Определение по дело №53/2020 на Окръжен съд - Търговище

О П  Р Е Д Е Л Е Н И Е

№ ……                                                    12.08.2020 г.                                         гр.Търговище

 

ТЪРГОВИЩКИЯТ ОКРЪЖЕН СЪД                                                                   ІІІ състав На дванадесети август                                                                                                2020 година

В закрито заседание в състав

                                                            ПРЕДСЕДАТЕЛ: МАРИАНА ИВАНОВА

като разгледа докладваното от Председателя

Т.д. н. № 53 по описа на съда за 2020 година,

и за да се произнесе, взе предвид следното:

 

 

            Производството е по чл. 157 във вр. с чл. 195, чл. 201 от ГПК и чл. 62 ал. 5 т.3 от Закона за кредитните институции (ЗКИ).

С протоколно определение от 16.07.2020 г-., постановено по настоящото дело, по искане на кредитора "УНИКРЕДИТ БУЛБАНК"  АД –София, е поставена допълнителна  задача  на вещото лице  М.Б.  Б., относно  финансовото състояние на ответника за периода  01.01. 2019г. – 31.05.2020 г., като съдът е задължил вещото лице да изготви заключението с поставените по него задачи, след като извърши  проверка в  счетоводството  на ответника,  след справка в кои банки  ответникът е имал  сметки и като проследи  паричните потоци към тях, съответно  извършените плащания  към кредитори  и доставчици; като извърши  справка в НАП  по дневниците за   покупко-продажба на ответника  за цялата  2019г.  и първите  пет  месеца  на 2020г.

С молба вх. № 3046812.08.2020 г. в.лице е депозирало искане за постановяване на изрично определение от съда за разкриване на банковата тайна по отношение движението на всички левови и валутни сметки на ответника ЕТ „РИКА-Р.И.“ за посочения период, открити в БАКБ АД, по което е била уведомена по телефона от служителя на банката Наталия Горанова.

За да се произнесе по искането, съдът съобрази следното:

Производството е по депозирана от кредитор молба по чл. 625 от Тз- за откриване производство по несъстоятелност на ответния едноличен търговец. В първото по делото заседание по искане на молителя „УНИКРЕДИТ БУЛБАНК"  АД –София е поставена допълнителна задача на вещото лице- икономист, за изпълнението на която и снабдяване с информация от посочените банки, съдът му е издал съдебно удостоверение.

Настоящото искането намира своето правно основание в разпоредбата на чл. 62 ал. 5 т. 3 от ЗКИ във вр. с чл. 62 ал. 2 ЗКИ. „банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката“ (чл. 62 ал. 2ЗКИ), като „освен на БНБ и за целите и при условията на чл. 56 банката може да дава сведения по ал. 2 за отделни клиентисамо: 1.с тяхно съгласие, 2. С решение на съда, взето по реда на ал. 6 и 7; 3. С определение на съда когато това е необходимо за изясняване на обстоятелствата по разглеждано от него дело“ (чл. 62 ал. 5 т.1,2,3 ЗКИ).

В настоящия случай е налице хипотезата на чл. 62 ал. 5 т.3 от ЗКИ, а не тази в чл. 62 ал. 6 и 7 ЗКИ (подсъдно на съответния районен съд) .

Съдът намира, че искането е основателно, доколкото за изясняване на относимите към производството по чл. 625 от ТЗ факти и обстоятелства, предмет на спора между длъжника и кредитора, и обект на обследване от вещото лице за изготвяне на допуснатата допълнителна задача на експертизата, е необходим достъп на вещото лице до банковите сметки и тяхното двежиение, в случая в „Българо-американска кредитна банка“ АД, поради което съдът по несъстоятелността на осн.чл.  62 ал. 5 т. 3 от ЗКИ

 

                                                О П Р Е Д Е Л И :

 

ЗАДЪЛЖАВА „Българо-американска кредитна банка“ АД да предостави на вещото лице М.Б.Б. *** – вещо лице от Списъка по чл. 398 ал. 1 от ЗСВ, утвърдени за вещи лица за съдебен район на Търговищки окръжен и административен съд, клас „Съдебно-икономически експертизи“, за контакти: тел.: 0898 720 320, e-mail: *******@***.**,  необходимата банкова информация относно ЕТ “РИКА-Р.И.“ , ЕИК *********, гр. Търговище, а именно: отчети за движението по всички банкови левови и валутни сметки на едноличния търговец за периода от 01.01.2019 година до 31.05.2020 година, открити в „Българо-американска кредитна банка“ АД, като в отчетите да бъде посочено начално и крайно салдо -  на основание чл. 62, ал. 5, т.3 от Закона за кредитните институции.

Информацията е необходима за изясняване на обстоятелствата и изготвяне на назначената по делото с протоколно определение от 16.07.2020 г. по т.д.н. № 53/2020 г., по описа на Окръжен съд - Търговище, образувано по молба по чл. 625 от ТЗ от "УНИКРЕДИТ БУЛБАНК"  АД –София за откриване на производство по несъстоятелност на ответника ЕТ “РИКА-Р.И.“ ЕИК *********, гр. Търговище.

На вещото лице да се издаде удостоверение, както и препис от настоящото определение.                       

 

                                                                        ПРЕДСЕДАТЕЛ: