Присъда по дело №3266/2020 на Специализиран наказателен съд

Номер на акта:	460001
Дата:	22 февруари 2024 г. (в сила от 9 март 2024 г.)
Съдия:	Цветан Иванов Колев

Дело:	20201050203266
Тип на делото:	Наказателно дело от общ характер
Дата на образуване:	4 ноември 2020 г.

Съдържание на акта

П Р И С Ъ Д А

град София, 22.02.2024 г.

В И М Е Т О Н А Н А Р О Д А

СОФИЙСКИ ГРАДСКИ СЪД, 37-ми състав // СПЕЦИАЛИЗИРАН НАКАЗАТЕЛЕН СЪД - закрит, 22-ри състав, на двадесет и втори февруари, две хиляди двадесет и четвърта година, в открито съдебно заседание, в следния състав:

ПРЕДСЕДАТЕЛ: ЦВЕТАН К.

Съдебни заседатели: 1. Д.Н. 2. И.П.

При участието на съдебния секретар: Александрина Попецова

и ПРОКУРОР: А. АНДРЕЕВ

като разгледа докладваното от Председателя на състава НОХД № 3266 по описа за 2020 година и въз основа на закона и доказателствата по делото:

П Р И С Ъ Д И:

I. 1. ПРИЗНАВА подсъдимия Г.Й.И. - роден на *** ***, българин, български гражданин, женен, неосъждан, с висше образование, работи като управител на фирма „А.****“, постоянен и настоящ адрес ***, ЕГН ********** за НЕВИНОВЕН за това, че в периода от неустановена дата през 2005 до 21.04.2011 год. в гр. Велико Търново и в гр. Плевен, Република България, ръководил, заедно с Г.С. Г., организирА.престъпна Г.а по смисъла на чл.93 т.20 от НК - структурирано трайно сдружение на повече от три лица с цел да вършат съгласувано в страната престъпления по чл.252 от НК /извършване на банкови сделки по занятие без съответно разрешение/, за които по закон се предвижда наказание лишаване от свобода повече от три години, с участници Г.Н.А., З.П.Й., а от неустановена дата през есента на 2007 год. и с участници А.Р.Е., Г.К.Н., като Г.ата е създадена с користна цел, поради което го ОПРАВДАВА по обвинение за престъпление по чл.321, ал.З, т.1, вр. ал.1 от НК.

2. ПРИЗНАВА подсъдимия Г.Й.И. за НЕВИНОВЕН, в това че в периода от неустановена дата през 2005 год. до края на 2009г. в гр. Велико Търново в съучастие като съизвършител с Г.С. Г., Г.Н.А. и З.П.Й., също извършители, действайки като физическо лице и представител на юридическите лица Г и Г - Г." ООД, ЕИК *****и „К.Е." ООД, ЕИК *****без съответно разрешение, каквото до 01.01.2007 год. се изисква, съгласно чл.11, ал.1 от Закона за Банките /обн. ДВ, бр. 52/ 97 год., в сила до 01.01.2007 год., отм. с параграф 5 от Преходните и заключителните разпоредби от Закона за кредитните институции, като съгласно чл.1, ал.1 от ЗБ : „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и на собствен риск", а съгласно чл.1, ал.4 от ЗБ : „Сделките по ал.1 и ал.2, т.З, т.6, т.10 и т. 12, наричА.по-нататък „банкова дейност", може да извършва само - т.1 - лице, което е получило /лицензия/ за банка от БНБ; - т.2 - Банка със седалище в чужбина, която е получила разрешение /лицензия/ от БНБ да осъществява дейност в страната чрез клон", и без съответно разрешение се изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции/обн. ДВ, бр. 59/21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск", извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на чл.1 ал.4 от ЗБ и чл. 2, ал.1 от ЗКИ, за които се изисква такова разрешение, като предоставил на различни лица парични кредити на обща стойност 1 136 990 лв. /един милион, сто тридесет и шест хиляди, деветстотин и деветдесет лева/ срещу задължение да бъдат върнати получените в заем суми, ведно с лихва и неустойка при забава, както следва:

През 2009 год. отпуснал В.Й.В. кредит в размер на 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 30% /тридесет процента/ на месец, като общо платената лихва е в размер на 34 040.41 лв. /тридесет и четири хиляди четиридесет лв. и четиридесет и една ст./,

Предоставил на И.Д.Г. кредити, както следва:

- През 2006 год. - 20 000 лв. /двадесет хиляди лева/ , с лихва от 10% /десет процента/ на месец, срещу ипотека на апартамент,

- През 2007 год. - на 5 000/пет хиляди лева/с лихва от 10 % /десет процента/ на месец,

- През пролетта на 2008 год. предоставил кредит в размер на 45 000 лв. /четиридесет и пет хиляди лева/ срещу залог на камиони с лихва от 13 % /тринадесет процента/ седмично, като общият размер на изплатената лихви по трите кредита е в размер на 25 940 лв. /двадесет и пет хиляди деветстотин и четиридесет лв./.

Предоставил на В.Д.Б. кредити, както следва:

- През 2007 год. - 32 000 лв. /тридесет и две хиляди лева/ с лихва от 8 % /осем процента/ на месец, срещу прехвърляне на МПС,

- През 2008 год. - 22 000 /двадесет и две хиляди лева/ с лихва от 8 % /осем процента/ на месец,

- През 2009 год. - 15 000 лв. /петнадесет хиляди лева/ с лихва от 8 % /осем процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва по трите кредита е 42 860 лв. /четиридесет и две хиляди осемстотин и шестдесет лв./

Предоставил на И.Н.И. кредити, както следва:

- През 2006 год. - 10 000 лв. /десет хиляди лева/ , с лихва от 5% /пет процента/ на месец;

- През 2007 год. - 30 000 лв. /тридесет хиляди лева/ с лихва от 10 % /десет процента/ на месец срещу залог на селско-стопанска реколта, като общото платената лихва по двата кредита е в размер на 48 000 /четиридесет и осем хиляди лева/;

През месец март 2006 год. предоставил на Ц.Т.М. :

- Кредит в размер на 500 лв. / петстотин лв./ срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец;

- През месец юли 2007 год.. предоставил на същото лице кредит в размер на 700 лв. /седемстотин лв./, като общо изплатената лихва по двата кредита била 350 лв. /триста и петдесет лв./;

През 2007 год. предоставил кредит на В.Д.В. в размер на 5000лв./пет хиляди лева/ срещу лихва от 10%/десет процента/, като общия размер на изплатената лихва бил 9 000 лв. /девет хиляди лева/

През 2006 год. отпуснал на П.П.С. кредит в размер на 5000 лв. /пет хиляди лева/, обезпечен чрез прехвърляне на недвижим имот в с. Балван, област Велико Търново, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 12000 лв./дванадесет хиляди лв./;

През 2005 год. предоставил кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лева/ на Г.И.Г. с лихва от 10% /десет процента/ на седмица, като общият размер на изплатената лихва била 15 500 лв. /петнадесет хиляди и петстотин лева/;

През 2007 год. предоставил на В.Б.Г.:

- Кредит в размер на 7000 лв. /седем хиляди лева/ месечно, обезпечен чрез прехвърлен лек автомобил марка „Ауди", модел „А6", срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- Кредит в размер на 25000 лв. /двадесет и пет хиляди лева/, обезпечен чрез прехвърляне на апартамент в КК Слънчев бряг, срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви по двата кредита бил 31 800 лв. /тридесет и една хиляди и осемстотин лв./

В периода 2007год. - 2009 год. отпуснал на С.М.С.

- През 2007 год. кредит в размер на 220 000 лв. /двеста и двадесет хиляди лева/ срещу лихва от 7 % /седем процента/ на месец, като заемът бил обезпечен с ипотека на недвижим имот в с. Ресен, обл. Велико Търново и залог на машини;

- През 2008 год. кредит в размер на 20 000 лв. /двадесет хиляди лв./ срещу лихва от 10%/десет процента/на месец;

- През 2009 год. кредит в размер на 300 000 лв. /триста хиляди лв./ срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва по трите кредита била 298 800 лв. /двеста деветдесет и осем хиляди и осемстотин лв./;

През есента на 2008 год. отпуснал на Б.Т.Б.

- Кредит в размер на 10 000 евро /десет хиляди евро/, срещу лихва от 30% /тридесет процента/ на месец;

- Кредит от 50000 евро /петдесет хиляди евро/, обезпечен със строителни материали и техника, срещу лихва 11% /единадесет процента/, по късно увеличена на 15% /петнадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва по двата кредита е 82 145 лв. /осемдесет и две хиляди сто четиридесет и пет лева/;

През юни 2007 год. предоставил кредит в размер на 3 000 лв. /три хиляди лева/ на Х.С.Т., с лихва от 10% /десет процента/ на месец, срещу ипотека на масивен гараж, като общият размер на изплатената лихва била 4 500 лв. /четири хиляди и петстотин лева/;

През пролетта 2007 год. предоставил кредит в размер на 6 000 лв. /шест хиляди лева/ на Е.Т.Т., с лихва от 7% /седем процента/ на месец срещу прехвърляне на недвижим имот, като общият размер на изплатената лихва била 2 520 лв. /две хиляди петстотин и двадесет лв./;

През 2009 год. предоставил на Г.М.С.

- кредит в размер на 6 000 лв. /шест хиляди лева/ , с лихва от 10% /десет процента/ на месец срещу прехвърляне на автомобил

- кредит в размер на 3 000 лв. /три хиляди лева/ с лихва от 10% /десет процента/ на месец срещу прехвърляне на автомобил, като общият размер на изплатената лихва по двата кредита била 7 500 лв. /седем хиляди и петстотин лв./;

През месец март 2006 год. предоставил кредит в размер на 15 000 лв. /петнадесет хиляди лева/ на И.Г.И., с лихва от 8% /осем процента/ на месец, срещу прехвърляне на автомобил, като общият размер на изплатената лихва била 6 000 лв. /шест хиляди лева/;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 300 лв. /триста лева/ на А.Х.И., като общият размер на изплатената лихва и неустойка за забава бил 300 лв. /триста лева/;

През 2007 год. предоставил на Н.С.С. :

- Кредит в размер на 2500 лв. /две хиляди и петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- На 08.05.2008 год. предоставил на същото лице кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента на месец, като общо изплатената лихва по двата кредита била 7 200 лв. /седем хиляди и двеста лв./;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на С.И.В., като общият размер на изплатената лихва бил 350 лв. /триста и петдесет лева/;

През зимата на 2006 год. /месец януари-февруари/ предоставил кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лева/ на Т.Ц.А. срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 600 лв. /шестстотин лева/;

През 2005 год. предоставил на Т.М.Г. :

- Кредит в размер на 500 лв. / петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- През 2006 год.. предоставил на същото лице кредит в размер на 600 лв. /шестстотин лв./, като общо изплатената лихва по двата кредита била 500 лв. /петстотин лв./;

През 2006 год. предоставил кредит в размер на 300 лв. /триста лева/ на И.Д.Й. срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 1080 лв./хиляда и осемдесет лева/

През 2006 год. предоставил на И.М.А. кредити в размер на 500 лв. /петстотин лева/ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/, като общият размер на изплатените лихви и неустойка за забава бил в размер на 350 лв. /триста и петдесет лв./;

През периода от 2007 год. до месец май 2010 год. отпуснал на Л.И.Л. кредити в размер на 4 200лв. /четири хиляди и двеста лв./, срещу лихва от 20% /двадесет процента/, както общо изплатената лихва била в размер на 13 000 лв. /тринадесет хиляди лева/;

През 2007 год. предоставил кредит на Д.И.М. в размер на 500 лв. /петстотин лева/ срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 700 лв. /седемстотин лева/

През 2007 год. предоставил кредит на Г.А. В.в размер на 30 000 лв. /тридесет хиляди лева/ срещу лихва от 15% /петнадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 28 675 лв. /двадесет и осем хиляди шестстотин седемдесет и пет лева/.

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/ на Ф.Б. К.срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 40 лв,/четиридесет лева/;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на С.М.Х. срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 1100 лв. /хиляда и сто лева/;

През 2006 год. отпуснал на Н.Й.К. и В.К.П. кредити в размер на 1000 лв. /хиляда лева/ с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 300 лв. /триста лева

През 2006 год. предоставил на П.С.П.:

- Кредит в размер на 500 лв. / петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- През 2007 год.. предоставил на същото лице кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общо изплатената лихва по двата кредита била 700 лв. /седемстотин лв./;

През 2006 год. отпуснал на Л.Р.Л. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 100 лв./сто лева/;

През 2006 год. отпуснал на К.К.Д. кредит в размер на 300 лв. /триста лева/ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 360 лв. /триста и шестдесет лева/;

През 2007 год. отпуснал на П.А.П. кредит в размер на 1200 лв. /хиляда и двеста лева/ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 240 лв. /двеста и четиридесет лева/;

През 2006 год. отпуснал на И.К.П. кредит в размер на 300 лв. /триста лева/ като общата сума на изплатена лихва и неустойка за забава е в размер на 100 лв. /сто лева/;

През 2006 год. отпуснал на Д.Д.Д. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 300 лв. /триста лева/;

През 2006 год. отпуснал на И.Г.Г. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 50 лв./петдесет лева/;

През 2007 год. предоставил на Р.С.П.:

- Кредит в размер на 1000 лв./хиляда лв./ срещу лихва от 10%/десет процента/ на месец;

- Кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общо изплатената лихва по двата кредита била 1600 лв. /хиляда и шестстотин лв./;

През 2006 год. отпуснал на М.Б.Н. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 960 лв. /деветстотин и шестдесет лева/;

През 2006 год. отпуснал на А.С.Г. кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лева/, обезпечен чрез прехвърляне на лек автомобил, с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 200 лв. /двеста лева/;

През 2006 год. отпуснал на Д. В.К. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/, обезпечен чрез прехвърляне на лек автомобил - бус, с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 6000 лв. /шест хиляди лева/;

През 2006 год. отпуснал на Б.Т.Ц. кредит в размер на 3500 лв. /три хиляди и петстотин лева/, обезпечен чрез залог на вино в бутилки, с лихва от 300 лв. /триста лева/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 900 лв. /деветстотин лева/;

В периода 2006 год. - 2007 год. предоставили на И.Т.К.

- През 2006 год. - кредит в размер на 8000 лв. /осем хиляди лв./, срещу заложен товарен автомобил, марка „Скания 112", срещу лихва от 8%/осем процента/ на месец;

- През 2007 год. - кредит в размер на 20000 лв. /двадесет хиляди лева/, като заемът е обезпечен чрез прехвърляне на товарен автомобил „Скания 143" срещу лихва от 6 % /шест процента/ на месец;

- През 2007 год. - кредит в размер на 30000 лв. /тридесет хиляди лева/, като заемът е обезпечен чрез прехвърляне натоварен автомобил „Скания 113 М" срещу лихва от 7 % /седем процента/ на месец;

- През 2007 год. - кредит в размер на 22 400 лв. /двадесет и две хиляди и четиристотин лева/, като заемът е обезпечен чрез прехвърляне на товарен автомобил „ДАФ" срещу лихва от 1 570 лв. /хиляда петстотин и седемдесет лева/ на месец, като общия размер на изплатената лихва по всички кредити е в размер на 22 570 лв. /двадесет и две петстотин и седемдесет лв./;

През 2007 год. отпуснал на С.А.Г. кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 30% /тридесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 270 лв. /двеста и седемдесет лева/;

През 2007 год. отпуснал на Н.Д.Д.

- кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- Кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата лихва изплатена по двата кредита е в размер на 400 лв. /четиристотин лева/;

През 2007 год. отпуснал на С.И.Я. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 1100 лв./хиляда и сто лева/;

През 2008 год. отпуснал на М.И.К. кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 400 лв. /четиристотин лева/;

През 2008 год. отпуснал на П.М.П. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 600 лв. /шестстотин лева/;

През 2007 год. отпуснал на Н.С.Г.

- кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 120 лв. /сто и двадесет лева/ на месец;

- кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 120 лв. /сто и двадесет лева/ на месец, като общата сума на изплатените лихви била в размер на 1560 лв./хиляда петстотин и шестдесет лв./;

През 2008 год. отпуснал на М.И.Р.

- Кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 200 лв. /двеста лева/;

- Кредит в размер на 600 лв. /шестстотин лева/ срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва и неустойка за забава била в размер на 320 лв. /триста и двадесет лева/;

През 2008 год. отпуснал на В.Й.П. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, обезпечен чрез прехвърляне на автомобил, марка „Опел", модел „Вектра", срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 150 лв. /сто и петдесет лева

През 2008 год. отпуснал на Н.Г.В. кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/, срещу лихва от 15% /петнадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 360 лв. /триста и шестдесет лева/;

През 2008 год. отпуснал на М.Д.П. срещу прехвърляне на лек автомобил марка „Форд", модел „Транзит":

- кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/, срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец;

- кредит в размер на 1500 лв. /хиляди и петстотин лева/, срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатените лихви била в размер на 9 900 лв. /девет хиляди и деветстотин лв./;

През 2008 год. отпуснал на Ц.П.К.:

- кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лева/, срещу лихва от 20 % двадесет процента/ на месец;

- кредит в размер на 500 лв. / петстотин лева/, срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатените лихви била в размер на 900 лв. /деветстотин лв./;

През 2008 год. отпуснал на Ц.И.С. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 200 лв. /двеста лева/;

През август 2007 год. отпуснал на И.Н.Л. кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 40 % /четиридесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 5 880 лв. /пет хиляди осемстотин и осемдесет лева/;

През лятото на 2007 год. отпуснал на М.К.М. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 320 лв. /триста и двадесет лева/;

През 2007 год. отпуснал на Ц.К.Т. кредит в размер на 300 лв. /триста лева/ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 1100 лв./хиляда и сто лева/;

През 2006 год. отпуснал на П. В.Ч. кредит в размер на 600 лв. /шестстотин лева/, обезпечен чрез прехвърляне на лек автомобил марка „Фиат", модел „Темпра", като общата сума на изплатената лихва била в размер на 700 лв./седемстотин лв./;

През 2006 год. отпуснал на А. Й.Г. кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 80 лв. /осемдесет лева/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 240 лв. /двеста и четиридесет лева/;

През февруари 2006 год. отпуснал на В.К.Е. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/, като общия размер на изплатената лихва и неустойка за забава бил в размер на 800 лв. /осемстотин лв./;

През месец февруари 2006 год. отпуснал на Й.С.А.

- кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, обезпечен чрез прехвърляне на лек автомобил марка „Форд", модел „Ескорт", срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец,

- През месец февруари 2007 год. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва по двата кредита била в размер на 3400 лв./три хиляди и четиристотин лв./;

През лятото 2007 год. предоставил кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/ на В.М.П., ЕГН ********** с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 1 440 лв. /хиляда и четиристотин и четиридесет лева/;

През месец декември 2006 год. предоставил кредит в размер на 3 000 лв. /три хиляди лева/ на П.Г.Г. с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 300 лв. /триста лева/;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 600 лв. /шестстотин лева/ на Ш.М.С. с лихва от 10% /десет процента/ на месец, обезпечен със заповед на заповед, като общият размер на изплатената лихва била 1 080 лв. /хиляда и осемдесет лева/;

През зимата на 2006 год. предоставил кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лева/ на Д.К.З. с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, обезпечен със заповед на заповед, като общият размер на изплатената лихва била 300 лв. /триста лева/;

През лятото 2006 год. отпуснал на В.Г.Й.

- кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лева/, обезпечен чрез запис на заповед срещу лихва от 10%/десет процента/ на месец,

- кредит в размер на 1700 лв. /хиляда и седемстотин лв./ обезпечен чрез запис на заповед, срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва по двата кредита била в размер на 365 лв./триста шестдесет и пет лв./;

През 2006 год. предоставил кредит в размер на 350 лв. /триста и петдесет лева/ на К.Й.О. с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 70 лв. /седемдесет лева/;

През 2006 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на Р.Х.К. с лихва от 44% /четиридесет и четири процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 220 лв. /двеста двадесет лева/;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 1200лв. /хиляда и двеста лева/ на Д.С.М., обезпечен чрез прехвърляне на недвижим имот в гр. Златарица, област Велико Търново срещу с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 360 лв. /триста и шестдесет лева/;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 17 000 лв. /седемнадесет хиляди лева/ на Н.И.К. с лихва от 7% /седем процента/ на месец, обезпечен чрез прехвърляне на недвижим имот в землището на Община Трявна като общият размер на изплатената лихва била 4 760 лв. /четири хиляди седемстотин и шестдесет/;

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 600 лв. /шестстотин лева/ на В.С.В. с лихва от 7% /седем процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва бил 84 лв. /осемдесети четири лева/;

През 2006 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на Й.Я.М., обезпечен чрез залог на персонален компютър с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 300 лв. /триста лева/;

През лятото на 2006 год. предоставил на Г.И. Р.кредит в размер на 25 000лв. /двадесет и пет хиляди лева/, обезпечен чрез прехвърляне на тежкотоварни автомобили, срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва е в размер на 30000 лв. /тридесет хиляди лева/;

През 2007 год. предоставил на Ц.К.Д. кредит в размер на 400 лв./четиристотин лева/ срещу лихва на 10 %/десет процента на седмица, като общият размер на платената лихва бил 800 лв. /осемстотин лева/.

и от тази дейност получил значителни неправомерни доходи /от лихви и получени неустойки за забава/ в общ размер на 777 109 лв. /седемстотин седемдесет и седем хиляди и сто и девет лева/, поради което и го ОПРАВДАВА по повдигнато обвинение за извършено престъпление по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК.

3. ПРИЗНАВА на основание чл.304 НПК подсъдимия Г.Й.И. /със снета по делото самоличност/ за НЕВИНЕН за това, че в периода от неустановена дата през есента на 2007 год. до 21.04.2011 год. в гр. Плевен в съучастие като съизвършител с Г.Й.И., А.Р.Е., Г.К.Н., също извършители, действайки като физическо лице и представител на юридическото лице „К.Е." ООД, ЕЖ *****без съответно разрешение, каквото се изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции /обн. ДВ, бр. 59/ 21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск", извършвал по занятие банкови сделки по смисъла чл. 2, ал.1 от ЗКИ, за които се изисква такова разрешение, като предоставил на различни лица парични кредити на обща стойност 261 199 лв./двеста шестдесет и едно сто деветдесет и девет лв./ срещу задължение да бъдат върнати получените в заем суми, ведно с лихва и неустойка при забава, както следва:

През месец октомври 2008 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на С.Г.Б., с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 800 лв. /осемстотин лева/;

През четвъртото тримесечие на 2007 год. предоставил на В.Л.К., кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/на месец, обезпечен с машина за рязане, малка „Щил";

- През пролетта на 2008 год. предоставил на същото лице кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 375 лв. /триста седемдесет и пет лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на М.Т.Н., кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви е 1 200 лв. /хиляда и двеста лева/;

През месец април 2008 год. предоставил на Р.В.Б. кредит в размер на 12 000 лв. /дванадесет хиляди лева/ с лихва от 10 % /десет процента/ на месец, като кредитът бил обезпечен с ипотека върху недвижим имот в полза на трето лице, като общият размер на изплатените лихви бил 7 200 лв. /седем хиляди и двеста лева/;

През 2008 год. предоставил на П.Х.Л.,

- През месец март – кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец,

- През месец май – кредит от 3000 лв. . /три хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, както като общият размер на изплатената лихва по двата кредита е 1 200 лв. /хиляда и двеста лева/;

На 01.04.2008 год. предоставил на Л.И.Д. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил в размер на 1 440 лв. /хиляда четиристотин и четиридесет лв./;

През месец февруари 2008 год. предоставил на М.С.Д. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 1 920 лв. /хиляда двеста и двадесет лв./;

През месец март 2008 год. предоставил на В.Д.В. кредит в размер на 1000 лв./хиляда лв./ с лихва от 20%/двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 1 400 лв. /хиляда четиристотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Д.А.А.

- През месец март кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 30% /тридесет процента/ на всеки десет дни;

- През месец април кредит в размер от 1000 лв. /хиляда лева/ при същите условия;

- През месец май кредит в размер от 1000 лв. при същите условия на като общият размер на платената лихва по трите кредита бил 2 700 лв. /две хиляди и седемстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на В.Д.Д. общо кредити в размер на 1500 лв. /хиляда и петстотин лв./ с лихва от 15% /петнадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 525 лв. /петстотин двадесет и пет лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на А.Й.Д. кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 400 лв./четиристотин лв./, както и 100 лв./сто лв./ за забава или общо 500 лв./петстотин лв./;

През месец март 2008 год. предоставил на Р.И.Д. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 150 лв./сто и петдесет лева/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 1 500 лв. /хиляда петстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Г.С.Д.

- Кредит в размер на 1000 лв./хиляда лв./ с лихва от 20%/двадесет процента/ на месец;

- Кредит в размер на 1000 лв./хиляда лева/ с лихва от 20%/двадесет процента/ на месец,

- Кредит в размер на 2 000 лв. /две хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва по трите кредита бил 15 000 лв. /петнадесет хиляди лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на Р.С.С. кредит в размер на 17 000 евро/седемнадесет хиляди евро/ с лихва от 2700 евро на месец /две хиляди и седемстотин евро /, обезпечен с прехвърляне на недвижим имот, като общия размер на платената лихва бил 10 500 евро /десет хиляди и петстотин евро./ или 20 536лв. /двадесет хиляди петстотин тридесет и шест лв./;

- През пролетта на 2008 год. предоставил на Р.С.С. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 1200 лв. /хиляда и двеста лева/;

През лятото на 2008 год. предоставил на М.Й.И. кредит в размер на 500 лв. ./петстотин лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общо платената лихва била в размер на 3 600 лв. /трихиляди и шестстотин лева/;

През 2008 год. предоставил на Г.С.А.

- кредит в размер на 1500 лв. /хиляда и петстотин лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

- Кредит в размер на 1500 лв. /хиляда и петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ като общият размер на платената лихва по двата кредита бил 2 700 лв. /две хиляди и седемстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Д.В.П.

- кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

- кредит размер на 1000 лв. /хиляда лева/ с лихва от 40 % /четиридесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 1400 лв. /хиляда и четиристотин лв./;

През 2008 год. предоставил на А.Р.Д. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общо платената лихва била в размер на 80 лв. /осемдесет лв./;

През 2008 год. предоставил на П.Ц.М. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 1200 лв./хиляда и двеста лева/;

През 2008 год. предоставил на П.В.М. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 1200 лв. /хиляда и двеста лева /;

През 2008 год. предоставил на Р. Л.С. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 1200 лв. /хиляда и двеста лева /;

През месец март 2008 год. предоставил на Р.Г. И.- С. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва и неустойка за забава била в размер на 3 800 лв. /три хиляди и осемстотин лв./

През месец март 2008 год. предоставил на Б.Г.Д. кредит в размер на 10000 лв. /десет хиляди лева/ с лихва от 10 % на месец /десет процента/, обезпечен с прехвърлянето на недвижим имот, като общо платената лихва 30000/тридесет хиляди лв./

През зимата на 2008 год. предоставил на Г.Т.Л. и Г.А. В.

- кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/ с лихва от 10 % на месец /десет процента/,

- Кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец като общо платената лихва за двата кредита била 660 лв. /шестстотин и шестдесет лв./;

В началото на 2008 год. предоставил на П.Ц.Ц. кредити в размер на 6000 лв. /шест хиляди лева/ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общата сума на платена лихва и неустойка за забава е в размер на 18 200 лв./осемнадесет хиляди и двеста лв./

През лятото на 2009 год. предоставил на А.Г.Ц. кредит в размер на 8 000 евро /осем хиляди евро/ с лихва от 10 % /десет процента/ на всеки 10 дни, като общо платената лихва била в размер на 21 840 лв. /двадесет и една хиляди осемстотин и четиридесет лв./;

През 2008 год. отпуснал на Р.Н.П.:

- Кредит в размер на 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец

- Кредит в размер на 7 000 лв. /седем хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/, като общата сума на платените лихви по двата кредита била размер на 78 800 лв. /седемдесет и осем хиляди и осемстотин лева/;

През зимата на 2008 год. предоставил на С.Т.С.

- Кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- Кредит в размер на 7 000 лв. /седем хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец като общият размер на платените лихви и неустойки по двата кредита бил 38 000 лв. /тридесет и осем хиляди лв./;

В периода от 2008 год. до месец януари 2010 год. предоставил на Д.С.Д.:

- През 2008 год. кредит в размер на 20 000 лв./двадесет хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

- През 2008 год. кредит от 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- През месец януари 2010 год. - кредит от 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 20%/двадесет процента/ на месец, като общия размер на платените лихви и неустойки за забава по трите кредита били 278 400 лв. /двеста седемдесет и осем хиляди и четиристотин лв./

През пролетта на 2008 год. отпуснал на П.М.Л. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва бил 100 лв. /сто лева/;

През лятото на 2008 год. предоставил на И.М.Д. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 1860 лв. /хиляда осемстотин и шестдесет лева /;

През 2008 год. предоставил на А.И.Н.-А.кредит в размер на 2 000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на платената лихва бил 800 лв. /осемстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Д.П.П. кредит в размер на 700 лв. /седемстотин лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на платената лихви и неустойки бил 1 140 лв. /хиляди сто и четиридесет лв./;

През 2009 год. предоставил на Т.А.Х. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 8 400 лв. /осем хиляди и четиристотин лева/;

През месец юли 2008 год. предоставил на С. Е.Д. кредит в размер на 2500 лв. /две хиляди и петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 5000 лв. /пет хиляди лева /;

През месец септември 2008 год. предоставил на В.Р.Н.

- кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

- През 2010 год. кредит размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 10 000 лв./десет хиляди лв./;

През пролетта на 2009 год. предоставил на Д.М.З.

- кредит в размер на 300 лв. /триста лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

- През месец юни 2010 год. кредит размер на 300 лв. /триста лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 1000 лв. / хиляда лв./.

През зимата на 2008 год. отпуснал на Н.П.Н.

- кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

- През зимата на 2009 год. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 4 200 лв. /четири хиляди и двеста лв./;

През 2008 год. отпуснал на Р.П.Р. кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общия размер на платените лихви бил 200 лв./двеста лв./;

През зимата на 2008 год. отпуснал на В.И.П. кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 600 лв. /шестстотин лв./;

През лятото на 2008 год. отпуснал на Р.П.П. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 4 600 лв. /четири хиляди и шестстотин лв./;

През 2007 год. отпуснал на П.Б.П. кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 800 лв. /осемстотин лв./;

През лятото 2008 год. отпуснал на Г.Г.Г.кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 100 лв./сто лева/;

През 2007 год. отпуснал на И.Р.Н. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 1600 лв. /хиляда и шестстотин лв./;

През месец декември 2008 год. отпуснал на А.М.В. кредит в размер на 5000 лв. /пет хиляди лв./ срещу лихва от 5% /пет процента/ на месец, гарантиран чрез прехвърляне на лек. Автомобил марка „Мерцедес" като общият размер на платените лихви бил 500 лв. /петстотин лв./;

През месец ноември 2008 год. отпуснал на Х.С.И. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 250 лв. /двеста и петдесет лв./;

и от тази дейност получил значителни неправомерни доходи /от лихви и получени неустойки за забава/ в общ размер на 578 686 лв. /петстотин седемдесет и осем хиляди шестстотин осемдесет и шест лв./,

поради което и на основание чл.304 от НПК го ОПРАВДАВА по повдигнатото му обвинение чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК.

II. 1. ПРИЗНАВА подсъдимия Г.Н.А. - роден на *** ***, българин, български гражданин, неженен, неосъждан, със средно специално образование, работи като снабдител, постоянен и настоящ адрес ***, ЕГН ********** за НЕВИНОВЕН в това, че в периода от неустановена дата през 2005 до 21.04.2011 год. в Република България, гр. Велико Търново, участвал в организирана престъпна Г.а по смисъла на чл.93 т.20 от НК - структурирано трайно сдружение на повече от три лица с цел да вършат съгласувано в страната престъпления по чл.252 от НК /извършване на банкови сделки по занятие без съответно разрешение/, за които по закон се предвижда наказание лишаване от свобода повече от три години, ръководена от Г.С. Г. и Г.Й.И. и с участници З.П.Й., а от неустановена дата на есента на 2007 год. и с участници А.Р.Е., Г.К.Н., като Г.ата е създадена с користна цел, поради което го ОПРАВДАВА по така повдигнатото му обвинение за престъпление по чл.321, ал.З т.2 , вр. с ал.2 от НК.

2. ПРИЗНАВА подсъдимия Г.Н.А. за НЕВИНОВЕН, в това че в периода от 2006 год. до края на 2009 год. в гр. Велико Търново в съучастие като съизвършител с Г.Й.И., Г.С. Г., З.Й., също извършители, действайки като физическо лице и представител на юридическите лица „Г и Г - Г." ООД, ЕИК *****и „К.Е." ООД, ЕИК *****без съответно разрешение, каквото до 01.01.2007 год. се изисква, съгласно чл.11, ал.1 от Закона за Банките/обн. ДВ, бр. 52/ 97 год., в сила до 01.01.2007 год., отм. с параграф 5 от Преходните и заключителните разпоредби от Закона за кредитните институции, като съгласно чл.1, ал.1 от ЗБ : „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и на собствен риск", а съгласно чл.1, ал.4 от ЗБ: „Сделките по ал.1 и ал.2, т.З, т.6, т.10 и т. 12, наричана по-нататък „банкова дейност", може да извършва само-т.1- лице, което е получило /лицензия/ за банка от БНБ; - т.2 - Банка със седалище в чужбина, която е получила разрешение /лицензия/ от БНБ да осъществява дейност в страната чрез клон", и без съответно разрешение се изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции /обн. ДВ, бр. 59/ 21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка/кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично пр ивличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск", извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на чл.1 ал.4 от ЗБ и чл. 2, ал.1 от ЗКИ, за които се изисква такова разрешение, като предоставил на различни лица парични кредити на обща стойност 1 136 990 лв. /един милион сто тридесет и шест хиляди деветстотин и деветдесет лева/ срещу задължение да бъдат върнати получените в заем суми, ведно с лихва и неустойка при забава, както следва:

През юни 2007 год. предоставил кредит в размер на 3 000 лв. /три хиляди лева/ на Х.С.Т., с лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 4 500 лв. /четири хиляди и петстотин лева/;

През пролетта 2007 год. предоставил кредит в размер на 6 000 лв. /шест хиляди лева/ на Е.Т.Т., с лихва от 7% /седем процента/ на месец срещу прехвърляне на недвижим имот, като общият размер на изплатената лихва била 2 520 лв./две хиляди петстотин и двадесет лв./;

През 2009 год. предоставил на Г.М.С.

Предоставил на И.Н.И. кредити, както следва:

- През 2006 год. - 10 000 лв. /десет хиляди лева/ , с лихва от 5% /пет процента/ на месец;

През 2008 год. отпуснал на Ц.П.К.:

- кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лева/, срещу лихва от 20 % двадесет процента/ на месец;

През 2007 год. предоставил на В.Б.Г. :

- Кредит в размер на 25000 лв. /двадесет и пет хиляди лева/, обезпечен чрез прехвърляне на апартамент в КК Слънчев бряг, срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви по двата кредита бил 31 800 лв./тридесет и една хиляди и осемстотин лв./

В периода 2007год. - 2009 год. отпуснал на С.М.С.

- През 2008 год. кредит в размер на 20 000 лв. /двадесет хиляди лв./ срещу лихва от 10%/десет процента/на месец;

През есента на 2008 год. отпуснал на Б.Т.Б.

- Кредит в размер на 10 000 евро /десет хиляди евро/, срещу лихва от 30% /тридесет процента/ на месец;

Отпуснатият кредит през юни 2007г. в размер на 3 000 лв. /три хиляди лева/ на Х.С.Т., с лихва от 10% /десет процента/ на месец е срещу ипотека на масивен гараж;

Предоставил на И.Д.Г. кредити, както следва:

- През 2006 год. - 20 000 лв./двадесет хиляди лева/ , с лихва от 10% /десет процента/ на месец, срещу ипотека на апартамент,

- През 2007 год. - на 5 000 /пет хиляди лева/ с лихва от 10 % /десет процента/ на месец,

- През пролетта 2008 год. предоставил кредит в размер на 45 000 лв. /четиридесет и пет хиляди лева/ срещу залог на камиони с лихва от 13 % /тринадесет процента/ седмично, като общият размер на изплатената лихви по трите кредита е в размер на 25 940 лв. /двадесет и пет хиляди деветстотин и четиридесет лв./;

Предоставил на В.Д.Б. кредити, както следва:

- През 2008 год. - 22 000 /двадесет и две хиляди лева/ с лихва от 8 % /осем процента/ на месец,

През 2007 год. предоставил на Н.С.С. :

- Кредит в размер на 2500 лв. /две хиляди и петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- През месец март 2006 год. предоставил на Ц.Т.М.:

- Кредит в размер на 500 лв. / петстотин лв./ срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец;

През зимата на 2006 год. /месец януари-февруари/ предоставил кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лева/ на Т.Ц.А. срещу лихва о т 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 600 лв. /шестстотин лева/;

През 2005 год. предоставил на Т.М.Г.:

- Кредит в размер на 500 лв. / петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- През 2006 год. предоставил на същото лице кредит в размер на 600 лв. /шестстотин лв./, като общо изплатената лихва по двата кредита била 500 лв. /петстотин лв./;

През 2006 год. предоставил кредит в размер на 300 лв. /триста лева/ на И.Д.Й. срещу лихва о т 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 1080 лв. / хиляда и осемдесет лева/

През 2007 год. предоставил кредит на Д.И.М. в размер на 500 лв. /петстотин лева/ срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общия размер на изплатената лихва бил 700 лв. /седемстотин лева/

През 2007 год. предоставил кредит на В.Д.В. в размер на 5000лв./пет хиляди лева/ срещу лихва от 10%/десет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 9 000 лв. /девет хиляди лева/

През 2007 год. предоставил кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/ на Ф.Б. К.срещу лихва от 20% /двадесет процента/, като общият размер на изплатената лихва бил 40 лв. /четиридесет лева/;

През 2006 год. предоставил на П.С.П. :

- Кредит в размер на 500 лв. / петстотин лв./ срещу лихва от 20% /двадесет - процента/ на месец;

През 2007 год. предоставил на Р.С.П. :

- Кредит в размер на 1000 лв. / хиляда лв./ срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец;

В периода 2006 год. - 2007 год. предоставили на И.Т.К.

- През 2007 год. - кредит в размер на 22 400 лв. /двадесет и две хиляди и четиристотин лева/, като заемът е обезпечен чрез прехвърляне на товарен автомобил „ДАФ" срещу лихва от 1 570 лв. /хиляда петстотин и седемдесет лева/ на месец, като общият размер на изплатената лихва по всички кредити е в размер на 22 570 лв. /двадесет и две петстотин и седемдесет лв./;

През 2007 год. отпуснал на Н.Д.Д.

- кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

През 2007 год. отпуснал на Н.С.Г.

- кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 120 лв. /сто и двадесет лева/ на месец;

През 2008 год. отпуснал на М.И.Р.

- Кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 200 лв. /двеста лева/;

През 2008 год. отпуснал на В.Й.П. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/, обезпечен чрез прехвърляне на автомобил, марка „Опел", модел „Вектра", срещу лихва от 10%/десет процента/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 150 лв. /сто и петдесет лева/;

През 2008 год. отпуснал на М.Д.П. срещу прехвърляне на лек автомобил марка „Форд", модел „Транзит" :

- кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/, срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец;

- кредит в размер на 1500 лв./хиляди и петстотин лева/, срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общата сума на изплатените лихви била в размер на 9 900 лв. /девет хиляди и деветстотин лв./;

През 2006 год. отпуснал на А.Й.Г.кредит в размер на 300 лв. /триста лева/, срещу лихва от 80 лв. /осемдесет лева/ на месец, като общата сума на изплатената лихва била в размер на 240 лв. /двеста и четиридесет лева/;

През месец февруари 2006 год. отпуснал на Й.С.А.

През лятото 2007 год. предоставил кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/ на В.М.П., ЕГН ********** с лихва от 20%/двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 1 440 лв. /хиляда и четиристотин и четиридесет лева/;

През месец декември 2006 год. предоставил кредит в размер на 3 000 лв. /три хиляди лева/ на П.Г.Г. с лихва от 10%/десет процента/на месец, като общият размер на изплатената лихва била 300 лв. /триста лева/;

През лятото 2006 год. отпуснал на В.Г.Й.

През 2007 год. предоставил на Ц.К.Д. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лева/ срещу лихва на 10 % /десет процента на седмица, като общият размер на платената лихва бил 800 лв. /осемстотин лева/

и от тази дейност получил значителни неправомерни доходи /от лихви и получени неустойки за забава/ в общ размер на 777 109 лв. /седемстотин седемдесет и седем хиляди и сто и девет лева/,

поради което и го ОПРАВДАВА по обвинение за престъпление по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК.

III. 1. ПРИЗНАВА подсъдимия А.Р.Е. - роден на *** ***, българин, български гражданин, неженен, неосъждан, със средно специално образование, работи като управител на верига заведения в гр. Плевен, живущ ***, ЕГН ********** за НЕВИНОВЕН, в това че в периода от неустановена дата през есента на 2007 год. до 21.04.2011 год. в гр. Плевен, участвал в организирана престъпна Г.а по смисъла на чл.93 т.20 от НК - структурирано трайно сдружение на повече от три лица с цел да вършат съгласувано в страната престъпления по чл.252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1 от НК /извършване на банкови сделки по занятие без съответно разрешение, което се изисква по закон, от които получил значителни неправомерни доходи/, за които по закон се предвижда наказание лишаване от свобода повече от три години, ръководена от Г.Й.И. и Г.С. Г., и с участници Г.Н.А., Г.К.Н., З.П.Й., като Г.ата е създадена с користна цел, поради което ГО ОПРАВДАВА по така повдигнатото му обвинение за престъпление по чл.321, ал.З , пр.2, т.2 , вр. с ал.2 от НК.

2. ПРИЗНАВА подсъдимия А.Р.Е. /със снета по делото самоличност/ за НЕВИНОВЕН, в това че в периода от неустановена дата през 2007 год. до м. януари 2010год. в гр. Плевен като съизвършител в съучастие с Г.К.Н. - извършител, действайки като физическо лице и представител на юридическото лице „К.Е." ООД, ЕИК *****без съответно разрешение, каквото се изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции/обн. ДВ, бр. 59/ 21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск", извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на чл. 1 ал.4 от ЗБ и чл. 2, ал.1 от ЗКИ, за които се изисква такова разрешение, като предоставил на различни лица парични кредити на обща стойност 261 199 лв. /двеста шестдесет и една хиляди, сто деветдесет и девет лева./ срещу задължение да бъдат върнати получените в заем суми, ведно с лихва и неустойка при забава, както следва:

През месец октомври 2008 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на С.Г. Б., с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 800 лв. /осемстотин лева/;

През четвъртото тримесечие на 2007 год. предоставил на В.Л.К. кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, обезпечен с машина за рязане, малка „Щил";

През месец февруари 2008 год. предоставил на М.С.Д. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 1 220 лв. /хиляда двеста и двадесет лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на А.Й.Д. кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 400 лв. / четиристотин лв./, както и 100 лв. /сто лв./ за забава или общо 500 лв. /петстотин лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на Р.С.С. кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % на месец /двадесет процента/, като общо платената лихва била в размер на 1200 лв. /хиляда и двеста лева/;

През зимата на 2008 год. предоставил на Г.Т.Л.

- кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/ с лихва от 10 % на месец /десет процента/,

През 2008 год. отпуснал на Р.Н.П.:

- Кредит в размер на 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 10 %/десет процента/ на месец

През зимата на 2008 год. предоставил на С.Т.С.

- Кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

В периода от 2008 год. до месец януари 2010 год. предоставил на Д.С.Д.:

- През 2008 год. - Кредит в размер на 20 000 лв./двадесет хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

- През 2008 год. - Кредит от 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 20%/двадесет процента/ на месец;

- През месец януари 2010 год. - кредит от 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви и неустойки за забава по трите кредита били 278 400 лв. /двеста седемдесет и осем хиляди и четиристотин лв./

През месец септември 2008 год. предоставил на В.Р.Н.

кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общия размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 1600лв /хиляда и шестстотин лева/;

През пролетта на 2009 год. предоставил на Д.М.З.

- кредит в размер на 300 лв. /триста лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

През 2008 год. предоставил на П.Х.Л.

През месец март -кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец,

През месец май - кредит от 3000 лв. . /три хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, както като общият размер на изплатената лихва по двата кредита е 1 200 лв. /хиляда и двеста лева/;

През 2008 год. предоставил на Д.А.А.

През месец март кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 30% /тридесет процента/ на всеки десет дни;

През месец април кредит в размер от 1000 лв. /хиляда лева/ при същите условия;

През месец май кредит в размер от 1000 лв. при същите условия на като общият размер на платената лихва по трите кредита бил 2 700 лв. /две хиляди и седемстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Г.С.Д.

Кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

Кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лева/ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

Кредит в размер на 2 000 лв. /две хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва по трите кредита бил 15 000 лв./петнадесет хиляди лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на Р.С.С. кредит в размер на 17 000 евро /седемнадесет хиляди евро/ с лихва от 2700 евро на месец /две хиляди и седемстотин евро /, обезпечен с прехвърляне на недвижим имот, като общият размер на платената лихва бил 10 500 евро /десет хиляди и петстотин евро./ или 20 536лв. /двадесет хиляди петстотин тридесет и шест лв./;

През 2008 год. предоставил на Г.С.А.

кредит в размер на 1500 лв. /хиляда и петстотин лв./ с лихва от 20%/двадесет процента/ на месец,

Кредит в размер на 1500 лв. /хиляда и петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ като общият размер на платената лихва по двата кредита бил 2 700 лв. /две хиляди и седемстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Д.В.П.

кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

кредит размер на 1000 лв. /хиляда лева/ с лихва от 40 % /четиридесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 1400 лв. /хиляда и четиристотин лв./;

През зимата на 2008 год. предоставил на Г.А. В.

кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/ с лихва от 10 % на месец /десет процента/,

Кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец като общо платената лихва за двата кредита била 660 лв. /шестстотин и шестдесет лв./;

През месец септември 2008 год. предоставил на В.Р.Н.

През 2010 год. кредит размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общия размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 10 000 лв. /десет хиляди лв./;

През зимата на 2008 год. отпуснал на Н.П.Н.

кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

През зимата на 2009 год. кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 4 200 лв. /четири хиляди и двеста лв./;

През 2008 год. отпуснал на Р.П.Р. кредит в размер на 2000 лв./две хиляди лв./ срещу лихва от 10%/десет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 200 лв. /двеста лв./;

и от тази дейност получил значителни неправомерни доходи /от лихви и получени неустойки за забава/ в общ размер на 578 686 лв. /петстотин седемдесет и осем хиляди и шестотин осемдесет и шест лева/, поради което и го ОПРАВДАВА по обвинение за престъпление по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК.

IV. ПРИЗНАВА подсъдимия Г.К.Н. - роден на *** ***, българин, български гражданин, женен, неосъждан, с висше образование, работи в „Лив Агро“ като закупчик, постоянен адрес ***, настоящ адрес ***, ЕГН ********** за НЕВИНОВЕН, в това че в периода от неустановена дата през есента на 2007год. до 21.04.2011 год. в гр. Плевен, участвал в организирана престъпна Г.а по смисъла на чл.93 т.20 от НК - структурирано трайно сдружение на повече от три лица с цел да вършат съгласувано в страната престъпления по чл.252, ал.2, пр.2, вр с ал.1 от НК /извършване на банкови сделки по занятие без съответно разрешение, което се изисква по закон, от които получил значителни неправомерни доходи/, за които по закон се предвижда наказание лишаване от свобода повече от три години, ръководена от Г.Й.И. и Г.С. Г., и с участници Г.Н.А., А.Р.Е., ЗДРАВКО П. И., като Г.ата е създадена с користна цел, поради което го ОПРАВДАВА по така повдигнатото му обвинение за престъпление по чл.321, ал.З, т.2 , вр. с ал.2 от НК;

2. ПРИЗНАВА подсъдимия Г.К.Н. за НЕВИНОВЕН, в това че в периода от неустановена дата през 2007 год. до месец януари 2010 год. в гр. Плевен като съизвършител в съучастие с А.Р.Е.- извършител, действайки като физическо лице и представител на юридическите „К.Е." ООД, ЕИК *****, без съответно разрешение, каквото се изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции /обн. ДВ, бр. 59/ 21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск", извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на чл.1 ал.4 от ЗБ и чл. 2, ал.1 от ЗКИ, за които се изисква такова разрешение, като предоставил на различни лица парични кредити на обща стойност 261 199 /двеста шестдесет и една хиляди, сто деветдесет и девет лева/ срещу задължение да бъдат върнати получените в заем суми, ведно с лихва и неустойка при забава, както следва:

През месец февруари 2008 год. предоставил на М.С.Д. кредит в размер на 400 лв. /четиристотин лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 1 220 лв. хиляда двеста и двадесет лв./.

През месец март 2008 год. предоставил на В.Д.В. кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 1 400 лв. /хиляда четиристотин лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на Р.С.С. кредит в размер на 17 000 евро /седемнадесет хиляди евро/ с лихва от 2700 евро на месец /две хиляди и седемстотин евро /, обезпечен с прехвърляне на недвижим имот, като общият размер на платената лихва бил 10 500 евро /десет хиляди и петстотин евро./ или 20 536лв. /двадесет хиляди петстотин тридесет и шест лв./;

През месец март 2008 год. предоставил на Б.Г.Д. кредит в размер на 10000 лв./десет хиляди лева/ с лихва от 10% на месец/десет процента/, обезпечен с прехвърлянето на недвижим имот, като общо платената лихва 30000/тридесет хиляди лв./

През 2008 год. отпуснал на Р.Н.П.:

Кредит в размер на 10 000 лв./десет хиляди лв./срещу лихва от 10 % /десет процента/ на месец

Кредит в размер на 7 000 лв. /седем хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/, като общата сума на платените лихви по двата кредита била размер на 78 800 лв. /седемдесет и осем хиляди и осемстотин лева/;

През зимата на 2008 год. предоставил на С.Т.С.

Кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

Кредит в размер на 7 000 лв. /седем хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец като общият размер на платените лихви и неустойки по двата кредита бил 38 000 лв. /тридесет и осем хиляди лв./;

В периода от 2008 год. до месец януари 2010 год. предоставил на Д.С.Д.:

- През 2008 год. - Кредит в размер на 20 000 лв./двадесет хиляди лв./ срещу лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

- През 2008 год. - Кредит от 10 000 лв. /десет хиляди лв./ срещу лихва от 20%/двадесет процента/ на месец;

През месец септември 2008 год. предоставил на В.Р.Н.

кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатените лихви по кредита е на стойност 1600 лв. / хиляда и шестостин лв/,

През пролетта на 2009 год. предоставил на Д.М.З.

- кредит в размер на 300 лв. /триста лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

През месец октомври 2008 год. предоставил кредит в размер на 500 лв. /петстотин лева/ на С.Г. Б., с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на изплатената лихва била 800 лв. /осемстотин лева/;

През четвъртото тримесечие на 2007 год. предоставил на В.Л.К.,

- кредит в размер на 250 лв. /двеста и петдесет лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, обезпечен с машина за рязане, малка „Щил";

През 2008 год. предоставил на П.Х.Л.,

- През месец март -кредит в размер на 3000 лв. /три хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец,

- През месец май - кредит от 3000 лв. . /три хиляди лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, както като общият размер на изплатената лихва по двата кредита е 1 200 лв. /хиляда и двеста лева/;

През 2008 год. предоставил на Д.А.А.

- През месец март кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 30%/тридесет процента/ на всеки десет дни;

- През месец април кредит в размер от 1000 лв. /хиляда лева/ при същите условия;

- През месец май кредит в размер от 1000 лв./хиляда лева/ при същите условия на като общият размер на платената лихва по трите кредита бил 2 700 лв. /две хиляди и седемстотин лв./;

През пролетта на 2008 год. предоставил на А.Й.Д. кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец, като общият размер на платената лихва бил 400 лв. / четиристотин лв./, както и 100 лв. /сто лв./ за забава или общо 500 лв. /петстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Г.С.Д.

- Кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лв./ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец;

- Кредит в размер на 1000 лв. /хиляда лева/ с лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

През 2008 год. предоставил на Г.С.А.

- кредит в размер на 1500 лв./хиляда и петстотин лв./ с лихва от 20%/двадесет процента/ на месец,

- Кредит в размер на 1500 лв./хиляда и петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ като общият размер на платената лихва по двата кредита бил 2 700 лв. /две хиляди и седемстотин лв./;

През 2008 год. предоставил на Д.В.П.

- кредит в размер на 500 лв. /петстотин лв./ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец;

През зимата на 2008 год. предоставил на Г.Т.Л. и Г.А. В.

- кредит в размер на 200 лв. /двеста лева/ с лихва от 10 % на месец /десет процента/,

През месец септември 2008 год. предоставил на В.Р.Н.

- През 2010 год. кредит размер на 500 лв. /петстотин лева/ с лихва от 20 % /двадесет процента/ на месец, като общия размер на изплатените лихви по двата кредити е на стойност 10 000 лв. /десет хиляди лв./;

През зимата на 2008 год. отпуснал на Н.П.Н.

- кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 20% /двадесет процента/ на месец,

През 2008 год. отпуснал на Р.П.Р. кредит в размер на 2000 лв. /две хиляди лв./ срещу лихва от 10% /десет процента/ на месец, като общият размер на платените лихви бил 200 лв. /двеста лв./;

През месец декември 2008 год. отпуснал на А.М.В. кредит в размер на 5000 лв. /пет хиляди лв./ срещу лихва от 5% /пет процента/ на месец, гарантиран чрез прехвърляне на лек автомобил марка ,Мерцедес" като общият размер на платените лихви бил 500 лв. /петстотин лв./;

и от тази дейност получил значителни неправомерни доходи /от лихви и получени неустойки за забава/ в общ размер на 578 686 лв. /петстотин седемдесет и осем хиляди, шестотин осемдесет и шест лева/, поради което и го ОПРАВДАВА по обвинение за престъпление по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК.

Присъдата подлежи на обжалване и протест в 15-дневен срок от днес пред Софийски апелативен съд.

ПРЕДСЕДАТЕЛ:

СЪДЕБНИ ЗАСЕДАТЕЛИ:

Съдържание на мотивите

МОТИВИ към Присъда, постановена на 22.02.2024 година, по НОХД № 3266/2020 година, по описа на Софийски градски съд, Специализиран наказателен съд, /закрит/.

Производството е образувано въз основа на обвинителен акт, депозиран от Софийска градска прокуратура/ Специализираната прокуратура /закрита/, с който са повдигнати следните обвинения:

Г.Й.И. - роден на *** годИ.в град Велико Търново, българин, български гражданин, женен, неосъждан, с висше образование, работи като управител на фирма „А.****“, постоянен и настоящ адрес ***, ЕГН ********** е обвинен за престъпления по чл.321, ал.З, т.1, вр. ал.1 от НК и за две престъпления по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК;

Г.Н.А. - роден на *** ***, българин, български гражданин, неженен, неосъждан, със средно специално образование, работи като снабдител, постоянен и настоящ адрес град Велико Търново, ул. *****, ЕГН ********** е обвинен за престъпления по чл.321, ал.З т.2 , вр. с ал.2 от НК и по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК;

А.Р.Е. - роден на *****година в град Хасково, българин, български гражданин, неженен, неосъждан, със средно специално образование, работи като управител на верига заведения в гр. Плевен, живущ в град Велико Търново, ул. *****, ЕГН ********** е обвинен за престъпления по чл.321, ал.З , пр.2, т.2 , вр. с ал.2 от НК и по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК и

Г.К.Н. - роден на *****година в град Никопол, българин, български гражданин, женен, неосъждан, с висше образование, работи в „Лив Агро“ като закупчик, постоянен адрес град Плевен, ул. *****, настоящ адрес с. Ново село, обл. Велико Търново, ул. *****, ЕГН ********** е обвинен за престъпления по чл.321, ал.3, пр.2, т.2 , вр. с ал.2 от НК и по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК.

В съдебно заседание представителят на Софийска градска прокуратура заяви, че не поддържа обвиненията със същата правна квалификация спрямо всеки един от обвиняемите, позовавайки своето становище на задължителните разяснения, дадени с Решение № С 2023:877 от 16.11.2023 година по дело № С-427/2022 на Съда на ЕС.

Представителят на защитата - адвокат И.Л., защитник на подсъдимия Г.Й.И. счита, че по обвинението за престъпление по чл.321,ал.3 от НК, както и за част от обвиненията за престъпленията по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК, за които по НОХД № 1400/2014 година е постановена оправдателна присъда, която не е протестирана от държавното обвинение и по отношение, на които стои забраната за влошаване положението на подсъдимия, единствената възможност на съда е да постанови оправдателна присъда. По отношение на останалите деяния, попадащи в обвиненията по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1, вр. чл.20, ал.2 от НК, защитата пледира за постановяване на оправдателна присъда, тъй като същите са несъставомерни по тези текстове на Наказателния кодекс. Основава становището си, както на цитираното Решение на СЕС, така и на липсата на доказателства освен И. да е набирал депозити на физически или юридически лица, така и да е предоставял заеми на същите или на други лица.

Подсъдимият Г.И., в правото си на „лична защита“ заяви, че поддържа казаното от защитникът му.

Защитникът на подсъдимия Г.Н.А., адвокат В.К. пледира за постановяване на оправдателна присъда, основавайки се на задължителните за прилагане указания, дадени с цитираното по-горе Решение.

Защитникът на подсъдимите Г.Н.А. и А.Р.Е., адвокат Й.Й. счита, че двамата му подзащитни следва бъдат признати за невиновни за престъпленията, за които е внесен обвинителния акт, като се присъединява към пледоарията на адвокат К..

Подсъдимият Г.А. се съгласи с пледоариите на неговите защитници.

В подобна насока бяха и думите „по същество“ на подсъдимия А.Е..

Процесуалният представител на подсъдимия Г.К.Н. - адвокат Д. също пледира за постановяване на оправдателна присъда по повдигнатите обвинения.

Подсъдимият Г.К.Н. за лична защита се присъединява към изложеното от адвоката си.

В своята последна дума на основание чл.297, ал.1 от НПК всеки един от подсъдимите Г.Й.И., Г.Н.А., А.Р.Е. и Г.К.Н. поиска постановяване на оправдателна присъда.

Съдът, като прецени събраните по делото доказателства поотделно и в тяхната съвкупност и обсъди доводите и съображенията на страните, намери за установено следното:

ОТ ФАКТИЧЕСКА СТРАНА

Г. Г. и подсъдимия Г.И. регистрирали през 2005г. търговско дружество „Г и Г Г.“ ООД със седалище в гр. Велико Търново, като двамата били съдружници с равни дялове и всеки бил управител на дружестовото.

Впоследствие през 2008 г. Г. Г. и подсъдимия Г.И. регистрирали още едно търговско дружество „К.Е.“ ООД отново със седалище Велико Търново, отново с равни дялове, като и двамата били управители на дружеството.

В град Велико Търново подсъдимите Г.И. и Г.А. ползвали метална постройка, разположена в ж.к. „Бузлуджа“, със старото наименование на квартала –„Пишмана“, където предоставяли кредити срещу лихва. На посочената постройка сложили табела, на която било изписано името на фирмата. Подсъдимите публикували обяви в местните вестници в град Велико Търново за това, че заложната къща „К.Е.“ ООД и „Г и Г Г.“ ООД във Велико Търново предоставят парични заеми срещу. В заложната къща в гр. Велико Търново преимуществено били ангажирани Г.А. и З.Й.. Двамата посрещали лицата, желаещи да получат заеми, уговаряли условията по тях /лихва, обезпечения, дължими вноски, неустойки при забава и други/.. При отпускането на заеми срещу лихва в повечето случаи З.Й. и подс. Г.А. изисквали предоставяне на копие от трудов договор на съответното физическо лице, желаещо да получи заема, а в някои случаи се изисквало и поръчител-един или двама. Заемополучателите подписваи запис на заповед в полза на Й.или А., като посочената сума в записа на заповед обикновено била в двоен размер-същата цифра, но в евро. Тези записи на заповед били нотариално заверявани при нотариус Г.С.и Д.Д.с район на действие РС - В. Търново. Когато връщането на заемите се обезпечавало с прехвърляне на собствеността върху леки автомобили или недвижими имоти, или със залози или ипотеки върху такива вещи, документите се оформяли на името на А. и Й.като физически лица, а не на дружествата. Парите, предмет на заемното правоотношение били предавани на кредитополучателите от З.Й. и подсъдимия Г.А., който често придружвал лицата до нотариус за оформяне на документите във връзка с кредитите с лихва.

При връщането на кредита и плащането на лихвите по същите била създадена идентична организация, като в повечето случаи парите получавали Й.и А., като някой път впоследствие ги предавали на подс. Г.И. и на Г. Г.. При невнасяне на дължимите вноски от страна на длъжниците подс. Г.А. и З.Ѝо. се снабдявали с изпълнителен лист и предприемали процедура по принудително изпълнение върху трудовото възнагражение на длъжника или върху това на поръчителите.

В заложната къща в гр. Велико Търново подсъдимите водели отчетност за себе си, като записвали в разграфени тетрадки името на кредитополучателя и кредитите с лихва-обезпечение, дължими вноски, дати на внасяне.

Тази дейност на подсъдимите продължила от неустановена дата през 2005 год. до края 2009 год. в гр. Велико Търново.

През 2007г. била организирана и започнала работа заложната къща в гр. Плевен, ул. „*****, където работели подсъдимите Г.Н. и А.Е.. Както и в гр. Велико Търново, и в гр. Плевен заложната къща била обозначена с табела, на която пишело името на фирмата и предоставянето на заеми срещу лихва. Отделно от това, била публикувана обява в местния вестник за предоставянето на кредити срещу лихва. Подсъдимите А.Е. и Г.Н. се срещали с лицата, желаещи да получат кредит, определяли им лихва, обяснявали им условията за заемите, оформяли документите по сделките, придружвали лицата до нотариусите, фактически предавали парите. Когато връщането на заемите се обезпечавало с прехвърляне на собстевността на леки автомобили или на недвижим имот, или със залози или ипотеки върху такива вещи, документите се оформяли на името на Н. или Е.. На тяхно име се оформяли и записите на заповед или другите документи, подписвани във връзка с предоставените кредити с лихва. Понякога документите се оформяли и от името на „К.“ ООД. Тази дейност на подсъдимите Е. и Н. продължила от неустановена дата през 2007 год. до м. януари 2010 год. в гр. Плевен.

Поради основания, които съдът ще отрази по-долу в мотивите си, във фактическата обстановка няма да описва конкретните случаи, за които установява да са налице доказателства за дадени от някои от подсъдимите кредити чрез заложните къщи, нито ще коментира и прави анализ на доказателства, установяващи наличието на сключвани такива сделки, а направо ще анализира правната страна на повдигнатите обвинения.

До 01.01.2007 год. се изисква, съгласно чл.11, ал.1 от Закона за Банките /обн. ДВ, бр. 52/ 97 год., в сила до 01.01.2007 год., отм. с параграф 5 от Преходните и заключителните разпоредби от Закона за кредитните институции, като съгласно чл.1, ал.1 от ЗБ : „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и на собствен риск", а съгласно чл.1, ал.4 от ЗБ : „Сделките по ал.1 и ал.2, т.З, т.6, т.10 и т. 12, наричана по-нататък „банкова дейност", може да извършва само - т.1 - лице, което е получило /лицензия/ за банка от БНБ; - т.2 - Банка със седалище в чужбина, която е получила разрешение /лицензия/ от БНБ да осъществява дейност в страната чрез клон", изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции/обн. ДВ, бр. 59/21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск".

ОТ ПРАВНА СТРАНА

ПО ОБВИНЕНИЯТА ЗА ОПГ.

При предходното разглеждане на настоящото производство, /НОХД 1400/2014 година/, решаващият Специализиран наказателен съд е признал подсъдимия Г.Й.И. за невинен за това, че в периода от неустановена дата през 2005 до 21.04.2011 год. в гр. Велико Търново и в гр. Плевен, Република България, ръководил, заедно с Г.С. Г., организирана престъпна Г.а по смисъла на чл.93 т.20 от НК - структурирано трайно сдружение на повече от три лица с цел да вършат съгласувано в страната престъпления по чл.252 от НК /извършване на банкови сделки по занятие без съответно разрешение/, за които по закон се предвижда наказание лишаване от свобода повече от три години, с участници Г.Н.А., З.П.Й., а от неустановена дата през есента на 2007 год. и с участници А.Р.Е., Г.К.Н., като Г.ата е създадена с користна цел, поради което го е оправдал по така повдигнатото му обвинение за престъпление по чл.321, ал.З, т.1, вр. ал.1 от НК.

Съдът е признал останалите трима подсъдими-Г.А., А.Е. и Г.Н. за невинни по повдигнатите им обвинения за участието им в посочената ОПГ, поради и което ги е оправдал по така повдигнатото им обвинения за престъпление по чл.321, ал.З т.2 , вр. с ал.2 от НК, като е приел, че с изключение на „количествения критерий“ за съществуване на организирана престъпна Г.а, останалите признаци на престъплението не са налице.

В тази част, Присъдата не е била протестирана от държавното обвинение и по отношение на нея, въпреки отмяната и връщането на делото за ново разглеждане от друг, първоинстанционен състав, стои забраната за отежняване положението на подсъдимите. Това предполага и единствената възможност за настоящия съд – да постанови по тези обвинения оправдателна присъда.

ПО ОВИНЕНИЯТА ЗА „ЛИХВАРСТВО“:

По отношение на подсъдимите са повдигнати обвинения за това, че в различни Г.и на съучастие, действайки като физически лица и представители на юридическите лица Г и Г - Г." ООД, ЕИК *****и „К.Е." ООД, ЕИК *****без съответно разрешение, каквото до 01.01.2007 год. се изисква, съгласно чл.11, ал.1 от Закона за Банките /обн. ДВ, бр. 52/ 97 год., в сила до 01.01.2007 год., отм. с параграф 5 от Преходните и заключителните разпоредби от Закона за кредитните институции, като съгласно чл.1, ал.1 от ЗБ : „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и на собствен риск", а съгласно чл.1, ал.4 от ЗБ : „Сделките по ал.1 и ал.2, т.З, т.6, т.10 и т. 12, наричана по-нататък „банкова дейност", може да извършва само - т.1 - лице, което е получило /лицензия/ за банка от БНБ; - т.2 - Банка със седалище в чужбина, която е получила разрешение /лицензия/ от БНБ да осъществява дейност в страната чрез клон", и без съответно разрешение се изисква след 01.01.2007 год. съгласно чл. 13, ал.1 от Закона за кредитните институции/обн. ДВ, бр. 59/21.07.2006 год. в сила от 01.01.2007 год./ „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ" , като съгласно чл.2, ал.1 от ЗКИ „Банка /кредитна институция/ е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск", извършвали по занятие банкови сделки по смисъла на чл.1 ал.4 от ЗБ и чл. 2, ал.1 от ЗКИ, за които се изисква такова разрешение, като предоставили на различни лица парични кредити на обща стойност 234 200 лв. /двеста тридесет и четири хиляди и двеста лева/ срещу задължение да бъдат върнати получените в заем суми, ведно с лихва и неустойка при забава.

На 16.11.2023 година с Решение № С 2023:877 по дело № С-427/2022, Съда на Европейски съюз даде отговор на преюдициално запитване, отнасящо се до тълкуването на член 4, параграф 1, точки 1 и 42 от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 година относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и инвестиционните посредници и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 (ОВ L 176, 2013 г., стр. 1).

Конкретните поставени преюдициални въпроси са:

Следва ли определението за кредитна институция, дадено в член 4, параграф 1, точка 1 от [Регламент № 575/2013], да се тълкува в смисъл, че предоставянето на кредити се осъществява единствено със средства, които са от публично привлечени влогове или други възстановими средства, или кредитната институция може да извършва кредитиране и със средства, получени от други източници? И

Как следва да се тълкува съдържанието на „документ независимо от формата, с който се предоставя правото за извършване на дейността“ по член 4, параграф 1, точка 42 от [Регламент № 575/2013] и включва ли то както разрешителния лицензионен, така и разрешителния регистрационен режим за дейността по кредитиране?“.

Съдът на ЕС дава следния отговор:

Член 4, параграф 1, точка 1, буква а) от Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 година относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012, изменен с Регламент (ЕС) 2019/2033 на Европейския парламент и на Съвета от 27 ноември 2019 г., трябва да се тълкува в смисъл, че предприятие попада в обхвата на понятието „кредитна институция“ по смисъла на същия член 4, параграф 1, точка 1 само когато неговата дейност се състои едновременно в приемане на депозити или други възстановими средства от обществеността и в отпускане на кредити за негова собствена сметка, с уточнението, че тези депозити или други средства, приети от обществеността, са предназначени за отпускането на кредити, без да се изключва възможността кредити да се отпускат и със средства от други източници.

Разпоредбата на чл.6 от Директива 2012/13 има директен ефект – което означава, че е директно приложим, като има предимство пред националните норми, които му противоречат и последните или следва да се тълкуват съответно на Решението на ЕС, или да се оставят без приложение.

Всъщност, в подобен на възприетия с преюдициалното решение смисъл е и понятието за „банкова дейност“, съобразно правната му регламентация в националното законодателство за инкриминирания период, /Закон за банките и в Закон за кредитните институции/.

Съгласно чл.11, ал.1 от Закона за Банките /обн. ДВ, бр. 52/ 97 год., в сила до 01.01.2007 год., отм. с параграф 5 от Преходните и заключителните разпоредби от Закона за кредитните институции, като съгласно чл.1, ал.1 от ЗБ: „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и на собствен риск". Налице е кумулативност на двете финансови операции, присъщи за банковата институция, които именно в своята кумулативност изпълват понятието „банкова дейност“.

Справедливо е да се отбележи, че възражения в насока, съвпадаща с възприетото от Съда на ЕС задължително тълкуване по приложение на разпоредбата на чл.252,ал.1 от НК са правени от защитници на подсъдимите още в рамките на първото проведено съдебно производство, но те не са били възприети от решаващия тогава съд.

Този състав постанови Присъдата си, прилагайки задължителното разрешение, дадено с Решение № С 2023:877 по дело № С-427/2022, Съда на Европейски съюз. Това му даде основание да се абстрахира се от липсата на доказателства за конкретните обстоятелствени констатации, досежно това давани ли са заеми на конкретни физически лица, дали евентуално дадените заеми са били натоварени с лихва при забава. Даде му основание да се позове единствено на фактическите твърдения в тази посока, отразени в обвинителния акт, при което намери, че е налице изначално предопределена несъставомерност на извършеното от подсъдимите по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1 от НК, тъй като не се твърди те да са осъществявали дейност по влогонабиране, след което от набраните средства впоследствие да са предоставяли парични заеми.

Това пък от своя страна предопредели и единствения възможен изход от наказателното производство, касателно обвиненията по чл. 252, ал.2, пр.2, вр. с ал.1, пр.1 от НК – признаване на подсъдимите за невиновни.

По изложените съображения, съдът постанови присъдата си.

ПРЕДСЕДАТЕЛ:

Съобщи за изтекли лични данни