№ 313
гр. С., 06.07.2023 г.
ОКРЪЖЕН СЪД – С. в публично заседание на шести юли през две
хиляди двадесет и трета година в следния състав:
Председател:Мартин Д. Данчев
СъдебниЮрка Ив. Дочева
заседатели:Ваня Ст. И.
при участието на секретаря П. Сп. И.
и прокурора Д. Ив. С.
Сложи за разглеждане докладваното от Мартин Д. Данчев Наказателно дело
от общ характер № 20232200200066 по описа за 2023 година.
На именното повикване в 09:30 часа се явиха:
За Окръжна прокуратура - С., редовно призована, се явява зам.
окръжния прокурор Д. С..
Подсъдимата Б. М. М., редовно призована, се явява лично и с
упълномощения си защитник адв. М. Д. от АК – С., редовно упълномощен от
по-рано.
Гражданският ищец „Алианц Банк България“ АД, редовно призовано, се
представлява от адв. Д. М. от САК, редовно упълномощен от по-рано.
Свидетелката Д. И. П., редовно призована, се явява.
Свидетелят Д. И. Д., редовно призован, не се явява.
Свидетелят Г. Г. Г., редовно призован, се явява.яанчев Г., редо
Свидетелят М. Г. Г., редовно призован, се явява.
Свидетелят И. Д. Н., редовно призован, се явява.
Свидетелят Г. М. Н., редовно призован, се явява.
Свидетелят С. П. С., редовно призован, не се явява.
Свидетелят Г. П. Г., редовно призован, се явява.
Свидетелят Г. Н. К. редовно призован, се явява.
Свидетелят Г. В. Ж., редовно призован, се явява.
Свидетелката И. Д. М., нередовно призована, не се явява.
1
ПРОКУРОРЪТ: Да се даде ход на делото.
Адв. М.: Да се даде ход на делото.
Адв.Д.: Да се даде ход на делото.
Подс. М.: Да се даде ход на делото.
Съдът намира, че няма законова пречка за даване ход на делото, с оглед
на което
О П Р Е Д Е Л И:
ДАВА ХОД НА делото.
Производството продължава на фазата на съдебното следствие.
Самоличност на явилите се свидетели:
Д. И. П. - 51 г., бълг. гражданка, разведена, неосъждана, без родство с
подсъдимата
Г. Г. Г. - 38 г., български гражданин, женен, неосъждан, без родство с
подсъдимата.
М. Г. Г. - 28 г. , български гражданин, неженен, не неосъждан, без
родство с подсъдимата.
И. Д. Н. - 39 г. бълг. гражданин, женен, неосъждан, без родство с
подсъдимата.
Г. М. Н. – 40 г., бълг. гражданин, женен, неосъждан, без родство с
подсъдимата
Г. П. Г. – 43 г., бълг.гражданин, неженен, неосъждан, без родство с
подсъдимата
Г. Н. К. – 31 г., бълг.гражданин, неженен, неосъждан, без родство с
подсъдимата.
Г. В. Ж. - 59 г., бълг. гражданин, женен, неосъждан, без родство с
подсъдимата
Съдът РАЗЯСНИ на свидетелите правата и задълженията им по чл.чл.
120–122 от НПК, както и наказателната отговорност по чл. 290 ал. 1 от НК,
която се предвижда за лъжесвидетелстване пред съд.
ПРЕДУПРЕДЕНИ за наказателната отговорност, която носят по чл. 290
ал. 1 от НК, свидетелите обещават да говорят истината.
Съдът отстрани свидетелите от залата с изключение на свид. Д. П..
Пристъпи към разпит на свид. Д. П..
2
Свид.Д. И. П. предупредена за наказателната отговорност, която носи
по чл. 290 от НК, обеща да говори истината.
РАЗПИТАНА КАЗА: Разпитвана съм на досъдебното производство
/ДП/ в Национална следствена служба /НСлС/ - София във връзка с една
сума. Аз бях много години с кредит към банка Алианц и през м. май 2017 г.
смених банката, прехвърлих се към ДСК. След Нова година вече бившият ми
съпруг отиде в ДСК да провери финансовите неща и се оказва, че аз имам два
идентични кредита. В банковия регистър излязоха два идентични кредита. Аз
знам, че ДСК погасиха целият ми дължим кредит на Алианц Банк. Започнах
да звъня и да питам банковия инспектор, тя каза че ще ми направи справка.
След това се обърнах към г-ца Б. М. и тя каза, че сигурно нещо в банката е
станало „с нашите колеги. Ще направя всичко възможно да осъществя
връзката“. От м. Май 2017 г. до към след Нова година - м. Януари или м.
Февруари, вече беше 2018 г. в началото, от ДСК ми казаха, че ако тия пари
не се погасят е подсъдимо. След няколко проведени разговора с г-ца М. тя
каза, че всичко е уредено. Аз отидох отново в ДСК и помолих кредитната
служителка да направи отново справка, тъй като семейното ми положение
тогава не беше много добро и стана лют скандал. Когато отидох вече в ДСК
кредитната инспекторка каза, да, вече парите са отишли по предназначение.
Аз се озадачих, защото би трябвало да бъдем коректни и когато отидох на
разпита в НСС се оказа, че някои документи бяха пуснати без да съм ги
прочела. Вярвала съм на г-ца М., тя винаги се е държала добре с мен. С нея
нямаме нито приятелски, нито родствени отношения, винаги в банката се е
дължала много делово. Аз съм й се предоверила и някои от документите съм
подписала без да ги прочета, но се оказа, че някои документи не съм ги
подписала аз. Когато се разкри тази афера и по телевизията беше съобщено,
на мен ми светна, че може би и мен ще повикат за тия пари, които незнайно
колко много време не бяха погасени.
Първоначално аз не бях клиент на Алианц Банк България. Работех като
учител в едно новозагорско село и парите ни бяха в АСЕТ Банк - финансовите
средства и на училището и на общината. След това прехвърлиха средствата в
Алианц Банк и естествено и аз станах клиент. В един момент реших да сменя
банката и отидох в ДСК. Уговорката беше всичко да бъде погасено и аз да
върна всички карти, които дължа. В Алианц Банк България аз имах няколко
кредита и съответно имах разплащателна сметка, дебитна карта, кредитна
3
карта и овърдрафт. Когато се прехвърлих в ДСК, там изтеглих нов кредит и с
този кредит погасих кредита на Алианц Банк България. През 2018 г. вече
разбирам чрез съпруга ми, тогава той провери и установи, че имам
задължения. Той отива и пита имам ли право на кредит и при справката от
кредитния регистър, не беше упомената точно банката, но излизат два
идентични кредита. Значи колкото съм изтеглила в ДСК, с колкото те са
погасили стария заем, излиза още един кредит на същата сума. Банковата
служителка в ДСК каза, че не може да ми каже, тъй като при нея не се вижда
към коя банка дължа тези пари и ако искам да знам с повече подробности, да
се обърна към банковия регистър на БНБ по интернет.
Г-ца М. винаги добре се е държала с мен и не съм очаквала, че това
нещо ще се случи. Оказа се, всъщност, че освен кредита в ДСК, аз имам
висящ кредит и в някаква банка и аз не знам в коя банка. Не можах да направя
справка в кредитния регистър в БНБ, тъй като в рамките на 10-тина дни вече
всичко беше оправено. М. ми обясни, че вероятно нейните колеги са
направили някакъв проблем. Аз не разбирам от банкови дела - дали е бил
забавен кредитът, но на мен ми се видя много дълъг периода и от ДСК ми
казаха, че това е подсъдимо, тъй като е минал дълъг период от време и
всъщност те са си изпълнили задълженията. На 09.05.2017 г., когато станах
клиент на ДСК, тогава аз върнах на Алианц Банк България всички карти,
които притежавах и които ми бяха издадени от тази банка.
Кредитната и дебитната карта върнах на г-ца М.. Мисля, че подписах
молба, когато върнах картите, тъй като прекратявам всякакви
взаимоотношения с тях, и се подписах. Не си спомням дали съм подписала
приемо-предавателен протокол за връщане на картите. Спомням си, че към
Алианц България едната карта беше дебитна, а другата беше кредитна -
Мастер Карт. От ДСК ми направиха забележка, че не бивало да връщам
веднага картите, че мога да си запазя сметките там. С връщането на картите и
погасяването на заема смятах, че се закриват и сметките в Алианц. Мисля, че
съм подавала и заявление за закрИ.е на сметките, защото така ми каза г-жа
М., че когато вече няма да съм клиент на Алианц Банк е редно да си закрия
сметките. Аз лично на нея връчих картите и заявленията за закрИ.е на
сметките. Пред мен г-ца М. не е предприемала действия за унищожаване на
картите, просто ги взе. Аз не разбирам как се унищожават, затова казвам, че
тя просто ги взе.
4
След тази дата през м. Май 2017 г., когато върнах картите и подадох
заявление за закрИ.е на сметката, аз не съм посещавала клона на Алианц
Банк България в Н.З.. Не съм извършвала никакви операции по моята сметка,
защото знаех, че е закрита. По тази причина, тъй като аз получавам
инвалидна пенсия, подадох заявление в ДСК да ми издадат номер на нова
сметка при тях, по която да ми бъдат привеждана инвалидната пенсия. С
отпуснатия от банка ДСК кредит погасих остатъка от кредита в Алианц Банк
България, който мисля, че беше 19 150.00 лв. Преди днешното дело ходих в
ДСК и поисках една справка лично за себе си и там пишеше сумата 19 150.00
на 09.05.2017 г. Пише, че всичко е погасено – кредитно текущо потребление -
овърдрафта и кредита. Нося тази бележка, преди два дни, тоест на 04.07. се
снабдих с нея от ДСК. Това е извлечението, което ми дадоха и най-отдолу е
написана сумата. Представям я на съда като доказателство.
Не познавам лице на име К. Д. К. от гр. Н.З.. Не съм имала с него нито
финансови, нито каквито и да било други отношения, не съм му превеждала
пари, той не ми е превеждал пари. Когато ме извикаха в НСлС разбрах, че по
моята сметка в Алианц Банк България, която не е била закрита, има
превеждани суми от това лице – К. Д. К.. Както заявих, аз не го познавам и
нямам никакви финансови отношения с него и няма основания той да ми
превежда пари. Това го разбрах в следствието когато започна разпита ми, но
това лице и сега не го познавам. Както обясних вече, през м. Май 2017 г.
приключиха моите взаимоотношение с Алианц Банк България и на въпроса
на прокурора отговарям, че на 16.07.2018г. не съм теглила сумата от 326.47
лв. от банковата ми сметка в Алианц Банк България на каса в офиса в гр.
Н.З.. Съответно на тази дата - 16.07.2018 г. не съм подписвала нареждане-
разписка за теглене на посочената сума. И няма как, аз вече не съм клиент на
банката към този момент според мен.
На въпроса на адв. М. отговарям, че нямам никакви финансови
взаимоотношения с Б. М.. Тя не ми дължи пари и няма основания тя да ми
превежда пари. Не зная, че от нейната сметка има извършен превод по моята
сметка.
Това мога да кажа. Не претендирам пътни разноски.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свидетелката П..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. П. от съдебната зала.
По повод на представеното от свнд. Д. И. П. писмено доказателство –
5
извлечение от сметка, съдът намира, че същото следва да бъде прието, поради
което
О П Р Е Д Е Л И :
ПРИЕМА И ПРИЛАГА към делото представеното от свид. Д. П.
извлечение от Банка ДСК – клон Н.З. за периода от 28.04.2017 г. – 30.05.2017
г.
В момента се явява свид. С. П. С..
Съдът сне самоличността му, както следва:
С. П. С. - 59 г., българин, бълг. гражданин, разведен, неосъждан, без
родство с подсъдимата.
Съдът РАЗЯСНИ на свидетеля правата и задълженията му по чл.чл.
120–122 от НПК, както и наказателната отговорност по чл. 290 ал. 1 от НК,
която се предвижда за лъжесвидетелстване пред съд.
ПРЕДУПРЕДЕН за наказателната отговорност, която носи по чл.290 от
НК, свидетелят обещава да говори истината.
Съдът отстрани свидетеля С. С. от съдебната зала.
Свид. Г. Г. Г. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обеща да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Разпитван съм на досъдебното производство в гр.
София. Живея в с. Караново, общ. Н.З.. През 2017 г. кандидатствах за кредит
в банка Алианц, клон Н.З. за 10 000 лв. Отидох в гр. Н.З. в офиса на банката
при г-жа М.. Тя ме покани в кабинета си. Казах, че искам кредит за ремонт за
10 000 лв. Тя ми даде някакви документи и аз подписах, а парите ми ги даде
след няколко дни. Г-жа М. ми се обади и ми каза да отида в банката да си
получа парите. Аз отидох и пак подписах документи. Тя ми подаде парите в
един плик, вътре в плика бяха 6000 лв. Друг път не съм имал работа с банки.
Аз взех парите и си тръгнах. Г-жа М. ми каза, че ще ми даде още пари и ми
даде още една сума, но не помня точно колко. Общо ми даде 9000 лв. Първите
6000 лв. бяха в плик, другите ми ги даде на ръка. Вторият път ми даде 2000лв.
или 1000 лв., не мога да кажа точно, но общо станаха 9000 лв. Парите ми ги
даде на ръка, не по сметка. Аз не знаех, че имам разкрита сметка в банката. М.
ми даде една кредитна бяла карта. Подписах при нея някакви документи, бяха
6
доста документи и каквото тя ми даде, това подписах. Имам завършен 8 клас,
мога да чета и пиша. В кредитната бяла карта имаше 500 лв. - това тя ми го
каза и каза, че мога да ги харча и тях. Друга карта, освен тази бяла карта не
ми е давала. Аз използвах бялата карта, изтеглих 500 лв. По този кредит,
който ми беше отпуснат, съм платил 4-5 вноски. Още когато получих кредита
в началото - 6-те хиляди лева, тя ми прихвана 4-5 вноски.
Нося в момента погасителен план и вносни бележки за погасяване на
част от кредита. Представям Ви погасителен план, който ми даде г-жа М. през
2017г., от който е видно, че главницата по задължението ми е 9000 лв. На
погасителния план няма никакви подписи. Представям и разписка за внесена
сума в размер на 100 лв. с дата 10.10.2022 г., платежно нареждане без дата - 2
екземпляра, без посочена сума с посочено основание вноски по кредит и
дебитна карта и моето име и ЕГН. Представям и 6 бр. вносни бележки за
различни суми за внасяне на вноски по кредита.
През 2017г. съм ходил на място в банката да внасям пари. Както казах в
самото начало, при отпускането на кредита бяха прихванати няколко вноски.
Това са бележките за тези вноски, ходил съм в банката за внасянето по всяка
бележка. Като ходих на тези дати в банката, съм се срещал с г-жа М. и на нея
съм давал парите. Не съм ги писал бележките аз. Пред мен г-жа М. ги писа.
Даде ми ги да ги подпиша, подписите са мои. На бележката от 16.10.2017 г. за
сумата от 150 лв. подписът не е мой и на бележка за сумата от 100 лв., на
която няма дата, също подписът не е мой.
Мен ме освободиха от работа и не можах да плащам. Още не съм
погасил кредита. Бях в чужбина. Не съм имал финансови взаимоотношения с
Б. М.. Не ми е известно тя да е превеждала пари по моята сметка, не е имало
причина това да се случва и не ми е известно.
ПРОКУРОРЪТ: Г. председател, на основание чл. 281 т. 4 от НПК правя
искане за частично прочитане на показанията на този свидетел, тъй като са
налице, според мен, съществени противоречия между това, което е заявил в
хода на досъдебното производство и тук пред Вас в частта относно размера на
сумата, която е получил в плик от подс. М., във връзка с усвояване на кредита
през 2017 г. Моля да бъде прочетена само първата част от протокола за
разпит.
Адв. М.: Не възразявам.
Адв. Д.: Не давам съгласие.
7
Подс. М.: Не давам съгласие.
Съдът намира, че е основателно искането на представителя на
държавното обвинение за прочитане на показанията на свидетеля в
посочената от прокурора част, тъй като действително е налице противоречие
между заявеното от него днес в с.з. и това, което е заявял в протокол за
разпит на ДП. В тази хипотеза - по чл. 281 т. 4 от НПК не е необходимо
съгласие на всички страни. Поради това, съдът
О П Р Е Д Е Л И :
ПРОЧИТА тази част от показанията на свид. Г. Г. Г., депозирани от
него в протокол за разпит на свидетел от 21.01.2020 г., съдържащи се на л. 43
от т. 21 от досъдебното производство /ДП/.
/Прочетоха се!/
ПРОДЪЛЖАВА разпита свид. Г.: Не си спомням много добре колко са
били първоначално парите, които ми даде г-жа М. - дали 5000 или 6000лв.,
но общо сумата беше 9 000.00лв, която получих. Получих ги на ръка от нея.
На доста документи се подписах и в този смисъл не мога да отговоря със
сигурност на въпроса на адв. М. дали съм попълвал второ заявление за
допълнителна сума в размер на 6000лв. Не съм участвал в търг при съдия
изпълнител, когато съм попълвал тези документи.
Адв. М.: Г. председател, с оглед отговора на въпроса ми, на който свид.
Г. заяви, че не си спомня дали е подписвал заявление - правя искане на стр.
49 от том 21 да се прочетат показанията, където са му предявени договор за
6000 лв., общи условия.
ПРОКУРОРЪТ: Налице са основанията, съгласна съм.
Адв. Д.: Не сме съгласни.
Подс. М.: Не съм съгласна.
Съдът намира, че основателно искането за прочитане на тази част от
показанията на свидетеля, тъй като свид. Г. заяви, че не си спомня конкретни
обстоятелства. В тази хипотеза не се иска съгласие на всички страни за
прочитане на това обстоятелство, налице е хипотезата на чл. 281 ал. 4, вр. с
ал. 1 т. 1 предл. 2 от НПК и на посоченото основание, съдът
О П Р Е Д Е Л И :
8
ПРОЧИТА показанията на свид. Г. Г. Г., депозирани от него в протокол
за разпит на свидетел от 21.01.2020 г., съдържащи се на л. 49, том 21 от ДП.
/Прочетоха се/
Свид. Г. продължава: Поддържам казаното тогава в София пред
следователя. Така е. Вярно е записано. В банката Алианц Банк България в
Стара Загора ми предложиха споразумение и постигнахме такова аз да
плащам само тези 9000 лв. Аз други пари не съм вземал и по тая причина се
споразумях с банката да платя само тези пари, други пари да не плащам, не
зная колко са останали. Парите използвах за ремонт, за обзавеждане в къщи.
Знам, че задължението ми е 9000лв., сега като получа някакви пари, като
работя и ще внасям. Не претендирам разноски за пътуване.
Съдът
О П Р Е Д Е Л И :
ИЗВЪРШИ служебна справка от представените от свид. Г. Г. Г.
писмени документи, а именно погасителен план, разписка за внесена сума в
размер на 100 лв. с дата 10.10.2022 г. , платежно нареждане без дата - 2
екземпляра, без посочена сума с посочено основание „вноски по кредит” и
дебитна карта на негово име и ЕГН, 6 бр. вносни бележки за различни суми за
внасяне на вноски по кредита.
След справка съдът върна на свид. Г. Г. представените документи.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. Г..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Г. от съдебната зала.
Свид. М. Г. Г. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обеща да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Разпитван съм в София, помня за какво ме
разпитваха. Ставаше въпрос за един кредит в размер на 5 000 лв. Аз
кандидатствах за този кредит в Алианц Банк България в гр. Н.З., мисля, че
през 2017 г. беше. Работех в Стара Загора по това време, имах навършени 6
месеца трудов стаж и реших да кандидатствам за кредит от 5000 лв. Отидох в
банката при госпожата - мисля, че това е подсъдимата в момента. До този
момент не я познавах, подадох заявлението. Минаха 1-2 дни и госпожата ми
се обади по телефона, че не съм одобрен, тъй като нямам необходимия стаж.
Сетне започнах друга работа и след известно време пак реших да
кандидатствам. В ДСК – Стара Загора, кандидатствах, мисля че беше 2019 г.
9
Като отидох в банката подадох заявление за отпускане на кредит. Там
разбрах, че има вече отпуснат кредит на мое име, те не ми казаха в коя банка.
Аз направих една справка в БНБ и от там разбрах, че на мое име има кредит
за 5000 лв. от Алианц Банк. Тогава разбрах, че на мое име има отпуснат
кредит. Всъщност аз не съм теглил кредит, защото тогава не ме одобриха.
Имах открита банкова сметка в Алианц Банк и там си получавах заплатата.
Тия 5000лв. не съм ги връщал и не ги връщам, като знам, че не съм ги
изтеглил. Подадох жалба до Алианц Банк - Стара Загора и те ми отговориха,
че трябва да напиша тази жалба и ще чакам да се развият нещата. Само жалба
съм писал. Подадох жалба до Алианц Банк и въз основа на нея се разбрахме с
банката, че няма да ги плащам тия пари. В момента адв. М. ми представя
споразумение между Алианц Банк България и мен от 02.02.2022г. Подписът
на това споразумение е възможно да е положен от мен, но тъй като мина
време аз не си спомням подробности. Така или иначе, аз не връщам тези 5 000
лв.
През 2017 г. отидох да кандидатствам за кредит в Алианц Банк
България. Не си спомням дали съм подавал документи, дали съм подписвал
документи. Мина много време и не си спомням какво точно се е случило,
подробностите не си ги спомням. След като ми беше отказан кредита, не съм
имал финансови и никакви други отношения с госпожа М.. Последно се
чухме с нея, като ми се обади да ми каже, че не съм одобрен, повече не съм се
чувал с нея. Тя не ми дължи никакви пари.
Не познавам лице с имена М. М. К.. Не познавам лице с имена Н. А. К..
Не познавам лице с имена И. Д. М.. Не познавам лице с имена Гроздьо К. Г..
Не познавам лице с имена К. Д. К.. Не ми е известно тези хора да са
превеждали пари по моя сметка, не е имало причина за това. Не ги познавам,
нямам никакви отношения с тях. Не съм искал на мое име да бъде издавана
дебитна карта от Алианц Банк България, не съм подписвал документи, не съм
получавал, не съм ползвал такава карта, нито ъсм упълномощавал друго лице
да получава или ползва такава карта. Получавал съм парите си от Алианц, но
като работех към съвета за 6 месеца и това беше през 2019 г. През 2017 г. не
съм имал карта. Предният свидетел ми е брат. През 2019 г. не мога да си
спомня точно кой ми издаде карта, знам че имах издадена карта. Не помня
точно кога ми е издадена картата през 2019 г. Не съм имал и бяла карта. За
брат ми не мога нищо да кажа.
10
Това мога да кажа. Не претендирам разноски за пътуване.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. М. Г..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Г. от съдебната зала.
Свид. И. Д. Н. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обеща да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Разпитван съм на досъдебното производство в гр.
София. Мина доста време, не си спомням точно обстоятелствата, но ще се
опитам. Познавам подсъдимата М. чисто по работа. Бях клиент на банка
Алианц Банк България в центъра на гр. Н.З.. Мен ме разпитваха два пъти -
веднъж в Н.З. и веднъж в София. Бил съм клиент на банката, не помня точно
годината, може би преди 6 г. От преди 6 г. вече не съм към тази банка. Исках
да купувам жилище на изплащане. Тогава имаше добра оферта там и затова се
преместих от ДСК към банка Алианц Банк България. В банка Алианц
контактувах в Б. М..
Преди това имах сключен договор за потребителски кредит, мисля, че
бяха два - за 50000лв. и за 20000 лв., но не съм сигурен точно. Исках да
изтегля ипотечен кредит от Алианц Банк България за закупуване на жилище.
Ипотечният кредит беше одобрен, но не се възползвах от него, защото
сделката за имота се развали може би 2-3 дни преди датата на сделката.
Казахме, че няма да има сделка и въпросният одобрен кредит остана на
изчакване дали ще се смени обезпечението или ще го откажа. Две три
седмици, може би един месец аз имах време да реша. През това време
намерих друг имот на същата стойност, в по-добро съС.ие и исках да сменя
обезпечението на кредита. Обаче трябваше да минем процедура по оценка на
имота. Като мина тази оценка, ми дадоха прекалено нисък заем и г-жа М.
тогава предложи да ми даде още един потребителски, да доплатя. При което,
въпрос на проста математика, аз като сметнах, ми се видя скъпо и се отказах.
Тогава се върнах пак в банка ДСК - Н.З. и там започнах да движа нещата по
закупуването на имота. Съответно от там да ми покрият задълженията към
банка Алианц, при което там вече трябваше да представя документ, че нямам
задължения, нямам отношения, че нямам сметка. Би трябвало всичко да е
приключило и от банка ДСК ми преведоха цялата сума за покрИ.ето на
тогавашните ми заеми от Банка Алианц. Като преведоха сумата, искаха после
документ, че заемите са приключени и че нямам отношения с дадената банка.
Върнах кредитна карта, върнат овърдрафта, върнах дебитната карта и знам, че
11
съм приключил сметката с приключването на заема и издаването на този
документ, който ми издаде Б. М., че нямам задължения. На нея върнах и
картите. Сключих сделка за новия имот, беше ми отпусната ипотека и след 5-
6 месеца и банкерът от ДСК, който ми движеше нещата ми се обади и просто
ме попита къде другаде имам заем и в какъв размер. При което аз му казах, че
само в ДСК имам, нямам други заеми. Той ми каза, че излизало, че плащам
голяма вноска 300-400 лв. Това ме шокира, това не са 20-30 лв., това е доста
голяма сума пари. Той ме накара да се върна в офиса на Алианц да видя дали
не е останало нещо непокрито, тъй като задълженията са прекалено много. В
Алианц банк приключих и 5-6 месеца след това от ДСК ми казаха, че имам
още други задължения. Отидох в Алианц, там ме посрещна Б. М., влязохме в
офиса, тя затвори вратата. Видимо за мен тя знаеше защо отивам, беше се
притеснила. Много пъти съм ходил в офиса, тогава беше първия път когато
тя затвори вратата зад себе си. Тя ми каза, че е станала някаква грешка, „ще
оправим работата“. Показа ми на компютъра нещо, да ми покаже за заемите -
цифри, цяла таблица. Тъй като не разбирах нищо аз казах, че искам бележка,
че нямам задължения, защото банкерът от ДСК ми каза да занеса пак
бележка, че не дължа. Това отнема 2-3 дни, максимум пет, ако се падне
събота и недела. След 10 дни занесох бележката и така приключих
взаимоотношенията с банка Алианц. Беше ми издадена втора и аз представих
втора такава бележка в ДСК. Ходих до банка ДСК, в София при разпита, и ги
представих.
Още докато бях клиент на Алианц България и имах кредит там, беше ми
издадена овърдрафт карта и то беше в пакета за кредит. Това са пари на
кредит, които имам право да изтегля. Имах такава карта, беше ми
предоставена от банката чрез Б. М., тя ми я даде. Не си спомням да имам
друга някаква карта към тази банка Алианц, мисля, че имах и дебитна карта
към Алианц Банк. Мина доста време от тогава вече, не помня за каква сума
беше овърдрафт-картата. Мисля, че съм я ползвал тази сума, нямам точен
спомен. След приключване на взаимоотношенията с Алианц, върнах картите
на Б. М.. Тя ги прибра в нещо като лист или плик, но не ги унищожи пред
мен. Не помня дали съм подписвал и приемо-предавателен протокол за
предаване на картите. Мисля, че съм подавал заявление за закрИ.е на
банковата сметка в Алианц Банк, след като съм си приключил
взаимоотношенията с нея, но не съм сигурен. След като беше върнат кредита
12
ми в Алианц Банк, аз повече не съм използвал банковата си сметка там, не
съм правил преводи, не съм получавал преводи. Никакви операции не съм
извършвал по тази сметка. След като от ДСК беше погасен кредитът ми в
Алианц, аз не съм подавал заявление за издаване на дебитна карта от Алианц
Банк. След като съм приключил - не съм получавал такава карта от Алианц
Банк.
Не познавам лицето И. Г. Х.. Не съм превеждал, нито съм получавал
никакви суми от него. Не е имало основание и нямам никакви финансови и
други отношения с такова лице.
Познавам лицето К. Д. К. само визуално като лице от Н.З., но нямам
никакви финансови отношения с него. Той не ми дължи пари, нито аз на него.
Няма основания да ми превежда сума включително и посочената сума от адв.
М. - 19 100 лв.
От както съм закрил сметката през 2018 г. и съм прекратил отношенията
си с Алианц Банк., не съм получавал пари през 2018 г. при закрИ.ето на тая
сметка.
След м.08.2017 г. не съм ходил в офиса на Алианц. Ходих само веднъж,
след като банкерът от ДСК ми се обади. Вносни бележки не съм попълвал.
Тогава ходих в рамките на 10 дни всеки ден да питам за бележка, че нямам
кредит и в момента, в който М. ми я даде, повече не съм стъпвал в този офис.
Когато отидох за втората, тогава имах подозрения, че нещо се е случило
там. Мислех да повдигам въпроса, да подам жалбата. Адвокат ме посъветва
да не се занимавам и така останаха нещата. Но с приятели сме го
коментирали - с П. П. с него сме говорили много по темата и съм го
предупредил, че може да има нещо. След което след време се оказа, че
имаше. Той също е имал взаимоотношения с Алианц Банк и той също имаше
проблеми. Не знаех, че сметката ми продължава да бъде активна след м.
Август 2017 г. Едва когато ми издадоха втората бележка имах подозрения, че
нещо се е случило там в този период. Между първата и втората бележка не
знаех, че сметката ми продължава да е активна. След издаване на втората
служебна бележка от Алианц Банк, имах известни подозрения, че в този
период между първата и втората е имало нещо нередно, но не съм знаел, че
сметката ми продължава да бъде активна, включително и след втората
бележка. Аз не съм плащал по 300 лв. - нито след м. Август, нито преди това.
Не знам кой е плащал тези 300 лв. по банковата сметка. Нямам никакви
13
отношения с Б. М., няма никакво основание тя да превежда пари от нейната
сметка по моята сметка. Отношенията са ми били само във връзка с
тогавашния ми заем, с намеренията за покупката на имот, само това, никакви
други отношения нямам с нея. Не съм ощетен от Алианц Банк.
Това мога да кажа. Нямам претенции за присъждане на пътни разноски.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. И. Н..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Н. от съдебната зала.
Свид. Г. М. Н. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обещава да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Разпитван съм на досъдебното производство в
София, помня за какво ме разпитваха там. Познавам Б. М. от Алианц Банк -
клон Н.З.. Ходих при нея, исках да изтегля кредит 15000лв.. Това мисля, че
беше преди 4 г., може и повече. Не помня точната година и дата, посетих
банката в Н.З. и исках да изтегля кредит за да си направя ремонт на къщата.
Госпожата ми даде да подпиша документи и ми каза, че трябва да изчакаме.
След около седмица ми се обади и каза, че не съм одобрен за 15000 лв., но
може да ми бъде отпусната сума в размер на 5000 лв. Аз ги отказах, тъй като
не ми вършеха работа. После отидох в банков офис на ДСК - Твърдица и там
изтеглих 15000 лв. След около 4-5 месеца отидох да направя справка в ДСК –
Твърдица и тогава там ми казаха, че имам два активни кредита и се изплащат
и двата – този, който аз си изплащам при тях в ДСК и друг кредит, също
който всъщност се води на мое име. Води се, че го изплащам, но всъщност аз
не знам за него и не го плащам. Не разбрах къде е този кредит. На следващия
ден дойдох в С. в УниКредит, казаха ми, че трябва да се обърна към София.
Отидох в Нова Загора при г-жа М. и тъй като беше около 16.30 ч. -17 ч. след
обяд, тя ми каза, че ще ми звънне в понеделник. Като ми звънна в понеделник
ми каза, че имало грешка там при тях и ще изправи тази грешка. След около
10 дни пак отидох в ДСК, да ми изкарат пак извлечение, вторият кредит беше
вече погасен. Разбрах, че този втори кредит е бил в Н.З. от Алианц Банк, това
разбрах. Реално кредит от Алианц Банк аз не съм получавал. Не съм вземал
карта от Алианц Банк, ако е била издадена, аз не съм вземал карта. Подписах
не договор за кредит, а някакво запитване за тия 15000лв., но договор за
кредит не съм подписвал. При разпита в София ми показаха договора за
5000лв. и заявявам, че този договор не беше подписан от мен. Аз го видях
тогава и казах, че подписът не е мой. Не съм получавал кредит, не съм го
14
усвоявал, не съм плащал по него аз. Показаха ми вносни бележки, за тях също
заявих, че подписът по тези вносни бележки не е мой.
След като ми беше съобщено по телефона от г-жа М., че не съм одобрен
за 15000 лв., а съм одобрен за 5000лв., аз изрично й казах, че не искам
5000лв. и повече не съм ходил в офиса й. След като ми излезе вторият кредит,
чак тогава отидох, това беше 4-5 месеца по-късно. Тя каза, че може да има
някаква грешка и в понеделник каза, че ще влезе в компютъра и ще провери.
Като ми звънна в понеделник ми каза, че има грешка и каза, че няма нужда да
ходя да се подписвам. При разпита ми в НСлС ми показаха 3-4 бележки, аз не
съм попълвал такива, пари не съм внасял, подписът не е мой. Пари не съм
внасял, не съм давал на никого да внася пари от мое име. Нямам никакви
финансови отношения с Б. М.. Нямаме уговорка тя да превежда някакви пари
по моя сметка. Аз не знаех, че имам открита сметка в Алианц Банк. Никой не
ме е търсил да плащам въпросните 5000 лв., включително и от Алианц Банк.
С Алианц Банк нямаме неуредени финансови отношения.
Това мога да кажа. Не претендирам пътни разноски.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. Г. Н..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Н. от съдебната зала.
Свид. С. П. С. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обещава да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Познавам Б. М., имам заведение в града, идвала е
като клиент. Имах служебни отношения с банката, в която тя беше директор.
Сметката на фирмата ми беше в тяхната банка. Първоначално беше моя лична
сметка, аз съм пенсионер по болест, от там си получавах пенсията. Едната
сметка е тази, по която получавам пенсията, а другата е по която плащам -
фирмена сметка е. Мен ме разпитваха в София. В личната ми сметка имаше
преведени 15 000 лв. от името на К. Д. и жена му М.. Аз тези хора ги
познавам, но нямам никакви финансови отношения с тях и нямаше никакво
основание те да ми превеждат тази сума. Когато дойдоха да разследват Б. М.,
тогава се установи, че има такъв превод по сметката ми. Аз още веднъж
заявявам, че няма никакво основание тези пари да влизат по сметката ми.
След това се установи, че от моята лична сметка са теглени общо от около
23 000 лв. - почти всеки ден по 400 лв. и два пъти по 200 лв. На банкомат е
теглено, но аз никога не съм теглил такива суми от сметката си. Нямам карта,
не съм получавал карта и съответно не съм теглил въпросните суми. Когато
15
първоначално почнаха да ми превеждат пенсията, от банката ми се обадиха,
че могат да ми издадат карта, но аз отказах. Не съм пожелал и не съм
получавал карта. Не ми е известно дали е издавана карта. След 5 г. явно е била
издадена втора карта, след като първата е изтекла, имало е възможност някой
да я вземе и я е взел, но не съм аз. Не мога да се сетя, но ми се обади
касиерката или някой друг, те ме познават. Просто ми казаха, че има
възможност, ако искам да получа карта. От банката ми се обадиха, че има
възможност да получа карта. Вече 10 г. минаха, мисля, че касиерката ми се
обади. Отказах, защото не ползвам банкомати. Освен това има такси за самата
карта и за теглене на пари в брой.
През 2018 г. никой от банката не ми е съобщавал, че има възможност да
получа втора карта или да подновя старата карта. Съответно не съм и
получавал такава карта - нито първа, нито втора карта.
Заявил съм пред банката, че имам липсващи суми от моята сметка около
7000 лв. и 200 – 300 лв. Те ми бяха възстановени, банката ми ги възстанови. В
момента адв. М. ми представя копие от споразумение между мен и Алианц
Банк за 7 600 лв., подписът е мой. Толкова са ми превели. За мен щета от
банката няма.
Ходил съм в банката, внасял съм пари в брой на касата. Прехвърлял съм
от частната в служебната сметка, плащам осигуровки, плащам ДДС. Пенсията
ми беше 200 лв., съответно няма как парите да ми стигнат. Захранвам
служебната сметка, когато се съберат повече в личната ми сметка,
прехвърлям от тях в служебната.
На въпроса на адв. Д. отговарям - действително съм внасял пари в брой
на каса. Случвало се е аз да давам парите на Б. М., като тя ми е казвала, че ще
ги внесе на каса. Аз лично, докато М. беше директор на клона, не съм искал да
ми правят извлечение от моята сметка, не съм имал и СМС-известяване за
движението по сметката. Веднъж ходих в банката и съм поискал извлечение,
М. ми отказа. Каза, че тъй като ние се познаваме, ако има нещо, тя ще ми се
обади. До тогава не съм имал съмнения или други неща, които да сочат, че
има нещо нередно по сметката ми. Не знаех за този превод от К. К. и
съпругата му. Както казах, разбрах за него едва когато дойдоха и почнаха
разследване.
Това мога да кажа. Не претендирам пътни разноски.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. Стойчо С..
16
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. С. от съдебната зала.
Свид. Г. П. Г. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обещава да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Разпитван съм на досъдебното производство в
София. Минаха доста години, не си спомням за какво точно ме разпитваха
там, но ще се опитам. Не познавам Б. М., виждал съм я единствено когато
кандидатствах да взема кредит, това беше през 2017 г. Живея в Караново.
Тогава работех в СК Караново, това е за замразени продукти. Исках да взема
кредит и вземах кредит от Б. М.. Отидох в банката при нея, исках 3 000 лв.
Отпуснаха ми ги, взех 3 000 лв. Взех ги в брой, тя ми ги даде. Попълних
всички документи, които ми предостави тя. Аз само ги подписах, не съм
попълвал документите, тя ми ги предостави попълнени. Взех си 3 000 лв.
кредит и платих 2 000 лв. за това, че сме разрешили с жена ми синът ми с
жена си да живеят заедно, пък те бяха непълнолетни. Аз бях осъден 1 000 лв.
и жена ми беше осъдена за 1 000 лв.
Аз знам, че имам само 3 000 лв. кредит. В София при разпита ми казаха,
че има документи и за друга някаква сума на мое име, не помня колко беше.
Аз не знаех, че имам задължение повече от 3 000 лв. Аз тия 3 000 лв. още ги
плащам. Не са ме търсили за други суми. За 3 000 лв. имах погасителен план,
имаше само мой подпис на погасителния план, други подписи нямаше. Когато
подписвах документите, които Б. М. ми предостави в банката, аз ги подписах
само, не съм ги чел. Парите ги получих в брой – 3 000 лв. в плик. Даде ми ги
Б. М. няколко дни след като подписахме документите при нея. Тя ми каза, че
договорът ми е за 3000лв. Не съм разбрал, че съм подписал документ, че
искам и карта. Карта не съм получавал. Преди това имах издадена дебитна
карта и ползвах нея, тази карта беше издадена пак от Алианц, но за кредита
друга карта не съм получавал и не съм ползвал. След като получих кредит от
3000лв., ходих на място при Б., на нея давах парите за погасяване на кредита.
На каса не съм ходил да внасям пари. Не съм подписвал документи, като й
давах парите.
Лице с имена М. Г. К. от Н.З. не познавам. Не зная тя да ми е
превеждала пари по моя сметка. Няма причина тя да ми превежда пари. Лице
с имена К. Д. К. също не познавам, той също няма основания да ми превежда
пари. Лице с имена И. Г. Х. също не познавам, не съм му превеждал пари, той
не ми е превеждал пари, нямаме никакви отношения.
17
Банката иска да връщам 3 000 лв., за разликата от 2 000 лв., не зная
какво е станало. На 24.07.2019 г. подписах споразумение, че ще плащам 3000
лв., писането е мое. В момента съм безработен. Не знаех, че има отпуснат
кредит на мое за 5 000 лв. Аз исках 3 000 лв.
Това мога да кажа. Не претендирам пътни разноски.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. Г. Г..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Г. Г. от съдебната
зала.
Свид. Г. Н. К. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обещава да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: По случая съм разпитван съм в София как е
станало. Не познавам Б. М., виждал съм я из града само. Ходих да
кандидатствам за кредит в Алианц Банк, бях втора година на работа в музея,
където и сега работя. Ходих да кандидатствам за кредит за 1 000 лв., тогава
ме одобриха. Искаха да ми дават към кредита карта, аз се отказах и не съм
получавал такава карта. Бях одобрен, но не съм сключил договор за кредит и
съответно не съм получавал и банкоматна карта. От музея имах издадена
банкоматна карта за получаване на заплатата.
Мина известно време в отидох в Сосиете Банк за кредит. Направиха
справка и се оказа, че има кредит на мое име от 5000 лв, който кредит се
обслужва. Аз се шашардисах. Взех майка ми и отидох в Алианц Банк, там ми
казаха, че има срив в системата. Говорих с Б. М., тя ми каза, че има срив в
системата, имало и други хора и това нещо ще се оправи. Мина се известно
време и ми звъннаха, казаха че всичко е наред. Върнах се в Сосиете Банк и
като направиха справката в регистъра се оказа, че вече нямам, че е изчистено
всичко. Тогава си изтеглих от Сосиете Банк кредит и го плащам, все още
плащам.
Както казах, имах намерение и подадох документи за кредит за 1 000 лв.
в Алианц Банк в Н.З., но се отказах и не съм подписвал договор, не съм
получавал средства, не съм оперирал с тези средства към Алианц Банк. Както
заявих по-горе, аз повече не съм ходил в банката, с изключение тогава когато
разбрах от Сосиете Банк и ми казаха, че имам кредит. Втора дебитна карта не
съм получавал.
Не познавам лице с имена И. Д. М.. Нямаме финансови
взаимоотношения с такова лице, няма основание тя да ми превежда каквато и
18
да била сума, включително и 2 200 лв. по моя сметка. Нямам никакви делови
финансови отношения с Б. М. и няма основание тя от нейна сметка да
превежда по моя сметка различни суми. Не познавам К. Д. К.. Нямам
финансови отношения с такова лице и няма основания той да ми превежда
пари, включително сума в размер на 4300 лв.
По него време нямах активирана услугата СМС-известяване. Тогава
нямаше и онлайн банкиране, нямаше как да се проследява сметката.
Единствено съм попълвал заявление за 1000 лв., не съм попълвал заявление за
5 000 лв. Договор не съм подписвал, само заявление. По време на разпита ми
представиха документи, показаха ми подписи, сравняваха. Имаше договор за
кредит, подписът беше подобен на моя, но аз категорично не съм подписвал
договор за кредит.
След като отидох в Сосиете Банк да искам от там кредит, тогава
разбрах, че имам кредит на мое име. За това, че по моя сметка в Алианц
България са правени преводи от други лица разбрах едва когато се явих на
разпит пред Национална следствена служба, до преди това не знаех, че по
моя сметка в Алианц Банк България са превеждали суми. Не съм искал
никога извлечение от банковата ми сметка.
Това мога да кажа. Не претендирам пътни разноски
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. Г. К..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Г. К. от съдебната
зала.
Свид. Г. В. Ж. предупреден за наказателната отговорност, която носи по
чл. 290 от НК, обещава да говори истината.
РАЗПИТАН КАЗА: Разпитван съм само в София на досъдебното
производство. Разпитваха ме там, нещо ставаше въпрос за подправяне на
подписи и че съм имал някаква карта, за която аз всъщност не знаех. Там ми
казаха, че съм имал на мое име дебитна карта.
Б. М. я познавам, но като човек от града и от банката, защото там ми
бяха сметките. Работех в ТЕЦ Марица Изток 2 и си получавах заплатата по
карта, сметката ми беше в Алианц Банк България. От начало бях в Експрес
Банк, защото трябваше да рефинансирам един заем. Имах сметка, по която
получавах заплатата и кредитна карта имах. Кредит взех от банката преди
около 4 г., не мога да кажа точно. Аз изтеглих кредита от Алианц Банк, за да
погася заема си към Експрес Банк. Изтеглих 35 000 лв.от Алианц Банк. Там
19
контактувах тогава с госпожица М.. Във връзка с кредита е издадена кредитна
карта за 500 лв. Картата е в мен, аз я получих и тя си е пълна картата, аз не
съм теглил от нея. Кредитът го взех, с него изплатих друг кредит към Експрес
Банк и си го плащам сега в Стара Загора, тъй като в Н.З. вече няма офис.
Отидох в Стара Загора, там ми оправиха документите.
Освен кредитна карта, беше ми издадена и дебитна карта от Алианц
Банк. Беше ми предоставена за ползване и през нея ми минаваше заплатата от
ТЕЦ. Отделно имам и друга валутна карта с жена ми, понеже тя беше в
чужбина. Докато беше в чужбина ползвахме две карти с една сметка. Тя се
върна вече в България.
За втора дебитна карта - едва в София разбрах, че имало издадена
такава. Аз бях получил само една дебитна карта, само за нея знаех и само нея
съм ползвал. За втора дебитна карта не съм знаел, това разбрах едва когато ме
разпитаха в София. Не съм искал и както казах, не знаех, че има издадена
втора дебитна карта. Имах активирана услуга СМС-известяване, при всеки
превод и теглене получавах СМС. М. ми даде дебитната и кредитна карти,
попълвах някакви документи, но какви точно документи - не си спомням.
Не познавам лице с имена Грозьо К. Г., не съм имал с него финансови
или други взаимоотношения. Няма причина това лице да ми превежда
каквито й да били средства, както казах не го познавам. Не познавам лице с
имена И. Г. Х., нямам задължения към него, не съм му превеждал от моята
сметка пари по неговата сметка, не съм получавал пари от неговата сметка
към моята, не е имало основание за това. Аз лично нямам настъпили щети за
мен, причинени от страна на банка Алианц Банк.
Иначе ходил съм в банката възможно е да съм превеждал пари по
сметката на жена ми в размер на 2000 лв. За това трябва да сме били двамата,
самичък не съм го правил.
По време на разпита в НСлС ми представиха документи, където аз съм
заявил, че подписите за теглене на суми не са мои.
Не съм превеждал по сметката на И. Г. Х. никаква сума, както заявих, не
познавам такова лице. На никой не съм превеждал никакви пари, освен по
сметката на жена ми и то както казах, двамата сме били заедно. Даже на
децата съпругата ми превежда пари, аз не се занимавам.
Не съм внасял в брой пари в банка Алианц България.
За тези карти, които бяха издадени - дебитна и кредитна имах
20
активирана услугата СМС, но за другата дебитна карта и съответно там при
извършените операции, за нея няма как да получавам СМС-съобщения. Аз не
знаех, че има такава карта.
Нямам финансови и каквито и да били отношения с Б. М. и няма
причина тя да превежда средства по моя сметка. Не ми е било известно,
впоследствие разбрах, че има такива преводи.
През 2017 г. не мога да кажа дали съм искал извлечение от сметката си
за проследяване на движението по нея. Възможно е да съм искал, но може и
да не съм искал, не мога да кажа.
Това мога да кажа. Не претендирам пътни разноски.
СТРАНИТЕ: Нямаме въпроси към свид. Г. Ж..
Със съгласието на страните, съдът освободи свид. Г. Ж. от съдебната
зала.
След разпита на явилите се в днешното съдебно заседание свидетели,
съдът
О П Р Е Д Е Л И :
НЕ ПРИКЛЮЧВА съдебното следствие.
Делото ще продължи на 07.07.2023 г. – 09:30 ч. за разпит на
призованите за тази дата лица.
Протоколът се изготви в с.з.
Заседанието се закри в 12:25 ч.
Председател: _______________________
Секретар: _______________________
21