Р Е Ш Е Н И Е
гр. София, 07.11.2019 г.
В И М Е Т
О Н А
Н А Р О Д А
СОФИЙСКИ ГРАДСКИ СЪД, Търговско отделение, VІ-1 състав, в
публично съдебно заседание на седми октомври две хиляди и деветнадесета година, в състав:
СЪДИЯ: РУМЯНА СПАСОВА
при
секретаря Светлана Влахова като разгледа
докладваното от съдията т.д. № 1585 по описа на СГС за 2017 г., за
да се произнесе, взе предвид следното:
Предявени са главни установителни
искове по чл. 59, ал. 2 ЗБН и евентуални конститутивни
искове с правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН и с правно основание чл. 59, ал. 3
ЗБН.
Ищецът твърди, че с решение
от 22.04.2015 г. по т.д. № 7549/2014 г. на СГС, VІ-4 състав е обявена
неплатежоспособността на „К.т.б.“ АД /„КТБ“ АД/ и е определена начална дата на
неплатежоспособността 06.11.2014 г. С решение на Софийски апелативен съд е
определена друга начална дата – 20.06.2014 г. Синдиците посочват, че съгласно
чл. 62, ал. 1 ЗБН, вр. с чл. 60, ал. 3 ЗБН имат право
да предявят исковете по чл. 59 от Закона за банковата несъстоятелност /ЗБН/.
Твърдят, че между „КТБ“ АД и
„Д.“ АД, в качеството му на кредитополучател е сключен договор за банков кредит
на 14.12.2006 г., по който банката е отпуснала на дружеството банков кредит в
размер на 1 000 000 лева, като към договора страните са подписвали анекси
от № 1 до № 13. Съгласно извлечение от счетоводните книги на „КТБ“ АД /в
несъстоятелност/ към 29.10.2014 г. задълженията на ответника по договора от
14.12.2006 г. са в общ размер на 19 456 560,56 лева.
На 11.01.2011 г. е подписан
друг договор за банков кредит, по който „КТБ“ АД е отпуснала на „Д.“ АД кредит
в размер на 5 000 000 щатски долара, като задълженията на дружеството
по него към 29.10.2014 г. са в общ размер на 10 488 579,22 щатски долара.
Твърдят, че на 20.09.2012 г.
е сключен договор за кредит, по който банката е отпуснала на ответника банков
кредит с кредитен лимит в размер на 11 000 000 евро, като към
29.10.2014 г. задълженията на „Д.“ АД по този договор са в общ размер 3 025 671,17
евро.
Твърдят, че на 08.01.2013 г.
е сключен договор за кредит, по който банката е отпуснала банков кредит с
кредитен лимит в размер на 11 000 000 евро, като към 29.10.2014 г.
задълженията на „Д.“ АД по този договор са в общ размер 9 733 346,88
евро.
Посочват, че на 25.03.2013
г. между „КТБ“ АД и ответника е сключен договор за банков кредит за сумата
4 400 000 щатски долара, като задълженията на дружеството, съгласно
извлечение от счетоводните книги на банката към 29.10.2014 г. е в общ размер
1 212 823,98 щатски долара.
На 25.03.2014 г. е подписан
между „КТБ“ АД и „Д.“ АД договор за банков кредит с кредитен лимит в размер на
15 000 000 евро. Съгласно извлечение от счетоводните книги на банката
към 29.10.2014 г. по този договор задълженията на дружеството възлизат на
15 203 969,99 евро.
Твърдят, че в периода от
30.10.2014 г. до 05.11.2014 г. ответникът е извършил прихващания с придобити от
него вземания от трети лица със задълженията му по горепосочените договори за
кредит, подробно описани в исковата молба. Считат, че достигналите до банката
изявления за прихващане не отговарят на изискването за форма, съгласно
разпоредбата на чл. 59, ал. 2 ЗБН. Твърдят, че процесните
прихващания са извършени от „Д.“ АД след началната дата на неплатежоспособността
на банката и след поставянето на „КТБ“ АД под специален надзор. Поради това
извършените прихващания са с темпорален момент, който попада в приложеното поле
на чл. 59, ал. 5 ЗБН, с оглед на което разпоредбата следва да бъде приложена и
да се прогласи недействителността им спрямо кредиторите на несъстоятелността на
„КТБ“ АД. В случай, че съдът прецени, че предявените искове с правно основание
чл. 59, ал. 5 ЗБН са неоснователни, считат, че са налице предпоставките за
обявяване на прихващанията за недействителни по
отношение кредиторите на несъстоятелността на основание чл. 59, ал. 3, предл. 1 ЗБН. Твърдят, че знанието за неплатежоспособността
на банката датира от 20.06.2014 г. предвид поставянето й под специален надзор
на тази дата поради изчерпана ликвидност и невъзможност да изплаща дължими и
изискуеми влогове, направено с Решение № 73 от 20.06.2014 г. на Управителния
съвет на БНБ. Посочват, че към момента на придобиване на вземанията, предмет на
процесните прихващания, неплатежоспособността на
банката е била обществено известен факт предвид оповестяването от Българска
народна банка на 22.10.2014 г. на т.нар. Доклад за анализа и оценката на
активите на „КТБ“ АД – документ с наименование „Информация за основните
балансови позиции на „К.т.б.“ АД към 30 септември 2014 г. и за резултатите от
оценките на активите на банката, изготвени от одиторските
фирми „Ърнст енд Янг Одит“
ООД, „Делойт България“ ООД и „АФА“ ООД. Посочват, че
докладът е публикуван на 22.10.2014 г. на уеб страницата на БНБ и намира широко
отразяване както в телевизионните, така и в Интернет медиите. Придобиването на
вземанията от „Д.“ АД е извършено след 20.06.2014 г., с оглед на което по
отношение на ответника е налице знание за неплатежоспособност при придобиване
на вземанията, прихванати със задължения към банката, с което е изпълнено
изискването за знание като част от фактическия състав на чл. 59, ал. 3, предл. 1 ЗБН.
Предвид изложеното искат да
се постанови решение, с което на основание чл. 59, ал. 5 ЗБН да се обявят за
недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на „КТБ“ АД
следните изявления за прихващания, отправени от „Д.“ АД, както следва: 1/ изявление
за прихващане с вх. № 10102/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД, 2/ изявление
за прихващане с вх. № 10104/30.10.2014 г., 3/ изявление за прихващане с вх. №
10117/30.10.2014 г., 4/ изявление за прихващане с вх. № 10118/30.10.2014 г., 5/
изявление за прихващане с вх. № 10119/30.10.2014 г., 6/ изявление за прихващане
с вх. № 10120/30.10.2014 г.,7/ изявление за прихващане с вх. № 10121/30.10.2014
г., 8/ изявление за прихващане с вх. № 10158/30.10.2014 г., 9/ изявление за
прихващане с вх. № 10159/30.10.2014 г., 10/ изявление за прихващане с вх. №
10189/30.10.2014 г., 11/ изявление за прихващане с вх. № 10278/31.10.2014 г.,
12/ изявление за прихващане с вх. № 10279/31.10.2014 г., 13/ изявление за
прихващане с вх. № 10280/31.10.2014 г., 14/ изявление за прихващане с вх. №
10281/31.10.2014 г., 15/ изявление за прихващане с вх. № 10283/31.10.2014 г., 16/
изявление за прихващане с вх. № 10284/31.10.2014 г., 17/ изявление за
прихващане с вх. № 10326/31.10.2014 г., 18/ изявление за прихващане с вх. №
10327/31.10.2014 г., 19/ изявление за прихващане с вх. № 10352/31.10.2014 г., 20/
изявление за прихващане с вх. № 10353/31.10.2014 г., 21/ изявление за
прихващане с вх. № 10354/31.10.2014 г., 22/ изявление за прихващане с вх. №
10356/31.10.2014 г., 23/ изявление за прихващане с вх. № 10359/31.10.2014 г., 24/
изявление за прихващане с вх. № 10360/31.10.2014 г., 25/ изявление за
прихващане с вх. № 10363/31.10.2014 г., 26/ изявление за прихващане с вх. №
10364/31.10.2014 г., 27/ изявление за прихващане с вх. № 10365/31.10.2014 г., 28/
изявление за прихващане с вх. № 10366/31.10.2014 г., 29/ изявление за
прихващане с вх. № 10372/31.10.2014 г., 30/ изявление за прихващане с вх. №
10411/31.10.2014 г., 31/ изявление за прихващане с вх. № 10447/03.11.2014 г., 32/
изявление за прихващане с вх. № 10448/03.11.2014 г., 33/ изявление за
прихващане с вх. № 10469/03.11.2014 г., 34/ изявление за прихващане с вх. №
10471/03.11.2014 г., 35/ изявление за прихващане с вх. № 10472/03.11.2014 г., 36/
изявление за прихващане с вх. № 10473/03.11.2014 г., 37/ изявление за
прихващане с вх. № 10477/03.11.2014 г., 38/ изявление за прихващане с вх. №
10497/03.11.2014 г., 39/ изявление за прихващане с вх. № 10616/03.11.2014 г. и
40/ изявление за прихващане с вх. № 10994/05.11.2014 г. При условията на
евентуалност искат да се обявят горепосочените изявления за прихващане за относителни
недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на „КТБ“ АД на
основание чл. 59, ал. 3, предл. 1 ЗБН и евентуално на
основание чл. 59, ал. 2 ЗБН да се прогласят за нищожни. Претендират разноски. С
допълнителна искова молба ищецът поддържа предявените искове.
Ответникът „Д.“ АД оспорва
основателността на главния иск по чл. 59, ал. 5 ЗБН, както и на евентуалните
искове. Не оспорва и признава твърденията на ищеца относно съществуването,
основанията и размера на насрещните вземания по процесните
прихващания към момента на извършването им, с изключение на прихващанията
с „А.И.“ ООД, направени с изявления за прихващане с вх. № 10352 и 10353 от
31.10.2014 г., които не са признати и осчетоводени от квесторите на банката
поради липсата на изискуемост и ликвидност на активното вземане и по тази
причина двата договора за цесия между „Д.“ АД и „А.И.“ ООД са развалени.
Признава и потвърждава факта на извършените волеизявления за прихващане. Излага
подборни аргументи за неприложимост на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, която
е материалноправна и липсва разпоредба, с която да е
придадено обратно действие. Посочва, че правните последици на извършените
прихващания са се осъществили окончателно при действието на старата редакция на
чл. 59 ЗБН и са породили действие, поради което липсва основание към прихващанията, извършени преди изменението на ЗБН, в сила
от 28.11.2014 г. да се приеме, че е приложима новата им редакция, уреждаща
несъществували дотогава материални предпоставки за недействителност по
отношение на кредиторите. Счита за неоснователни твърденията на ищеца, че и при
действието на старата редакция на чл. 59, ал. 5 ЗБН прихващанията
са недействителни. Поддържа, че евентуалните искове също са неоснователни. Оспорва
наличието на знание за настъпила неплатежоспособност на банката към датата на
извършване на прихващанията. Посочва, че изявленията
за прихващане са отправени от „Д.“ АД до квесторите на банката, а не до нейните
синдици, няколко месеца преди тяхното назначаване, поради което процесните изявления не попадат в темпоралния обем на ал. 2
от чл. 59 ЗБН. Предвид изложеното иска да се оставят без уважение претенциите
като неоснователни и недоказани. С отговор на допълнителната искова молба
ответникът поддържа становището си за неоснователност на предявените искове, а
отделно и за недопустимост на евентуалния иск по чл. 59, ал. 2 ЗБН.
С определение от 29.12.2017 г. по делото са
конституирани по искане на ответника като трети лица помагачи на страната на „Д.“
АД, по реда на чл. 219, ал. 1 ГПК, следните лица: А.Е.А., Б.Ц.М., В.И.М., В.В.А., Д.И.И., З.К.С., И.Л.Г., Й.Ф.М.,
К.Т.К., М.Й.Р., Н.В.Д., Н.Д.М.-З., Н.Д.Т., П.Х.П., С.Х.П., Т.П.Д., Т.Г.Б., Т.Р.Т.,
Х.Д.М., Х.И.Х., „А.к.“ ООД, „А.“ АД, „А. А. М.“ АД, Д. ф. „А.к.“, Д. ф. „А. к.“,
Д. ф. „А. п.“, „Д.л.“ ЕООД, „Е. Ф. М.“ АД, „М. – АБ“ ЕООД, „П.“ ЕООД, „С.2.“
ЕООД, „Д. В.А.М.“ ЕАД, Договорен фонд „Д. В.Д.“, Договорен фонд „Д. В. Е.“,
Договорен фонд „Д. В. С.“ и Договорен фонд „Д.В. Ф.“. С влязло в сила
определение, постановено на 06.03.2018 г. е отменено определението от
29.12.2017 г. на основание чл. 253 ГПК, с което е конституирано като трето лице
помагач на страната на ответника дружеството „П.“ ЕООД и е оставено без
уважение искането на ответника за конституиране като трето лице помагач по
делото на „П.“ ЕООД.
Третото лице помагач „М.-АБ“ ЕООД изразява становище,
че исковете са неоснователни.
Третото лице помагач Д.И.И.
оспорва исковете като неоснователни.
Третите лица помагачи „А.А.М.“
АД, Д. ф. „А.к.“, Д. ф. „А. к.“ и Д. ф. „А. п.“, чрез процесуалния си
представител адв. С., оспорват предявените искове.
Съдът като
обсъди доводите на страните и събраните по делото доказателства поотделно и в
тяхната съвкупност, намира за установено от фактическа страна следното:
Видно
е от представеното извлечение от протокол № 27 от заседание на управителния
съвет на БНБ от 06.11.2014 г., че е взето решение за отнемане лиценза за
извършване на банкова дейност на „К.т.б.“ АД и е прието решение за подаване на
искане до компетентния съд за откриване на производство по несъстоятелност. В
мотивите на решението се сочи, че с предходни решения на управителния съвет на
БНБ № 73 от 20.06.2014 г., допълнено с решение № 74 от 22.06.2014 г., в
резултат на спиране на плащанията към клиенти, „К.т.б.“ АД е поставена под
специален надзор поради опасност от неплатежоспособност.
С
решение № 664/22.04.2015 г. по т.д. № 7549/2014 г. по описа на Софийски градски
съд, VІ-4 състав по реда на чл. 8 и сл. от Закона за банковата несъстоятелност
/ЗБН/ е обявена неплатежоспособността на „К.т.б.“ АД /„КТБ“ АД/, открито е
производство по несъстоятелност и банката е обявена в несъстоятелност,
прекратена е дейността на предприятието на банката и са прекратени правомощията
на нейните органи.
С
решение № 1443/03.07.2015 г. по т.д. № 2216/2015 г. по описа на Софийски
апелативен съд, ТО, 3 състав е отменено решение № 664/22.04.2015 г. по т.д. №
7549/2014 г. на Софийски градски съд в обжалваната част, с която за начална
дата на неплатежоспособността на „К.т.б.“*** е определена датата 06.11.2014 г.
и вместо него е определена начална дата на неплатежоспособността на банката
датата 20.06.2014 г.
Установява
се, че на 14.12.2006 г. между „К.т.б.“ АД и „Д.“ АД е сключен договор за банков
кредит, по който банката отпуска на дружеството-кредитополучателя банкова
кредитна линия, с кредитен лимит в размер на 1 000 000 лева, при
условия на усвояване, ползване и погасяване, определени в договора. Към
договора са подписани тринадесет анекса, като с тях е договаряно увеличаване
размера на банковия кредит – така с анекс № 9 той е увеличен на 25 000 000
лева и е променян срокът за погасяване на всички задължения – с последния анекс
№ 13 от 02.10.2013 г. до 05.01.2015 г. Видно е от извлечение от счетоводните
книги на „К.т.б.“ АД, че към 29.10.2014 г. задълженията по горепосочения
договор за кредит са в общ размер на 19 456 560,56 лева.
Установява
се, че на 11.01.2011 г. между „К.т.б.“ АД и „Д.“ АД е сключен договор за банков
кредит, по който банката отпуска на кредитополучател банкова кредитна линия, с
кредитен лимит в размер на 5 000 000 щатски долара, при условия на
усвояване, ползване и погасяване, определени в договора. С подписани анекси към
договора страните са договорили да увеличат размера на банковия кредит, като с
последния анекс № 4 от 04.06.2014 г. той е увеличен на 15 000 000
щатски долара. От извлечението от счетоводните книги на „К.т.б.“ АД е видно, че
към 29.10.2014 г. задълженията по горепосочения договор за кредит са в общ
размер на 10 488 579,22 щатски долара.
Не
се спори между страните, че на 20.09.2012 г. между К.т.б.“ АД и „Д.“ АД е
сключен договор за банков кредит, по който банката отпуска на кредитополучателя
банков кредит, с кредитен личит в размер на
11 000 000 евро, при условия на усвояване,
ползване и погасяване, определени в договора. Видно е от извлечението от
счетоводните книги на „К.т.б.“ АД, че към 29.10.2014 г. задълженията по този
договор са в общ размер на 3 025 671,17 евро.
Установява
се, че на 08.01.2013 г. между „К.т.б.“ АД и „Д.“ АД е сключен договор за банков
кредит, по който банката отпуска на дружеството-кредитополучател банков кредит,
с кредитен лимит в размер на 11 000 000 евро, при условия на
усвояване, ползване и погасяване, определени в договора. Видно е от извлечение
от счетоводните книги на „К.т.б.“ АД, че към 29.10.2014 г. задълженията по
горепосочения договор за кредит са в общ размер на 9 733 346,88 евро.
По
делото е безспорно между страните, че на 25.03.2013 г. между „К.т.б.“ АД и „Д.“
АД е сключен договор за банков кредит, по който банката отпуска на
кредитополучателя банков кредит, с кредитен лимит в размер на
4 400 000 щатски долара, при условия на усвояване, ползване и
погасяване, определени в договора. Към договора са подписани два анекса, с
които е променен срокът за погасяване на кредита. Видно е от извлечение от
счетоводните книги на „К.т.б.“ АД, че към 29.10.2014 г. задълженията по този договор
за кредит са в общ размер на 1 212 823,98 щатски долара.
Установява
се, че на 25.03.2014 г. между „К.т.б.“ АД и „Д.“ АД е сключен договор за банков
кредит, по който банката отпуска на дружеството банков кредит, с кредитен лимит
в размер на 15 000 000 евро, при условия на усвояване, ползване и
погасяване, определени в договора. Видно е от извлечение от счетоводните книги
на „К.т.б.“ АД, че към 29.10.2014 г. задълженията по горепосочения договор за
кредит са в общ размер на 15 203 969,99 евро.
С
изявление за прихващане с вх. № 10102/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и „М.“
ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на 2 050 000 щатски
долара прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от
договор за банков кредит от 11.01.2011 г. и договор за банков кредит от
25.03.2013 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10104/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор за цесия между него и С.Х.П.
и че с посоченото вземане в общ размер на 231 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10117/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор за цесия между него и Т.Р.Т.
и че с посоченото вземане в общ размер на 139 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10118/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор за цесия между него и Т.Г.Б.
и че с посоченото вземане в общ размер на 320 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10119/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор за цесия между него и В.В.А. и че с посоченото вземане в общ размер на 24 000
евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор
за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10120/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор за цесия между него и Т.П.Д.
и че с посоченото вземане в общ размер на 130 900 евро прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10121/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е уведомил
банката за сключен на 29.10.2014 г. договор за цесия между него и Й.Ф.М. и че с
посоченото вземане в общ размер на 1 650 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10158/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 23.10.2014 г. договор за цесия между него и З.К.С.
и че с вземанията в общ размер на 226 745 лева прави прихващане със свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10159/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 23.10.2014 г. договор за цесия между него и „П.“
ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на 25 006,55 лева прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10189/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Д.И.И. и че с посоченото вземане в общ размер на 864 644,11
лева и 377 835,74 щатски долара прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 11.01.2011 г. и договор за
банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10278/31.10.2014 г.. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Договорен
фонд „Ти Би Ай Съкровище“ и че с посоченото вземане в общ размер на
10 558,47 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10279/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и „Ти
Би Ай Асет Мениджмънт“ ЕАД и че с посоченото вземане
в общ размер на 173 273,33 лева прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10280/31.10.2014 г.. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Договорен
фонд „Ти Би Ай Комфорт“ и че с посоченото вземане в общ размер на 71 750
евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор
за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10281/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Договорен
фонд „Ти Би Ай Хармония“ и че с посоченото вземане в общ размер на 55 119,56
евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор
за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10283/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Договорен
фонд „Ти Би Ай Евробонд“ и че с посоченото вземане в
общ размер на 36 054,17 евро прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10284/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Договорен
фонд „Ти Би Ай Динамик“ и че с посоченото вземане в
общ размер на 174 710,52 евро и прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10326/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и „Д.л.“
ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на 148 000 евро прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10327/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и „Елена
фонд мениджмънт“ АД и че с посоченото вземане в общ размер на
2 050 000 щатски долара прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10352/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и „А.И.“
ООД и че с посоченото вземане в общ размер на 542 770,62 лева прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10353/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и „А.И.“
ООД и че с посоченото вземане в общ размер на 1 939 276,96 щатски
долара прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от
договор за банков кредит от 11.01.2011 г.
Представено
е уведомление за развалени договори за прехвърляне на вземания от „Д.“ АД с вх.
№ 2016/30.04.2015 г. на „КТБ“ АД /в несъстоятелност/, с което дружеството
заявява, че е развалил поради неизпълнение на основни задължения на цедента „А.И.“ ООД два договора за прехвърляне на вземания
от 31.10.2014 г. С писмото счита, че уведомява синдиците за отпадане с обратна
сила на прехвърлителния ефект на двата договора за
прехвърляне на вземания, съответно изявленията за прихващане с вх. №
10352/31.10.2014 г. и с вх. № 10353/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД.
С
изявление за прихващане с вх. № 10354/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и „А.К.“
ООД и че с посоченото вземане в общ размер на 284 716,80 лева прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10356/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и „А.к.“
ООД и че с посоченото вземане в общ размер на 530 511,20 щатски долара
прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за
банков кредит от 11.01.2011 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10359/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и Н.Д.Т.
и че с посоченото вземане в общ размер на 1 325 000 лева прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10360/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и „А.А.М.“ АД и че с посоченото вземане в общ размер на 27 292,71
лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор
за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10363/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Д.
фонд „А.К.“ и че с посоченото вземане в общ размер на 1 596 500 евро
прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за
банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10364/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Д.
фонд „А. Комодити“ и че с посоченото вземане в общ
размер на 90 976,75 евро и прави прихващане със свои задължения към „КТБ“
АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10365/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и Д.
фонд „А. Плюс“ и че с посоченото вземане в общ размер на 82 671,52 евро
прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за
банков кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10366/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор за цесия между него и „А.“
АД и че с вземания, както следва: 330 621,09 щатски долара,
189 339,83 лева, 5 772,07 евро, 19 560,92 щатски долара и
153 456 щатски долара прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г. и договор за банков
кредит от 11.01.2011 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10372/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и А.Е.А.
и че с посоченото вземане в общ размер на 210 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10411/31.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и К.Т.К.
и че с посоченото вземане в общ размер на 50 000 лева прави прихващане със
свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10447/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и В.И.М.
и че с вземания, както следва: 987 465,76 евро, 45 748,19 евро и
535 629,35 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 25.03.2014 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10448/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор за цесия между него и Х.Д.М.
и че с вземания, както следва: 47 000 лева главница, 894,05 лева лихва,
223 203,38 щатски долара главница и 8 591,84 щатски долара лихви и
1 992 037,23 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 25.03.2014 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10469/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор за цесия между него и Б.Ц.М.
и че с посоченото вземане в общ размер на 162 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10471/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор за цесия между него и И.Л.Г.
и че с посоченото вземане в общ размер на 95 069,73 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10472/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор за цесия между него и М.Й.Р.
и че с посоченото вземане в общ размер на 107 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10473/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор за цесия между него и П.Х.П.
и че с посоченото вземане в общ размер на 246 000 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10477/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор за цесия между него и „С.2.“
ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на 2 520 000 евро прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 14.12.2006 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10497/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор за цесия между него и Н.Д.М.-З.
и че с посоченото вземане в общ размер на 30 000 евро прави прихващане със
свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 08.01.2013
г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10616/03.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор за цесия между него и Н.В.Д.
и че с посоченото вземане в общ размер на 901 622 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г., договор за банков кредит от 11.01.2011 г., договор за банков кредит от
20.09.2012 г., договор за банков кредит от 08.01.2013 г., договор за банков
кредит от 25.03.2013 г. и договор за банков кредит от 25.03.2014 г.
С
изявление за прихващане с вх. № 10994/05.11.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД ответникът е
уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор за цесия между него и Х.И.Х.
и че с посоченото вземане в общ размер на 129 767 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
По
делото са приети като доказателства договори за депозити и сметки, от които се
доказва, че цедентите са кредитори на „К.т.б.“ АД за
вземанията, които са предмет на горепосочените договори за цесии и за които
ответникът е отправил към банката изявления за прихващане.
Представените
са писма за поемане на ангажимент за анализ и оценка на основани балансови
позиции от 19.08.2014 г. от „АФА“ ООД, от 05.08.2014 г. от „Делойт
България“ ЕООД, от 26.06.2014 г. от „Делойт Одит“ ООД
и от 05.08.2014 г. от „Ърнст и Янг
Одит“ ООД.
По
делото са отделени като безспорни и ненуждаещи се от доказване обстоятелствата,
че са сключени между „КТБ“ АД и „Д.“ АД описаните в исковата молба шест броя
договори за банков кредит, както и относно дължимите суми по тях към 29.10.2014
г.; че в периода от 30.10.2014 г. до 05.11.2014 г. в деловодството на банката
са постъпили подборно описаните в исковата молба изявления за прихващания,
направени от ответника във връзка с придобитите от посочените лица в
изявленията за прихващане от „Д.“ АД по договори за цесии вземания срещу негови
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от описаните в исковата молба договори за
кредит.
При така установената фактическа
обстановка, съдът достигна до следните правни изводи:
С оглед
изложените твърдения в исковата молба, че процесните
прихващания страдат от порок – липса на форма, който води до тяхната нищожност
или същите са относително недействителни спрямо кредиторите на банката при
предпоставките на чл. 59, ал. 5 ЗБН, евентуално чл. 59, ал. 3 ЗБН, съдът
намира, че исковете трябва да се разгледат спрямо тяхната логична
последователност и съотношението на правата, което е единствено меродавно за
определяне на това кой е главен и кой евентуален иск, а не заявеното от ищеца.
Ето защо като главни искове подлежат на разглеждане тези по чл. 59, ал. 2 вр. с чл. 26, ал. 2 ЗЗД, доколкото с тях се претендира, че прихващанията въобще не са произведели действие, тъй като
са нищожни. Исковете по чл. 59, ал. 5 ЗБН и чл. 59, ал. 3 вр.
ал. 4 ЗБН следва да се разгледат като евентуални, в случай, че главните не
бъдат уважени.
По главните установителни
искове с правно основание чл. 59, ал. 2 ЗБН вр. с чл.
26, ал. 2 ЗЗД:
Посочените
искове са предявени от изпълняващите правомощията на синдик на „КТБ“ АД /н/
лица в качеството им на представители на несъстоятелната банка при липса на
предвидена специална легитимация по отношение на исковете за нищожност.
Съгласно чл.
59, ал. 2 ЗБН, изявлението за прихващане
се отправя до синдика и трябва да бъде направено в писмена форма с нотариална
заверка на подписите. С посочената разпоредба е предвидена форма за
действителност на едностранното изявление на кредитор за извършване на
прихващане и нарушаването й води до нищожност на правна сделка, по аргумент от
чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД. От приетите
доказателства безспорно се доказа, че процесните
изявления за прихващане са направени в периода от 30.10.2014 г. до 05.11.2014
г., като към тези дати синдици на „К.т.б.“ АД не са били назначени, тъй като
все още няма постановено решение за откриване производство по несъстоятелност
на банката и освен това фигурата на синдика е въведена с приемане на чл. 12а
ЗБН, ДВ бр. 22/24.03.2015 г.
При
тълкуване въведените изисквания с горепосочената разпоредба следва, че
специалната форма, предвидена в чл. 59,
ал. 2 ЗБН намира приложение само за прихващания, извършени след като спрямо
банката е открито производство по несъстоятелност и след като на банката е
назначен синдик. Прихващанията, които са извършени
преди това, а процесните са точно такива, не попадат
в приложното поле на разглежданата разпоредба, поради което за тях не
съществува изискване за писмена форма с нотариална заверка на подписите.
Правилата, с които се въвеждат изисквания за форма са изчерпателно въведени и
не могат да се тълкуват разширително. Ето защо и с
оглед датата, на която са извършени прихващанията и
са отправени към назначените квестори на банката, без възникнала фигура на
синдика, то отправянето им в писмена форма, доколкото няма изискване за друга,
не води до тяхната нищожност. Предвид изложените съображения, следва да се
приеме, че към датата на изявленията за прихващане от 30.10.2014 г. до
05.11.2014 г. за ответника не е съществувало задължение да направи прихващанията във формата, предвидена в чл. 59, ал. 2 ЗБН,
поради което и не е налице твърдения от ищеца порок. Следователно предявените установителни искове са неоснователни и подлежат на
отхвърляне.
С оглед
отхвърляне на предявените главни установителни
искове, съдът намира, че се е сбъднало вътрешно процесуалното условие за
разглеждане на предявените при условията на евентуалност искове по чл. 59, ал.
5 ЗБН и чл. 59, ал. 3 вр. ал. 4 ЗБН, в заявената от
ищеца последователност.
По евентуалните конститутивни
искове с правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН:
По делото са
отделени като безспорни и ненуждаещи се от доказване обстоятелствата, а за
същите са събрани и относимите доказателства,
обсъдени по-горе, че между „К.т.б.“ АД и „Д.“ АД са възникнали валидни
облигационни правоотношения по 6 бр. договори за банков кредит, сключени на
14.12.2006 г., 11.01.2011 г., 20.09.2012 г., 08.01.2013 г., 25.03.2013 г. и
25.03.2014 г. Не се спори, че ответникът не е изпълнил задълженията си по
договорите за кредит и че към 29.10.2014 г. задълженията му са в размер на
посочените в исковата молба суми, както следва: 19 456 560,56 лева,
10 488 579,22 щатски долара, 3 025 671,17 евро,
9 733 346,88 евро, 1 212 823,98 щатски долара и
15 203 969,99 евро. По делото е отделено като безспорно, че с
извършените 40 бр. изявления за прихващания така, както са индивидуализирани в
исковата молба, ответникът е извършил едностранно прихващане на дължими суми
спрямо „К.т.б.“ АД по горепосочените договори за банков кредит с вземания,
придобити от него от третите лица. Не се спори, а същото се установява и от
приетите писмени доказателства, че цедентите по
сключените с ответника договори за цесия са кредитори на банката за сумите,
предмет на прехвърлянията и че същите са били ликвидни и изискуеми.
С отговора
на исковата молба ответникът заявява, че с писмо вх. № 2016/30.04.2015 г. двете
дружества „Д.“ АД и „А.И.“ ООД уведомили „КТБ“ АД, че двата договора за
прехвърляне на вземане от 31.10.2014 г., сключени между тях са развалени поради
неизпълнение на основни задължения на цедента. Видно
е от съдържанието на приложеното по делото писмо, че страните по договорите
искат да се счита като уведомление за отпадане с обратна сила на прехвърлителния ефект на двата договора за прехвърляне на
вземане. Съответно за отпадане с обратна сила на правните последици на
уведомленията по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. № 10335/31.10.2014 г. и с вх. № 10334/31.10.2014
г. и изявления за прихващане по чл. 104 ЗЗД с вх. № 10352/31.10.2014 г. и с вх.
№ 10353/31.10.2014 г. на „КТБ“ АД. За да е налице фактическият състав на
развалянето по чл. 87 ЗЗД, трябва да се докаже, че длъжникът по един двустранен
договор не е изпълнил задълженията си поради причина, за която отговаря и че в
дадения му подходящ срок от кредитора за изпълнение, същият не е изпълнил. В
случая не се доказва неизпълнение на задължения на „А.И.“ ООД, нито, че е
отправено спрямо цедента предупреждение за разваляне
или че му е даден подходящ срок да изпълни. С оглед на това съдът намира, че не
е доказано по делото да е осъществен фактическият състав на развалянето. В
случай, че се приеме, че представеното писмо от 30.04.2015 г. обективира съгласие на страните по двата договора за цесия
да прекратят неговото действие, то това би довело до преустановяване на
връзката занапред, а не с обратна сила. Наред с това съобразно константната
практика на Върховния касационен съд, застъпена в решение №
40/13.05.2010 г. по т.д. № 566/2009 г. на ВКС и решение № 291/18.11.2014 г. по
гр.д. № 2193/2014 г. на ВКС, договорът за цесия не може да бъде прекратен по
взаимно съгласие между страните по него след неговото изпълнение. Това е така,
тъй като с постигане на съгласие между страните по договора за цесия настъпва прехвърлителното действие по преминаване на вземането от патримониума на цедента в този на
цесионера. По този начин се осъществява предмета на
договора, съответно се изчерпва договорната връзка между страните. Изпълнението
на един договор препятства възможността същият да се прекратява. Последиците от
изпълнения договор могат да бъдат игнорирани по пътя на създаване на нова
договорна връзка, но не и чрез института на прекратяване по взаимно съгласие на
изпълнения договор.
Сключените
между „Д.“ АД и „А.И.“ АД два договора за цесия са породили присъщото им прехвърлително действие между страните от датата на тяхното
сключване 31.10.2014 г., като същите са били съобщени на същата дата на
длъжника „КТБ“ АД. Ето защо осъщественото прехвърляне има действие от тази дата
както спрямо страните, така и по отношение на „КТБ“ АД и всички трети лица,
поради което договорите следва да се считат изцяло изпълнени. След като
договорите са изпълнени, то те няма как да се прекратят занапред, тъй като са
произвели присъщите им правни последици. Ето защо процесните
две прихващания по отношение вземанията от „А.И.“ ООД не са отпаднали с обратна
сила.
Спорните
прихващания са извършени с изявления на ответника в периода от 30.10.2014 г. до
05.11.2014 г. Съобразно разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, в редакцията от
изменението с ДВ, бр. 98/28.11.2014 г., недействително по отношение кредиторите
на несъстоятелността е всяко прихващане, независимо от това кога са възникнали
двете насрещни вземания, което е извършено от кредитор или от банката след
началната дата на неплатежоспособността или след датата на поставяне на банката
под специален надзор, ако тази дата предшества началната дата на
неплатежоспособността. Цитираната разпоредба урежда основание за относителна
недействителност на едностранна правна сделка, каквато безспорно е изявлението
за прихващане, и е приложима към извършване на прихващания, които са се осъществили
след влизането й в сила. Към датата на приемане на изменението на цитираната
разпоредба не й е придадено обратно действие. Такова обратно действие е
предвидено едва с § 8 ПЗР на ЗИД на ЗБН /обн. ДВ, бр.
22/20018 г./ и допълнен с ДВ, бр. 33 от 2019 г., в сила от 19.04.2019 г., като
съгласно последната редакция чл. 59, ал. 5, 6 и 7 се прилагат от 20.06.2014 г.
като кредиторите се вписват служебно в списъка по чл. 64, ал. 1.
Настоящият съдебен състав намира, че
приетият § 8 от ПЗР на ЗИД на ЗБН не следва да се прилага, доколкото същият
нарушава разпоредба от по-висш порядък, а именно: чл. 1 от Протокол № 1
/Допълнителен протокол/ на ЕКСПЧОС. Цитираната разпоредба гласи, че всяко
физическо или юридическо лице има право мирно да се ползва от своята собственост.
Никой не може да бъде лишен от своята собственост освен в интерес на обществото
и съгласно условията, предвидени в закона и в общите принципи на международното
право. Преходните разпоредби не накърняват по никакъв начин правото на
държавите да въвеждат такива закони, каквито счетат за необходими за
осъществяването на контрол върху ползването на собствеността в съответствие с
общия интерес или за осигуряване на плащането на данъци или други постъпления и
глоби. Основната цел на цитираната разпоредба, както многократно е застъпвано в
практиката на Европейския съд по правата на човека, е да се защити всяко лице
срещу необосновано вмешателство в неговото право на мирно ползване на
собствеността му. Текстът има значително по-широко приложно поле от правото на
собственост, тъй като включва и защита на „притежания“, т.е. и вземания и други
материални права с икономически характер. В практиката на съда – дело Ališić and
others v. Bosnia and Herzegovina, Croatia, Serbia, Slovenia and the
Former Yugoslav Republic of
Macedonia изрично е прието, че под собственост следва
да се има предвид и вземания на кредитори срещу банки. В цитираното дело е
установено нарушение на разглеждания текст от Конвенцията поради невъзможността
на вложителите да изтеглят дълги години вземанията си от банката. При
преценката си за съответствието на разглежданата мярка с изискванията на чл. 1
от Протокол 1 за допустима намеса европейският съд обсъжда дали мярката е била
законна, т.е. съдържаща се в ясен, достъпен и предвидим закон, дали е
преследвала легитимна цел в защита на обществен интерес, дали е пропорционална
на преследваната легитимна цел, или съставлява прекомерна тежест за засегнатия
индивид и дали на засегнатите лица е била предоставена адекватна възможност за
защита. Настоящият съдебен състав счита, че въведеното обратно действие няколко
години след изменение на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН е изцяло
непредвидимо за субектите. Наред с това не е постигнат необходимия баланс за
засегнатите лица. Макар и да е предвидено в § 8 кредиторите да се вписват
служебно в списъка по чл. 64, ал. 1, то с новото правило на чл. 64, ал. 2 ЗБН –
нова, ДВ, бр. 83 от 2019 г., в сила от 22.10.2019 г., вземанията на лицата, които
са извършили прихващания, обявени за недействителни по реда на чл. 59 с влезли
в сила съдебни решения, се вписват служебно от синдика в списъка по ал. 1, като
за тези вземания се прилага чл. 100, който гласи, че кредитор, чието вземане е
предявено и прието по реда на чл. 65, ал. 2 след извършено разпределение, се
включва в следващите разпределяния без право на изравняване с вече платеното. Лицата
също така са лишени от право да оспорят списъка или да подадат възражение пред
синдика или съда, ако вземането не бъде включено в списъка в пълен размер или изобщо.
На следващо място не се установява § 8 да преследва легитимна цел в защита на
обществен интерес. Напротив разпоредбата има извънреден характер. Създадена е intuit personae за уреждане на правното положение на
обявената в несъстоятелност банка „КТБ“ АД, с цел да се регулират вече
осъществили се преди години облигационни правоотношения, касаещи определен кръг
субекти – вложители на банката. Посочената дата 20.06.2014 г. се отнася до
конкретна банка, без в § 8 да е посочено, че се има предвид именно „КТБ“ АД –
т.е. приетият закон е да конкретен случай.
Валидна е и постановката на решение № 4 от 11.03.2014 г., постановено по
конституционно дело № 12/2013 г., съгласно което законодателят може по
изключение да придаде на новия граждански закон обратно действие, като предвиди
той да се прилага спрямо правно релевантни юридически факти, които са настъпили
преди влизането му в сила и по отношение на които са настъпили окончателни
правни последици, но новият закон ги преурежда по
начин да настъпят нови правни последици. В цитираното решение е прието, че
законодателят преценява начина на уреждане на преходните правни отношения, но
той следва да го съобрази с принципа на правната сигурност, изискващ стабилност
на правните сделки и предвидимост на правните
последици от различните юридически факти. Принципът изисква още при сключване
на сделките да са известни на страните предпоставките за обявяването им за
нищожни или за относително недействителни.
Предвид
изложените съображения настоящият съдебен състав счита, че § 8 от ПЗР на ЗИД на
ЗБН, с което е придадено обратно действие на чл. 59, а. 5 ЗБН противоречи на
чл. 1 от Протокол № 1 /Допълнителен протокол/ на ЕКСПЧОС, т.е. на международен
договор, по който Република България е страна. Конвенцията е част от вътрешното
право на Република България и има предимство пред нормите които й противоречат,
което се извежда от изричната норма на чл. 5, ал. 4 от Конституцията на
Република България. Съдът има право да приложи нормите на международния договор
с предимство пред вътрешноправните норми, които им противоречат, поради което
има право да откаже прилагането на § 8 от ПЗР на ЗИД на ЗБН.
Преценката
дали дадена сделка е действителна се прави с оглед действащата към момента на
извършването й законова регламентация. Само чрез изрична правна норма
законодателят може да придаде на новите основания за недействителност обратно
действие и по отношение на вече възникнали материални правоотношения /така чл.
14, ал. 1 ЗНА/, което в случая не е налице, доколкото § 8 от ПЗР на ЗИД на ЗБН
не намира приложение.
Погасителният
ефект на процесните 40 бр. прихващания е настъпил в
периода от 30.10.2014 г. до 05.11.2014 г., поради което редакцията на чл. 59,
ал. 5 ЗБН /изм. ДВ, бр. 98/28.11.2014 г./ е неприложима по отношение на тях.
Следователно те са породили своя правен ефект при действието на разпоредбата на
чл. 59, ал. 5 ЗБН, в редакцията й преди изменението.
Разпоредбата
на чл. 59, ал. 5 ЗБН /ДВ, бр. 105/29.12.2011 г./ предвижда, че недействително
по отношение на кредиторите на несъстоятелността освен в частта, която
кредиторът би получил при разпределението на осребреното имущество, е
прихващането, извършено от длъжника след началната дата на
неплатежоспособността, независимо от това кога са възникнали двете насрещни
задължения. Цитираната норма е приложима по отношение на прихващанията,
извършени с изявление на самата банка, а не и такива направени от кредитор.
В
разглеждания случай процесните прихващания са
извършени от кредитор, а не от длъжника, поради което същите не могат да бъдат
обявени за недействителни по отношение на останалите кредитори на несъстоятелността
по цитираната разпоредба.
Предвид
изложеното съдът намира, че предявените евентуални конститутивни
искове по чл. 59, ал. 5 ЗБН са неоснователни, тъй като не е възникнало правото
да се претендира тяхната относителна недействителност, с оглед приложимата
редакция, която е относима към прихващания извършени
от банката, а не от нейни кредитори.
Поради
сбъдване на вътрешно процесуалното условие следва да се разгледат предявените
от ищеца евентуални конститутивни искове с правно
основание чл. 59, ал. 3 ЗБН.
По предявените евентуални конститутивни искове с правно основание чл. 59, ал. 3 вр. ал. 4 ЗБН:
В чл. 59,
ал. 3 ЗБН е предвидено, че прихващането може да бъде обявено за недействително
по отношение на кредиторите на несъстоятелността, ако кредиторът е придобил
вземането и задължението си преди датата на решението за откриване на
производство по несъстоятелност, но към момента на придобиване на вземането или
задължението е знаел, че е настъпила неплатежоспособност или че е поискано
откриване на производство по несъстоятелност. Съгласно чл. 59, ал. 4 ЗБН, счита
се, че кредиторът е знаел, че е настъпила неплатежоспособност, ако вземането
или задължението му е придобито след датата на вписване на решението на
Централната банка за отнемане на лицензията за извършване на банкова дейност на
основание чл. 36, ал. 2 от Закона за кредитните институции.
За да
възникне предвиденото в цитираната по-горе разпоредба потестативно
право, следва да се установят по делото следните кумулативно предвидени
предпоставки: извършване на валидно изявление за прихващане от страна на
ответника като кредитор на банката, спрямо която е открито производство по
несъстоятелност; вземането на ответника, както и задължението му към банката да
са възникнали преди датата на решението за откриване на производство по
несъстоятелност, както и наличие на знание у ответника към момента на
придобиване на вземането или задължението му, че е настъпила
неплатежоспособност на банката или че е поискано откриване на производство по
несъстоятелност на банката.
От
ангажираните по делото писмени доказателства, които не са оспорени от страните,
безспорно се доказа, че между „К.т.б.“ АД и „Д.“ АД са съществували облигационни
отношения по 6 бр. договори за банков кредит така, както са индивидуализирани
по-горе. Не се спори, че ответникът има непогасени задължения по договорите.
С оглед изложеното съдът намира, че са налице задължения на дружеството „Д.“ АД
към „КТБ“ АД, които са възникнали преди 07.11.2014 г., която е датата на
обявяване на решението за отнемане на лиценза за извършване на банкова дейност,
респективно преди 22.04.2015 г. – решението за откриване производство по
несъстоятелност спрямо „КТБ“ АД.
Установи се по делото, че ответникът е придобил
вземания към „КТБ“ АД за получаване на парични суми във връзка със сключени
договори за цесия, както следва:
на 30.10.2014 г. договор за цесия с „М.“ ЕООД; на 29.10.2014 г. договор за
цесия със С.Х.П.; на 29.10.2014 г. договор за цесия с Т.Р.Т.; на 29.10.2014 г.
договор за цесия с Т.Г.Б.; на 29.10.2014 г. договор за цесия с В.В.А.; на 29.10.2014 г. договор за цесия с Т.П.Д.; на 29.10.2014
г. договор за цесия с Й.Ф.М.; на 23.10.2014 г. договор за цесия със З.К.С.; на
23.10.2014 г. договор за цесия с „П.“ ЕООД; на 30.10.2014 г. договор за цесия с
Д.И.И.; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен
фонд „Ти Би Ай Съкровище“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с „Ти Би Ай Асет Мениджмънт“ ЕАД; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен
фонд „Ти Би Ай Комфорт“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен фонд „Ти
Би Ай Хармония“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен фонд „Ти Би Ай Евробонд“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен
фонд „Ти Би Ай Динамик“; на 31.10.2014 г. договор за
цесия с „Д.л.“ ЕООД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „Елена фонд мениджмънт“
АД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „А.И.“ ООД; на 31.10.2014 г. договор за
цесия с „А.И.“ ООД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „А.К.“ ООД; на
31.10.2014 г. договор за цесия с „А.к.“ ООД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с
Н.Д.Т.; на 30.10.2014 г. договор за цесия с „А.А.М.“
АД; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Д. фонд „А.К.“; на 30.10.2014 г.
договор за цесия с Д. фонд „А. Комодити“; на 30.10.2014
г. договор за цесия с Д. фонд „А. Плюс“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с „А.“
АД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с А.Е.А.; на 31.10.2014 г. договор за
цесия с К.Т.К.; на 31.10.2014 г. договор за цесия с В.И.М.; на 31.10.2014 г.
договор за цесия с Х.Д.М.; на 01.11.2014 г. договор за цесия с Б.Ц.М.; на
01.11.2014 г. договор за цесия с И.Л.Г.; на 01.11.2014 г. договор за цесия с М.Й.Р.;
на 01.11.2014 г. договор за цесия с П.Х.П.; на 03.11.2014 г. договор за цесия със
„С.2.“ ЕООД; на 03.11.2014 г. договор за цесия с Н.Д.М.-З.; на 03.11.2014 г.
договор за цесия с Н.В.Д. и на 03.11.2014 г. договор за цесия с Х.И.Х..
По делото е
отделено като безспорно, а същото е видно и от приетите писмени доказателства,
че по силата на сключените с горепосочените трети лица договори, за банката е
възникнало задължение да върне сумите по тях.
Доказа се,
че цесиите са надлежно съобщени от цедентите на „КТБ“
ЕАД с конкретно посочените уведомления в периода от 30.10.2014 г. до 05.11.2014
г.
Не се спори,
че вземанията, прехвърлени с договорите за цесия съществуват в размерите,
посочени в уведомителните писма и в изявленията за прихващане, отправени от „Д.“
АД до „КТБ“ АД, което означава, че вземанията са ликвидни и в полза на
ответника е възникнало потестативното право да
извърши прихващане на своите парични вземания, придобити по договорите за цесия
с паричните му задължения по сключените договори за банков кредит.
По делото е
отделено като безспорно, че изявленията за прихващане от ответника са доведени
до знанието на „КТБ“ АД на горепосочените дати. С достигане на изявленията за
прихващане, отправени от „Д.“ АД до „КТБ“ АД, същите са породили предвиденото в
чл. 104, ал. 2 ЗЗД действие и насрещните вземания на страните се считат
погасени до размера на по-малкото от тях.
За да се
уважат предявените евентуални конститутивни искове,
освен извършване от ответника на валидни изявления за прихващане, както и
наличие на вземания, придобити по договорите за цесия и на задължения на
ответника към банката, възникнали преди датата на решението за откриване на
производство по несъстоятелност на „КТБ“ АД, следва да се установи и последният
елемент от фактическия състав на чл. 59, ал. 3 ЗБН, който изисква наличието на
знание от страна на кредитора за настъпилата неплатежоспособност на банката. От
значение е също така кога се счита, че цесионерът е
придобил вземанията към банката по сключения договор за цесия, с оглед на това
дали е приложимата презумпцията по чл. 59, ал. 4 ЗБН.
Цесията е
правен способ за прехвърляне на субективни права /вземания/, чрез който
настъпва промяна в субектите на облигационното правоотношение, като кредитор
става цесионерът, на когото цедентът
е прехвърлил вземането си. Съгласно константната практика на съдилищата,
застъпена в решение № 40/13.05.2010 г. по т.д. № 566/2009 г. на ВКС, І Т.О. и
др., макар цесията да поражда действие в отношенията между стария кредитор и
новия кредитор от момента на сключване на договора, то тя няма действие в
отношенията между новия кредитор и длъжника, след като длъжникът не е уведомен
от предишния кредитор за преминаването на вземането към новия кредитор. С
връчването на уведомлението цесията поражда действие и в отношенията между
новия кредитор и длъжника, съгласно изричната разпоредба на чл. 99, ал. 4 ЗЗД.
Банката, като длъжник дължи вземането към новия кредитор – цесионера
от момента на получаване на уведомлението.
С решение
№ 239 от 15.05.2018 г. по т.д. № 986/2017 г. на ВКС, І Т.О. и решение № 160 от
04.07.2018 г., по т.д. № 1164/2017 г. на ВКС, ІІ Т.О., постановени по реда на
чл. 290 ГПК, е прието, че в хипотезиса на чл. 59, ал
3 и ал. 4 ЗБН, под „придобиване на вземането“ от кредитора – цесионер не е вложен различен, от изводимия от разпоредбите
на чл. 99 и чл. 100 ЗЗД смисъл – сключването на договора за цесия, като момент
на придобиване на вземането, а не момента на уведомяване на длъжника за
цесията.
При съобразяване постановената практика по реда на
чл. 290 ГПК от Върховния касационен съд, следва да се приеме, че вземанията са
придобити от ответника на датите, на които са сключени договорите за цесия, а
именно: на 30.10.2014 г. договор за цесия с
„М.“ ЕООД; на 29.10.2014 г. договор за цесия със С.Х.П.; на 29.10.2014 г.
договор за цесия с Т.Р.Т.; на 29.10.2014 г. договор за цесия с Т.Г.Б.; на
29.10.2014 г. договор за цесия с В.В.А.; на
29.10.2014 г. договор за цесия с Т.П.Д.; на 29.10.2014 г. договор за цесия с Й.Ф.М.;
на 23.10.2014 г. договор за цесия със З.К.С.; на 23.10.2014 г. договор за цесия
с „П.“ ЕООД; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Д.И.И.;
на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен фонд „Ти Би Ай Съкровище“; на
30.10.2014 г. договор за цесия с „Ти Би Ай Асет
Мениджмънт“ ЕАД; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен фонд „Ти Би Ай
Комфорт“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен фонд „Ти Би Ай
Хармония“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен фонд „Ти Би Ай Евробонд“; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Договорен
фонд „Ти Би Ай Динамик“; на 31.10.2014 г. договор за
цесия с „Д.л.“ ЕООД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „Елена фонд
мениджмънт“ АД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „А.И.“ ООД; на 31.10.2014
г. договор за цесия с „А.И.“ ООД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „А.К.“
ООД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с „А.к.“ ООД; на 31.10.2014 г. договор
за цесия с Н.Д.Т.; на 30.10.2014 г. договор за цесия с „А.А.М.“
АД; на 30.10.2014 г. договор за цесия с Д. фонд „А.К.“; на 30.10.2014 г.
договор за цесия с Д. фонд „А. Комодити“; на
30.10.2014 г. договор за цесия с Д. фонд „А. Плюс“; на 30.10.2014 г. договор за
цесия с „А.“ АД; на 31.10.2014 г. договор за цесия с А.Е.А.; на 31.10.2014 г.
договор за цесия с К.Т.К.; на 31.10.2014 г. договор за цесия с В.И.М.; на
31.10.2014 г. договор за цесия с Х.Д.М.; на 01.11.2014 г. договор за цесия с Б.Ц.М.;
на 01.11.2014 г. договор за цесия с И.Л.Г.; на 01.11.2014 г. договор за цесия с
М.Й.Р.; на 01.11.2014 г. договор за цесия с П.Х.П.; на 03.11.2014 г. договор за
цесия със „С.2.“ ЕООД; на 03.11.2014 г. договор за цесия с Н.Д.М.-З.; на
03.11.2014 г. договор за цесия с Н.В.Д. и на 03.11.2014 г. договор за цесия с Х.И.Х..
С
решение №
138/06.11.2014 г., обективирано в протокол №
27/06.11.2014 г. на УС на БНБ, е отнет лицензът за извършване на банкова
дейност на „КТБ“ АД, като това решение е обявено в търговския регистър по
партидата на банката, съгласно чл. 37, ал. 3 ЗКИ, на 07.11.2014 г.
Предвид
датата, на която са сключени процесните договори за
цесия, следва да се приеме, че всичките са преди датата на отнемане на лиценза
на „КТБ“ АД за извършване на банкова дейност, поради което спрямо тях не е приложима законовата презумпция за
наличие на знание у ответника по чл. 59, ал. 4 ЗБН за настъпила
неплатежоспособност на „КТБ“ АД. Ето защо знанието подлежи на установяване в
процеса при условията на пълно и главно доказване.
Под знание
за настъпила неплатежоспособност следва да се има предвид това, което
средностатистическият гражданин/търговец има, а не специални познания у
кредитора на база обоснован икономически анализ. От значение е фактът, че
документите, отнасящи се до икономическото състояние на банката са вписани и са
обявени в търговския регистър по партидата на банката. Вписванията в търговския
регистър са публични и основното действие на вписването е неговото оповестително действие, което има за цел да информира
участниците в търговския и в гражданския оборот за важни обстоятелства относно
търговците и за съществуването на определени правно значими обстоятелства. С
чл. 7, ал. 1 ЗТР е предвидено, че всяко едно вписано в регистъра обстоятелство,
съответно обявен акт, се счита, че е станало известно на третите добросъвестни
лица от момента на вписването.
Видно е,
че по партидата на „КТБ“ АД в търговския регистър на 23.06.2014 г. е обявено
Решение № 73 от 20.06.2014 г. на УС на БНБ, с което банката е поставена под
специален надзор за срок от три месеца, която мярка, съгласно чл. 115, ал. 1
ЗКИ, в редакцията, действала към 20.06.2014 г., се налага в случаите, при които
е констатирана опасност от неплатежоспособност на банката. Установява се, че на
18.09.2014 г. е обявено второ решение № 114 от 16.09.2014 г. на УС на БНБ, с
което е удължен срокът до 20.11.2014 г., до който „КТБ“ АД е поставена под
особен надзор. В решението е посочено, че продължават да са налице условията и
предпоставките за поставяне на банката под особен надзор, както и че „КТБ“ АД
продължава да изпитва остър недостиг на ликвидност за възстановяване на
банковата си дейност и за изпълнение на задълженията си към депозанти
и други кредитори. Доколкото решенията са обявени в търговския регистър, то
всички трети лица се считат уведомени относно това, какво е финансовото
състояние на банката, както и за заключението на БНБ за наличие на опасност от
неплатежоспособност. Следователно най-късно след 18.09.2014 г. ответникът „Д.“
АД, както и всяко друго трето лице, е знаело, че за „КТБ“ АД е налице
установена опасност от неплатежоспособност.
Предвид
изложените съображения съдът намира, че прихващанията,
извършени от ответника, придобити от него по процесните
договори за цесия са извършени при наличие на знание от страна на „Д.“ АД за
неплатежоспособността на банката и следователно същите следва да се обявят за
относително недействителни спрямо кредиторите на несъстоятелността на „КТБ“
АД на основание чл. 59, ал. 3 вр. ал. 4 ЗБН.
По
отношение на разноските: Ищецът претендира разноски, но от негова страна не
са представени доказателства за извършени такива, поради което съдът не му
присъжда. Съгласно чл. 57, ал. 6 ЗБН дължимата държавна такса не се събира
предварително, като такава следва да бъде възложена на ответника с оглед изхода
на спора и същата при съобразяване размера на процесните
прихващания 32 552 273,39 лева, възлиза на 1 302 090,94
лева.
Така
мотивиран Софийски градски съд
Р
Е Ш И :
ОТХВЪРЛЯ предявените от „К.т.б.“ АД /в несъстоятелност/, представлявана от
назначените от Фонда за гарантиране на влоговете в банките синдици, срещу „Д.“
АД, с ЕИК: ***********, с адрес: *** 7000, П.К. 12, главни установителни искове с правно основание чл. 59, ал.
2 ЗБН вр. чл. 26, ал. 2 ЗЗД, за признаване за
установено, че изявления за прихващане, както следва: 1/ изявление за
прихващане с вх. № 10102/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД, 2/ изявление
за прихващане с вх. № 10104/30.10.2014 г., 3/ изявление за прихващане с вх. №
10117/30.10.2014 г., 4/ изявление за прихващане с вх. № 10118/30.10.2014 г., 5/
изявление за прихващане с вх. № 10119/30.10.2014 г., 6/ изявление за прихващане
с вх. № 10120/30.10.2014 г.,7/ изявление за прихващане с вх. № 10121/30.10.2014
г., 8/ изявление за прихващане с вх. № 10158/30.10.2014 г., 9/ изявление за
прихващане с вх. № 10159/30.10.2014 г., 10/ изявление за прихващане с вх. № 10189/30.10.2014
г., 11/ изявление за прихващане с вх. № 10278/31.10.2014 г., 12/ изявление за
прихващане с вх. № 10279/31.10.2014 г., 13/ изявление за прихващане с вх. №
10280/31.10.2014 г., 14/ изявление за прихващане с вх. № 10281/31.10.2014 г.,
15/ изявление за прихващане с вх. № 10283/31.10.2014 г., 16/ изявление за
прихващане с вх. № 10284/31.10.2014 г., 17/ изявление за прихващане с вх. №
10326/31.10.2014 г., 18/ изявление за прихващане с вх. № 10327/31.10.2014 г.,
19/ изявление за прихващане с вх. № 10352/31.10.2014 г., 20/ изявление за
прихващане с вх. № 10353/31.10.2014 г., 21/ изявление за прихващане с вх. №
10354/31.10.2014 г., 22/ изявление за прихващане с вх. № 10356/31.10.2014 г.,
23/ изявление за прихващане с вх. № 10359/31.10.2014 г., 24/ изявление за
прихващане с вх. № 10360/31.10.2014 г., 25/ изявление за прихващане с вх. №
10363/31.10.2014 г., 26/ изявление за прихващане с вх. № 10364/31.10.2014 г.,
27/ изявление за прихващане с вх. № 10365/31.10.2014 г., 28/ изявление за
прихващане с вх. № 10366/31.10.2014 г., 29/ изявление за прихващане с вх. №
10372/31.10.2014 г., 30/ изявление за прихващане с вх. № 10411/31.10.2014 г.,
31/ изявление за прихващане с вх. № 10447/03.11.2014 г., 32/ изявление за
прихващане с вх. № 10448/03.11.2014 г., 33/ изявление за прихващане с вх. №
10469/03.11.2014 г., 34/ изявление за прихващане с вх. № 10471/03.11.2014 г.,
35/ изявление за прихващане с вх. № 10472/03.11.2014 г., 36/ изявление за
прихващане с вх. № 10473/03.11.2014 г., 37/ изявление за прихващане с вх. № 10477/03.11.2014
г., 38/ изявление за прихващане с вх. № 10497/03.11.2014 г., 39/ изявление за
прихващане с вх. № 10616/03.11.2014 г. и 40/ изявление за прихващане с вх. №
10994/05.11.2014 г., са
нищожни, поради неспазване на установената форма за действителност.
ОТХВЪРЛЯ
предявените от синдиците А.Н.Д. и К.Х.М. на „К.т.б.“ АД /в несъстоятелност/,
с ЕИК: ***********, с адрес: гр. София, ул. „*******, срещу „Д.“ АД,
с ЕИК: ***********, с адрес: *** 7000, П.К. 12, евентуално съединени искове
с правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН за обявяване на недействителни спрямо
кредиторите на несъстоятелността на банката, на прихващанията,
извършени от ответника „Д.“ АД, както следва: 1/ изявление за прихващане с вх.
№ 10102/30.10.2014 г. по регистъра на „КТБ“ АД, 2/ изявление за прихващане с
вх. № 10104/30.10.2014 г., 3/ изявление за прихващане с вх. № 10117/30.10.2014
г., 4/ изявление за прихващане с вх. № 10118/30.10.2014 г., 5/ изявление за прихващане
с вх. № 10119/30.10.2014 г., 6/ изявление за прихващане с вх. №
10120/30.10.2014 г.,7/ изявление за прихващане с вх. № 10121/30.10.2014 г., 8/
изявление за прихващане с вх. № 10158/30.10.2014 г., 9/ изявление за прихващане
с вх. № 10159/30.10.2014 г., 10/ изявление за прихващане с вх. №
10189/30.10.2014 г., 11/ изявление за прихващане с вх. № 10278/31.10.2014 г.,
12/ изявление за прихващане с вх. № 10279/31.10.2014 г., 13/ изявление за
прихващане с вх. № 10280/31.10.2014 г., 14/ изявление за прихващане с вх. №
10281/31.10.2014 г., 15/ изявление за прихващане с вх. № 10283/31.10.2014 г.,
16/ изявление за прихващане с вх. № 10284/31.10.2014 г., 17/ изявление за
прихващане с вх. № 10326/31.10.2014 г., 18/ изявление за прихващане с вх. №
10327/31.10.2014 г., 19/ изявление за прихващане с вх. № 10352/31.10.2014 г.,
20/ изявление за прихващане с вх. № 10353/31.10.2014 г., 21/ изявление за
прихващане с вх. № 10354/31.10.2014 г., 22/ изявление за прихващане с вх. №
10356/31.10.2014 г., 23/ изявление за прихващане с вх. № 10359/31.10.2014 г.,
24/ изявление за прихващане с вх. № 10360/31.10.2014 г., 25/ изявление за
прихващане с вх. № 10363/31.10.2014 г., 26/ изявление за прихващане с вх. №
10364/31.10.2014 г., 27/ изявление за прихващане с вх. № 10365/31.10.2014 г.,
28/ изявление за прихващане с вх. № 10366/31.10.2014 г., 29/ изявление за
прихващане с вх. № 10372/31.10.2014 г., 30/ изявление за прихващане с вх. №
10411/31.10.2014 г., 31/ изявление за прихващане с вх. № 10447/03.11.2014 г.,
32/ изявление за прихващане с вх. № 10448/03.11.2014 г., 33/ изявление за
прихващане с вх. № 10469/03.11.2014 г., 34/ изявление за прихващане с вх. №
10471/03.11.2014 г., 35/ изявление за прихващане с вх. № 10472/03.11.2014 г.,
36/ изявление за прихващане с вх. № 10473/03.11.2014 г., 37/ изявление за
прихващане с вх. № 10477/03.11.2014 г., 38/ изявление за прихващане с вх. №
10497/03.11.2014 г., 39/ изявление за прихващане с вх. № 10616/03.11.2014 г. и
40/ изявление за прихващане с вх. № 10994/05.11.2014 г.
ОБЯВЯВА ЗА
НЕДЕЙСТВИТЕЛНИ по
исковете с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН, предявени при условията
на евентуалност от синдиците А.Н.Д. и К.Х.М. на „К.т.б.“ АД /в несъстоятелност/, с
ЕИК: *********, с адрес: гр. София, ул. *********, срещу „Д.“ АД, с ЕИК:
***********, с адрес: *** 7000, П.К. 12, прихващанията,
извършени от „Д.“ АД, както следва:
1/ изявление за прихващане с вх. № 10102/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и „М.“ ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на
2 050 000 щатски долара прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 11.01.2011 г. и договор за
банков кредит от 25.03.2013 г.
2/ изявление за прихващане с вх. № 10104/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор
за цесия между него и С.Х.П. и че с посоченото вземане в общ размер на
231 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
3/ изявление за прихващане с вх. № 10117/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор
за цесия между него и Т.Р.Т. и че с посоченото вземане в общ размер на
139 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
4/ изявление за прихващане с вх. № 10118/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор
за цесия между него и Т.Г.Б. и че с посоченото вземане в общ размер на
320 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
5/ изявление за прихващане с вх. № 10119/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор
за цесия между него и В.В.А. и че с посоченото
вземане в общ размер на 24 000 евро прави прихващане със свои задължения
към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
6/ изявление за прихващане с вх. № 10120/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор
за цесия между него и Т.П.Д. и че с посоченото вземане в общ размер на
130 900 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
7/ изявление за прихващане с вх. № 10121/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 29.10.2014 г. договор
за цесия между него и Й.Ф.М. и че с посоченото вземане в общ размер на
1 650 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
8/ изявление за прихващане с вх. № 10158/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 23.10.2014 г. договор
за цесия между него и З.К.С. и че с вземанията в общ размер на 226 745
лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор
за банков кредит от 14.12.2006 г.
9/ изявление за прихващане с вх. № 10159/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 23.10.2014 г. договор
за цесия между него и „П.“ ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на
25 006,55 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
10/ изявление за прихващане с вх. № 10189/30.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Д.И.И. и че с посоченото
вземане в общ размер на 864 644,11 лева и 377 835,74 щатски долара
прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за
банков кредит от 11.01.2011 г. и договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
11/ изявление за прихващане с вх. № 10278/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Договорен фонд „Ти Би Ай Съкровище“ и че с посоченото
вземане в общ размер на 10 558,47 евро прави прихващане със свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
12/ изявление за прихващане с вх. № 10279/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и „Ти Би Ай Асет Мениджмънт“ ЕАД и
че с посоченото вземане в общ размер на 173 273,33 лева прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
13/ изявление за прихващане с вх. № 10280/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Договорен фонд „Ти Би Ай Комфорт“ и че с посоченото
вземане в общ размер на 71 750 евро прави прихващане със свои задължения
към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
14/ изявление за прихващане с вх. № 10281/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Договорен фонд „Ти Би Ай Хармония“ и че с посоченото
вземане в общ размер на 55 119,56 евро прави прихващане със свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
15/ изявление за прихващане с вх. № 10283/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Договорен фонд „Ти Би Ай Евробонд“
и че с посоченото вземане в общ размер на 36 054,17 евро прави прихващане
със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
16/ изявление за прихващане с вх. № 10284/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Договорен фонд „Ти Би Ай Динамик“
и че с посоченото вземане в общ размер на 174 710,52 евро и прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 14.12.2006 г.
17/ изявление за прихващане с вх. № 10326/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и „Д.л.“ ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на
148 000 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
18/ изявление за прихващане с вх. № 10327/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и „Елена фонд мениджмънт“ АД и че с посоченото вземане в
общ размер на 2 050 000 щатски долара прави прихващане със свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
19/ изявление за прихващане с вх. № 10352/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и „А.И.“ ООД и че с посоченото вземане в общ размер на
542 770,62 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
20/ изявление за прихващане с вх. № 10353/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и „А.И.“ ООД и че с посоченото вземане в общ размер на
1 939 276,96 щатски долара прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 11.01.2011 г.
21/ изявление за прихващане с вх. № 10354/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и „А.К.“ ООД и че с посоченото вземане в общ размер на
284 716,80 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
22/ изявление за прихващане с вх. № 10356/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и „А.к.“ ООД и че с посоченото вземане в общ размер на
530 511,20 щатски долара прави прихващане със свои задължения към „КТБ“
АД, произтичащи от договор за банков кредит от 11.01.2011 г.
23/ изявление за прихващане с вх. № 10359/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и Н.Д.Т. и че с посоченото вземане в общ размер на
1 325 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
24/ изявление за прихващане с вх. № 10360/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и „А.А.М.“ АД и че с посоченото
вземане в общ размер на 27 292,71 лева прави прихващане със свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
25/ изявление за прихващане с вх. № 10363/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Д. фонд „А.К.“ и че с посоченото вземане в общ размер на
1 596 500 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
26/ изявление за прихващане с вх. № 10364/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Д. фонд „А. Комодити“ и че с
посоченото вземане в общ размер на 90 976,75 евро и прави прихващане със
свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006
г.
27/ изявление за прихващане с вх. № 10365/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и Д. фонд „А. Плюс“ и че с посоченото вземане в общ размер
на 82 671,52 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
28/ изявление за прихващане с вх. № 10366/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 30.10.2014 г. договор
за цесия между него и „А.“ АД и че с вземания, както следва: 330 621,09
щатски долара, 189 339,83 лева, 5 772,07 евро, 19 560,92 щатски
долара и 153 456 щатски долара прави прихващане със свои задължения към
„КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г. и договор за
банков кредит от 11.01.2011 г.
29/ изявление за прихващане с вх. № 10372/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и А.Е.А. и че с посоченото вземане в общ размер на
210 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
30/ изявление за прихващане с вх. № 10411/31.10.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и К.Т.К. и че с посоченото вземане в общ размер на
50 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи
от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
31/ изявление за прихващане с вх. № 10447/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и В.И.М. и че с вземания, както следва: 987 465,76
евро, 45 748,19 евро и 535 629,35 лева прави прихващане със свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков кредит от 25.03.2014
г.
32/ изявление за прихващане с вх. № 10448/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 31.10.2014 г. договор
за цесия между него и Х.Д.М. и че с вземания, както следва: 47 000 лева
главница, 894,05 лева лихва, 223 203,38 щатски долара главница и
8 591,84 щатски долара лихви и 1 992 037,23 лева прави
прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от договор за банков
кредит от 25.03.2014 г.
33/ изявление за прихващане с вх. № 10469/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор
за цесия между него и Б.Ц.М. и че с посоченото вземане в общ размер на
162 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
34/ изявление за прихващане с вх. № 10471/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор
за цесия между него и И.Л.Г. и че с посоченото вземане в общ размер на
95 069,73 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
35/ изявление за прихващане с вх. № 10472/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор
за цесия между него и М.Й.Р. и че с посоченото вземане в общ размер на
107 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
36/ изявление за прихващане с вх. № 10473/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 01.11.2014 г. договор
за цесия между него и П.Х.П. и че с посоченото вземане в общ размер на
246 000 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
37/ изявление за прихващане с вх. № 10477/03.11.2014 г. по регистъра
на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор
за цесия между него и „С.2.“ ЕООД и че с посоченото вземане в общ размер на
2 520 000 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
38/ изявление за прихващане с вх. № 10497/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор
за цесия между него и Н.Д.М.-З. и че с посоченото вземане в общ размер на
30 000 евро прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи
от договор за банков кредит от 08.01.2013 г.
39/ изявление за прихващане с вх. № 10616/03.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор
за цесия между него и Н.В.Д. и че с посоченото вземане в общ размер на
901 622 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г., договор за банков
кредит от 11.01.2011 г., договор за банков кредит от 20.09.2012 г., договор за
банков кредит от 08.01.2013 г., договор за банков кредит от 25.03.2013 г. и
договор за банков кредит от 25.03.2014 г. и
40/ изявление за прихващане с вх. № 10994/05.11.2014 г. по
регистъра на „КТБ“ АД, с което ответникът е уведомил банката за сключен на 03.11.2014 г. договор
за цесия между него и Х.И.Х. и че с посоченото вземане в общ размер на
129 767 лева прави прихващане със свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за банков кредит от 14.12.2006 г.
ОСЪЖДА на основание чл. 78, ал. 6 ГПК вр. чл. 57, ал. 6 ЗБН „Д.“ АД, с ЕИК: *********, с адрес: ***
7000, П.К. 12, да заплати по сметка на Софийски градски съд сума в
размер на 1 302 090,94 лева /един
милион триста и две хиляди и деветдесет лева и деветдесет и четири стотинки/, представляваща дължима държавна
такса за разглеждане на предявените искове.
Решението е постановено при участието на трети лица
помагачи на страната на ответника, както следва: А.Е.А., Б.Ц.М., В.И.М., В.В.А.,
Д.И.И., З.К.С., И.Л.Г., Й.Ф.М., К.Т.К., М.Й.Р., Н.В.Д.,
Н.Д.М.-З., Н.Д.Т., П.Х.П., С.Х.П., Т.П.Д., Т.Г.Б., Т.Р.Т., Х.Д.М., Х.И.Х., „А.к.“
ООД, „А.“ АД, „А.А.М.“ АД, Д. фонд „А.к.“, Д. фонд „А.
комодити“, Д. фонд „А. плюс“, „Д.л.“ ЕООД, „Елана Фонд Мединджмънт“ АД, „Металика – АБ“ ЕООД, „С.2.“ ЕООД, „Ди Ви Асет Мениджмънт“ ЕАД, Договорен фонд „Ди Ви Динамик“, Договорен фонд „Ди Ви Евробонд“,
Договорен фонд „Ди Ви Съкровище“ и Договорен фонд „Ди Ви Фармония“.
Решението
подлежи на обжалване пред Софийски апелативен съд в двуседмичен срок от
връчването му на страните.
СЪДИЯ: