Р Е
Ш Е Н
И Е
Гр. София, 30.09.2025 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
СОФИЙСКИ
ГРАДСКИ СЪД, Търговско отделение, VІ-2 състав, в открито съдебно заседание на двадесети юни през
две хиляди двадесет и пета година, в следния състав:
СЪДИЯ : АТАНАС МАДЖЕВ
при участието на секретаря Камелия Славкова, като разгледа докладваното от съдията
търговско дело № 6301 по описа за 2015 година на Софийски градски съд, за да се
произнесе, съобрази следното:
Производството се води по реда на чл. 365 и следващи
от ГПК.
То
е образувано по предявени от назначените постоянни синдици на „К.Т.Б.“ АД – в
несъстоятелност, ЕИК *********, със седалище ***, срещу „Е.П.“ АД-в
несъстоятелност, с ЕИК *********, със седалище и адрес на управление *** за
разглеждане при условията на обективно и кумулативно съединяване искове с
правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН имащи за предмет да бъдат обявени за
недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на “КТБ” АД (н.) прихващанията, извършени от ответника - „Е.П.“ АД-в
несъстоятелност, с ЕИК *********, описани по-долу, както следва:
1./
Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
53 514,90 евро, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д.В.П., за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
2./
Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 3 323 123,09 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез
цесия от Д.В.П., за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения
на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
3./
Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 212 540,62 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от В.Н.П.,
за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
4./
Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 1 756 223,81 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез
цесия от Н.В.П., за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения
на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
5./
Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 3 401 951,14 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез
цесия от Н.В.П., за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения
на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
6./
Изявление за прихващане с вх. № 10253/31.10.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 677 000 евро, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от „ГЛОБЪЛ
КЕМИКЪЛС СЪЛЮШЪНС“ ЕООД , за което банката е уведомена на 31.10.2014 г., със
задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички
негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.;
7./
Изявление за прихващане с вх. № 10257/31.10.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 1 147 000 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д.
ФОНД „А.К. ФОНД“, за което банката е уведомена на 31.10.2014 г., със задължения
на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
8./
Изявление за прихващане с вх. № 10406/31.10.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 1 949 890 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от К.Л.Д.,
за което банката е уведомена на 31.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
9./
Изявление за прихващане с вх. № 11136/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 3 244 205 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия
от Д.М.М., за което банката е уведомена на 03.11.2014
г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички
негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.;
10./
Изявление за прихващане с вх. № 11153/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 757 000 евро, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д.М.М., за което банката е уведомена на 03.11.2014 г., със
задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички
негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.;
11./
Изявление за прихващане с вх. № 10893/04.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на следните суми : 2 379 846,27 лв., 34 700 щатски долара
и 6 190 евро, придобити от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от „А.“ АД , за
което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.;
12./
Изявление за прихващане с вх. № 11226/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 303 947,48 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД ***“ АД , за
което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г., ведно
с всички негови изменения към 23.09.2014 г.;
13./
Изявление за прихващане с вх. № 11227/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 3 890 487,36 евро, придобито от ответника “Е.П.” АД ***“ АД
, за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД
към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 23.09.2014 г.;
14./
Изявление за прихващане с вх. № 11227/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 667 815 евро, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от ЗК
„ОЛИМПИК“ – клон България , за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със
задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков
кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
23.09.2014 г.;
15./
Изявление за прихващане с вх. № 11150/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 1 832 428,70 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез
цесия от ЗК „ОЛИМПИК“ – клон България , за което банката е уведомена на
04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от
Договор за банков кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения и
анекси към 23.09.2014 г.;
16./
Изявление за прихващане с вх. № 10946/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 4 816 000 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от „О.“
ООД, за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД
към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014
г.;
17./
Изявление за прихващане с вх. № 10949/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 6 760 043,69 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез
цесия от „РТ-ИНЖЕНЕРИНГ-Н“ АД, за което банката е уведомена на 04.11.2014 г.,
със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички
негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.;
18./
Изявление за прихващане с вх. № 11146/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 4 060 000 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от
„СТРОЙЦЕМ“ ООД, за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения
на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от
11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения към 23.09.2014 г.;
19./
Изявление за прихващане с вх. № 11321/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 360 000 щатски долара, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от
К.Й.Ф., за което банката е уведомена на 05.11.2014 г., със задължения на “Е.П.”
АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г.,
ведно с всички негови изменения към 23.09.2014 г.; и
20./
Изявление за прихващане с вх. № 11318/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на 1 065 770,83 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез
цесия от К.Й.Ф., за което банката е уведомена на 05.11.2014 г., със задължения
на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от
11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения към 23.09.2014 г.
Ищецът твърди,
че по предявените за разглеждане искове с основание чл. 59, ал. 5 от ЗБН е приложима редакцията на
разпоредбата след изм. - ДВ, бр. 98 от
2014 г., в сила от
28.11.2014 г. Твърди, че дори да е приложима
редакцията до цитираното изменение, то след като искът е конститутивен,
правото на иск възниква за кредиторите на несъстоятелността и синдика едва в
момента на обявяване на “КТБ” АД в несъстоятелност, т.е. с решение от 22.04.2015 г. и
следвало да се отчете редакцията на цитираната норма към тази дата. Твърди, че процесните изявления за прихващане са извършени след
20.06.2014 г. - началната дата на неплатежоспособност на банката и съответно
след поставянето й под специален надзор. Твърди, че извършените прихващания са
с темпорален момент, който попада в приложното поле на чл. 59, ал. 5 от ЗБН, с
оглед на което тази разпоредба следва да бъде приложена и да се прогласи
недействителността им спрямо кредиторите на несъстоятелността на “КТБ” АД.
Ищецът претендира направените по
делото разноски.
В дадения срок ответникът “Е.П.” АД –в несъстоятелност подава отговор на
исковата молба, в който оспорва предявените искове с доводи за тяхната неоснователност. Сочи, че по отношение на оспорваните
прихващания е приложима редакцията на нормата на чл. 59, ал. 5 от ЗБН преди
приетото изменение от 28.11.2014 г., доколкото на соченото изменение не е
дадена обратна сила. Същевременно редакцията на тази норма преди нейното
изменение предвижда, че прихващанията следва да са
извършени от несъстоятелната банка като длъжник в производството по
несъстоятелност по отношение на нея, а в случая изявленията са отправени от “Е.П.” АД като
кредитор. Следователно при действието на тази именно редакция на чл. 59, ал. 5
ЗБН, в чието приложно поле попадат компенсациите извършени в периода между
30.10.2014 г. и 06.11.2014 г. по
инициатива на “Е.П.” АД в качеството му на кредитор на несъстоятелната банка не
могат да бъдат обявени за недействителни.
Ответникът “Е.П.” АД- в
несъстоятелност претендира направените по делото разноски.
Като трети лица-помагачи по делото за да подпомагат
ответника - “Е.П.” АД са конституирани – „Д. ФОНД А.К. ФОНД“; „А.“ АД; „О.“ ООД и „РТ-ИНЖЕНЕРИНГ-Н“
АД.
Съдът, след като обсъди доводите на страните и
прецени събраните по делото доказателства поотделно и в тяхната съвкупност, намира за установено от фактическа и правна страна следното:
Съдът приема от
фактическа страна следното:
Представен е от ищеца и е приет като доказателство по
делото Договор за синдикиран банков кредит от
15.12.2011 г. сключен между „КТБ“ АД в качеството му на Агент и „Централна
кооперативна банка“ АД от една страна и двете в качеството им на кредитори и от
друга страна – „Е.П.“ АД като кредитополучател са се уговорили, че в полза на
кредитополучателя се отпуска банков кредит с лимит в размер на
86 000 000 щатски долара, като
предназначението на кредита е да се финансира закупуване на гарантирани еврооблигации, който са емитирани от дружеството „ПЕТРОЛ“
АД на международните капиталови пазари по договор за продажба на еврооблигации от 15.12.2011 г., като последния е сключен
между „Е.П.“ АД и „КТБ“ АД. Обвързани в качеството
им на солидарно отговорни с кредитополучателя по договора за синдикиран банков кредит са и дружествата : „ПЕТРОЛ“ АД;
„ПЕТРОЛ ХОЛДИНГ“ АД и „НАФТЕКС ПЕТРОЛ“ ЕООД. Според чл. 3 от договора за кредит
средствата предоставяни по кредитната сделка подлежат на усвояване от
кредитополучателя изцяло или на части, чрез предоставянето им по негова сметка
открива в банката-агент /“КТБ“ АД/. Крайният срок за усвояване на кредитния
лимит по договора е 31.01.2012 г. Според подписано на 15.12.2011 г. между двете
банки-кредитори споразумение те са се споразумели как ще бъде осигурен
кредитния ресурс в размер на 86 000 000
щатски долара, а именно : 32 959 703,78 евро ще е участието на „КТБ“
АД, а 28 547 952 евро ще е участието на „ЦКБ“ АД. При предоставянето
на сумите по кредитната линия е предвидено, че съответната част от размера на
кредита припадаща се за всяка от банките ще се третира, като отделен кредит
даден от съответната банка. Към този
договор е сключен № 1 от 27.03.2012 г.
Съгласно договор за банков кредит сключен на
11.07.2013 г. между „КТБ“ АД, като кредитор и „Е.П.“ АД в качеството му на
кредитополучател, като с него банката е предоставила на кредитополучателя
кредит в размер на сумата от 15 000 000
щатски долара, като същите са предназначени за оборотни средства. Крайният срок
за погасяване на отпуснатия кредит е договорен за дата – 15.06.2015 г. и опция
за удължаване най-много до 15.06.2017 г.
Представени са
от ищеца изявления за прихващане, както следва : с вх. № 10556/03.11.2014 г.; с вх. №
10253/31.10.2014 г.; с вх. № 10399/31.10.2014
г.; с вх. № 10257/31.10.2014 г.; с вх. № 10391/31.10.2014 г.; с вх. №
10406/31.10.2014 г.; с вх. № 11136/05.11.2014 г.; с вх. № 11153/05.11.2014 г.; с
вх. № 10893/04.11.2014 г.; с вх. №
11226/06.11.2014 г.; с вх. № 11227/06.11.2014 г.; с вх. № 11150/05.11.2014 г.;
с вх. № 10946/05.11.2014 г.; вх. № 10949/05.11.2014 г.; вх. № 11146/05.11.2014
г.; вх. № 11321/06.11.2014 г.; вх. № 11318/06.11.2014 г. Всички те са отправени
от “Е.П.” АД до “КТБ” АД, с които дружеството-кредитополучател заявява, че
прихваща придобити по силата на договори за цесия вземания срещу вземанията на
банката, произтичащи от Договор за синдикиран банков
кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г. и Договор за банков кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички
негови изменения към 23.09.2014 г.
Сред приобщените за доказателства по
делото са и уведомления на цедентите до квесторите на
“КТБ” АД, както
и техни договори с “КТБ”
АД.
Представени
са от ответника договорите за прехвърляне на вземане (цесия), с които са
придобити вземанията от “Е.П.” АД
От служебно извършена справка в Търговския регистър по
партидата на “КТБ” АД и от
представените по делото писмени доказателства се установява, че с
решение № 73 от 20.06.2014 г. на УС на БНБ “КТБ” АД е поставена под специален надзор
съгласно чл. 116 от ЗКИ,
постановено е спиране на плащаниията за определен
срок и са назначени квестори. Решението на УС на БНБ е обявено чрез вписване в
Търговския регистър по партидата на банката на 23.06.2014 г.
От служебно извършена справка в
Търговския регистър по партидата на “КТБ” АД и от представените по делото
писмени доказателства се установява, че с решение № 114 по протокол № 23
от 16.09.2014 г. на УС на БНБ е продължен до 20.11.2014 г. срокът, за който
банката е поставена под специален надзор, с продължаване на действието на
всички произтичащи от това мерки. В решението е оповестено, че банката
продължава да изпитва остър недостиг на ликвидност за възстановяване на
банковата си дейност и за изпълнение на задълженията си към депозантите и
другите кредитори, т.е. че банката не разполага с достатъчно активи. Решението
е обявено чрез вписване в Търговския регистър по партидата на банката на
18.09.2014 г.
От служебно извършена справка в Търговския регистър по
партидата на “КТБ” АД и от
представените по делото писмени доказателства се установява, че с
решение № 138 по протокол № 27 от 06.11.2014 г. на УС на БНБ е отнет лицензът за извършване на
банкова дейност на “К.Т.Б.” АД по смисъла на чл. 23 от ЗГВБ от 1998 г.
(отм.). Решението е обявено чрез вписване в
Търговския регистър по партидата на банката на 07.11.2014 г.
Не се спори между страните и това се установява от
представените по делото писмени доказателства и от служебна справка в
Търговския регистър по партидата на “КТБ” АД, че на 22.04.2015 г. е
постановено Решение № 664 по т.д. № 7549/2014 г. по описа на СГС, VІ-4 състав,
с което е обявена неплатежоспособността на “КТБ” АД, с начална дата 06.11.2014 г.,
открито е производство по несъстоятелност за банката, същата е обявена в
несъстоятелност и дейността й е прекратена.
С Решение № 1443 от
03.07.2015 г., постановено по т.д. № 2216/2015 г. по описа на Софийски
апелативен съд, Търговско отделение, 3 състав, е отменено Решение № 664 от
22.04.2015 г., постановено по т.д. № 7549/2014 г. по описа на СГС, VІ-4 състав
в обжалваната част, с която за начална дата на неплатежоспособността на “КТБ” АД е
определена датата 06.11.2014 г., и вместо него е постановено, че се определя
начална дата на неплатежоспособността на “КТБ” АД датата 20.06.2014 г.
По делото са изслушани и приети основно и допълнително
заключения по назначената съдебно-счетоводна експертиза и двете изготвени от
вещото лице – А.. Установява се, че общия размер на вземанията по кредитната
експозиция на кредитополучателя – „Е.П.“ АД към 30.10.2014 г. е в размер на 29 286 653,75
щатски долара по Договор за синдикиран банков кредит
от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014 г..
както и 15 130 490,68 щатски долара по Договор за банков кредит от
11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения към 23.09.2014 г.
Останалите
доказателства съдът намира за неотносими към предмета
на спора.
При така установената фактическа обстановка съдът приема от
правна страна следното:
Отменителният иск предоставя на кредитора правото
да претендира обявяването за недействителни спрямо него на действия, с които
длъжникът го уврежда. Основният отменителен иск е
уреден в нормата на чл. 135 от ЗЗД (Павлов иск, actio Pauliana).
Искът по чл. 59,
ал. 5 от ЗБН, който се явява специален спрямо Павловия иск по чл. 135 от ЗЗД,
може да бъде предявен от синдика, а при негово бездействие от ФГВБ или всеки
кредитор на банката в петгодишен срок от откриване на производството по
несъстоятелност на банката (чл. 62, ал. 1 вр. с чл.
60, ал. 3 от ЗБН). Искът принадлежи на синдика, а не на несъстоятелната банка.
В случая активно легитимираните лица действат от името и за сметка на масата на
несъстоятелността. Извод за това може да се направи и от подхода, използван от
законодателя, при уреждането на дължимостта на
разноските в това производство. В чл. 59, ал. 7 от ЗБН е предвидено, че по
такива искове не се събира
предварително държавна такса, и ако искът бъде уважен, следващата се държавна
такса се събира от осъдената страна, а ако искът бъде отхвърлен, държавната
такса се събира от масата на несъстоятелността. Следователно в случая синдикът
на несъстоятелната банка се явява активно легитимиран да предяви иска по чл.
59, ал. 5 от ЗБН.
Процесуалните
предпоставки за иска по чл. 59, ал. 5 от ЗБН са висящо производство по
несъстоятелност на банката и предявяването на иска в петгодишен срок от
откриването на производството по несъстоятелност, съгласно чл. 62, ал. 2 от
ЗБН. В случая решението за откриване на производството по несъстоятелност на
банката е постановено на 22.04.2015 г. по търговско дело № 7549/2014 г. по описа на Софийски
градски съд. В случая исковете по чл. 59, ал. 5 от ЗБН са предявени от синдиците на банката
на 07.10.2015 г., което означава защитата е упражнена в рамките на законоустановения
преклузивен срок.
С оглед на
горното съдът намира, че същите са допустими.
Не
се спори между страните по делото и това се установява от събраните по делото
писмени доказателства, че в периода от 30.10.2014 г. до 06.11.2014 г. по
инициатива на ответника са били извършените оспорените от синдиците с исковата
молба 20 прихващания на посочените в същите дати и с посочените по-горе
насрещни вземания на страните. В случая в случая всички 20 броя прихващания са
извършени с едностранни изявления на ответника манифестирани пред банката в
периода между 30.10.2014 г. до 06.11.2014 г., а това означава, че приложение намира разпоредбата на
чл. 59, ал. 5 от ЗБН в редакцията, действаща към посочената дата (преди изменението – ДВ, бр. 98/2014 г., в сила от
28.11.2014 г.). Разпоредбата на чл. 59, ал. 5 от ЗБН, влязла
в сила на 28.11.2014 г., е материално правна, поради което и съгласно чл. 14,
ал. 1 от ЗНА може да има обратна сила и да се прилага за правоотношения,
възникнали преди влизането й в сила, само по силата на изрична законова
разпоредба. Със Закона за изменение и допълнение на Закона за държавния бюджет
на Република България за 2014 г. (обн. ДВ, бр.
98/2014 г.), с чийто §9 е въведено изменението на чл. 59, ал. 5 от ЗБН, не е
предвидена преходна разпоредба, която да придава обратно действие на
изменението на нормата на чл. 59, ал. 5 от ЗБН.
Следва да се
посочи, че не може да се приложи сочената от ищеца редакция на нормата на чл.
59, ал. 5 от ЗБН (обн. ДВ, бр. 98/2014 г.) за заварените правоотношения, тъй
като предвиждащата обратно действие норма на §8 от ПЗР на ЗИД на ЗБН (обн. ДВ, бр. 22/2018 г.) е обявена за противоконституционна с Решение № 8/27.05.2021 г. по
конституционно дело № 9/2020 г. Конституционният съд на Република България, обнародвано в ДВ, бр. 48 от 08.06.2021 г. и е влязло в
сила на 11.06.2021 г. Поради това същата не е част от действащото право.
Ищецът се позовава на Определение от 15.11.2022 г. по дело № С-260/21 на
СЕС, девети състав, в което е даден отговор на отправено преюдициално
запитване, че член 19,
параграф 1, втора алинея ДЕС трябва да се тълкува в смисъл, че допуска
държава членка да приеме общи правила относно
прихващането в рамките на банкова несъстоятелност дори ако те имат обратно
действие. В мотивационната част на определението, в частност §41, е разяснено,
че в
случая се налага изводът, че приемането от държава членка на общи гражданско-правни
или търговско-правни разпоредби относно режима на прихващането в рамките на
банкова несъстоятелност, дори те да имат обратно действие, само по себе си не
може да наруши посочените в точки 39 и 40 от определението
изисквания, като този извод не засяга съответствието на подобни разпоредби с
националното право, което следва да се прецени единствено от националните
юрисдикции.
Следователно даденото разрешение в горецитираното
определение на СЕС не засяга съответствието на подобни разпоредби с
националното право, което се преценява единствено от национална юрисдикция. Касателно противоконституционността
на горецитираната разпоредба на ЗБН, предвиждаща
обратно действие на изменението на чл. 59, ал. 5 от ЗБН, се е произнесъл
Конституционния съд на Република България, като влязлото в сила решение на КС е
задължително за
националния съд.
Неоснователни
са и доводите на ищеца, че следвало да се преценява действащата редакция на чл.
59, ал. 5 от ЗБН не към датата на извършване на изявлението за прихващане, а
към датата на откриване на производството по несъстоятелност на банката –
22.04.2015 г. и съответно да се приложи редакцията на чл. 59, ал. 5 от ЗБН към ДВ, бр. 98/2014 г., в сила от 28.11.2014 г. Такова
тълкуване би означавало на практика да се въведе обратно действие на изменението,
без такова да е част от действащо право, и не се споделя от настоящата
инстанция.
В допълнение, нормата на чл. 14, ал.
3 от ЗНА предвижда, че не може да се
дава обратна сила на разпоредби, които предвиждат санкции, освен ако те са
по-леки от отменените. Да се приложи след 22.04.2015 г. редакцията на чл. 59,
ал. 5 от ЗБН в изменението, обнародвано в ДВ, бр. 98/2014 г., би придало обратно действие на изменение, което се
явява по-тежко от отмененото. С тази редакция на разпоредбата се въвежда и нов
субект (кредитора), доколкото преди изменението се е санкционирало само
действие на длъжника (банката). Предвидената в ал. 5 на
чл. 59 от ЗБН възможност, въведена с цитираното изменение, да бъде обявено за
недействително по отношение на
кредиторите на несъстоятелността прихващане, извършено от кредитор,
представлява изключение, доколкото останалите фактически състави в ЗБН уреждат атакуване на действия и сделки, извършени от
банката (длъжника).
Последицата от уважаването на иска по чл.
59, ал. 5 от ЗБН при приложено действие на нормата в редакцията към 22.04.2015
г. би била, че прихващането не се е състояло, като за попълване на масата на
несъстоятелността на банката вземането на банката по договора за кредит
продължава да съществува и може да бъде събрано принудително. Насрещното
вземане на извършилия обявеното за недействително прихващане кредитор към
банката продължава да съществува, като кредиторът се вписва служебно в списъка
по чл. 64, ал. 1 от ЗБН, съгласно § 8 от ПЗР към ЗИД на ЗБН (доп. – ДВ, бр. 33
от 2019 г., в сила от 19.04.2019 г.). Съгласно чл. 64, ал. 2 от ЗБН (нова – ДВ,
бр. 83 от 2019 г., в сила от 22.10.2019 г.), вземанията на лицата, които са
извършили прихващания, обявени за недействителни по реда на чл. 59 с влезли в
сила съдебни решения, се вписват служебно от синдика в списъка по ал. 1, като
за тези вземания се прилага чл. 100 от закона. Независимо от приетата нова
разпоредба на чл. 64, ал. 2 от ЗБН, кредиторовото
вземане остава без защитата, която са имали останалите кредитори/вложители в
банката. Извършилите прихващането кредитори при уважен иск по чл. 59, ал. 5 от
ЗБН при евентуално приложение на редакцията на нормата, действала към 22.04.2015
г., не могат да се ползват от възможността като вложители да получат от ФГВБ
гарантираната по закон сума до 196 000 лева, съгласно чл. 23, ал. 1 вр.
с чл. 4, ал. 1 от ЗГВБ (отм.), ако същата не им е платена за влоговете в
банката и са имали право на това.
Също така не е предвиден и ред за
оспорване на списъка или възражение пред синдика или съответно съда, ако
вземането им по прихващането не бъде включено в списъка в пълен размер или
изобщо не бъде включено, тъй като са изтекли преклузивните
срокове по чл. 66, ал. 1, чл. 66, ал. 6 и чл. 65, ал. 1 от ЗБН.
Аргумент, че тези кредитори са
поставени в по-неблагоприятно положение от останалите кредитори на банката, се
черпи и от разпоредбата на чл. 59, ал. 6 от ЗБН (нова - ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 20.06.2014 г., изм.
относно влизането в сила - ДВ, бр. 22 от 2018 г.). Тази разпоредба предвижда,
че в случаите по чл. 59, ал. 5 от ЗБН действието на прихващането се отлага до
изпълнението на окончателната сметка за разпределение по чл. 104 от закона. Т.е.
кредиторите, срещу които е уважен отменителният иск,
следва да изчакат получаването на вземанията си до изпълнението на
окончателната сметка и евентуално удовлетворяване след останалите кредитори,
тъй като не е предвидено, че за техните вземания се заделят суми според реда за
удовлетворяване при разпределението на частичните сметки за разпределение в
несъстоятелността.
С оглед на горното съдът намира, че
възникналото правоотношение по процесните прихващания
следва да се регулира от правната норма, която е била приложима към момента на
извършване на съответното прихващане. В случая за двадесетте прихващания, извършени от страна на
ответника „Е.П.“ АД в периода от 30.10.2014 г. до 06.11.2014 г., следва да се
приложи редакцията на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 от ЗБН (обн.
ДВ бр. 92/2002 г., в сила от 29.12.2002 г.), действала към 07.11.2014 – 21.11.2014 г. (така в
Решение № 30/09.03.2022 г. по т.д. № 86/2021 г. по описа на ВКС, Т.К., II Т.О.).
Нормата на чл. 59, ал. 5 от ЗБН, в редакцията преди изменението от 28.11.2014 г., предвижда
относителна недействителност единствено на прихващания, извършвани от длъжника,
т.е. от самата банка. Съгласно изложените от ищеца твърдения в исковата молба и
предвид събраните по делото доказателства, оспорваните прихващания са извършени
от кредитор на банката, който е имал и задължения към нея по сключени два
договора за банков кредит, а не от самата банка.
Действията на кредитор на банката остават извън предметния обхват на нормата на
чл. 59, ал. 5 от ЗБН в горецитираната редакция.
Следователно не е налице изискуема предпоставка от сложния фактически състав на
разпоредбата – прихващането да е извършено от длъжника (банката), т.е.
вземането на банката да е активното вземане по прихващането.
По изложените съображения съдът намира, че предявените искове с правно основание чл. 59,
ал. 5 от ЗБН за всички атакувани от синдиците в настоящото производство 20
прихващания извършени от страна на ответника „Е.П.“ АД в периода от 30.10.2014
г. до 06.11.2014 г. са неоснователни и следва да бъдат отхвърлени.
По отговорността за разноски :
С оглед изхода на спора по делото, а именно пълна
неоснователност на предявените за разглеждане от синдиците на „КТБ“ АД /н./
искове по чл. 59, ал. 5 ЗБН, право да получи репариране на разноски сторени за
участието му в производството се поражда единствено в полза на ответното
дружество. Тази страна своевременно е поискала присъждането на разноски, като
проверката на материалите по делото показва, че сторените такива от „Е.П.“ АД
се свеждат до заплащане на депозити по назначените основна и допълнителна
счетоводни експертизи, като техния размер възлиза на сумата от общо 6000 лв.
/по 3000 лв. за всяка от двете експертизи/. Същите са изплатени на вещото лице
под формата на възнаграждение, което означава, че тези разноски са реално
направени от страната и тя има правото да ги получи от масата на
несъстоятелността на „КТБ“ АД /н./.
На основание чл. 59, ал. 7 ЗБН дължимата държавна такса за
разглеждане на предявените искове по чл. 59, ал. 5 ЗБН, от предварителното
заплащане на която ищците са освободени, трябва да се събере от масата на
несъстоятелността. Тя възлиза на сумата от 1 949 926,95 лв.,
изчислена като 4 % от стойността на всяко едно прихващане, което се атакува.
Така
мотивиран, съдът
Р Е Ш И :
ОТХВЪРЛЯ предявените от Синдиците
на “К.Т.Б.” АД (в несъстоятелност), ЕИК *********, със седалище и
адрес на управление:***, против „Е.П.“ АД-в несъстоятелност, с ЕИК *********, със седалище и
адрес на управление ***, искове с правно основание чл. 59, ал. 5 от ЗБН да бъдат обявени за относително недействителни по отношение на кредиторите
на несъстоятелността на “К.Т.Б.” АД-в несъстоятелност, с ЕИК *********, както следва :
1./ Изявление за прихващане с вх. №
10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД
до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на 53 514,90
евро, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д.В.П., за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.; 2./ Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 3 323 123,09 лв., придобито от
ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д.В.П., за което банката е уведомена на
30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от
Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 3./ Изявление за
прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
212 540,62 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от В.Н.П., за
което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.; 4./ Изявление за прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 1 756 223,81 лв., придобито от
ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Н.В.П., за което банката е уведомена на
30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от
Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 5./ Изявление за
прихващане с вх. № 10556/03.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
3 401 951,14 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Н.В.П.,
за което банката е уведомена на 30.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.; 6./ Изявление за прихващане с вх. № 10253/31.10.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 677 000 евро, придобито от ответника “Е.П.”
АД чрез цесия от „ГЛОБЪЛ КЕМИКЪЛС СЪЛЮШЪНС“ ЕООД , за което банката е уведомена
на 31.10.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от
Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 7./ Изявление за
прихващане с вх. № 10257/31.10.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
1 147 000 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д. ФОНД „А.К.
ФОНД“, за което банката е уведомена на 31.10.2014 г., със задължения на “Е.П.”
АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.; 8./ Изявление за прихващане с вх. № 10406/31.10.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 1 949 890 лв., придобито от ответника
“Е.П.” АД чрез цесия от К.Л.Д., за което банката е уведомена на 31.10.2014 г.,
със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички
негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 9./ Изявление за прихващане с вх.
№ 11136/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до
банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на 3 244 205
лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от Д.М.М.,
за което банката е уведомена на 03.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.; 10./ Изявление за прихващане с вх. № 11153/05.11.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 757 000 евро, придобито от ответника
“Е.П.” АД чрез цесия от Д.М.М., за което банката е
уведомена на 03.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.),
произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от
15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 11./
Изявление за прихващане с вх. № 10893/04.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което
е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в
размер на следните суми : 2 379 846,27 лв., 34 700 щатски долара
и 6 190 евро, придобити от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от „А.“ АД , за
което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран
банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
18.09.2014 г.; 12./ Изявление за прихващане с вх. № 11226/06.11.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 303 947,48 лв., придобито от ответника
“Е.П.” АД ***“ АД , за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със
задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков
кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения към 23.09.2014 г.;
13./ Изявление за прихващане с вх. № 11227/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ,
което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за
прихващане в размер на 3 890 487,36 евро, придобито от ответника “Е.П.”
АД ***“ АД , за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.”
АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 23.09.2014 г.; 14./ Изявление за
прихващане с вх. № 11227/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на 667
815 евро, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от ЗК „ОЛИМПИК“ – клон
България , за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.”
АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 23.09.2014 г.; 15./ Изявление за
прихващане с вх. № 11150/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
1 832 428,70 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от ЗК
„ОЛИМПИК“ – клон България , за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със
задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков
кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички негови изменения и анекси към
23.09.2014 г.; 16./ Изявление за прихващане с вх. № 10946/05.11.2014 г. по
Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по
изявлението за прихващане в размер на 4 816 000 лв., придобито от
ответника “Е.П.” АД чрез цесия от „О.“ ООД, за което банката е уведомена на
04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от
Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г.,
ведно с всички негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 17./ Изявление за
прихващане с вх. № 10949/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено
от „Е.П.“ АД до банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
6 760 043,69 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от
„РТ-ИНЖЕНЕРИНГ-Н“ АД, за което банката е уведомена на 04.11.2014 г., със
задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за синдикиран банков кредит от 15.12.2011 г., ведно с всички
негови изменения и анекси към 18.09.2014 г.; 18./ Изявление за прихващане с вх.
№ 11146/05.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до
банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на 4 060 000 лв.,
придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от „СТРОЙЦЕМ“ ООД, за което банката
е уведомена на 04.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.),
произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички негови
изменения към 23.09.2014 г.; 19./ Изявление за прихващане с вх. №
11321/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до
банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на 360 000 щатски
долара, придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от К.Й.Ф., за което банката
е уведомена на 05.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към “КТБ” АД (н.),
произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г., ведно с всички негови
изменения към 23.09.2014 г.; и 20./ Изявление за прихващане с вх. №
11318/06.11.2014 г. по Регистъра на КТБ, което е отправено от „Е.П.“ АД до
банката, с вземане по изявлението за прихващане в размер на
1 065 770,83 лв., придобито от ответника “Е.П.” АД чрез цесия от К.Й.Ф.,
за което банката е уведомена на 05.11.2014 г., със задължения на “Е.П.” АД към
“КТБ” АД (н.), произтичащи от Договор за банков кредит от 11.07.2013 г., ведно
с всички негови изменения към 23.09.2014 г.
ОСЪЖДА на основание чл. 78, ал. 1 ГПК масата на несъстоятелността
на „К.т.б.“ АД – в несъстоятелност, ЕИК *********, със седалище и адрес на
управление *** да заплати в полза на „Е.П.“ АД-в несъстоятелност, с ЕИК
*********, със седалище и адрес на управление ***, сумата в размер от 6 000,00
лв., представляваща направени разноски по делото при разглеждането му пред
Софийски градски съд.
ОСЪЖДА “К.Т.Б.” АД (в несъстоятелност), ЕИК *********, със седалище и
адрес на управление:***, да заплати в полза на бюджета на съдебната власт по сметка на
Софийски градски съд сумата в размер на 1 949 926,95 лв. - представляваща
дължима държавна такса за разглеждане на предявените искове, от предварителното
заплащане на която ищците са освободени, която сума трябва да се събере от
масата на несъстоятелността на “К.Т.Б.” АД (в несъстоятелност).
РЕШЕНИЕТО е постановено
при участието на Д. ФОНД „А.К. ФОНД“; „А.“ АД; „О.“ ООД и „РТ-ИНЖЕНЕРИНГ-Н“ АД, в качеството
им на трети лица-помагачи на страната на ответника – „Е.П.“ АД-в
несъстоятелност, с ЕИК *********.
Решението подлежи на обжалване пред Софийски
апелативен съд в двуседмичен срок от връчването му
на страните.
СЪДИЯ
: