П
Р И С
Ъ Д А
№
гр.
Габрово, 08.03.2022 г.
Окръжен съд - Габрово, в публично
заседание на осми март през две хиляди двадесет и втора година, в състав:
Председател: ПАВЕЛ НЕДЕЛЧЕВ
Съдебни
заседатели: 1. Г.И.
2. В.Т.
при участието на секретаря Веселина
Венкова и в присъствието на прокурора Жени Шикова, като разгледа докладваното
от съдията Неделчев НОХД № 113 по описа за 2020 г., въз основа на данните по
делото и закона
П Р И С Ъ Д И:
ПРИЗНАВА
подсъдимия З.А.И., роден на *** ***, български гражданин, разведен, неосъждан
(реабилитиран), с основно образование, управител на „***“ ЕООД – Севлиево, ЕГН **********,
за ВИНОВЕН в това, че през периода от месец януари 2014 г. до месец декември
2018 г., в гр. Севлиево, без съответно разрешение (лиценз) от Българска народна
банка, съгласно разпоредбата на чл. 13, ал. 1 от Закона за кредитните
институции, извършвал по занятие банкови сделки - като физическо лице предоставял
кредити по смисъла на чл. 2, ал. 1 от Закона за кредитните институции, както
следва:
1. На З.А.Й. ***
предоставил три кредита (заема) в общ размер от 800 лева, при уговорена месечна
лихва от 10%, както следва:
- през месец
януари 2018 г. й предоставил кредит от 100 лева при лихва от 10%, като му е
върната сумата от 110 лева (главница и лихва), вследствие на което е получил
неправомерен доход от 10 лева, представляващ уговорена и заплатена лихва;
- през месец
февруари 2018 г. й предоставил кредит от 200 лева при лихва от 10%;
- на неустановена
дата през месец март 2018 г. й предоставил кредит от 500 лева при лихва от 10%;
2. На Н.Т.Н. ***
предоставил три кредита (заема) в общ размер от 5 500 лева, при уговорена
месечна лихва, както следва:
- през месец май
2018 г. му предоставил кредит от 2 000 лева при лихва от 20%;
- на неустановена
дата през месец юни 2018 г. му предоставил кредит от 3 000 лева при уговорен, но
неконкретизиран и променящ се като размер в периода на връщане на кредита
лихвен процент;
- на неустановена
дата през месец юни 2018 г. му предоставил кредит от 500 лева при уговорен, но
неконкретизиран и променящ се като размер в периода на връщане на кредита
лихвен процент;
3. На А.А. О. (с предишно фамилно име Ю.)*** предоставил
три кредита (заема) в общ размер от 750 лева, при уговорена месечна лихва, като
следва:
- на неустановена
дата през месец юли 2018 г. й предоставил кредит от 300 лева при лихва от 10%;
- на неустановена
дата през месец август 2018 г. й предоставил кредит от 400 лева при лихва от
10%;
- на неустановена
дата през месец август 2018 г. й предоставил кредит от 50 лева при лихва от 20%;
4. На неустановена
дата през месец март 2018 г. предоставил на Г.С.О. *** кредит (заем) в размер
на 200 лева при лихва от 10%, като му е върната сумата от 220 лева (главница и
лихва), вследствие на което е получил неправомерен доход от 20 лева,
представляващ уговорена и заплатена лихва;
5. На Р.И.Х. ***
предоставил два кредита (заема) в общ размер от 470 лева, при уговорена месечна
лихва, както следва:
- на неустановена
дата през лятото на 2017 г. й предоставил кредит от 300 лева при месечна лихва
от 70 лева, като му е върната сумата от 370 лева (главница и лихва), вследствие
на което е получил неправомерен доход от 70 лева, представляващ уговорена и
заплатена лихва;
- на неустановена
дата през периода месец януари - месец октомври 2018 г. й предоставил кредит от
170 лева, без конкретно определен размер на лихвата, като му е върната сумата
от 200 лева (главница и лихва), вследствие на което е получил неправомерен
доход от 30 лева, представляващ уговорена и заплатена лихва;
6. На неустановена
дата през 2014 г. предоставил на В.К.О. *** кредит (заем) в размер на 100 лева
при месечна лихва от 20%;
7. На неустановени
дати през 2014 г., на три пъти, предоставил на Т.С.К. *** кредити (заеми) в общ
размер от 2 000 лева при месечна лихва от 10%;
8. На Г.Б. ***
предоставил два кредита (заема) в общ размер от 1 700 лева, при уговорена
месечна лихва, както следва:
- на неустановена
дата през 2015 г. му предоставил кредит от 1 500 лева при лихва от 10%;
- на неустановена
дата през периода месец септември – месец октомври 2018 г. му предоставил
кредит от 200 лева при лихва от 7,5%;
9. На С.Б. ***
предоставил два кредита (заема) в общ размер от 850 лева, при уговорена месечна
лихва, както следва:
- през месец
август 2017 г. му предоставил кредит от 500 лева при лихва от 10%, като му е
върната сумата от 550 лева (главница и лихва), вследствие на което е получил
неправомерен доход от 50 лева, представляващ уговорена и заплатена лихва;
- на неустановена
дата през месец август 2018 г. му предоставил кредит от 350 лева при лихва от
10%;
10. На
неустановена дата през месец май 2018 г. предоставил на А.Р.Е. *** кредит
(заем) в размер на 300 лева при уговорена месечна лихва от 10%;
11. На Д.А.О. ***
предоставил два кредита (заема) в общ размер от 500 лева, при уговорена месечна
лихва, както следва:
- на неустановена
дата през 2016 г. й предоставил кредит от 200 лева при месечна лихва от 10%,
като му е върната сумата от 220 лева (главница и лихва), вследствие на което е
получил неправомерен доход от 20 лева, представляващ уговорена и заплатена
лихва;
- на неустановена
дата през периода месец октомври - месец ноември 2018 г. й предоставил кредит
от 300 лева при месечна лихва от 10%;
12. На
неустановена дата през месец октомври 2018 г. предоставил на А.И.А. *** кредит
(заем) в размер на 100 лева при лихва от 10%, като му е върната сумата от 110
лева (главница и лихва), вследствие на което е получил неправомерен доход от 10
лева, представляващ уговорена и заплатена лихва;
13. На
неустановена дата в началото на 2018 г. предоставил на А.К. *** кредит (заем) в
размер на 1 500 лева при уговорена месечна лихва от 10%;
14. На
неустановена дата през пролетта на 2018 г. предоставил на Й.К.А. *** кредит
(заем) в размер на 2 700 лева при уговорена месечна лихва от 10%;
15. На
неустановена дата през лятото на 2018 г. предоставил на О.О.А. *** кредит
(заем) в размер на 200 лева при уговорена месечна лихва от 10%, като му е
върната сумата от 220 лева (главница и лихва), вследствие на което е получил
неправомерен доход от 20 лева, представляващ уговорена и заплатена лихва;
16. На 15.09.2017
г. предоставил на О.Й.Д. *** кредит (заем) в размер на 10 000 евро при
уговорена месечна лихва от 500 евро,
като от дейността си е получил неправомерни доходи в размер общо на 230
лева, представляващи уговорени и заплатени лихви, с което е извършил престъпление,
за което на основание чл. 252, ал. 1 и чл. 54 от НК
го ОСЪЖДА на ТРИ ГОДИНИ ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА.
На основание чл. 66, ал. 1 от НК,
ОТЛАГА ИЗПЪЛНЕНИЕТО на наложеното наказание лишаване от свобода, като ОПРЕДЕЛЯ
на подсъдимия З.А.И.,
със снета по-горе самоличност, изпитателен срок от ПЕТ ГОДИНИ, считано от
влизане на присъдата в сила.
Не налага на подсъдимия З.А.И. кумулативно предвиденото наказание
конфискация, поради липса на имущество.
ОСЪЖДА, на основание чл. 53, ал. 2, б. „б“ от НК, подсъдимия З.А.И., със снета
по-горе самоличност, да заплати в полза на държавата сумата от 230 (двеста и
тридесет) лева, представляваща равностойността
на придобитото чрез престъплението.
ЗАЧИТА задържане под стража на подсъдимия З.А.И., със снета по-горе самоличност,
за периода от 10.12.2018 г. до 29.03.2019 г.
ПРИЗНАВА подсъдимия З.А.И., със снета по-горе самоличност, за
НЕВИНЕН по следните пунктове от обвинението, както следва:
- на неустановена дата през 2017 г. да е дал на В.К.О.
*** кредит (заем) в размер на 400 лева при уговорена месечна лихва от 10%;
- на неустановена дата през 2017 г. да е дал на Ю.С.К.
*** кредит (заем) в размер на 100 лева при уговорена месечна лихва от 10% и на
неустановена дата през месец септември 2018 г. да е дал на същото лице кредит
(заем) в размер на 100 лева при уговорена месечна лихва от 10%;
- на неустановена дата през 2016 г. да е дал на О.О.Б.
*** кредит (заем) в размер на 300 лева;
- през месец май 2018 г. да е предоставил на И.А.И.
*** кредит (заем) в размер на 40 лева при уговорена месечна лихва от 25%;
- на 03.05.2017 г. да е предоставил на Р.А.С. и О.
Б. О. *** кредит (заем) в размер на 16 000 лева при уговорена месечна лихва от
20%;
- на неустановена дата в началото на 2018 г. да е
предоставил на А.О.Б. *** кредит (заем) в размер на 500 лева при уговорена
месечна лихва от 10%;
- на неустановена дата през 2017 г. да е
предоставил на А. *** кредит (заем) в размер на 1000 лева при уговорена месечна
лихва от 10%;
- на неустановени дати в началото на 2018 г., на
два пъти, да е дал на Г.А.И. *** кредити (заеми) от по 600 лева, при уговорена
месечна лихва от 10% по първия заем и 20% по втория заем;
както и от дейността си да е получил неправомерни доходи над размер на
сумата от 230 лева до размер на общо 202 293,40 лева и получените неправомерни
доходи да са значителни, както и да е причинил другиму значителни вреди – на Н.Т.Н.
*** в размер на 9 000 лева, на Р.А.С. и О.Б.О. в размер на 115 000
лева и на С.П. Д. в размер на 61 483,40 лева,
поради което го ОПРАВДАВА в тези части по повдигнатото му обвинение, както
и по обвинението за по-тежко престъпление по чл. 252, ал. 2, във вр. с ал. 1 от
НК.
Веществените
доказателства, съставляващи 5 (пет) броя
банкноти с номинална стойност от 100 евро, общо 500 евро; 2 (два) броя банкноти
с номинална стойност 20 швейцарски франка и 1 (един) брой банкнота с номинална
стойност 10 швейцарски франка - общо 50 швейцарски франка; както и 13 (тринадесет)
броя банкноти с номинал 50 лева, 53 (петдесет и три) броя банкноти с номинал 20
лева, 16 (шестнадесет) броя банкноти с номинал 10 лева - общо 1870 лева,
оставени на съхранение в
трезор в „Банка ДСК“ АД – клон Габрово, ползван от Окръжен съд – Габрово – след влизане на присъдата в сила да се върнат на
подсъдимия З.А.И..
Веществените
доказателства - запис на заповед, издаден от Р.А.С.; разписка от Р.А.С. от
03.05.2017 г.; пълномощно с упълномощители О. Б. О. и Р.А.С.; декларации по чл.
25, ал. 8 от ЗННД и по чл. 264, ал. 2 от ДОПК, изготвени от О.Б.О. и Р.А.С.; операционна
бележка от Банка ДСК от 17.07.2014 г. за превод на сумата от 50 евро; копие от
запис на заповед от Л.О. М.; договор за покупко - продажба на недвижим имот от
03.04.2014 г. между Г.Б.Б. и З.А.И. в два екземпляра; предварителен договор за
покупко-продажба на недвижим имот от 30.07.2014 г. между А. С.И. и Р. Н. Г.; два
карирани листа с изписани ръкописно на тях имена и различни цифри; бележник с
надпис „NOTEPAD А6“ с изписан един лист с ръкописни букви имена и цифри; бележник
с твърди страници с надпис „NEW YORK“ с номерирани страници от 1 до 157 и
изписани с ръкописни букви имена и цифри; бордеро на Пощенска банка; разписка
за получени пари от Уестърн юнион; пет броя формуляри за получаване на парични
суми от Устърън юнион; операционна бележка на „Банка ДСК“ АД; формуляр от
получаване на парични средства на Мъни грам; пет броя известия за получаване на
пари от Уестърн юнион; нареждане - разписка от 25.10.2017 г. за сумата от 480
евро на „Уникредит Булбанк“ АД; бордеро от 27.04.2018 г. на Пощенска банка; пет
броя документи на латиница, издадени от RecordBank – да
останат на съхранение по делото за срока на неговото запазване.
ОСЪЖДА подсъдимия З.А.И.,
ЕГН **********, да заплати на частния обвинител О.Й.Д., ЕГН **********,
направените по делото разноски за възнаграждение на адвокат в размер на 500 (петстотин)
лева.
ОСЪЖДА подсъдимия З.А.И.,
ЕГН **********, да заплати в полза на държавата по сметка на Окръжен съд –
Габрово направените в съдебната фаза на процеса разноски в размер на
1 641,50 (хиляда шестстотин четиридесет и един лева и 50 ст.) лева, както
и държавна такса в размер на 5 (пет) лв. в случай на служебно
издаване на изпълнителен лист.
ОСЪЖДА подсъдимия З.А.И.,
ЕГН **********, да заплати в полза на държавата по сметка на Окръжна
прокуратура – Габрово направените в досъдебната фаза на процеса разноски в
размер на 594,36 (петстотин деветдесет и четири лева и 36 ст.) лева, както и
държавна такса в размер на 5 (пет) лв. в случай на служебно издаване
на изпълнителен лист.
ОСЪЖДА подсъдимия З.А.И.,
ЕГН **********, да заплати по сметка на ОД на МВР – Габрово направените в досъдебната
фаза на процеса разноски в размер на 52,30 (петдесет и два лева и 30 ст.) лева,
както и държавна такса в размер на 5 (пет) лв. в случай на
служебно издаване на изпълнителен лист.
Присъдата подлежи на въззивно обжалване и/или
протестиране пред Апелативен съд - Велико Търново в 15-дневен срок от днес.
ПРЕДСЕДАТЕЛ :
СЪДЕБНИ ЗАСЕДАТЕЛИ: 1.
2.