Определение по дело №824/2013 на Окръжен съд - Благоевград

Номер

34

Година

4.3.2013 г.

Град

Велико Търново

Окръжен съд - Велико Търново

На

03.04

Година

2013

Председател:

Секретар:

На основание данните по делото и закона,

П Р И С Ъ Д И:

ПРИЗНАВА подсъдимия Г. П. С., роден на 12.01.1969 г. в Г. П., българин, български гражданин, с висше образование, женен, неосъждан, с постоянен адрес Г. В. Т., У. Д. Б., № 19, В. В, . 5, А. 15, с ЕГН *за ВИНОВЕН в това, че:

І. За времето от неустановена дата през 1997 г. до 05.01.2009 г. в Г. В. Т., без съответното разрешение - съгласно чл. 9, ал. 1 от Закона за банките и кредитното дело /обн. ДВ, бр. 25 от 27 М. 1992 г., изм. ДВ, бр. 100 от 22 ноември 1996 г./ – „За извършване на банкови сделки по чл. 1, ал. 2 се изисква писмено разрешение (лицензия) на централната банка. То може да бъде издадено за всички или за част от банковите сделки, посочени в чл. 1, ал. 2.”, чл. 11, ал. 1 от Закона за банките /обн. ДВ, бр. 52 от 01 юли 1997 г., изм. ДВ, бр. 68 от 22 август 2006 г./ – „За извършване на банкова дейност се изисква писмено разрешение (лицензия), издадено от Централната банка”, и чл. 1. ал. 1 от Закона за кредитните институции /обн. ДВ. бр. 59 от 21 юли 2006 г., изм.ДВ,бр.69от 5 август 2008 – в сила от 01.01.2007 г./ – „За извършването на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ”, извършил по занятие банкови сделки - по смисъла на чл. 1, ал. 2, т. 2 от Закона за банките и кредитното дело /обн. ДВ, бр. 25 от 27 М. 1992 г., изм. ДВ, бр. 100 от 22 ноември 1996 г./ – „Банкови сделки са: предоставянето на парични заеми и на акцептни кредити /договор за банков кредит/; чл. 1, ал. 1 от Закона за банките /обн. ДВ, бр. 52 от 01 юли 1997 г., изм. ДВ, бр. 68 от 22 август 2006 г./ - „Банка е акционерно дружество, което извършва публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и на свой собствен риск”; чл. 2, ал. 1 от Закона за кредитните институции /в сила от 01.01.2007 г. – обн. ДВ, бр. 59 от 21 юли 2006 г., изм. ДВ, бр. 69 от 5 август 2008 г./ - „Банка е юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка и на собствен риск”, за които се изисква такова разрешение, както следва:

На неустановена дата през 1997 г. в Г. В. Т. предоставил на Д. Ш. Ш. кредит в размер на 10 000 /десет хиляди/ лева при месечна лихва от 8 процента, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Г. Б. № 3, А. 7, собственост на А. А. Г., Е. Х.Г. и М. А.Г. /изготвен нотариален акт за ипотека на недвижим имот с рег. № 383 от 22.07.1999 г./, чрез покупко–продажба на недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. С. № 18 – дворно място от 250 кв. м., собственост на Ш. Д. Ш. и Н. Х. Ш. /изготвен нотариален акт за покупко–продажба № 941 от 28.09.2001 г./, и чрез покупко–продажба на недвижими имоти – земеделски земи в землището на село Ветренци – имоти № 042188; 042042; 048021; 039021; 046007; 020024, собственост на „Д. С.” ООД, с представляващ Д. Ш. Ш. /изготвен нотариален акт № 1370 от 19.09.2005 г./;

На 20.11.1998 г. в Г. В. Т. предоставил на Х. Н. Д. кредит в размер на 7 000 /седем хиляди/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез сключване на предварителен договор от 20.11.1998 г. за покупко–продажба на недвижим имот, находящ се в село Къпиново – дворно място с площ 1260 кв. м., и чрез учредяване на договорна ипотека върху същия недвижим имот /изготвен нотариален акт № 44 от 24.11.1998 г./;

На 01.02.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на А. И. И. кредит в размер на 5000 /пет хиляди/ лева при месечна лихва от 8 процента, като кредитът бил обезпечен чрез сключване на предварителен договор от 01.02.1999 г. за покупко–продажба на недвижим имот - парцел № VІІІ - 302, площ по док. 707.000 дка., заедно с масивна жилищна сграда - 39,28 кв., изба - 16,10 кв., подпокривно пространство - 56,98 кв. м., стопанска сграда - 97,52 кв.м., обл. В. Т., общ. В. Т., село Л., и чрез учредяване на договорна ипотека върху същия имот /изготвен нотариален акт № 30/01.02.1999 г./

На 05.02.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на В. Д. В. и М. Д. В. кредит в размер на 2000 /две хиляди/ лева при месечна лихва от 8 процента, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Б. Б. № 18А, А. 17 в полза на Г. П. С. /изготвен нотариален акт № 45 от 05.02.1999 г./ и сключване на предварителен договор от 05.02.1999 г. за покупко–продажба на същия недвижим имот;

На 20.04.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на Е. Х. Х. и О. С. Х. кредит в размер на 10 000 /десет хиляди/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Константин Паница № 2Е, А. 3 /изготвен нотариален акт № 155 от 20.04.1999 г./;

На 31.05.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на А. А. Г. кредит в размер на 10 000 /десет хиляди/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Г. Б. № 3, А. 7 /изготвен нотариален акт № 250 от 01.06.1999 г./ и сключване на предварителен договор от 31.05.1999 г. за покупко–продажба на същия имот;

На 22.07.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на А. А. Г. кредит в размер на 13 000 /тринадесет хиляди/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Г. Б. № 3, А. 7 /изготвен нотариален акт № 383 от 22.07.1999 г./;

На 20.08.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на Т. И. С. кредит в размер на 4 000 /четири хиляди/ лева при 6 процента месечна лихва, като кредитът бил обезпечен чрез сключване на предварителен договор от 20.08.1999 г. за продажба на недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Г. И. № 10, А. 9 и чрез учредяване на договорна ипотека върху същия имот /изготвен нотариален акт с рег. № 450 от 02.09.1999 г./;

На 01.10.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на Х. Н. Д. кредит в размер на 5 000 /пет хиляди/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в село Къпиново – дворно място с площ 1260 кв. м. /изготвен нотариален акт № 504 от 01.10.1999 г./ и чрез покупко–продажба на същия недвижим имот /изготвен нотариален акт № 354 от 16.06.2000 г./;

На 12.11.1999 г. в Г. В. Т. предоставил на Х. Д. П. кредит в размер на 1000 /хиляда/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез сключване на предварителен договор от 12.11.1999 г. за продажба на недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Р. Н. № 1, А. 33 и чрез покупко–продажба на същия недвижим имот /изготвен нотариален акт № 351 от 15.06.2000 г. с купувач – Ц. К. С./;

На 27.10.2000 г. в Г. В. Т. предоставил на Г. М. С. и Н. М. С. кредит в размер на 3 500 /три хиляди и петстотин/ германски марки или 3 500 /три хиляди и петстотин/ лева при 7 процента месечна лихва, като кредитът бил обезпечен чрез учредяване на договорна ипотека върху недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. Р. К. № 3, А. 9 /изготвен нотариален акт № 616 от 27.10.2000 г./;

На 29.01.2003 г. в Г. В. Т. предоставил на Л. Р. Д. кредит в размер на 6 000 /шест хиляди/ лева при месечна лихва от 6 процента, като кредитът бил обезпечен чрез покупко–продажба на недвижим имот, находящ се в Г. В. Т., У. М. М. № 3 – ателие, собственост на М. А. А. и купувач – П. В. Г. /изготвен нотариален акт № 79 от 29.01.2003/

На 05.03.2004 г. в Г. В. Т. предоставил на Л. Р. Д. кредит в размер на 17 000 /седемнадесет хиляди/ лева при месечна лихва от 8 процента, като кредитът бил обезпечен чрез покупко–продажба на ППС – товарен автомобил модел ДАФ 95,380 АТИ с рег. № ВТ 7255 АХ, бял на цвят, рама № XLRAE47WS0E32451. и ремарке модел ШВАРЦ МЮЛЕР с рег. № ВТ 1677 ЕВ, бяло на цвят, с рама № 80144, с купувач по договора – „Е.” ООД / изготвени договори за продажба на МПС от 02.06.2004 г./

На 17.01.2006 г. в Г. В. Т. предоставил на Л. Р. Д. кредит в размер на 6 000 /шест хиляди/ лева при месечна лихва от 10 процента, като кредитът бил обезпечен чрез покупко–продажба на недвижим имот, находящ се в село Сушица - УПИ 524 с площ от 1220 кв.м. заедно с построени жилищна сграда и стопански постройки с купувач – „ВЗК” ООД /изготвен нотариален акт с рег. № 14 от 17.01.2006 г./;

На неустановена дата за периода 2002 – 2006 г. в Г. В. Т. предоставил на Л. Р. Д. кредит в размер на 6 000 /шест хиляди/ лева при месечна лихва от 8 процента с цел закупуване на ремарке, собственост на Г. П. С.;

На 15.05.2008 г. в Г. В. Т. предоставил на Х. Ж. Г. и В. И. Г. кредит в размер на 2000 / две хиляди/ лева при месечна лихва от 5 процента, като кредитът бил обезпечен чрез покупко–продажби на недвижими имоти, находящи се в село П. Сеновец - поземлен имот, пл. № 057001, площ по документи - 6,756 декара, с. П. С. местност - Д., обл. В. Т., общ. П. Т. и поземлен имот, пл. № 113028, площ по документи - 8,001 декара, село П. С. местност Соватя, обл. В. Т., общ. П. Т. /изготвени нотариални актове с № 1243 от 04.07.2008 г. и № 888 от 15.05.2008 г. с купувач „Е.” ЕООД/;

На 05.01.2009 г. предоставил на А. Р. М. кредит в размер на 2 000 /две хиляди/ лева при месечна лихва от 15 – 20 процента, като кредитът е бил обезпечен чрез залог на лек автомобил БМВ с рег. № ВТ 18 00 ВК /чрез издадено пълномощно за покупко–продажба на посочения автомобил на името на Г. П. С. с № 19 от 05.01.2009 г., с нотариална заверка на подписа на нотариус Д. Д./, поради което и на основание чл. 252, ал. 1, пр. 1, във вр. с чл. 36 и чл. 55, ал.3 от НК му НАЛАГА наказание ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА за срок от ТРИ ГОДИНИ.

На основание чл. 66 от НК ОТЛАГА изпълнението на така определеното наказание за срок от ПЕТ години, считано от влизане на присъдата в сила.

ПРИЗНАВА подсъдимия Г. П. С. за НЕВИНЕН в периода от 06.11.1998 г. до неустановена дата на 2008 г. в Г. В. Т. да е предоставил на А. М. А. и Р. Б. Р., Г. В. Д., М. А. Ш., Рейхат Б. Р. и А. М. А., Т. И. Т. и Т. Н. Т., М. М. А. и О. М. А., Т. И. Т. и Т. Н. Т., И. Д. К. и Ю. Г. К., Г. К. С., С. М. Ш. и Д. И. Д. кредити и ГО ОПРАВДАВА в тази част на обвинението.

ОСЪЖДА подсъдимия Г. П. С. ДА ЗАПЛАТИ направените разноски по делото в размер на 499,00 /четиристотин деветдесет и девет/ по сметката на ВТОС, както и 5,00 (пет) лева за служебно издаване на изпълнителен лист, в случай на невнасянето им.

ПРИСЪДАТА подлежи на обжалване и протест в 15-дневен срок от днес пред Апелативен съд – В. Т..

ПРЕДСЕДАТЕЛ:

СЪДЕБНИ ЗАСЕДАТЕЛИ:1.

2.