№ 630
гр. Сливен, 05.12.2024 г.
ОКРЪЖЕН СЪД – СЛИВЕН в публично заседание на пети декември
през две хиляди двадесет и четвърта година в следния състав:
Председател:Мартин Д. Данчев
СъдебниЮрка Ив. Дочева
заседатели:Ваня Ст. И.
при участието на секретаря Елена Г. Х.а
и прокурора Д. Ив. С.
Сложи за разглеждане докладваното от Мартин Д. Данчев Наказателно дело
от общ характер № 20232200200066 по описа за 2023 година.
На именното повикване в 10:30 часа се явиха:
За Окръжна прокуратура - Сливен, редовно призована, се явява
Зам.окръжният прокурор Д. С..
Подсъдимата Б. М. М., редовно призована, се явява лично и с
упълномощения си от по-рано защитник адв. М. Д. от АК - Сливен.
За гражданския ищец „А.Б.Б.“ АД, редовно призован, се явява
пълномощникът адв. Д. М. от САК.
Свидетелката Ц. И. Г., редовно призована, се явява лично.
ПРОКУРОРЪТ: Да дадете ход на делото за разпит на явилия се свидетел.
Адв. М.: Да се даде ход на делото.
Адв. Д.: Да се даде ход на делото.
Подс. М.: Да се даде ход на делото.
Съдът счита, че няма законова пречка за даване ход на делото, поради
което
О П Р Е Д Е Л И:
ДАВА ХОД на делото.
Производството ПРОДЪЛЖАВА във фазата на съдебното следствие.
САМОЛИЧНОСТ на свидетелката:
Ц. И. Г. на 47 год., българка, българска гражданка, омъжена, с висше
образование, неосъждана, без родство със страните по делото.
Съдът РАЗЯСНИ на свидетелката правата и задълженията й по
чл.чл.120–122 от НПК, както и наказателната отговорност по чл.290, ал.1 от
1
НК, която се предвижда за лъжесвидетелстване пред съд.
ПРЕДУПРЕДЕНА за наказателната отговорност, която носи по чл.290,
ал.1 от НК, свидетелката ОБЕЩАВА да говори истината.
РАЗПИТАНА КАЗА: Познавам подсъдимата по делото от времето преди
да започна работа в „А.Б.“, приблизително две-три години преди това. В
„А.Б.“ започнах работа на 02.06.2016 г. Повода да я познавам е това, че са
комшии по вила в едно новозагорско село Загорци с моята сестра. Започнах
работа в офиса на банката в гр. Нова Загора. Работих в банката до 29.01.2018
г., като задълженията ми включваха работа с клиенти и открИ.е на сметки.
През този период от време Б. М. беше ръководител на офиса, директор офис. В
офиса работехме трима - аз, касиер С. Д. и Б. М.. Доброволно напуснах
работа. Не съм свидетел на обстоятелствата, свързани с извършено
разследване и проверки в офиса по повод на твърдени злоупотреби, аз
напуснах преди това. Моите функции бяха свързани с открИ.е на сметки,
работа с пари, платежни документи, касова наличност съм поддържала, това е.
С касиерката малко ни се дублираха функциите, бяхме взаимнозаменяеми. По
време на болнични, при отпуски се замествахме с нея.
ВЪПРОС на адв. Д.: Обяснете къде физически се съхраняваха дебитните
карти преди да бъдат връчени на клиентите на банката и какъв беше реда на
връчване.
СВИД. Г.: Дебитните карти, които предстояха да се връчат на клиентите
се съхраняваха в каса, бяха заключени в каса, като пин-кодовете бяха отделно.
Държаха се отделно карта, отделно плик. Достъп до тази каса имахме аз и
този, който работи с клиенти. ОткрИ.ето на сметки е срещу представена лична
карта. Клиентът идва, картата ако е новооткрита се дава срещу протокол за
получаване, ако е с изтекъл срок също с протокол се подменя, връща старата и
му се дава нова. Моята длъжност беше такава, че аз боравех с дебитните
карти, а ако отсъствам касиерът също има достъп. Ръководителят на офиса,
М., нямаше достъп до касата. Известно ми е, че е боравила с дебитните карти,
а именно когато се получават в офиса. Те се получават с пощата, описват се.
Тя получава пощата за офиса и съответно ни ги дава като получени такива и
ние ги описваме и прибираме в касата.
ВЪПРОС на ПРОКУРОРА: По препоръка на М. ли започнахте работа в
офиса?
СВИД. Г.: Бях без работа през този период т.е. преди да започна работа в
офиса на „А.Б.“ в Нова Загора. Преди това работех в „Райфайзенбанк“ в офиса
в гр. Нова Загора. Бях съкратена. Бях на борсата. И там в офиса на „А.Б.“ в
Нова Загора имаше колежка, която излизаше в пенсия, аз постъпих на нейното
място. Подадох си документите и бях одобрена, и назначена. Сигурно е имало
и други кандидати за тази длъжност, не мога да кажа. Ходих на интервю в гр.
Стара Загора, в регионалния офис на банката. Там беше интервюто, беше
директора на офиса. Не помня дали с него подписах трудовия си договор. Не
съм работила със свид. Д. Г.. Тя е постъпила след като аз напуснах, постъпила
2
е на моята длъжност. Само като име я познавам. Нищо не знам за нея.
ВЪПРОС на ПРОКУРОРА: Имали ли сте случаи през работния ден да
сте изваждали банковите карти на клиентите извън касата, за да Ви е по-
удобно?
СВИД. Г.: Не е имало случаи да изваждаме картите от касата. Аз съм в
офис за работа с клиенти. Офисът е открит. Достъпът на клиента до моето
бюро е свободен и не е ограничен, няма предпазни средства, така че не сме
вадили дебитни карти от касата. Касата, в която съхраняваме картите, се
намира в помещението, където работи касиера С. Д. и където са парите.
Касиерът има отделно помещение от нас. Б. М. също има отделен офис,
стъклен, има видимост към всички. Аз съм сама, а касата се намира при
касиерката, защото в нейната каса тя държи пълната наличност на офиса, а аз
съм т.нар. „олекотена каса“, която има лимит на средства, или т.нар „малка
каса“. При мен повече минаваха безкасови платежни нареждания. М. не е
имала достъп до тази каса. Ключът трябва да е у касиера С. Д.. Когато тя
отсъства с протокол се предава на мен. В края на работния ден касиерката е
длъжна да носи ключовете със себе си, в къщи, както и аз съм ги носила,
когато съм я замествала. Пуска се СОТ и си тръгваме. М. познаваше клиенти,
помагала е с безкасови платежни нареждания. Не се е случвало на каса да
приема плащания. Говоря как е било по мое време. Внасянето на средства в
каса ставаше срещу лична карта. Идва клиента, изброяват се парите и се
осъществява операцията. Изготвя се вносна бележка, подписва се клиента,
изброяват се парите, проверяват се за истинност и се подписва на вносната
бележка. Безкасовите плащания, при тях също се легитимира дали е
физическо или юридическо лице, носят ни се платежни нареждания. Ако е
физическо лице идва на място срещу лична карта, казва в коя сметка ще се
преведат парите от неговата сметка и срещу подпис също се осъществява
транзакцията. Така се случваше. Не се е случвало подс. М. да ми е давала
вносни бележки от името на друго физическо лице, клиент, с молба да
извърша операцията. Сигурна съм в това.
ПРОКУРОРЪТ: Г-н Съдия, моля да предявим на свидетелката вносна
бележка, находяща се в том 13, лист 352 от ДП, с лице посочено като вносител
С. Ч..
АДВ. Д.: Противопоставям се на това предявяване.
Съдът намира за основателно направеното от прокурора искане за
предявяване на свидетелката на материали приложени по делото, тъй като
това ще допринесе за изясняване на обективната истина.
Съдът ПРЕДЯВИ на свид. Г. копие от вносна бележка, находяща се в том
13, лист 352 от ДП, с вносител С. Ч..
СВИД. Г.: Подписът на позицията касиер и където е изписано моето име
е мой. Не мога да кажа по спомен дали подписа за вносител е на Ч. и е
положен пред мен. Другият подпис, който е в долната дясна част на вносната
3
бележка, е положен от Б. М.. Той се полага в края на деня. Излизат разпечатки
на касови и безкасови операции и тя прави проверка на края на работния ден.
В горния десен ъгъл е посочена датата 19.06.2017г., 12:05:55 часа. Не е по
време на обедна почивка, аз съм била на работа. Щом в това време съм била на
работа означава, че касиера С. Д. е била в почивка. Офисът не затваря,
включително по обяд, редуваме се на дежурим. За мен този подпис е положен
от лицето, което внася. Тези бележки се събират за деня. Всеки, който работи с
платежни документи, си пуска разпечатка в края на деня. Излиза с неговите
инициали, инициалите на двете ни, на другия касиер и на мен работа с
клиенти, а директора отбелязва дали отговаря на разпечатката, която се прави
в края на деня. На мен не ми е носена вносна бележка с пари от М.. На всеки
документ се слага подпис на служителя, който е извършил операцията. Това
важи и за безкасовите плащания, т.е. важи и за касови и за безкасови
плащания. Всеки служител си има парола на достъп до компютъра и когато се
прави дадена транзакция остава следа. Излизат имената на служителя и
накрая на работния ден към неговия си юзер т.е профил си пуска разпечатка и
излизат само неговите операции. Те се съхраняват ден за ден и има следа кой
каквото е направил през деня, оставя следа. Само аз имам достъп до моя юзер,
нямам достъп до други. Не се е случвало да си предоставям паролата на друг
служител и не ми е предоставяна парола от друг служител. Сигурна съм, че
никой не знае моята парола. Категорично Б. М. не ми е предоставяла своята
парола. Не поддържаме никакви отношения с нея в момента. В момента
работя в офис на „ЕВН“ - Стара Загора. Нямам представа тя какво работи.
ВЪПРОС на адв. М.: Разбрахме, че в края на деня се описват всички
транзакции. А ако се окаже, че липсва описана транзакция, извършена не с
Вашия кодов номер, от друг номер, какво означава това, според Вас?
СВИД. Г.: Разбирам въпроса, не може да стане това. Търсят се
документи. Дали ще е вноска или нареден превод трябва да има документ кой
го е извършил. То веднага ще си покаже кой го е извършил.
ВЪПРОС на адв. М.: Възможно ли е от личната си сметка да погасите
дадена вноска на клиент?
СВИД. Г.: Възможно е от личната си сметка да направя превод, но не
бих го направила за лице, което не познавам. Това става безкасово. Тогава аз
съм наредителя. Аз се разписвам на самото платежно. Трябва да изготвя
платежно и да го приложа като такова, и М. да ми се подпише, за да го
потвърди. Трябва да има двата подписа. Бих погасила задължение на съпруга
си например, но на никой друг. Принципно е възможно да правя такива
плащания. Преводи мога да направя и се изготвя съответния документ. Вижда
се и от коя парола се прави това. Това е стандартния начин. Дали ще
погасявам или нареждам сметката е отворена.
ВЪПРОС на адв. М.: Кредитните и дебитни карти след като пристИ.
възможно ли е да останат при Б. М.?
СВИД. Г.: Дебитните и кредитните карти идват със списък и ние ги
4
отмятаме дали са налични в офиса. М. получава пощата, те идват със списък и
ние ги отмятаме. Не е възможно някоя от картите да останат при нея. Те се
прибират и се подрежат по азбучен ред в каката, както обясних вече. Не би
трябвало някоя от картите да остане при М..
ВЪПРОС на адв. М.: А има ли начин, ако Вие отсъствате, тя да получи
карта, някъде подписва ли се, че е получила карта от касиерката за предаване?
Случвало ли се е М. да съставя протокол за предаване на карта?
СВИД. Г.: Случвало се е М. да съставя протоколи за предаване на карти
и е предавала такива. Тя просто я взема от касата, съответният служител я
дава на М., понеже само тя има права за издаване на кредити на клиенти. Като
дойде кредит, подписват се документите, тя дава кредитна карта срещу
протокол, че клиента си я получава. Има начин М. да предава карта без
протокол, защото клиента е при нея. В деня, в който клиентът дойде да си
подпише кредита, той е при нея, тя идва и казва дебитна карта или кредитна
карта на съответното лице, ние я намираме в касата, карта с пин-код, няма как
да се предава с протокол, защото те са две крачки. Виждаме, че лицето е там.
Вземам я от касата, давам я на М., клиентът е в нейната стаичка и тя му я дава,
после прилага протокол. Тези протоколи, с които се предават картите остават в
кредитното досието на клиента. Досието в този момент е при нея и тя трябва
да го приложи, след което досието се подрежа там където са досиетата на
клиентите. Аз не проверявам досието на клиента, нямам такива функции и
нямам права да проверявам досиетата след като са подредени. Ако липсва
протокол за предаване на картата, това не е мой ангажимент. Не мога да
установявам липси на някакви документи, нямам такива правомощия да
проверявам дали всички документи са налични в съответното досие.
Като дойде нов клиент за банката аз му откривам сметка срещу
попълване на искане за открИ.е на сметка. Има си документи, които се
прилагат - копие на лична карта, лицето се подписва на копието, аз му
съставям копие като на клиент на банката. Ако става въпрос за дебитна карта
аз му слагам протокола за получена карта в досието. Ако става въпрос за
кредитна карта или кредитно досие, там аз нямам достъп, защото аз не знам
какви документи се изискват, за да проверявам дали всичко е там. Това М. го е
правила. Тя попълва исканията на клиента за кредит. Само тя работеше с
кредити. Аз не съм имала правомощия да договарям и подписвам кредити. На
Б. М. беше ангажимент да попълва досиетата, това са нейни права. Тези
досиета са в отделна каса, в офиса. М. имаше достъп до тези досиета. Аз и С.
не сме имали достъп до тези досиета. Ние имаме достъп за другите досиета,
обикновени, които са само с разплащателни сметки в офиса, но не и с
кредитни досиета. М. не е имала свои си клиенти, по мое време не е имала.
Клиента идва да си плаща сметката, идва при мен, при мен трябва да си
попълни вносната бележка, касово и безкасово. Имало е случаи когато
клиентът идва, той е на място, и вместо него тя да идва при мен. Имало е
случаи, клиентът стои при нея, дават се парите с лична карта, отивам лично да
ми се разпише на вносната бележка, а клиентът е в офиса на директора. Но
5
такива вносни бележки без клиенти не съм виждала. Виждам клиента, че той
се подписва пред мен. По мое време не е имало случаи да се внасят суми без
да присъства съответния клиент.
ВЪПРОС на ПРОКУРОРА: Бихте ли ни обяснили при активиране на
кредитна карта какъв е процеса? Остава ли следа в системата от парола на
банков служител при активиране на карта?
СВИД. Г.: За дебитните карти, като се потвърди, че са налични в офиса и
те стават активни. Потвърждаването става в системата. Прави се отбелязване в
системата. Това го прави този, който има права за това нещо. Активирането
става като се получат с пратката. Отбелязват се в протокол, че са физически
налични, след което се влиза в системата и има банково приложение, където
се отбелязва. Не го правя аз. Картите са активни още при получаване, те
затова стоят в каса. По времето когато аз работех там не съм се занимавала с
активиране на карти. Предполагам, че същото е и за кредитните карти, при
получаване в офиса се отбелязва в тази система, че са налични, но не мога да
кажа. И на въпроса кой го прави това отбелязване, в нашия случай Б. М.
отбелязваше това нещо и от момента на това отбелязване картата се активира,
но не мога да кажа. Аз не съм се занимавала с това и не мога да кажа.
Получават се, отбелязва се, че са налични в офиса. Това е било преди 6г. Не
знам как се активират картите. За нова карта първо се минава през банкомат,
за да се извърши регистрация. При всяка банка е различно. Що се отнася до
заявяването на дебитна карта, попълва се искане от лицето титуляр на
разплащателната сметка, дали ще е картова или не, то се отбелязва във
формуляра и така се заявява. Може да има сметка, която не е картова и да не
иска карта. А във формуляра се отбелязва дали иска карта или не. Той я
заявява и се разписва във формуляра.
ВЪПРОС на ПРОКУРОРА: Когато се заявява такава карта има ли
участие банков служител в тази дейност и отразява ли се това в банковата
система?
СВИД. Г.: Искането се отбелязва в банковата система. Имам такива
правомощия с открИ.ето на сметка. В банковата система се отбелязва, че към
тази сметка, която ще се открива, клиентът иска дебитна карта. Аз отбелязвам
в системата, че клиента иска карта. Достатъчно е в системата да се отбележи,
че клиента иска карта, не изпращаме никакви документи никъде. Със
сигурност има следа кой банков служител е направил това отбелязване, че
лицето иска банкова карта, тъй като е влязъл с паролата си. Аз лично не съм
извършвала действия по активиране на карта и не знам как точно става,
защото нямам такива права. В нашия офис такива права имаше Б. М.. На това
искане за карта има подпис на банков служител. Той е на хартиен носител,
формуляр. Клиентът се подписва, има и подпис на банковия служител.
Съобщавам правилата на клиента. Обяснено му е какви са таксите, за открИ.е
на карта и др. След това със съответната парола на банковия служител се
въвежда. Ако на това искане няма подпис на банков служител, а е влизано с
6
дадена парола, на въпроса възможно ли е да се въвежда такова нещо без да
има подпис на банков служител, отговарям че е възможно да е пропуснато
банков служител да е подписан, но аз ще вляза с моята парола и ще се види, че
съм аз, няма как да вляза с чужда парола. Служителят, който евентуално е
пропуснал да се подпише и приел това заявление е влязъл с паролата си.
СТРАНИТЕ: Нямаме повече въпроси към свидетелката. Не се
противопоставяме да бъде освободена от залата.
Със съгласието на страните съдът освободи свидетелката от залата.
Съдът докладва постъпила писмена молба от подс. Б. М., чрез
защитника й адв. М. Д., по отношение на адреса на допуснатата до разпит
свид. В. К., в която молба е посочено, че в приложените по делото томове с
писмени доказателства би следвало този адрес да фигурира.
АДВ. Д.: Запознах се с доказателствата, съдържащи се в томовете
приложени по делото, не установих адрес, но мисля, че имаше някъде ЕГН.
Държим на разпита на свидетелката В. Р. К.. Има я на всички договори за
кредит като лице положило втори подпис.
ПРОКУРОРЪТ: Представям справка от НБД Население относно адрес за
призоваване на свид. В. К..
СТРАНИТЕ: На този етап други искания нямаме.
Съдът намира, че делото не е изяснено от фактическа страна и не са
извършени всички необходими процесуално следствени действия.
Провеждането на разпита на допуснатата по искане на подсъдимата Б. М.
свидетелка В. Р. К., както и обстоятелството, че в момента се извършват
консултации със съдебните власти на Република Сърбия, чрез
посредничеството на Националното бюро на Република България в
Евроджъст, за уговаряне условията относно разпита на свидетелите от
Република Сърбия чрез видеоконференция, не позволяват съдебното
следствие да бъде приключено.
Делото не е изяснено от фактическа страна, поради което съдът
О П Р Е Д Е Л И:
НЕ ПРИКЛЮЧВА съдебното следствие.
ОТЛАГА делото и го НАСРОЧВА за 21.02.2025 г. от 10:30 ч., за която
дата се съобщи и да се считат редовно призовани Окръжна прокуратура -
Сливен, гражданският ищец „А.Б.Б.“ АД, чрез пълномощника адв. Д. М. от
САК, подсъдимата Б. М. М. и нейният защитник адв. М. Д. от АК - Сливен.
ДА СЕ ПРИЗОВЕ свидетелката В. Р. К., на адрес: гр. ***.
Протоколът се изготви в съдебно заседание.
Заседанието по делото се закри в 11.30 часа.
7
Председател: _______________________
Секретар: _______________________
8