№ 9
гр. Момчилград , 25.05.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
РАЙОНЕН СЪД – МОМЧИЛГРАД, I СЪСТАВ в закрито заседание на
двадесет и пети май, през две хиляди двадесет и първа година в следния
състав:
Председател:Йордан И. Геров
като разгледа докладваното от Йордан И. Геров Частно гражданско дело №
20215150100236 по описа за 2021 година
Производството е по реда на чл.62, ал.6, т.7 от Закона за кредитните
институции.
Съдът е сезиран с искане относно: разкриване на банкова тайна по реда
на чл.62, ал.6, т.7 от ЗКИ във връзка с извършвана от ТСБОП Добрич,
Силистра проверка на получен сигнал с оглед данни за престъпление по
чл.253 от НК по преписка УРИ № 126600-15789/2020 год. по описа на ГДБОП
– МВР.
В искането се твърди, че в ТС БОП Добрич, Силистра се извършвала
проверка на получен сигнал с оглед данни за престъпление по чл.253 от НК,
по отношение на лицето С.А.Б. ЕГН *******. В хода на работата по преписка
УРИ № 126600-15789/2020г. по описа на ТСБОП- Добрич, Силистра е била
установена престъпна схема за измама на немски граждани, в която се
използват като „мулета“ българи с двойно гражданство - българско и турско,
постоянно живущи в Р Турция. Организаторите на схемата са били турски
граждани, които използвали българи с двойно гражданство, които откривали
сметки в български банки, по които постъпват презгранични преводи. След
постъпване на преводите, парите се теглили в Р България и се предавали на
организаторите от Р Турция. Постъпилата информация касаела лицето С.А.Б.
1
ЕГН *******, роден на ****** г в гр.Дулово, Р България, постоянно живущ в
Р Турция. На 10.08.2020г в гр.Търговище, Свилен Борисов е открил банкова
сметка в евро в „УниКредит Булбанк“ АД. По сметката на Борисов са били
постъпили няколко презгранични превода. На 21.09.2020г в банката са
постъпили пет искания за връщане на презграничните преводи. Както
причина за исканите връщания е било посочено: Измама. След направено
запитване до компетентните немски власти е бил получен отговор, че освен
лицето Свилен Борисов, също така два парични превода, наредени с измама,
са били направени по следната българска сметка IBAN:
ВG84UNCR70001523*****1, ВIС: UNCRLGSFXXX, получател Riza Ranadan.
При извършените проверки е установено, че титуляр на сметката е Р.С.Р. ЕГН
****, също постоянно живущ в Р Турция.
На 22.10.2020г Свилен Борисов е бил установен и разпитан. В снетите
обяснения Борисов заявил, че постоянно живее в Р Турция, и рядко се
прибира в Р България. През лятото на 2020г с него се е свързал Ш Ш С ЕГН
********** роден на 30.04.1974г гр.Шумен, с двойно гражданство- българско
и турско, живущ в Р Турция село Vakiflar. Ш С предложил на Борисов, да му
изпращат пари по неговите сметки в български банки, да ги тегли, след което
да му дава парите. За това щял да получи гражданска отговорност и зелена
карта за автомобила си и по един процент от постъпилите в сметките му
суми. Борисов се съгласил с тези условия. На свое име открил сметки в три
български банки и предоставил номерата на сметките на Селим. При
постъпване на пари в сметките Ш С му се обаждал, след което Борисов идвал
в Р България, теглил постъпилите суми и се връщал в Р Турция. Там предавал
парите на Селим Шемси или на Таnislar Tayfun роден на ******г в Р Турция.
Свилен Борисов не знае кой и на какво основание е превеждал парите по
сметките му. Ш С му споделил, че организатор на всичко е турският
гражданин Таnislar Tayfun. Също така Борисов сочи, че Таnislar Tayfun и Ш С
са предлагали и на други българи, постоянно живущи в Р Турция да
извършват същата дейност, като са придружавали лицата до България.
За нуждите на извършваната проверка, на основание чл.62, ал.5 от
Закона за кредитните институции Свилен Борисов предоставил изрично
писмено съгласие да бъдат предоставени сведения на ТСБОП- Добрич,
Силистра за авоарите, влоговете и операциите по сметките му в банките.
2
При извършена справка в масивите на МВР и направен анализ на
задграничните пътувания на лицата С.А.Б., Ш Ш С и Таnislar Tayfun, за
периода от 01.01.2020г до 31.12.2020г са установени лицата с които същите са
пътували съвместно до Р България, както следва: Е.М.Н ЕГН **********,
Р.С.Р. ЕГН ****, Б С И ЕГН ****** А А С ЕГН *****, Т.С.Ш. ЕГН ******,
Ф.Ф.А. ЕГН ******, Е Н И ЕГН ******, Д Н Ч ЕГН ******, Г.Н.Ч ЕГН
******, А.Е.А. ЕГН ******, Б В С ЕГН ***** и Е Е М ЕГН ****** - Докладна
записка рег. № 12341р-129/10.02.2021г по описа на ТСБОП- Добрич,
Силистра.
С оглед установяване на банковите сметки и наличните трезори на
засечените лица била извършена справка в ИС „Регистър на банковите сметки
и сейфове“. Информация е била предоставена с писмо рег.№ УРИ 1266р-
25773/29.01.2021г. по описа на ГДБОП - МВР. От предоставената
информация за периода от 31.10.2016г. до 27.01.2021г. е била налична
следната информация: За лицето Т.С.Ш. ЕГН ****** с постоянен адрес в Р
България гр.Момчилград ул. „Генерал Столетов“ № 17 общ. Момчилград обл.
Кърджали: „ Банка Пиреос България “ АД
IBAN: ВG41РIRB****** - Спестовна, Индивидуална сметка на ФЛ в
евро, открита на 20.02.2019г. и закрита на 20.03.2019г. (титуляр);
„Банка ДСК“ АД
IBAN: ВG15STSA9**** - Разплащателна, Индивидуална сметка на ФЛ
в евро, открита на 20.02.2019г. (титуляр);
IBAN: 040000***** - Спестовна, Индивидуална сметка на ФЛ в евро,
открита на 05.09.2019г. и закрита на 18.10.2019г. (титуляр);
Липсват данни за банков сейф.
В хода на извършваната проверка е било необходимо разкриване на
информация, представляваща банкова тайна по смисъла на чл.62, ал.2 от ЗКИ,
за качественото решаване на преписката. Събирането на търсената
информация ще предостави възможност за придобиване на достоверни и
конкретни данни за движението на паричните потоци и установяване на
чужестраните бенефициенти (т.е. немските граждани).
3
Без разкриване на гореизложената защитена по смисъла на ЗКИ
информация, проверката би била възпрепятствана и съществено затруднена.
Предвид факта, че засеченото лице Т.С.Ш. ЕГН ****** е с постоянен
адрес в Р България гр.Момчилград ул.„Генерал Столетов“ № 17
общ.Момчилград обл.Кърджали, компетентен орган да се произнесе за
разкриване на банкова тайна е била Районен съд - Момчилград.
Предвид гореизложеното и на основание чл.62, ал.6, т.7 от ЗКИ, правят
искане да се разреши разкриване на банкова тайна, представляваща защитена
информация по смисъла на ЗКИ, а именно банкови институции: „Банка
Пиреос България“ АД и „Банка ДСК“ АД да предоставят детайлна
информация за движението и операциите по разплащателните, спестовни и
набирателни сметки на лицето Т.С.Ш. ЕГН ****** за периода от откриване на
банковите сметките до настоящия момент, от които да видно следното: датата
и от къде са постъпили паричните средства по сметките на лицата; с точност
да се опишат данните за наредителите, от кои държави е или от кои банкови
сметки постъпват паричните средства; извършени тегления за гореописания
период от сметките на лицата, както и по какъв начин са извършени - по касов
или банков път; кои са лицата извършили тегленията; евентуални
упълномощени лица по сметките на лицата и техни идентификационни данни;
дали по сметките на лицата има блокирани парични средства, както и
основанието за тяхното блокиране; постъпвали ли са суифт съобщения за
връщане на преводи по горепосочените сметки.
След произнасяне, определението да бъде изпратено на адрес:
гр.Добрич ул.“****, ТСБОП - Добрич, Силистра на вниманието на инспектор
Нестор Несторов, служ.телефон 058***** и моб.тел.: *****.
Съдът, след преглед на материалите по делото и тези находящи се по
Преписка УРИ № 126600-15789/2020 год. по описа на ГД БОП МВР, намери
за установено следното от фактическа и правна страна:
Съгласно разпоредбата на чл.62, ал.6, т.7 от ЗКИ, съдът може да
постанови разкриване на сведения, представляващи банкова тайна, ако има
искания от Главна дирекция „Борба с организираната престъпност“ на
Министерството на вътрешните работи – за целите на разкриването и/или
4
разследването на престъпления.
В настоящият случай е постъпило искане от компетентен орган, към
което са приложени доказателства, които обуславят необходимостта от
разкриване на банковата тайна по посочените в искането банкови сметки в
посочените банки, с оглед събирането на доказателствата за нуждите на ТС
БОП Добрич, Силистра.
В този смисъл искането се явява основателно и следва да бъде
уважено.
Следва да бъде определен 30-дневен срок за разкриване на сведенията,
представляващи банкова тайна, считано от постановяването на решението.
Ето защо и на основание чл.62, ал.6, т.7 от ЗКИ, Съдът
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА на основание чл.62, ал.6, т.7 от ЗКИ, разкриване на
банкова тайна, представляваща защитена информация по смисъла на ЗКИ, а
именно банкови институции: „Банка Пиреос България“ АД и „Банка ДСК“ АД
да предоставят детайлна информация за движението и операциите по
разплащателните, спестовни и набирателни сметки на лицето Т.С.Ш. ЕГН
****** с постоянен адрес в Р България гр.Момчилград ул.„Генерал
Столетов“ № 17 общ.Момчилград обл.Кърджали:
за периода от откриване на банковите сметките до настоящия момент,
от които да видно следното:
датата и от къде са постъпили паричните средства по сметките на
лицата;
с точност да се опишат данните за наредителите, от кои държави е или
от кои банкови сметки постъпват паричните средства;
извършени тегления за гореописания период от сметките на лицата,
както и по какъв начин са извършени - по касов или банков път;
кои са лицата извършили тегленията;
5
евентуални упълномощени лица по сметките на лицата и техни
идентификационни данни;
дали по сметките на лицата има блокирани парични средства, както и
основанието за тяхното блокиране;
постъпвали ли са суифт съобщения за връщане на преводи по следните
сметки:
„ Банка Пиреос България “ АД
IBAN: ВG41РIRB****** - Спестовна, Индивидуална сметка на ФЛ в
евро, открита на 20.02.2019г. и закрита на 20.03.2019г. (титуляр);
„Банка ДСК“ АД
IBAN: ВG15STSA9**** - Разплащателна, Индивидуална сметка на ФЛ
в евро, открита на 20.02.2019г. (титуляр);
IBAN: 040000***** - Спестовна, Индивидуална сметка на ФЛ в евро,
открита на 05.09.2019г. и закрита на 18.10.2019г. (титуляр);
Липсват данни за банков сейф.
ОПРЕДЕЛЯ 30-дневен срок за разкриване на сведенията,
представляващи банкова тайна, считано от постановяването на решението.
Заверен препис от решението да бъде изпратено на адрес: гр.Добрич
ул.“****, ТСБОП - Добрич, Силистра на вниманието на инспектор Нестор
Несторов, служ.телефон 058/ 658503 и моб.тел.: *****.
Решението е окончателно и не подлежи на обжалване
Съдия при Районен съд – Момчилград: _______________________
6