Р Е Ш Е Н И Е
гр. София, 20.03.2025
г.
В И М Е Т О Н А Н А Р О Д А
СОФИЙСКИ ГРАДСКИ СЪД, ТО, VІ-18 състав в публично съдебно заседание на двадесет и осми
януари две хиляди двадесет и пета година, в състав:
ПРЕДСЕДАТЕЛ : ЕЛЕНА ШИПКОВЕНСКА
при секретаря Илияна Коцева като разгледа докладваното
от съдията т. дело № 2000 по описа за 2018 г., за да се произнесе, взе предвид
следното:
Производството
по делото е по предявени от длъжника „С.М.К.” АД,
ЕИК *********, против ответника – кредитор „К.Т.Б.” АД
/н/, ЕИК *********, отрицателни установителни искове по чл. 694, ал. 1, т.
1 ТЗ, за установяване несъществуването на вземанията на ответника спрямо ищеца,
както следва: 1. вземания, произтичащи от Договор за банков кредит от
04.02.2013 г., изменен и допълнен с пет анекса към него в общ размер на 49 455
924,20 лв., от които главница в размер на 24 857 958 евро, с левова
равностойност 48 617 940,00 лв. и лихва
в размер на 428 454,54 евро, с левова равностойност 837 984,20 лв. и 2. вземания,
произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г., изменен
и допълнен с три анекса към него, в общ размер на 27 668 594,09 лв., от които
главница в размер на 13 742 231,18 евро, с левова равностойност 26 877 468,01
лв. и лихва в размер на 181 758,42 евро, с левова равностойност 355 488,57 лв.
и такса за управление 222 737,92 евро, с левова равностойност 435 637,51 лв.,
които вземания са включени в Списъка на приетите вземания на кредиторите на „С.М.К.“
АД, изготвен на 14.05.2018 г., обявен в Търговския регистър на 22.05.2019 г.,
както и при условията на евентуалност иск за
установяване несъществуването на обезпечение чрез залог върху търговското
предприятие на „С.М.К.“ АД, вписан в ТРРЮЛНЦ под № 20180402113221, обезпечаващо
вземанията, произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011
г., изменен и допълнен с три анекса към него, в общ размер на 27 668 593,09
лв., от които главница в размер на 13 742 231,18 евро, с левова равностойност
26 877 468,01 лв. и лихва в размер на 181 758,42 евро, с левова равностойност
355 488,57 лв. и такса за управление 222 737,92 евро, с левова равностойност
435 637,51 лв., които вземания са включени като обезпечени вземания в Списъка
на приетите вземания на кредиторите на „С.М.К.“ АД, изготвен на 14.05.2018 г.,
обявен в Търговския регистър на 22.05.2018 г.
Ищецът твърди, че горепосочените вземания са
включени в списъка на приетите от синдика вземания, обявен в Търговския
регистър на 22.05.2018 год. по партидата на длъжника „С.М.К.“ АД — в
производство по несъстоятелност, открито с решение №637 от 26.03.2018 г. по
т.д. № 897/2017год. на СГС, Търговско отделение, 7 състав. С определение на
съда, постановено по реда на чл. 692, ал 4 ТЗ, обявено в ТРРЮЛНЦ на 19.09.2018
год., възражението на длъжника срещу списъка на приетите вземания е оставено
без уважение.
Ищецът твърди, че вземанията на ответника „К.Т.Б.”
АД /н/ по процесните договори за кредит са били погасени чрез прихващания,
извършени през 2014 г., поради което не съществуват. Това се установявало от приетата съдебно-
счетоводна експертиза в производството по несъстоятелност на ищцовото дружество. Ищецът релевира възражение за
погасителна давност по отношение на процесните вземания.
Ищецът поддържа, че не е налице валидно
учредено и налично обезпечение, представляващо особен залог върху търговско
предприятие, което да обезпечава твърдените вземания на „КТБ“ АД /н/, произтичащи
от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен
с три анекса. Сочи, че особения залог, който е бил вписан в ТРРЮЛНЦ под №
20180402113221 по партидата на ищеца представлява подновяване на вписването на
вече заличен особен залог върху търговското предприятие, който към датата
02.04.2018 г. е бил законосъобразно заличен. С разпоредбата на параграф 5 от
ПЗР към ЗИД на ЗБН било прогласено, че извършените от квесторите, временните и
постоянните синдици на ответната банка – в несъстоятелност, в периода от
поставянето под специален надзор до датата на откриването на процедурата по
осребряване имуществото на банката, заличавания на учредени от длъжници и/или
от трети лица, в полза на банката обезпечения, са нищожни, а учредените
обезпечения се смятат за действителни и запазват своя предишен ред. Тази
промяна в ЗБН /ДВ бр. 22 от 13 март 2018 г./ обаче нарушавала
международноправни актове от висш порядък, които имат примат над националното
законодателство на РБ, както и нарушавала Конституцията на Република България.
Тяхното нарушаване от националния законодател е недопустимо и санкцията за
подобно нарушение следва да се изразява в отказ от прилагането на националното
законодателство, което им противоречи.
По изложените
съображения ищецът моли да бъде признато за установено по реда на чл. 694, ал.
1, т. 1 ТЗ, че не дължи на „К.Т.Б.” АД /н/, описаните суми, включени в списъка
на приетите вземания и одобрен от съда с определение, обявено в ТРРЮЛНЦ на
19.09.2018 год. и при условията на евентуалност, да бъде
установено, че вземанията на КТБ АД /н/, произтичащи от Договор за инвестиционен
банков кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен с три анекса към него, не са
обезпечени чрез залог върху търговското предприятие на „С.М.К.“ АД, вписан в
ТРРЮЛНЦ под № 20180402113221. Ищецът не претендира разноски за производството.
Ответникът
„К.т.б.“ АД, в несъстоятелност, оспорва
исковете. По основателността на предявените искове ответника твърди, че
валидността на прихващанията, с които се сочи че са погасени процесните
вземания са предмет на оспорване по образувани и висящи т. д. № 771/2016 г. на
СГС, VI 17 състав и по т. д. № 760/2017 г. на СГС, VI 3 състав. Следователно
погасяване на вземанията на банката чрез прихващане е спорно обстоятелство,
като с оглед на този спор относно валидността на прихващанията правилно са
приети предявените вземания под условие в списъка на приетите вземания на кредиторите.
Допълнителен аргумент затова били и кратките преклузивни срокове в
производството по несъстоятелност, които не биха позволили на банката да
предяви вземаният си след влизане в сила на решенията по делата за валидността
на извършените прихващания. Именно тези срокове налагат и според съда по
несъстоятелност, нуждата да се признае възможност вземанията на банката да се
предявят под условие по реда на чл. 725 ТЗ. Ответникът оспорва твърдението, че
параграф 5 от ПЗР на ЗИДЗБН противоречи на сочените от ищеца международни
актове и на Конституцията на РБ.
В
допълнителната искова молба в срока по чл. 372 ГПК ищецът поддържа изцяло
всички твърдения, доводи, възражения, изводи и искания, направени в исковата
молба.
В
отговор на допълнителна искова молба в срока по чл. 373 ГПК ответникът оспорва
исковете като недопустими, евентуално като неоснователни.
Синдикът на „С.М.К.“ АД е изразил становище за неоснователност на
предявените отрицателни установителни искове срещу "КТБ"АД/н/.
Изложил е съображения, аналогични на тези, изложени от ответника и е посочил,
че са налице предпоставките на чл. 229, ал. 1, т. 4 ГПК за спиране на
настоящото производство до приключването с окончателен съдебен акт на
цитираните по-горе търговски дела, с предмет валидността на извършените
прихващания.
С определение от 12.02.2019 год., постановено по т.дело №2000/2018 год. по
описа на СГС, VI-18 с-в,
съдът на основание чл.229, ал.1, т.4 ГПК е спрял производството по делото до
приключване на търговско дело № 771/2016 г. по описа на СГС, VI 17 състав и
на търговско дело № 760/2017 г. по описа на СГС, VI 3 състав.
С молба от 02.02.2024 г. ищецът е посочил, че двете производство по
горецитираните търговски дела по описа на СГС са приключили с влезли в сила
съдебни актове, с които са отхвърлени изцяло исковете с правно основание чл.
59, ал. 3 и чл. 59, ал. 5 ЗБН, предявени от „КТБ“ АД /н/ срещу ищеца, поради
което се сочи, че ответната банка не притежава качеството на кредитор в
производството по несъстоятелност на „ С.М.К.“ АД /н/.
По делото е установено, че преюдициалните спорове са били разрешени с
влезли в сила съдебни решения, поради
което настоящото производство е било възобновено с определение от 21.02.2024 г.
В становище от 26.03.2024 г. ответникът „К.Т.Б.“ АД /н/ поддържа, че не
оспорва влизането в сила на съдебните актове, с които са отхвърлени предявените
от синдика на банката искове с правно основание чл. 59 ЗБН. Счита обаче, че
само по себе си това обстоятелство не обуславя действителност на извършените
прихващания, респ. до валидно и законосъобразно погасявена на задълженията към
банката. Твърди, че прихващанията са нищожни и не са породили погасителен
ефект, като релевира следните възражения за нищожност: прихващанията са
извършени в периода, следващ решение № 73/20.06.2014 г., респ. решение № 114 от
16.09.2014 г. на УС на БНБ, с които първоначално „КТБ“ АД е поставена под
специален надзор на основание чл. 115 и сл. /отм./ ЗКИ, поради което считано от
налагане на посочените мерки- 20.06.2016 г. вземанията на кредиторите на
банката не са изискуеми, и тъй като едното вземане е неизискуемо, то не е
извършено валидно прихващане; налице е нищожност на извършените прихващания и с
оглед забрана на УС на БНБ, обективирана в горецитираните решения, за
извършване на платежни операции, и доколкото длъжникът по вземанията по
депозитите е търговска банка и изричните разпоредби на ЗПУПС и Наредба № 3 от
16.07.2009 г. на УС на БНБ за условията и ред за изпълнение на платежни
операции и за използване на платежни инструменти /отм. ДВ, бр. 37/04.05.2018
г., в сила от 08.05.2018 г./, то цесии на вземания с длъжник - търговска банка
имат характер на платежни операции, извършването на които е забранено с оглед
наложения специален надзор; основание за нищожност е липсата на достатъчна
индивидуализация на пасивното вземане, чието погасяване се цели с отправяне на
всяко от изявленията за прихващане, както и поради заобикалянето на закона, в
частност редът на удовлетворяване на вземанията на кредиторите в производството
по несъстоятелност по чл. 94 ЗБН.
Ищецът оспорва възраженията на ответника за нищожност на извършените
прихващания като недопустими и неоснователни.
Твърди, че процесните прихващания са извършени в периода от 30.10.2014
г. до 07.11.2014 г. С решение № 104/15.08.2014 г. на УС на БНБ, на „КТБ“
АД е било позволено да извършва платежни
операции за целите на погасяване на кредити към банка, поставена под специален
надзор, от сметки при същата банка на кредитополучателя, на негови съдлъжници
или на негови поръчители, когато съзадължеността или поръчителството са
възникнали преди 01.06.2016 г. В случая извършените прихващания попадат изцяло
в обхвата на решението на УС на БНБ, поради което задълженията на ищеца по
договорите за банков кредит са валидно и законосъобразно погасени в пълен размер. При всяко едно от процесните прихващания
пасивното вземане е било ясно и категорично индивидуализирано по недвусмислен
начин, и същите са извършени законосъобразно, което се потвърждава от влезлите
в сила съдебни актове по т. дело № 771/2016 г. по описа на СГС и по търг. дело
№ 760/2017 г. по описа на СГС, с които са отхвърлени предявените искове с
правно основание чл. 59 ЗБН.
Съдът, след като
прецени събраните по делото доказателства поотделно и в тяхната съвкупност,
ведно с доводите и становищата на страните, по реда на чл. 235, ал. 2, вр. чл. 12 ГПК, приема за установено следното
от фактическа страна:
Видно от справка в Търговския регистър, с решение №637 от 26.03.2018 г. по
т.д. № 897/2017год. на СГС, Търговско отделение, 7 състав, е обявена неплатежоспособността на ищеца „С.М.К.“ АД
/с предишно наименование „Литекс Моторс“ АД/, определена е началната й дата, открито е
производство по несъстоятелност на дружеството и назначен временен синдик.
По делото не се спори и се установява от събраните
доказателства, че с молба за предявяване на вземане с вх. № 50663/11.04.2018 г.
ответникът „К.Т.Б.” АД – в несъстоятелност е предявила в производството по несъстоятелност на
длъжника „С.М.К.“ АД вземания, произтичащи от
Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен с
три анекса към него, от които главница в размер на 13 742 231,18 евро, с левова
равностойност 26 877 468,01 лв. и лихва в размер на 181 758,42 евро, с левова
равностойност 355 488,57 лв. и такса за управление 222 737,92 евро, с левова
равностойност 435 637,51 лв., както и вземания, произтичащи от Договор за
банков кредит от 04.02.2013г., изменен и допълнен с пет анекса към него, от
които главница в размер на 24 857 958 евро, с левова равностойност 48 617 940,00 лв. и лихва в размер на 428
454,54 евро, с левова равностойност 837 984,20 лв.
Видно от събраните по делото доказателства и служебно
извършена справка в Търговския регистър, в списък на приетите вземания на кредиторите
на „С.М.К.“ АД, предявени в срока по чл. 685 ТЗ, под т. 1 са включени предявените
вземания на кредитора „К.Т.Б.” АД – в несъстоятелност. Списъкът е обявен в Търговския регистър на 22.05.2018
г. Вземанията, произтичащи по двата договора за банков кредит, са приети под
условие, а именно влезли в сила съдебни решения по търговско дело № 771/2016 г.
по описа на СГС, ТО, VI-7 състав и
търговско дело № 760/2017 г. по описа на СГС, ТО, VI- 3 състав, с които се уважават предявени от синдиците
на „КТБ“ АД /н/ искове с правно основание чл. 59, ал. 3 и ал. 5 ЗБН за
обявяване на относително недействителни на изявленията за прихващане, предмет
на цитираните дела. Вземанията, произтичащи от договор за инвестиционен банков
кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен с три анекса към него, са приети с
поредност на удовлетворяването чл. 722, ал. 1, т. 1 ТЗ , с обезпечение: особен залог на търговско предприятие, вписан
в ТР под № 20180402113221; вземанията, произтичащи от договор за банков кредит
от 04.02.2013 г., изменен и допълнен с пет анекса към него, са приети с
поредност на удовлетворяване чл. 722, ал. 1, т. 8 ТЗ, като необезпечени.
Срещу списъка на приетите вземания в частта, в която в
същия са включени вземанията на кредитора „К.Т.Б.” АД – в несъстоятелност, е било подадено от длъжника и настоящ ищец „С.М.К.“ АД възражение по чл. 690, ал.
1 ТЗ с вх. № 74471/29.05.2018 г. Възражението е оставено без
уважение с определение №4660 от 19.09.2018 г. по търговско дело № 897/2017 г.
по описа на Софийски градски съд, 7 състав, обявено в Търговския регистър на 19.09.2018
г.
По делото са
приети като доказателства договори за банкови кредити, сключени между „КТБ“ АД /н/
и ищеца „С.М.К.“ АД /с предишно наименование „Литекс Моторс“ АД/ като
кредитополучател, както следва: Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011
г. (за предоставяне на кредит в размер на 10 000 000 евро), и анекси към него; Договори за учредяване на
особен залог на търговско предприятие от 10.01.2011 г. и от 27.10.2011 г.; Договор
за банков кредит от 04.02.2013 г. (за предоставяне на кредитна линия с лимит в
размер общо до 5 000 000 евро) и анекси към него, както и извлечения от
счетоводните книги на банката.
От служебно извършена справка в Търговския регистър по
партидата на „КТБ“ АД /н/ се установява, че с решение № 73 от 20.06.2014 г. на
УС на БНБ, „КТБ“ АД е поставена под специален надзор съгласно чл. 116 ЗКИ, постановено е спиране на плащанията за определен
срок и са назначени квестори. Решението на УС на БНБ е обявено чрез вписване в
Търговския регистър по партидата на банката на 23.06.2014 г. В ТР са вписани и решение № 82 от 30.06.2014 г. на
Управителния съвет на БНБ за намаляване на лихвените проценти по депозити до
средния пазарен размер за банковата система, както и решение № 104 от 15.08.2014
г. за разрешаване извършването на някой банкови дейности за целите на
погасяване на кредитите.
От служебно извършена справка в Търговския регистър по
партидата на „КТБ“ АД /н/ се установява, че с решение № 114 по протокол № 23 от
16.09.2014 г. на УС на БНБ е продължен до 20.11.2014 г. срокът, за който
банката е поставена под специален надзор. Решението е обявено чрез вписване в
Търговския регистър по партидата на банката на 18.09.2014 г.
От служебно извършена справка в Търговския регистър по
партидата на „КТБ“ АД /н/ се установява, че с решение № 138 по протокол № 27 от
06.11.2014 г. на УС на БНБ е отнет лицензът за извършване на банкова дейност на
„К.т.б.“ АД по смисъла на чл. 23 от ЗГВБ от 1998 г. (отм.);. Решението е обявено чрез
вписване в Търговския регистър по партидата на банката на 07.11.2014 г.
Не се спори между страните и това се установява от
служебна справка в Търговския регистър по партидата на „КТБ“ АД /н/, че на
22.04.2015 г. е постановено Решение № 664 по т. д. № 7549/2014 г. по описа на
СГС, VІ-4 състав, с което е обявена неплатежоспособността на „КТБ“ АД, с
начална дата 06.11.2014 г., открито е производство по несъстоятелност за
банката, същата е обявена в несъстоятелност и дейността й е прекратена. С
Решение № 1443 от 03.07.2015 г., постановено по т. д. № 2216/2015 г. по описа
на Софийски апелативен съд, Търговско отделение, 3 състав, е отменено Решение №
664 от 22.04.2015 г., постановено по т. д. № 7549/2014 г. по описа на СГС, VІ-4
състав в обжалваната част, с която за начална дата на неплатежоспособността на „КТБ“АД
е определена датата 06.11.2014 г., и вместо него е постановено, че се определя
начална дата на неплатежоспособността на „КТБ“ АД датата 20.06.2014 г.
С Решение № 10055 от 01.06.2022
г. по търговско дело № 2361/2018 г. по описа на САС, ТО VI- 7 състав, влязло в сила на 11.12.2023 г., е
отменено решението, постановено
по т. дело № 771/2016 г. по описа на СГС и вместо него са отхвърлени като
неоснователни предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД – в несъстоятелност
против „Литекс Моторс“ АД искове с правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН за
обявяване за недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на
банката 10 броя прихващания, а именно: 1)прихващане, извършено от „Литекс
Моторс” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9295/09.10.2014 г., на вземания на „Литекс Моторс”
АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 3 500
000 лв., дължима по договор за паричен влог, сключен на 19.12.2012 г. между В.К.Ф.и
„К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, и за получаване на сума в размер на 268 245,94
лв., дължима по договор за паричен влог, сключен на 25.02.2013 г. между В.К.Ф.и
„К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс
Моторс” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“
АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит от 10.01.2011
г. и по договор за кредит от 04.02.2013 г.; 2)прихващане, извършено от „Литекс
Моторс” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД №
9821/24.10.2014 г., на вземания на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност за получаване на сума в размер на 307 065,31 лв., дължима по
договор за паричен влог, сключен на 24.01.2013 г. между В.П.Т.и „К.т.б. АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 63 000 евро, дължима по
договор за паричен влог, сключен на 28.03.2013 г. между същата и „К.т.б.“ АД -
в несъстоятелност, и за получаване на сума в размер на 99 000 евро, дължима по
договор за паричен влог, сключен на 28.03.2013 г. между В.П.Т.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс” АД с договор
за цесия, срещу задълженията на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит от 10.01.2011 г.; 3)
прихващане, извършено от „Литекс Моторс“ АД с изявление, обективирано в писмо с
вх. на „КТБ” АД № 9819/ 24.10.2014 г., на вземания на „Литекс Моторс” АД
към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 300 000
евро, дължима по договор за паричен влог, сключен на 28.12.2010 г. между И.Н.И.-Р.и
„К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, и за получаване на сума в размер на 158 000
евро, дължима по договор за паричен влог, сключен на 20.02.2013 г. между И.Н.И.-Р.и
„К.т.б. АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс
Моторс“ АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“
АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит от 10.01.2011
г.; 4)прихващане, извършено от „Литекс Моторс” АД е изявление, обективирано в
писмо с вх. на „КТБ” АД № 10235/ 30.10.2014 г., на вземания на „Литекс
Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер
на 70 945 лв., дължима по договор за паричен влог, сключен на 18.03.2014 г.
между Г.Н.К.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за получаване на сума в размер
на 5 000 000 лв„ дължима по договор за паричен влог, сключен на 07.04.2014 г.
между „Строй - Цем” ООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за получаване на
сума в размер на 1 500 000 лв., дължима по договор за паричен влог, сключен на
13.12.2013 г. между „Строй - Цем” ООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 1 100 000 лв., дължима по договор за паричен
влог, сключен на 05.04.2012 г. между Т.Д.К.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност,
за получаване на сума в размер на 844 634,18 лв., дължима по договор за паричен
влог, сключен на 13.08.2012 г. между Сдружение „Българска търговско-промишлена
палата” и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на
150 000 лв., дължима по договор за паричен влог, сключен на 07.06.2013 г. между
Сдружение „Българска търговско- промишлена палата” и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 403 199,82 лв., дължима по
договор за паричен влог, сключен на 09.04.2013 г. между „Мират груп” ЕООД и „К.т.б.“
АД - в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 116 661,88 лв.,
дължима по договор за паричен влог, сключен на 26.09.2013 г. между М.П.С.и „К.т.б.“
АД - в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 173 881,28 лв.,
дължима по договор за паричен влог, сключен между В.Л.Г. и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 946 484,33 лв., дължима по
договор за паричен влог, сключен на 12.02.2013 г. между С.Б.С.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 585 865 лв., дължима по
договор за паричен влог, сключен на 04.09.2013 г. между С.Н.А.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс” АД с договори
за цесия, срещу задълженията на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит от 10.01.2011 г. и по
договор за кредит от 04.02.2013 г.; 5) прихващане, извършено от „Литекс Моторс”
АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10226/30.10.2014 г.,
на вземането на „Литекс Моторс“ АД към „К.т.б.“ АД-в несъстоятелност за
получаване на сума в размер на 205 546,46 евро, дължима по договора за паричен
влог, сключен на 10.02.2014г. между Сдружение „Българска търговско-промишлена
палата и „К.т.б.“ АД-в несъстоятелност, вземането, по който е прехвърлено на
„Литекс Моторс“ АД по договор за цесия срещу задължението на „Литекс Моторс“ АД
към „К.т.б.“ АД-в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен
на 10.01.2011г.; 6) прихващане, извършено от „Литекс Моторс” АД с изявление,
обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10231/31.10.2014 г., на
вземането на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за
получаване на сума в размер на 121 737,16 евро, дължима по договор за паричен
влог, сключен между В.Л.Г. и „К.т.б. АД - в несъстоятелност, вземането по който
е прехвърлено на „Литекс Мотор“ АД с договор за цесия, срещу задълженията на
„Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по
договор за кредит, сключен на 10.01.2011 г.; 7) прихващане, извършено от
„Литекс Моторс” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД №
10421/31.10.2014 г., на вземането на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност за получаване на сума в размер на 79 288,74 щ.д., чиято еврова
равностойност е 62 937,46 евро, дължима по договор за паричен влог, сключен на
26.10.2009 г. между В.Л.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, вземането по
който е прехвърлено на „Литекс Моторс” АД с договор за цесия, срещу
задълженията на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които
са възникнали по договор за кредит, сключен на 04.02.2013 г.; 8)прихващане,
извършено от „Литекс Моторс” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на
„КТБ” АД № 10233/31.10.2014 г., на вземания на
„Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в
размер на 96 739,23 евро, дължима по договор за паричен влог, сключен на
20.12.2010 г. между Г.Н.К.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за получаване
на сума в размер на 48 186,00 евро, дължима по договор за паричен влог, сключен
на 03.01.2014 г. между О.Г.Г.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за получаване
на сума в размер на 72 265,21 евро, дължима по договор за паричен влог, сключен
на 07.10.2010 г. между С.Б.С.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания
са прехвърлени на „Литекс Моторс” АД с договори за цесия, срещу задълженията на
„Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по
договор за кредит от 04.02.2013г.; 9) прихващане, извършено от „Литекс Моторс”
АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10423/31.10.2014 г.,
на вземания на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за
получаване на сума в размер на 786 415,62 евро, дължима по договор за паричен
влог, сключен на 30.06.2008 г. между „Никри” ЕООД и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 26 963,48 евро, дължима по
договор за паричен влог, сключен на 09.06.2011 г. между И.Т.Т.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 51 084,00 евро, дължима по
договор за паричен влог, сключен на 07.01.2014 г. между Н.П.Н.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 171 272, 92 евро, дължима по
договор за паричен влог, сключен на 08.07.2010 г. между Б.С.Д.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 394 457,82 евро, дължима по
договор за паричен влог, сключен на 18.07.2011 г. между Н.Н.М.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс” АД с договори
за цесия, срещу задълженията на „Литекс Моторс’ АД към „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит от 04.02.2013г.; 10)
прихващане, извършено от „Литекс Моторс“ АД с изявление, обективирано в писмо
вх. на „КТБ” АД № 10161/ 30.10.2014 г., на вземания на „Литекс Моторс”
АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 213 781,00
евро, дължимо по договор за паричен влог, сключен но 03.09.2010г. между А.К.Г.и
„К.т.б.“ АД-в несъстоятелност, вземането по който е прехвърлено на „Литекс
Моторс“ АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Литекс Моторс“ АД към „К.т.б.“
АД-в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит от 10.01.2011г.
С Решение № 461 от 09.03.2020 г. по търговско дело № 760/2017 г. по описа
на СГС, ТО VI- 3 състав, влязло в сила на 04.12.2023
г., са отхвърлени като неоснователни предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД –
в несъстоятелност против „С.М.К.“ АД /с
предишно наименование „Литекс Моторс“ АД/ главни искове с правно основание чл.
59, ал. 5 ЗБН и евентуални искове по чл. 59, ал. 3 ЗБН за обявяване за
относително недействителни по отношение
на кредиторите на несъстоятелността на банката следните прихващания: -1. прихващия,
извършени с Изявления за прихващане с вх. вх. № 10161/30.10.2014 г., и вх. № 10162/30.10.2014 г., последното
коригирано с уведомление с № 11453/07.11.2014 г., на вземания на „Литекс Моторс” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за
получаване на сума в размер на 30000,00 лв., дължима по договор от 09.12.2013
г, за индивидуален срочен депозит, сключен между М.И.К.и
„К.т.б.“ АД, за получаване на сума в
размер на 230 000, 00 лв., дължима по договор за срочен депозит от 05.01.2012
г., сключен между Е.Г.К.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на
сумите в размер на 813 792,57 лв.; в размер на 3 470805,67 лв.; в размер на
596400,00 лв.; в размер на 661 149,20 евро, и в размер на 1 134032,70 евро, дължими
по Договори за индивидуален срочен депозит от 14.04.2014 г., от 06.03.2014 г.,
от 10.05.2014 г. и от 28.01.2014 г., сключени между „В и В изоматик“ ООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 805 000,00
лв., дължима по договор за индивидуален
срочен депозит, сключен на 14.11.2014 г. между „Прима Дивелопмънт“ АД и „К.т.б.“
АД - в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 33 000, 00 лв.,
дължима по договор за преференциален
безсрочен депозит, сключен на 30.06.2006 г., между М.И.Д.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност., за получаване на сума в размер на 84 000, 00 лв., дължима по
договор за безсрочен депозит "Евролев" с валутна клауза, сключен на 09.12.2008
г., между Д.С.Д.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност;
за получаване на сума в размер на 116 624,07 лв., и за получаване на сума в
размер на 5506,01 евро, дължим по силата на договори за платежни услуги за
потребители за откриване на банкова сметка ***.06.2010 г. и от 12.04.2011 г.,
сключени между Е.К.К.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност,
за получаване на сума в размер на 106 853, 62 лв., и за получаване на сума в
размер на 11 928, 68 евро, дължими по договори за преференциален безсрочен
депозит, сключени на 01.09.2003 г. и
09.08.2005 г. между Д.М.К.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 1 010 009, 81 лв., дължими по силата на Анекс №
87980 към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на
банкова сметка "***" от 08.11.2012, между А.Х.А.-К.и „К.т.б.“ АД - в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 1 023 734, 04 лв., дължима по силата на Анекс
№ 79717 към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на
банкова сметка "***" от
19.04.2012 г.,сключен между Х.В.К.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с
договори за цесия срещу задълженията на „Литекс Моторс“ АД към „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, възникнали по Договор за инвестиционен банков кредит от
10.01.2011 г. и анекси към него; -3. прихващания, извършени с Изявление за
прихващане с вх. № 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката,
коригирано с Изявление за корекция на фактическа грешка от 10.11.2014 г. по
регистъра на банката, на вземания на „Литекс Моторс“ АД към КТБ АД (н.), за
получаване на сума в размер на 289 560, 85 лв., дължима по договор за срочен
депозит "4 х 4" Хе 10525 от 12.03.2012 г., и Анекс 110848 от
08.07.2014 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители, сключени
между Р.А.П.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на
542 072, 22 лв., дължима по Договор
40832 за срочен депозит "КТБ - класик", сключен между „Ви Ай Джи
пропъртис България“ АД и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на сума в
размер на 4 474 949, 16 лв., дължима по Договори за индивидуален срочен депозит
от 06.08.2013 г., от 10.12.2013 г., от 10.10.2012 г., по договор за разплащателна сметка от
20.12.2005 г., и Анекс № 478227 от
12.03.2014 г. към Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и
еднолични търговци, сключени между „ЗАД БУЛСТРАД Виена
Иншурънс Груп“ АД и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на сума в
размер на 2 380 040, 96 лв., дължима по Договори за индивидуален срочен депозит
от 06.08.2013 г., от 10.10.2013 г., и от 16.05.2014 г., сключени между ЗАД
БУЛСТРАД Виена Иншурънс Груп“ АД и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 1 767 094, 59 лв.,
дължима по силата на Анекс 93217 от 08.01.2013 г. към Рамков договор за
платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка "***", сключен
между В.Д.В.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 1 767 094, 59 лв., дължима по
силата на Анекс № 93216 от 08.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги
на потребители за откриване на банкова сметка "***", сключен между С.З.С.и
„К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 571 054, 01 лв., дължимо по договори за
разплащателна сметка от 07.03.2003 г., от 07.07.2003 г. и от 01.06.2004 г.,
сключени между Сдружение „Конфедерация на труда Подкрепа“ и „К.т.б.“ – в несъстоятелност , за получаване на сума
в размер на 50179, 00 лв., дължимо по
силата на Анекс № 110983 от 09.07.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги
на потребители за откриване на банкова сметка
"***", сключен между Н.П.Н.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 60 000, 00 лв., дължима по Договор за срочен
депозит "4 х 4" № 13264 с клауза за капитализиране на лихвата по
депозитна сметка от 18.07.2011 г., сключен между Н.Н.М.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, които вземания
са прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договори за цесия срещу задълженията на
„Литекс Моторс“ АД към „К.т.б.“ – в несъстоятелност, възникнали
по договор за банков кредит от 04.02.2013 г. и анекси към него;- 4. прихващания,
извършени с Изявление за прихващане с вх. № 10557/03.11.2014 г. по
регистъра на банката, на вземания на „Литекс Моторс“ АД към КТБ АД (н.), за
получаване на сума в размер на 114428,05, лв., дължима Анекс № 372921 от
04.05.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и
еднолични търговци за отриване на разплащателна сметка на юридическо лице, сключен между „Литекс газ“ ЕООД, и „К.т.б.“ –
в несъстоятелност, за получаване на суми в размер на 486282,66 лв., и в размер на 1140653,23 лв. дължими
по банкови сметки, открити на „Литекс“ АД при КТБ АД, които вземания са
прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договори за цесия срещу задълженията на
„Литекс Моторс“ АД към К.т.б.“ – в несъстоятелност,
възникнали по договор за банков кредит от 04.02.2013 г. и анекси към него;- 5.
прихващания, извършени с Изявление за прихващане с вх. № 11057/05.11.2014 г.
и с Изявление за прихващане с вх. № 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, на вземания на
„Литекс Моторс“ АД към КТБ АД (н.), за получаване на сума в размер на 225 135,
11 лв., и за получаване на сума в размер на 12 508,88 евро, дължими по Анекс № 92412 от
02.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване
на банкова сметка "***", и Анекс № 70344 от 01.07.2011 г. към Рамков
договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка ***
„Плюс“, сключени между Д.С.Х.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на
сума в размер на 5 000, 00 евро, дължима по Договор за преференциален безсрочен
депозит № 28147, сключен между К.К.М.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 185 922,24 лв., дължима по Договор за срочен
депозит "4 х 4" с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната
сметка № 10498 от 21.07.2010 г., сключен между П.В.М.и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 306 548, 74 лв., дължима по Анекс
№ 206ЗЗ2 от 14.05.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители
за откриване на банкова сметка "***", сключен между Д.М.П.и „К.т.б.“
– в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 62000,00 лв., дължима по
Анекс № 395895 от 02.08.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци, сключен между „Независимост 40“ АД и „К.т.б.“
– в несъстоятелност; за получаване на сума в размер на 180 000,00 лв., дължима
по Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец
№ 163806 от 04.07.2008 г., сключен между „СТС холдинг груп“ ООД и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, за получаване на сумата в размер на 74 000, 00 евро, дължима
по Анекс № 81259 от 01.06.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за
потребители за откриване на банкова сметка, *** „К.т.б.“ – в несъстоятелност,
за получаване на сума в размер на 280 000, 00 лв., дължима по силата на Рамков
договор за платежни услуги на потребители (физически лица) от 26.01.2010 г., сключен
между Н.В.Т.-А.за получаване на сума в размер на 958 155, 10 евро, дължима по
силата на Анекс 89222 от 27.11.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за
потребители за откриване на банкова сметка ***ен срочен депозит от 06.12.2012
г., сключен между К.О.Н.и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 57 259, 00 евро, дължима по Анекс
90496 от 13.12.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка, *** И. Ц.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 44 328, 63 евро, дължима по силата на Анекс
91306 от 20.12. 2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка, *** „К.т.б.“
– в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 148 585,00 евро, дължима
по Договор 38966 за стандартен срочен
депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка от
17.01.2014 г., сключен между „Дигтех“ АД и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 112 000,00 евро, дължима по силата на Анекс
84614 от 23.08.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка, ***- Радева, и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 161 849,
42 лв., дължима по Договор за срочен депозит "4 х 4" № 20Зза З9 от
24.09.2012 г., сключен между Д.П.П.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 241 060,02 евро, дължими по силата на Анекс №
120401 от 09.10.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка, ***рова и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване
на сума в размер на 8 740, 20 евро и за получаване на сума в размер на 621 785, 80 евро, дължими по силата на Анекс №
80044 от 27.04.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка, *** М. и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, които
вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договори за цесия срещу
задълженията на „Литекс Моторс“ АД към К.т.б.“ – в несъстоятелност, възникнали
по Договор за банков кредит от 04.02.2013 г. и анекси към него; -6. прихващания, извършени с Изявление за
прихващане с вх. № 10620/03.11.2014 г. по регистъра на банката, на
вземания на „Литекс Моторс“ АД към КТБ
АД (н.), за получаване на сума в размер 750
000, 00 лв., дължима по силата на Анекс № 64735 от 07.10.2010 г. към Рамков
договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка "***", сключен между С.Б.С.и „К.т.б.“
– в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 541 385, 03 лв., дължима
по силата на Анекс № 95261 от 23. 01.2013 г, към Рамков договор за платежни
услуги на потребители за откриване на банкова сметка "***", сключен между Д.И.К.и „К.т.б.“
– в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 501 394, 80 лв. дължима
по силата на Анекс № 134355 от 17.02.2014 г. към Рамков договор за платежни
услуги на потребители за откриване на банкова сметка "***", сключен между Г.Й.П.и „К.т.б.“
– в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 52 500, 00 лв., дължима
по силата на Договор за преференциален
безсрочен депозит 15087 от 07.06.2006 г., сключен между Н.Б.М.и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 124 383, 89 лв., дължима по силата на Анекс 110869 от 08.07.2013 г. към
Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова
сметка "***", и Договор за
срочен депозит "4 х 4" с клауза за капитализиране на лихвата по
депозитната сметка 13086 от 05.03.2012 г., сключени между В.Ч.П.и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договори
за цесия срещу задълженията на „Литекс Моторс“ АД към К.т.б.“ – в
несъстоятелност, възникнали по Договор за банков кредит от 04.02.2013 г. и
анекси към него; -7. прихващания,
извършени с Изявление за прихващане с вх. № 10619/03.11.2014 г. по регистъра на банката, на вземания на „Литекс
Моторс“ АД към КТБ АД (н.), за получаване на сума в размер на 409 861, 39 евро,
дължимо по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит № 39062 от
17.10.2008 г., сключен между Р.Д.Н.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 980 000, 00 евро, дължима по силата на Договор
за индивидуален срочен депозит Ха 8980 от 18.11.2008 г, и Анекс 1 към него от
25.05.2009 г., сключени между „Юнион транс сървиз България“ ЕООД и „К.т.б.“ – в
несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договори
за цесия срещу задълженията на „Литекс Моторс“ АД към К.т.б.“ – в
несъстоятелност, възникнали по Договор за банков кредит от 04.02.2013 г. и
анекси към него;-8. прихващания, извършенши с Изявление за прихващане вх. № 10896/04.11.2014
г. по регистъра на банката, на вземания на „Литекс Моторс“ АД към КТБ АД (н.), за получаване на сума в размер на
414 340, 69 лв., дължима по силата на Договор за срочен депозит "4 х
4" с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка № 12975 от
01.07.2011 г., и по силата на Анекс № 92302 от 02.01.2013 г. към Рамков договор
за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка "***", сключени между В.Т.К.-Х.и „К.т.б.“
– в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 118 580, 00 лв., дължима
по силата на Анекс 93664 от 11.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги
за потребители за откриване на банкова сметка "***", сключен между Я.А.А.и
„К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на
сума в общ размер на 19 575 026, 33
лв., дължима по силата на Договор № 39516 за индивидуален срочен депозит от
25.02.2014 г., по силата на Договор № 31480 за индивидуален срочен депозит от
17.03.2014 г, по силата на Договор № 36873 за индивидуален срочен депозит от
25.09.2013 г., по силата на Договор № 31527 за индивидуален срочен депозит от
17.03.2014 г., по силата на Договор № 38747 за индивидуален срочен депозит от
05.12.2013 г., по силата на Договор №
34914 за индивидуален срочен депозит от 22.07.2013 г., по силата на Договор № 33054
за индивидуален срочен депозит от 16.05.2013 г., по силата на Договор № 38213
за индивидуален срочен депозит от 23.10.2013 г., по силата на Договор № 39512
за индивидуален срочен депозит от 24.02.2014 г., по силата на Договор № 36911
за индивидуален срочен депозит от 24.09.2013 г., по силата на Договор № 36642
за индивидуален срочен депозит от 16.09.2013 г, по силата на Договор № 36819 за
индивидуален срочен депозит от 23.09.2013 г., по силата на Договор № 39936 за
индивидуален срочен депозит от 01.04.2014 г., сключени между „ДСК управление на
активи“ АД и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 9
200,00 лв., дължима по силата на Договор
за преференциален безсрочен депозит № 19147 от 31.10.2006 г., сключен между А.Н.М.и
„К.т.б.“ – в несъстоятелност, за получаване на сума в размер на 196 000, 00
лв., дължима по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит 15114 от
02.06.2006 г., сключен между П. К.Г. и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, за
получаване на сума в размер на 165 025, 08 лв., дължима по силата на Анекс
91866 от 27.12.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка "***",
сключен между А.Г.Т.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, които вземания са
прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договори за цесия срещу задълженията на
„Литекс Моторс“ АД към „К.т.б.“ – в несъстоятелност,
възникнали по Договор за банков кредит от 04.02.2013 г. и анекси към него; -9. прихващане,
извършено с Изявление за прихващане с вх. № 11059/05.11.2014 г. по
регистъра на банката, на вземания на „Литекс Моторс“ АД към КТБ АД (н.), за
получаване на сума в размер на 39116, 60 лв., дължима по Договор за
инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него, и за
получаване на сума в размер на 190 923, 30 лв., дължима по Договор за
инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към
него, сключени между Б.Г.К.и „К.т.б.“ – в несъстоятелност, които вземания са
прехвърлени на „Литекс Моторс“ АД с договор за цесия срещу задълженията на
„Литекс Моторс“ АД към К.т.б.“ – в несъстоятелност, възникнали по договор за
инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и анекси към него, както и договор
за банков кредит от 04. 02, 2013 г. и анекси към него.
От основното и допълнителното заключение на вещото лице по допуснатата и изслушана съдебно-счетоводна експертиза, което при преценката му по
реда на чл. 202 ГПК следва да бъде кредитирано, се установява, че „Литекс Моторс“ АД е сключило с „КТБ“ АД
два договора за кредит, както следва: договор за инвестиционен банков кредит от
10.11.2011 г. с първоначален лимит от 10 млн. евро, изменен с три анекса с
предоговорени погасителен план и увеличаване на кредитния лимит на 15,9 млн.
евро и договор за банков кредит от 04.02.2013 г. с първоначален лимит от 5 млн.
евро, изменен с пет анекса с предоговорени погасителен план и увеличаване на
кредитния лимит до 27,1 млн. евро. В периода м. 10-11.2014 г. „Литекс Моторс“
АД е сключил договори за цесия за получаване на парични средства по договори за
вземания на трети лица към банката, като от страна на цедентите банката е била
уведомена за прехвърляне на вземанията.
В същия период, въз основа на вземанията и задълженията си към банката,
„Литекс Моторс“ АД е извършило прихващания, като по партидите за кредитите на
ищеца в „КТБ“ АД прихващанията са осчетоводени въз основа на инспекторски
уведомления. Вещото лице е извършило детайлен опис на уведомленията за
извършена цесия по чл. 99, ал. 3 ЗЗД и изявленията за прихващане, които са били
предмет на образуваните две съдебни производства по горепосочените търговски
дела и прехвърляне на вземанията по осчетоводените данни на банката /приложения
към основното и допълнителното заключение/. След извършен обстоен анализ
на представените изявления за прихващане на прехвърлените вземания, вещото лице
е формирало извод, че е налице възможност за еднозначно идентифициране на
пасивното вземане, при очертаните във всяко от отправените изявления съществени
негови елементи - правоотношението, от което произлиза, обстоятелствата, от
които произтича /съответно главница, възнаградителна лихва или друго акцесорно
вземане/ и неговия размер. Във всяко от изявленията за прихващане присъства
описание на вземането, както следва: обща стойност; включени договори за цесия по
име и ЕГН на цесионера, размера на вземането с посочена банкова сметка ***/главница
и начислени лихви; входящ номер и дата на уведомлението за цесията по опис на
банката; изявление за изискуемост на горепосочените вземания; както и описание
на задължението: обща стойност съгласно договор за банков кредит от 10.01.2011
г., ведно с анекси 1-3 и договор за банков кредит от 04.02.2013 г., ведно с
анекси 1-5; главница /редовна и просрочена главница/ и дължима към момента
лихва; описание на изявленията за прихващане, направени към момента; с
изявленията за прихващане се прави изявление за прихващане с обща стойност до
размера на по- малката сума, а именно задълженията на Банката. Това се
установява и от приобщените по делото на електронен носител изявления /л. 520
от кориците на делото/, по съдържанието на които не е налице спор между
страните. След извършена проверка в счетоводството на „КТБ“ АД /н/ вещото лице е
установило, че след уведомяването на банката с уведомленията за извършена цесия
по чл.99 , ал. 3 ЗЗД са извършени преводи с предмет прехвърлените суми от
сметка на всеки от цедентите по сметка на цесионера „С.М.К.“ АД. Вещото лице
установява, че сумите по изявленията за прихващане погасяват изцяло задълженията
на ищеца към банката по процесните договори за кредит, както и че погасяването
на кредитите на ищеца са счетоводно отразени от
ответната банка.
При така приетата за установена фактическа обстановка се налагат
следните правни изводи:
Предявени са отрицателни
установителни искове с правно основание чл. 694, ал. 1, т. 1 ТЗ за признаване за
установено, че в полза на кредитора на несъстоятелността - „К.т.б.“ – в несъстоятелност, не съществуват вземания към длъжника „С.М.К.” АД – в
несъстоятелност, които са предявени в производството по несъстоятелност на търговеца, включени са в изготвения от синдика
списък на приети вземания, обявен в търговския регистър, срещу който длъжникът
е подал възражение по реда на чл. 690, ал. 1 ГПК, което е оставено без уважение от съда по
несъстоятелността с определение, постановено по чл. 692, ал.
4 ГПК.
Абсолютни процесуални
предпоставки за надлежно упражняване на правото на специалния отрицателен
установителен иск, предвиден в чл. 694, ал.
1, т. 1 ТЗ, който се предявява от длъжника, за наличието на които
съдът следи служебно, са следните: 1/ ответникът по предявения
иск да е предявил вземането си пред синдика по реда и в сроковете по чл. 685, ал.
1 ТЗ и чл. 688, ал. 1 ТЗ, 2/ синдикът да се е
произнесъл по приемането на това вземане, като го е включил в списъка на приетите
вземания, 3/ длъжникът да е депозирал в срока по чл. 690, ал.
1 ТЗ възражение срещу приемане на вземането, което ответникът,
претендира, че има към него, 4/ да е налице произнасяне от
съда по несъстоятелността по направеното възражение с определение по чл. 692, ал.
4 ТЗ, с което то да е оставено без уважение; 4/ установителният иск да е
предявен в преклузивния срок за това, предвиден в чл. 694, ал.
6 ТЗ.
От представените по делото
доказателства и от извършената служебна справка за актовете, обявени в
търговския регистър по партидата на „С.М.К.” АД – в несъстоятелност, се установява, че по отношение на търговеца
е открито производство по несъстоятелност с решение
№637 от 26.03.2018 г. по т.д. № 897/2017год. по описа на СГС, Търговско
отделение, 7 състав.
Установено е, че в срока по чл. 685, ал.
1 ТЗ ответникът е предявил своите вземания, които са предмет на предявените отрицателни установителни искове, както и че те са включени в изготвения от синдика
списък на приети вземания, срещу който списък в срока по чл. 690, ал.
1 ТЗ е подадено възражение от длъжника „С.М.К.” А,
с което той е оспорил приемането от синдика на предявените от кредитора „К.т.б.“ – в несъстоятелност, вземания, които той претендира, че има
към него. Съдът по несъстоятелността е разгледал това възражение с определение,
постановено по реда на чл. 692, ал.
4 ТЗ, с което го е счел за неоснователно. Отрицателните установителни искове, за разглеждане на които е образувано настоящото
производство, имат за предмет вземанията, за които възражението
на длъжника е оставено без уважение с определението по чл. 692, ал. 4 ТЗ, както
и обезпечението /привилегията/ съгласно договор за учредяване на особен залог
на търговско предприятие на вземанията на кредитора „КТБ“ АД (в несъстоятелност),
произтичащи от
договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и анексите към него. Исковете са предявени пред съда на 02.10.2018 г., което настоящият съдебен
състав счита, че е в рамките на преклузивния срок, предвиден в чл. 694, ал.
6 ТЗ, който е 14- дневен, считано от датата на обявяване в
търговския регистър на определението на съда по чл. 692, ал.
4 ТЗ - 19.09.2018 г.
С оглед на изложеното съдът намира, че предявените искове
се явяват допустими, поради което съдът дължи да се произнесе по тяхната основателност.
В настоящото
производство не е налице спор между страните относно източника и
размера на процесните вземания на „К.т.б.“АД /н/, а именно за дължими главници, лихви и такси по Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011
г., изменен и допълнен с три анекса към него, и Договор за банков кредит от
04.02.2013г., изменен и допълнен с пет анекса към него, в общ размер от 77 124 518,29 лв. В посочения размер и на същото основание вземанията са включени в т. 1 от списъка на приетите от синдика вземания на
кредиторите на „С.М.К.“
АД – в несъстоятеност, предявени в
срока по чл. 685, ал. 1 ТЗ.
Спорът по предявените искове с
правно основание чл. 694, ал. 1, т. 1 ТЗ по отношение на
тези вземания е дали същите са погасени чрез извършени от ищеца прихващания,
за които са били предявени от синдиците на ответната банка искове за обявяване
на тяхната относителна недействителност, предмет на търговско дело № 771/2016
г. по описа на СГС, ТО, VI-7 състав и
търговско дело № 760/2017 г. по описа на СГС, ТО, VI-
3 състав.
Институтът на
прихващането е уреден в чл. 103 – чл. 105 ЗЗД. Предпоставките по чл. 103, ал. 1 ЗЗД за настъпване на извънсъдебно прихващане са следните:
да съществуват действителни насрещни вземания на страните с предмет пари или
еднородни и заместими вещи към момента на изявлението за прихващане, активното
вземане на кредитора, който прихваща, да е изискуемо и ликвидно/ вземане
безспорно по основание и установено по размер/; пасивното вземане да е
изпълняемо/ като не е необходимо да е изискуемо/. Материалноправният ефект на
извънсъдебното изявление за прихващане се състои в погасяване на задължението
на прихващащия, тъй като замества изпълнението на неговото задължение от
момента, в който са били налице елементите на фактическия състав на чл. 103 ЗЗД, като ефектът настъпва след като изявлението е
достигнало до насрещната страна.
По делото не е
налице спор и се установява от събрания доказателствен материал, че ищецът
надлежно е упражнил извънсъдебно възникналото в него полза право да извърши
прихващания между насрещни парични задължения, като е отправил изявления затова
до КТБ АД в периода от 09.10.2014 г. до 05.11.2014 г., в които е посочил, че
извършва прихващания между придобитите от ищеца по силата на договори за цесия
вземания по договори за паричен влог и депозити, сключени между прихващащия
кредитор – ищец и физически/ юридически лица, кредитори на банката и
задълженията му към банката по процесните договори за кредит, сключени на
10.01.2011 г. и на 04.02.2013 г. и анексите към тях. Не е спорна ликвидността
на вземанията, вид и размер на вземанията по извършените прихващания, чиито
изявленията са приети и осчетоводени от страна на банката, което представлява и
своеобразно извънсъдебно признание на посочените обстоятелства. Ответникът е
оспорил погасителния ефект на извършените прихващания с
твърдения за тяхната нищожност, както и на тяхната относителна
недействителност, която е била предмет на предявени конститутивни искове с
правна квалификация чл. 59, ал. 3 и ал. 5 ЗБН, които са отхвърлени с влезли в
сила съдебни решения.
Настоящият
състав приема, че ответникът не е кредитор на ищеца – в открито производство по
несъстоятелност, за вземанията по процесните договори за кредит, които са
погасени посредством настъпилия ефект на изявленията за прихващане по следните
съображения:
Съгласно чл. 235, ал. 3 ГПК, съдът следва да вземе предвид фактите,
настъпили след предявяване на иска, които са от значение за спорното право. С
влязло в сила Решение № 10055 от 01.06.2022 г. по търговско дело № 2361/2018 г. по описа
на САС, ТО VI- 7 състав и с влязло в сила Решение № 461 от 09.03.2020 г. по търговско
дело № 760/2017 г. по описа на СГС, ТО VI- 3 състав са
отхвърлени като неоснователни предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД – в
несъстоятелност против „С.М.К.“ АД /с
предишно наименование „Литекс Моторс“ АД/ искове с правно основание чл. 59, ал.
5 ЗБН и с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН за
обявяване за относително недействителни по отношение на кредиторите на
несъстоятелността на банката на всички заявени от ищеца като извършени
прихващания. Действителността на възраженията за прихващане и на договрите за цесия несъмнено е била предмет на разглеждане в исковите производства
по търговско дело № 771/2016 г. по описа на СГС, ТО, VI- 17
състав и по търговско дело № 760/2017 г. по описа на СГС, ТО, VI- 3 състав, по които са постановени влезли в сила отхвърлителни решения
по конститутивните претенции за обявяване за тяхната относителна
недействителност. В
приключените с влязли в сила съдебни решения искови производства съдът е
разгледал въпросът за валидността на изявленията за прихващане и формирайки
извод, че същите са породили валидни правни последици, т.е. те не са нищожни, е
отхвърлил конститутивните искове за отмяна на
последиците на прихващанията поради непокриване на фактическия състав на
съответната относителна недействителност. Това е така, тъй като в случай че
същите бяха нищожни, то те не биха могли да бъдат годен предмет на
конститутивните искове, а тяхната отмяна би била напълно безпредметна. Този
извод е продиктуван от самата специална уредба на прихващанията по чл. 59 ЗБН,
които норми са предвидени като специални от законодателя за посочения
погасителен способ – извършено от кредитор прихващане на задължение към банка в
открито производство по несъстоятелност.
Разпоредбата на чл. 116, ал. 2, т. 2 ЗКИ, действаща към момента на извършване
на процесните прихващания, на която ответникът се позовава, урежда възможността
за налагане на забрана по отношение на действия на банката – да изпълнява
задълженията си, а не по отношение на действията на кредитори на банката,
предвид разпоредбата на чл. 119, ал. 1 ЗКИ, също действаща към момента на извършване
на процесните прихващания прихващане. Императивната
норма на чл. 119, ал. 1 ЗКИ, съгласно приложимата редакция към момента
на извършване на прихващанията, урежда като последица нищожност на действия и
сделки, извършени от банката в нарушение на чл. 116, ал. 2, т. 1-4 ЗКИ. Сочената разпоредба не може да се тълкува разширително,
тъй като същата касае само действия на банката и не се прилага за действия на
трети лица, съконтрахенти на банката, включително по извършване на прихващания,
в който случай приложение намира специалното правило на чл. 59 ЗБН. Ето защо неоснователно се явява възражението на
ответника за приложение на разпоредбата на чл. 119, ал. 1 ЗКИ, изведено по тълкувателен път, предвид целта
на надзорната мярка „спиране“, която се изразява в запазване на ликвидните
активи, които са налице към момента на налагането на специалния надзор. По
същите съображения неоснователно се явява и възражението за нищожност на
прихващанията поради обстоятелството, че вземането на упражняващия правото на
прихващане /ищеца/ не било изискуемо поради наложения на банката мораториум за
плащания. Действието на мярката по чл. 116 ЗКИ, не изключва
изискуемостта на задълженията по депозитните сделки, които банката има към
своите клиенти, респективно към лицата които са придобили тези вземания, по
съответния договорен ред – чл. 99 ЗЗД. Аргумент в подкрепа на този извод е разпоредбата на чл. 119, ал. 4 ЗКИ /отменена към настоящия момент, но в сила
към момента на извършване на процесните прихващания/, според която е изключена отговорността на банката за забава, каквато възниква
само по отношение на изискуеми задължения, като в противен случай подобно законодателно разрешение би било безпредметно. В този
смисъл е разпоредбата на чл. 119, ал. 5 ЗКИ /отм./, с която е изключена имуществената
отговорност на банката за неизпълнението на нейните задължения, чието
изпълнение е спряно със специалния надзор. Въпреки че налагането на
мярката по чл. 116, ал. 2, т. 2 ЗКИ препятства възможността кредиторите
на банката да искат реално изпълнение по своите вземания, тази мярка не се
отразява на изискуемостта на тези задължения и на възможността кредиторите на
банката да прихващат с тях срещу банката - т. е. няма действие спрямо правото
на кредиторите да прихващат вземанията си срещу задължения към банката. Мярката
не прави задълженията на банката неизискуеми, а единствено препятства
възможността кредиторите на банката да поискат изпълнение извънсъдебно или чрез
иск за реално изпълнение, като изключват отговорността на банката за това
неизпълнение именно с цел да се съхрани възможността и осигури време за
набавяне на ликвидни средства и за стабилизиране дейността на банката.
Не могат да
бъдат споделени съображенията на ответника за липса на индивидуализация на
пасивните вземания, обуславящо прихващанията като негодни да породят правно
действие. Не е спорно между страните и е установено от доказателствения
материал по делото, че във всяко едно от изявленията за прихващане са
идентифицирани съществените елементи на пасивното вземане - правоотношението,
от което произлиза - посочени са всеки от договорите за банков кредит,
обстоятелствата, от които произтича, а именно главница, възнаградителна лихва или
друго акцесорно вземания, както и техния размер. Това е относимо и за активното
вземане по извършените прихващания. Действително, в отправените от ищеца до „КТБ“
АД /н/ изявления по чл. 104 ЗЗД, вр. чл. 103 и чл. 99 ЗЗД липсва конкретизация по пера на задълженията по
договорите за банков кредит, които се погасяват. Това обаче не води до
невъзможност за идентификация на пасивното вземане, тъй като е приложимо
диспозитивното правило на чл. 76, ал. 2 ЗЗД, установено в полза на кредитора, с което се
предизвиква желания погасителен ефект на компенсацията /вж т. 1 от ТР № 3 по т.
д. № 3/2017 г., ОСГТК на ВКС/.
Цитираната съдебна практика в писмената защита на ответника не обосновава
противен извод, тъй като същата разглежда казус, при който в изявленията за
прихващане липсва описание на съществените елементи на пасивното вземане. Тези
съществени елементи са очертани ясно в съдържанието на процесните изявления за
прихващане, отправени от ищеца – длъжник до кредитора „КТБ“ АД /н/.
Неоснователни са
и възраженията на ответната банка, че по смисъла на чл. 94 ЗБН със сключването на договор за цесия и извършено
впоследствие прихващане, се нарушава редът за удовлетворяване на кредиторите на
банката. Законът изрично урежда в нормата на чл. 59, ал. 1 ЗБН възможността
кредиторите на банката да извършат прихващане на свои задължения към нея с
насрещни вземания, които имат към банката. Този извод се потвърждава и от
разпоредбата на чл. 144, ал. 1 ЗКИ, съгласно която законодателят изрично е
допуснал извършването на прихващания срещу банката и то както по време на
особения надзор, така и по време на открито производство по несъстоятелност.
Гореизложеното
налага извод, че процесните прихващания са извършени валидно, а релевираните
от ответника възражения за тяхната нищожност се явяват изцяло неоснователни. Следва
да се отбележи, че с релевираните след възобновяване на производството възражения
за нищожност ответника цели да заобиколи силата на пресъдено нещо на влезлите в сила решения, с които са
отхвърлени конститутивните искове по чл.
59 ЗБН за отмяна на последиците на извършените прихващания. По изложените
съображения предявените отрицателни установителни искове с правно основание чл.
694, ал. 1, т.1 ТЗ за признаване за
установено, че в полза на ответника „КТБ“ АД /н/ не съществуват вземания към „С.М.К.” АД – в несъстоятелност, произтичащи
от Договор за банков кредит от 04.02.2013г., изменен и допълнен с пет анекса
към него в общ размер на 49 455 924,20 лв., и Договор за инвестиционен банков
кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен с три анекса към него, в общ размер
на 27 668 593,09 лв., които вземания са приети в производството
по несъстоятелност на ищеца – длъжник съгласно определение №4660 от 19.09.2018
г. по търговско дело № 897/2017 г. по описа на Софийски градски съд, 7 състав,
обявено в Търговския регистър на 19.09.2018 г., са основателни
и следва да бъдат уважени.
Предвид уважаването на главните искове, то съдът не следва да разглежда предявения в условията на евентуалност иск по чл. 694, ал. 1, т. 1 ТЗ, за признаване за установено, че вземанията на КТБ АД /н/, произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г.,
изменен и допълнен с три анекса към него, не са обезпечени чрез особен залог
върху търговско предприятие, тъй като не е
настъпило вътрешно процесуалното условие, под което този иск е предявен.
На основание чл. 694, ал.
7 ТЗ ответникът следва да бъде осъден да заплати по сметката на СГС
сума в размер на 771 245,18 лв., представляваща
държавна такса, дължима за разглеждане на предявените искове, която не се внася
предварително, както и в случай на
служебно издаване на изпълнителен лист държавна такса в размер на 5 лева,
съгласно чл. 11 от Тарифата за държавните такси, които се събират от съдилищата
по ГПК.
Водим от горното Софийският
градски съд
РЕШИ:
ПРИЗНАВА ЗА
УСТАНОВЕНО
на основание чл. 694, ал. 1, т. ТЗ несъществуването на вземания на „К.Т.Б.” АД /н/ – ЕИК *********, със седалище и адрес
на управление:*** към „С.М.К.“ АД /н./ – ЕИК *********, със седалище и адрес на
управление:***, както следва: вземания,
произтичащи от Договор за банков кредит от 04.02.2013г., изменен и допълнен с
пет анекса към него в общ размер на 49 455 924,20 лв., от които главница в
размер на 24 857 958 евро, с левова равностойност 48 617 940,00 лв. и лихва в размер на 428
454,54 евро, с левова равностойност 837 984,20 лв. и вземания, произтичащи от
Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен с
три анекса към него, в общ размер на 27 668 594,09 лв., от които главница в
размер на 13 742 231,18 евро, с левова равностойност 26 877 468,01 лв. и лихва
в размер на 181 758,42 евро, с левова равностойност 355 488,57 лв. и такса за
управление 222 737,92 евро, с левова равностойност 435 637,51 лв., които вземания са приети и
одобрени в производството по несъстоятелност по т.д. № 897/2017год. на СГС, Търговско отделение, 7
състав.
ОСТАВЯ БЕЗ РАЗГЛЕЖДАНЕ предявения от „С.М.К.“ АД (н.) – ЕИК *********, против „К.Т.Б.” АД /н/ – ЕИК *********, иск по
чл. 694, ал. 1, т. 1 ТЗ, за признаване за установено, че
вземанията на „КТБ“ АД /н/, произтичащи от Договор за инвестиционен банков
кредит от 10.01.2011 г., изменен и допълнен с три анекса към него, не са
обезпечени чрез особен залог върху търговското предприятие, вписан
в ТРРЮЛНЦ под № 20180402113221.
ОСЪЖДА на
основание чл. 694, ал. 7 ТЗ, „К.Т.Б.” АД /н/ – ЕИК
*********, със седалище и адрес на управление:*** да заплати в полза на бюджета
на съдебната власт по сметка на Софийски градски съд, държавна такса в размер
на 771
245,18 лв. /седемстотин седемдесет и една хиляди двеста четиридесет и пет лева
и осемнадесет ст./ и в случай на служебно издаване на изпълнителен лист държавна такса в
размер на 5 лева /пет лева/.
Решението е постановено при участието
на синдика на „С.М.К.“ АД – в
несъстоятелност, ЕИК *********– М.И.Н., на основание чл. 694, ал. 4, изр. първо ТЗ.
Решението подлежи на обжалване пред Софийския апелативен съд в двуседмичен срок от връчване на препис от съдебния акт.
СЪДИЯ: