РЕШЕНИЕ
№ 457
гр. Русе, 01.10.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
РАЙОНЕН СЪД – РУСЕ, XI НАКАЗАТЕЛЕН СЪСТАВ в закрито
заседание на първи октомври, през две хиляди двадесет и първа година в
следния състав:
Председател:Александър С. Станчев
като разгледа докладваното от Александър С. Станчев Частно наказателно
дело № 20214520202071 по описа за 2021 година
за да се произнесе, съобрази следното:
Производството е по чл.62 от Закон за кредитните институции.
Постъпило е искане от Окръжна прокуратура- Русе по отношение на образувано
досъдебно наказателно производство – пр.пр. №3533/2021г. по описа на Окръжна
прокуратура – гр.Русе, за извършено престъпление по чл.249, ал.1, пр.2, вр. с чл.26,
ал.1 от НК.
Мотивите на Окръжна прокуратура- Русе са следните :
М. ЛЮБ. Ч. от гр. Русе имала открита банкова сметка в „Райфайзенбанк“ АД, за
която имала издадена дебитна карта и интернет банкиране. На 20.07.2021г. Ч. получила
фишинг имейл на електронната си поща, на който бил придаден вид, че е изпратен от
банката. Съобщението гласяло, че на 20.07.2021г. „Райфайзенбанк“ щяла да извършва
профилактика на сайтовете си и щели да се въвеждат нови мерки за сигурност,
гарантиращи безкомпромисното качество на предлаганите услуги. В съобщението се
сочело още, че е необходимо задължително добавяне на допълнително средство за
сигурност (SМS авторизация/софтуерен токен) с краен срок 20.07.2021г., а клиентите,
които не са изпълнили указанията, щели да бъдат лишени от достъп до онлайн
услугите. В електронното съобщение бил посочен линк, на който да се извърши
авторизацията. Тъй като М.Ч. възприела съобщението като достоверно, последвала
1
приложения линк, който водел към страница, силно наподобяваща тази на
„Райфайзенбанк“ АД. Там тя въвела потребителското си име и парола за онлайн
банкиране, след което въвела и получения чрез SMS код за временна авторизация.
Минута по-късно Ч. получила съобщение от банката, че картата й била блокирана и
били направени 2 транзакции - едната за 25 лева и втората за 2970 лева. След като
оспорила транзакциите, цялата сума била възстановена по сметката й.
В хода на извършената проверка се установило, че IР адресът, от който бил
изпратен фишинг имейлът е от адресното пространство на Contabo GmBH Nuremberg,
Germany.
С оглед необходимостта от провеждане на обективно, всестранно и пълно
разследване, както и разкриване на обективната истина по делото, прокурор от РРП
счел, че Във връзка с установяване и събиране в пълен обем на доказателства за
извършеното престъпление по чл. 249, ал. НК и за неговите автори, следва да бъде
разкриване на банкова тайна от страна на „Райфайзенбанк“АД по отношение на
следните документи и информация:
1. Каква банкова сметка с издадена за нея банкова карта има открита на
името на М. ЛЮБ. Ч., ЕГН **********?
2. Какво е движението по тази банкова сметка за датата 20.07.2021 г.?
3. По какви банкови сметки са наредени двете суми - от 25 лева и от 2970
лева?
4. Кой е получател на тези преводи и в коя банка са открити сметките на
този получател?
След като се запозна с приложените по пр.пр. №3533/2021г., по описа на
Окръжна прокуратура – гр.Русе, материали и съдържанието на депозираното искане,
намирам че същото е ОСНОВАТЕЛНО и ОБОСНОВАНО.
Съдът констатира, че в материалите по делото се съдържат доказателства,
които дават основание на Съда да приеме, че са налице данни за извършено
престъпление по чл.249, ал.1, пр.2, вр. с чл.26, ал.1 от НК, с което от своя страна се
обосновава приложението на чл.62, ал.6, т.1 от ЗКИ и, че за целите на производството е
необходимо да бъдат събрани от банка „Райфайзенбанк“АД доказателства, а именно :
1.Каква банкова сметка с издадена за нея банкова карта има открита на името на
М. ЛЮБ. Ч., ЕГН **********?
2.Какво е движението по тази банкова сметка за датата 20.07.2021 г.?
3.По какви банкови сметки са наредени двете суми - от 25 лева и от 2970 лева?
4.Кой е получател на тези преводи и в коя банка са открити сметките на този
получател?
С оглед установяване на горните обстоятелства за нуждите на разследването е от
2
съществено значение предоставяне на исканата прокурора информация.
Мотивиран така и на основание чл.62, ал.7, вр. ал.6 от Закон за кредитните
институции, Съдът
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА РАЗКРИВАНЕ НА БАНКОВАТА ТАЙНА по пр.пр.
№3533/2021г., по описа на Окръжна прокуратура – гр.Русе, както следва :
Банка „Райфайзенбанк“АД да предостави на разследващите органи следните
документи и информация:
1. Каква банкова сметка с издадена за нея банкова карта има открита на
името на М. ЛЮБ. Ч., ЕГН **********?
2. Какво е движението по тази банкова сметка за датата 20.07.2021 г.?
3. По какви банкови сметки са наредени двете суми - от 25 лева и от 2970
лева?
4. Кой е получател на тези преводи и в коя банка са открити сметките на
този получател?
Решението е окончателно и не подлежи на обжалване.
Съдия при Районен съд – Русе: _______________________
3