№ 22
гр. Ихтиман , 01.07.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
РАЙОНЕН СЪД – ИХТИМАН, ПЕТИ ГРАЖДАНСКИ СЪСТАВ в
закрито заседание на първи юли, през две хиляди двадесет и първа година в
следния състав:
Председател:Димитър Г. Цончев
като разгледа докладваното от Димитър Г. Цончев Частно гражданско дело
№ 20211840100653 по описа за 2021 година
Производството е по реда на чл. 62, ал. 6, т. 4 ЗКИ, чл. 133, ал. 5, т. 2
ЗППЦК, чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ във вр. с чл. 115, ал. 1 ЗПКОНПИ.
Постъпило е искане от директор на Териториална дирекция – София на
Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество за разкриване на
банкова тайна по чл. чл. 115, ал. 1 ЗПКОНПИ вр. чл. 62, ал. 6, т. 4 ЗКИ от
всички лицензирани банки в Република България, включително тези с отнет
лиценз, както и в случаи на правоприемство чрез преобразуване на
търговските дружества относно:
I.
1. Банковите сметки и информация:
За датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка;
Начално салдо на сметката към 21.11.2009 г.
Вид валута;
Вид на сметката;
Основанието за откриване на банковата сметка;
Клонът, където е открита;
Движението на средствата по сметката;
Наличностите по сметката /салда по дати/;
1
2. Банковите кредити и информация за:
Датата на отпускане и датата на погасяване;
Размер на кредита;
Обезпечение на кредита – неговия вид и стойност;
Редовност на погасяване на кредита;
Размер на месечната погасителна вноска;
Копие от вносните бележки, платежни нареждания;
Срокът и условия на отпускане;
Вид и цел на кредита;
3. Информация за кредитната задлъжнялост на клиента към банките и
дъщерните на банки финансови институции, съдържаща се в Централния
кредитен регистър към БНБ.
разкриване на информация относно:
II. За решение за разкриване на основание чл. 26 ЗПКОНПИ вр. чл. 91,
ал. 2, т. 4 ЗПФИ на информация от „Централен депозитар” АД и
инвестиционните посредници, относно всички сделки с ценни книжа,
извършвани от всяко от посочените в искането лица, както и информация за
наличността и операциите по сметките за ценни книжа и пари, притежавани
към момента от всяко от изброените по-долу лица.
III. Решение за разкриване на информация на основание чл. 26
ЗКПКОНПИ вр. чл. 94, ал. 2 КЗ относно:
1. Всички договори сключени от всяко от посочените в искането лица със
застрахователни компании;
2. Информация за заплатените от лицата застрахователни вноски;
3. Изплатени на лицата застрахователни обещетения / застрахователни суми
по настъпили застрахователни събития;
4. Информация за изплатени обещетения при настъпване на застрахователни
щети;
Искането е по отношение на лицата К.А. К., ЕГН ********** за
периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., Г. Г. К., ЕГН ********** за периода
2
от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Е.“ ЕООД, ЕИК ********* за периода
от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Б. В.“ ЕООД, ЕИК ********* за периода от
27.08.2010 г. до 08.09.2014 г., „К.“ ЕООД, ЕИК ********* за периода от
27.08.2010 г. до 23.03.2018 г., „Е.“ ООД, ЕИК ********* за периода от
27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „П. Г. И.“ ЕООД, ЕИК ********* за периода от
25.07.2017 г. до 27.08.2020 г., „Б. Н.“ АД, ЕИК ********* за периода от
27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., К.К. - субект по Булстат – *********, за
периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., С. О. Ф. К. „Б. ****“, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.02.2020.
Районен съд – Ихтиман намира следното:
Искането е основано на започнала на 27.08.2020 г. проверка по чл. 108,
ал. 1 вр. чл. 107, ал. 2 ЗКПОНПИ поради наличие на обосновано
предположение, че имуществото на К.А. К. е незаконно придобито.
Искането е подадено от лице, което има право да иска разкриване на
банкова тайна, съгласно чл. 115, ал. 1 ЗПКОНПИ вр. чл. 62, ал. 6, т. 4 ЗКИ,
чл. 115 ЗПКОНПИ вр. чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК вр. чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ и
чл. 115 ЗПКОНПИ вр. чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК вр. чл. 91, ал. 2, т. 4 ЗПФИ и
застрахователна тайна.
Прави впечатление, че искателят се позовава не неактуална нормативна
уредба в частта досежно разпоредбите на ЗПФИ и КЗ. Поради това би било
добре да актуализира бланката на искането съобразно актуалната
законодателна рамка.
Насочено е срещу лице, привлечено в качеството на обвиняем за
престъпления по чл. 321, ал. 3 и чл. 242, ал. 2 НК, които попадат в обхвата на
чл. 108, ал. 1, т. 23 и т. 16 ЗКПОНПИ, съпругата му, която е пасивно
легитимирана на основание чл. 142, ал. 2, т. 4 ЗКПОНПИ и юридическите
лица, в които проверяваното лице има участие, поради което следва да се
считат като част от имуществото му, с оглед което са налице предпоставките
на чл. 115 ЗКПОНПИ образуване на производство по този закон.
В хода на производството органите на комисията следва да установят
всички обстоятелства, изброени в чл. 114 и чл. 115 от ЗПКОНПИ. Предметът
3
на производството обхваща личното имущество на лицето, срещу което е
започнала проверката, включително вземания от банки, както и
трансформацията му – операциите по налични банкови сметки, наличностите
и операциите по сметки на ценни книжа, други обстоятелства, които имат
значение за изясняване произхода на имуществото, начина на придобиването
и на преобразуването му..
Предметът на производството обхваща освен личното имущество на
лицето, срещу което е образувано производството, и това, придобито от
членовете на неговото семейство с оглед презумпцията на чл. 142, ал. 2 от
ЗПКОНПИ – лице, с което проверяваното лице се намира във фактическо
съжителство (включително в качеството му на едноличен търговец).
За започване на производство по чл. 107 ЗПКОНПИ е необходимо
установяването на налично и трансформирано имущество на лицето, което е
достатъчно за постановяване разкриване на сведения, представляващи
банкова тайна.
Следователно, налице са формалните предпоставки, предпоставящи
уважаването на депозираното искане за предоставяне на информацията,
попадаща в обхвата на легалната дефиниция за банкова тайна, визирана в чл.
62, ал. 2 ЗКИ – „Банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи
наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката“
В останалата част информацията, чието разкриване се изисква от страна на
Директора на ТД-София на КОНПИ (за дата на отпускане и погасяване на
банкови кредити и т. н.), не съставлява банкова тайна по смисъла на чл. 62, ал.
2 ЗКИ и в тази част искането следва да бъде отхвърлено.
Съдът намира, че са налице основанията за постановяване на
разкриване на сведения по чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК във връзка с чл. 91, ал. 2,
т. 4. В този случай проверката, осъществявана от съда се свежда до такава
относно компетентността на органа, депозирал съответното искане, относно
наличието на образувана проверка по чл. 107 от ЗПКОНПИ спрямо конкретно
лице и дали лицата, по отношение на които се иска разкриване на тайна по
смисъла на чл. 133, ал. 5, т. 2 ЗППЦК, са от кръга на лицата по чл. 142, ал. 2
ЗПКОНПИ.
4
В случая искането е направено от компетентен орган - Директора на ТД
София на КОНПИ, по отношение на лица от посочения кръг, поради което
следва да се постанови разкриване на търговска тайна и по смисъла на чл. 133
ЗППЦК от „Централен депозитар“ и инвестиционните посредници относно
наличностите и операциите по сметките (открити и закрити) за ценни книжа
за посочения период от 10 години съобразно изискването на чл. 112, ал. 3
ЗПКОНПИ.
Искането за разкриване на застрахователна тайна е неоснователно.
Съгласно разпоредбите на чл. 26, ал. 1 и ал. 2 ЗКПОНПИ КПКОНПИ има
право да изисква, а юридическите лица са задължени да предоставят
сведенията, като в чл. 150, ал. 1, т. 2а КЗ е предвидено разкриване на
застрахователна тайна по искане на КПКОНПИ и за това не е предвидена
санкция от съд. Поради изложеното искателят разполага с правомощие да
изиска информацията от органа, посочен в чл. 150, ал. 1 КЗ, а съдът не
разполага с право да постанови разкриване на подобна информация. Колкото
до разпоредбата на чл. 94, ал. 2 КЗ, на която се е позовал искателят, същата е
неотносима към настоящото производство.
По изложените съображения
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА разкриване на банкова тайна, засягаща наличностите
и операциите по всички съществуващи и закрити сметки на по отношение на
КР. АТ. К., ЕГН ********** за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., Г. Г.
К., ЕГН ********** за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Е.“
ЕООД, ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Б. В.“
ЕООД, ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 08.09.2014 г., „К.“
ЕООД, ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 23.03.2018 г., „Е.“ ООД,
ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „П. Г. И.“ ЕООД,
ЕИК ********* за периода от 25.07.2017 г. до 27.08.2020 г., „Б. Н.“ АД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., К.К. - субект по
Булстат – *********, за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., С. О. Ф.
К. „Б. ****“, ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.02.2020 г., от
всички лицензирани банки в Република България, включително тези с отнет
5
лиценз, както и в случаи на правоприемство чрез преобразуване на
търговските дружества.
ПОСТАНОВЯВА разкриване на инвестиционна тайна от „Централен
депозитар“ АД, състояща се в разкриване на информация, съдържаща данни
за всички сделки с ценни книжа, извършвани от всяко от посочените в
искането лица, както и информация за наличността и операциите по сметките
за ценни книжа и пари, притежавани към момента от всяко от КР. АТ. К.,
ЕГН ********** за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., Г. Г. К., ЕГН
********** за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Е.“ ЕООД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Б. В.“ ЕООД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 08.09.2014 г., „К.“ ЕООД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 23.03.2018 г., „Е.“ ООД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „П. Г. И.“ ЕООД, ЕИК
********* за периода от 25.07.2017 г. до 27.08.2020 г., „Б. Н.“ АД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., К.К. - субект по
Булстат – *********, за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., С. О. Ф. К.
„Б. ****“, ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.02.2020 г.
ПОСТАНОВЯВА разкриване на разкриване на търговска тайна от
инвестиционните посредници, по отношение на лицата КР. АТ. К., ЕГН
********** за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., Г. Г. К., ЕГН
********** за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Е.“ ЕООД,
ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „Б. В.“ ЕООД,
ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 08.09.2014 г., „К.“ ЕООД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 23.03.2018 г., „Е.“ ООД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., „П. Г. И.“ ЕООД, ЕИК
********* за периода от 25.07.2017 г. до 27.08.2020 г., „Б. Н.“ АД, ЕИК
********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., К.К. - субект по
Булстат – *********, за периода от 27.08.2010 г. до 27.08.2020 г., С. О. Ф.
К. „Б. ****“, ЕИК ********* за периода от 27.08.2010 г. до 27.02.2020 г.,
състояща се в разкриване на:
Всички договори за предоставяне на инвестиционни услуги и
извършване на инвестиционни дейности, сключени от лицата, предмет
на искането със лицензирани ивестиционни посредници;
6
Информация за заплатените или внесени от лицата суми по
горепосочените договори;
Информация за изплатени на лицата суми по сделки с финансови
инструменти.
ОТХВЪРЛЯ искането в останалата му част.
Решението не подлежи на обжалване.
Съдия при Районен съд – Ихтиман: _______________________
7