МОТИВИ НОХД 202-2019г.
Подсъдимата С.П.Д.
не е осъждана за извършени от ня престъпления от общ характер към момента на
извършване на деянието.
В закрито заседание съдията-докладчик е насрочил за
разпоредително заседание, , като за насроченото разпоредително заседание е
призовал подсъдимата, в присъствието на защитник , както и пострадалото от
престъплението лице.
След като подсъдимата в съдебно заседание се призна за
виновна по повдигнатото й обвинение, като изцяло призна фактите, посочени в
обстоятелствената част на обвинителният акт и даде съгласие да не се събират
доказателства за тях, производството е разгледано по реда на чл.371, т.2 от НПК.
Прокурорът поддържа обвиненията което намира за
доказано по безспорен и категоричен начин и пледира за налагане на конкретни по
вид и размер наказания. Предлага на съда да наложи на подсъдимата Д. наказание
при условията на чл.58а, ал.1 като бъде осъдена на лишаване от свобода за срок
от 2 години , което наказание да бъде отложено с четиригодишен изпитателен срок
.
Конституираният като граждански ищец и частен
обвинител поддържа казаното от представителя на обвинението по отношение на
присъдата, а по отношение на предявения гр.иск, счита същият за основателен и
доказан и моли съда да го уважи.
Защитата на подсъдимата, пледира за определяне на наказание спрямо
подсъдимия при условията на чл.58 а от НК , като предлага наказанието да е лишаване от свобода за срок от година и
половина, отложено с четиригодишен изпитателен срок..
Производството се разви при условията и реда на чл.
370, ал. 1 и сл. НПК – чл. 371, т. 2 НПК – проведе се съкратено съдебно
следствие, инициирано от защитата на
подсъдимия.
Доказателствата по делото са гласни –направените от
подсъдимата самопризнания, които се подкрепят от събраните в хода на
досъдебното производство писмени доказателства приети и приобщени от съда, като
подкрепящи самопризнанието на подсъдимата С.Д..
Доказателствата по делото са писмени и гласни. На
основание чл. 373, ал. 1 вр. с чл. 283 НПК съдът ги прие, прочете и огласи, без
да извършва разпит на подсъдимата, свидетелите и вещите лица.
Съдът след като прецени събраните по делото
доказателства в тяхната взаимна връзка и единство и като взе предвид доводите и
становищата на страните, приема за установено следното:
От бюлетина за съдимост се установява, че до този
момент подсъдимата е с чисто съдебно минало, но впоследствие е осъждана с
влязла в сила присъда на МОС.
Фирма *****се занимавала с отпускане на бързи кредити с издаден лиценз, удостоверение № ВGR00291 от
23.10.2012г. от БНБ за вписване същата, като финансова институция в регистъра
на БНБ и ЗКИ. Дружеството имало сключен договор за търговско представителство с
фирма *****, с представляващ подс.С.Д.,
която била упълномощена да го представлява.
Управителят на фирма **********сключил
Договор за търговско представителство
от 29.04.2014г. в гр. София между *****, ЕИК *****, от една
страна и *****, ЕИК *****, представлявано от
управителя свид. *****, чрез пълномощника
си подс.С.П.Д. ***, наричано
в договора търговски представител
от друга страна.
подсъдимата С.Д. била надлежно упълномощена
от *****, ЕИК *****, от управител *****и
впоследствие от управител *****, с пълномощно от 09.05.2014г., рег. № 2796, с удостоверени
подписи пред Детелина Младенова, нотариус в район РС Лом, с рег. № 393 на Нотариалната камара, със следните права: да внася средства без ограничение по разкрита
в *****, разплащателна сметка на *****, IBAN: ***;
да тегли в брой суми от посочената сметка с IBAN: ***имум 2000лв. дневно; да
получава регулярни и месечни извлечения, свързани с извършените транзакции по
разплащателната сметка на дружеството;
да разписва документи за актуален дълг, предсрочно погасяване на кредит
и документ за приключен кредит от името на дружеството, за клиентите на
търговски представител в ******; да подава и получава документи, извършва
правни и фактически действия във връзка с изпълнение на възложените ангажименти
и отговорности залегнали в сключения договор за търговско представителство, от
името и за сметка на *****.
Фирма *****изцяло се представлявала
от подс. С.Д. в офис на фирма ***** в ******,
където били отпускани кредити от името и
за сметка на фирма *****.
За отпускане на кредитите от Централния офис на фирма *****за периода от
2014г. до пролетта на 2015г. се занимавали свид. *****–търговски директор,
свид. *****-управител и кредитните администратори свид. *****, свид.*****и
свид.*****.
Свид. Г.И., собственик на фирма *****София, обяснява, че дружеството се е
занимавало с отпускане на бързи кредити и имало издаден лиценз, удостоверение №
ВGR00291 от 23.10.2012г. от БНБ за вписване същото, като финансова институция в
регистъра на БНБ и ЗКИ. Дружеството имало сключен договор за търговско представителство
с фирма *****, с представляващ подс.С.Д.. Същата била упълномощена от *****София, да представлява фирмата. Управителят на фирма **********сключил Договор за търговско представителство с подс.
С.Д. и същата била упълномощена от него и впоследствие от управител свид. *****
с пълномощно да получава и внася по открита разплащателна сметка на фирма *****в
„Алфа банк“ клон Лом, парични средства, касаещи отпуснати кредити на клиенти и
внасяни суми по тях. Фирма *****, изцяло се представлявала от подс. С.Д.,
представител на фирма *****, в офиса им
в ******. Откритият офис в ****** бил на фирма *****за отпускане на
кредити от името и за сметка на фирма *****.
За отпускането на кредитите от фирма *****за
периода от 2014г. до пролетта на 2015г. се е
занимавал свид.*****–търговски директор, свид. *****-управител и
кредитните администратори свид. *****, свид.*****и
свид.*****.
През пролетта на 2015г., свид. Г.И. и свид. *****посетили в
офиса в ******, като там били подс. С.Д.
и свид. *****Д., като при срещата
им подс. Д. била видимо притеснена. Свид. И. обяснила на подсъдимата, че в този
момент по каса трябвало да има наличност от 2000лв. и желае да и бъде извършена
ревизия за наличната сума. подс. Д. обяснила, че сумата не била налична, тъй
като същата била нужна на свид. *****, нейна служителка. В този момент в офиса
влязла свид. *****. Подс. Д. променила поведението и представила свид. И.
и свид.***** на свид. *****. Свид. И.
поискала отговор от свид. ***** за липсващата сума, която по думите на И. се
втрещила в недоумение, като се обърнала
към подс. Д. и от разговора по-между
им, се е разбрало, че подс. С.Д.
си е отклонявала и присвоявала паричните средства от фирма *****по отпуснати
кредити и погасяването на парични
средства по тях. Свид. И. обяснила на подсъдимата, че парите, които липсват са
много и има явни злоупотреби с пари и
клиенти, като пред свид. И. и свид. *****, подс.Д. признала за извършеното
от нея деяние и обещала същите да възстанови.
Същият ден, подсъдимата изтеглила позволения и лимит от 2000лв., от
банка „Алфабанк“ клон Лом. Това било последното теглене от банката, тъй като
фирма *****оттеглили пълномощното си с подс. Д..
В последващи дни свид. И. и свид. ***** направили среща в ******
с клиенти, които в ЦУ на фирма *****били
кредитополучатели, не обслужващи кредитите си, дължащи суми с лихви. При
проведената среща с някои от клиентите в ******, същите обяснили, че са
кандидатствали за кредит във фирма *****,
като им отказан такъв и през пролетта на 2015г. били уведомени за дължащи
кредити с лихви. При това посещение подс.С.Д.
си била изключила мобилния телефон, офиса
бил затворен, включително и този в гр. ******, като обв.Д. не предала по
опис всички надлежни кредитни досиета на клиентите към фирма *****, печата на
фирмата и пълномощното, с което представлявала фирма *****.
Във фирма *****имало кредитополучатели със сключени договори за парични
заеми, които не били приключени и лица със задължение, както следва: свид.********
от ******, обл. ******; свид.******** от ******, обл. ******; свид.Б. Г. ***; свид.********от с. Трайково, обл. ******;
свид. ******** от с. ******** , обл. ******; свид. ******** от с. ******, обл. ******; свид. ****** от ******,
обл. ******; свид. ****** от с. ******, обл. ****** ; свид.****** от с.******,
обл. ******; свид. ******Г. ***; свид.****** от ******, обл. ******; свид. ****** от ******, обл. ******; свид. ****** от ******,
обл. ******; свид.****** от с. ********, обл. ******; свид. ****** от ******,
обл. ******; свид. ****** от с. ******, обл. ****** ; свид. ****** от ******, обл.
******; свид. ****** от ******, обл. ******;
свид. Евгения И. ***; свид. ****** от гр. ****** , обл. Видин; свид. ****** от ******,
обл. ****** и свид. ****** от ******, обл. ******.
Свид. Иван *****-регионален мениджър обяснява, че фирма *****София, изцяло
се представлявала от подс. С.Д., представител на фирма *****в офиса им в ******, като
процедурата за отпускане на кредити е била следната:
В офисът на фирма ***** в ******, клиентите кандидатствали за отпускане на
кредит от фирма *****София, пред подс.С.Д. или свид. *****и свид.*****, които
имали сключен Договор за сътрудничество с фирма *****гр.Лом. Предложението за
кандидатстване за кредит, след проведено интервю се попълвало пред клиента от
горните служители на фирма ***** .
Служителят, който провеждал интервюто, следвало да извърши справка по личната
карта на кандидатстващото лице в офиса в
гр.Лом, като копира личната карта, която лично пред служителя, клиента кандидатстващ за кредит следвало да си изпише
трите имена, вярно с оригинала, подпис и дата. При попълване на Предложението
за кандидатстване за кредит, подс. Д. или свид. ***** или свид.***** били
длъжни да се запознаят с клиента, дали работи, дали има доходи, за какво му е
кредита, и ако преценят, че кандидатстващия ще бъде коректен платец, се
попълвало и приложение 3 към Договор за предоставяне до външен достъп на база
данни от клиента, което било свързано за последващи проверки в Централния офис
на фирма *****София, НОИ, ЦКР на БНБ и
др. Това приложение се попълвало от кандидатстващото лице, като същото си
изписвало трите имена, дата и
подпис. В предложението, служителят работещ с кандидатстващото лице
задължително трябвало да изиска друго лице за контакт, който ще бъде партньор
по заема, като то не отговаряло за отпуснатия кредит, а при контакт със
служител от ЦУ на фирма *****София, трябвало да отговори на зададените му
въпроси, както и дали познава лицето, което кандидатства за кредит.
След, като се попълнят необходимите документи за кандидатстване и отпускане
на кредит подс. Д., свид. ***** и свид. ***** давали становища, дали клиента
отговаря на условията за отпускане на кредит. Свид. *****- технически сътрудник
към фирма *****сканирала попълните документи от клиента и ги прикачвала в
софтуера.
Подс. С.Д. имала задължението да даде заявка за отпускане кредит в софтуера
на фирма *****София. Задължението на подсъдимата било, същата да бъде сигурна,
че клиента е коректен, че лично е попълнил и подписал предложението за
сключване на договор за паричен заем и всички останали изискващи се и
задължителни документи за кандидатстване, оформени и подписани лично от клиента и след,
като била убедена в това, задължението и било да ги качи в софтуера на
ЦУ на фирма *****София.
Служителите в кредитна администрация: свид. *****, свид. ***** и свид.*****
били задължени да разгледат документите, да проверят клиента във всички достъпни бази, дали се
осигурява, и да се уверят, че клиента е
осигурен и ще може да погасява кредита, също така били длъжни да се свържат с
кредитоискателя за да му потвърдят
искането и отделно да се свържат с лицето, записано за контакт в предложението.
След обстойна проверка кредитния администратор дава съгласие или несъгласие за
отпускане на кредита. Когато кредитният администратор не е сигурен в лицето или
има съмнение към кандидатстващия, имал задължение да изиска от свид. *****,
като търговски директор допълнително разглеждане на кредита, като той давал
окончателното становище, дали ще се
одобри или не кредита.
Свид. ***** от своя страна, когато имал съмнения за даден кандидатстващ
клиент от регион Лом, провеждал разговори лично по телефона с подс. С.Д., дали
познава даденото лице, за което тя последно е дала одобрения, дали е
платежоспособно, познава ли същото, гарантира ли връщането на сумите по
кредита. Ако подс. Д. не може да гарантира
искането за кредит, същото било
отхвърлено, като за други
гарантирала, че ги познава, познавала близките им, че имали финансова
възможност и могат да покриват кредита. За някои от клиентите споделяла на
свид. *****, че работят по Евро програми към Община Лом или имали близки,
работещи в чужбина, поради което давала положителна оценка в становището си. В
такива случаи или е давано съгласие за отпускане на кредита или е отхвърлян
кредита.
Свид. ***** уведомявал управителя свид. *****, за захранване на банковата
сметка в Алфа банк“ офис Лом, за да може подс. С.Д. да изпълни плащането по
кредитите. Подс. С.Д. от своя страна имала задължението да уведоми клиента, че
следва да се сключи Договор за паричен заем за продукта Експрес аванс“, като
кредитоискателя следвало да се яви в офиса
и лично двете страни да сключат договора.
Единствено само подс. С.Д. имала
право да сключва такъв договор с клиента
и да направи плащането по отпуснатата му сума по кредита. Подс.С.Д. била длъжна да уведоми
клиента, ако не е одобрен по кредита. След като се захрани сметката в Алфа
банк“ офис Лом, от *****, чрез пълномощното, дадено и от *****, подс. С.Д.
имала право да изтегли сумите по отпуснатите кредити за деня. След, като страните подписват Договора за паричен
заем по съответния продукт, подсъдимата
била длъжна да изплати сумата по отпуснатия кредит на клиента и да му издаде
РКО, за изплащане на същата в брой, като един екземпляр оставал за клиента.
След като бъде изплатена сумата по договора, чрез РКО, подс. С.Д. била длъжна да следи вноските по
кредитите, които се внасяли чрез касови бонове, водени под номера в ЦУ на фирма
*****София, като ги внасяла в касата на нейната фирма и след това по
сметката на *****София в „Алфа банк“, клон Лом.
Свид. ***** от своя страна, следял за наличността на касата, и когато имало
недостиг, разлика превеждал чрез Ипей/ Изипей на името на подс.С.Д. или
управителя свид.*****, която извършвала превод в Алфа банк, или сумата по някои
от одобрените кредити директно се превеждала на клиента през Изипей/ Ипей, след
като подс.С.Д. сканирала в системата
всички необходими документи- договор за кредит и запис на заповед с подпис на
клиента. За извършените преводи чрез Ипей имало разкрита разплащателна сметка
на името на фирма *****София и паричните потоци към офис Лом били извършвани
или на подс.С.Д. или превеждани директно по отделни кредити на лицата, одобрени
за кредит, като същите получавали чрез офисите на Изипей от клиентите по
кредитите.
Подс.С.Д. не била уведомявала свид. ***** за нелоялни клиенти, като при
забава установена от него, провеждал разговор за проверка от нейна страна на
клиента и вземане на съответните мерки за връщането на кредита.
За същият период не е имало назначен
финансов контрольор към дружеството, тъй като финансовият контрольор Христо
Христов бил освободен, поради злоупотреби, към фирма *****София. Предлагал на
собственичката свид.И. да има отдел „Корпоративна сигурност“, касаещ проверки
за злоупотреби на служители към фирмата и проверки на сключени договори за
кредити от фирми-посредници с клиенти, като такъв не бил открит.
През пролетта на 2015г. свид. Г.И., собственик на фирма *****, заедно с
екипа си свид. *****–търговски директор и *****–управител, установили финансова
злоупотреба с парични средства на дружеството от подс.С.Д..*** и региона, били
заведени като кредитополучатели със сключени договори за парични заеми с фирма *****,
като при среща с тях същите отрекли да са сключвали договор за заем и да са
получавали такъв от кредитната институция.
Свид. *****обяснила, че познава служителите – свид. ***** и подс. С.Д.,
които работили към *****София, офис Лом, както и свид. ***** *****, с който са
роднини. Единствен път била кандидатствала в *****София, офис Лом, през м. юли
2014г. за сумата от 300лв. Интервюто и било проведено от свид. ***** *****,
като той попълнил предложението, но същото не било пуснато в системата и кредит
не и бил отпуснат. Поради тази причина и не е подписвала договор за кредит и
сума по такъв не била получавала.
На 07.08.2014г., свид. ***** не е кандидатствала в *****, офис Лом, за
отпускане на кредит в размер на 700.00лв. Не е било провеждано интервю и не е
подписвала Предложение за сключване на договор за паричен заем № 03000292 от
04.08.2014г. с *****, офис Лом., като кредитоискател. Записаният мобилен номер
********** не бил неин, не познавала лице с имена *****от ******, ул. *****, не
е работила никога към фирма ***********,
като сладкар и не е кандидатствала за кредит с цел лечение на родител. Подписът
на предложението не бил неин, не си разпознава подписите и почерка и на другите
документи. На 07.08.2014г. не е сключвала Договор за паричен заем за продукта *****“
№1288/07.08.2014г. с ***** за кредит в
размер на 700.00лв., като не е полагала подпис, като заемател на такъв договор.
От служител в офиса в ****** не и е изплащана сума в размер на 700лв. в брой по
кредита и не е полагала подпис за получаване на такава сума в брой. Като клиент
не и е даван погасителен план за връщане на такъв кредит. По банков път не и е
превеждана такава сума и не е давала личната си
сметка за банка. Поради това, че не и е изплатен такъв, свид. ***** не е внасяла дължими месечни вноски за
погасяването на кредит в размер на 700лв., ведно с лихвите. През м. април 2015г. узнала от служители на фирма *****София, че от нейно
име бил изтеглен кредит, както и че
дължи пари с лихви.
Свид. Анета Славчева обяснила, че не и е провеждано интервю и не е
кандидатствала с Предложение за сключване на договор за паричен заем №
03000410 от 03.10.2014г. в *****, офис Лом за отпускане на кредит, не е
изписвала имената си, дата 03.10.2014г., и не е подписвала същото. В
Декларация, приложение 3 от 03.10.2014г. не е
изписвала никакви данни и не е подписвала такова. Под копието на личната
и карта от 03.10.2014г., не е изписвала „вярно с оригинала“, имената си и
датата и не е подписвала такова. На 03.10.2014г. не е сключвала Договор за паричен заем за продукта *****“ №
1617/03.10.2014г. с ***** за кредит в
размер на 1300.00лв.. Не е полагала
подпис, като заемател на такъв договор. От служител в офиса в ****** не и е
изплащана сума в размер на 1300лв. в брой по кредита, и не е полагала подпис за
получила такава сума в брой на никакъв документ. Като клиент не и е даван
погасителен план за връщане на такъв кредит. По банков път не и е превеждана
такава сума. Не е подписвала запис на
заповед от 03.10.2014г. за сума в размер на 2065.20лв. Поради това, че не е и
изплатен кредит, свид. Славчева не е внасяла дължими месечни вноски за
погасяването на кредит в размер на 1300лв., ведно с лихвите. Категорично
заявява, че не е посещавала офис на *****, намиращ се в ******
и не е кандидатствала за кредит.
Свид. Б. Г. ***, също не бил
сключвал Договор за паричен заем за продукта ********№
1899/12.11.2014г. с *****, ЕИК *****, и не е получавал
парична сума – заем в размер на 1200лв. Не е подписвал и изписвал имената си и други данни на Предложение за сключване на договор за паричен заем
№03000491 от 07.11.2014г. с *****София за отпускане на
кредит. В Декларация, приложение 3 от 07.11.2014г. не е изписвал
никакви данни и не е подписвал такава, както и под ксерокопие на лична му
карта, не е изписвал „вярно с оригинала“, имената си, датата и не е подписвал
такава.
Свид. ********от с. Трайково, обл. ****** обяснила, че не е сключвала Договор за паричен заем за продукта ********№
2013/01.12.2014г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем
в размер на 1200лв. Не е подписвала, изписвала имената си и други данни на
Предложение за сключване на договор за
паричен заем №03000049 от 01.12.2014г. с *****София за
отпускане на кредит. В Декларация,
приложение 3 от 07.11.2014г. не е
изписвала никакви данни и не е подписвала такава, както и под ксерокопие
на личната и карта, не е изписвала „вярно с оригинала“, имената си, датата и не
е подписвала такава.
Свид. ******** от с. ******** , обл. ****** обяснила, че не е сключвала Договор за паричен заем за продукта ********№
2062/16.12.2014г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем
в размер на 600лв. Подписала е и изписала имената си и други данни на Предложение за сключване на договор за паричен заем
№03000072 от 11.12.2014г. с *****София за отпускане на
кредит. В Декларация, приложение 3 от 11.12.2014г. е изписала данните си и подписала такава, както
и под ксерокопие на лична и карта, е изписала „вярно с оригинала“, имената си,
датата и подписала такава. Впоследствие била уведомена, че кредита не и е
разрешен и парична сума не е получавала.
Свид. ******** от с. ******, обл. ******
обяснила, че не е сключвала Договор за паричен
заем за продукта ********№ 2088/17.12.2014г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем в размер на 1200лв. Подписвала
и е изписвала имената си и други данни на
Предложение за сключване на договор за
паричен заем №03000089 от 16.12.2014г. с *****София за
отпускане на кредит. В Декларация,
приложение 3 от 07.11.2014г. не е изписвала никакви данни и не е подписвала
такава, както и под ксерокопие на лична и карта, не е изписвала „вярно с
оригинала“, имената си, датата и не е подписвала такава.
Свид. ****** от ******, обл. ****** споделила, че не е сключвала Договор за паричен заем за продукта ********№
2089/17.12.2014г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем
в размер на 1300лв. Не е подписвала и изписвала имената си и други данни на
Предложение за сключване на договор за
паричен заем №03000057 от 15.12.2014г. с *****София за
отпускане на кредит. В Декларация,
приложение 3 от не е изписвала никакви
данни и не е подписвала такава, както и под ксерокопие на лична и карта, не е
изписвала „вярно с оригинала“, имената си, датата и не е подписвала такава.
Свид. ****** от с. ******, обл. ****** сочи, че не е сключвала Договор за паричен заем за продукта ********№
2108/22.12.2014г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем
в размер на 400лв. Подписвала и е изписвала
имената си и други данни на Предложение за
сключване на договор за паричен заем №03000067 от 19.12.2014г. с *****София за отпускане на кредит. В Декларация, приложение 3 от 19.12.2014г. е изписвала данни си и е подписвала такава,
както и под ксерокопие на лична и карта, е изписвала „вярно с оригинала“,
имената си, датата и е подписвала такава. Впоследствие била уведомена, че
кредита не и е разрешен и парична сума не е получавала.
Свид. ****** от с. ******, обл. ****** споделя, че не е сключвала Договор за паричен заем за продукта ********№
2137/29.12.2014г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем
в размер на 1000лв. Не е подписвала и изписвала имената си и други данни на
Предложение за сключване на договор за
паричен заем №03000595 от 29.12.2014г. с *****София за
отпускане на кредит. В Декларация,
приложение 3 от 29.12.2014г. не е
изписвала никакви данни, и не е подписвала такава, както и под
ксерокопие на лична и карта, не е изписвала „вярно с оригинала“, имената си,
датата и не е подписвала такава.
Свид. ******Г. *** обяснява, че не е сключвал Договор за паричен
заем за продукта ********№ 2194/12.01.2015г. с *****, ЕИК ***** и не е получавал парична сума – заем в размер на 1000лв. Не е подписвал и изписвал имената си и други данни на Предложение за
сключване на договор за паричен заем №03000567от 12.01.2015г. с *****София за отпускане на кредит. В Декларация, приложение 3 от 12.01.2015г. не е изписвал
никакви данни, и не е подписвал такава,
както и под ксерокопие на лична и карта, не е изписвал „вярно с оригинала“,
имената си, датата и не е подписвал такава.
Свид. ****** от ******, обл. ****** споделя, че не е сключвала Договор за паричен
заем за продукта ********№ 2212/15.01.2015г. с *****, ЕИК ***** и не е получавала парична сума – заем в размер на 1100лв. Не е
полагала подпис, като заемател на такъв договор. Не е подписвала и изписвала
имената си и други данни на Предложение за сключване на договор за паричен заем
№03000560 от 15.01.2015г. с *****София за отпускане на
кредит. Не познава лице на име Теодора Александрова *****а от ****** , ул.“
Стефан Караджа„ 17, записано за партньор по заема, като същата не и е
племенничка и не работи в „Жизел“ ЕООД, като
началник склад. Под копието на личната
и карта, данните от 19.01.2015г.
не са изписани от нея, подписа не е неин, датата също не е изписана от нея.
Данните в декларация , Приложение 3 не са изписани и подписани от нея. Като
клиент не и е даван погасителен план за
връщане на такъв кредит. По банков път не и е превеждана сума по отпуснат
кредит, и не е давала разплащателна сметка за банка. Поради това, че не и е
изплатен заем, същата не е внасяла дължими месечни вноски за погасяването на
кредит в размер на 1100лв.,ведно с лихвите. През м. април 2015г. узнала, че от нейно име бил изтеглен кредит
от *****София, и че дължи пари с лихвите
в размер над 1400.00лв. Категорично заявява, че не е теглила кредит в размер на
1100лв., сумата не и е изплатена в брой или по банков път, не е полагала подпис
на нито един показан и документ, касаещ кредита и не е изписвала лично никакви
данни по тези документи.
Свид. Георги ***** обяснява, че ******, негова съпруга от ******, обл. ****** е с тежък инсулт 95 %
инвалидност, на легло е, с придружител, със засегната дясна страна- ръка, крак
и говора. С личната и карта посетил
офиса на „Кредит Експресс „ЕООД в ******
при свид.***** *****. В офиса млада жена, която не познава
попълнила предложение за сключване на договор за паричен заем в
размер на 800лв. Кандидатстването било от името на съпругата му ******, като
данните са попълнени от личната и карта.
Било му обяснено, че ще му се обадят след ден-два, но не е записан неговия
мобилен номер. След, като не получил обаждане в офиса се срещнал с шефката на
офиса/ така му се представила /, като същата го уведомила, че не е одобрен.
След два – три месеца през м.април
2015г., свид. *****потърсил съпругата му *****, като заявил, че дължи сумата от 420лв. за изтеглен кредит от *****. Свид. *****
обяснил, че бил кандидатствал от името на съпругата си за кредит, но бил отхвърлен
и пари не е получавал. Свид. Райков
показал списък с много хора длъжници към
фирмата, в който фигурирало името
на съпругата му. На показаното му Предложение за сключване на договор за
паричен заем №03000545 от 13.01.2015г. за отпускане на кредит в размер на
400лв., от името на ****** за кредитоискател, свид. ***** отрича да е попълвал
такова от нейно име. Отрича да
познава лице на име *****от ******,
*****, записано като партньор по заема. Не познавал такова лице да работи, като
чистач в Аптека „Феникс“, като същата не е тяхна племенница. Срещу
кредитоискател не е изписвал трите имена на ******, подписа не е положен от
него и датата 13.01.2015г. не е изписал той. Под копието на личната карта на ******,
данните от 13.01.2015г. разпознава да са
изписани от него, датата също, подписа е положен от него. Данните в декларация,
Приложение 3 от 13.01.2015г., не са изписани и подписани от него.
На 15.01.2015г., свид. ***** не е сключвал Договор за паричен заем за
продукта „Експрес месец“ №2209/15.01.2015г. с *****София за кредит в размер на
400.00лв.. Не е полагал подпис, като заемател на такъв договор от името на
съпругата му ******. Не му е изплащана сума в размер на 400лв. в брой по
кредита и не е полагал подпис за
получаване на такава сума в брой, не му е връчван погасителен план за връщане на такъв кредит и
не е връщал такъв. Не е внасял дължими месечни вноски за погасяването на кредит
в размер на 400лв., ведно с лихвите.
Свид. ****** от ******, обл. ****** обяснява, че в Предложение за сключване на договор за паричен заем №
03000543 от 16.01.2015г. с *****, офис Лом., в който има нейни данни на кредитоискател, такива тя не е попълвала. Мобилния телефон с номер
********** не е неин. Не познава *****И., изписана за лице за контакт. На показаното и
предложение отрича да е изписвала и
подписвала имената си и датата, и да е полагала подпис на същото. Под копието
на личната и карта, данните
от 16.01.2015г. отрича да са изписани от нея, отрича подписа да е неин,
датата също не е изписана от нея, както и
вярно с оригинала. Данните в декларация, Приложение 3 не са изписани и подписани
от свид. *****а. На 16.01.2015г. не е
сключвала Договор за паричен заем за продукта *****“№2215/16.01.2015г. с
*****София за кредит в размер на 1200.00лв. Не е полагала подпис, като заемател
на такъв договор. От служител в офиса в ****** не и е изплащана сума в размер
на1200лв. в брой по кредита и не е
полагала подпис за получила такава сума в брой, на никакъв документ. Като
клиент не и е даван погасителен план за връщане на такъв кредит. По банков път
не и е превеждана такава сума и не е давала личната си сметка за банка. Поради
това, че не и е изплатен такъв, свид.*****а не е внасяла дължими месечни вноски
за погасяването на кредит в размер на 1200лв., ведно с лихвите. През м. април 2015г., от фирма *****София узнала,
че от нейно име бил изтеглен кредит, и че дължи пари с лихви около
1800лв..
Свид. ****** от с. ********, обл. ******, споделя, че в с. ******** общ. Лом, където живеел със
семейството си, свид. Кирчо ***** заедно с непозната за него жена, предлагали
бързи кредити към фирма *****, като фирмата
имала офис в ******, до дискотека „Арена„. Преди коледните празници на
2014г. следобяд свид. ***** посетил офиса в ******, като се запознал с жена, която свид. *****представил за негова
шефка на име С.. Интервюто било проведено от свид. *****, като той попълвал и
Предложение за сключване на договор за паричен заем в размер на 200лв. Свид. *****
обяснява, че на документа, който свид. ***** попълнил и на копието от личната
му карта, свид. ***** изписал трите
имена и положил подписа си. Дата на тези документи не си спомня да е изписвал. Написал си трите имена и се
подписал на още един документ, но не знае на какъв. Било му обяснено, че след 2 часа ще му се обадят, дали е
одобрен. След няколко дни свид. ***** му се е обадил и го уведомил, че не бил
одобрен от София и кредита няма да му бъде отпуснат. През м. април 2015г.,
свид. ***** узнал, че има отпуснат
кредит от *****на негово име в размер на 500лв., които дължи заедно с
лихвите.Предложението за сключване на договор за паричен заем №03000529 от
20.01.2015г. за отпускане на кредит в размер на 800лв., в който фигурирали
личните данни на свид. *****, в качеството му на кредитоискател, било попълнено
от свид.*****. Не бил обърнал внимание на записаната искана сума вместо 200,
сума от 800лв.. Данните били негови, адреса също, мобилния номер на телефона
също. Данните за лице за контакт продиктувал той и в действителност са на негов
първи братовчед от с. ********, като на гърба свид. ***** го е
накарал да си изпише трите си имена и да се подпише, като си
разпознава почерка и подписа. Под
копието на личната карта, данните били изписани от свид. *****, разпознава подписа
си, за датата не бил сигурен. Данните в декларация, Приложение 3 са изписани
и подписани от него, за датата не бил сигурен. На 22.01.2015г., свид. ***** не е
сключвал Договор за паричен заем
за продукта *****“№2243/22.01.2015г. с *****София
за кредит в размер на 500.00лв.. Не е
полагал подпис, като
заемател на такъв договор. От
служител в офиса в ****** не му е
изплащана сума в размер на 500лв. в брой
по кредита или по банков път, и не е
полагал подпис за получил такава сума в брой на никакъв документ. Като
клиент не му е даван погасителен план за
връщане на такъв кредит. Не е подписвал и друг договор от същата дата, както и
запис на заповед от 22.01.2015г. с „Евро Си“ ЕООД, с която да гарантира срока и
сумата за връщане.
Свид. ****** от ******, обл. ******, сочи, че на показаното и Предложение за сключване на договор за
паричен заем №03000540 от 21.01.2015г. за отпускане на кредит в размер на
800лв., в който са били вписани нейни
данни, в качеството и на кредитоискател, такова тя не е
попълвала. Не познава лице на име
Богдан Янакиев Младенов от ****** , ул.“ Пирот „ 60, като неин чичо. Такова име
не е давала за партньор по заема. Мобилният и телефон е с номер **********, а
не както е записан ********** в предложението за кредит. Срещу кредитоискател
не е изписвала трите си имена , подписа не бил положен от нея и
датата 21.01.2015г. не е изписана от
нея. Под копието на личната карта,
данните от 21.01.2015г. не са изписани от нея, подписа не е положен
от нея и датата също не е изписана от нея. Данните в декларация, Приложение 3
от 21.01.2015г., не са изписани и подписани от нея. На 23.01.2015г., свид. *****а
не е сключвала Договор за паричен заем
за продукта *****“ №2246/23.01.2015г. с *****София
за кредит в размер на 800.00лв.. Не е
полагала подпис, като заемател в такъв договор. От служител в офиса в ******
не и е изплащана сума в размер на 800лв. в брой по кредита, и не е полагала подпис за получила такава
сума в брой, на никакъв документ, като не е връщала такъв. Категорично заявява,
че не е сключвала Договор за паричен
заем за продукта *****“ № 2246/23.01.2015г. с ***** за кредит в размер на
800.00лв. Подписите на всички необходими документи за кандидатстване и
отпускане на кредита не са нейни, не е
попълвала документи за кандидатстване,
не е подписвала такива, както и
договор за кредит. Не е получавала в
брой сумата от 800лв от служител на *****, офис Лом.
Свид. ****** от с. ******, обл. ******
обяснява, че на показаните му документи- Договор за паричен заем за продукта *****“ №2262/26.01.2015г.на
заемател с общо пет страници, подписа на
първите четири страници в десен долен ъгъл, както и подписа на заемател не са положени от него. В
Предложение за сключване на договор за паричен заем от 26.01.2015г. на
кредитоискател –подпис, такъв не е полагал, името ****** , не е изписано от
него. На показаното копие на личната му карта, изписания текст „вярно с
оригинала „ ******, не е изписано от него, както подписа не е негов. В Приложение три към
договор за предоставяне до външна база данни от 26.01.2015г. - дата 26.01.2015г и името ****** не са изписани от него и подписа не е негов. В
действителност свид. Софрониев не е
кандидатствал за кредит на 26.01.2015г.
в размер от 1000лв. и такъв с никакъв документ не му е изплатен,
в брой или по банков път, като не е
внасял суми погасяващи главница и лихва.
Свид. ****** от ******, обл. ****** обяснява, че на показаното и
Предложение за сключване на договор за
паричен заем № 03000004 от 26.01.2015г. с *****, офис Лом, в който има
нейни данни на кредитоискател, такова тя
не е попълвала. Мобилният номер ********** не е неин , познава лице на име *****Д.. Детски надбавки
не е получавала и не е получавала издръжка, както е записано в предложението,
няма кола, като е записано, че има. Има
две деца, а е записано 1, също така е омъжена, а не е разведена. В
действителност има кредит в Пощенска банка, който обслужва, но никога не е имала в ОББ, както е записано. Свид. *****
обясни, че на показаното и предложение
не е изписвала и подписвала имената си и датата. Под копието на
личната и карта, данните от 26.01.2015г. и вярно с оригинала не са написани
от нея, подписа също не е неин. Данните в декларация , Приложение 3 не са
изписани и подписани от нея. На 28.01.2015г. не е сключвала Договор за паричен заем за
продукта *****“ №2268/28.01.2015г. с *****София
за кредит в размер на 1600.00лв.. Не е полагала подпис, като заемател на такъв
договор. От служител в офиса в гр.Лом не и е изплащана сума в размер на 1600лв.
в брой по кредита и не е полагала подпис за получаване на такава сума в брой,
на никакъв документ. Като клиент не и е даван
погасителен план за връщане на такъв кредит. По банков път не и е
превеждана такава сума. Поради това, че не и е изплатен такъв, не внасяла дължими месечни вноски за
погасяването на кредит в размер на 1600лв., ведно с лихвите.
Свид. ****** от ******, обл. ******
обяснява, че на показаното и Предложение
за сключване на договор за паричен заем № 0300623 от 10.02.2015г. за отпускане на кредит в размер на 1000лв., в
което има нейни данни на кредитоискател, такова тя не е попълвала. Мобилния
номер ********** не е нейния. За партньор по заема, са записани данните и
адреса на майка и. Не познава почерка
изложен в този документ. Под копието на
личната и карта, данните от 09.02.2015г. не са изписани от нея, подписа не е положен от
нея. Данните в декларация , Приложение 3 не са изписани и подписани от нея. На 10.02.2015г. не е
сключвала Договор за паричен заем
за продукта *****“ № 2352 с *****. Не е
полагала подпис, като заемател на такъв договор. На показаният и договор
подписите не са положени от нея. Не и е изплащана сума в размер на 800лв. в
брой по кредита, и не е полагала подпис
на получила такава сума в брой, от служител от офиса в ******. Като клиент не и
е даван погасителен план за връщане на
такъв кредит. На 16.04. 2015г. узнала, че от нейно име бил изтеглен такъв кредит от „Кредит
Експресс“ ООД София, и че дължи
по този кредит сума над 1000лв. Свид. ***** категорично заявява, че не е
оформяла никакви документи за кандидатстване и отпускане на кредит в размер на
800лв. през февруари.2015г., като на показаните
и в оригинал документи почерка не
е неин и положените подписи не били
нейни.
Свид. Евгения И. ***, обяснява, че на показаното и Предложение за сключване на договор за
паричен заем №02001017 от 20.02.2015г.
за отпускане на кредит в размер на 900лв., в който има нейни данни на
кредитоискател, такова не е попълвала. Не познава *****от ****** , *****, който е записан за партньор по заема, като
това лице не и е вуйчо. Срещу кредитоискател не си е изписвала трите имена , подписа не е неин и датата
20.02.2015г. не е изписвала тя. Под копието на личната и карта, данните не са изписани и подписани от нея, както и
данните в декларация , Приложение 3 от 20.02.2015г. На 23.02.2015г. не е сключвала Договор за паричен заем за продукта *****“
№2395/23.02.2015г. с *****София за
кредит в размер на 700.00лв.. Не е полагала подпис, като заемател в такъв
договор. От служител в офиса в ****** не и е изплащана сума в размер на 700лв.
в брой по кредита, и не е полагала подпис за получила такава сума в брой, на
никакъв документ. Като клиент не и е даван
погасителен план за връщане на такъв кредит и не е връщала такъв. Не
е подписвала запис на заповед от
23.02.2015г. за 1062.50лв., като не си разпознава подписа, и не е
изписвала трите си имена. Поради това, че не и е изплатен такъв кредит,
свид. Спасова не е внасяла дължими месечни вноски за погасяването на кредит в
размер на 700лв.,ведно с лихвите.
Свид. ****** от гр. ****** , обл. Видин обяснява, че не е сключвал Договор за паричен
заем за продукта ********№ 2434/05.03.2015г. с *****, ЕИК ***** и не е получавал парична сума – заем в размер на 500лв. Не е полагал
подпис, като заемател на такъв договор. Кандидатствал бил за кредит и подписал и изписал имената си и други данни в
Предложение за сключване на договор за
паричен заем №02001067от 27.02.2015г. с *****София за отпускане на кредит в
размер на 700.00лв.. Данните в декларация, Приложение 3 са изписани и подписани от него.
Необходимите документи за кандидатстване са попълвани от жена му Василка Василева *****а, под диктовка
на свид. ***** *****, която е записана, като авалист по кредита, а той положил
подписа са, където било необходимо. На 04.03.2015г. свид. С.Д. го била
уведомила, че бил одобрен, но трябвало да се смени авалиста. Същият ден
извършили промяната, като вечерта свид. Василев се е обадил на свид. Д. , че се
отказва от кредита, като тя го уверила, че ще бъде заличен в системата. След
време по телефона му се обадил свид. Светли Райков и му обяснил, че изтеглил
заем в размер на 500.00лв , като дължи същия на фирмата.
Свид. ****** от ******, обл. ****** обяснява, че на показаното и
Предложение за сключване на договор за паричен заем №02001097 от
12.03.2015г. за отпускане на кредит в
размер на 700лв., в който има нейни данни, че е
кредитоискател, такова тя не е попълвала. Имената са нейни, но ЕГН-то
било грешно изписано. Мобилният телефон
с номер ********** не бил нейния. Не познава
лице на име ***** от гр.Лом , ул. „Първи май“ 20, който е записан,
като партньор по заема, като същия не и е братовчед. Свид. *****
обяснила, че работи във фирма *****,
като готвач, в хотел-ресторант на Дунав, като
фирмата не се занимавала с
шивашки услуги. Отразеното в предложението, че работи, като шивач не било
истина. Не е изписвала имената си ******
и датата 12.03.2015г. и не е подписвала
предложението. Под копието на личната и
карта, данните от 12.03.2015г. не са изписани и подписани от нея. Данните в декларация,
Приложение 3 не са изписани и подписани от нея. На 13.03.2015г. не е сключвала Договор за паричен заем за продукта *****“
№2467/13.03.2015г. с *****София за
кредит в размер на 500.00лв.. Не е
полагала подпис, като заемател на такъв договор. От служител в офиса в ******
не и е изплащана сума в размер на 500лв.
в брой по кредита или по банков път и не
е полагала подпис за получила такава сума в брой, на никакъв документ. Като
клиент не и е даван погасителен план за
връщане на такъв кредит. Поради това, че не и е изплатен такъв, свид.***** не е
внасяла дължими месечни вноски за погасяването на кредит в размер на
500лв.,ведно с лихвите. През м. април
2015г. узнала, че от нейно име е изтеглен такъв кредит, и че дължи пари
с лихви.
Свид. ****** от ******, обл. ****** обяснява, че на показаното и
Предложение за сключване на договор за паричен заем №02001055 от
09.03.2015г. за отпускане на кредит в
размер на 700лв., в който има нейни данни на кредитоискател, такъв тя не е
попълвала и подписвала. Под копието на личната
и карта , данните от 09.03.2015г.
са изписани и подписани от нея. Данните
в декларация , Приложение 3 не са изписани
и подписани от нея. На 13.03.2015г.
не е сключвала Договор за паричен заем за продукта *****“
№2461/13.03.2015г. с *****София за
кредит в размер на 500.00лв. Не е полагала подпис, като заемател на такъв
договор. От служител в офиса в гр.Лом не и е изплащана сума в размер на 500лв.
в брой по кредита и не е полагала подпис за получаване такава сума в брой, на
никакъв документ. Като клиент не и е даван
погасителен план за връщане на такъв кредит. Поради това, че не и е
изплатен такъв кредит, не е внасяла дължими месечни вноски за погасяването на
кредит в размер на 500лв.,ведно с лихвите. През
м. април 2015г. узнала, че от
нейно име бил изтеглен кредит, и че дължи пари с лихви.
Свид. ***** обяснява, че на 13.06.2014г. била сключила Договор за
сътрудничество с фирма ***********. Между възложителят фирма *********** имало
сключен Договор за търговско представителство с фирма *****.
Фирма *********** имала задължението да сключва договори за заем с трети
лица от името и за сметка на *****изрично одобрени от тяхна страна, да приема и
обработва искания от трети лица за сключване на такива договори, както и правни
и фактически действия за обезпечаване на договорите. Управител на фирма ***********
бил свид. *****, който от своя страна упълномощил майка си подс. С.П.Д. да
представлява фирмата му. Офиса на фирма ***********, се е намирал в ******, ул. „Панайот Хитов“ № 2.
Управителят на*****, свид. *****
упълномощила подс.С.Д. да представлява
фирмата, да дава становище, като офис организатор за отпускане или не на кредит
на даден кредитоискател.
Свид. ***** обяснява, че единствено обв. Д. имала право и достъп до
разплащателните сметки на *****в „Алфа банк„ ******, както да получава парични
преводи и по Изипей. В „Алфа банк“, единствено обв. Д., чрез пълномощното си от*****получавала
и превеждала парични средства, във връзка с отпуснатите кредити. За направени
преводи, чрез „Изи пей“ от *****, лично клиента си получавал парите с лична
карта. Свид. ***** обяснила, че лично тя не е
придружавала клиенти за получаване на парите си по кредита от „Изи пей“.
Редът бил следния : след, като си получи клиента парите, посещавал в офиса и с подс.
С.Д. оформяли Договора за паричен заем, който се подписвал лично от него и от подсъдимата.
Подс.С.Д. след, като получаване на
паричните средства за одобрените кредити, се свързвала с клиента по телефона за
да уточнят удобно за него време, за
подписване на Договор за паричен заем между него и „Кредит Експресс“, като
договора единствено се подписвал само от подс.С.Д. и тя лично изплащала на клиента паричните средства по заема, като
свид. ***** не може да каже, дали е подписван и РКО за изплащане на сумата
по кредита.
Свид. ***** обяснява, че нейните задължения, като кредитен консултант били
да извършва реклама на дейността на фирма*****, да набира клиенти, при
явяването на желаещ, да провежда интервю с клиента, и попълва бланка
-Предложение за сключване на договор за паричен заем. В това предложение се
попълвали личните данни на кредитоискателя, месторабота, телефон за връзка,
лице за контакт, личните му данни и телефон за връзка, доходи на семейството,
като за тези данни не се е изисквало да събират и доказват документално за
потвърждаване на тяхната достоверност. Предложението се подписвало първо от
кредитоискателя, който си изписвал трите имена, полагал подпис и дата
саморъчно. След това свид. ***** давала становище и на последно място било
давано становище и от офис организатора подс.С.Д.. След оформянето на
предложението се копирала личната карта на кредитоискателя, и саморъчно
кредитоискателя се подписвал, заверявал я с „вярно с оригинала“, изписвал си
трите имена и дата. След това кредитоискателят саморъчно попълвал Приложение 3, касаещо достъп до личните му
данни, за което лично кредитоискателя давал това разрешение, като попълвал това
приложение, изписвал си е трите имена, ЕГН, дата и подпис. Свид. *****
попълвала, като кредитен консултант-СЕФ за предоставяне на информация за
потребителски кредит, като си изписвала трите имена, адреса на офиса в гр.Лом,
заявената сума за исканият кредит, фиксираната годишна лихва. При попълване на
горните документи срещите с
кредитоискателите се извършвали в офиса, на работното място на кредитоискателя
или на посочения домашен адрес.
След попълване на
формулярите свид. ***** ги предавала
на обв. С.Д. за даване на становище. След това обв. Д. ги
предавала на техническия сътрудник свид.*****за
вкарване в системата. Същите се получавали
в ЦУ на *****, като там следвало
да се разгледат от кредитен отдел и след
проверка, да бъде издадено становище за отпускане или отказ на искания кредит.
Свид. ***** обяснява, че след, като
проведе интервюто и попълни всички изискващи се документи за кандидатстване за
кредита, тя не е имала задължението да се свързва с
кредитоискателя по телефона за
потвърждаване за отпускане на кредит или отказ. Единствено контакт по телефона
с него имала, когато вече има отпуснат кредит, получен такъв да уточни с
кредитополучателя час и място за погасяване на вноските, в посочения в
предложението период за внасяне.
Ако се отпусне кредит на кредитоискателя същите средства се внасяли по
разплащателната сметка в Алфа банк „ офис Лом от ЦУ на „Кредит Експресс“ София,
като знаела от подс.С.Д., че лимита на ден бил 2000лв. Този лимит се
контролирал от ЦУ на *****и евентуално при недостиг на парични средства се довнасял. Лимитът се набавял също така и
от постъпления на вноски по изтеглени заеми на кредити от кредитополучатели в
региона, и в ******. По внесена
погасителна вноска от клиент, свид.***** била длъжна да издаде касов бон в 3
екземпляра, един за клиента, един за кочана, един се отчита и се дава с парите на подс.С.Д., която имала
задължението да ги внесе по сметката на *****в Алфа банк, като при погасяване
на кредитна вноска, същата веднага се отразявала по сметката на клиента в ЦУ на
*****, които следели за паричните средства, като подс.Д. могла да ги използва за изплащане на ново
отпуснати кредити. Единствено само подс.
Д. разполагала и имала правото да
получава, внася и изплаща суми по отпуснати кредити.
Подс.С.Д. била длъжна да даде погасителен план на всеки кредитополучател
във връзка с отпуснатия му кредит, който бил към Договора за паричен заем. При
отпускане на първи кредит същият може да се разреши в размер до 800лв. При
погасяване на този първи кредит, като цяло или на 60 % от него, кредитоискателя
имал право на рефинансиране и отпускане на кредит в размер над 1000лв. В
Предложението се записвал желания размер
на кредит, срока за погасяване, броя на вноските, погасителната вноска/ която е
чист размер без лихва / и датата на първа
вноска. Годишния лихвен процент бил 51 %, който бил записан в Договора за паричен
заем, като условията за връщане са индивидуални и били отразени в началото на
бланката в Предложение за сключване на договор за паричен заем. Само свид.*****и подс.С.Д. имали достъп до информацията по
отпуснатите кредити, база данни и връзка с ЦУ на *****. Освен това те
имали достъп и до постъпленията, погасяването и захранването на
разплащателната сметка в „Алфа банк“. При забава на погасяване на кредит, кредитополучателя се
посещавал на домашния адрес, на работното място, за изискване на договаряне на
дати, за разсрочване и др.
Свид. ***** обяснява, че направените от нея
предложения за договор за заем за деня ги предавала на подс. С.Д. за одобрение от ЦУ на *****.
След това същата трябвало да уведоми клиента,
дали е одобрен или му е отказан кредита. Ако бил одобрен, подс. Д.
трябвало да даде на свид. ***** погасителен план, в който да бъдат посочени датите и размера на
вноските за погасяване на кредита, като тя била длъжна да следи тези дати, да се среща с кредитополучателя , да изисква и събира дължимите суми, след
което да ги отчита на подс.С.Д..
Свид. ***** обяснява, че имало
случаи, в които отивайки в офиса намирала оставени от подс.С.Д. и
свид.*****документи за дооформяне, касаещи кредитоискатели, които нито
била виждала, нито познавала, а така също и с които не била провеждала интервю.
При свид. *****пък били оставяни такива,
като всички данни за попълване на предложението били написани на листове,
снимана личната карта, както и по други документи, касаещи
кандидатстването. По нареждане на подс. С.Д.,
свид. Михайлова попълвала предложенията за
сключване на договор за паричен заем. Всички досиета на
кредитоискателите и кредитополучателите се съхранявали всеки месец в офиса от
свид.*****и подс.С.Д., които имали задължението, след изтичане на месеца
да ги изпращат в ЦУ на *****, като същите са изпращани по автобус, като колет.
Свид. ***** обяснява за кредитополучател, свид. ****** от гр.Лом, че била нейна
колежка от болницата, на която и
направила предложение за паричен заем от *****, който е изплатен. При повторно
желание от свид. *****а, тя като
сътрудник попълнила необходимите данни за кандидатстване и за втори кредит.
Комплектът документи представила на подс. С.Д., като същата и обяснила, че няма да и бъде отпуснат
кредит, защото имала забави при изплащане на предишния кредит. Не и е даван погасителен план за връщане на кредит
от свид.*****, като не знаела за сключен договор за паричен заем с *****от
нейна страна. Не е събирала вноски по
втори отпуснат на същото лице кредит.
Във връзка с кредитополучател свид. ********** от ******,
за същата знаела, че била роднина на свид. ***** ***** и за това била помолена
да попълни и оформи нейните документи, като провела интервюто с нея, и попълнила данните и. Комплектът документи
представила на обв. С.Д. и повече нищо не знаела по случая. Не и е
даван погасителен план за връщане на кредит от свид.***** *****, като не е
знаела за сключен договор за паричен заем с *****от нейна страна. Не е събирала
вноски по отпуснат кредит на това лице.
Във връзка с кредитополучател свид.****** от ******, свид. *****
обяснява, че не я познава и никога не е
виждала тази жена, като нейните данни и
били оставени в офиса от свид.***** ***** да ги оформи, и да ги остави за придвижване, като нищо друго не може да каже за този
кредитополучател.
Във връзка с кредитополучател свид. ****** от ******, свид. ***** обяснила,
че не познава и никога не е виждала тази жена. Нейните данни и били оставени в
офиса от свид.***** *****, да ги оформя, и да ги остави за придвижване, от
нейно име, като кредитен консултант, под предлог, че е имала малко клиенти.
Във връзка с кредитополучател свид.******
от ****** свид.***** обяснила, че в офиса провела интервюто с нея.
Всички документи били оформени там. Кредитоискателят саморъчно попълнил тази
част от документите ,които се изисквало да попълни. Комплектът документи
представила на подс.С.Д., като същата след това я уведомила, че кредит на това
лице няма да бъде отпуснат, защото била излъгала за местоработата си. Не и е
даван погасителен план за връщане на кредит от свид.Милена Луланкова, и не е
знаела за сключен договор за паричен заем с *****от нейна страна. Не е събирала
вноски по отпуснат кредит на това лице.
Във връзка с кредитополучател свид.******
от ****** свид.***** обяснява, че същата е нейна колежка от болницата,
като по предложение за паричен заем от *****и бил отпуснат кредит, който бил
изплатен. При повторно няколкократно желание от нейна страна, са попълвани
документи, но при последното същата не се обърнала към свид. *****, а посетила
лично офиса и свид.***** ***** провел интервюто и попълнил документите за
кандидатстване, като ***** била по това време в офиса. Поради това, че същата
многократно за период от време кандидатствала
за кредит, след това се оказало, че кредит не и бил отпуснат. По
приложените документи имало данни, че кандидатствала, чрез свид. *****, като тя
отрича това, тъй като последните документите били попълнени от свид. ***** *****.
Явно след това били подменени и приложени други такива, попълнени преди това от свид. *****, която
отрича да е имала отношение към
кандидатстването и и отпускането на втори кредит. Свид.***** обяснява, че свид.
Тодорова била много близка с подс. С.Д..
Във връзка с кредитополучател свид.****** от с. ******, общ.Вълчедръм,
свид. ***** обяснила, че същата посетила офиса, провела интервю и попълнила
необходимите документи. Тези документи били изпратени на подс. С.Д. ***, от
където имала инсталация да работи за
фирма ***** гр.София. След това свид. ***** не може да каже, дали е отпуснат
кредит или не, като не е информирана за това. Не и е даван погасителен план за
връщане на кредит от свид.Анна Васева, не била запозната дали е бил налице
сключен договор за паричен заем с *****от нейна страна. Не е събирала вноски по
отпуснат кредит на това лице.
Във връзка с кредитополучател свид.******
от с. ******, общ.Вълчедръм, свид. ***** обяснила, че посетила офиса с още едно лице-мъж, който
отишъл да му бъде проведено интервю при свид.***** *****, а ***** отишла при
нея. Провела интервюто и попълнила необходимите документи. Тези документи след
това предала на подс.С.Д. за даване становище и разглеждане. След това не
може да каже, дали е отпуснат кредит или
не, като не е информирана за това. Не и
е даван погасителен план за връщане на кредит от свид. *****, не е знаела за
сключен договор за паричен заем с *****от нейна страна. Не е събирала вноски по
отпуснат кредит на това лице. Има наблюдение, че била позната на свид. ***** *****. През пролетта
на 2015г. свид. ***** била в офиса с писмо, че дължи суми по отпуснат кредит,
за който тя твърдяла, че не е получила,
като се обърнала към свид.***** с това
писмо и запитване.
Във връзка с кредитополучател свид.****** от ******,
свид.***** обяснява, че я познавала отпреди, като същата посетила офиса и пожелала кредит. Провела интервю и били
попълнени необходимите документи. Тези
документи предала на подс.С.Д. за даване становище и разглеждане. На следващият
ден свид.Албена *****а се обадила, за да уведоми, че въпреки, че е
одобрена се отказвала от кредита, защото и е предстояло заминаване
в чужбина. Свид. ***** обяснила, че не е информирана, че и бил отпуснат кредит
по това нейно кандидатстване, а узнала на следващия ден за отказа от кредита.
Не и е даван погасителен план за връщане на кредит от свид.Албена *****а и не е
събирала вноски по отпуснат кредит на това лице.
Във връзка с кредитополучател свид.****** от ******, свид. ***** обяснява,
че попълнила Предложението за сключване
на договор за паричен заем № 03000623 за сума от 1000лв. Познавала жената,
която работила, като медицинска сестра в Нервно отделение при МБАЛ „Св.Николай
Чудотворец „ ЕООД ******. Многократно и били отпускани бързи кредити от *****,
които погасявала. Свид. ***** се познавала
и с обв.С.Д. и търсила само нея за съдействие. Дали и е отпуснат кредит,
не може да каже.
Свид. ***** обяснява, че като кредитен консултант си е изпълнява
задълженията, включващи попълване на предложение за кандидатстване за кредит и
останалите нужни формуляри, след което ги предавала за одобрение на подс.С.Д..
След, като е разрешен и изплатен кредит на даден клиент на свид. ***** и бил
даван погасителен план и тя била длъжна да събира дължимите вноски, като
попълвала за това квитанции и отчитала вноските по кредита на обв.С.Д.. Подс.С.Д.
следяла ежедневно в системата по дати
кой клиент, колко дължи и кредитните
консултанти събирали съответните суми.
На свид. *****, както и на другите работещи в офиса не са били давани телефонни
номера на служителите от Централен офис
на*****в София, за връзка и контакт във връзка с отпускане и дължими
суми по кредитите. Връзка имала единствено само подс. С.Д., която отговаряла за
изплащане на одобрен и сключен договор с кредитоискател, както и на нея се
отчитали всички вноски по платени кредити и тя била длъжна да се отчита на *****, като тя имала
право да тегли от банката и да внася в банката пари по кредитите.
През пролетта на 2015г. след проверка на ЦУ на *****от страна на свид. Г.И.,
собственик на фирмата и търговския
директор свид. *****били предприети действия за блокиране на достъп до сметката
от обв. С.Д. в банка „Алфа банк“.
Оказало се, че за деня тя последно вместо да внесе, изтеглила лимита от 2000лв.
Свид. ***** ***** обяснява, че от
26.06.2014г. до м. март 2015г.
работил във фирма „Стил- Димитрови
и СИЕ“ЕООД ******, с управител свид.Владислав Димитров и представляващ подс.
С.Д., която имала сключила Договор за търговско сътрудничество с фирма *****.
Работата му била възлагана от подс.С.Д. и на нея предавал кредитните документи.
Задълженията му били да търси клиенти, които искали да получат бърз кредит.
След проведено интервю с даден клиент, изготвял предложение за сключване на
договор за паричен заем, в който попълвал данните на кредитоискателя, а те
саморъчно били длъжни да напишат трите имена, да положат подпис и да напишат
датата. Свид. ***** обяснява цялата процедура по кандидатстване, одобряване,
разрешаване и отпускане на кредитите, като неговите показания се потвърждават
от показания на свид. И., *****, свид. *****, свид. ***** и други от екипа на
фирмата.
Подс. С.Д. го била ангажирала, когато отсъства да съдейства на клиентите пред техническите сътрудници –
свид.*****или свид.Владислав Димитров,
както и свид. *****Д., да приемат дължимата сума и да издават касов бон за
това. Когато приемал от негови
клиенти дължима сума, след това същата отчитал на подс.С.Д..
Свид. ***** и свид. ***** не уведомявали
клиентите, дали им е одобрен кредита или не, това не било в тяхната
компетентност, само подс. С.Д. нямала право да разговаря с представителите
на фирма*****.
подс. С.Д. разрешавала отпускането на кредита и след, като се одобрявал от
Централно управление на фирма *****, само тя имала право да подписва с
клиентите Договора за заем и да изплати отпуснатия кредит на клиента, като тя
осъществявала контактите в София.
Във връзка със свид. ****** от с. ******, свид. ***** обяснил, че познавал същия и през м. ноември
2014г. бил кандидатствал за кредит в „Кредит Експрес“ЕООД, офис Лом, като той
попълнил предложението и другите документи. В офиса били обв. С.Д. , свид. *****
и свид.Първолета Михайлова. Спомня си,
че минал един ден и подс. С.Д. го уведомила, че не му бил отпуснат кредит,
като повече нищо не знае.
Във връзка със свид. Светла ***** от ******, обяснил, че явно му било възложено
от подс. С.Д., като направил интервю и
изготвил Предложение за сключване на договор за паричен заем №02001097 от
12.03.2015г. Дал становище, като кредитен консултант и се подписал, като такъв.
След това обв. С.Д. придвижила отпускането на кредита. Няма добър спомен за
тази жена и не знае как са събирани след това дължимите вноски. Няма спомен да
му е възлагано той да събира от нея вноски.
Във връзка с плановете за погасяване, свид. ***** обяснил, че 90% от тях се
намирали в офиса при подс.С.Д., за които
му нареждала да пуска касов бон за даден клиент, с определена сума. Съответно
изпълнявал, това което му било нареждано и отчитал касовите бонове на подс.С.Д.. При такива
случаи клиентите не били търсени, а по нареждане на подс.С.Д. сумите отразявали
в касовите бонове. Свид. ***** няма представа, обв.С.Д. как е събирала сумите,
дали ги е отчитала и какво е правила по тези кредити.
В други случаи, подс. С.Д. в системата следяла за внасяне на дължими вноски по кредити, като изчислявала
такива, и след направено изчисление им
казвала, каква сума да впишат в касовия
бон.
Имало случаи, когато им казвала, кой да търсят за внасяне на дължима сума и
при плащане от клиента, оформяли касов бон и го отчитали със сумата на подс. Д.
за превод в *****. Знаел, че имало клиенти, които са превеждали дължимите месечни вноски по „ИЗИПЕЙ“ на обв.С.Д..
Във връзка със свид. ******** от ******, негова съседка, обяснил, че тя му
дала личната си карта. Подс. С.Д. му указала да направи интервю и изготви
Предложение за сключване на договор за паричен заем от 03.10.2014г. Дал
становище, като кредитен консултант и се
подписал като такъв. Подс. С.Д. придвижила отпускането на кредита , като
не бил уведомен дали е одобрена или не.
Няма спомени дали му е възлагано да
събира вноски по кредита.
За свид. Мариета Георгиева от с. ******,
обл. ******, си спомня, че същата идвала
в офиса и кандидатствала за кредит, като обяснила, че не може да пише.
Изготвил Предложение за сключване на
договор за паричен заем от 16.12.2014г.,
дал становище, като кредитен консултант и се подписал като такъв за отпускането
и на кредит. Други спомени за това лице няма.
За отпускане на кредита подс. С.Д. придвижвала нещата до изплащането му.
Дали е изплатен, не може да каже. Няма спомен да е събирал вноски по кредит от това
лице и отчитал такива на подс.С.Д..
За свид. Димчо ***** от с.********,
обл. ******, си спомня, че идвал в
офиса да кандидатства за кредит, като
той провел интервюто и е изготвил
Предложение за сключване на договор за паричен заем от 20.01.2015г. Дал
становище, като кредитен консултант и се подписал, като такъв за отпускането му
на кредит. Други спомени за това лице няма. За отпускане на кредита, подс.С.Д.
придвижвала нещата до изплащането му. Дали е изплатен, не може да каже. Няма спомен да е събирал
вноски от свид. ***** и да е отчитал такива на
подс. С.Д..
За свид. Георги Г. *** знае, че
идвал в офиса с други лица от с. ******
и кандидатствал за кредит, като му изготвил
Предложение за сключване на договор за паричен заем от 12.01.2015г. , и дал становище, като
кредитен консултант, подписал се, като такъв за отпускането му на кредит. Други
спомени за това лице няма. За отпускане на кредита подс.С.Д. придвижвала нещата
до изплащането му. Дали е изплатен, не
може да каже. Няма спомен да е събирал вноски от това лице и отчитал такива на
обв. С.Д.. По какъв ред е изплащан кредита,
ако е отпуснат не знае.
За свид. *****от гр.Лом, свид. ***** обяснил, че това лице не познава. Подс.С.Д.
му наредила да изготви Предложение за сключване на договор за паричен заем от 15.01.2015г., и да даде становище, като
той дал такова като кредитен консултант и се подписал, като за отпускане на кредит. Пред него подсъдимата твърдяла, че
била лична приятелка, и че тя щяла да извика да дойде да подпише документите,
където е необходимо, включително и на предложението. Подс. С.Д. придвижвала
нещата, дали я е викала, дали е подписвала,
и дали е отпуснат кредит на свид.
Бамбева, свид.***** не знае. Не му е възлагано да търси тази клиентка за
вноски.
За свид. Б. ***** от ******, си спомня, че дошъл в офиса с
превързана ръка и кандидатствал за
пореден кредит, като му провел интервю и
изготвил Предложението за сключване на договор за паричен заем от 07.11.2014г. Дал становище, като кредитен
консултант и се подписал, като такъв за отпускането на кредит. Тъй, като
дясната му ръка била превързана, а лявата охлузена, свид. ***** го помолил да дооформя от негово
име, където е необходимо по документите и свид. ***** го сторил в негово присъствие , като той се подписал,
както могъл. Представил на Подс.С.Д., която била в офиса документите му за
кандидатстване и тя след това следвало да ги придвижи. Дали му е отпуснат и
изплатен кредит, свид. ***** не знае, като не бил ангажиран за събиране на вноски по него.
Свид. ***** обяснява, че изготвял, подписвал и давал становища по документи за
кандидатстване на бързи кредити от различните
лица от ****** и региона, посочени
от него, както и за други такива. След
като ги е оформял ги предавал на подс.С.Д.
за становище, като само тя имала достъп до информационните масиви. Документите
били преглеждани от подс. Д. и изпращани по електронен път на представителите
на ЦУ ***** гр.София. Свид. ***** споделя, че само подс. С.Д. имала право след одобрението им да ги уведоми и след това да сключи с всеки един от
клиентите Договор за паричен заем за продукта *****“. Договорът се подписвал
само от подс. Д. и от клиента при
изплащане на сумата по кредита. Само подс. Д. имала право да тегли пари от
банка „Алфа банк„. При отпускане на кредита забелязвал, че подс.Д. веднага да
удържала първата вноска по него, като издавала касов бон. Само подсъдимата имала
право да се разплаща по кредитите. На клиента давала погасителен план за
връщане на кредита, като такъв оставал и в офиса за да контролират връщането му.
В повечето случаи той и колежката му
свид. ***** не са уведомявани за клиентите, дали им е одобрен кредита или не,
като не са имали достъп и разговори с началниците от гр.София, като им било забранено да
контактуват с тях.
Горното се потвърждава и от показанията на свид.*****- технически сътрудник
към фирма „Стил-Димитрови и Сие“ЕООД ****** и
свид. *****.
По следственото дело са изискани и приобщени образци от подпис и почерк на
свидетелите. За всички кредитоискатели разследвани по случаят от фирма *****са
приложени по делото в оригинал
документи, а именно : Предложение за сключване на договор за паричен заем;
заверено „вярно с оригинала“ копие на личната карта на лицето; Декларация, Приложение 3 и Договор за паричен
заем за продукта *****“ и други.
Изискани и приложени са справки –характеристики от РУ МВР Лом, справки от
Служба по вписванията при Районен съд Лом, справки за съдимост, справки от КАТ,
Сектор „ПП“ при ОДМВР ******.
Разкрита е банкова тайна от Юробанк България“АД /Пощенска банка / гр. София
и приложени документи, както и е разкрита
банкова тайна от Изипей и приложени документи.
Изготвени и са приложени съдебно-икономическа експертиза и
съдебно-почеркова/графическа / експертиза.
По
производството е назначена и изготвена съдебно – икономическата експертиза
/том. I, л. 171-186
от сл.д./, от заключението на която е видно, че:
1. Получени и изплатени парични средства, представляващи кредит за
договорените периоди по приложение - 31
броя Договори за паричен заем между *****гр. София, като заемодател, чрез фирма
*****, с упълномощен представител С. П.Д. *** и физически лица от ****** и
региона, като заематели за всеки договор поотделно и общо за всички договори са
описани подробно в Приложение 1 към експертизата.
2. Разликата между отпуснатите суми, като задължение по процесните договори
и извършените погасявания по тях е в общ размер на 17697.97лв.
3. Причинената вреда на *****гр. София е в размер на 17 697.97лв.,
представляваща разлика между отпуснатите суми по процесните договори за
паричните заеми и извършените погашения по тях.
4. МРЗ за страната за 2015г. е в размер на 360лв. и се нанася 49.2 пъти в
размера на причинената вреда от 17697.97лв.
По
производството е изготвен протокол за извършена графическа експертиза /том. XXX-ти, л.25-156 от сл.д./, от
заключението на който е видно, че: е, че въз основа на така проведените оглед, визуално изследване, изследване с
оптични уреди (лупи и микроскоп), разделно и сравнително изследване на
изпълнените в документите подписи и почерк е дадено следното заключение
:
-По отношение на документите
на името на Елисавета Георгиева Маринова:
1. Подписите
положени на всяка страница, в дясно, под текста и срещу реквизита “заемател” в
Договор за паричен заем №2118 от 29.12.2014г. на името на Елисавета Георгиева
Маринова, са идентични с представените образци от експериментално - автентични
образци от подписа на лицето *****;
2.
Подписите положени на всяка страница, вляво, под текста и срещу реквизита
“заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в Договор за паричен заем № 2118 от
29.12.2014г. на името на Елисавета Георгиева Маринова, са идентични с
представените образци от експериментално - автентични образци от подписа на
лицето С.П.Д..
3. Подписът
положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни ) №*********/
11.08.2011г. издадена на лицето *****е идентичен с
представените образци от експериментално - автентични образци от подписа на
лицето *****;
4. Подписът положен в
реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател” в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000092 от 22.12.2014г. е идентичен с представените
образци от експериментално - автентични образци от подписа на лицето *****;
5. Подписът положен в реквизита ” подпис” в клетка “Становище на
кредитния консултант” на същия документ е идентичен с представените образци от
експериментално - автентични образци от подписа на лицето **********.
6. Подписът положен в реквизита ” подпис” в клетка “Становище на
офис организатора” на същия документ е идентичен с представените образци от
експериментално - автентични образци от подписа на лицето С.П.Д..
7. Почеркът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ /
възложител/ в Договор за паричен заем № 2118 от 29.12.2014г. на името на *****е
идентичен с представените образци от експериментално - автентични образци от
почерк на лицето С.П.Д..
8. Почеркът положен върху
ксерокопието на личната карта ( от двете страни ) №*********/ 11.08.2011г.
издадена на лицето *****е идентичен с представените
образци от експериментално - автентични образци от почерк на лицето *****.
9. Почеркът, с който са
попълнени реквизитите (без реквизита ”Становище на офис организатор”) на бланка
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000092 от
22.12.2014г. е идентичен с
представените образци от експериментално - автентични образци от почерк
на лицето **********.
10. Почеркът, с който е попълнен
реквизита ”Становище на офис организатор” в горния документ са идентични с
представените образци от експериментално - автентични образци от почерк на
лицето С.П.Д..
-По отношение на документите
на името на ******.
11. Подписите положени под
текста, в дясно и срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 2209 от 15.01.2015г. не са
идентични с експериментално-автентичните имитиращи подписи на
лицето **********, положени от името на ******.
12. Подписите положени под
текста, в ляво и срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2209 от 15.01.2015г.
са идентични с експериментално-автентичните подписи на
лицето С.П.Д..
13. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000545 от 13.01.2015г. не е идентичен с експериментално-автентичните
имитиращи подписи на лицето ********** изпълнени от името на ******.
14. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000545 от 13.01.2015г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на **********.
15. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис организатор ” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000545 от 13.01.2015г. е съкратен и е идентичен с
експериментално-автентични подписи
на С.П.Д..
16. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 13.01.2015г. не са идентични с експериментално-автентичните имитиращи подписи на лицето **********, изпълнени от името на ******.
17. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №*********/ 03.10.2011г. издадена на лицето ******
е идентичен с експериментално-автентичните
имитиращи подписи на лицето **********,
положени от името на ******.
18. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2209 от
15.01.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
19. Почеркът, с който са
попълнени реквизитите ( без този в реквизитите “кредитоискател и дата
“;”становище на кредитен консултант” и “становище на офис организатор”) е
идентичен с почерка от експерментално - автентичните
образци от почерк на лицето **********.
20. Почеркът, с който е
попълнен реквизита “кредитоискател и
дата “ е идентичен с почерка от
експерментално- автентичните образци от почерк на лицето *****.
21. Почеркът, с който е
попълнен реквизита ”становище на кредитен консултант” е идентичен с почерка от
експерментално- автентичните образци от почерк на лицето **********.
22. Почеркът с който е
попълнен реквизита “ становище на офис организатор”) е идентичен с почерка от
експерментално- автентичните образци от почерк на лицето С.П.Д..
-По отношение на документите
на името на ******.
23. Подписите положени под
текста, в ляво и срещу реквизита “
заемател” в документа Договор
за паричен заем № 2246 от 23.01.2015г.
не са идентични с експериментално-автентичните
подписи на лицето ******
24. Подписите положени под
текста, в дясно и срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем №2246 от 23.01.2015г. са
идентични с експериментално-автентичните подписи на
лицето С.П.Д..
25. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №03000540 от 21.01.2015г. не е идентичен с експериментално -
автентичните подписи на
лицето ******.
26. Подписа положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000540 от 21.01.2015г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на **********.
27. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис организатор ” в “ Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000540 от 21.01.2015г. е съкратен
и е идентичен с експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
28. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 21.01.2015г. не
са идентични с експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
29. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №*********/ 08.02.2011г. издадена на лицето ******
не е идентичен с експериментално-автентичните подписи на лицето
******.
30. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2246 от
23.01.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
31. Почеркът, с който са попълнени
реквизитите в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №
03000540 от 21.01.2015г.(без този в
реквизита “ становище на офис организатор ”) е идентичен с почерка от
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето **********.
32. Почеркът, с който е
попълнен текста
в документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до
външни бази данни 28.05.2013г.” от 21.01.2015г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от
почерк на лицето **********.
33. Почеркът, с който е
попълнен реквизита “становище на офис организатор” е идентичен с почерка от
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето С.П.Д..
34.
Почерка, с който е изпълнен текста
положен под ксерокопие на лична карта на лицето ****** е идентичен с експериментално-автентичните образци от
почерк на лицето **********.
-По
отношение на документите на името на ******.
35.
Подписите положени под текста , в ляво и срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 2268 от
28.01.2015г. не са идентични с експериментално-автентичните подписи на
лицето ******.
36. Подписите положени под
текста, в дясно и срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2268 от 28.01.2015г.
не са идентични с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
37. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000004 от 26.01.2015г. не е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
38. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000004 от 26.01.2015г. не е идентичен
с експериментално-автентични подписи
на С.П.Д..
39. Подписите, с които са
попълнени отделните реквизити “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до сключване на договор за паричен заем” № 03000004 от
26.01.2015г. не са идентични с експериментално-автентичните подписи
на лицето ******.
40. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №*********/05.08.2010г. издадена на лицето ******
не е идентичен с
експериментално-автентичните подписи на
лицето ******.
41.
Почеркът отразен в името “С.Д.” в клетка
“заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен
заем № 2268 от 28.01.2015г. не е идентичен с експериментално-автентичния
образец от почерк на лицето
С.П.Д..
42.
Почеркът, с който са попълнени реквизитите и в реквизита “подпис ” в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” №03000004 от 26.01.2015г. не е идентичен с
експериментално-автентичния образец от
почерк на лицето ******.
43. Почеркът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000004 от 26.01.2015г. не е идентичен
с експериментално-автентичния образец от почерк
на ******.
44. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 26.01.2015г. не е
идентичен с експериментално-автентичния
почерк на лицето ******.
45.
Почеркът, с който е изпълнено името “******” и “Вярно с оригинала”, в
ксерокопие на лична карта ( от двете страни)№*********/ 05.08.2010г.
издадена на лицето ****** не е идентичен
с експериментално-автентичния почерк на
лицето ******.
46.
Установи се съвпадение в общите и индивидуалните графически признаци в почерка,
с който е попълнен реквизита
“Кредитоискател” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №
03000004 от 26.01.2015г., почерка
с който са попълнени реквизитите в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 26.01.2015г. и почерка,
с който е изпълнено името “******” и “Вярно с
оригинала” в ксерокопие на лична карта (
от двете страни ) №*********/ 05.08.2010г., въз основа на, което може да се
направи извода, че същият е изпълнен от едно и също лице.
-По отношение на документите
на името на ******.
47. Подписите положени под
текста, в дясно и срещу реквизита
“заемател” в документа Договор за паричен
заем № 2089 от 17.12.2014г. не са идентични с експериментално-автентичните
имитирани подписи на лицето ******.
48. Подписите положени под
текста, в ляво и срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем №2089 от 17.12.2014г. са
идентични с експериментално-автентичните подписи на
лицето С.П.Д..
49. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “
в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000057 от
15.12.2014г. не е идентичен с
експериментално - автентичните подписи
на лицето ******.
50. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” № 03000057 от
15.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентични подписи
на **********.
51. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “
становище на офис организатор ” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000057 от 15.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентични
подписи на С.П.Д..
52. Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 16.12. не са
идентични с експериментално-автентичните
подписи на ******.
53. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни) № ********* / 12.12.2011г.
издадена на лицето ****** не е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
54. Установи се съвпадение в
общите и индивидуалните графически признаци в подписите положени срещу
реквизита “подпис ” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” № 03000057 от 15.12.2014г.; реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 16.12. и подписа положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) № ********* / 12.12.2011г. издадена на лицето ******, което дава възможност да се направи извода,
че същите са идентични и изпълнени от едно и също лице.
55.
Почеркът отразен в името “С.Д.” в клетка
“заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен
заем № 2089 от 17.12.2014г. е идентичен
с експериментално-автентичния образец от почерк на
лицето С.П.Д..
56. Почеркът, с който са попълнени реквизитите ( без този в
реквизита “ становище на офис организатор”)
в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000057 от
15.12.2014г. е идентичен с почерка от експериментално- автентичните образци от
почерк на лицето **********.
57. Почеркът, с който е
попълнен реквизита “ становище на офис организатор” в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000057 от 15.12.2014г. е идентичен с почерка от
експериментално - автентичните образци от почерк на лицето С.П.Д..
-По отношение на
документите на името на ******.
58. Подписът положен под текста на документа, в дясно, и срещу
реквизита “заемател” в документа Договор за паричен заем № 2467 от 13.03.2015г.;
59. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка
“Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 02001097 от 13.03.2015г.;
60. Подписът положен върху
ксерокопие на лична карта ( от двете страни)
№ ********* / 16.02.2011г. издадена на лицето ******;
61. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 12.03.2015г. не
са идентични с експериментално - автентичните подписи на ******.
62. Подписите положени под текста, в
дясно и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2497 от
13.03.2015г. и подписа положен срещу реквизита “подпис” в
клетка “ становище на офис организатор” в “Предложение за сключване на договор
за паричен заем” № 02001097 от 12.03.2015г. са идентични с експериментално-автентичните образци от подписи на С.П.Д..
63. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “
становище на кредитен консултант” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем №2497 от 13.03.2015г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от подписи на **********.
64.
Почеркът положен срещу реквизита “Заемодател /изпълнител/”: /Възложител/
в документа Договор за паричен заем № № 2497 от
13.03.2015г.;
65. Почеркът
в клетка “Становище на офис организатор” в документа “Предложение за сключване
на договор за паричен заем” №№ 2497 от 13.03.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на С.П.Д.;
66.
Почеркът в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване
на договор за паричен заем” № № 2497 от 13.03.2015г.;
67.
Почеркът върху ксерокопие на
лична карта (от двете страни) № ********* / 16.02.2011 г. издадена на лицето ******;
68.
Почеркът, с който са попълнени отделните
реквизити и реквизитите “подпис ” и “
signature” в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
12.03.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичните образци от
почерк на *****.
-По отношение на
документите на името на *****.
69. Подписът положен под текста на документа, в дясно, и срещу
реквизита “заемател” в документа Договор за паричен заем № 2148 от 30.12.2014г.;
70.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000577 от 30.12.2014г.;
71. Подписът положен върху
ксерокопие на лична карта (от двете страни)
№********* / 04.06.2010г. издадена на лицето *****;
72.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 30.12.2014г. са идентични с експериментално - автентичните
подписи на *****.
73. Подписът положен под
текста, в ляво и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2148 от
30.12.2014г.;
74. Подписът положен върху
ксерокопие на лична карта ( от двете страни)
№********* / 04.06.2010г. издадена на лицето *****;
75.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 30.12.2014г. са идентични с експериментално - автентичните
подписи на *****.
76. Подписът положен под
текста, в ляво и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2148 от
30.12.2014г.;
77.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен
консултант” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000577 от 30.12.2014г. са идентични
с експериментално-автентични
подписи на С.П.Д..
78. Почеркът положен срещу
клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000577 от 30.12.2014г.;
79. Почеркът положен върху
ксерокопие на лична карта ( от двете страни) №********* / 04.06.2010г. издадена
на лицето *****;
80.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити и реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 30.12.2014г. е
идентичен с експериментално - автентичните образци от почерк на *****.
81.
Почеркът срещу реквизита “Заемодател/изпълнител/”:
/Възложител/ в документа Договор за
паричен заем №2148 от 30.12.2015г.;
82.
Почеркът в клетка “становище на кредитен
консултант” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000577 от 30.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на С.П.Д..
-По отношение на документите на името на ******.
83. Подписът положен под текста на документа, в дясно, и срещу
реквизита “заемател” в документа Договор за паричен заем № 2215 от 16.01.2015г.;
84.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “ Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000543 от 16.01.2015г.;
85.
Подписът положен върху ксерокопие на
лична карта ( от двете страни)
№*********/ 28.05.2010г. издадена на лицето ******;
86.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 16.01.2015г. не са
идентични с експериментално - автентичните подписи на ******.
87. Подписът положен под текста, в ляво и срещу
реквизита “Заемодател /изпълнител/”:
/Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2215 от 16.01.2015г.;
88.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис
организатор” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” №03000543 от 16.01.2015г. са идентични с
експериментално-автентичните
подписи на С.П.Д..
89. Почеркът положен срещу
клетка “Кредитоискател “в документа “ Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000543 от 16.01.2015г.;
90. Почеркът положен върху
ксерокопие на лична карта (от двете страни) №********* / 28.05.2010г. издадена
на лицето ******;
91.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити и реквизитите “подпис ” и “signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 16.01.2015г. не е
идентичен с експериментално - автентичните образци от почерк на ******.
92.
Почеркът срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа
Договор за паричен заем №2215 от 16.01.2015г.;
93.
Почеркът в клетка “ становище на офис
организатор” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000543 от 16.01.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на С.П.Д..
94.
Почеркът в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №
03000543 от 16.01.2015г. е идентичен с експериментално-автентичния образец от
почерк на **********.
95. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор
за паричен заем” № 03000543 от 16.01.2015г.;
96. Почеркът върху ксерокопие на лична карта (от двете страни)
№*********/28.05.2010г. издадена на лицето ******;
97.
Почерка, с който са попълнени отделните реквизити и реквизитите “подпис” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 16.01.2015г. най-
вероятно е идентичен с експериментално -
автентичните образци от почерк на **********.
-По отношение на документите
на името на *****И..
98. Подписа положен под текста
на документа, в ляво, и срещу реквизита
“заемател” в документа Договор за паричен заем
№ 1777 от 28.10.2014г.;
99.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000472 от 28.10.2014г.;
100. Подписите положени срещу реквизитите
“подпис ” и “ signature” в документа
“Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
28.05.2013г.” от 27.10.2014г.;
101. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта (от двете страни)
№********* / 17.08.2010 г. издадена на лицето *****И. са идентични с
експериментално-автентичните образци от
подписи на лицето *****И..
102. Подписите положени под
текста, в дясно и срещу реквизита “Заемодател /изпълнител/”:
/Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 1777 от 28.10.2014г.;
103.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен
консултант” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000472 от 27.10.2014г. са идентични с
експериментално-автентичните образци от
подписи на С.П.Д..
104.
Почерка в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване
на договор за паричен заем” № 03000472 от
27.10.2014г.;
105. Почеркът върху ксерокопие на
лична карта ( от двете страни ) № ********* / 17.08.2010г. издадена на лицето *****И.;
106. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити и срещу реквизитите “подпис ” и “signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 27.01.2014г. е
идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на лицето *****И..
107. Почеркът положен срещу
реквизита “Заемодател /изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем №1777 от 28.10.2014г.;
108. Почеркът в клетка
“Становище на кредитен консултант” в документа “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” № 03000472 от
27.10.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на С.П.Д.;
109. Почеркът срещу
реквизитите в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000472 от
27.10.2014г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на *****.
-По отношение на
документите на името на ********.
110. Подписът положен срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 1288 от 07.08.2014г. не е
идентичен с експериментално-автентичните имитирани подписи на
лицето ********.
111. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 1288 от 07.08.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
112. Подписът положен срещу
реквизита “подпис ” в клетка
“Кредитоискател “ в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен
заем” №03000292 от 04.08.2014г. не е идентичен с експериментално - автентичните
подписи на лицето ********.
113. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000292 от 04.08.2014г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на **********.
114. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на офис организатор” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000292 от 04.08.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
115. Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 04.08.2014г. не са
идентични с експериментално-автентичните
подписи на ********.
116. Подписът положен върху
ксерокопие на лична карта ( от двете страни ) №********* / 17.08.2010г.
издадена на лицето ******** е идентичен с експериментално-автентичните подписи
на лицето ********.
117. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 1288 от
07.08.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
118.
Почеркът, с който е попълнен реквизита “становище на кредитен консултант” в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000292 от
04.08.2014г. е идентичен с експериментално- автентичните образци от почерк
на лицето **********
119. Почеркът, с който е
попълнен реквизита “ становище на офис организатор” в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000292 от 04.08.2014г. е идентичен с експериментално
- автентичните образци от почерк на
лицето С.П.Д..
120. Почеркът, с който е изпълнен текста в ксерокопието на личната
карта (от двете страни) № ********* /
17.08.2010г. издадена на лицето ********
е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на лицето ********.
-По отношение на документите
на името на ******.
121. Подписите положени под текста , в дясно и срещу реквизита “
заемател” в документа Договор за паричен
заем № 2461 от 13.03.2015г. не са идентични с експериментално-автентичните
имитирани подписи на лицето ******.
122. Подписите положени под
текста, в ляво и срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2461 от 13.03.2015г.
са идентични с експериментално-автентичните подписи на лицето
С.П.Д..
123. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка
“Кредитоискател “ в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен
заем” № 02001055 от 09.03.2015г. не е идентичен с експериментално -
автентичните подписи на лицето ******.
124. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
02001055 от 09.03.2015г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на **********.
125. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис организатор ” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 02001055 от 09.03.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на С.П.Д..
126. Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 09.03.20(15 не са
идентични с експериментално-автентичните
подписи на ******.
127. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №********* / 30.10.2008г. издадена на лицето ******
е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
128. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2089 от
17.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
129.
Почеркът, с който е попълнен реквизита “становище на офис организатор” в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 02001055 от
09.03.2015г. е идентичен с експериментално- автентичните образци от почерк
на лицето *****.
130. Почеркът, с който е
изпълнен текста в ксерокопието на личната карта ( от двете страни ) №********* /
30.10.2008г. издадена на лицето ****** е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на лицето ******.
131.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити на документа “Приложение три към
договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” с положена
дата 09.03.2015г. от името на лицето ****** не е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на ******, ********** или С.П.Д..
- По отношение на
документите на името на ******.
132. Подписите положени под
текста, в ляво и срещу реквизита “ заемател ” в документа Договор за паричен
заем № 2434 от 05.03.2015г. не са идентични с експериментално-автентичните
имитирани подписи на лицето ******.
133. Подписите положени под
текста , в дясно и срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2434 от 05.03.2015г.
са идентични с експериментално-автентичните подписи на
лицето С.П.Д..
134. Подписът положен срещу реквизита “подпис”
в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №02001067 от 27.02.2015г. е идентичен с експериментално
- автентичните подписи на лицето ******.
135. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
02001067 от 27.02.2015г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на С.П.Д..
136. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 27.02.2015г. са идентични с експериментално-автентичните подписи
на ******.
137. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №********* / 02.06.2010г. издадена на лицето ******
е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
138. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2434 от
05.03.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
139.
Почеркът, с който е попълнен реквизита “становище на кредитен консултант” в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 02001067 от 27.02.2015г. е идентичен с експериментално-
автентичните образци от почерк на лицето
С.П.Д..
140. Почеркът, с който е
изпълнен текста в ксерокопието на личната карта (от двете страни) ********* / 02.06.2010г.
издадена на лицето ****** е идентичен с
експериментално-автентичния почерк на лицето ******.
141.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити на документа “Приложение три към
договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” с положена
дата 27.02.2015г. от името на лицето ****** е
идентичен с експериментално-автентичния
образец от почерк на лицето ******.
-По
отношение на документите на името на ********.
142. Подписът положен срещу реквизита “
заемател” в документа Договор за паричен заем №1288 от 07.08.2014г. не е
идентичен с експериментално-автентичните имитирани подписи на
лицето ***** Василкова Боранова.
143. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 1288 от 07.08.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
144. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка
“Кредитоискател “ в документа
“Предложение за сключване на договор за
паричен заем” №03000292
от 04.08.2014г. не е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето ***** Василкова Боранова.
145. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” № 03000292 от 04.08.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на **********.
146. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на офис организатор” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №03000292 от 04.08.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
147. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г. от 04.08.2014г. не са идентични с
експериментално-автентичните
подписи на ********.
148. Подписът положен
върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни )
№*********/17.08.2010г. издадена на лицето
******** е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на лицето ********.
149. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 1288 от
07.08.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
150.
Почеркът, с който е попълнен реквизита “становище на кредитен консултант” в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000292 от
04.08.2014г. е идентичен с експериментално- автентичните образци от почерк
на лицето **********
151. Почеркът, с който е
попълнен реквизита “становище на офис организатор” в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000292 от 04.08.2014г. е идентичен с
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето С.П.Д..
152. Почеркът, с който е
изпълнен текста в ксерокопието на личната карта ( от двете страни ) № ********* /
17.08.2010г. издадена на лицето ********
е идентичен с експериментално-автентичните подписи
на лицето ********.
-По отношение на документите
на името на ********.
153. Подписът положен срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем №1617 от 03.10.2014г. не е
идентичен с експериментално-автентичните имитирани подписи на
лицето *****.
154. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 1617 от 03.10.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
155. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка
“Кредитоискател “ в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен
заем” № 03000410 от 03.10.2014г. не е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето *****.
156. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000410 от 03.10.2014г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на **********.
157. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на офис организатор” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000410 от 03.10.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
158. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 03.10.2014г. не са идентични с експериментално-автентичните подписи
на *****.
159. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №********* / 04.11.2013г. издадена на лицето ******** не е
идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето ********.
160. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 1617 от
0 3.10.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
161.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000410 от
03.10.2014г. и в реквизита “становище на кредитен консултант” е идентичен с
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето **********.
162. Почеркът в реквизита “становище на офис организатор” в
документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000410 от
03.10.2014г. - липсва изпълнен почерк.
163. Почеркът, с който е изпълнен текста в ксерокопието на
личната карта ( от двете страни ) №
********* / 04.11.2013г. издадена на лицето
******** не е идентичен с
експериментално-автентичния почерк на лицето
********.
-По отношение на документите
на името на *****.
164. Подписът положен срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 2106 от 22.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето *****.
165. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2106 от 22.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
166.Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка
“Кредитоискател “ в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” №03000094 от 19.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето *****.
167. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №03000094 от 19.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на **********.
169. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка
“становище на офис организатор” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000094 от 19.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
170. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 19.12.2014г. са идентични с експериментално-автентичните подписи
на *****.
171. Подписът положен
върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни ) №********* /
31.08.2011г. издадена на лицето ***** е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на лицето *****.
172. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2106 от 22.12.2014г е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
173.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000094 от
19.12.2014г. и в реквизита “ становище на кредитен консултант” е идентичен с
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето **********.
174. Почеркът в реквизита “ становище на офис организатор” в
документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000094 от
19.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичния образец от почерк на
лицето С.П.Д..
175. Почеркът, с който е
изпълнен текста в ксерокопието на личната карта ( от двете страни ) № ********* /
31.08.2011г. издадена на лицето *****. е идентичен с експериментално-автентичния почерк
на лицето *****.
176. Почеркът положен срещу реквизитите “подпис ” и “
signature” в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
19.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на *****.
-По
отношение на документите на името на ********.
177. Подписът положен срещу
реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен
заем №2088 от172.12.2014г. не е
идентичен с експериментално-автентичните подписи на
лицето ********.
178.
Подписът положен срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в
документа Договор за паричен заем № 2088 от 17.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
179. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000089 от 16.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето ********.
180. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” №
03000089 от 16.12.2014г. е идентичен
с експериментално-автентични
подписи на **********.
181. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на офис организатор” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000089 от 16.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
182. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 16.12.2014г. не са идентични с
експериментално-автентичните
подписи на ********.
183. Подписът положен
върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни ) №********* /
10.12.2013г. издадена на лицето ********
не е идентичен с експериментално-автентичните подписи
на лицето ********.
184. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2088 от 16.12.2014г е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
185.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000089 от
16.12.2014г. и в реквизита “ становище на кредитен консултант” е идентичен с
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето **********.
186. Почеркът в реквизита “ становище на офис организатор” в
документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000089 от
16.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичния образец от почерк на
лицето С.П.Д..
187. Почеркът, с който е
изпълнен текста в ксерокопието на личната карта ( от двете страни ) №********* /
10.12.2013г. издадена на лицето ********
е идентичен с експериментално-автентичния почерк
на лицето *****.
188. Почеркът положен срещу реквизитите “подпис ” и “
signature” в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
16.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на *****.
-По отношение на документите на името на ******.
189. Подписът положен срещу
реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен
заем №2243 от 22.01.2015г. не е
идентичен с експериментално-автентичните подписи на
лицето ******.
190. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2243 от 22.01.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
191. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000529 от 20.01.2015г. е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
192. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “становище на
кредитен консултант” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000529 от 20.01.2015г е идентичен с експериментално-автентични подписи на **********.
193. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка
“становище на офис организатор” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” №
03000529 от 20.01.2015г. е
идентичен с експериментално-автентични
подписи на С.П.Д..
194. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 20.01.2015г. са идентични с
експериментално-автентичните
подписи на ******.
195. Подписът положен
върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни) № ********* / 28.10.2011г. издадена на лицето
****** е идентичен с
експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
196. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2243 от 22.01.2015г е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
197.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000529 от 20.01.2015г. и в реквизита “ становище на
кредитен консултант” е идентичен с експериментално- автентичните образци от
почерк на лицето **********.
198. Почеркът в реквизита “становище на офис организатор” в
документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000529 от 20.01.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
199. Почеркът с който е
изпълнен текста в ксерокопието на личната карта ( от двете страни ) № ********* /
28.10.2011г. издадена на лицето ******. е идентичен с експериментално-автентичния почерк
на лицето ******.
200. Почеркът
положен срещу реквизитите “подпис
” и “ signature” в документа “Приложение
три към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
20.01.2015г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на ******.
- По отношение на
документите на името на *****.
201. Подписът положен срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 2013 от 02.12.2014г. не е идентичен с експериментално-автентичните
подписи на лицето *****.
202. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2013 от 01.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
203. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” №
03000049 от 01.12.2014г. не е идентичен
с експериментално-автентичните подписи
на лицето *****.
204. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” № 03000049
от 01.12.2014г е идентичен с
експериментално-автентични подписи
на С.П.Д..
205. Подписът срещу реквизита
“подпис” в клетка “становище на офис организатор” в “Предложение за сключване
на договор за паричен заем” № 03000049
от 01.12.2014г. няма положен подпис.
206. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис ” и “ signature” в
документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г.” от 01.12.2014г. не са идентични с
експериментално-автентичните подписи на *****.
207. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) №*********/ 06.12.2010г. издадена на лицето ********е идентичен с експериментално-автентичните подписи
на лицето *****.
208. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2013 от 02.12.2014г е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
209.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000049 от 01.12.2014г. е идентичен с
експериментално- автентичните образци от почерк на лицето *****.
210. Почеркът в реквизита “становище на кредитен консултант”
в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000049 от 01.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
211. Почеркът с който е изпълнен текста в ксерокопието на
личната карта ( от двете страни ) №
*********/ 06.12.2010г. издадена на лицето ********е
идентичен с експериментално-автентичния
почерк на лицето *****.
212. Почеркът положен
срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 01.12.2014г. ;
213. Почерка положен срещу реквизита “кредитоискател” в
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000049
от 01.12.2014г. са идентични и не
се установи съвпадение с представените
експериментално-автентичните
образци от почерк.
-По отношение на документите на името на Андрей Цветанов Стоянов.
214. Подписът положен под текста на документа , в дясно, и срещу
реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен
заем № 2121 от 23.12.2014г.;
215.
Подписът положен срещу реквизита
“подпис” в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 0300093 от
19.12.2014г.;
216.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 19.12.2014г.;
217. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни) № ********* /25.04.2013г. издадена на лицето *****са идентични с експериментално-автентичните подписи
на лицето Андрей Цветанов
Стоянов.
218.
Подписът положен срещу реквизита “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2243 от
22.01.2015г. е идентичен с експериментално-автентичните подписи на
лицето С.П.Д..
219. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” № 03000093
от 19.12.2014г е идентичен с
експериментално-автентични подписи
на **********.
220. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка
“становище на офис организатор” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” №
03000093 от 19.01.2014г. е
идентичен с експериментално-автентични
подписи на С.П.Д..
221.
Почеркът положен в клетка
“Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 0300093 от 19.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните образци от
почерк на лицето *****.
222.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
19.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на
лицето *****.
223. Почеркът положен
върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни ) №*********
/25.04.2013г. издадена на лицето *****е идентичен с
експериментално-автентичните образци от
почерк на лицето *****.
224. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2121 от 23.12.2014г е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
225.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000093 от 19.12.2014г. и в реквизита “ становище на кредитен консултант”
е идентичен с експериментално- автентичните образци от почерк на лицето **********.
226. Почеркът в реквизита “становище на офис организатор” в
документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000093 от 19.19.2014г. е идентичен с експериментално-автентичния
образец от почерк на лицето С.П.Д..
-По отношение на документите на името на *****
227. Подписът положен под текста на документа , в дясно, и срещу
реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен
заем № 2445 от 09.03.2015г.;
228.
Подписът положен срещу реквизита
“подпис” в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № ********* от
08.03.2015г.;
229.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 08.03.2015г.;
230. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни
) № ********* / 08.06.2009г. издадена на лицето Миглена Станкова Любенова са идентични с експериментално-автентичните подписи
на лицето *****
231. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2445 от 09.03.2015г.
и подписа положен срещу реквизита
“подпис” в клетка “становище на кредитен консултант” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №
********* от 08.03.2015г., е идентичен с
експериментално-автентичните подписи
на лицето С.П.Д..
232.
Почеркът положен в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № ********* от
08.03.2015г. ; почерка с който са попълнени отделните реквизити в документа
“Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
28.05.2013г.” от 08.03.2015г. и почерка положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) № ********* / 08.06.2009г. издадена на лицето Миглена Станкова
Любенова е
идентичен с експериментално-автентичните
образци от почерк на лицето *****
233. Почеркът отразен в името “С.Д.” в
клетка “заемодател” /изпълнител/ /
възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2445 от 09.03.2015г. ; почерка с който са
попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на договор
за паричен заем” № ********* от 08.03.2015г., и
в реквизита “ становище на
кредитен консултант” е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
-По отношение на документите на името на ******Г..
Документите
на това лице бяха представени, като ксерокопия, поради което същите не бяха
изследвани.
- По отношение на
документите на името на ******
234. Подписът положен под текста
на документа, в дясно и срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 2108 от 22.12.2014г.не е
идентичен с експериментално-автентичните подписи на лицето ******.
235.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000067 от 19.12.2014г.;
236. Подписът положен върху
ксерокопие на лична карта ( от двете страни)
№ ********* / 28.10.2011г. издадена на лицето ******;
237. Подписите положени срещу реквизитите
“подпис ” и “ signature” в документа
“Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
28.05.2013г.” от 19.12.2014г. са идентични с експериментално-автентичните
подписи на лицето ******;
238. Подписите положени под
текста, в ляво и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2108 от
22.12.2014г. ;
239.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис
организатор” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000067
от 19.12.2014г. (съкратен вариант) са идентични с експериментално-автентични подписи на
лицето С.П.Д.;
240. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “Становище на кредитен консултант” в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” №03000067
от 19.12.2014г., е идентичен с експериментално-автентичните образци от подпис
на **********;
241.
Почеркът положен срещу реквизита
“подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000067 от
19.12.2014г.;
242. Почеркът положен върху
ксерокопие на лична карта ( от двете страни) № ********* / 28.10.2011г.
издадена на лицето ******;
243.
Почеркът отразен в имената положени срещу реквизитите “подпис ” и “
signature” в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
19.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичния почерк на лицето ******;
244.
Почеркът, с който са попълнени отделните реквизити в документа “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” № 03000067 от 19.12.2014г.;
245. Почеркът положен в
клетка “становище на кредитен консултант”,
в горния документ е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк на
лицето **********;
246. Почеркът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис организатор” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” №03000067 от 19.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк на
лицето С.П.Д..
-По отношение на документите на името на ******.
247. Подписът положен под текста
на документа, в дясно, и срещу реквизита
“заемател” в документа Договор за паричен заем
№ 2262 от 26.01.2015г.;
248.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000679 от 26.01.2015г.;
249. Подписът положен върху
ксерокопие на лична карта (от двете страни) № ********* / 20.01.2014 г.
издадена на лицето ******;
250.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 26.01.2015г. не са идентични с
експериментално-автентичните образци от
подписи на лицето ******;
251. Подписите положени
под текста, в ляво и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2262 от
26.01.2015г.;
252.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен
консултант” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000679
от 26.01.2015г. са идентични с експериментално-автентичните образци от подписи на С.П.Д.;
253. Почеркът срещу реквизита
“Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за паричен
заем” № 03000679 от 26.01.2015г.;
254. Почерка върху ксерокопие
на лична карта ( от двете страни ) № ********* / 20.01.2014г.;
255. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити и
реквизитите “подпис ” и
“signature” в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от
26.01.2015г.не е идентичен с експериментално-автентичните
образци от почерк на лицето ******;
256. Почеркът положен срещу реквизита
“Заемодател /изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем №
2262 от 26.01.2015г.;
257. Почерка в клетка “Становище на кредитен консултант” в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” №
03000679 от 26.01.2015г. е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на С.П.Д.;
258. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити и клетка “Кредитоискател” в документа “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” №03000623 от 10.02.2015г.;
259.
Почеркът , с който е изпълнен текста в ксерокопие на лична карта ( от двете
страни ) № ********* / 20.01.2014 г. издадена на лицето ******;
260. Почеркът, с който е попълнена бланка “Приложение
три към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” с
положена дата 26.01.2015г. от името на лицето ****** е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на *****.
-По отношение на документите
на името на ******.
261. Подписът положен под текста
на документа в дясно и срещу реквизита
“заемател” в документа Договор за паричен заем
№ 2352 от 10.02.2015г.;
262.
Подписът положен срещу реквизита
“подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” № 03000623 от
10.02.2015г.;
263.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 10.02.2015г. ;
264. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта (от двете
страни) №********* / 26.10.2011 г. издадена на лицето ****** не са идентични с експериментално-автентичните образци от подписи на
лицето ******;
265. Подписите положени
под текста, в ляво и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2352 от
10.02.2015г. и подписа положен срещу реквизита “подпис” в
клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” № 03000623 от 10.02.2015г. са идентични с
експериментално-автентичните образци от
подписи на С.П.Д..
266. Почеркът положен
срещу реквизитите “подпис ” и
“signature” в документа “Приложение три
към договор за предоставяне на достъп до
външни бази данни 28.05.2013г.” от 10.02.2015г.; върху ксерокопие на лична
карта ( от двете страни ) № ********* / 26.10.2011г. и срещу реквизита “подпис ” в клетка
“Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване на договор за паричен
заем” № 03000623 от 10.02.2015г. не са идентични с
експериментално-автентичните образци от почерк на лицето ******;
267. Почеркът положен срещу реквизита
“Заемодател /изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем №
2352 от 10.02.2015г.; почерка в клетка “Становище на кредитния консултант” в документа
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” №
03000623 от 10.02.2015г.;
268. Почеркът, с който е изпълнен текста в ксерокопие на
лична карта ( от двете страни ) № *********/ 26.10.2011 г. издадена на лицето ******
;
269. Почеркът, с който е попълнена бланка “Приложение
три към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” с
положена дата 10.02.2015г. от името на лицето ****** е идентичен
с експериментално-автентичните образци от почерк на С.П.Д.;
270. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити и клетка “Кредитоискател” в документа “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” №03000623 от 10.02.2015г. е
идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на **********.
- По отношение на
документите на името на ******.
271. Подписът положен под текста на документа , в ляво, и срещу
реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен
заем № 2212 от 15.01.2015г.,; подписа положен срещу реквизита “подпис ” в
клетка “Кредитоискател “в документа “Предложение за сключване на договор
за паричен заем” № 03000560 от 15.01.2015г.;
272.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 15.01.2015г.;
273. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта ( от двете
страни) № ********* / 14.03.2012г.
издадена на лицето ****** не са идентични с
експериментално-автентичните
подписи на лицето ******.
274. Подписът положен
срещу реквизита “заемодател” /изпълнител/ / възложител/ в документа Договор
за паричен заем № 2212 от 15.01.2015г.
275.
Подписа положен срещу реквизита “подпис” в клетка “становище на офис
организатор” в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000560 от 15.01.2015г., са идентични с експериментално-автентичните
подписи на лицето С.П.Д..
276. Почеркът отразен в името
“С.Д.” в клетка “заемодател”
/изпълнител/ / възложител/ в документа Договор за паричен заем № 2212 от
15.01.2015г.;
277.
Почерка с който е попълнен реквизита “
становище на офис организатор” в документа “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” № 03000560
от 15.01.2015г., е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерк
на лицето С.П.Д..
278. Почеркът положен в клетка “Кредитоискател
“в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” №03000560 от 15.01.2015г.;
279. Почерка, с който са
попълнени отделните реквизити в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 15.01.2015г.;
280. Почеркът положен
върху ксерокопие на лична карта ( от двете страни ) № ********* / 14.03.2012г.г. издадена на лицето
****** е
идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на
лицето *****.
281. Почеркът, с който са попълнени
отделните реквизити на документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” №03000560 от 15.01.2015г.;
282. Почерка отразен в клетка “становище на кредитен
консултант“ е идентичен с
експериментално-автентичните образци от почерк на лицето **********.
-По отношение на
документите на името на Б. Г. Б. ов.
283. Подписът положен под текста
на документа в ляво и срещу реквизита
“заемател” в документа Договор за паричен заем
№ 1899 от 12.11.2014г.;
284.
Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “Кредитоискател “ в документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000491от 07.11.2014г.;
285.
Подписите положени срещу реквизитите “подпис ” и “ signature” в документа “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” от 07.11.2014г.;
286. Подписът положен върху ксерокопие на лична карта (от двете
страни) № ********* / 05.12.2006 г. издадена на лицето Б. Г. Б. ов
не са идентични с
експериментално-автентичните образци от
подписи на лицето Б. Г. Б. ов;
287. Подписите положени
под текста, в дясно и срещу реквизита “Заемодател
/изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 1899 от
12.11.2014г.;
288.
Подписа положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на офис
организатор ” в “Предложение за
сключване на договор за паричен заем” №
03000491 от 07.11.2014г. са идентични с експериментално-автентичните образци от подписи на С.П.Д..
289. Подписът положен срещу
реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен консултант” в “Предложение
за сключване на договор за паричен заем” № 03000491
от 07.11.2014г. е идентични с експериментално-автентичните образци от подписи на **********.
290. Почеркът положен срещу
реквизита “Заемодател /изпълнител/”: /Възложител/ в документа Договор за паричен заем № 1899 от 12.11.2014г.;
291. Почеркът в клетка “Становище на офис организатор” в документа “ Предложение за
сключване на договор за паричен заем ” № 03000491 от 07.11.2014г.
е идентичен с експериментално-автентичните образци от почерк на С.П.Д.;
292. Почеркът срещу
реквизитите и срещу клетка “Кредитоискател “ в документа
“ Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000491 от 07.11.2014г.;
293. Почеркът в клетка
“становище на кредитен консултант” в “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” №03000491 от 07.11.2014г.;
294.
Почерка върху ксерокопие на лична карта
(от двете страни) № ********* / 05.12.2006 г. издадена на лицето Б. Г. Б. ов;
295. Почеркът, с който са
попълнени отделните реквизити и
реквизитите “подпис ” и “ signature”
в документа “Приложение три към договор за предоставяне на достъп до
външни бази данни 28.05.2013г.” от 07.11.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичните образци от
почерк на **********.
-По отношение на документите
на името на *****.
296. Подписите положени
странично на текста на документа, в дясно и срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 1509 от 15.09.2014г.;
297.
Подписите положени под текста на документа в дясно и
срещу реквизита “ заемател” в документа Договор за паричен заем № 2091
от 19.12.2014г.; 298. Подписите положени срещу реквизита “подпис ” в клетка
“Кредитоискател” в двата документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000379 от 15.09.2014г. и № 03000090
от 17.12.2014г.;
299. Подписите положени върху два
броя ксерокопия на лична карта ( от двете страни ) № ********* / 12.02.2010г.
издадена на лицето *****;
300. Подписите положени срещу
реквизитите “подпис “ и “signature” в бланка “Приложение три към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни 28.05.2013г.” - два броя с положени
дати 15.09.2014г.и 17.12.2014г. са
идентични с експериментално- автентичните подписи на лицето *****.
301. Подписите
положени под текста, в ляво и срещу реквизита
“Заемодател /изпълнител/”: /Възложител/ в
документите Договор за паричен заем № 1509 от 15.09.2014г. и № 2091 от 19.12.2014г. ;
302. Подписите положени срещу
реквизита “подпис ” в клетка “Становище на офис организатор “ в документите “Предложение за сключване на
договор за паричен заем” № 03000379 от 15.09.2014г. и
№ 03000090 от 17.12.2014г. са идентентични с експериментално - автентичните
подписи на С.П.Д..
303.
Подписите положени срещу реквизита “подпис” в клетка “ становище на кредитен
консултант” в двата документа “Предложение за сключване на договор за паричен
заем”№ 03000379 от 15.09.2014г. и № 03000090 от 17.12.2014г се установи,че
същите са идентични с
експериментално-автентични подписи на **********.
-По отношение на документите на името на ******.
304. Подписите положени срещу реквизита „подпис“ в клетка “Заемодател „
в Договор за паричен заем за продукта *****““
№2137 от 29.12.2014г. и на всяка страница
от същия договор; реквизита „подпис“ в клетка „Кредитоискател „ в документа “
Предложение за сключване на договор за паричен заем” №
03000595 от 29.12.2014г.срещу името ****** под ксерокопие на лична карта на
същото лице; реквизита „подпис на клиент“ в документа „Касов бон“ № 300648 от
18.02.2015г. не са идентични с представените експериментално-автентични подписи
на лицето ******. Установи се имитиране на подписите на ******.
305. Подписът
положен срещу реквизита „подпис“ в клетка “Заемодател
/изпълнител/възложител/“ в документа „Договор за
паричен заем за продукта ***** „“№2137
от 29.12.2014г. и на всяка страница от същия договор не е идентичен с
представените експериментално-автентични подписи на С.П.Д..
306. Подписът положен срещу реквизита
“подпис“ в клетка “Становище на Офис организатор” в документа “ Предложение за
сключване на договор за паричен заем ” №03000595 от 29.12.2014г.
е вариационен и съкратен вариант на подписа на С.П.Д..
307. Подписът положен срещу реквизита “подпис” в клетка “ Становище на
кредитен консултант” в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000595 от 29.12.2014г.;
реквизита“подпис на ФС“ в документа „Касов бон“ № 300648 от 18.02.2015г. е
идентични с експериментално-автентичните
образци от подписи на ********** и изпълнен от същото лице.
308. Между подписите положени срещу реквизитите “подпис контрол“ в
документа „Касов бон“ №300648 от 18.02.2015г. и
експериментално - автентичните подписи на лицата С.П.Д., *****, *****Б. ова Д.
и ********** не се установи съвпадение.
309. Почерка, с който е изпълнено името „С. „Д.“ положен срещу
реквизита „подпис“ в клетка “Заемодател /изпълнител/възложител/“ в документа „Договор за паричен заем за продукта ***** „“№2137 от 29.12.2014г. е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерка на лицето ***** и изпълнен от
същото лице.
310. Почеркът, с който е изпълнено името в клетка „Кредитоискател“ в
документа “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000595 от 29.12.2014г. не е идентичен с
експериментално-автентичния образец от почерка
на ****** и не е изпълнен от лицето.
311. Почеркът, с който е изпълнено името в
клетка „Кредитоискател“ в документа “Предложение за сключване на договор за
паричен заем” № 03000595 от 29.12.2014г. ; текста „******
„ и „Вярно с оригинала“ в ксерокопие на личната карта и реквизитите в
документа“Приложение три към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни 28.05.2013г“ от 29.12.2014г. е идентичен с експериментално-автентичния
образец от почерка на ***** и е изпълнен
от същото лице.
312. Почеркът, с който са попълнени отделните
реквизити в документа „Касов
бон“ №300648 от 18.02.2015г. издаден на името на ****** за две суми от 92.87лв.
и 42.65лв. е идентичен с експериментално-автентичния образец от почерка на ********** и е изпълнен от същото лице.
-По отношение на документите на името на ******
313.Подписите
след „подпис“ в графа “Кредитоискател“ на предложение №03000043 на стр.19, след
„Вярно с оригинала“ в копие на лична карта на стр. 20 и в Приложение три на
стр. 22 от ДП, както и ръкописния текст отразяващ имената на кредитоискателя в
горните документи са копия на подписи и ръкописен текст изпълнени от ******.
В Договори № 2005 за
продукта *****“ и между Спасова и „Евро СИ“ООД на стр. 23, подписите полагани в
долния десен ъгъл на страниците на документа и подписите на „Заемател“ ,както и
подписа в запис на заповед на стр. 26 от ДП не са копия на подписи полагани от
Спасова.
Подписите в долния ляв
ъгъл и за „Заемател“ в тези документи са копия на подписи полагани от С.П.Д..
Ръкописният текст в
запис на заповед на стр. 26 от ДП, отразяващ имената на заемателя, е копие на
ръкописния текст изписан от *****.
В Договори № 2395 за
продукта *****“ и между Спасова и „Евро СИ“ООД на стр. 36, подписите полагани в
долния десен ъгъл на страниците на документа и подписите на „Заемател“ , както
и подписа в запис на заповед на стр. 26 от ДП, не са копия на подписи полагани
от Спасова.
Подписите в долния
десен ъгъл на страниците на договор № 2395 и за
„Заемател“ са копия на подписи полагани от С.П.Д..
Допускам, че подписите в долния ляв ъгъл на
страниците и за „Заемател“ в договор
№2395 за продукта *****“ и между Спасова и „Евро
СИ“ООД на стр. 36 в Приложение три на стр. 35 и след подпис в запис на
заповед на стр. 38, под „Вярно с оригинала“ в копие на лична карта на стр. 33 и
след „Подпис“ в графа „Кредитоискател“ в Предложение № 02001017 на стр. 34 са
копия на подписи полагани от **********.
Ръкописните
текстове отразяващи имената на „Заемател“ в приложение три на стр. 31, в запис
на заповед на стр. 38, „******“, „Вярно с оригинала“ в копие на лична карта на
стр.33 и след графа“Кредитоискател“ в Предложение № 02001017 на стр. 34 са
копия на ръкописен текст изписан от **********.
-По отношение на документите на името на ******Г..
314.
Подписът положен под „Заемател“ в десен долен ъгъл на Договор за паричен заем № 2194 от 12.01.2015г. от
името на ******Г. *** не е изпълнен от лицето ******Г. ***.
Почеркът отразен в ръкописният текст и подпис
под „заемател/изпълнител/:“възложител“ в ляв долен ъгъл на същия договор от
името на *****, ЕИК ***** гр.София е почерк
на С.П.Д.
***. Почеркът отразен в ръкописния текст“Вярно с оригинала: ******Г.“ и
12.01.2015г., изпълнени на ръкописно заверени ксерокопия на лична карта на ******Г.
***, са изпълнени от **********.
Подписът от същото копие, не е изпълнен от ******Г.
или от лицата *****, **********, *****, *****Б. ова Д. и *****.
316. Ръкописните текстове/попълнение/ и
„Становище на кредитен консултант“ и подписът положен от името на ********** от
“Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000567от 12.01.2015г. са изпълнени от **********.
- Ръкописните текстове срещу „кредитоискател,
дата и подпис“, „******Г.,12.01.2015г.“
са изпълнени от **********.
Подписът положен срещу „подпис“ от името на ******Г. не е изпълнен от ******Г..
- Ръкописният текст и подписа, срещу
„Становище на Офис организатор и подпис“ в долен десен ъгъл на документа, са
изпълнени от С.П.Д. ***.
317. Ръкописните текстове и подписи, изпълнени /положени на Приложение
три към договор за доставяне на достъп до външна база данни от 12.01.2015г. на ******Г.
са изпълнени от **********.
-По отношение
на документите на името на *****Г.
318. Подписът срещу „заемател“ положен в десен
долен ъгъл на Договор за паричен заем № 2472 от 16.03.2015г. между *****Г. ***
и *****, ЕИК *****
гр. София е изпълнен от лицето *****Г..
- Почеркът отразен в ръкописният текст и
подпис под „заемател/изпълнител/:“възложител“ в ляв долен ъгъл на същия договор
от името на *****, ЕИК ***** гр. София е почерк
на С.П.Д.
***.
319. Почеркът отразен
в ръкописния текст“Вярно с оригинала: *****Г.
и 12.03.2015г.“, вероятно е почерк на *****Г. ***. Подписът
положен под ръкописния текст на същото
копие, е изпълнен от *****Г. ***.
320. Ръкописният текст /попълнения/ в “Предложение за сключване на договор за паричен заем” № 03000887 от 12.03.2015г. е изпълнен от **********.
- Ръкописният
текст и подписа, изпълнен/положен срещу „кредитоискател, дата и подпис“,
са изпълнени от *****Г. ***.
- Ръкописните текстове и подписа, в графа
„Становища“ са изпълнени от лицето С.П.Д. ***.
321. Ръкописните текстове и подписите, изпълнени /положени на
Приложение три към договор за доставяне на достъп до външна база данни от
12.03.2015г. на *****Г. са изпълнени от *****Г..
От така
изложената фактическа обстановка съдът приема, че с горното си деяние подс.С.П.Д.
*** е извършила престъпление по чл.202, ал.1, т.1 във вр. с чл.
201, пр.1 във вр. с
чл.26,ал. 1 от НК.
Разпитана на досъдебното
производство подсъдимата се признава за виновна, като не дава обяснения за
начина, мотивите и причините за извършване на престъплението.
Нейните самопризнания се подкрепят от останалите доказателства по делото.
Видно от справката за съдимост на Районен съд ******, подс. С.П.Д. не е
осъждана.
Видно от изготвената и приложена
справка от Районно управление ****** за подс. С.П.Д. е, че не е криминално
проявена или осъждана за извършени умишлени престъпления от общ характер.
В РУ ****** срещу лицето не са водени полицейски производства. Същата няма
криминалистически или съдебни регистрации. Няма данни лицето да контактува с
криминално проявени лица.
Лицето лесно печели доверието на хората около себе си, като е определена от
своите познати, като будна , но недобронамерена личност, на моменти агресивна.
Бързо се приобщава към различни среди и обстановка, контактна.
Видно от изложеното по-горе, така извършеното от подсъдимата С.Д. деяние,
представлява „длъжностно присвояване“,
за това, че
за периода от 07.08.2014г. до 13.03.2015г. в ******, обл. ******,
при условията
на продължавано престъпление,
в качеството си на длъжностно
лице, по смисъла на чл. 93, ал.1, б. «б» от НК – търговски представител на фирма *****,
ЕИК *****, по сключен Договор за търговско
представителство от 29.04.2014г. в гр.София между *****, ЕИК *****,
от една страна и *****, ЕИК *****, представлявано от управителя *****, чрез пълномощника си С.П.Д. ***,
наричано в договора търговски представител
от друга страна и надлежно упълномощена от *****, ЕИК *****, с пълномощно от 09.05.2014г., рег. № 2796, с удостоверени подписи
пред Детелина Младенова, нотариус в район РС Лом, с рег. № 393 на Нотариалната камара от *****, управител
на *****, ЕИК ***** и с пълномощно от
03.09.2014г., рег. № 4732,
с удостоверени подписи пред *****, нотариус в район РС София, с
рег. № 620 на Нотариалната камара
от *****, управител на *****, ЕИК *****, със
следните права: да внася
средства без ограничение по разкрита в *****, разплащателна сметка на *****, IBAN: ***; да тегли в брой суми от посочената
сметка с IBAN: ***имум 2000лв. дневно; да получава регулярни и месечни
извлечения, свързани с извършените транзакции по разплащателната сметка на
дружеството; да разписва
документи за актуален дълг, предсрочно погасяване на кредит и документ за
приключен кредит от името на дружеството, за клиентите на търговски
представител в ******; да подава и
получава документи, извършва правни и фактически действия във връзка с
изпълнение на възложените ангажименти и отговорности залегнали в сключения
договор за търговско представителство, от името и за сметка на *****, присвоила чужди
пари, собственост на *****, ЕИК *****, която сума е била предназначена за отпускане на паричен заем
/кредит/ на следните лица, както
следва :
- на 07.08.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила чужди пари-сумата в размер от
700.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 1288/07.08.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една страна,
и ********, от ******,
от друга страна, като го
употребила за да докаже, че съществува
посоченото правно отношение
– отпускане на паричен
заем;
- на 03.10.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 1300.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 1617/03.10.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една
страна, и ********, от ******,
от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 12.11.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 1200.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването
му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването/,
неистински частен документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№1899/12.11.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една
страна, и Б. Г. ***, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 02.12.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 1200.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването
му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен
заем за продукта ********№
2013/02.12.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една страна, и ********от ********, обл.******, от друга
страна, като го употребила
за да докаже, че съществува
посоченото правно отношение
– отпускане на паричен
заем;
- на 16.12.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 600.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването
му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или
чрез другиго/неустановен в
хода на разследването /, неистински
частен документ - Договор за паричен
заем за продукта ********№
2062/16.12.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една страна, и ********,
от с. ********, обл. ******, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 17.12.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1200.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или
чрез другиго/неустановен в
хода на разследването /, неистински
частен документ - Договор за паричен
заем за продукта ********№
2088/17.12.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една страна, и ********,
от с. ******, обл. ******, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на
17.12.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1300.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или
чрез другиго/неустановен в
хода на разследването /, неистински
частен документ - Договор за паричен
заем за продукта ********№ 2089/17.12.2014г. сключен
между *****, ЕИК *****, от една страна, и ******, от гр.Лом, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на
22.12.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 400.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2108/22.12.2014г. сключен между *****, ЕИК *****, от една
страна, и ******,
от с. ******, обл. ******, от
друга страна, като го
употребила за да докаже, че съществува
посоченото правно отношение
– отпускане на паричен
заем;
- на
29.12.2014г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1000.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2137/29.12.2014г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от с. ******, обл. ******, от друга страна, като
го употребила
за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 12.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1000.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен документ
- Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2194/12.01.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******Г.,***, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 15.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1100.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2212/15.01.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******,
от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 15.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 400.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2209/15.01.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 16.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1200.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон
не се предвижда по-тежко
наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или
чрез другиго/неустановен в
хода на разследването /, неистински
частен документ - Договор за паричен
заем за продукта ********№
2215/16.01.2015г. сключен между *****, ЕИК*****,
от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 22.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 500.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за продукта
********№2243/22.01.2015г. сключен между *****, ЕИК *****,
от една страна,
и ******, от с. ********,
обл. ******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на
23.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 800.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или
чрез другиго/неустановен в
хода на разследването /, неистински
частен документ
- Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2246/23.01.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на
26.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1000.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2262/26.01.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от с. ******,
обл. ******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 28.01.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от
1600.00лв., собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2268/28.01.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 10.02.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 800.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2352/10.02.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като
го употребила за да докаже,
че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на
23.02.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 700.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2395/23.02.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 05.03.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 500.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2434/05.03.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от гр.
******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 13.03.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 500.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за продукта
********№ 2467/13.03.2015г. сключен между *****, ЕИК *****,
от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като го употребила за да докаже, че съществува посоченото правно отношение – отпускане на паричен заем;
- на 13.03.2015г. в гр.Лом, обл.******, присвоила
чужди пари-сумата в размер от 500.00лв.,
собственост на *****, ЕИК *****, като за улесняването му е извършено и друго престъпление, за което по закон не се предвижда по-тежко наказание по чл. 309, ал.1 от НК - съставила сама или чрез другиго/неустановен в хода на разследването
/, неистински частен
документ - Договор за паричен заем за
продукта ********№ 2461/13.03.2015г. сключен между *****,
ЕИК *****, от една страна,
и ******, от ******, от друга страна, като
го употребила
за да докаже, че съществува
посоченото правно отношение
– отпускане на паричен
заем; като за периода
присвоила сумата в общ
размер 19500лв., предназначени за отпускане
на парични заеми /кредити/, собственост на *****,
ЕИК *****, връчени
в качеството и на длъжностно
лице по смисъла на чл. 93, ал.1,б. «б» от НК - търговски представител на фирма «*****,
ЕИК *****, поверени и да ги
пази и управлява.
Деянието е извършено при форма на вината – пряк умисъл – подс Д. е
съзнавала общественоопасният характер, предвиждала е общественоопасните
последици и е искала тяхното настъпване.
С извършеното престъпление е
засегната чужда собственост, която е защитена от законите в нашата страна.
Разпитана
в хода на досъдебното производство, подс. С.Д. се признава за виновна, съжалява
за извършеното от нея деяние, като се възползва от правото си да не дава
обяснения.
Обвинението
се установява изцяло, по безспорен и категоричен начин от събраните в хода на
досъдебното производство доказателства: Том
I-ви: Писма до АВ Служба по вписванията ******
и отговори /л.122-137 от сл.д./; Писма до АВ Служба по регистрация гр. ****** и
отговори /л.138-146 от сл.д./; Копие от договор за сътрудничество /л.147-152 от
сл.д./; Писмо до *****гр. София /л.153-155 от сл.д./; Писмо до Юробанк АД гр.
София /л.156,157 от сл.д./; Писмо до Изипей АД гр. София /л.162,163 от сл.д./;
Копие от декларация от Г. ***** и копия от документи /л.164-168 от сл.д./; Съдебно-икономическа експертиза /л.171-186
от сл.д./; Писмо до ОДП ****** и заверени копия от заявления /л.187-210 от
сл.д./; Почеркова експертиза /л.218-227 от сл.д./; Писмо до ТД на НАП ****** и
отговор /л.230,231 от сл.д./; Том II-ри: Протокол за вземане на образци
/л.14,17 от сл.д./; Становище /л.28,29 от сл.д./; Заявление /л.30 от сл.д./;
Копие на договор /л.31-35 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.36 от сл.д./; Копие на лична карта /л.37, 91 от
сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни
бази данни /л.38 от сл.д./; Копие на стандартен европейски формуляр за
предоставяне на информация по потребителски кредити /л.39 от сл.д./; Протокол
за разпит на свидетел /л.43-47, 50-52, 55-57, 60,61, 64-67, 70,71, 78-80 от
сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.48,49, 53,54, 58,59,
62,63, 68,69, 72,73, 81-83 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.85-89 от
сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.90 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.92
от сл.д./ Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.93 от сл.д./; Справка от Търговски регистър /л.94,95
от сл.д./; Том III-ти: Протокол за вземане на образци
/л.14,26 от сл.д./; Договор за паричен заем от 2014 година /л.20-24 от сл.д./;
Становище /л.32,33 от сл.д./; Заявление /л.34 от сл.д./; Копие на договор
/л.35-39 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за представяне на достъп
до външни бази данни /л.40 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.41 от сл.д./; Копие на лична карта /л.42 от сл.д./;
Копие на стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.43 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел /л.46-50,
53-55, 58-60, 63,64, 67-70, 73,74, 80-82 от сл.д./; Протокол за вземане на
сравнителен материал /л.51,52, 56,57, 61,62, 65,66, 71,72, 75,76, 83-85 от
сл.д./; Договор за паричен заем /л.87-91 от сл.д./; Предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.92 от сл.д./; Копие на лична карта /л.93 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.94
от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.95 от сл.д./; Справка от Търговски регистър /л.96,97
от сл.д./; Том IV-ти: Писмо Кредит Експресс /л.7 от
сл.д./; Протокол за сравнително изследване /л.11,13,23 от сл.д./; Договор за
сътрудничество /л.15-20 от сл.д./; Покана за доброволно изпълнение /л.21, 64 от
сл.д./; Договор за паричен заем /л.24-28, 34-38 от сл.д./; Копие на лична карта
/л.29,40 от сл.д./; Предложение /л.30,31, 39 от сл.д./; Приложение /л.32,33,
41-43 от сл.д./; Договор /л.44-46 от сл.д./; Договор за предоставяне на
персонал /л.60-63 от сл.д./; Декларация /л.65 от сл.д./; Пълномощно /л.66,67,
116 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел /л.88, 98, 107-109, 113-115, 119,
127, 140,141 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.89,90,
99,100, 110,111, 117,118, 120,121, 128, 142,143 от сл.д./; Договор за
сътрудничество /л.91-96, 101-106 от сл.д./; Писмо Кредит Експресс /л.97 от
сл.д./; Трудов договор /л.133 от сл.д./; Том
V-ти: Протокол за вземане образци за
сравнително изследване /л.14,17,28,33,73-75,112,115,141-143 от сл.д./; Протокол
за доброволно предаване /л.35 от сл.д./; Касов бон /л.37 от сл.д./; Становище
/л.38,39 от сл.д./; Заявление /л.40 от сл.д./; Копие на договор за паричен заем
/л.41-45, 76-80, 98-202 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на договор
за паричен заем /л.46,47, 103,104 от сл.д./; Копие на лична карта /л.48, 82,
105, 149 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп
до външни бази данни /л.49,50, 106,107 от сл.д./; Копие на стандартен формуляр
за предоставяне на информация за потребителски кредити /л.51-53 от сл.д./;
Протокол за разпит на свидетел /л.55,56, 59, 67-70, 72, 124, 126,127, 135-138,
140 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.57,58, 60, 125,
128 от сл.д./; Договор за сътрудничество /л.61-66, 129-134 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.81 от сл.д./; Приложение
3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.83-85 от
сл.д./; Копие на договор /л.108,109 от сл.д./; Запис на заповед /л.110 от
сл.д./; Договор за паричен заем /л.144-148 от сл.д./; Предложение за сключване
на договор за паричен заем /л.150 от сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне
на достъп до външни бази данни /л.151 от сл.д./; Стандартен формуляр за
предоставяне на информация за потребителски кредити /л.152 от сл.д./; Том VI-ти:
Покана за доброволно изпълнение
/л.12 от сл.д./; Протокол за вземане на образци за сравнително изследване
/л.13,14, 58,59 от сл.д./; Становище /л.18,19 от сл.д./; Стандартен формуляр за
предоставяне на информация за потребителски кредити /л.20,67 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
/л.21,66 от сл.д./; Копие на лична карта /л.22,68 от сл.д./; Предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.23,65 от сл.д./; Договор за паричен
заем /л.24-28, 60-64 от сл.д./; Заявление /л.29 от сл.д./; Пълномощно /л.31 от
сл.д./; Протокол за разпит на свидетел /л.57,69,70,73,76,77,86,89,90,99,100,108,111
от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.71,72, 74,75, 78,79,
87,88, 91,92 ,101,102, 109,110, 112,113 от сл.д./; Договор за сътрудничество
/л.80-85,93-98,105-107 от сл.д./; Трудов договор /л.103 от сл.д./; Заповед за
прекратяване на трудово правоотношение /л.104 от сл.д./; Том VII-ми: Писмо Кредит Експресс /л.13,17,58
от сл.д./; Протокол за сравнително изследване /л.14 от сл.д./; Покана за
доброволно изпълнение /л.16 от сл.д./; Становище /л.18,19 от сл.д./; Заявление
/л.21 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.22-26 от сл.д./; Копие на лична
карта /л.27,82 от сл.д./; Приложение към договор /л.28,29 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор /л.30,31 от сл.д./; Пълномощно /л.33 от
сл.д./; Протокол за разпит на свидетел /л.40,47,61,69-71,84,86 от сл.д./;
Протокол за вземане на сравнителен материал /л.41,48,62,72-74,85,87 от сл.д./;
Договор за сътрудничество /л.42-46, 49-54 от сл.д./; Договор за паричен заем в
оригинал, приложение към договора и предложение за отпускане на паричен заем
/л.75-81 от сл.д./; Формуляр /л.83 от сл.д./; Трудов договор /л.88 от сл.д./; Том VIII-ми: Заявление /л.16 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор /л.17 от сл.д./; Приложение 3 към договор
за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.18,20,63,65 от сл.д./; Копие
на лична карта /л.19,21,62,64 от сл.д./; Стандартен формуляр за предоставяне на
информация за потребителски кредити /л.22 от сл.д./; Договор за паричен заем
/л.23-27 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел
/л.53,67,68,74,75,81,84,85,88,91,92,100,103 от сл.д./; Протокол за вземане на
образци за сравнително изследване
/л.54,55,69,70,76,77,82,83,86,87,89,90,93,94,101,102,104,105 от сл.д./; Договор
за паричен заем /л.56-60 от сл.д./; Предложение за сключване на договор /л.61
от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.66 от сл.д./; Договор за сътрудничество /л.71-73,
78-80, 97-99 от сл.д./; Трудов договор /л.95 от сл.д./; Заповед за прекратяване
на трудово правоотношение /л.96 от сл.д./; Том
IX-ти: Копие на касов бон /л.11-13 от
сл.д./; Протокол за снемане на образци за сравнително изследване /л.16 от
сл.д./; Становище /л.20,21 от сл.д./; Копие за заявление за издаване на
удостоверение за актуален дълг /л.22 от сл.д./; Копие на предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.23,24 от сл.д./; Копие на приложение 3
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.26,27 от сл.д./;
Копие на стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.28,29 от сл.д./; Копие на договор за паричен заем
/л.30-34 от сл.д./; Копие на пълномощно /л.36 от сл.д./; Протокол за разпит на
свидетел /л.43-45, 48, 55 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен
материал /л.46,47, 56-58 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.59-63 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.64 от сл.д./; Копие на
лична карта /л.25,65 от сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на
достъп до външни бази данни /л.66 от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за
предоставяне на информация по потребителски кредити /л.67 от сл.д./; Том X-ти: Протокол за сравнително изследване
/л.12 от сл.д./; Писмо Кредит Експресс /л.13,14 от сл.д./; Становище /л.15,16
от сл.д./; Заявление /л.17 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.18-22, 54-58
от сл.д./; Приложение към договор /л.23,24,59 от сл.д./; Предложение /л.25,60
от сл.д./; Копие на лична карта /л.26,61 от сл.д./; Пълномощно /л.28 от сл.д./;
Протокол за разпит на свидетел /л.37,42,48-50,63,68,70 от сл.д./; Протокол за
сравнителен материал /л.38,43,51-53,64,69,71 от сл.д./; Договор за
сътрудничество /л.39-41, 65-67 от сл.д./; Формуляр /л.62 от сл.д./; Трудов
договор /л.74 от сл.д./; Том XI-ти: Становище /л.24,25 от сл.д./;
Заявление /л.26 от сл.д./; Предложение за сключване на договор /л.27,65 от
сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
/л.28 от сл.д./; Копие на лична карта /л.29,31,66,67 от сл.д./; Приложение 3
към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.30,63,64 от
сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.32,68 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.33-37,
58-62 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел /л.55,77,78,85,92,99,100,106,107,113,116,117,120,121,129,132
от сл.д./; Протокол за вземане на образци за сравнително изследване /л.56,57,
79-84, 86-91, 93-98, 101,102 от сл.д./; Договор за сътрудничество /л.103-105,
110-112, 126-128 от сл.д./; Трудов договор /л.124 от сл.д./; Заповед /л.125 от
сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.108,109, 114,115,
118,119, 122,123, 130,131, 133,134 от сл.д./; Том XII-ти: Протокол за вземане на образци
/л.18,20,31 от сл.д./; Становище /л.32,33 от сл.д./; Заявление /л.34 от сл.д./;
Копие на предложение за сключване на договор за паричен заем /л.34,35 от
сл.д./; Копие на лична карта /л.36,95 от сл.д./; Копие на приложение 3 към
договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.37,38 от сл.д./;
Копие на стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.39,40 от сл.д./; Копие на договор /л.41-45 от сл.д./;
Протокол за разпит на свидетел /л.48-52, 55-57, 60-62, 65,66, 69-72, 75,76,
82-84 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.53,54, 58,59,
63,64, 67,68, 73,74, 77,78, 85-87 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.89-93
от сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.94 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.96
от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.97 от сл.д./; Справка от Търговски регистър /л.98,99
от сл.д./; Том XIII-ти: Протокол за сравнително изследване
/л.18,20,33-47,53 от сл.д./; Становище /л.22,23 от сл.д./; договор за търговско
представителство /л.24-29 от сл.д./; Пълномощно /л.30 от сл.д./; Заявление
/л.31-32А от сл.д./; Касов бон /л.48,49 от сл.д./; Предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.54,95 от сл.д./; Копие на лична карта /л.55,96 от
сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни
бази данни /л.56 от сл.д./; Копие на договор за паричен заем /л.57-61 от
сл.д./; Копие на договор за сътрудничество /л.69-73 от сл.д./; Протокол за
разпит на свидетел /л.74,76,80,81,86 от сл.д./; Протокол за вземане на
сравнителен материал /л.75,77, 87-89, от
сл.д./; Копие на трудов договор /л.82 от сл.д./; Договор за паричен заем
/л.90-94 от сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до
външни бази данни /л.97-99 от сл.д./; Том
XIV-ти: Протокол за вземане на сравнителни
образци /л.23,25,42,71,93,94 от сл.д./; Становище /л.28,29 от сл.д./; копие на
пълномощно /л.31 от сл.д./; Копие на договор за търговско представителство
/л.32-37, 95-97 от сл.д./; Копие на стандартен европейски формуляр за
предоставяне на информация по потребителски кредити /л.39,40 от сл.д./; Копие
на предложение за сключване на договор за паричен заем /л.63 от сл.д./; Копие
на лична карта /л.64,98,105 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни /л.65 от сл.д./; Копие на договор
за паричен заем /л.66-70 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел /л.86,87,92
от сл.д./; Договор за паричен заем /л.99-103 от сл.д./; Приложение 3 към договор
за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.104 от сл.д./; Предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.106-108 от сл.д./; Том XV-ти: Становище /л.16,17 от сл.д./; Копие
на договор за паричен заем /л.21-25, 58-62 от сл.д./; Копие на предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.26,56 от сл.д./; Копие на лична карта
/л.27,64 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп
до външна база данни /л.28,63 от сл.д./; Копие на стандартен европейски
формуляр за предоставяне на информация по потребителски кредити /л.29 от
сл.д./; Копие на пълномощно /л.30,65 от сл.д./; Копие на разписка /л.112-117 от
сл.д./; Справка за отпуснати кредити /л.124-126 от сл.д./; Том XVI-ти: Протокол за разпит на свидетел
/л.136,137, 140,141, 150, 153,154, 157, 160,161, 164,165, 171, 174, 180, 183,
190, 207, 231 от сл.д./; Протокол за
вземане на сравнителен материал /л.138,139, 142,143, 151,152, 155,156, 158,159,
162,163, 166,167, 172,173, 181,182, 184,185, 191-193, 208,209 от сл.д./;
Договор за сътрудничество /л.144-149, 168-170, 177-179 от сл.д./; Трудов
договор /л.175 от сл.д./; Заповед за прекратяване на трудово правоотношение
/л.176 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.194-198, 211-215 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.199,216 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
/л.200,217 от сл.д./; Копие на лична карта /л.201,218 от сл.д./;
Приемо-предавателен протокол /л.210 от сл.д./; Стандартен европейски формуляр
за предоставяне на информация по потребителски кредити /л.219 от сл.д./;
Договор за Търговско представителство /л.220-225 от сл.д./; Том XVII-ти: Копие документи /л.82-86 от сл.д./;
Протокол за разпит на свидетел /л.87,104-115 от сл.д./; Копие пълномощно /л.88
от сл.д./; Договор за паричен заем /л.89-93 от сл.д./; Копие на лична карта
/л.94 от сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.95 от
сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
/л.96 от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация
по потребителски кредити /л.97 от сл.д./; Копие договор /л.98-103 от сл.д./;
Квитанция /л.116 от сл.д./; Протокол за доброволно предаване /л.117 от сл.д./;
Протокол за вземане на сравнителен материал /л.118-133 от сл.д./; Графическа
експертиза /л.136-160 от сл.д./; Том XVIII-ти: Копие на договор за паричен заем
/л.28-32 от сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем
/л.33,34 от сл.д./; Копие на лична карта /л.37,90,98 от сл.д./; Копие на
стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по потребителски
кредити /л.38,39 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне
на достъп до външни бази данни /л.40,41 от сл.д./; Копие пълномощно /л.46 от
сл.д./; Договор за сътрудничество /л.52-57 от сл.д./; Договор за търговско
представителство /л.58-63, 87-89 от сл.д./; Протокол за вземане на образци за
сравнително изследване /л.65,66,85,86 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел
/л.70,71, 73-75, 84 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал
/л.72,76 от сл.д./; Договор за паричен
заем /л.91-95 от сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем
/л.96 от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация
по потребителски кредити /л.99 от сл.д./; Приложение 3 към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни /л.100 от сл.д./; Том XIX-ти: Протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.13,15 от сл.д./; Копие на договор за търговско
представителство /л.22-27 от сл.д./; Пълномощно /л.28 от сл.д./; Копие на
договор за паричен заем /л.29-33 от сл.д./; Копие на лична карта /л.34 от
сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни
бази данни /л.35 от сл.д./; Копие на стандартен европейски формуляр за
предоставяне на информация по потребителски кредити /л.36 от сл.д./; Копие на
предложение за сключване на договор за паричен заем /л.39,40 от сл.д./;
Протокол за разпит на свидетел /л.43 от сл.д./; Протокол за вземане на
сравнителен материал /л.44,45 от сл.д./; Том
XX-ти: Копие на протокол за разпит на
свидетел /л.8-10, 13,14 от сл.д./; Копие на протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.11,12 от сл.д./; Копие на протокол за вземане на сравнителен
материал /л.15,16 от сл.д./; Копие на приемо-предавателен протокол /л.19 от
сл.д./; Договор за паричен заем /л.20-24, 30-34 от сл.д./; Стандартен
европейски формуляр за предоставяне на информация по потребителски кредити
/л.25,26 от сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до
външни бази данни /л.27,36 от сл.д./; Предложение за сключване на договор за
паричен заем /л.28,37 от сл.д./; Копие на лична карта /л.29,35 от сл.д./; Копие
на договор за търговско представителство /л.38-42 от сл.д./; Копие на договор
за сътрудничество /л.43-45 от сл.д./; Том
XXI-ви: Протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.20,23,37 от сл.д./; Копие на договор за паричен заем
/л.29-31 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп
до външни бази данни /л.32 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.33,34 от сл.д./; Протокол за разпит на свидетел
/л.40,41 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.42,43 от
сл.д./; Том XXII-ри: Копие на договор за паричен заем
/л.18-22, 31-35 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на договор за
паричен заем /л.23,35 от сл.д./; Копие на лична карта /л.24,36,75,80,88 от
сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни
бази данни /л.37-38 от сл.д./; Договор /л.28-30, 39,40 от сл.д./; Протокол за
снемане на образци за сравнително изследване /л.44,70,71 от сл.д./; Протокол за
разпит на свидетел /л.49-56, 69 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен
материал /л.57,58 от сл.д./; Протокол за доброволно предаване /л.59 от сл.д./;
Касов бон /л.60 от сл.д./; Договор за търговско представителство /л.72-74 от
сл.д./; Договор за паричен заем /л.76-80, 83-87 от сл.д./; Предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.81,90 от сл.д./; Приложение 3 към
договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.82,89 от сл.д./; Том XXIII-ти: Протокол за снемане на сравнителни
образци /л.23,25,39,42,43,45,46,51 от сл.д./; Копие на договор за търговско
представителство /л.30-35, 90-92 от сл.д./; Копие пълномощно /л.36 от сл.д./;
Копие на предложение за сключване на договор за паричен заем /л.52 от сл.д./;
Копие на лична карта /л.53 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни /л.54 от сл.д./; Копие на договор
за паричен заем /л.55-59 от сл.д./; Копие на декларации /л.61-63 от сл.д./;
Копие на договор за сътрудничество /л.67-71 от сл.д./; Протокол за разпит на
свидетел /л.72,73, 87 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал
/л.74,75,88,89 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.94-98 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.99 от сл.д./; Копие на
лична карта /л.100 от сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на
достъп до външни бази данни /л.101 от сл.д./; Том XXIV-ти: Протокол за снемане на образци
/л.18,91-93 от сл.д./; Копие на пълномощно /л.21,39 от сл.д./; Договор за
търговско представителство /л.33-38 от сл.д./; Копие на договор за паричен заем
/л.40-44 от сл.д./; Копие на лична карта /л.45,48,51,97,103,106,109 от сл.д./;
Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни /л.46,47 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на
достъп до външни бази данни /л.49,50 от сл.д./; Копие на предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.52,53 от сл.д./; Протокол за разпит на
свидетел /л.61,62, 65-67, 70, 73,74, 77,78, 81,82, 90 от сл.д./; Протокол за
вземане на сравнителен материал /л.63,64, 68,69, 71,72, 75,76, 79,80, 83,84 от
сл.д./; Копие на договор за търговско представителство /л.94-96 от сл.д./;
Договор за паричен заем /л.98-102 от сл.д./; Приложение 3 към договор за
предоставяне на достъп до външни бази данни /л.104,105, 107,108 от сл.д./;
Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.110 от сл.д./; Том XXV-ти: Копие на договор за паричен заем
/л.7-11, 23-27 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на
достъп до външни бази данни /л.12 от сл.д./; Копие на лична карта
/л.13,21,30,123,137,145,152 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.14-19, 31 от сл.д./; Копие на приложение 3 към
договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.20,29 от сл.д./;
Копие на предложение за сключване на договор за паричен заем /л.22 от сл.д./;
Копие на стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.28 от сл.д./; Протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.33,114,115,131-133 от сл.д./; Протокол за разпит на
свидетел /л.62,63, 66, 69, 72,73, 81, 84,85, 94, 97,98, 106, 113, 130,154,155
от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.64,65, 67,68, 70,71,
74,75, 82,83, 86,87, 95,96, 104,105, 107,108, 156,157 от сл.д./; Копие на
договор за сътрудничество /л.76-80, 88-93, 101-103 от сл.д./; Копие на трудов
договор /л.99 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.116-120, 138-142, 146-150
от сл.д./; Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни /л.121,144,153 от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне
на информация по потребителски кредити /л.122 от сл.д./; Предложение за
сключване на договор за паричен заем /л.124,143,151 от сл.д./; Копие на договор
за търговско представителство /л.134-136 от сл.д./; Том XXVI-ти: Протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.23,25,42,60 от сл.д./; Копие на договор за търговско
представителство /л.30-35, 100-102 от сл.д./; Копие пълномощно /л.36 от сл.д./;
Копие на стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.38,39 от сл.д./; Копие на касов бон /л.56,57 от
сл.д./; Копие на договор за паричен заем /л.61-65 от сл.д./; Копие на лична
карта /л.66,110 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на
достъп до външни бази данни /л.67 от сл.д./; Копие на предложение за сключване
на договор за паричен заем /л.68 от сл.д./; Копие декларации /л.70-72 от
сл.д./; Копие на договор за сътрудничество /л.76-81 от сл.д./; Протокол за
разпит на свидетел /л.82,83,97 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен
материал /л.84,85,98,99 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.104-108 от
сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.109 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни /л.111
от сл.д./; Стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация по
потребителски кредити /л.112,113 от сл.д./; Том XXVII-ми: Копие на договор за паричен заем
/л.16-20, 29-33 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на договор за
паричен заем /л.21,22, 35 от сл.д./; Копие на лична карта /л.23,36 от сл.д./;
Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази
данни /л.24,25, 34, 37,38 от сл.д./; Копие на договор /л.26,27,39,40 от сл.д./;
Протокол за снемане на образци за сравнително изследване /л.43,47,50 от сл.д./;
Протокол за разпит на свидетел /л.52-56, 59,60, 63, 66,67, 70,71, 74,75, 78,
81,82, 85, 93 от сл.д./; Протокол за вземане на сравнителен материал /л.57,58,
61,62, 64,65, 68,69, 72,73, 76,77, 79,80, 83,84, 86,87,94,95 от сл.д./; Протокол
от графическа експертиза /л.100-110 от сл.д./; Том XXVIII-ми: Протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.16,36,38,40 от сл.д./; Копие на договор за паричен
заем /л.22-26 от сл.д./; Копие на приложение 3 към договор за предоставяне на
достъп до външни бази данни /л.27 от сл.д./; Копие на лична карта /л.29 от
сл.д./; Копие на стандартен европейски формуляр за предоставяне на информация
по потребителски кредити /л.29 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на
договор за паричен заем /л.30,31 от сл.д./; Том XXIX-ти: Протокол за снемане на образци за
сравнително изследване /л.20 от сл.д./; Копие на договор за търговско
представителство /л.23-25 от сл.д./; Копие на договор за сътрудничество
/л.26-31 от сл.д./; Копие на договор за паричен заем /л.32-37 от сл.д./; Копие
на приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
/л.38,39 от сл.д./; Копие на предложение за сключване на договор за паричен
заем /л.40,41 от сл.д./; Копие на лична карта /л.45,64 от сл.д./; Протокол за разпит
на свидетел /л.49-52 от сл.д./; Протокол за вземане на образци за сравнително
изследване /л.55,56 от сл.д./; Договор за паричен заем /л.57-61, 65-69 от
сл.д./; Предложение за сключване на договор за паричен заем /л.62,70 от сл.д./;
Приложение 3 към договор за предоставяне на достъп до външни бази данни
/л.63,72 от сл.д./; Том XXX-ти: Протокол за извършена графическа експертиза /л.25-156 от сл.д./; Том XXXI-ви: Копие от Удостоверение от БНБ /л.1
от сл.д./; Копие от правила за отпускане и приключване на кредити /л.2-4 от
сл.д./; Копие от Устройствен правилник /л.5-16 от сл.д./; Заверени копия от
пълномощни /л.17,18 от сл.д./; Заявления за издаване на удостоверение за
извършени плащания /л.19-24 от сл.д./; Заявления за издаване на удостоверение
за извършени плащания и Договори за парични заеми /л.25-137 от сл.д./; Том XXXII-ри: Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем
№2118/29.12.2014година /л.1-12 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем №
2137/29.12.2014 година /л.13-21 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем
№2243/22.01.2015 година /л.22-32 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем
№2209/15.01.2015година /л.33-44 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем №
2246/23.01.2015 година /л.45-55 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем
№2268/28.01.2015година /л.56-66 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и копие от Договор за паричен заем
№2089/17.12.2014година /л.67-77 от сл.д./; Заявление за издаване на
удостоверение за извършени плащания и Договор за паричен заем № 2467/13.03.2015
година /л.78-87 от сл.д./; Заявление за издаване на удостоверение за извършени
плащания и Договор за паричен заем №2148/30.12.2014 година /л.88-98 от сл.д./;
Заявление за издаване на удостоверение за извършени плащания и Договор за
паричен заем № 2395/23.02.2015 година /л.99-108 от сл.д./; Заявление за
издаване на удостоверение за извършени плащания и Договор за паричен заем №2215/16.01.2015
година /л.109-122 от сл.д./; Заявление за издаване на удостоверение за
извършени плащания и Договор за паричен заем № 2062/16.12.2014 година
/л.123-132 от сл.д./; Писмо и документи от В. Димитров /л.133-136 от сл.д./;
Договор за паричен заем №1867/06.11.2014 година /л.137-144 от сл.д./; Договор
за паричен заем №2194/12.01.2015година /л.145-153 от сл.д./; Том XXXIII-ти: Заверени копия на документи от Алфа
Банк София /л.1-79 от сл.д./; Том XXXIV-ти: Писмо № 3100//0304 от 19.07.2016
година на Юробанк България АД гр. София, ведно със заверени копия на сметки на
Кредит Експресс ЕООД за периода 01.01.2014 година до 30.06.2015 година /л.1-167
от сл.д./; Том XXXV-ти:
Писмо № 15213 от 25.08.2016 година на фирма Изипей АД гр. София, ведно с
извлечение по микросметка на фирма Кредит Експресс ЕООД за периода 01.01.2014
година до 30.06.2015 година /л.1-55 от сл.д./; Том XXXVI-ти: Протокол за разпит на свидетел
/л.1-12, 19-24, 36-39, 49-52, 58-61, 64-67, 77-81, 88-91, 99-102, 111-115,
123-126, 144-146, 153-156, 164-166, 171-174, 182-192, 200-203, 217-220, 230-233
от сл.д./; Протокол за вземане на образци за сравнително изследване /л.70,71,
83,84, 94,95, 105,106, 118,119, 136,137, 147,148, 159,160, 177,178, 195,196,
206, 223,224, 236,237 от сл.д./; Договор
за паричен заем /л.127-130 от сл.д./; Копие на лична карта /л.132 от сл.д./;
Копие на касов бон /л.133 от сл.д./; Том
XXXVII-ми:
Протокол за разпит на свидетел /л.3-6, 14-17, 25-28, 38-41, 50-53,
59-61, 64-67, 77-80, 91-94, 108-111, 118-121, 131-134, 143-146, 157-160,
173-177, 187-190 от сл.д./; Протокол за вземане на образци за сравнително
изследване /л.9,10, 20,21, 44,45, 56,57, 70,71, 83,84, 97,98, 114,115, 124,125,
137,138, 149,150, 169,170, 180,181, 193,194 от сл.д./; Том XXXVIII-ми: Протокол за разпит на свидетел
/л.5-12, 38-41, 46-50, 69-74, 78-84, 103-107, 111-114, 132-134, 136-138,
150-152 от сл.д./; Протокол за вземане на образци за сравнително изследване
/л.19-32, 56-65, 90-99, 120-128, 143-148, 157-162, 167-177 от сл.д./; Справка
за съдимост /л.257 от сл.д./; Том XXXIX-ти: Копие на предложение за сключване
на договор за паричен заем /л.15,21 от сл.д./; копие на договор за паричен заем
/л.16-20, 22-26 от сл.д./; Копие на стандартен европейски формуляр за
предоставяне на информация по потребителски кредити /л.27 от сл.д./;
Постановление за привличане на обвиняем /л.28-36, 59-67 от сл.д./; Протокол за
разпит на обвиняем /л.37-39, 68-70 от сл.д./; Протокол за предявяване на
разследването /л.58,76,81,85,90 от сл.д./
Подс.
С.П.Д. е родена на ***г***,
българка, български гражданин, разведена, постоянен адрес:***39, настоящ адрес:***,
вилна зона „Радеви круши“ № 143, не осъждана, със средно образование,
безработна, ЕГН:**********.
Наказателната отговорност следва да се реализира при наличието на
смекчаващи отговорността обстоятелства – критичност към извършеното деяние и
чисто съдебно минало.
Причини за
извършване на деянието – слаби морално-волеви задръжки, и неправилно отношение
към чуждата собственост.
Мотив –
стремеж към облагодетелстване по престъпен и непозволен начин.
Съдът изцяло дава вяра на
показанията на всички разпитани по ДП свидетели, тъй като са последователни,
непротиворечиви, относими към предмета на доказване и допринасящи за
изясняването на фактите и обстоятелствата, включени в предмета на доказване.
Съдът приема изцяло заключението на експертите тъй като са обосновани, ясни и непораждащи
съмнения относно правилността им. Не са оспорени от страните и са изготвени от
компетентно вещо лице, в чиято добросъвестност и професионализъм съдът няма
основания да се съмнява.
Съдът дава вяра на обясненията на подсъдимия дадени на
досъдебното производство, тъй като са подробни, последователни и логични, а
освен това кореспондират на съвкупния доказателствен материал.
Съдът
кредитира и писмените доказателствени материали, които са приобщени чрез
прочитането им по реда на чл. 283 НПК. Те са изготвени съгласно изисквания на
НПК и са годни доказателствени средства, относими към предмета на доказване и
неоспорени от страните.
При
условията на чл. 373, ал. 3 НПК съдът приема за установени обстоятелствата
изложени в обвинителния акт, като се позовава на направеното самопризнание от
подсъдимия съгласно чл. 371, т. 2 НПК и доказателствата от досъдебното
производство, които го подкрепят.
Налице
са условията на чл. 303, ал. 2 НПК и съдът намира, че повдигнатото обвинение за
деяние по чл.202,ал.1,вр.чл.201,пр.1,вр.чл.26,ал.1 НК е доказано по несъмнен
начин. Съобразявайки принципите визирани в чл. 13, ал. 1, чл. 14, ал. 1 и ал. 3
и чл. 16 от НПК, съдът постанови осъдителна присъда, а не защото подсъдимия
направи самопризнание по смисъла на чл. 371, т. 2 НПК.
Деянието е извършено при форма на вината пряк умисъл , подсъдимата Д. е
съзнавала общественоопасният му характер, предвиждал е общественоопасните му
последици и е искал настъпването им.
С извършеното престъпление е засегната чужда собственост, която е защитена
от законите в нашата страна.
При
определяне вида и размерът на наказанието съдът счита, че е съобразил всички
обстоятелства от значение за неговата индивидуализация, като го определи при
условията на чл. 58а, ал. 1 – й и наложи наказание една година и осем месеца
лишаване от свобада, приложи института на условната осъждане – с изпитателен
срок от 4 година, което съдът му наложи е съобразено със закона,
обстоятелствата по делото и личността на подсъдимия.
Тъй като бе
предявен граждански иск, то следва да й се търси и гр.отговорност. Поради което
и същата беше осъдена за заплати на пострадалото лице, нанесените с престъпното
деяние имуществени щети.
Водимо от изложеното съдът постанови присъдата си.
РАЙОНЕН
СЪДИЯ :