№ 1507
гр. София, 31.03.2023 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 12-ТИ СЪСТАВ, в закрито заседание на
тридесет и първи март през две хиляди двадесет и трета година в следния
състав:
Председател:ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА
като разгледа докладваното от ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА Частно наказателно
дело № 20231110204274 по описа за 2023 година
Намери за установено следното:
Производството е по реда на чл. 62, ал.6, т. 1 от Закона за кредитните институции и е
образувано по повод постъпило на 30.03.2023г. в СРС искане от прокурор в СГП за
разкриване на информация , представляваща банкова тайна по ДП № 49/2020 г. по описа на
СО-СГП, пр.пр. 27214/2017 г. по описа на СГП.
Искането е направено от надлежен орган и съдържа в себе си необходимите
реквизити, поради което е допустимо.
Иска се, съдът да разреши разкриването на банкова тайна по отношение на
установени банкови сметки с титуляри: 1. „Ауто Рент 76“ЕООД с ЕИК:********* ,
разкрита в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“ АД; 2. Савелина Пламенова Владимирова с
ЕГН **********, разкрити в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“ АД, „ОБЕДИНЕНА
БЪЛГАРСКА БАНКА“ АД, „БАНКА ДСК“ ЕАД и „АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ“ АД ; 3.
Десислав Михайлов Димитров с ЕГН **********, разкрити в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ
БАНК“ АД и „УНИКРЕДИТ БУЛБАНК“ АД ; 4. Цветомир Пламенов Владимиров с ЕГН
**********, разкрити в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“ АД и „ОБЕДИНЕНА
БЪЛГАРСКА БАНКА“ АД; 5. Магдалена Цветанова Пейчева с ЕГН **********,
разкрити в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“ АД, „БАНКА ДСК“ АД, „АЛИАНЦ БАНК
БЪЛГАРИЯ“ АД, „УНИКРЕДИТ БУЛБАНК“ АД и „ОБЩИНСКА БАНКА“ АД.
Разгледано по същество, същото е частично основателно.
1
Досъдебното производство е образувано и водено за престъпления по чл.255, ал. 1,
т. 2, във вр. с чл. 26, ал. 1 от НК и чл.253, ал.4 във вр. с ал.1 т НК, изразяващи се в това , че
през времето от 01.01.2012г. до 31.12.2018г. в гр.София при условията на продължавано
престъпление, било избегнато установяването и плащането на данъчни задължения в големи
размери, като в подадени декларации по ЗДДФЛ от Савелина Пламенова Владимирова в
качеството и на физическо лице е затаила истина и, че на 19.01.2015г. в гр. София е
извършена сделка с имущество за прикриване произхода, местонахождението, движението
или действителните права върху имуществото, за което извършилото ги лице знаело, че е
придобито чрез престъпление или друго общественоопасно деяние, като средствата са в
големи размери /закупуване на името на „Ауто Рент 76“ ЕООД чрез договор за покупко-
продажба на МПС на лек автомобил марка „Ролс Ройс“, модел „Райт“ за сумата от 572
080,29лв. от дружество „ММ Автомобилна търговия“ ЕООД, ЕИК *********, гр.София/ .
В хода на разследването е изискана информация видно, от която дружество
„Ауто Рент 76“ЕООД с ЕИК:********* притежава банкови сметки с IBAN , като следва:
- BG 32 IABG 80741010649000, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
- BG 14 IABG 80741410649000, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
Установено е , че Савелина Пламенова Владимирова с ЕГН ********** притежава
банкови сметки с IBAN, като следва:
BG 59 IABG 80741010652200, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
BG 41 IABG 80741410652200, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
BG 26 UBBS 80021435586210, открита в евро, в „ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА
БАНКА“ АД;
BG 94 STSA 93000019605202, открита в евро, в „БАНКА ДСК“ ЕАД;
BG 40 STSA 93000019684550, открита в лева, в „БАНКА ДСК“ ЕАД ;
BG 20 BUIN 95611000043765, открита в евро, в „АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ“ АД;
BG 58 BUIN 95611000537587, открита в лева в „АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ“ АД;
Установено е , че Савелина Пламенова Владимирова с ЕГН ********** има и спестовен
влог № 040000000019718118, открит в „БАНКА ДСК“ ЕАД , както и ипотечен кредит №
19694325, отпуснат на 16.08.2011г. от „БАНКА ДСК“ ЕАД и погасен на 19.04.2019г.
Установено е , че Десислав Михайлов Димитров с ЕГН ********** притежава
банкови сметки с IBAN, както следва:
BG 29 IABG 80741410649700, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
BG 41 IABG 80741010649700, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
2
BG 87 UNCR 70004519857549, открита в лева, в „ УНИКРЕДИТ БУЛБАНК“ АД;
Установено е , че Цветомир Пламенов Владимиров с ЕГН ********** притежава
банкови сметки с IBAN, както следва:
- BG 95 IABG 80741010620900, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
- BG 77 IABG 80741410620900, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
- BG 64 IABG 8074541062090, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
- BG 19 UBBS 80021062265540, открита в лева, в „ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА
БАНКА“ АД;
- BG 28 UBBS 80021450969210, открита в евро , в „ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА
БАНКА“ АД;
Установено е , че „Вал Груп 2013“ ЕООД с ЕИК: ********* притежава банкови
сметки с IBAN, както следва:
BG91UNCR70001521085696, открита в „УНИКРЕДИТ БУЛБАНК“ АД;
BG78FINV91501015920850, открита в „ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА“ АД;
BG49UBBS80021002980540, открита в „ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА БАНКА“ АД;
Установено е , че „ИБ Трейдинг“ ЕООД с ЕИК: ********* притежава банкова сметка
с IBAN, както следва:
BG93FINV91501004104816, открита в „ПЪРВА ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА“ АД;
Установено е , че Магдалена Цветанова Пейчева с ЕГН ********** притежава
банкова сметка с IBAN, както следва :
BG 73 IABG 80741010653500, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
BG 46 IABG 80741010653501, открита в лева , в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“
АД;
BG 22 STSA 93000009083841 , открита в лева , в „БАНКА ДСК“ ЕАД;
BG 45 STSA 93000024796554 , открита в лева , в „БАНКА ДСК“ ЕАД;
BG 17 BUIN 95611000043722 , открита в лева , в „АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ“ АД;
BG 84 SOMB 91301019240701 , открита в лева , в „ОБЩИНСКА БАНКА“ АД ;
При така установеното и с оглед предмета на воденото разследване , съдът намира за
относимо и необходимо разкриването на банкова тайна , по силата на което да се предостави
информация за движението по банковите сметки с титуляри „Ауто Рент 76“ЕООД с
ЕИК:********* и Савелина Пламенова Владимирова с ЕГН ********** за периода от
01.01.2012г. до 31.12.2018г.
За нуждите на разследването е необходимо предоставянето на информация за
3
движението на паричните средства в периода от 01.01.2012г. до 31.12.2018г (вкл. преводи от
кого, по кои сметки, данни за титуляр на съответните банкови сметки, на кои дати и на
какво основание са извършвани) , наличностите, операциите по горепосочените банкови
сметки, данни за ФЛ или ЮЛ , които са превеждали суми по горепосочените банкови
сметки, данни за упълномощаване на други лица да се разпореждат с паричните средства.
Искането за разкриване на банкова тайна по отношение установените сметки с
титуляри Десислав Михайлов Димитров с ЕГН ********** , Цветомир Пламенов
Владимиров с ЕГН ********** и Магдалена Цветанова Пейчева с ЕГН ********** е
неоснователно.
Прокурорът не е посочил никакви факти , от които да е изводима съпричастност на
посочените лица към твърдяната престъпна дейност. Обстоятелството , че Цветомир
Владимиров и Магдалена Пейчева са роднини на Савелина Владимирова, а за Десислав
Димитров се твърди, че живее с последната на семейни начала не е основание спрямо тях да
бъде разкривана банкова тайна.
По отношение искането на прокурора по реда на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ да се
задължат банковите институции да предоставят документи, съдът го намира за
недопустимо.
Съдът в настоящата процедура може да постанови разкриване на сведенията,
представляващи банкова тайна. Последната представлява фактите и обстоятелствата,
засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката.
Предвид изложеното , следва извод, че съдът няма правомощия да разпорежда
предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи, като няма такава компетентност
изобщо - в рамките на досъдебното производство.
Водим от горното и на осн. чл. 62, ал. 7 от ЗКИ съдът,
РЕШИ:
I.РАЗРЕШАВА предоставянето на сведения, представляващи банкова тайна , а
именно информация за движението по банкови сметки в периода от 01.01.2012г. до
31.12.2018г, като следва:
1. с титуляр „Ауто Рент 76“ЕООД с ЕИК:*********:
- IBAN BG 32 IABG 80741010649000, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ
БАНК“ АД;
- IBAN BG 14 IABG 80741410649000, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ
БАНК“ АД;;.
2. с титуляр Савелина Пламенова Владимирова с ЕГН **********:
- IBAN BG 59 IABG 80741010652200, открита в лева, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ
4
БАНК“ АД;
- IBAN BG 41 IABG 80741410652200, открита в евро, в „ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ
БАНК“ АД;
- IBAN BG 26 UBBS 80021435586210, открита в евро, в „ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА
БАНКА“ АД;
- IBAN BG 94 STSA 93000019605202, открита в евро, в „БАНКА ДСК“ ЕАД;
- IBAN BG 40 STSA 93000019684550, открита в лева, в „БАНКА ДСК“ ЕАД ;
- Спестовен влог № 040000000019718118, открит в „БАНКА ДСК“ ЕАД ;
- Сметка по ипотечен кредит № 19694325, отпуснат на 16.08.2011г. от „БАНКА ДСК“
ЕАД и погасен на 19.04.2019г
- IBAN BG 20 BUIN 95611000043765, открита в евро, в „АЛИАНЦ БАНК
БЪЛГАРИЯ“ АД;
- IBAN BG 58 BUIN 95611000537587, открита в лева в „АЛИАНЦ БАНК
БЪЛГАРИЯ“ АД, открита в „ОБЕДИНЕНА БЪЛГАРСКА БАНКА“ АД;
Информацията за движението по сметките, следва да съдържа данни за: собственик
на сметката, кога и от кого е била открита сметката, кои лица са имали право да се
разпореждат със сметката в периода от 01.01.2012г. до 31.12.2018г., сключен ли е бил
договор за електронно /интернет/ банкиране по сметката, съответно от кого и кога е бил
сключен такъв договор, как и на кое лице са били предадени съответните кодове или
устройства за извършване на електронното банкиране, какви са били салдата на сметката в
периода от 01.01.2012г. до 31.12.2018г., какви суми, на какво основание, от кого, кога и по
какъв начин са били нареждани и са постъпили в горепосочената банкова сметка в периода
от 01.01.2012г. до 31.12.2018г./да се посочат всички налични данни за всеки превод,
включително точно време на транзакцията, имена на наредителя, от коя банка и банкова
сметка са били наредени, IP адреси на наредителя ако са наредени чрез интернет банкиране/,
какви суми, на какво основание, от кого, кога, от къде и по какъв начин са били наредени от
сметката в периода от 01.01.2012г. до 31.12.2018г./да се посочат всички налични данни за
всяка финансова операция - точно време на превода; как е нареден превода - присъствено
или чрез интернет банкиране; ако е чрез интернет банкиране - кои са IP адресите, от които са
били наредени сумите; кой е бил използвания ТАН код за всяка операция; по коя банкова
сметка и в коя банка са били преведени сумите; кои са титулярите на сметките, по които са
преведени сумите; какви са били основанията за преводите/.
II. ОСТАВЯ БЕЗ УВАЖЕНИЕ искането за разкриване на банкова тайна по
отношение, установените банкови сметки на Десислав Михайлов Димитров с ЕГН
********** , Цветомир Пламенов Владимиров с ЕГН ********** и Магдалена
Цветанова Пейчева с ЕГН **********.
III. ОСТАВЯ БЕЗ РАЗГЛЕЖДАНЕ искането съдът да разпореди на
„ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК“ АД, „БАНКА ДСК“ АД, „АЛИАНЦ БАНК БЪЛГАРИЯ“
5
АД, „УНИКРЕДИТ БУЛБАНК“ АД и „ОБЩИНСКА БАНКА“ АД и „ОБЕДИНЕНА
БЪЛГАРСКА БАНКА“ АД, предаването на документи по реда на чл. 62 от ЗКИ.
Решението не подлежи на обжалване и протест.
Съдия при Софийски районен съд: _______________________
6