МОТИВИ
по НОХД №171 /2011 год.:
Ямболската окръжна прокуратура е предявила
обвинение срещу К. Г. Ж. от гр..Ямбол - за престъпление по чл. 252
ал.1 НК, затова че във времето от
месец декември 2008 г. до
24.08.2009 г. в гр. Ямбол ,без
съответно разрешение е
извършил по занятие банкови сделки- парично влогонабиране и банково кредитиране ,при уговорени лихви върху
получените във влог суми и
предоставените в кредит парични
суми от и на различни
лица,за които се изисква
такова разрешение.
В съдебно заседание представителят на ЯОП поддържа
обвинението така както е предявено
като намира същото за
доказано от обективна и субективна
страна с оглед събраните и
приложени в хода на ДП множество гласни
и писмени доказателства.Според
прокурорът при условията и реда на
чл.371 т.2 от НПК ,макар да не се
признава за виновен подс. Ж. изцяло
признава фактите ,така
както са описани в обстоятелствената част на
обвинителния акт ,поради което следва да се приеме за несъмнена
и безспорна фактическата обстановка така както е възприета
от ЯОП и обективирана във внесения
обвинителен акт. Прави се
искане при условията на
Глава XXVII-ма от НПК на
подс.Ж. да се наложи наказание в размер на
4 години и 6 месеца „лишаване от свобода „
като се отчетат отекчаващите
вината му обстоятелства , а
именно :получените значителни
неправомерни доходи в резултат на
престъпната дейност ,усвояването на
практика на пари от
държавния бюджет ,т. к.”клиентите” на
представляваното от подс.Ж.
дружество плащат начислените
им лихви по получените заеми от
социалните помощи детските надбавки ,които
държавата им отпуска ,високата
степен на обществена опасност на престъпното
деяние и
съществуващата в обществото социална
нетърпимост към този вид
деяния.Прокурорът предлага след редукция
по чл. 58а от НК окончателното
наказание на подс. Ж. от 3 години
„лишаване от свобода „ да не се
търпи ефективно , а на
същия да се определи изпитателен срок при условията на чл. 66 ал.1 НК.Настоява се да се наложи
и предвиденото в материалната
норма наказание „конфискация ” като се предлага
сумата от 1250 лева ,представляваща ½
от половината от внесената „парична
гаранция” в размер на 5 000 лева
да се конфискува в полза на държавата.
Подсъдимият К.Ж. участва в съдебно заседание лично и със защитник- адвокат С.К. от ЯАК.При условията
на съкратено съдебно следствие по
реда на чл. 371 т.2 от НПК прави пълни
признания по фактите и
обстоятелствата изложени в обстоятелствената част на обвинителния акт
,но не се признава за виновен
,т. к. не счита дейността
на представляваното от него , а
по- късно и от съпругата му , дружество
за престъпна.Защитата на подс.Ж.
относимите норми за
периода ,за който е
вменено на подс. Ж. обвинение
, а именно чл. 2 от ЗКИ
дефинира банковата дейност като публично
привличане на влогове и
предоставяне на кредити или друго
финансиране за своя сметка и свой
собствен риск.Според защитата на подс.Ж. в § 1 т.3
от ДР на ЗКИ се сочи ,че
публично привличане на
влогове или други възстановими
средства е приемането на влогове на
повече от 30 лица.Предвид факта ,че подс. Ж. е
обвинен за влогонабиране при наличието на 4
договора за заем именовани
от ЯОП като „влогове” ,според
защитата липсва осъществено деяние „влогонабиране „ от обективна
и от субективна страна ,още
повече ,че така оформените договори
не покриват признаците на договор
за влогонабиране рамкиран от изискванията на ТЗ.Според защитата на подс. Ж. същия следва
да бъде признат за невиновен и
оправдан и за вмененото му обвинение
за „кредитиране „ ,т. к. ЮЛ
„Бъдеще за България „ ,в чийто предмет на дейност е предвидена възможността за кредитиране отговаря на
условията на действащия към
2007 г. ЗКИ- според защитата чл.3 ал.2 от ЗКИ дава възможност за извършване
на кредитна дейност не под разрешителен и лицензионен режим , а
под режим на уведомяване на БНБ в рамките на 14 дни
след стартиране на дейността. Този извод
се извежда и
от последвалото изменение в ЗКИ в сила от 01.10.2010 г. ,където
в чл. 3 ал.2 вече е въведено
изискване за регистрация на финансовите
институции отпускащи заеми и се въвежда
публичен регистър за тези
институции като се издава и удостоверение
за тази дейност.Според защитата
за инкриминирания период
01.12.2008 г.-28.08.2009 г. за
осъществената от подс. Ж.
дейност по кредитиране на физически лица със собствени средства и
ресурс от ЮЛ ,в чийто предмет на дейност е
вписано „кредитиране „ не е
необходимо регистриране в нарочен регистър на БНБ или
лицензиране и издаване на удостоверение , а
единствено е необходимо
да се уведоми БНБ за кръга на
извършените сделки.В този смисъл
според защитата осъществяваната от подс. Ж. дейност не представлява престъпление както
от обективна ,така и от
субективна страна.Алтернативно
защитата пледира за налагане на евентуално наказание в режим на съкратено съдебно следствие при наличието на превес на смекчаващите вината
обстоятелства . Твърди се ,че
дейността по кредитирането представляваща сключени 112 договора за заем
е осчетоводена изцяло
и за същата са направени
съответните данъчни
отчисления.По отношение на
искането на прокурора за конфискация
на ¼ от размера на внесената от подс.Ж. „парична гаранция „ се
твърди ,че това искане
е неоснователно предвид факта ,че
не са събрани доказателства ,че се
касае за
средства ,които са лична
собственост на К.Ж..
В последната си дума подс. Ж. не се
признава за виновен като прави признание ,че се е „предоверил „ на счетоводители и
адвокатите си,които са пропуснали да
му кажат ,че за кредитната си
дейност следва да уведоми БНБ в законово
регламентирания срок.
За да постанови присъдата си съдът прие
за установено от фактическа страна следното :
Подсъдимият К.Г. Ж. от гр.Ямбол за периода от време
01.12.2008 год. – 24.08.2009 год. не е бил страна по трудово правоотношение и
не е получавал доходи от полагане на труд.
За 2009
година подс.К.Ж. не е декларирал пред
приходните органи по реда на чл.50 от ЗДДФЛ получени от него през данъчната
година доходи.
През
месец април 2008 год. подс.Ж. учредил Еднолично дружество с ограничена
отговорност Б., със седалище и адрес на управление – гр.Ямбол, ул.”Богомил” №
9, ет.3, ап.7 с предмет на дейност, включващ: „предоставяне или поемане на
задължение за предоставяне на потребителски кредити под форма на заем”, а в
случай на изискван от нормативен акт лиценз за това „след снабдяване с такъв”.
Последните обстоятелства били вписани в търговския регистър с вписване №
25.04.2008 16:36:07. За едноличен собственик на капитала на търговското
дружество и негов управител бил вписан подс.Ж.. С вписване № 28.07.2009
16:16:51 в търговския регистър по партидата на дружеството била вписана промяна,
като за управител на същото от 28.07.2009 год. бил вписан св.Е.М.П., определен
за такъв с еднолично решение на подс.Ж.
в качеството му на едноличен собственик на капитала на дружеството. През месец
август 2008 год. с вписване № 11.08.2009 11:31:17 в търговския регистър по
партидата на дружеството било вписано прехвърляне на дружествения дял в размер
капитала на дружеството от едноличния негов собственик - подс.К.Ж. на съпругата му – Г.В.Ж..
През
месец декември 2008 год., през месец януари и през месец февруари 2009
посредством сключени договори за заем при уговорена лихва в размер на 7 % за
година лично и като управител на Б.ЕООД-гр.Ямбол подс.К.Ж. си осигурил, като на практика
влогонабрал паричен ресурс в общ размер на 236 800 лв. Паричен ресурс
подс.Ж. сторил като сключил лично със св.И.Р.Р. от гр.Ямбол договор за
заем от 02.12.2008 г., в резултат на който получил сума в размер на 9 900
лв.; с Д. Я П – от гр.Ямбол сключил договор за заем от 18.12.2008 г., в
резултат на което получил сума в размер на 9 700 лв.; със св.К.Г. М – от
гр.Ямбол сключил договор за заем от 05.12.2008 г., в резултат на което получил
сума в размер на 9 700 лв.; със св. Е.М.П. – от гр.Пазарджик сключил
договор за заем от 23.12.2008 г., в резултат на което получил сума в размер на
9 900 лв. Общо подс.К.Ж. чрез
сключените от него 4 договори за заем през м. декември 2008 г. набрал за
нуждите на дружеството сума в
размер на 38 800 лв.
В
качеството си на управител и едноличен собственик на капитала на Б. ЕООД –
гр.Ямбол подс.Ж. сключил със св.Т.С.Т. от гр.Ямбол договор за заем от
10.02.2009 г., в резултат на което получил сума в размер на 77 500 лв.; със св.С.Т.С.
сключил договор за заем от 03.02.2009 г., в резултат на което получил сума в
размер на 77 500 лв. и през месец януари сключил договор за заем със св.Ж.П.Ч.
от гр.Ямбол, в резултат на което получил сума в размер на 43 000 лв. След
тези 3 бр. договори за заем
общо подс.Ж. в качеството си на
управител и едноличен собственик на капитала на Б.ЕООД-гр.Ямбол влогонабрал
чрез сключените от него 7 бр. договори
за заем през месеците януари и февруари 2009 год. сума в размер на 198 000
лв.
Срещу
всички получени от него суми във влог, прикрит под формата на договор за заем,
подс.Ж. изплащал лично или като управител на представляваното от него търговско
дружество парично възнаграждение, определено като лихвен дивидент на лицата
предоставили му паричните средства.
Съпругата
на подс.Ж. – Г.В.Ж. в подпомагане дейността на обвиняемия през месец декември
2008 год. също взела в заем от различни физически лица /от Л П С от гр.Ямбол,
от Д. Я П от гр.Ямбол, от М. П. П от гр.Шумен и от Н Х. Х от гр.Ямбол/ сума в
общ размер на 33 500 лв. През месец януари и март 2009 год. Г.В.Ж.
получила в заем със същата цел от св.Е.М.П. от гр.Пазарджик и от М. П. П от
гр.Шумен и сума в общ размер на 14 900 лв.На практика свидетелката Г. Ж. сключва като
физическо лице общо 6
бр. договори за заем с общо
5 други физически
лица общата сума
от 48 800 лева.
В средата на месец януари 2009 год. св.Д. С Г от с.Войника, област Ямбол,
се намирала на Централния кооперативен пазар в гр.Ямбол, където от магазин,
стопанисван от подс.К.Ж. закупила на изплащане битова техника. Научила, че в
същия търговски обект Ж. предоставял в кредит /в заем/ парични средства на
широк кръг лица, по повод на което записала, за да използва при нужда
телефонния номер на обвиняемия. След като се прибрала у дома се обадила на подс.К.Ж.
и го попитала как и при какви условия може да получи от него кредит.
Подсъдимият й разяснил, че за целта е
необходимо да сключат договор, по който свидетелката трябвало да представи един
гарант. В края на месеца свидетелката Г. посетила отново вече известния й
търговски обект /магазин, офис/, находящ се на централния кооперативен пазар на
град Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал своята кредитна дейност. Там се
срещнала с подс..К.Ж., от когото поискала кредит в размер от 300 лева. На място
бил изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за потребителски
кредит за сумата от 300 лв., след подписването, на който св.Г. получила от подсъдимия исканата от нея сума в брой.
Поръчител /гарант/ по така сключения договор за кредит на свидетелката Г.
станал Георги Тенев И., с когото същата живеела на съпружески начала. Според
договореното по кредита св.Г. следвала да върне получената от нея сума за срок
от 6 месеца, на шест равни месечни вноски всяка в размер на по 81,40 лв. Или
общо следвало да върне сума в размер на 488,40 лв., от които 188,40 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв. за 6 месеца.
Дължимите по кредита й месечни вноски /главница и лихва/ свидетелката Г.
плащала лично в офиса на обвиняемия.
През месец март 2009 год. св.Д.В.А. от с.Гергевец, обл.Сливен имала нужда
от парични средства, тъй като останала без работа. Посетила търговския обект
/магазин, офис/, находящ се на централния кооперативен пазар на град Ямбол, в
който подс.Ж. осъществявал своята кредитна дейност, след като научила, че там Ж.
предоставял в кредит парични средства. Срещнала се с подс. Ж., от когото
поискала в кредит сума от 300 лв. На място бил изготвен и представен за подпис
на свидетелката договор за потребителски кредит за сумата от 300 лв. За
събиране на сумите по кредита св.А. предоставила във владение на обвиняемия
дебитната си карта, като за нейното използване му предоставила и необходимите
за това данни, в т.ч. ПИН-кода, нужен за употреба на картата. По сметката на
дебитната си карта св.А. ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 105 лв. Според
договореното с подс.Ж., св.А. следвала да върне получената от нея сума за срок
от 5 месеца, на пет равни месечни вноски всяка в размер на по 95 лв. Общо св.А.
следвало да върне на подс.К.Ж. сума в размер на 475 лв., от които 175 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 300 лв. за 5 месеца.
Сумата по кредита в размер на 300 лв. подс.Ж. дал в брой на свидетелката.
Уговорили се обвиняемият сам да тегли постъпващите по дадената му дебитна карта
социални помощи на св.А. в погасяване /събиране/ на дължимите му по договора за
кредит парични суми – главница и лихви, след което да върне картата на
свидетелката.
През месец март 2009 год. св.С.А.А. от гр.Ямбол посетил търговския обект
/магазин, офис/, находящ се на централния кооперативен пазар на град Ямбол, в
който подс.Ж. осъществявал своята
кредитна дейност. Там го завел негов колега – А М Н. Св.А. имал нужда от
парични средства за ремонт на автомобила си, с който бил катастрофирал. Поискал
да получи в кредит сума в размер на 500 лв., който му бил даден при условия,
определени от подс.Ж., след като св.А.
съобщил, че на негово име има издадена дебитна карта, по сметката на която
получава ежемесечно аванс от трудовото си възнаграждение в размер на 124 лв. На
място бил изготвен и представен за подпис на свидетеля договор за потребителски
кредит за сумата от 500 лв., след подписването на който св.А. получил исканата
от него сума в брой. За събиране на част от дължимите по кредита месечни вноски
св.А. оставил в търговския обект на обвиняемия дебитната си карта. Ведно с това
предоставил необходимите за нейната употреба данни /ПИН-код/. Останалата част
от дължимото св.А. плащал лично на място в офиса на подс..Ж.. Според договореното
по кредита св.А. следвал да върне получената от него сума за срок от 6 месеца,
на шест равни месечни вноски всяка в размер на по 145 лв. Или общо следвало да
върне сума в размер на 870 лв., от които 370 лв., съставлявали лихва върху
предоставената му в кредит сума от 500 лв. за 6 месеца.
През месец април 2009 год. св.А.Ж.Х. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства за лечение на болните си деца. Научила, че в търговски обект, на
централния кооперативен пазар на града, подс.К.Ж. предоставял в кредит парични
средства срещу лихва. На 14.04.2009 год. свидетелката посетила указания й
магазин /офис/ на Ж., където поискала да получи в кредит сума в размер на 500
лв. Предложила да остави за теглене на дължимите по кредита месечни вноски
дебитната си карта, по сметката на която свидетелката получавала отпуснатите й
от държавния бюджет социални плащания /помощи за деца/ в размер на 170
лв.месечно. На място бил изготвен и представен за подпис на свидетелката
договор за потребителски кредит от 14.04.2009 год. за сумата от 500 лв., като
за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. Към договора бил изготвен
и представен на св.Х. погасителен план, според отразеното, в който свидетелката
следвало да върне получената от нея сума за срок от 5 месеца, при лихва в
размер на 15 %, на пет равни месечни вноски всяка в размер на 149,16 лв. Общо
св.А.Х. следвало да върне на подс.Ж.
сума в размер на 745,80 лв., от които 245,80 лв., съставлявали лихва върху
предоставената й в кредит сума от 500 лв. за 5 месеца. До така изготвената
схема на плащане било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез
пощенски запис, до поискване, на името на подс. Ж., в централна поща с п.к.8600
в гр.Ямбол. След като св.Х. подписала договора получила исканата от нея и договорена
при поставените от подс.Ж. условия сума в размер на 500 лв. За събиране на
сумите по кредита св.А.Х. оставила в търговския обект на обвиняемия дебитната
си карта с уговорката от нея да бъдат теглени дължимите от нея суми по кредита
й.
В края на месец април 2009 год. св.Н.М.А. от гр.Ямбол имала нужда от
парични средства за посрещане на предстоящите великденски празници. Научила от
свои познати и съседи, че в магазин, находящ се на централния кооперативен пазар
на град Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал своята кредитна дейност, можела да
получи в кредит нужната й парична сума. Посетила указания й търговски обект и
поискала да вземе в кредит сума в размер на 400 лв. След като съобщила на присъстващите,
сред които бил и подс.Ж., че ежемесечно получава социални помощи, отпуснати й
от държавния бюджет в размер на 100 лв., с изричното одобрение и разрешение на
подс.К.Ж., свидетелката А. получила исканите от нея парични средства в размер
на 400 лв. при определени и поставени от подс.Ж. условия. На място бил изготвен
и представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит за
сумата от 400 лв. Според договореното по кредита св.А. следвало да върне
получената от нея сума за срок от 7 месеца, на седем равни месечни вноски всяка
в размер на по 100 лв. Или общо следвало да върне сума в размер на 700 лв., от
които 300 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 400
лв. за 7 месеца. Дължимите по кредита месечни вноски /главница и лихви/, св.Н.А.
плащала лично в офиса /магазина/ на подс.Ж., след като изтегляла от дебитната
си карта, по която получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални помощи
парични средства за това.
През месец май 2009 год. св.С.Й.Н. от гр.Ямбол научила от свои близки и
познати, че в града, в търговски обект /магазин/, на централния кооперативен
пазар подс.К.Ж. предоставял в кредит парични средства. На 14.05.2009 год.
свидетелката посетила указания й магазин, където се срещнала с Ж.. От него
поискала в кредит сума в размер на 300 лв. Подсъдимият разяснил, че за това са й нужни
поръчители. Тъй като св.Н. не можела да разчита на такива предложила на подс.Ж.
да му остави в негово владение дебитната си карта, по сметката на която
ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/детски надбавки/ в размер на по 105 лв. Подс.Ж. се съгласил и дал на св.Н.
исканата от нея сума в размер на 300 лв. в замяна, на което тя оставила в
негово владение дебитната си карта. На място бил изготвен и представен за
подпис на свидетелката договор за потребителски кредит от 14.05.2009 год. за
сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В
чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на разходите по
кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на св.Н. схема на
плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която свидетелката
следвало да върне получената от нея сума за срок от 4 месеца, при лихва в
размер на 15 %, на четири равни месечни вноски всяка в размер на по 105,08 лв.
Общо св.Н. следвало да върне на подс.К.Ж. сума в размер на 420,32 лв., от които
120,32 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 300 лв. за
4 месеца. По така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по
кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. За събиране на сумите по кредита св.И. ежемесечно
посещавала търговския обект, в който обвиняемия осъществявал своята кредитна
дейност. Получавала обратно от него или от негов служител дебитната си карта и
срещу възнаграждение от 5 лева служител на обвиняемия помагал на св.Н. да
изтегли от картата си дължимата по кредита месечна вноска, като за целта
последната му съобщавала необходимите за употребата й данни /ПИН-код/.
През месец май 2009 год. св.С.Н.Х. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства за лечение на болното си дете. Научила от свои съседи, че в магазин на
кооперативния пазар на града, подс.К.Ж. предоставял парични кредити срещу
лихва. На 15.05.2009 год. св.Х., придружена от майка си – св.Е.М. Х и св.С.Н.М.
посетила търговския обект /магазина/ на подс.Ж., на централния кооперативен
пазар в град Ямбол, където се срещнала с него. Св.Х. поискала от обвиняемия Ж.
кредит в размер на 500 лв. Обвиняемият се съгласил, при условие че връщането на
кредита се гарантира от поръчител. Такъв се съгласил да стане св.М., който
работил на трудов договор, обстоятелство което било съобщено на обвиняемия. На
място бил изготвен и представен за подпис на св.С.Х. като кредитополучател и на
св.М. като поръчител договор за потребителски кредит от 15.05.2009 год. за
сумата от 500 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В
чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на разходите по
кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на св.Х. схема на
плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която свидетелката
следвало да върне получената от нея сума за срок от 5 месеца, при лихва в
размер на 15 %, на пет равни месечни вноски всяка в размер на по 149,16 лв.
Общо св.Х. следвало да върне на подс.К.Ж. сума в размер на 745,80 лв., от които
245,80 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 500 лв. за
5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по
кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на подс.К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. След като св.Х. и св.М. подпиС. договора подс.К.Ж.
дал на св.С.Х. исканата от нея в кредит парична сума в размер на 500 лв. Всеки
месец, след като получила кредита св.Х. посещавала търговския обект, в който
обвиняемия осъществявал своята кредитна дейност. Предоставяла на негов служител
дебитната си карта, по сметката на която ежемесечно получавала отпуснатите й от
държавния бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 130-140 лв.
С негова помощ изтегляла от картата част от дължимата по кредита месечна вноска,
до размера на получавана месечна помощ. Остатъка допълвала с лични средства,
като по този начин изплащала цялата вноска по кредита на място в обекта на подс.Ж..
През месец май 2009 год. св.С.А. Д от гр.Ямбол имала нужда от парични средства
за ремонт на стая от жилището си. Научила от свои съседи, че в търговски обект,
на централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в кредит
парични средства срещу лихва. На 15.05.2009 год. свидетелката посетила указания
й търговски обект на подс.К.Ж., където се срещнала с него. Поискала да получи в
кредит сума в размер на 400 лв. На място бил изготвен и представен за подпис на
свидетелката договор за потребителски кредит от 15.05.2009 год. за сумата от
400 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от
договора бил записан размер на годишния процент на разходите по кредита - 180
%. Към договора била изготвена и представена на св.Д. схема на плащане,
приложение 1 към договора, според отразеното, в която свидетелката следвало да
върне получената от нея сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 15 %,
на пет равни месечни вноски всяка в размер на 119,33 лв. Общо св.Д. следвало да
върне на подс.К.Ж. сума в размер на 596,65 лв., от които 196,65 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за 5 месеца.
До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита
чрез пощенски запис, до поискване, на името на подс.К.Ж., в централна поща с п.к.8600
в гр.Ямбол. След като .Д. подписала договора К.Ж. й дал исканите от нея и
договорени от него в кредит парични средства в размер на 400 лв. За събиране на
сумите по кредита свид.Д. предоставила във владение на обвиняемия дебитната си
карта по сметката, на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 140 лв. Според
уговореното всеки месец св.Д. следвало да посещава и посещавала търговския
обект на обвиняемия, където с помощта на негов служител от дебитната си карта,
която получавала обратно за целта следвало да изтегли и изтегляла от банкомат
дължимата по кредита съответна месечна вноска, която изплащала на място.
През месец май 2009 год. детето на свид.Д.Д. А от с.Гергевец, обл.Сливен се
разболяло. За неговото лечение св.А. имала нужда от парични средства, с каквито
не разполагала. От разлепени из селото обяви научила, че в гр.Ямбол, в
търговски обект /магазин/, на централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж.
предоставял в кредит парични средства. На 18.05.2009 год. св.Д.А. посетила
указания на обявите търговски обект, където се срещнала с подс.К.Ж.. Поискала от него да й даде в кредит
сума в размер на 200 лв. На място бил изготвен и представен за подпис на св.А.
договор за потребителски кредит от 18.05.2009 год. за сумата от 200 лв., като
за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил
записан размер на годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към
договора била изготвена и представена на св.А. схема на плащане, приложение 1
към договора, според отразеното, в която свидетелката следвало да върне
получената от нея сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 15 %, на
четири равни месечни вноски всяка в размер на по 70,05 лв. Общо св.А. следвало
да върне на обв.К.Ж. сума в размер на 280,20 лв., от които 80,20 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 200 лв. за 4 месеца.
До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита
чрез пощенски запис, до поискване, на името на подс.К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. След като св.Д.А. подписала договора подс. Ж. й дал исканата от нея в
кредит парична сума в размер на 200 лв. За събиране на вноските по кредита св.А.
оставила във владение на К.Ж. дебитната
си карта, по сметката на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 35 лв. Уговорили се
подс.Ж. да изтегли от предоставената му ведно с данните необходими за нейното
използване дебитна карта получаваните от свидетелката социални помощи от по 35
лв., а разликата до размера на дължимата вноска св.Д.А. следвало да преведе на
името на подсъдимия чрез пощенски запис.
През месец май 2009 год. свид.Д. Й В от с.Крушаре, обл.Сливен имал нужда от
парични средства. От свой приятел научил, че в гр.Ямбол, в търговски обект
/магазин/, на централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в
кредит парични средства. Съпругата на св.В. познавала подс.Ж., тъй като
предходната година била закупила от него мебелно обзавеждане на изплащане. На
19.05.2009 год. св.В., придружен от съпругата си – С.И. Андреева и снаха им –
Василка Щилиянова В. посетили търговския обект /магазина/ на подс.Ж., където се
срещнали с него. Поискали от него да им отпусне кредит в размер на 400 лв.
Подсъдимият се съгласил, при условие че
св.В. осигури гарант за връщане на отпуснатите му в кредит парични средства.
Такъв се съгласила да стане снахата на св.В. – В Щ В.. На място бил изготвен и
представен за подпис на свидетеля договор за потребителски кредит от 19.05.2009
год. за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. –
гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на
разходите по кредита в размер на 168 %. Към договора била изготвена и
представена на св.В. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която свидетелят следвало да върне получената от него сума за
срок от 6 месеца, при лихва в размер на 14 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на по 102,86 лв. Общо свид.В. следвало да върне на подс.К.Ж.
сума в размер на 617,16 лв., от които 217,16 лв., съставлявали лихва върху
предоставената в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема
било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до
поискване, на името на подс.К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. След
като св.В., като кредитополучател, а В В. като поръчител подпиС. договора подс.К.Ж.
дал на първия исканата от него в кредит парична сума в размер на 400 лв. За
събиране на сумите по кредита съпругата на св.В. предоставила във владение на Ж.
дебитната си карта, като за нейното използване му предоставила и необходимите
за това данни, в т.ч. ПИН-кода, нужен за употребата й. По сметката на
оставената на подсъдимия дебитна карта С.
А ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/детски надбавки/ в размер на по 105 лв. Уговорили се за погасяване на кредита
подс.Ж. да изтегли в следващите шест месеца сумите, които А следвало да получи
като социални плащания по сметката си, след което тя или съпругът й да вземе
обратно картата й.
През месец май 2009 год. св.Д. П В от с.Крушаре, обл.Сливен имала нужда от
парични средства. От свои съселяни научила, че в гр.Ямбол, в търговски обект
/магазин/, на централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в
кредит парични средства, без да е необходимо кредитополучателя да е страна по
трудов договор. На 25.05.2009 год. свидетелката посетила указания й магазин, в
който намерила няколко непознати за нея мъже. Попитала към кого да се обърне с
молба да изтегли кредит. Присъстващите й обяснили, че следва да разговаря с
подс.Ж., който бил сред тях, като й го посочили. Подсъдимият я попитал дали работи на трудов договор и
каква сума желае да получи. След като св.В. му съобщила, че не е трудово
ангажирана, че са й необходими 500 лв. и че на нейно име има издадена дебитна
карта по сметката, на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 70 лв., подсъдимият разяснил, че като получаваща за първи път от
него паричен кредит може да и се разреши
да получи сума в размер до 200 лв.
Свидетелката се съгласила, тъй като изпитвала остра нужда от каквито и да е
парични средства, като при това не само тя, но и съпругът й били безработни. На
място бил изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за
потребителски кредит от 25.05.2009 год. за сумата от 200 лв., като за кредитор
по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер
на годишния процент на разходите по кредита в размер на 180 %. Към договора
била изготвена и представена на св.В. схема на плащане, приложение 1 към
договора, според отразеното, в която свидетелката следвало да върне получената
от нея сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 15 %, на четири равни
месечни вноски всяка в размер на 70,05 лв. Общо св.В. следвало да върне на
подс.К.Ж. сума в размер на 280,20 лв., от които 80,20 лв., съставлявали лихва
върху предоставената в кредит сума от 200 лв. за 4 месеца. До така изготвената
схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис,
до поискване, на името на К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. След като св.В. подписала договора, подс.
Ж. й дал исканите от нея и договорени от него парични средства в размер на 200
лв. За събиране на сумите по кредита св.В. предоставила във владение на подсъдимия дебитната си карта, а за нейното
използване му предоставила и необходимите за това данни, в т.ч. ПИН-кода, нужен
за употреба на картата. Уговорили се подс.Ж. да изтегли в следващите четири
месеца сумите, които св.В. следвало да получи като социални плащания по
сметката си, след което тя да вземе обратно картата си.
Също през месец май 2009 год. св.Н В.Х. от гр.Ямбол посетила търговския
обект /магазин, офис/, находящ се на централния кооперативен пазар на град
Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал своята кредитна дейност, след като научила,
че там предоставяли в кредит парични средства. Поискала и получила в кредит
сума в размер на 500 лв. при условия определени от подс.Ж.. Поръчител по предоставения й кредит
станала майката на св.Н Х. – Ф Х. Д. На място бил изготвен и представен за
подпис на свидетелката договор за потребителски кредит за сумата от 500 лв.,
след подписването на който св.Х. получила исканата от нея сума в брой. След
сключване на договора, всеки месец св.Нефизе Х. посещавала офиса /магазина/ на
подс.Ж., където с помощта на негов служител изтегляла от дебитната си карта
сума в размер на 70 лв., равняваща се на ежемесечно получавана от нея социална
помощ /детски надбавки/, отпусната й от държавния бюджет. Освен тях ежемесечно
плащала и сума в размер на 107 лв. Или според договореното по кредита св.Х.
следвала да върне получената от нея сума за срок от 4 месеца, на четири равни
месечни вноски всяка в размер на по 177 лв. Общо следвало да върне на К.Ж. сума в размер на 708 лв., от които 208
лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 500 лв. за 4
месеца.
Също през месец май 2009 год. св.А.М.К. от гр.Ямбол посетила магазина на
подс.К.Ж. - търговски обект на централния кооперативен пазар на града, където Ж.
предоставял в кредит парични средства. Срещнала се с подс. К.Ж.. Поискала от него да й даде в
кредит сума в размер на 200 лв. Подсъдимият дал на свидетелката исканата от
нея в кредит сума от 200 лв., при условия, че същата бъде върната на две
месечни вноски всяка от по 120 лв. На място бил изготвен и представен за подпис
на свидетелката договор за потребителски кредит за сумата от 200 лв. Или според
договореното св.К. следвало да върне на подс.К.Ж. сума в размер на 240 лв., от
които 40 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 200
лв. за 2 месеца. Всеки месец след получаване на кредита св.К. посещавала
търговския обект на подс.Ж. и с помощта на негов служител изтегляла от
дебитната си карта, по сметката на която ежемесечно получавала отпуснатите й от
държавния бюджет социални плащания, вкл.детски надбавки сума равна на дължимата
от нея месечна вноска, която предавала на подсъдимия. За целта св.К.
предоставяла и необходимите данни /ПИН-кода/ за използване на дебитната карта.
Също през месец май 2009 год. св.А.С.И. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства. Научила от свои познати и съседи, че в магазин, находящ се на
централния кооперативен пазар на град Ямбол, подс..К.Ж. предоставял в кредит
срещу лихва парични средства. Посетила указания й търговски обект, където се
срещнала с подс.Ж.. Поискала от него да вземе в кредит сума в размер на 300 лв.
При условия, определени от подсъдимия бил
изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит
за сумата от 300 лв. След подписването му подс.Ж. дал на свидетелката исканата
от нея сума. Според договореното по кредита св.И. следвало да върне получената
от нея сума за срок от 3 месеца, на три равни месечни вноски всяка в размер на
по 130 лв. Или общо следвало да върне сума в размер на 390 лв., от които 90
лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв. за 3
месеца. За събиране на дължимите по кредита месечни вноски /главница и лихви/,
св.Д. оставила във владение на подс.Ж. дебитната си карта, по сметката на която
ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания. За
нейното използване предоставила и необходимите за това данни /ПИН-код/. Всеки
месец след сключване на договора за кредит св.Д. посещавала търговския обект на
подс.Ж. и в нейно присъствие служител на подсъдимия изтеглял от банкомат от
дебитната й карта сума равна на дължимата по кредита й месечна вноска.
В средата на месец юни 2009 год. св.Д.В.Х. от гр.Ямбол посетила търговския
обект /магазин, офис/, находящ се на централния кооперативен пазар на град
Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал своята кредитна дейност, след като научила,
че там предоставяли в кредит парични средства. Поискала и получила в кредит
сума в размер на 300 лв. при условия определени от подс.К.Ж.. На място бил
изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит
за сумата от 300 лв., след подписването на който св.Х. получила исканата от нея
сума в брой. За събиране на част от дължимите по кредита месечни вноски св.Х.
оставила в търговския обект на подсъдимия дебитната си карта, по сметката на
която получавала ежемесечно отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/помощи/. Ведно с това предоставила необходимите за нейната употреба данни
/ПИН-код/. Останалата част от дължимото св.Х. плащала лично на място в офиса на
подс.Ж.. Според договореното по кредита св.Х. следвала да върне получената от
нея сума за срок от 5 месеца, на пет равни месечни вноски всяка в размер на по
91 лв. Или общо следвало да върне сума в размер на 455 лв., от които 155 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв. за 5 месеца.
През месец юни 2009 год. св.Д.В. И от с.Гергевец, обл.Сливен разбрала от
разлепени из селото обяви, че в гр.Ямбол, в търговски обект /магазин/, на
централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в кредит парични
средства. Тъй като имала нужда от парични средства, на 18.06.2009 год.
придружена от М И. З от с.с. посетила указания на обявите търговски обект,
където се срещнала с подс..К.Ж.. Поискала от него да й даде в кредит сума в
размер на 500 лв. Подсъдимият казал, че
може да й даде сума до 400 лв. в кредит, с което св.И. се съгласила. Поръчител
на св.И. се съгласила да стане придружаващата я М З. На място бил изготвен и
представен за подпис на св.И., като кредитополучател и на Захариева като
поръчител договор за потребителски кредит от 18.06.2009 год. за сумата от 400
лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от
договора бил записан размер на годишния процент на разходите по кредита - 180
%. Към договора била изготвена и представена на св.И. схема на плащане,
приложение 1 към договора, според отразеното, в която св.И. следвало да върне
получената от нея сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест
равни месечни вноски всяка в размер на по 105,69 лв. Общо св.И следвало да
върне на К.Ж. сума в размер на 634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали
лихва върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така
изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез
пощенски запис, до поискване, на името на подс.К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. След като св.И. и М З подпиС. договора подс.К.Ж. дал на първата исканата от нея в
кредит парична сума в размер на 400 лв. За събиране на вноските по кредита св.И.
оставила във владение на К.Ж. дебитната
си карта, по сметката на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 105 лв. Уговорили се
подс.Ж. да изтегли от предоставената му ведно с данните необходими за нейното
използване дебитна карта получаваните от свидетелката социални помощи, а след
погасяване на дълга й по кредита, да върне картата й.
През месец юни 2009 год. св.С.Х.А. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства за лечение на детето си. От свои съседи научила, че в търговски обект
на централния кооперативен пазар, стопанисван от подс.К.Ж. можела да получи в
кредит парични средства. Посетила указания й търговски обект, където се
срещнала с подс.К.Ж.. Поискала от него да й даде в кредит сума в размер на 400
лв. След като подс.Ж. се осведомил какви социални помощи получава свидетелката
се съгласил и й дал исканата сума. За събиране на дължимите суми по кредита св.А.
оставила във владение на Ж. дебитната си карта, по сметката на която ежемесечно
получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания /детски
надбавки/ в размер на около 150 лв. Според условията на подс.Ж., св.А. следвало
да плати четири вноски по 140 лв., които подсъдимия или негов служител щял да
изтегли от предоставената му ведно с данните необходими за нейното използване
дебитна карта. На място бил изготвен договор за потребителски кредит за сумата
от 400 лв. Или според договореното св.С. следвало да върне на подс.К.Ж. сума в
размер на 560 лв., от които 160 лв., съставлявали лихва върху предоставената й
в кредит сума от 400 лв. за 4 месеца.
Също през месец юни 2009 год. св.З.А.Д. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства. Научила от свои познати и съседи, че в магазин, находящ се на
централния кооперативен пазар на град Ямбол, подс.К.Ж. предоставял в кредит
срещу лихва парични средства. Посетила указания й търговски обект, където се
срещнала с подс.Ж.. Поискала от него да вземе в кредит сума в размер на 200 лв.
При условия, определени от подсъдимия бил
изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит
за сумата от 300 лв. След подписването му подс.Ж. дал на свидетелката исканата
от нея сума. Според договореното по кредита св.З.Д. следвало да върне
получената от нея сума за срок от 4 месеца, на четири равни месечни вноски
всяка в размер на по 70 лв. Или общо следвало да върне сума в размер на 280
лв., от които 80 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума
от 200 лв. за 4 месеца. За събиране на дължимите по кредита месечни вноски
/главница и лихви/, св.Д. оставила във владение на под.Ж. дебитната си карта,
по сметката на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет
социални плащания, в т.ч. детски надбавки в размер на 160 лв. За нейното
използване предоставила и необходимите за това данни /ПИН-код/. Всеки месец
след сключване на договора за кредит св.Д. посещавала търговския обект на .Ж. и
в нейно присъствие служител на подсъдимия изтеглял от банкомат от дебитната й
карта сума равна на дължимата по кредита й месечна вноска, която същата плащала
на подсъдимия.
През пролетта на 2009 год. св.А. С И от гр.Ямбол научил от разлепени из
града обяви, че в гр.Ямбол, в търговски обект /магазин/, на централния
кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в кредит парични средства.
Заедно със съпругата си посетил указания на обявите търговски обект, където се
срещнал с подс.К.Ж.. Попитал го при какви условия може да получи кредит, в
отговор на което обвиняемия му разяснил,
че срещу оставена за ползване при него дебитна карта, ако свидетеля има такава
може да получи сума в размер до 1 000 лв. Св.И. поискал и получил в брой
от подс.Ж. кредит в размер на 400 лв. На място бил изготвен и представен за
подпис на свидетеля договор за потребителски кредит за сумата от 400 лв. За
събиране на сумите по кредита св.И. и съпругата му предоставили във владение на
подсъдимия дебитната карта на
последната, като за нейното използване му предоставили и необходимите за това
данни, в т.ч. ПИН-кода, нужен за употреба на картата. По сметката на дебитната
карта съпругата на св.И. ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 105 лв. Според
договореното с подс.Ж., св.И. следвало да върне получената от него сума за срок
от 6 месеца, на шест равни месечни вноски всяка в размер на 111 лв. Общо св.И.
следвало да върне на К.Ж. сума в размер на 666 лв., от които 266 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за 6
месеца.Подсъдимият разяснил на св.И., че постъпващите по картата социални
плащания ще бъдат изтегляни в срока на договора за кредит от негов служител,
след което картата ще му бъде върната. Разликата от сумата над получаваните
месечно помощи от 105 лв. до дължимата месечно сума по кредита в размер на 111
лв. – 6 лв., св.И. връщал лично на подсъдимия в брой.
Също през пролетта на 2009 год. св.З.И. Димитрова от гр.Ямбол имала нужда
от парични средства. Научила от свои познати и съседи, че в магазин, находящ се
на централния кооперативен пазар на град Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал
своята кредитна дейност, можела да получи в кредит нужната й парична сума. Св.Д.
познавала К.Ж.. Посетила указания й
търговски обект и поискала да вземе в кредит сума в размер на 500 лв. След
изричното одобрение и разрешение на подс.К.Ж., свидетелката Д. получила
исканите от нея парични средства в размер на 500 лв. при определени и поставени
от подс.Ж. условия. На място бил изготвен и представен за подпис на
свидетелката договор за потребителски кредит за сумата от 500 лв. Според
договореното по кредита св.Д. следвало да върне получената от нея сума за срок
от 5 месеца, на пет равни месечни вноски всяка в размер на по 150 лв. Или общо
следвало да върне сума в размер на 750 лв., от които 250 лв., съставлявали
лихва върху предоставената й в кредит сума от 500 лв. за 5 месеца. За събиране
на дължимите по кредита месечни вноски /главница и лихви/, св.Д. оставила във
владение на подс..Ж. и неговите служители дебитната си карта, по която
ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания. За
нейното използване предоставила и необходимите за това данни /ПИН-код/. Всеки
месец след сключване на договора за кредит св.Д. посещавала търговския обект на
подс.Ж. и в нейно присъствие служител на подсъдимия изтеглял от банкомат от дебитната й
карта сума равна на дължимата по кредита й месечна вноска.
На 13.07.2009 год. св.С.Н.М. от гр.Ямбол, придружен от съпругата си – св.В.Й.Й.
посетил търговския обект /магазина/ на подс.Ж., на централния кооперативен
пазар в град Ямбол, където се срещнал с него. Поискал от него да им отпусне
кредит в размер на 800 лв. Подсъдимият се
съгласил, при условие че кредита получи съпругата на св.М., а последния,който има
постоянна работа,да стане гарант
по кредита. На място бил изготвен и представен за подпис на св.В.Й. договор за
потребителски кредит от 13.07.2009 год. за сумата от 800 лв., като за кредитор
по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер
на годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била
изготвена и представена на св.М. и съпругата му схема на плащане, приложение 1
към договора, според отразеното, в която свидетелят и съпругата му следвало да
върнат получената от тях сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %,
на шест равни месечни вноски всяка в размер на по 211,39 лв. Общо
кредитополучателят следвало да върне наподс.К.Ж. сума в размер на 1 268,34 лв.,
от които 468,34 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от
800 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. След като съпругата на св.М. подписала
договора,подс.К.Ж. им дал исканата в кредит парична сума в размер на 800 лв. За
събиране на сумите по кредита съпругата на св.М. предоставила във владение на подсъдимия дебитната си карта. По сметката на
оставената на подс.Ж. дебитна карта св.В.Й.
ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/детски надбавки/ в размер на по 240 лв. Всеки месец, след като получили
кредита или св.М. или съпругата му – св.В.Й. посещавали търговския обект, в
който подсъдимия осъществявал своята
кредитна дейност. Получавали обратно от него или от негов служител дебитната
карта, след което служител на подс.Ж. им
помагал да изтеглят от картата дължимата по кредита месечна вноска, която
плащали на място, като за целта му съобщавали необходимите за употребата й
данни /ПИН-код/.
През месец юли 2009 год. св.З.А.И. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства. Знаела, че в търговски обект, на централния кооперативен пазар на
града подс.К.Ж., когото познавала, предоставял в кредит парични средства срещу
лихва. На 13.07.2009 год. свидетелката посетила известния й магазин /офис/ на.К.Ж.,
където се срещнала с него. Поискала да получи в кредит сума в размер на 400 лв.
След като подс.Ж. се осведомил, че св.И. има издадена на свое име дебитна
карта, по сметката на която получава социални помощи се съгласил да й даде
искана от нея сума. На място бил изготвен и представен за подпис на
свидетелката договор за потребителски кредит от 13.07.2009 год. за сумата от
400 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. Към договора
била изготвена и представена на св.И. схема на плащане, приложение 1 към
договора, според отразеното, в която свидетелката следвало да върне получената
от нея сума за срок от 7 месеца, при лихва в размер на 17 %, на седем равни
месечни вноски всяка в размер на 101,98 лв. Общо св.И. следвало да върне на
подс.К.Ж. сума в размер на 713,86 лв., от които 313,86 лв., съставлявали лихва
върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за 7 месеца. До така изготвената
схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис,
до поискване, на името на.К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. След
като св.И. подписала договора подс.К.Ж. й дал исканите от нея и договорени от
него парични средства в размер на 400 лв. За събиране на сумите по кредита св.Н.
предоставила във владение на подсъдимия дебитната
си карта по сметката, на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 40 лв. Според
уговореното постъпващата по сметката й сума в размер на 40 лв. следвало да бъде
изтегляна ежемесечно от подсъдимия или
от негов служител, за което св.И. предоставила и данните /ПИН-кода/, необходими
за нейното използване. Ведно с това всеки месец св.И. следвало да плаща в брой
разликата над 40 лв. до размера на месечната й вноска по кредита /лихва и
главница/ на място в офиса на подс.Ж..
През месец юли 2009 год. св.Н.А.Х. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства за лечение на болното си дете. Знаела, че в търговски обект, на
централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в кредит парични
средства, тъй като на няколко пъти била вземала от него и съответно му връщала
отпуснати й в кредит парични суми срещу лихва. На 14.07.2009 год. свидетелката
посетила известния й магазин /офис/ на К.Ж., където се срещнала с него.
Поискала да получи в кредит сума в размер на 500 лв., но подсъдимия, след като
се осведомил какъв размер социални помощи получавала свидетелката й обяснил, че
може да даде не повече от 400 лв. На
място бил изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за
потребителски кредит от 14.07.2009 год. за сумата от 400 лв., като за кредитор
по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер
на годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била
изготвена и представена на св.Х. схема на плащане, приложение 1 към договора,
според отразеното, в която свидетелката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105,69 лв. Общо св.Х. следвало да върне на подсъдимия сума в размер на 634,14 лв., от
които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 400
лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. След като св.Х. подписала договора подс.Ж. й дал исканите от нея и договорени от
него парични средства в размер на 400 лв. За събиране на сумите по кредита св.Х.
предоставила във владение на подс.Ж. дебитната
си карта по сметката, на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 130-140 лв. Според
уговореното всеки месец св.Х. следвало да посещава търговския обект на
подсъдимия, където с помощта на негов служител следвало да изтегли от банкомат
и да плати дължимата по кредита месечна вноска.
През месец юли 2009 год. св.С.И. Н от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства за лечение на болното си дете. Знаела, че в търговски обект, на
централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в кредит парични
средства, тъй като на няколко пъти била вземала от него и съответно му връщала
отпуснати й в кредит парични суми срещу лихва. На 14.07.2009 год. свидетелката
посетила известния й магазин /офис/ на.К.Ж., където се срещнала с него.
Поискала да получи в кредит сума в размер на 400 лв. На място бил изготвен и
представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит от
14.07.2009 год. за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на
св.Н. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
свидетелката следвало да върне получената от нея сума за срок от 6 месеца, при лихва
в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер на 105,69 лв.
Общо св.Н. следвало да върне на подс. Ж. сума в размер на 634,14 лв., от които
234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за
6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по
кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. След като св.Н. подписала договора подс.К.Ж. дал исканите
от нея и договорени с него парични средства в размер на 400 лв. За събиране на
сумите по кредита св.Н. предоставила във владение на подс.Ж. дебитната си карта по сметката, на която
ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/детски надбавки/ в размер на по 120-130 лв. Според уговореното всеки месец св.Н.
следвало да посещава търговския обект на подсъдимия, където с помощта на негов
служител следвало да изтегли от банкомат и да плати дължимата по кредита
месечна вноска.
През месец юли 2009 год. св.Н.Р.С. от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства. Знаела, че в търговски обект, на централния кооперативен пазар на
града подс.К.Ж. предоставял в кредит парични средства, тъй като на няколко пъти
била вземала от него и съответно му връщала отпуснати й в кредит парични суми
срещу лихва. На 16.07.2009 год. свидетелката посетила известния й магазин
/офис/ на Ж., където се срещнала с него. Поискала да получи в кредит сума в
размер на 400 лв. Подсъдимият се
съгласил след като вече бил осведомен какъв размер социални помощи получавала
свидетелката при предходно заетите от в кредит суми. На място бил изготвен и
представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит от
16.07.2009 год. за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на
св.С. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
свидетелката следвало да върне получената от нея сума за срок от 4 месеца, при
лихва в размер на 15 %, на четири равни месечни вноски всяка в размер на 140,11
лв. Общо св.С. следвало да върне на подс.Ж. сума в размер на 560,44 лв., от които
160,44 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за
4 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по
кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. След като св.Сали подписала договора,подс. Ж. й дал исканите
от нея и договорени парични средства в
размер на 400 лв. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/
св.Сали плащала лично в офиса на подсъдимия. Суми за плащане на вноските
св.Сали теглела с помощта на служител на подс.Ж. от дебитната си карта по
сметката, на която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет
социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 170-180 лв.
През месец юли 2009 год. св.А.К.Д. имала нужда от парични средства. Знаела,
че в търговски обект, на централния кооперативен пазар на града, вдясно до
входа на същия подс.К.Ж. предоставял в кредит парични средства, тъй като вече
била вземала от него и съответно му била върнала на няколко пъти отпуснати и чрез кредит парични суми срещу лихва. Водена от
потребността си посетила отново известния й магазин, където се срещнала с подс.К.Ж..
Поискала да получи в кредит сума в размер на 500 лв. На място бил изготвен и
представен за подпис на свидетелката договор за потребителски кредит от
28.07.2009 год. за сумата от 500 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на
св.Д. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
свидетелката следвало да върне получената от нея сума за срок от 6 месеца, при
лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер на 132,12
лв. Общо св.Д. следвало да върне на подс. Ж. сума в размер на 792,72 лв., от
които 292,72 лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 500
лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол.
След като св.Д. подписала договора подс. Ж. й дал исканите от нея и договорени
парични средства в размер на 500 лв. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ св.А.Д. плащала лично в офиса на подс.Ж..
През месец юли 2009 год. св.С.В. И от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства. Посетила търговския обект /магазин, офис/, находящ се на централния
кооперативен пазар на град Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал своята кредитна
дейност, след като научила от свои съседи, че там Ж. предоставял в кредит
парични средства. Поискала да получи в кредит сума от 400 лв., които й били
дадени срещу изготвен и представен за подпис на свидетелката договор за
потребителски кредит за сумата от 400 лв. След сключване на договора, всеки
месец св.И. следвало да посещава офиса /магазина/ на подс.Ж., където с помощта
на негов служител да изтегля от дебитната си карта, а в последствие да плаща
дължимите от нея вноски по кредита, в т.ч.главница и лихви. По сметката на
дебитната си карта св.И. ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния
бюджет социални плащания /детски надбавки/ в размер на по 140 лв. Според
условията на К.Ж., св.И. следвала да
върне получената от нея сума за срок от 4 месеца, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на по 120 лв. Общо следвало да върне на подс.Ж. сума в размер на 480 лв., от които 80
лв., съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 400 лв. за 4
месеца.
През месец юли 2009 год. св.З.И. С от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства за лечение на детето си. От свои съседи научила, че в търговски обект
на централния кооперативен пазар на града подс.К.Ж. предоставял в кредит
парични средства. Придружена от съпруга си – К М Г. посетила указания й
търговски обект, където се срещнала с К.Ж.. Поискала от него да й даде в кредит
сума в размер на 200 лв. След като подс.Ж. се осведомил какви социални помощи
получава свидетелката се съгласил и й дал исканата сума. За събиране на
дължимите суми по кредита св.С. оставила във владение на подсъдимия дебитната си карта, по сметката на
която ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/детски надбавки/ в размер на около 200 лв. Според условията на подс.Ж. св.С.
следвало да плати две вноски по 130 лв., които Ж. или негов служител щял да изтегли от
предоставената му ведно с данните необходими за нейното използване дебитна
карта. На място бил изготвен договор за потребителски кредит за сумата от 200
лв. Или според договореното св.С. следвало да върне на подс.Ж. сума в размер на 260 лв., от които 60
лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 200 лв. за 2
месеца.
Също през месец юли 2009 год. св.А.А. В от гр.Ямбол имала нужда от парични
средства. Научила от свои познати и съседи, че в магазин, находящ се на
централния кооперативен пазар на град Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал
своята кредитна дейност, можела да получи в кредит нужната й парична сума. Св.В.
познавала К.Ж.. Знаела, че всички нейни
познати и съседи били получили и получавали от него в кредит парични средства.
Посетила указания й търговски обект, срещнала се с подс. Ж. и поискала от него
да вземе в кредит сума в размер на 600 лв. След като се осведомил, че св.В.
получава ежемесечно социални помощи, отпуснати й от държавния бюджет за
отглеждане на децата й, подс.Ж. дал на
свидетелката исканите от нея парични средства в размер на 600 лв. при
определени и поставени от него условия. На място бил изготвен и представен за
подпис на свидетелката договор за потребителски кредит за сумата от 600 лв.
Според договореното по кредита св.В. следвало да върне получената от нея сума
за срок от 5 месеца, на пет равни месечни вноски всяка в размер на по 178 лв.
Или общо следвало да върне сума в размер на 890 лв., от които 290 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 600 лв. за 5 месеца.
Всеки месец след сключване на договора за кредит св.В. посещавала търговския
обект на подс.Ж. и в нейно присъствие
служител на К.Ж. изтеглял от банкомат от дебитната й карта сума равна на
дължимата по кредита й месечна вноска. По сметката на дебитната карта св.В.
получавала ежемесечно отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания. За
нейното използване предоставяла и необходимите за това данни /ПИН-код/.
През месец август 2009 год. св.Ц.С. М от гр.Ямбол изпитала нужда от парични
средства. Посетила търговския обект /магазин, офис/, находящ се на централния кооперативен
пазар на град Ямбол, в който подс.Ж. осъществявал своята кредитна дейност, след
като научила, че там Ж. предоставял в кредит парични средства. Подсъдимият Ж. св.М. познавала, тъй като
работила при родителите му. Срещнала се с К.Ж., от когото поискала в кредит
сума от 300 лв. Подсъдимият поискал от
св.М. да му представи гарант по договора за кредит, но тъй като тя нямала
възможност да осигури такъв, за връщането на сумата по кредита пред подс.Ж.
гарантирала майка му по молба на св.М.. На място бил изготвен и представен за
подпис на свидетелката договор за потребителски кредит за сумата от 300 лв.,
след подписването на който подсъдимия дал
на св.М. исканата от нея сума в брой. След сключване на договора, всеки месец
св.М. посещавала офиса /магазина/ на подс.Ж., където с помощта на негов
служител изтегляла, а в последствие плащала дължимите от нея вноски по кредита.
По сметката на дебитната си карта св.М. ежемесечно получавала отпуснатите от
държавния бюджет социални плащания /детски надбавки/ за децата на сина й, който
бил в затвора в размер на по 220 лв. Според договореното с подс.Ж., св.М.
следвала да върне получената от нея сума за срок от 3 месеца, на три равни
месечни вноски всяка в размер на по 130 лв. Общо следвало да върне на подс. Ж.
сума в размер на 390 лв., от които 90 лв., съставлявали лихва върху
предоставената в кредит сума от 300 лв. за 3 месеца.
В средата на месец август 2009 год. детето на св.Д. Т А. от с.Гергевец,
обл.Сливен се разболяло. За неговото лечение св.А. имала нужда от парични
средства, с каквито не разполагала. От разлепени из селото обяви научила, че в
гр.Ямбол, в търговски обект /магазин/, на централния кооперативен пазар на
града подс.К.Ж. предоставял в кредит парични средства. Посетила указания на
обявите търговски обект, където се срещнала с К.Ж.. Поискала от него да й даде
в кредит сума в размер на 100 лв., като предложила да му остави за събиране на
дължимите суми по кредита дебитната си карта, по сметката на която свидетелката
ежемесечно получавала отпуснатите й от държавния бюджет социални плащания
/детски надбавки/ в размер на по 35 лв. Подсъдимият се съгласил и дал на св.А.
необходимата й сума от 100 лв., като се уговорили за връщането й да плати две
вноски по 70 лв., от които 35 лв. Ж. или
негов служител щял да изтегли от предоставената му ведно с данните необходими
за нейното използване дебитна карта, а остатъка от 35 лв. св.А. следвало да
преведе на името на подс.Ж. чрез
пощенски запис. На място бил изготвен и представен за подпис на свидетелката
договор за потребителски кредит за сумата от 100 лв. Или според договореното
св.А. следвало да върне на подс.Ж. сума
в размер на 140 лв., от които 40 лв., съставлявали лихва върху предоставената й
в кредит сума от 100 лв. за 2 месеца.
През лятото на 2009 год. св.В.П.В. – от с.Гергевец, област Сливен имал
нужда от парични средства. Научил от свои познати и съседи, че в магазин,
находящ се в гр. Ямбол, на централния кооперативен пазар на града, подс.К.Ж.
осъществявал кредитна дейност и от него можел да получи в кредит нужните му
парични суми. Посетил указания му търговски обект, придружен от съпругата си
Величка Г.И., където се срещнал с К.Ж.. Поискал от него да вземе в кредит сума
в размер на 200 лв. Подс.К.Ж. дал на свидетеля исканата от него парична сума,
след като съпругата му се съгласила да поръчителства /да гарантира/ за връщане
на предоставените в кредит средства. Бил изготвен и представен за подпис на
свидетеля и съпругата му договор за потребителски кредит за сумата от 200 лв.
Според договореното по кредита св.В. следвало да върне получената от него сума
за срок от 4 месеца, на четири равни месечни вноски всяка в размер на по 72 лв.
Или общо следвало да върне сума в размер на 288 лв., от които 88 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от 200 лв. за 4
месеца. Част от дължимите му по кредита вноски св.В. платил лично в офиса на
обв.Ж. в гр.Ямбол, а друга чрез пощенски записи на името на подсъдимия.
В началото на 2009 г.
паричен кредит в размер на 300 лв., при условията на подс.К.Ж. от търговския му
обект, находящ се на централен кооперативен пазар в гр.Ямбол получила и
свидетелката Р.Ж.Ж. – от с.Гергевец, област Сливен. За целта й бил представен и
свидетелката подписала договор за потребителски кредит, поръчител по който й
станал съпругът й. Сумата по кредита според договореното свидетелката следвало
да върне и върнала за срок от 4 месеца на 4 равни месечни вноски, всяка в
размер на по 102 лева. Дължимите месечни вноски свидетелката Ж. изплащала чрез
пощенски записи до поискване на името на К.Ж.. Или по така сключения договор за
кредит свидетелката Ж. върнала на подсъдимия обща сума в размер на 408 лв., от
които 108 лв. съставлявали лихва за отпуснатите й от обвиняемия в кредит
парични средства в размер на 300 лева. След като изплатила кредита си,
свидетелката Ж. отново посетила офиса на подс. Ж., където поискала и получила в
кредит сума в размер на 400 лв. Отново й бил представен за подпис договор за
потребителски кредит, според който свидетелката следвало да върне кредита също
за 4 месеца, на 4 равни вноски, всяка по 120 лева. Месечните си вноски по
кредита свидетелката Ж. изплатила също на името на К.Ж. чрез пощенски запис до поискване. Или по
вторият й разрешен от подс.Ж. кредит, свидетелката платила обща сума от 480
лв., от която 80 лв. съставлявали лихва върху отпуснатата й в кредит сума.
През пролетта на 2009 г.
паричен кредит в размер на 400 лв., при условията на подс..К.Ж. от търговския
му обект, находящ се на централен кооперативен пазар в гр.Ямбол получила и
свидетелката И.Н.А. – от с.Гергевец, област Сливен. За целта й бил представен и
свидетелката подписала договор за потребителски кредит. Сумата по кредита
според договореното свидетелката следвало да върне за срок от 6 месеца на 6
равни месечни вноски, всяка в размер на по 105 лева. Дължимите месечни вноски
свидетелката А. изплащала чрез пощенски записи до поискване на името на К.Ж..
Или по така сключения договор за кредит свидетелката А. върнала на подсъдимия обща сума в размер на 630 лв., от
които 230 лв. съставлявали лихва за отпуснатите й от подс.Ж. в кредит парични средства в размер на
400 лева.
През лятото на 2009 г.
паричен кредит в размер на 200 лв., при условията на подс..К.Ж. от него в
търговския му обект, находящ се на централен кооперативен пазар в гр. Ямбол
получил и свидетеля П.В.Х. – от с.Гергевец, област Сливен. За целта му бил
представен и свидетеля подписал договор за потребителски кредит. Сумата по
кредита според договореното свидетелят следвало да върне за срок от 4 месеца на
4 равни месечни вноски, всяка в размер на по 70 лева. Дължимите месечни вноски
свидетелят Х. изплащал чрез пощенски записи до поискване на името на К.Ж.. Или по така сключения договор за кредит
свидетелят Х. върнал на обвиняемия обща сума в размер на 280 лв., от които 80
лв. съставлявали лихва за отпуснатите му от подсъдимия в кредит парични средства в размер на 200 лева
за 4 месеца.
През лятото на 2009 г.
паричен кредит в размер на 150 лв., при условията на пждс.К.Ж. от него и в
търговския му обект, находящ се на централен кооперативен пазар в гр.Ямбол
получил и свидетеля Р.А.К. – от с.Гергевец, област Сливен. За целта му бил
представен и свидетеля подписал договор за потребителски кредит, поръчител по
който му станала съпругата му Николина С.А.. Сумата по кредита според
договореното свидетелят следвало да върне за срок от 5 месеца на 5 равни
месечни вноски, всяка в размер на по 40 лева. Дължимите месечни вноски свидетелят
К. изплащал чрез пощенски записи до поискване на името на К.Ж.. Или по така
сключения договор за кредит свидетелят К. върнал на подс.Ж. обща сума в размер на 200 лв., от
които 50 лв. съставлявали лихва за отпуснатите му от подсъдимия в кредит
парични средства в размер на 150 лева за 5 месеца.
При условия, определени от него, обв.К.Ж. раздал в кредит срещу лихва и
суми, за които били сключени от името на представляваното и управлявано от него
търговско дружество – Б. ЕООД – гр.Ямбол и договори за потребителски кредити,
както следва:
-на 20 май 2009 год. св.П.М.И. от гр.Болярово, област Ямбол, получила в
кредит сума в размер на 100 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 100 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 240 %. Към договора била изготвена и представена на
св.И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
свидетелката следвало да върне получената от нея сума за срок от 2 месеца, при
лихва в размер на 20 %, на две равни месечни вноски всяка в размер на 65.45 лв.
Общо св.И. следвало да върне сума в размер на 130.90 лв., от които 30.90 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 100 лв. за 2 месеца.
До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита
чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ св.И.
плащала чрез пощенски записи на името на подс.Ж.;
-на 11 август 2009 год. св.П.М.И. от гр.Болярово, област Ямбол, получила в
кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 216 %. Към договора била изготвена и представена на
св.И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
свидетелката следвало да върне получената от нея сума за срок от 5 месеца, при
лихва в размер на 18 %, на пет равни месечни вноски всяка в размер на 95,93 лв.
Общо св.И. следвало да върне сума в размер на 479,65 лв., от които 179,65 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената в кредит сума от 300 лв. за 5 месеца.
До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита
чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ св.И.
плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 30 май 2009 год. в гр.Ямбол Д. Д А от гр.Ямбол, получил в кредит сума в
размер на 400 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит от същата дата
за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол.
В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на разходите по
кредита - 192 %. Към договора била изготвена и представена на Д. Андонов схема
на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която кредитополучателят
следвало да върне получената от него сума за срок от 6 месеца, при лихва в
размер на 16 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер на 108.56 лв. Общо Д.
А следвало да върне сума в размер на 651.36 лв., от които 251,36 лв., съставлявали
лихва върху предоставената му в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така
изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез
пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Д. А плащал
чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
- на 22 юли 2009 год. Динко И.П. от с.Орлов дол, община Тополовград,
получил в кредит сума в размер на 500 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 500 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Динко П. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 152,70 лв. Общо Д П. следвало да върне сума в размер
на 763,50 лв., от които 263,50 лв., съставлявали лихва върху предоставената му
в кредит сума от 500 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Д П. плащал чрез пощенски записи на името на подс.Ж.;
-на 28 юли 2009 год. Х Д Д от гр. Елхово, получил в кредит сума в размер на
300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит от същата дата за сумата
от 300 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11
от договора бил записан размер на годишния процент на разходите по кредита -
204 %. Към договора била изготвена и представена на Х.Д. схема на плащане,
приложение 1 към договора, според отразеното, в която кредитополучателят
следвало да върне получената от него сума за срок от 4 месеца, при лихва в
размер на 17 %, на четири равни месечни вноски всяка в размер на 109.36 лв.
Общо Х.Д. следвало да върне сума в размер на 437.44 лв., от които 137.44 лв.,
съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от 300 лв. за 4
месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по
кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Х.Д.
плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 21 юли 2009 год. в гр.Ямбол Н Ж. Б от с.Самуилово, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Н Б схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо Н Б следвало да върне сума в размер на
634.14 лв., от които 234.14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Н Б плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 08 юли 2009 год. в гр. Ямбол Й М Х. от с. Овчи кладенец, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Й Х. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 81.42 лв. Общо Й Х. следвало да върне сума в размер на
488.52 лв., от които 188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Й Х. плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 13 май 2009 год. в гр. Ямбол Д.В. Д от с.Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Д.Д. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 81,42 лв. Общо Д.Д. следвало да върне сума в размер на
488,52 лв., от които 188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Д.Д. плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 02 май 2009 год. в гр. Ямбол Н Д. Р от с. Самуилово, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 500 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 500 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Н Р схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 8 месеца, при лихва в размер на 15 %, на осем равни месечни
вноски всяка в размер на 111,43 лв. Общо Р.Н. следвало да върне сума в размер
на 891,44 лв., от които 391,44 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 500 лв. за 8 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Р.Н. плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 11 юли 2009 год. в гр. Ямбол П.В.Х. от с. Гергевец, област Сливен,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на П.Х. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 15 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 89.49 лв. Общо П.Х. следвало да върне сума в размер на
447,45 лв., от които 147,45 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името
на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ П.Х. плащал
чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 11 август 2009 год. в гр. Ямбол Д.И. К от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 250 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 250 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Д. Кънева схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното,
в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок
от 3 месеца, при лихва в размер на 15 %, на три равни месечни вноски всяка в
размер на 109.49 лв. Общо Д. К следвало да върне сума в размер на 328.47 лв.,
от които 78.47 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от
250 лв. за 3 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ Д. К плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 22 юли 2009 год. в гр. Ямбол К Д.Х. от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и
представена на К Х. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 17 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 83,58 лв. Общо К Х. следвало да върне сума в размер на
501,48 лв., от които 201.48 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ К Х. плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 20 август 2009 год. в гр. Ямбол И.В. А от с. Гълъбинци, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на И. А схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 79,27 лв. Общо И. А следвало да върне сума в размер на
475,62 лв., от които 175.62 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ И. А плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 11 август 2009 год. П.М.И. от гр.Болярово, област Ямбол, получила в
кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 216 %. Към договора била изготвена и представена на П.М.И.
схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 5
месеца, при лихва в размер на 18 %, на пет равни месечни вноски всяка в размер
на 95.93 лв. Общо П.И. следвало да върне сума в размер на 479.65 лв., от които
179.65 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв.
за 5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и
лихви/ П.И. плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 12 август 2009 год. в гр. Ямбол С С П. от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на П. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 81.42 лв. Общо С П. следвало да върне сума в размер на
488,52 лв., от които 188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ П. плащала чрез пощенски записи на името на подсъдимия Ж.;
-на 30.07.2009 год. в гр. Ямбол Т И. Г от с.Крумово, обл.Ямбол, получил в
кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 182 %. Към договора била изготвена и представена на Т.Г.
схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която кредото
получателят следвало да върне получената от него сума за срок от 6 месеца, при
лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер на 79,27
лв. Общо Т.Г. следвало да върне сума в размер на 475,62 лв., от които 175,62
лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от 300 лв. за 6
месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по
кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол.
Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Т.Г. плащал чрез
пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 17.08.2009 год. в гр.Ямбол Р Е Д от с.Омарчево, обл.Сливен, получила в
кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на Р
Д схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която кредото
получателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 6 месеца, при
лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер на 105,69
лв. Общо Русана Драганова следвало да върне сума в размер на 634,14 лв., от които
234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 400 лв.
за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и
лихви/ Р Д плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 19 май 2009 год. в гр. Ямбол Д С И. от с. Стефан Караджово, област
Ямбол, получила в кредит сума в размер на 500 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 500 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Джена И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредити получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 7 месеца, при лихва в размер на 15 %, на седем равни месечни
вноски всяка в размер на 120.18 лв. Общо Джена И. следвало да върне сума в
размер на 841.26 лв., от които 341.26 лв., съставлявали лихва върху
предоставената й в кредит сума от 500 лв. за 7 месеца. До така изготвената схема
било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до
поискване, на името на .К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите
месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Джена И. плащала чрез пощенски
записи на името на подс. К.Ж.;
-на 08 юни 2009 год. в гр. Ямбол А.В. Д от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на А. Димова схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 15 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 119.33 лв. Общо А. Д следвало да върне сума в размер
на 596,65 лв., от които 196,65 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ А. Д плащала чрез пощенски записи на името на подсъдимия К.Ж.;
-на 18 юни 2009 год. в гр. Ямбол Д И. А от с. Крумово, област Ямбол, получил
в кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита - 216 %. Към договора била изготвена и
представена на Д А схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 18 %, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на 74.35 лв. Общо Д А следвало да върне сума в размер на
297,40 лв., от които 97,40 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 200 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Д А плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 15 юли 2009 год. А А. М от с. Стефан Караджово, област Ямбол, получил в
кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и представена на А
М схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредото получателят следвало да върне получената от него сума за срок от 4
месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни вноски всяка в
размер на 72,91 лв. Общо Андон Маджаров следвало да върне сума в размер на
291,64 лв., от които 91,64 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 200 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ А М плащал чрез пощенски записи на името на подсъдимия К.Ж.;
-на 19 май 2009 год. в гр. Ямбол З Г. Д от с. Самуилово, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Зафирка Д. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо Зафирка Д. следвало да върне сума в
размер на 634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху
предоставената й в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената
схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис,
до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол.
Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Зафирка Д. плащала чрез
пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 03 август 2009 год. в гр. Ямбол К Д.А. от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 228 %. Към договора била изготвена и
представена на К А. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 19 %, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на 75.80 лв. Общо К А. следвало да върне сума в размер на
303,20 лв., от които 103.20 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 200 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ К А.
плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 18 май 2009 год. в гр. Ямбол С Н С от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и
представена на Софка Славова схема на плащане, приложение 1 към договора,
според отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената
от нея сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 17 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 83,58 лв. Общо С С следвало да върне сума в размер на
501,48 лв., от които 201,48 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Софка Славова плащала чрез пощенски записи на
името на подсъдимия К.Ж.;
-на 24 юни 2009 год. в гр. Ямбол Е Д. Т от с. Тополчане, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Е Тодорова схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 16 %, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на 71,48 лв. Общо Е Т следвало да върне сума в размер на
285,92 лв., от които 85,92 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 200 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Е Т плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 15 юни 2009 год. в гр. Ямбол С З Д от с. Самуилово, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на С Д схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 91.62 лв. Общо С Д следвало да върне сума в размер на
458,10 лв., от които 158,10 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ С Д плащала чрез пощенски записи на името на
подс.К.Ж.;
-на 10 август 2009 год. в гр. Ямбол З М М от с. Крумово, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и представена
на З М схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредото получателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 6
месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер
на 81.42 лв. Общо З М следвало да върне сума в размер на 488,52 лв., от които
188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв.
за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К. Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол.
Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ З М плащала чрез
пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 20 юни 2009 год. в гр. Ямбол Ц Г. Д от с. Самуилово, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и
представена на Ц Д схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 17 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 93,77 лв. Общо Ц Д следвало да върне сума в размер на
468,.85 лв., от които 168,85 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Ц Д плащала чрез пощенски записи на името на
подс. К.Ж.;
-на 26 юни 2009 год. в гр. Ямбол С Д А. от с. Жельо войвода, област Сливен,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Спас А. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредото получателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 81,42 лв. Общо Спас А. следвало да върне сума в размер
на 488,52 лв., от които 188.52 лв., съставлявали лихва върху предоставената му
в кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ С А. плащал чрез пощенски записи на името на
подсъдимия К.Ж.;
-на 23 юни 2009 год. в гр. Ямбол Д. М А от гр. Ямбол, получила в кредит
сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит от
същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ.
– гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на
разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и представена на Д. А
схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 6
месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер
на 81,42 лв. Общо Д. А следвало да върне сума в размер на 488,52 лв., от които
188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв.
за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и
лихви/ Д. А плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 22 юли 2009 год. в гр. Ямбол А.Г.
В от с. Крушаре, обл.Сливен, получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен
бил договор за потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като
за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил
записан размер на годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора
била изготвена и представена на А.В. схема на плащане, приложение 1 към
договора, според отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне
получената от него сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на
шест равни месечни вноски всяка в размер на 79.27 лв. Общо А.В. следвало да
върне сума в размер на 475,62 лв., от които 175,62 лв., съставлявали лихва
върху предоставената му в кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така
изготвената схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез
пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ А.В. плащал
чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 13 юни 2009 год. в гр. Ямбол А М А. от гр. Раднево, получил в кредит
сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит от
същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ.
– гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на
разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на Асен
А. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателят следвало да върне получената от него сума за срок от 6
месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер
на 105.69 лв. Общо Асен А. следвало да върне сума в размер на 634,14 лв., от
които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от
400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на.К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ А А. плащал чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 03 август 2009 год. в гр. Ямбол Я Г. Г от с. Мамарчево, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 500 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 500 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Ягода Гаджева схема на плащане, приложение 1 към договора,
според отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от
нея сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 132,12 лв. Общо Я Г следвало да върне сума в размер на
792,72 лв., от които 282,72 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 500 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Я Г плащала чрез пощенски записи на името на подсъдимия К.Ж.;
-на 07 август 2009 год. Д С М от с. Устрем, област Хасково, получила в
кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и представена на Д
М схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 3
месеца, при лихва в размер на 16 %, на три равни месечни вноски всяка в размер
на 133,58 лв. Общо Д М следвало да върне сума в размер на 474,74 лв., от които
100,74 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв.
за 3 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и
лихви/ Д М плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 15 август 2009 год. в гр. Ямбол Г А Р. от гр. Елхово, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Г Р. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо Г Р. следвало да върне сума в размер
на 634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената му
в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Г Р. плащал чрез пощенски записи на името на
подс. К.Ж.;
-на 09 юли 2009 год. в гр. Ямбол Т. В Т. от с. Тополчане, област Сливен,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Т.Т. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 91,62 лв. Общо Т.Т. следвало да върне сума в размер на
458,10 лв., от които 158,10 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ Т.Т. плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 12 юни 2009 год. в гр. Ямбол И С Й. от с. Лозенец, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Ивайло Й. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 7 месеца, при лихва в размер на 16 %, на седем равни месечни
вноски всяка в размер на 74.28 лв. Общо И Й. следвало да върне сума в размер на
519,96 лв., от които 219.96 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 300 лв. за 7 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ И Й. плащал чрез пощенски записи на името
на подс. К.Ж.;
-на 19 август 2009 год. Д. С А от с. Орешник, община Тополовград, получил в
кредит сума в размер на 350 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 350 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и представена на Д.А.
схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателят следвало да върне получената от него сума за срок от 4
месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни вноски всяка в
размер на 127.59 лв. Общо Д.А. следвало да върне сума в размер на 510,36 лв.,
от които 160,36 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума
от 350 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане
на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ Д.А. плащал чрез пощенски записи на името на подс. Ж.;
-на 08 юни 2009 год. в гр. Ямбол И И. А от с. Окоп, област Ямбол, получил в
кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена на И
А схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателят следвало да върне получената от него сума за срок от 4
месеца, при лихва в размер на 15 %, на четири равни месечни вноски всяка в
размер на 70.05 лв. Общо И А следвало да върне сума в размер на 280,20 лв., от
които 80,20 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от
200 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ И А плащал чрез пощенски записи на името на подс. Ж.;
-на 05 август 2009 год. в гр. Ямбол М Г. Я от с. Александрово, област
Ямбол, получила в кредит сума в размер на 500 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 500 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на М Я схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 132,12 лв. Общо М Я следвало да върне сума в размер на
792,72 лв., от които 292.72 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 500 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ М Я плащала чрез пощенски записи на името на
подс. К.Ж.;
-на 22 август 2009 год. в гр. Ямбол Е. С К от с.Зимница, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и
представена на Е.К. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 17 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 83.58 лв. Общо Е.К. следвало да върне сума в размер на
501,48 лв., от които 201,48 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.Ж.,
в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ Е.К. плащала чрез пощенски записи на името на подс.Ж.;
-на 17 август 2009 год. в гр. Ямбол Д. К К от с. Стоил войвода, област
Сливен, получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Д. Кунов схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното,
в която кредитополучателят следвало да върне получената от него сума за срок от
5 месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни вноски всяка в
размер на 91.62 лв. Общо Д. К следвало да върне сума в размер на 458,10 лв., от
които 158,10 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от
300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ Д. Кунов плащал чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 03 август 2009 год. в гр. Ямбол Г В И. от с. Сламино, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Ганка И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо Г И. следвало да върне сума в размер
на 634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ Г И. плащала чрез пощенски записи на името
на подс.Ж.;
-на 20 юни 2009 год. в гр. Ямбол М И. И от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Милена И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо М И. следвало да върне сума в размер на
634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ М И. плащала чрез пощенски записи на името
на подс.Ж.;
-на 08 август 2009 год. в гр. Ямбол И.И. Д от гр.Стралджа, област Ямбол, получил
в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и
представена на И. Д схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на 109.36 лв. Общо И. Дончев следвало да върне сума в
размер на 437,44 лв., от които 137,44 лв., съставлявали лихва върху
предоставената му в кредит сума от 300 лв. за 4 месеца. До така изготвената
схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис,
до поискване, на името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол.
Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ И. Дончев плащал чрез
пощенски записи на името на подсъдимия К.Ж.;
-на 18 юни 2009 год. в гр. Ямбол Д.В. И от гр. с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Д.И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105,69 лв. Общо Д.И. следвало да върне сума в размер
на 634.14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името
на К.Г. Ж., в централна поща с п.к.8600
в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Д.И. плащала
чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 24 юли 2009 год. в гр. Ямбол А В.Н. от гр. с. Крушаре, област Сливен
получил в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Апостол Н. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателят следвало да върне получената от него
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо А Н. следвало да върне сума в размер
на 634,17 лв., от които 234,17 лв., съставлявали лихва върху предоставената му
в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ А Н. плащал чрез пощенски записи на името
на подс. К.Ж.;
-на 15 юли 2009 год. в гр. Ямбол Г Г М от с. Палаузово, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и представена
на Г М схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 6
месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски всяка в размер
на 79,27 лв. Общо ГМ следвало да върне сума в размер на 475,62 лв., от които
175,62 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от 300 лв.
за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на обв.К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и
лихви/ Г М плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 09 май 2009 год. в гр. Ямбол Щ А. Д от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 350 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 350 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Щ.Д. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 92.48 лв. Общо Щ.Д. следвало да върне сума в размер на
554,88 лв., от които 204,88 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 350 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ Щ Д плащала чрез пощенски записи на името
на подс.К.Ж.;
-на 20.04.2009 год. в гр. Ямбол Е С Ж. от с.Самуилово, обл.Сливен получила
в кредит сума в размер на 500 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 500 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита - 168 %. Към договора била изготвена и
представена на Ж. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 14 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 128.58 лв. Общо Е Ж. следвало да върне сума в размер
на 771.48 лв., от които 271,48 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 500 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ Е Ж. плащала чрез пощенски записи на името
на подс.К.Ж.;
-на 09.06.2009 год. в гр. Ямбол С Т М от гр.Ямбол получил в кредит сума в
размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит от същата дата
за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол.
В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на разходите по
кредита - 192 %. Към договора била изготвена и представена на Митев схема на
плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателят следвало да върне получената от него сума за срок от 5
месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни вноски всяка в размер
на 91,62 лв. Общо С М следвало да върне сума в размер на 458,10 лв., от които
158,10 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от 300 лв.
за 5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в централна
поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и
лихви/ С М плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 22.06.2009 год. в гр. Ямбол Н А. Ж.а от с.Самуилово, обл.Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Ж. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105,69 лв. Общо Н Ж. следвало да върне сума в размер
на 634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ Н Ж.а плащала чрез пощенски записи на
името на подс.К.Ж.;
-на 15.06.2009 год. в гр. Ямбол Н И.А. от с.Горно Александрово, обл.Сливен,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 204 %. Към договора била изготвена и
представена на Недка А. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на 109,36 лв. Общо Н А. следвало да върне сума в размер
на 437.44 лв., от които 137,44 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ Н А. плащала чрез пощенски записи на името
на подс. К.Ж.;
-на 22 юни 2009 год. в гр. Ямбол М А.И. от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 100 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 100 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита - 240 %. Към договора била изготвена и
представена на М И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 20 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 30.07 лв. Общо М И. следвало да върне сума в размер на
180,42 лв., от които 80,42 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 100 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ М И. плащала чрез пощенски записи на името на
подс. К.Ж.;
-на 30 юли 2009 год. в гр. Ямбол М И.А. от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Маргарита А. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни
вноски всяка в размер на 91.62 лв. Общо М А. следвало да върне сума в размер на
458,11 лв., от които 158,11 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г. Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ М А.
плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 24 август 2009 год. в гр. Ямбол В П Д. от с. Крушаре, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 240 %. Към договора била изготвена и
представена на В Д. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 3 месеца, при лихва в размер на 20 %, на три равни месечни
вноски всяка в размер на 94,95 лв. Общо В Д. следвало да върне сума в размер на
284,85 лв., от които 84.85 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 200 лв. за 3 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Д.
плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 27 юли 2009 год. в гр. Ямбол И. А В. от с. Тенево, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 192 %. Към договора била изготвена и
представена на И.В. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 16 %, на пет равни месечни вноски
всяка в размер на 91.62 лв. Общо И.В. следвало да върне сума в размер на 458,10
лв., от които 158.10 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит
сума от 300 лв. за 5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името
на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ И.В. плащал
чрез пощенски записи на името на подсъдимия К.Ж.;
-на 22 юли 2009 год. в гр. Ямбол Х Н С от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Х С схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 79,27 лв. Общо Х С следвало да върне сума в размер на
475,62 лв., от които 175,62 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на подс.К.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/
Христина Славова плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 24 юни 2009 год. В И. Тодорова от гр. Тополовград, област Хасково,
получила в кредит сума в размер на 250 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 250 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Величка Т схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 7 месеца, при лихва в размер на 16 %, на седем равни месечни
вноски всяка в размер на 61,90 лв. Общо В Т следвало да върне сума в размер на
433,30 лв., от които 183,30 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 250 лв. за 7 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ В Т плащала чрез пощенски записи на името
на подс.К.Ж.;
-на 20 юни 2009 год. в гр. Ямбол Д П.Т. от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Денка Т. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105.69 лв. Общо Д Т. следвало да върне сума в размер
на 634.14 лв., от които 234.14 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ Д П. плащала чрез пощенски записи на името
на подс.Ж.;
-на 20 юни 2009 год. в гр. Ямбол Е А Е от с. Крумово, област Ямбол, получил
в кредит сума в размер на 450 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 450 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Енчо Енчев схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на 118.91 лв. Общо Е Е следвало да върне сума в размер на 713,46
лв., от които 263,46 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит
сума от 450 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж.,
в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ Е Е плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 18 юли 2009 год. в гр. Ямбол И И. К от с. Гергевец, област Сливен, получил
в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Илия Кънев схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на 105,69 лв. Общо Илия Кънев следвало да върне сума в размер на
634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с
п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ И К
плащал чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 24 юни 2009 год. Л Д. И от гр. Тополовград, получила в кредит сума в
размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит от същата дата
за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол.
В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент на разходите по
кредита – 204 %. Към договора била изготвена и представена на Любка И. схема на
плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 4
месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни вноски всяка в
размер на 109.36 лв. Общо Л И. следвало да върне сума в размер на 437,44 лв.,
от които 137,44 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от
300 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ Л И. плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 02 май 2009 год. в гр. Ямбол М Д Х. от с. Самуилово, област Сливен,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Митко Х. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на 79.27 лв. Общо М Х. следвало да върне сума в размер на 475,62
лв., от които 175,62 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит
сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.Ж.,
в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ М Х. плащал чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 31 юли 2009 год. в гр. Ямбол М М М от с. Зорница, област Бургас,
получил в кредит сума в размер на 100 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 100 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 240 %. Към договора била изготвена и
представена на М М схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 3 месеца, при лихва в размер на 20 %, на три равни месечни вноски
всяка в размер на 47.47 лв. Общо М М следвало да върне сума в размер на 142,41
лв., от които 42,41 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит
сума от 100 лв. за 3 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името
на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ М М плащал
чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 20 май 2009 год. в гр. Ямбол И. А Т от с. Воденичане, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 228 %. Към договора била изготвена и
представена на И. Топалов схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 5 месеца, при лихва в размер на 19 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на 58.65 лв. Общо И. Топалов следвало да върне сума в размер на
351,90 лв., от които 151,90 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в
кредит сума от 200 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ И. Топалов плащал чрез пощенски записи на името
на подс. К.Ж.;
-на 24 юни 2009 год. Е. С С от с. Орешник, община Тополовград, получил в
кредит сума в размер на 200 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 200 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита – 216 %. Към договора била изготвена и представена на Е.
Ссхема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателя следвало да върне получената от него сума за срок от 5
месеца, при лихва в размер на 18 %, на пет равни месечни вноски всяка в размер
на 63.96 лв. Общо Е. С следвало да върне сума в размер на 319,80 лв., от които
119,80 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит сума от 200 лв.
за 5 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на сумите
по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Е. Симеонов
плащал чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 29 юни 2009 год. К И.И. от гр. Болярово, област Ямбол, получила в
кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски кредит
от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било посочено
ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния процент
на разходите по кредита – 204 %. Към договора била изготвена и представена на К
И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според отразеното, в която
кредитополучателката следвало да върне получената от нея сума за срок от 4
месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни вноски всяка в
размер на 109.36 лв. Общо К И. следвало да върне сума в размер на 437,44 лв.,
от които 137,44 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в кредит сума от
300 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано възможно връщане на
сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Ж., в
централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита
/главница и лихви/ К И. плащала чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 29 юни 2009 год. в гр. Ямбол М. С В. от с. Лозенец, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 204 %. Към договора била изготвена и
представена на М.В. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 4 месеца, при лихва в размер на 17 %, на четири равни месечни
вноски всяка в размер на 109.36 лв. Общо М.В. следвало да върне сума в размер
на 437,44 лв., от които 137,44 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 4 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни
вноски по кредита /главница и лихви/ М.В. плащала чрез пощенски записи на името
на подс.К.Ж.;
-на 25 юни 2009 год. в гр. Ямбол Н С. А от с. Гергевец, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Н А схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 15 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 105,69 лв. Общо Невена Андреева следвало да върне сума
в размер на 634,14 лв., от които 234,14 лв., съставлявали лихва върху
предоставената й в кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената
схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис,
до поискване, на името К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол;
-на 26 юни 2009 год. в гр. Ямбол Р И. И от с. Мокрен, област Сливен, получила
в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за потребителски
кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по него било
посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на годишния
процент на разходите по кредита – 192 %. Към договора била изготвена и
представена на Р И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 81.42 лв. Общо Р И. следвало да върне сума в размер на
488,52 лв., от които 188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на подс.К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол;
-на 20 август 2009 год. в гр. Ямбол Т. С Т от с. Калояново, област Сливен,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 204 %. Към договора била изготвена и
представена на Т. Тенев схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 17 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на 83.58 лв. Общо Т. Т следвало да върне сума в размер на 501,48
лв., от които 201,48 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит
сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името на К.Г.
Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Т. Т плащал
чрез пощенски записи на името на подс. К.Ж.;
-на 20 май 2009 год. в гр. Ямбол Л Т Т от с. Тополчане, област Сливен,
получила в кредит сума в размер на 299 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 299 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 96% %. Към договора била изготвена и
представена на Лилия Танева схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 8 месеца, при лихва в размер на 8 %, на осем равни месечни
вноски всяка в размер на 52.03 лв. Общо Лилия Танева следвало да върне сума в
размер на 416,24 лв., от които 117,24 лв., съставлявали лихва върху
предоставената й в кредит сума от 299 лв. за 8 месеца. До така изготвената
схема било указано възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис,
до поискване, на името на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол.
Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Л Т плащала чрез
пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 16 юни 2009 год. в гр. Ямбол А И. Т от с.Воденичане, област Ямбол,
получил в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 192 %. Към договора била изготвена и
представена на А Т схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателя следвало да върне получената от него сума
за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни вноски
всяка в размер на 81.42 лв. Общо А Т следвало да върне сума в размер на 488,52
лв., от които 188,52 лв., съставлявали лихва върху предоставената му в кредит
сума от 300 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано възможно
връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на името
на К.Г.Ж., в централна поща с п.к.8600 в
гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски по кредита /главница и лихви/ Александър
Топалов плащал чрез пощенски записи на името на
подс. К.Ж.;
-на 23 май 2009 год. в гр. Ямбол Каля Д.И. от с. Стефан Караджово, област
Ямбол, получила в кредит сума в размер на 400 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 400 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 192 %. Към договора била изготвена и
представена на К И. схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 6 месеца, при лихва в размер на 16 %, на шест равни месечни
вноски всяка в размер на 108,56 лв. Общо К И. следвало да върне сума в размер
на 651,36 лв., от които 251,36 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 400 лв. за 6 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ К И. плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж.;
-на 23 юни 2009 год. в гр. Ямбол С М М от с. Воденичане, област Ямбол,
получила в кредит сума в размер на 300 лева. Съставен бил договор за
потребителски кредит от същата дата за сумата от 300 лв., като за кредитор по
него било посочено ЕООДБ. – гр.Ямбол. В чл.11 от договора бил записан размер на
годишния процент на разходите по кредита – 180 %. Към договора била изготвена и
представена на Светла М схема на плащане, приложение 1 към договора, според
отразеното, в която кредитополучателката следвало да върне получената от нея
сума за срок от 7 месеца, при лихва в размер на 15 %, на седем равни месечни
вноски всяка в размер на 72.11 лв. Общо С М следвало да върне сума в размер на
504,77 лв., от които 204,77 лв., съставлявали лихва върху предоставената й в
кредит сума от 300 лв. за 7 месеца. До така изготвената схема било указано
възможно връщане на сумите по кредита чрез пощенски запис, до поискване, на
името на К.Ж., в централна поща с п.к.8600 в гр.Ямбол. Дължимите месечни вноски
по кредита /главница и лихви/ С М плащала чрез пощенски записи на името на подс.К.Ж..
На 11.09.2009 год. по партидата на ЕООДБ.
– гр.Ямбол с вписване № 11.09.2009 13:19:37 в търговския регистър била вписана
промяна, като за управител на дружеството по еднолично нейно решение в
качеството й на едноличен собственик на капитала на дружеството била вписана – Г.Ж..
На 14.05.2010 год. по партидата на ЕООДБ.
– гр.Ямбол с вписване № 14.05.2010 15:14:15 в Търговския регистър било вписано
прехвърляне на дружествения дял в размер капитала на дружеството от Г.Ж.а на
св.Д.Ю.В., ведно с което от този момент последният бил вписан и като едноличен
собственик на капитала на дружеството, и като негов управител. Последната
вписана промяна по партидата на дружеството в Търговския регистър е направена непосредствено след предприетата по отношение на дружеството данъчна ревизия от
органите по приходите при ТД”НАП”-гр.Бургас, възложена с постановление на
Окръжна прокуратура-Ямбол от 29.04.2010 год.
Н хода на въпросната
ревизия са констатирани задължения към бюджета като
възложената от ЯОП ревизия, приключила с
влязъл в сила РА № 02-00-1000933/16.11.2010 год. на ТД”НАП” – гр.Бургас и общия
размер на задълженията на
ревизираното дружество Б.ЕООД възлиза на сумата от 58 954,33 лв. Установените и определени
данъчни задължения в резултат на последно осъществената промяна в собствеността
и управлението на дружеството са останали на практика несъбираеми, макар
дължими, най-малко с оглед личността на св.В., неговите финансови възможности и
действителните негови намерения за закупуване на дружествените дялове на
дружеството.
Видно
от приложената по делото справка
за съдимост подс. К.Г.Ж. не е осъждан .
Горната
фактическа обстановка се установява
по несъмнен и безспорен начин от подробните
обяснения на подс. Ж., дадени
в хода на съдебното
следствие в специалното производство по
реда на чл.371 т.2 от НПК, които обяснения кореспондират
изцяло със свидетелските показания на разпитаните
в хода на ДП общо 59
свидетели.Така установената фактическа обстановка се
установява по несъмнен начин
и от приложените по делото множество
писмени и веществени
доказателства , в . т. ч.: Договори за потребителски кредити и схеми
за плащания към тях;приходни квитанции,разписки и ПКО;договори за парични заеми и разписки;справки от Дирекция
„Социално подпомагане” Ямбол, Сливен,Нова Загора
и Поморие;Списък на
изплатените записи в ПС Ямбол Център
за периода 01.-1.2009 г-30.09.2009 г. на
името на К.Ж. /л.65-л.85,том II –ри;Писмо изх. № 04032-0281-29.09.09 г. на БНБ,управление „Банков надзор”/л.62,том II-ри/;Справки от
Службата по вписванията при ЯРС;Годишни данъчни декларации с вх. № от 28.04.2010г./л.38-л.42,том III-ти/,с
вх. № от 30.03.2010г./л.51-53,том III-ти/ и вх.№ от 28.04.2010
г./л.57-л.63,том III-ти/Справка
за изплатени доходи на ФЛ
през 2009 г./л.56,том III-ти/ и с вх.№ от 30.04.2010 г./л.158-169,том III-ти/;Справки за съдимост ;Разписки за получени пощенски записи;2 бр. Ревизионни доклади на ТД”НАП”Бургас/л.145-163,том IV-ти/;Ревизионен акт №**********/08.11.2010 г. на ТД на НАП
Бургас/л.166-168,том IV-ти/;Ревизионен
акт от 16.11.2010 г. на ТД НАП
Бургас /л.186-188,том IV-ти/;Ревизионен доклад от 14.10.2010 г. на ТД на
НАП Бургас/л.189-196,том IV-ти/;Счетоводни
извлечения към пощенски записи
и схеми за плащания към договори за потребителски кредити /том V-ти и
том VI-ти/;Писмо от ОД
на МВР Ямбол и от МВР СДОТО –С. с бриф „поверително” с искане и разрешение
за ползване на СРС,Разрешение за
ползване на СРС от 12.08.2010 г./л.7
,том VII-ми/;Искане за прекратяване на СРС и изготвяне на ВДС от 12.01.2011г./л.14-15,том VII-ми/,всички приложени
по съответния процесуален
ред на чл.374 вр. с чл. 283 от НПК.В този
смисъл са и приетите
от съда в хода на съдебното следствие писмени доказателства , а именно
: служебна бележка от „Бъдеще за всички „ЕООД гр. Ямбол ведно с опис дневник 424/721 при изплащането в ПС
Ямбол-Ц за периода 05.01.2009 г.-30.12.2009г.;
Горната
фактическа обстановка се
установява по несъмнен начин и
от приложените по реда на чл. 374 НПК веществени доказателства,вкл. от приобщеното по
съответния ред ВДС”звукозапис на
разговори по мобилен телефон „,записано
на оптичен носител за еднократен запис с рег. № от 07.02.2011г./т.IV-ти,л.17/;42
бр. дебитни и кредитни карти .
При така установената по
безспорен и категоричен начин фактическа обстановка
и предвид подробните
обяснения на подс. Ж. ,който
изцяло признава фактите, изложени в обстоятелствената част на обвинителния акт в
техния пълен обем в производство по
глава XXVII-ма от НПК ,макар и да не се
признава за виновен по предявеното му обвинение,съда счита ,че безспорно и несъмнено подс. К.Ж. е
осъществил от обективна
и субективна страна признаците на
престъпния състав по чл.252 ал.1 НК, т. к. във
времето от месец декември 2008 г. до 24.08.2009 г. в гр. Ямбол ,без съответно
разрешение е извършил по занятие банкови сделки- банково кредитиране при
уговорени лихви върху
предоставените в кредит парични
суми на различни лица ,за които сделки
се изисква такова разрешение,поради което съда
го призна за виновен по предявеното му от страна на
ЯОП обвинение в тази му
част.
При
така установената по
несъмнен начин фактическа обстановка в производство по Глава XXVII –ма от НПК ,съда намери ,че
подс. К.Ж. във времето от м. декември 208 г. до 24.08.2009 г. в гр.Ямбол
без съответно разрешение не е
извършвал по занятие банкови сделки- влогонабиране с уговорени
лихви върху получените във
влог парични суми
от различни лица, за които
сделки да се изисква такова
разрешение ,поради което го
призна за невинен по
предявеното му от ЯОП обвинение в тази му
част и го оправда
на осн. чл. 304 от НПК по първоначлно внесеното от ЯОП
обвинение.
От обективна страна:Безспорно и несъмнено е
установено авторството на престъпното деяние – самия подсъдим
дава подробни обяснения
и изцяло признава фактите
вписани в обстоятелствената част на обвинителния
акт по реда на чл. 371 т.2 от НПК ,вкл. и тези посочващи
го като автор на вмененото му престъпно деяние ,макар
и да не се признава за виновен ,т. к. счита осъществяваната от него дейност за законна
такава. Като автор на вмененото му
престъпно деяние го сочат
и многобройните гласни и
писмени доказателства, приложени
по делото- всички разпитани в хода на ДП
общо 59 свидетели сочат
,че са посетили офиса/магазин /
на К.Ж.
,намиращ се в района на Кооперативния
пазар ,всички свидетели сочат
,че са разговаряли лично с него
и той е проверил дали отговарят на
условията за получаване на заем /кредит / и
всички твърдят ,че месечните
вноски по отпуснатите
им кредити са внасяли на
ръка в офиса на подс.Ж.
или са привеждали
на негово име
чрез пощенски запис до
поискване в Централна поща гр. Ямбол.Всички разписки
от Централна поща гр. Ямбол
са подписани от подс. Ж. ,подписите под
сключените договори за заем
/кредит / за дружеството „Бъдеще за
всички „ ЕООД са полагани от подс. Ж. ,
а когато той е
сключвал договорите за заем лично като физическо лице няма спор ,че
той лично е полагал подписа си
под „заемодател”.
За
да е налице от
обективна страна осъществено престъпно деяние по чл.
252 ал.1
НК „парично влогонабиране „ като
осъществяване без
разрешение на този вид банкова дейност по
занятие следва дееца
да е получил във „влог” пари или други
възстановими средства от повече
от 30 лица ,които не са
банка или институционален инвеститор
според разпоредбата на § 1 т.3 от
ДР на Закона за кредитните
институции. В § 1 т.2 от същите ДР на ЗКИ
Се дава
легално определение на понятието „влог ”,което според законодателя е всяка
сума получена със задължение за връщане .В конкретният случай в инкриминирания период несъмнено и безспорно
подс. Ж. в качеството му на ФЛ е
сключил 4 бр. договори за заем
с физически лица ,които безспорно не са банка или институционален
инвеститор като в тези договори е
уговорена лихва и дивиденти .В
същият период подс. Ж. сключва общо
3 бр. договори за заем в качеството му на едноличен собственик на капитала и
управител и представляващ Б.
ЕООД гр. Ямбол . Несъмнено и безспорно
е ,че през м. декември 2008 г. и
месеците януари и февруари
2009 г. подс. К. Ж. в качеството му на физическо
лице и като
едноличен собственик на капитала
и представляващ дружеството „Бъдеще за
всички „ е сключил общо 7
бр. договори за заем с обща стойност на получените суми
от 198 000 лева . За
всички получени суми във „влог”
прикрити под формата на договори за заем , подс. Ж. изплаща
лично като ФЛ или като управляващ представляваното от него
дружество парично възнаграждение ,определено като лихвен
дивидент на свидетелите Р. ,П ,П. ,Т. ,Ч. и С.,предоставили
му паричните средства.Единствено и само
обстоятелството ,че сключените
от подс. Ж. като ФЛ и
като представител на с ЮЛ договори за заем ,прикриващи влогонабиране/аргумент от чл.421 ТЗ/ са с по- малко на брой от 30 лица
/само 6 на брой ФЛ/ води до
извода ,че не е
налице публично привличане
на влог ,т. к. такова е
легалното тълкуване в § 1
т.3 от ДР на ЗКИ. Следва да се
отбележи за прецизност ,че и
свидетелката Г.Ж.- съпруга на
подс. Ж. през м. декември 2008 г. и през месеците януари
и март 2009 г. сключва общо 6 бр. договори за заем като ФЛ ,които на практика прикриват дейност по
влогонабиране като подпомага дейността на съпруга си с общата
сума от 48 800
лева.Тези 6 бр. договори за заем
са сключени с общо 5
ФЛ и прибавени
към сключените от подс. Ж. лично
и като управляващ представляваното от него дружество „Бъдеще за всички ”ЕООД се
получат общо 13 бр. договора
за заем ,сключени с общо 11
ФЛ, т.е. всички договори за заем, сключени от подс.Ж. и
свидетелката Ж. отново
не покриват изискването на § 1 т.3
от ДР на ЗКИ за приемането от 30 на брой
или повече ФЛ на пари
или други възстановими
средства ,за да се констатира
,че е налице публично
привличане на „влог” без
съответното разрешение. Предвид изложеното ,съда намери
,че не са налице от обективна страна признаците на
престъпния състав по чл. 252
ал.1 НК и
призна подс. К Ж. за невиновен
и го
оправда по внесеното от ЯОП
обвинение в тази му част.
От обективна страна за
да е осъществено престъпното деяние по чл. 252 ал.1 НК
свързано с „банково кредитиране ” кумулативно следва да са
налице две материално
правни предпоставки , а именно : на първо място да
липсва разрешени е за извършване на банкова дейност
, а на второ банковите сделки да се
извършват по занятие.По
отношение на втората материално-
правна предпоставка в правната
доктрина е прието ,че деяние
по занятие се осъществява тогава ,когато
са извършени поне три
сделки и тази дейност е насочена
към получаване на траен източник на доходи и печалба.Приема се в
правната теория и в константната
практика на съдилищата ,че
не е нужно занятието
да съставлява единствен
или главен поминък , а е възможно
лицето да има и други източници на доходи. В конкретният
случай безспорно и несъмнено
са налице и двете изискуеми
от закона материално- правни предпоставки за да се приеме осъществяване от подс.Ж. от
обективна страна на престъпното
деяние по чл. 252 ал.1
НК „банково кредитиране”.
Банкови
сделки безспорно са всички системно сключени от подсъдимия договори за „потребителски кредит”,
които сделки според своето съдържание и
естество представляват договори за банков кредит по смисъла на чл.430
от ТЗ. При всяка една от осъществените банкови по вида си сделки за кредит,
подс.Ж. по същество е предоставял
парични кредити за своя сметка и на свой риск, като е определял всички основни
параметри на сключените от него лично или от името на управляваното от него
еднолично търговско дружество с ограничена отговорност договори, в т.ч. и
относно начина, по който е следвало да бъде определен размера на лихвата върху
предоставените в кредит парични суми, начина на изплащането им и начина за
гарантиране събирането на сумите по кредитите, включително точния
размер на главницата и на лихвата по тях. Конкретно осъщественото
от подс.Ж. кредитиране на широк кръг от лица, изпитващи в
конкретен момент недостиг на парични средства срещу насрещна материална облага
не е имало за цел улесняване на каквато и да била основна или друга спомагателна търговска дейност на подсъдимия или на представляваното и
управлявано от него търговско дружество, а е било основен, на практика,
единствен източник по занятие за реализиране на доходи за обезпечаване на
неговата издръжка. Като такава, дейността на подс.Ж. по своето естество е била дейност на банково
кредитиране, непосредствено предхождана, а в последствие и съпътствала се от
осъщественото от обвиняемия и банково „парично влогонабиране” по смисъла
на чл.421 от ТЗ.. Тази дейност на подс.Ж. системно насочена към осигуряване
доходи за неговата лична издръжка по своя вид, естество и съдържание е
поставена под разрешителен /лицензионен/ режим, без същевременно, както К Ж. лично , така и представляваното и
управлявано от него ТД Б.ЕООД-гр.Ямбол да е разполагал или да е разполагало с
лиценз /разрешение/ за извършване на такава дейност. Нещо повече: към релевантния
по делото период от време подс.Ж. не е и разполагал с възможността за
получаването на такова разрешение /лиценз/ по смисъла на § 1, т.20 от ДР на
ЗКИ, и какъвто лиценз /разрешение/ за тази дейност изисква и е изисквал чл.13,
ал.1 от ЗКИ, при това вписан в нарочен за целта регистър, воден от БНБ по
чл.15, ал.5 от ЗКИ. Всяко едно от посочените изисквания на Закона за кредитните
институции не само не е било изпълнено от подс.К Ж. , но и не би могло да бъде изпълнено от него единствено и само
посредством действията му на и като физическо лице. В еднаква степен същото се
отнася и до управляваното и представлявано от подс.Ж. търговско дружество Б.ЕООД-гр.Ямбол,
за което такова разрешение също не само не е било издадено, но и постъпки за
издаване на такова не са били направени и предприети. Отделно в качеството си
само на физическо лице обвиняемия Камен Ж. не е и не би могъл да бъде сред
субектите, които по смисъла на Закона за кредитните институции може да
осъществява банкови операции, в т.ч.банкови сделки, което по силата на същия
закон могат и биха могли да извършват само и единствено кредитните институции
по чл.1, ал.2 от ЗКИ /банки и дружества за електронни пари/ и финансовите
институции по чл.3, ал.1 от ЗКИ, при това при съблюдаване на конкретно установените
от ЗКИ правила за това. И по отношение на последно посочените финансови
институции, неподлежащи на лицензиране или регистриране по друг закон, чл.3,
ал.2 от ЗКИ изисква те да бъдат вписани в регистър на БНБ, за да могат да
извършват дейност, въз основа на който се издава удостоверение, каквото в
конкретния случай не е било издавано, както за подс.Ж., така и за управляваното
и представлявано от него търговско дружество.В този смисъл е и
приложеното по делото писмено
доказателство-видно от писмо изх.
№ 04032-0281/29.09.2009 г. на БНБ,Управление „Банков надзор” липсват данни
към 29.09.2009 г. Б. ЕООД гр. Ямбол да
е вписано като
финансова институция в
съответствие с нормата на чл. 3 ал.2
от ЗКИ като липсват данни
дружеството въобще да е
подавало документи за регистрация като
финансова институция съгласно
изискванията на ЗКИ и на
Наредба № 26/23.04.2009 г. на БНБ/т.II-ри
,л.62/.
Престъплението е довършено ,т. к. същото е формално ,на просто извършване ,поради
което за
осъществяването му не е необходимо настъпването на престъпен резултат.
Предвид
гореизложеното несъмнено са налице обективните признаци на престъпния състав по чл. 252 ал.1
НК .
От субективна страна :Подс.К Ж. е извършил деянието с форма на вина пряк
умисъл , т. к. е знаел и съзнавал
,че няма лиценз за извършването на банкова
дейност лично като ФЛ
както и че разрешение
за извършване на банкови сделки
не е искано
и не е получавано от БНБ в полза на представляваното от него
дружество Б. ЕООД гр.
Ямбол.Независимо от липсата на такъв лиценз ,подс.Ж. е
извършвал такава банкова дейност по занятие като е
целял получаване на доходи.
Основната теза на защитата на подс.Ж. е ,че
в инкриминирания период 01.12.2008 г.-28.08.2009 г. за осъществяваната дейност
по кредитиране на физически лица
със собствен ресурс от ЮЛ
,регистрирани с предмет на дейност
„кредитиране”,не е необходимо те да
бъдат регистрирани в нарочен регистър в
БНБ или лицензирани и
не е необходимо да им
се издават разрешения или
удостоверения.Според защитата
единственото „прегрешение” на дружеството е ,че
не е уведомило БНБ , управление „Банков надзор „, за което
според защитата следва да се носи
административна отговорност
, а не наказателна такава от
управляващия и
представляващия това дружество.Съдът счита ,че на първо място защитата
игнорира случаите , в които подс. Ж. лично в качеството си на ФЛ
кредитира други ФЛ .Вярно
е ,че закона не инкриминира кредитирането между ФЛ ,но
само ако се извършва в единични случаи , а
не системно и не съставлява един от основните източници на
доходи и издръжка на този ,който предоставя кредита.Безспорно е
от приложените в хода на ДП
данъчни декларации на подс.К Ж.
като ФЛ за 2008 г и 2009 г.,че
сключените от подс. Ж.
договори за потребителски кредити
с уговорени главници и лихви
и схеми за
издължаване не представляват
единични случаи ,
а са основна
негова дейност и основен
и на практика единствен източник на
доходи. На следващо място е безспорно ,че не се касае за
един или няколко договори за
потребителски кредити ,сключени
от подс. Ж. като ФЛ с друго
ФЛ , а за
сключени общо 5
такива договори за кредит в рамките
на месеците февруари и март 2009 г.На следващо място
защитата на подс. Ж. не отчита
обстоятелството ,че освен
разрешителен режим за осъществяване на банкова дейност в случая на банково кредитиране ,закона
изисква това да е
дейност по занятие и
кумулативно да са налице тези предпоставки за
да се приеме осъществяване на престъпление по чл. 252 ал.1 НК. Несъмнено подс.Ж. е
осъществявал по занятие
банкова дейност „кредитиране „
без да има разрешение от БНБ за такава дейност ,независимо че в
предмета на дейност на дружеството е
вписана подобна дейност като едновременно с това представляваното от него
дружество не е извършвало никаква друга дейност ,т. к. тази
банкова по своя характер дейност е била
основен и на практика единствен
източник на доходи за
подсъдимия .В този смисъл
независимо дали режима
определен от ЗКИ е разрешителен /лицензионен / или
удостоверете лен , подс. Ж. в
качеството му на едноличен собственик
на капитала не е
предприел действия по
подаването на документи в БНБ
, управление „Банков надзор „ да за получи
необходимата регистрация и
удостоверение за разрешение да
упражнява такава дейност ,поради
което и доводите на защитата му
за липса на осъществено
престъпление по чл. 252 ал.1 НК се
явяват неоснователни .
Касателно вида и размера на
определеното от ЯОС наказание,следва да се има
предвид следното:
Съдът
определи на подсъдимия
наказание при условията на чл. 58
а ал.1 НК с оглед задължителното приложение на
тази разпоредба по смисъла на чл.373
ал.2 вр. с чл.372 ал.4 от НПК с
оглед развитието на процеса по реда на
глава XXVII-ма и п
признанието на фактите по
обвинителния акт в пълния им
обем от страна на подсъдимия, депозирани по реда на
чл.371 т.2 от НПК.
Съдът като изходи от характера на
извършеното от страна на подс.Ж.
престъпление и неговата степен на обществена опасност, обстоятелствата
,при които това престъпление е извършено
и степента на вината на подсъдимия,
НАМЕРИ за законосъобразно и справедливо да му се наложи наказание от ТРИ
ГОДИНИ И ШЕСТ МЕСЕЦА
„лишаване от свобода” при
предвидено в материалната норма
наказание „лишаване от свобода от 3
до 5 години с кумулативно предвидено наказание „конфискация
„ до ½ от
имуществото на дееца.” .Така
определеното наказание „лишаване от свобода”, намалено
с 1/3 според изискването на чл. 58а ал.1
НК доведе до
окончателно наказание от ДВЕ
ГОДИНИ И ЧЕТИРИ
МЕСЕЦА „лишаване от свобода” като определи на подсъдимия изпитателен
срок от 4 години по смисъла на
чл. 66 ал.1 НК.При определяне
размера на наказанието съда
съобрази от една страна чистото съдебно минало и
младата възраст на подс.Ж. както
и добрите му характеристични данни, а от
друга взе предвид високата степен на
обществена опасност на деянието
,засягащо нормалното функциониране на кредитната
и паричната системи.Именно за да
защити и
охрани интересите на мосовите кредитополучатели законодателя
е поставил под специален
разрешителен режим функционирането
на банковата дейност и съответно
е инкриминирал неспазването
на този режим.При индивидуализацията на наказанието
съда взе предвид големия
брой на раздадените кредити
и много високия им общ размер
като отчете и
високия общ размер на паричните
средства постъпили в полза на представляваното
от подс. Ж. дружество под формата на „лихва” върху главниците
от раздадените парични кредити.За да приложи разпоредбата на чл. 66
ал.1 НК съда счете
,че за поправянето и превъзпитанието на подс. Ж. и за постигане целите
на наказателната репресия не е необходимо
той да търпи ефективно така определеното му наказание.
Съдът наложи
на подс.Ж. и второто предвидено наказание
, а именно конфискация
до ½ от имуществото
на дееца като
конфискува в полза на държавата сумата
от 1250 лева ,представляваща
¼ от паричната
гаранция с размер 5 000
лева,внесена в банка ДСК в
хода на ДП.Данни за друго
имущество ,собственост на подс. Ж. или представляващо СИО
не са събрани.
С така
наложените наказания съдът счита ,че в пълна степен биха се
постигнали целите на генералната и специална превенция по смисъла на чл. 36 от НК.
Причината за осъществяване на
престъпното деяние следва да се
търси в желанието на подс.Ж. да се облагодетелства въпреки
наложените строги правила в
областта на банковата система
както и грубото незачитане на
установения в страната ред за
функциониране на финансовата система.
Съдът постанови след влизане в сила на присъдата
вещественото доказателство ВДС ,,звукозапис на разговори
по мобилен телефон”, записано на оптичен носител за еднократен запис (CD-ROM)
рег.№ RB202007-001-05/0328-47-5/07.02.2011 г., екз.2 ,,поверително” по описа на
СД,,ОТО” /т.4, л.17/, да се унищожи.
Съдът
намери ,че след влизане в сила на
присъдата приложените като веществени доказателства
кредитни и дебитни карти
следва да се върнат на техните собственици ведно
със сумите , с които са иззети
или предадени
със съответните протоколи в хода на
ДП .
По изложените съображения съда
постанови присъдата си.
ПРЕДСЕДАТЕЛ: