МОТИВИ: към присъдата по НОХД № 252/**17 год. на РОС.
Против подс. Е.П.
*** е повдигнато
обвинение по чл. 253, ал. 4 вр. ал. 3, т. 1 и т. 2 вр. ал.1 вр. с по чл.252,
ал.2 вр. ал.1 вр. чл.**, ал.2 от НК за точа, че в периода от 07.06.**00 г. до **.**.****
г. в гр. Русе, гр.П., гр.Шумен, гр.Габрово и в гр.К. област Разград, сам и
подпомогнат от С.И. ***, без съответно разрешение (лиценз, издаден от БНБ),
извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на чл.1, ал.1 и ал.4 от Закона
за банките /отм./ и чл.2, ал.1 от Закона за кредитните институции /в сила от
01.01.**07 г./, за които се изисква такова разрешение, като:
- извършил привличане на средства
под формата на влогове /депозити/ от лицето О. Е., турски гражданин, сключвайки
249 договора за парични заеми /в периода 23.06.**02 г. – 30.**.**07 г./ в общ
размер на 1 827 7**.**лв. и предоставил кредити на М.жество лица, а именно:
1. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на В.Д.Т. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до 31.**.**01
г., обезпечен с ипотека на апартамент № **, ет.*, вх.*, бл.** - 88,59 кв.м.,
ведно с изба и таван на ул.„М” № 26 в гр.П. по НА за договорна ипотека № 195,
том ІІ, рег.№ **95, дело № 444/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
2. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на Д.П.Г. и П.П.Г.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок
до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на имот в гр.П., ул.„Б.” № **, ап.**, ет.**,
бл.**-**,22кв.м., ведно с изба по НА за договорна ипотека № 194, том ІІ, рег.№ **90,
дело № 443/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
3. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на В.Г.Н. и О.Т.Н.,*** паричен заем в размер на ** 000 лева за срок
до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на апартамент **, ет.*, вх.*, бл.*, ведно
с изба и таван на ул.„Т.М.” № ** в гр.П. по НА за договорна ипотека № 192, том
ІІ, рег.№ **85, дело № 441/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
4. На 03.08.**00 г. в гр.Русе
предоставил на И. ***, паричен заем в размер на 8 000 лева за срок до 03.09.**00
г., обезпечен с ипотека на апартамент Е в бл.„М. Д” - 79,60кв.м. в гр.Русе по
НА за договорна ипотека вписан под № **/03.08.**00 г. в Служба по вписванията
гр.Русе.
5. На **.**.**00 г. в гр.Русе
предоставил на Л.М. ***, паричен заем в размер на 7 5** лева, обезпечен с
ипотека на апартамент * в бл.„М.В.”, вх.А, ет.8 - 41,22кв.м в гр.Русе по НА за
учредяване на договорна ипотека № 192, том 5, дело № 58** от **.**.**00 г.,
вх.рег.№ **480/**.**.**00 г. на СВ при РРС.
6. На **.05.**01 г. в гр.Русе
предоставил на С.А.В. *** паричен заем в размер на ** 000 лева, за срок до **.05.**02
г., обезпечен с ипотека на апартамент в бл.„М. *** по НА за договорна ипотека №
44, том 4, рег.№ 70**, дело № 459/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие
РРС.
7. На 06.07.**01 г. в гр.Русе,
предоставил на М.С.К.-*** и Ц.Г. Ц.,*** паричен заем, в размер на ** **0 лева
за срок до 06.08.**01 г., обезпечен с ипотека върху апартамент ап.Б, ет.6,
вх.А, бл.„П..”, ул.„П..” № **в град Русе по НА за договорна ипотека № **, том
5, дело 636/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие РРС, по който към 06.**.**06
г. се обогатил със сума в размер на 4 8** лв.
8. На 31.07.**01 г. в гр.Русе
предоставил на Г.И. *** паричен заем в размер на 36 900 лева, със срок на
издължаване от 41 месеца, обезпечен с ипотека на Магазин А-2, партер, бл.„Б.”,
пл.„О.” 4 в гр.Русе по НА за договорна ипотека вписан под № **3, том ІV от
31.07.**01 г. в СВ при РРС.
9. На 02.08.**02 г. в гр.Русе,
предоставил на В.И.В. и Ц.Д.В.,*** паричен заем, в размер на ** 000 лева, за
срок до 02.09.**02 г., обезпечен с ипотека върху апартамент Д, ет.**, бл.„Е.,
ЖК„З” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 076, том V, рег.№ 7227, дело № **7/**02
г. на нотариус Р.П. с район на действие РРС.
**. На 07.**.**02 г. в гр.Русе,
предоставил на М.И. *** паричен заем в размер на 8 000 лева, в срок до 07.**.**02
г., обезпечен с ипотека върху апартамент **, ет.7, вх.Б, бл.„Д.”, ЖК „Р.I” в
град Русе по НА за договорна ипотека вписан под № 196, том ІV, дело 52**в СВ
при РРС, като към 21.09.**06 г. се обогатил с 1 345.** лева.
**. На 21.04.**03 г. в гр.Русе,
предоставил на В. М. Л.и М.В. *** паричен заем, в размер на ** 000 щатски
долара /с левова равностойност 21 492,60 лева/, за срок до 21.04.**04 г.,
обезпечен с ипотека върху сграда в гр.Русе, ул.„П. В.” № ** по НА за договорна
ипотека № **9, том ІІІ, рег. № **88, дело № 388/**03 г. на нотариус Р.П. с
район на действие РРС, като към 29.05.**06 г. се обогатил със сумата от 1 532
лв.
**. За периода **.09.**03 г. до
28.01.**08 г. в гр.Габрово, предоставил на ЕТ „Д.Е.” ЕИК 8170305**с управител Д.И.
***, парични заеми в общ размер на 625 4** евро /с левова равностойност – 1 223
2**.32 лева/, за срок до 28.01.****г., обезпечени с ипотеки върху имот в село П,
област Габрово в местност „Я.” - 3,926 дка и 2,**5 дка земя с бензиностанция,
газстанция, обслужваща сграда с каса, магазин и кафе, по нотариален акт за договорна ипотека № 45,
том ІІ, рег. № **24, дело 190 от **.09.**03 г. и по НА за договорна ипотека № **,
том І, рег. № 539, дело № ** от 28.01.**08 г.
**. На 29.09.**03 г. в гр.Русе,
предоставил на Н. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева, за срок до 29.**.**03г.,
обезпечен с ипотека на апартамент *, бл.„Ш” в ЖК„В.” в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № 172, том VІІІ, рег.№ **537, дело № 1**2/**03 г. на нотариус
Р.П. с район на действие РРС;
**. На **.**.**03 г. в гр.Русе,
предоставил на М.Х. ***, паричен заем в размер на 3 000 щатски долара, за срок
до **.**.**03 г., обезпечен с ипотека на магазин № 1, ул.”Ц.” № 4 в гр.Русе по
НА за договорна ипотека № 093, том Х, рег.№ **384, дело № **85/**03 г. на
нотариус Р.П. с район на действие РРС, в който била вписана сума 3 500 щатски
долара с левова равностойност 4 492.38 лева, представляваща 3 000 щатски долара
главница и 500 щатски долара лихва, като към 02.02.**05 г. се обогатил със сума
в размер на **8.73 лв.
**. На **.**.**03 г. в гр.Русе
предоставил на Д.Б. ***/, паричен заем в размер на 5 000 лв. за срок до **.01.**04
г., обезпечен с ипотека на ап.4, вх.Д, ет.2, ЖК „Ч” бл.***в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № 073, том ХІ, рег.№ **300, дело № **21/**03 г. на нотариус Р.П..
**. На 17.05.**04 г. в гр.Русе
предоставил на В.М.Г. ***, паричен заем в размер на 2 000 лв., за срок до
17.06.**04 г., обезпечен с ипотека на гараж 9, ЖК „Д.2” в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № 196, том ІІІ, рег.№ 50**, дело № **2/**04 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС.
17. На 19.**.**04 г. в гр.Русе
предоставил на П.И. ***, паричен заем в размер на 4 000 лева, за срок до 19.**.**04
г., обезпечен с ипотека на дворно място 235 кв.м., ЖК„Д.2”, ул.„Й.Х.” № ** в
гр.Русе и построената в него къща по НА № 78/19.**.**04 г., том 8, рег.№ ****3,
дело № **76/**04 г. на нотариус Г.Г., в който била вписана сума в размер на 6
000 лева, представляваща 4 000 лева главница и 2 000 лева лихва, като към 03.**.**05
г. се обогатил със сумата от 48 898 лв.
**. В периода от 08.**.**04 г. до
07.05.**07 г. гр.Русе предоставил на Е.П.В. ***, паричен заем в размер на **
000 лева за срок до 08.**.**04 г., обезпечен с ипотека на имот по ул.„М.” № ***А
в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 66, том ХІ, рег.№ ****4, дело № **71/**04
г. и на управляваното и представлявано от него дружество „Плам ЕН“ ООД –
гр.Русе паричен заем размер на 80 000 лева /необезпечен/, като към 07.05.**07
г. се обогатил със сума в размер на ** 980 лв.
19. На **.**.**04 г. в гр.Русе
предоставил на И.Н.И. ***, в качеството му на управител на „ВОЛ-ТРАНС“ ООД –
гр.Русе, паричен заем в размер на **000 лева, за срок до 07.06.**05г.,
обезпечен с ипотека на апартамент 2, ул.„Н.В.” № **, бл. М.-6, вх.* ет.* в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **6, том ХІІ, дело № **70/**04 г. на
нотариус Р.П. с район на действие РРС.
**. През периода 02.**.**04 г. –
23.**.**04 г. в гр.Русе предоставил на Г. ***, паричен заем в размер на ** 000
лева, обезпечен с апартамент 9, ет.3, вх.В, бл.**, „Д.3” в гр.Русе по фиктивна
покупко – продажба описана в НА № **2/29.09.**04г., том VІІІ, рег.№ **736, дело
№ **36/**04 г., вписан в Служба по вписванията гр.Русе на 02.**.**04 г. и
договорна ипотека по НА № **6/23.**.**04 г., том Х, рег.№ **7**, дело № ****/**04
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сума в размер на 25
500 лева, представляваща ** 000 лв. главница и ** 500 лв. лихва.
21. На **.02.**05 г. в гр. Русе
предоставил на С.Г.Ц. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до **.03.**05
г., обезпечен с ипотека на апартамент **, ет. **, вх.А, бл. 7, ЖК „Д.– III” в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **7, том І, рег.№ **72, дело № 85/**05 г.
на нотариус Г.Г., по който към 31.01.**** г. се обогатил със сума в размер на **
**2,95 лв.
22. На 24.02.**05 г. в гр.Русе
предоставил на М.Н. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до 24.02.**06
г., обезпечен с ипотека на гараж №**, ул.„Х.А.” № **по НА за договорна ипотека
№ 0**, том ІІ, рег.№ 0**85, дело № 0**5/**05 г. на нотариус Р.П. с район на
действие РРС.
23. През периода от 21.03.**05 г.
до 08.02.**07 г. в гр.Русе предоставил паричен заем на А.С.М., Б.А.М. и Е.С.М.,***,
паричен заем в размер на 60 000 лева обезпечени с ипотеки на кафетерия на ул.„С.П.”
№ ** в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 80, том ІІ, рег.№ 27**, дело № 2**/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за срок до 21.08.**05 г. и по НА за
договорна ипотека № 070, том І, рег.№ 752, дело № 049/**06 г. на нотариус .М. с
район на действие РРС със срок до 07.08.**07 г., в който била вписана сума в
размер на 95 **5 евро, с левова равностойност **6 732,87 лева, по които към
08.02.**07 г. се обогатил със сумата от **3 0** лв.
24. На 26.07.**05 г. в гр.Русе
предоставил на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 26.05.**06 г., обезпечен с ипотека на апартамент 5 на ет.**, вх.Б в бл.
„Ф.” на ул.„Р”, гр.Русе по НА за договорна ипотека № **1, том V, рег.№ 9062,
дело № 770/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС;
25. На 03.08.**05 г. в гр.Русе
предоставил на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 9 500 евро /с
левова равностойност **580.** лева/ за срок до 03.06.**06 г., обезпечен с
ипотека на апартамент 5, ет. **, вх.Б, бл.„Ф.”, ул.„Р” по НА за договорна
ипотека № 4, том VІ, рег. № 9500, дело № 8**/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС;
26. На 03.08.**05 г. в гр.Русе
предоставил на Д. Н.П. ***/, паричен заем в размер на 6 600,00 евро /с левова
равностойност ** 908.48 лева/ за срок до 03.06.**06г., обезпечен с ипотека на
ап.**, ет.5,вх.**, бл.***, жк.„Ч” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 5, том
VІ, рег. № 9504, дело 8**/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, по който
към **.**.**05 г. се обогатил с 8 **1,52 лв.
27. На **.08.**05 г. в гр.Русе
предоставил на С.Ц. ***, паричен заем в размер на 2 625 лева за срок до **.06.**06
г. обезпечен с ипотека върху ап.**, ет.*, вх.*, бл.***, ЖК „Ч” в град Русе по
НА за договорна ипотека № 31, том VІ, рег. № 9726, дело № **9/**05 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 3 7**лв.,
представляваща 2 625 лв. главница и 1 **5 лв. лихва, като към 19.**.**05г. се
обогатил със сума в размер на 1 **5 лв.
28. На **.09.**05 г. в гр.Русе
предоставил на Р.Н.А. ***, паричен заем в размер на 17 850,00 лева за срок до **.04.**08
г., обезпечен с ипотека върху ап.*, ет.*, вх.**, ЖК „Ч – север”, бл.*** в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № 35, том VІІ, рег. № **087, дело № 9**/**05
г. вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № **8, том VІІ, дело № 844/**05
г.;
29. На 26.09.**05 г. в гр.Русе
предоставил на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 6 000 евро /с
левова равностойност ** 735.00 лева/, със срок до 21.07.**06г., обезпечен с
ипотека на апартамент *, ет. **, вх.*, бл.„Ф.”, ул.„Р” в гр.Русе, по НА за
договорна ипотека № **, том VІІ, рег. № 1**43, дело № **32/**05 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС.
30. На 02.**.**05 г. в гр.Русе
предоставил на Д.Б. ***, паричен заем в размер на 5 000 лева за срок до 02.**.**06
г. обезпечен с ипотека върху ап.*, ет.*, вх.*, бл.„Ж.В.”, „З.– И.” в гр.Русе по
НА за договорна ипотека № 94, том VІІІ, рег. № **367, дело № 1**7/**05 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 8 **0 лева
представляваща 5 000 лева главница и 3 **0 лева лихва, като към 29.03.**06г. се
обогатил със сума в размер на 3 880 лв.
31. На **.**.**05 г. в гр.Русе,
предоставил на М.Х. ***, паричен заем в размер на 2 000 лева, за срок до **.01.**06
г., обезпечен с ипотека на недвижим имот - нива 500 кв.м. в местност "Д."
в гр.Русе по НА за учредяване на договорна ипотека № **2, том ІХ, рег.№ **803,
дело № **79/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС.
32. На 23.**.**05 г. в гр.Русе
предоставил на И. Д.Й.,***/ и Т.Н.Й. ***, паричен заем в размер на 2 000 лева
оформен привидно с нотариален акт № **, том Х, рег. № **296, дело № **82/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за покупко-продажба на недвижим имот -
гараж № **, бл.„П.Д.Б.” в град Русе с купувач С.И.В., в полза на Е.П.Т. с
вписана сума от 2 702,**лева представляваща 2 000 лева главница и 702.**лева
лихва, като към 02.02.**06 г. се обогатил с 1 775 лв.
33. На **.04.**06 г. в гр.Русе
предоставил на С.Д.Ж. *** паричен заем в размер на ** **0 лева за срок до **.02.**07
г. обезпечен с ипотека върху ап.К, ет.7 с площ по документи 60,77 кв.м. в
бл."М. *** по нотариален акт за договорна ипотека № **7, том ІІ, рег. № 45**,
дело № 287/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС в който била вписана
сумата от ** 600 лева, представляваща ** **0 лева главница и 4 **0 лева лихва,
като към 17.04.**09 г. се обогатил с ** 253.80 лв.
34. На 19.04.**06 г. в гр.Русе
предоставил на С.Х.С. и Д.Д.Д., двамата от гр.Русе и В.П. ***, паричен заем в
размер на 52 500 лева за срок до 19.02.**07 г., обезпечен с ипотека на 3 дворни
места - 1**0 кв.м, **30 кв.м, **** кв.м с къщите в село Н., област Русе по НА
за договорна ипотека № 176, том V, рег. № **26, дело № 300/**06 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС;
35. На 19.04.**06 г. в гр.Русе
предоставил на М.С.Н. ***, паричен заем в размер на 6 700 евро, с левова
равностойност – ** **4.06 лева за срок до 17.04.**09 г., обезпечен с ипотека на
ап.5, вх. В, бл. ***, ЖК „Ч” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 173, том
ІІ, рег. № **05, дело № 297/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който
била вписана сума в размер на ** 260 евро с левова равностойност 27 890.**
лева, от които 6 700 евро главница и 7 560 евро лихви, като към **.07.**06 г.
се обогатил с 1 232.17 лв.
36. На **.06.**06 г. в гр.Русе
предоставил на М.В.К. ***, паричен заем в размер на 24 000 лева за срок до **.07.**06
г., обезпечен с ипотека на апартамент 43.80 кв.м на ет.1 по булЦ.О. № **7 в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **7, том ІV, рег. № 7926, дело № 644/**06
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, като към **.08.**06 г. се обогатил с 2
000 лв.
37. На 23.06.**06 г. в гр.Русе,
предоставил на И. ***, паричен заем в размер на **000 лева, със срок на
издължаване до 24.07.**06 г. удължен до 24.**.**** г., обезпечен с ипотека
върху апартамент А, ет.5, бл.2, ул.„А.Е.а” № 7, вх.1-57,59 кв.м. с изба ** в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № 0**, том ІV, рег. № 4386, дело 436 от
23.06.**06 г. и по НА за договорна ипотека № 032, том ІІ, рег.№ 2359, дело № **2/****
г., двата на нотариус .М. с район на действие РРС.
38. На 08.09.**06 г. в гр.Русе
предоставил на Е.Г.Р. *** и Р. ***/, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 08.07.**07 г. обезпечен с ипотека на апартамент № 8, ет. 3, бл. П., ЖК З.,
ул. Л.**в град Русе - 49,17 кв.м. по НА за договорна ипотека № **3, том VІІ,
рег. № 1**23, дело № **22/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, по който към 06.**.**06 г. се обогатил с 980
лв.
39. На 25.09.**06 г. в гр.Русе
предоставил на С.Р.И., З.Ф.З., К.Ф.З. и Р.Ф. ***, в размер на 4 000 лева за
срок до 25.03.**08г., обезпечен с ипотека върху дворно място от 1**5 кв.м. в
гр.С., област Русе, ул.”Д.” № **по НА за договорна ипотека № **, том VІІІ, рег.
№ **734, дело № **97/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била
вписана сумата от 7 600,00 лева, представляваща 4 000 лева главница и 3 600
лева лихва, като към 26.02.**07 г. се обогатил с 3 600 лв.
**. На 02.**.**06 г. в гр.Русе,
чрез М. *** по силата на договор за цесия предоставил на Р.А.К. *** заем в
размер на 25 225.**лева, по който на 19.03.**07 г. се обогатил с 2 968.39 лв.
41. На 26.02.**07 г. в гр.Русе
предоставил на С.Д. ***, паричен заем в размер на 30 000 лева за срок до 26.05.**07
г., обезпечен с ипотека на ап.2, ет. 3, вх.А, блок1, Д.1, гр.Русе собственост
на родителите й - Д.С.Г. и Р.Н.Г.,*** по НА за договорна ипотека № **8, том І,
рег. № **35, дело № **1 от 26.02.**07 г. на нотариус .М., срещу месечна лихва в
размер на 500 лева и паричен заем в размер на 5 000 лева обезпечен със запис на
заповед, като към 27.02.**** г. се
обогатил с 30 000 лв.
**. На 23.05.**07 г. в гр.Русе
предоставил на А.М.Г. и В.М.Г.,***, паричен заем в размер на 6 4**лева за срок
до 23.**.**07 г. обезпечен с ипотека на гараж ** и гараж 9 в ЖК „Д.2”, гр.Русе
по НА за учредяване на договорна ипотека № **8, том ІІІ, рег.№ 3805, дело №
376/**07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС.
43. На 07.08.**07 г. в гр.Русе,
предоставил на Е.С.М. *** паричен заем в размер на 27 780 лева за което бил
подписан нотариален акт № 082, том V, рег. № 5925, дело № 633 от **07 г. на
нотариус .М. с район на действие РРС, за покупко-продажба на недвижим имот на ап.**,
ул.П.Б." № **, ет.* в гр.Русе, с което се обогатил с 48 **6 лева.
44. На 22.**.**07 г. в гр.Русе
предоставил на Д.П.Б. ***, паричен заем в размер на 5 **0 евро /с левова
равностойност 9 975 лева/ за срок до 22.**.**07 г., обезпечен с ипотека на
дворни места в с.Н., област Русе - ПИ №**6 и ПИ №679 в местността „К.Ч.” край
гр.Русе, по НА за договорна ипотека № **5, том VІІІ, рег. № **67, дело № 957 от
**07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС.
45. На 28.**.**07 г. в гр.К.
област Разград, предоставил на С.Х.О. и Р.Г.О.,***, паричен заем в размер на **
600 евро /с левова равностойност ** 731.80 лева/ за срок до 28.**.**07 г.,
обезпечен с ипотека на апартамент в гр.К. област Разград на ул.”Ц.О.” № **, вх.*,
ет.* от 86,65 кв.м. ведно с изба **от 7,82 кв.м. по НА за договорна ипотека №
66, том ХІІ по описа на нотариус С.С. с район на действие РС гр.К.
**. На 28.**.**07 г. в гр.Русе
предоставил на С.Х.О. и Р.Г.О.,***, паричен заем в размер на 30 000 евро /с
левова равностойност 58 675 лева/ за срок до 28.**.**07г., обезпечен с ипотека
на апартамент **, ет.*, вх.*, бл.П.. в гр.Русе по НА за договорна ипотека върху
недвижим имот № **8, том ІХ, рег. № 9**2, дело № **85 от **07 г. на нотариус .М.
с район на действие РРС.
**. На **.02.**08г. в гр.Русе
предоставил на ТД „Вива Комерс” ООД гр.Русе със съдружници и управители Г.Г. и К.С.,***,
паричен заем в размер на 60 000 евро /с левова равностойност – **7 349.80 лева/
за срок до **.02.**** г., обезпечен с особен залог на т.а. Мерцедес с рег.№ Р **66
РН и ремарке автовоз с рег. № Р **92 ЕХ по Договор заем с обезпечение особен
залог.
48. На 02.06.**08г. в гр.Русе
предоставил на ТД „Вива Комерс” ООД гр.Русе със съдружници и управители Г.Г. и К.С.,***,
паричен заем в размер на ** 000 евро /с левова равностойност – 78 233.** лева/
за срок до 02.06.**** г., обезпечен със залог
на т.а. Мерцедес с рег.№ Р 5841 РН и ремарке Кесборер с рег. № Р 5637 ЕХ по Договор за паричен заем;
49. На 03.07.**08 г. в гр.Русе
предоставил на С.К.С., К.С. К./б.ж./ и М.К. ***, паричен заем в размер на **
000 лева за срок до 03.02.**09 г., обезпечен с ипотека на гараж № 7 на ул. „А.З.”***
по НА за договорна ипотека № **, том ІV, рег. № 62**, дело № **3 от **08 г. на
нотариус .М. с район на действие РРС, като в него била вписана сума в размер на
** 0**лева, от които ** 000 лева главница и 1 0**лева лихва, като към 09.06.****
г. се обогатил с 1 0**лв.;
50. На 24.07.**08 г. в гр.Русе
предоставил на И.С.К. ***, паричен заем в размер на 28 000 лева за срок до
24.07.****г., обезпечен с ипотека на апартамент 5, ул. П.. № **, бл. К.1, вх.2,
ет.5 собственост на Г.С.К., по НА за договорна ипотека № 198, том ІV, рег. №
7049, дело № **3 от **08 г. на нотариус .М. с район на действие РРС
**. На 31.07.**09 г. в гр.Русе,
предоставил на И.О.М. ***, паричен заем в размер на 3 000 лева за срок до
31.01.**** г. обезпечен със Запис на заповед, в която била вписана сума за
издължаване в размер на 5 4**лева, от които 3 000 лева главница и 2 4**лева
лихва, като към **.05.**** г. се обогатил със сума в размер на 1 000 лева и
направил опит да се обогати и със сума в размер на 5 4**лв.;
като с дейността са причинени на
лицата - М.С.К.-Ц. и Ц.Г. Ц., П.И. ***, Е.П.В., С.Г.Ц., А.С.М., Б.А.М., Е.С.М.,
Д. Н.П., Д.Б.П., С.Д.Ж., С.Р.И., Р.А.К., С.Д. ***, значителни вреди в общ размер на 393 364.66
лв. и са получени значителни неправомерни доходи в общ размер на **6 **2.96 лв.
– престъпление по чл.252, ал.2 вр. ал.1 вр. чл.**, ал.2 от НК.
В периода от 29.**.**05 г. до
17.04.**07 г. в гр.Русе сам и след предварителен сговор със С.И. ***, повече от
два пъти – пет пъти извършил сделки с имущество:
Недвижим имот - апартамент № **
в гр.Русе, жк.“Ч“, бл.***, вх.**, ет.*, на стойност 21 4**лева, удостоверена с
нотариален акт за покупко – продажба № 80/29.**.**05 г., том VІІ, рег. № 7**3,
дело № 973/**05г. на нотариус А.А. *** действие РРС, вписан в Служба по
вписванията с Акт № **2, том 48, дело 1****от 30.**.**05 г. с продавачи Е.П.Т.
и Т.Ц. *** и купувач Н.Р.М. от гр.Русе.
Недвижим имот - дворно място 235 кв.м. в гр.Русе, жк.„Д.2”, ул.„Й.Х.”
№ **, ведно с построените в него сгради, на стойност 68 **1 лева, удостоверени
със следните нотариални актове:
- Нотариален
акт за дарение № 26/30.05.**06 г., том ІV, рег.68**, дело № 529/**06 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № **2,
том ХVІІІ, дело 4488/**06 г. с дарители Е.П.Т. и Т.Ц. *** и надарен И.Е.Т. от
гр.Русе.
- Нотариален
акт за покупко-продажба № **7/**.**.**06 г., том VІІІ, рег.№ **885, дело № **43/**06
г. на нотариус Г.Г., вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № 92, том 41,
дело **089/**06 г. с продавачИ.Е. И. *** и купувач Д.С. ***.
Недвижим имот - гараж № ** в гр.Русе, бл.„П.Д.П”, на стойност 2 700
лева, удостоверена с нотариален акт за покупко - продажба № 57/02.02.**06 г.,
том І, рег. № 670, дело № 039/**06г. на нотариус .М., вписан в Служба по
вписванията при РРС с Акт № 6, том ІІІ, дело 5**/06 г. с продавачи Е.П.Т. и Т.Ц.
*** и купувач Б.К.Х. ***.
Недвижим имот - кафетерия в гр.Русе, ул.„С.П.” № **, на стойност 271
604 лева, удостоверена с нотариален акт за покупко – продажба № **2/17.04.**07 г., том ІІ, рег. № 27**, дело
№ 241 от **07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС, вписан в Служба по
вписванията с Акт № **8, том ХІV, дело № 3**0/07г. с продавачи Е.П.Т. и Т.Ц. ***
и купувач С.Д. ***.
и прикривал действителните права
върху тях, като знаел, че имуществата са придобити чрез тежко умишлено
престъпление по чл.252, ал.2 от НК и деянието е извършено от две лица,
сговорили се предварително.
Против подс. С.И. *** е повдигнато
обвинение по чл. 253, ал. 4 вр. ал. 3, т. 1 и т. 2 вр. ал.1 вр. с чл.252, ал.2
вр. ал.1 вр. чл.**, ал.4 от НК, за това, че в периода от **.**.**03 г. до
27.02.**** г. в град Русе, подпомогнал Е.П. ***, без съответно разрешение
(лиценз, издаден от БНБ), да извършва по занятие банкови сделки по смисъла на
чл.1, ал.1 и ал.4 от Закона за банките /отм./ и чл.2, ал.1 от Закона за
кредитните институции /в сила от 01.01.**07 г./, за които се изисква такова
разрешение - да предостави кредити на М.жество лица, а именно:
1. На **.**.**03 г. в гр.Русе, на М.Х.
***, паричен заем в размер на 3 000 щатски долара, за срок до **.**.**03 г.,
обезпечен с ипотека на магазин № 1, ул.”Ц.” № 4 в гр.Русе по НА за договорна
ипотека № 093, том Х, рег.№ **384, дело № **85/**03 г. на нотариус Р.П. с район
на действие РРС, в който била вписана сума 3 500 щатски долара с левова
равностойност 4 492.38 лева, представляваща 3 000 щатски долара главница и 500
щатски долара лихва, като към 02.02.**05 г. обогатяването е в размер на **8.73
лв.
2. На 19.**.**04 г. в гр.Русе на П.И.
***, паричен заем в размер на 4 000 лева, за срок до 19.**.**04 г., обезпечен с
ипотека на дворно място 235 кв.м., ЖК„Д.2”, ул.„Й.Х.” № ** в гр.Русе и
построената в него къща по НА № 78/19.**.**04 г., том 8, рег.№ ****3, дело № **76/**04
г. на нотариус Г.Г., в който била вписана сума в размер на 6 000 лева,
представляваща 4 000 лева главница и 2 000 лева лихва, като към 03.**.**05 г.
обогатяването е в размер на 48 898 лв.
3. През периода 02.**.**04 г. –
23.**.**04 г. в гр.Русе на Г. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева,
обезпечен с апартамент *, ет.*, вх.*, бл.**, „Д.3” в гр.Русе по фиктивна
покупко – продажба описана в НА № **2/29.09.**04г., том VІІІ, рег.№ **736, дело
№ **36/**04 г., вписан в Служба по вписванията гр.Русе на 02.**.**04 г. и
договорна ипотека по НА № **6/23.**.**04 г., том Х, рег.№ **7**, дело № ****/**04
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сума в размер на 25
500 лева, представляваща ** 000 лв. главница и ** 500 лв. лихва.
4. На **.02.**05 г. в гр.Русе на С.Г.Ц.
***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до **.03.**05 г., обезпечен с
ипотека на апартамент **, ет. **, вх.*, бл. *, ЖК „Д.– III” в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № **7, том І, рег.№ **72, дело № 85/**05 г. на нотариус Г.Г.,
по който към 31.01.**** г. обогатяването е в размер на ** **2,95 лв.
5. През периода от 21.03.**05 г.
до 08.02.**07 г. в гр.Русе, паричен заем на А.С.М., Б.А.М. и Е.С.М.,***,
паричен заем в размер на 60 000 лева обезпечени с ипотеки на кафетерия на ул.„С.П.”
№ ** в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 80, том ІІ, рег.№ 27**, дело № 2**/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за срок до 21.08.**05 г. и по НА за
договорна ипотека № 070, том І, рег.№ 752, дело № 049/**06 г. на нотариус .М. с
район на действие РРС със срок до 07.08.**07 г., в който била вписана сума в
размер на 95 **5 евро, с левова равностойност **6 732,87 лева, по които към
08.02.**07 г. обогатяването е в размер на **3 0** лв.
6. На 26.07.**05 г. в гр.Русе на В.М.И.
и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до 26.05.**06 г.,
обезпечен с ипотека на апартамент * на ет.**, вх.* в бл. „Ф.” на ул.„Р”,
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **1, том V, рег.№ 9062, дело № 770/**05 г.
на нотариус Г.Г. *** действие РРС;
7. На 03.08.**05 г. в гр.Русе на В.М.И.
и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 9 500 евро /с левова равностойност **580.**
лева/ за срок до 03.06.**06 г., обезпечен с ипотека на апартамент 5, ет. **,
вх.Б, бл.„Ф.”, ул.„Р” по НА за договорна ипотека № 4, том VІ, рег. № 9500, дело
№ 8**/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС;
8. На **.08.**05 г. в гр.Русе на С.Ц.
***, паричен заем в размер на 2 625 лева за срок до **.06.**06 г. обезпечен с
ипотека върху ап.**, ет.*, вх.*, бл.***, ЖК „Ч” в град Русе по НА за договорна
ипотека № 31, том VІ, рег. № 9726, дело № **9/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС, в който била вписана сумата от 3 7**лева, представляваща 2 625
лева главница и 1 **5 лева лихва, като към 19.**.**05г. обогатяването е в
размер на 1 **5 лв.
9. На 26.09.**05 г. в гр.Русе на В.М.И.
и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 6 000 евро /с левова равностойност **
735.00 лева/, със срок до 21.07.**06г., обезпечен с ипотека на апартамент *, ет.
**, вх.*, бл.„Ф.”, ул.„Р” в гр.Русе, по НА за договорна ипотека № **, том VІІ,
рег. № 1**43, дело № **32/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС.
**. На 02.**.**05 г. в гр.Русе на Д.Б.
***, паричен заем в размер на 5 000 лева за срок до 02.**.**06 г. обезпечен с
ипотека върху ап.4, ет.*, вх.Б, бл.„Ж.В.”, „З.– И.” в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № 94, том VІІІ, рег. № **367, дело № 1**7/**05 г. на нотариус
Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 8 **0 лева представляваща
5 000 лева главница и 3 **0 лева лихва, като към 29.03.**06г. обогатяването е в
размер на 3 880 лв.
**. На 23.**.**05 г. в гр.Русе на И.
Д.Й.,***/ и Т.Н.Й. ***, паричен заем в размер на 2 000 лева оформен привидно с
нотариален акт № **, том Х, рег. № **296, дело № **82/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС за покупко-продажба на недвижим имот - гараж № **, бл.„П.Д.Б.” в
град Русе с купувач С.И.В., в полза на Е.П.Т. с вписана сума от 2 702,**лева
представляваща 2 000 лева главница и 702.**лева лихва, като към 02.02.**06 г.
обогатяването е в размер на 1 775 лв.
**. На **.04.**06 г. в гр.Русе на С.Д.Ж.
*** паричен заем в размер на ** **0 лева за срок до **.02.**07 г. обезпечен с
ипотека върху ап.К, ет.* с площ по документи 60,77 кв.м. в бл."М. *** по
нотариален акт за договорна ипотека № **7, том ІІ, рег. № 45**, дело № 287/**06
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС в който била вписана сумата от ** 600
лева, представляваща ** **0 лева главница и 4 **0 лева лихва, като към 17.04.**09
г. обогатяването е в размер на ** 253.80 лв.
**. На 19.04.**06 г. в гр.Русе на М.С.Н.
***, паричен заем в размер на 6 700 евро, с левова равностойност – ** **4.06
лева за срок до 17.04.**09 г., обезпечен с ипотека на ап.*, вх. *, бл. ***, ЖК
„Ч” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 173, том ІІ, рег. № **05, дело №
297/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сума в
размер на ** 260 евро с левова равностойност 27 890.** лева, от които 6 700
евро главница и 7 560 евро лихви, като към **.07.**06 г. обогатяването е в
размер на 1 232.17 лв.
**. На **.06.**06 г. в гр.Русе на М.В.К.
***, паричен заем в размер на 24 000 лева за срок до **.07.**06 г., обезпечен с
ипотека на апартамент 43.80 кв.м на ет.1 по булЦ.О. № **7 в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № **7, том ІV, рег. № 7926, дело № 644/**06 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС, като към **.08.**06 г. обогатяването е в размер на 2 000 лв.
**. На 08.09.**06 г. в гр.Русе на Е.Г.Р.
*** и Р. ***/, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до 08.07.**07 г.
обезпечен с ипотека на апартамент № *, ет. *, бл. П., ЖК З., ул. Л.**в град
Русе - 49,17 кв.м. по НА за договорна ипотека № **3, том VІІ, рег. № 1**23,
дело № **22/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, по който към 06.**.**06 г. обогатяването е в
размер на 980 лв.
**. На 25.09.**06 г. в гр.Русе на С.Р.И.,
З.Ф.З., К.Ф.З. и Р.Ф. ***, в размер на 4 000 лева за срок до 25.03.**08г.,
обезпечен с ипотека върху дворно място от 1**5 кв.м. в гр.С., област Русе, ул.”Д.”
№ **по НА за договорна ипотека № **, том VІІІ, рег. № **734, дело № **97/**06
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 7 600,00
лева, представляваща 4 000 лева главница и 3 600 лева лихва, като към 26.02.**07
г. обогатяването е в размер на 3 600 лв.
17. На 26.02.**07 г. в гр.Русе на С.Д.
***, паричен заем в размер на 30 000 лева за срок до 26.05.**07 г., обезпечен с
ипотека на ап.*, ет. *, вх.*, блок*, Д.1, гр.Русе собственост на родителите й -
Д.С.Г. и Р.Н.Г.,*** по НА за договорна ипотека № **8, том І, рег. № **35, дело
№ **1 от 26.02.**07 г. на нотариус .М., срещу месечна лихва в размер на 500
лева и паричен заем в размер на 5 000 лева обезпечен със запис на заповед, като
към 27.02.**** г. обогатяването е в размер на 30 000 лв.
като с дейността са причинени на
лицата - П.И. ***, С.Г.Ц., А.С.М., Б.А.М., Е.С.М., Д.Б.П., С.Д.Ж., С.Р.И., С.Д.
***, значителни вреди в общ размер на 3**
888.75 лева и са получени значителни неправомерни доходи в общ размер на 323 **9.65
лв. – престъпление по чл.252, ал.2 вр. ал.1 вр. чл.**, ал.4 от НК.
В периода от 31.03.**05 г. до
24.02.**** г. в гр.Русе сам и след предварителен сговор с Е.П. ***, повече от
два пъти – шест пъти извършил сделки с имущество :
Недвижим имот - дворно място 235 кв.м. в гр.Русе, жк.„Д.2”, ул.„Й.Х.”
№ **, ведно с построените в него сгради, на стойност 68 **1 лева, удостоверени
със следните нотариални актове:
- Нотариален
акт за дарение № 26/30.05.**06 г., том ІV, рег.68**, дело № 529/**06 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № **2,
том ХVІІІ, дело 4488/**06 г. с дарители Е.П.Т. и Т.Ц. *** и надарен И.Е.Т. от
гр.Русе.
- Нотариален
акт за покупко-продажба № **7/**.**.**06 г., том VІІІ, рег.№ **885, дело № **43/**06
г. на нотариус Г.Г., вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № 92, том 41,
дело **089/**06 г. с продавачИ.Е. И. *** и купувач Д.С. ***.
-
Нотариален акт за покупко – продажба № 23/03.07.**07 г., том VІ, рег.№ 8902,
дело № 823/**07 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, вписан в Служба по
вписванията при РРС с Акт № 97, том 27, дело 6860/**07 г. с продавач Д.С. *** и
купувачи С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.Русе.
- Нотариален
акт за договорна ипотека № 25/03.07.**07 г., том VІ, рег.№ 8904, дело № 825/**07
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС с кредитополучатели С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.Русе и
кредитор „БПБ“ АД.
- Нотариален
акт за дарение № **/24.02.**** г., том 5, вх.рег.№ 2239 на Служба по вписванията
при РРС с дарители С.И.В. и М.Г. В.,
двамата от гр.Русе и надарен И.С. *** и
Недвижим имот - апартамент № 9 в гр.Русе, жк.“Д.3“, бл.**, вх.“*“,
ет.* на стойност 21 700 евро /левова равностойност на **441.** лева/
,удостоверени с нотариален акт за
покупко-продажба № **0/31.03.**05 г.,
том ІІ, рег.№ 3395, дело 281/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС с
продавачи - С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.Русе и купувач Д.Р.М. ***
и прикривал действителните права
върху тях, като знаел, че имуществата са придобити чрез тежко умишлено
престъпление по чл.252, ал.2 от НК и деянието е извършено от две лица,
сговорили се предварително.
Представителят
на Окръжна прокуратура гр. Русе, поддържа обвиненията, така както са
предявени и настоява съдът да наложи на двамата подсъдими наказания лишаване от
свобода, които да изтърпят ефективно.
Подсъдимият Е.П. ***, лично и чрез
неговия договорен защитник адв. Е.Т. от РАК оспорват част от обвинението, като
за другите се признава за виновен. Защитата пледира за наказание при условията
на чл. 55 ал.1 т.1 от НК, с приложение на институна на условното осъждане.
Подсъдимият С.И. ***, лично и чрез
неговия договорен защитник адв. И.В. от РАК оспорват част от обвинението, като
за другите се признава за виновен. Защитата пледира за наказание при условията
на чл. 55 ал.1 т.1 от НК, с приложение на института на условното осъждане.
Окръжният съд след като прецени по отделно
и в съвкупност
събраните по делото писмени и гласни доказателства, както и становищата на
страните, прие за установено следното,
По фактите.
Подсъдимият Е.П.Т. е роден на *** ***, български гражданин, женен,
със средно образование, работи – управител на „Е. **08“ ЕООД – град Русе и
служител в ЕТ „Е. – Т.Т.“ – град Русе, неосъждан.
Подсъдимият С.И.В. е роден на *** ***,
български гражданин, женен, със средно образование, работи – служител в Агенция за недвижими имоти „СТЕМИ“
– град Русе, неосъждан /реабилитиран по право на 24.**.**** г.във връзка с
осъждане по чл.**9, ал.1 вр. чл.**, ал.4 от НК по НОХД 38**/**06 г. по описа на
Районен съд – Русе, по което с влязла в сила на 23.**.**07 г. присъда му било
наложено наказание ЕДНА година лишаване от свобода, отложено на основание чл.66
от НК за изпитателен срок от ТРИ години.
До **00 г. подс. Е.Т. спестил
неустановена по размер сума. През месец март **00 г. бил нает по трудов договор
на длъжност „П.-К.“ към ЕТ „Е. – Т. “ – Русе /собственост на съпругата му – Т.Т./,
с предмет на дейност „Търговия с части и принадлежности за автомобили“,
„Шивашка промишленост“, „Транспорт и търговия“. Възнаграждението на подсъдимият
било в размер на минимална работна заплата. Подсъдимият Т. решил да вложи
спестени средства от предходната си трудова ангажираност в различни дейности –
покупка на недвижими имоти и лихварска дейност. По тази причина започнал да
отпуска заеми на широк кръг лица, като за гарантиране на сделките сключвал
договорни ипотеки, с които обезпечавал връщането на заемните суми и лихвите. Така
подс. Т. си осигурявал значителен допълнителен източник на доходи, които отново
влагал в лихварска дейност и разширявал дейността си, за което имал нужда от
допълнителни средства. Набавял си такива, като привличал парични средства в
особено голям размер от други лица, под формата на влогове за дълъг срок,
документирани като договори за заем.
Желаещите да получат заем
научавали за тази дейност от подс. Т. или чрез свои познати. Условията за
заемане на пари били сходни, като желаещите имали различни причини, поради
които не можели или не желаели да
получат средства от банки. Като цяло те разчитали на възможността при бърза
финансова помощ от страна на подсъдимия да успеят да върнат заетите суми, при
безспорно по - неизгодни условия. Обикновено лихвата не се договаряла писмено,
а размерът се включвал във вписания размер на задължението, което се
обезпечавало с ипотека, запис на заповед или залог в полза на подсъдимия. Така
заемателят получавал значително по-малка сума от обявения само като главница
размер на заема, а всъщност се задължавал за главница и лихви. Същевременно при
част от заемите подсъдимия действал по следната схема: 1. Пред нотариус бил
подписван нотариален акт за договорна ипотека в полза на подсъдимия, в
качеството му на заемодател, като актовете били оформяни по идентичен начин –
размер на дадения заем, начин на връщане /на части или изцяло/, краен срок и
обезпечаване на кредитора за главница, лихви и разноски. В случаите на плащане
на части, определените месечни вноски представлявали исканата от подсъдимия
лихва, а последната включвала главница и лихва.; 2. Издаване на молба или
съгласие от подсъдимия до Службата по вписванията при РС за заличаване на
ипотеката, поради „връщане“ на дължимата сума без посочване на начина на
връщане и документи, които го удостоверяват, тъй като такива не се оформяли; 3.
Нотариален акт за покупко – продажба на имота. В част от случаите било
уговаряно обратно изкупуване на имотите, на цена представляваща дадения заем и
натрупаните до момента на издължаването лихви. Обикновено при неплащане, след
придобиване на ипотекиран имот, подс. Т. в кратък период се разпореждал с него
като го продавал на трето лице или го прехвърлял на свои близки,за да прикрие
действителните права върху него. Подсъдимият отпускал и заеми с изключително
кратък срок на издължаване /например един месец/ и с обезпечение ипотека на
недвижим имот, като при невръщане на заемната сума си гарантирал удовлетворение
чрез продажната цена на недвижимия имот, послужил за обезпечението, както и
лихва за забава за периода на просрочието. Подсъдимият Т. завеждал и
изпълнителни дела срещу длъжниците, като се удовлетворявал за вземането си,
ведно с лихвите по принудителен ред, както и придобивал ипотекираните имоти при
публичната продан на ниска цена - под пазарната им стойност. Друга част от
заемите били дългосрочни, като при неиздължаване, без да предоставя
допълнителни заемни суми, подс. Т. преизчислявал лихвите и подписвал нови
ипотеки върху същите имоти, в които били включвани първоначалната главница и
натрупаните от лихви суми. Получени от влогонабирането средства, връщани от
заемателите суми вкл. и с лихви , както и законни доходи и др.лични средства,
подс. Т. влагал в покупка на имоти, предоставял с тях следващи заеми, влагал в
дейността на ЕТ, свързана с търговия с части за автомобили, откривал лихвоносни
банкови сметки и други, като по този начин си осигурявал допълнителни приходи.
Със средствата, с които оперирал подсъдимият Т. изкупувал и вземания/цесии/. С
изкупуването на дългове, подсъдимия встъпвал в правата на кредитор и се
удовлетворял чрез принудително събиране
на вземането с лихви или с придобиване на обявен за публична продан имот на
ниска цена /поради заведено изпълнително дело/.
Извършвайки едновременно и легална
дейност/по трудово правотношение и др./ и притежавайки и наличен спестен и
получен от лични кредити собствен
законен паричен ресурс, подсъдимият целенасочено създал условия за невъзможност
за установяването на пълния размер
на придобитите от него доходи от лихварска дейност и
действителната транформация на част от тях. С тази цел, подс. Т. извършвал и
фиктивно възмездно прехвърляне на
вземания на свои близки /дъщеря/, които „изплащали“ сумите по дълга със
средства, предоставени им от самия подсъдимия под друга форма /дарение/, а
заемателят продължавал да дължи средствата. По този начин подс. Т. създавал и
привидна достоверност на движението на средствата си и възможност за повторно
опериране с тях с нов източник.
През **03 г. лихварската дейност на
подс. Т. се развила и станала достояние на широк кръг лица. През този период подс.
Т. се сближил с подс. С.В., управител на Агенция за недвижими имоти /АНИ/
„Стеми“ ЕООД – гр. Русе, който го подпомагал, като „рекламирал“ дейността му по
отпускане на заеми и му осигурявал „клиенти“. Подсъдимият В. имал тази
възможност, тъй като контактувал с М.жество хора – купувачи и продавачи на
недвижими имоти, които имали нужда от средства. Същевременно подс. В. имал
познанства с банкови служители в различни банкови институции и съдействал за
отпускането на банкови ипотечни кредити на заемополучателите с цел връщане на
задължения им към подс. Т.. В някои случаи имотите били фиктивно прехвърляни на
подс. В. или на служители от Агенцията му за неджими имоти “Стеми“, с цел
безпроблеМ. отпускане на банков кредит. Подсъдимият В. осигурявал и чрез АНИ
„Стеми“ услуги по реализиране на покупко – продажба на имоти, ипотекирани в
полза на подс. Т., с цел удовлетворяването му от продажната цена. При всяко
оказано съдействие подс. В. бил запознат в детайли със срока на договора, вида
на обезпечението, заемната сума, лихвите, допълнителните уговорки, размера на
погасените суми, просрочието и начина на компенсирането му. В голяма част от случаите
заемополучателите контактували лично и пряко с подс. В. и на него давали вноски
по изплащането на заемите, които той предавал на подс. Т.. Подсъдимите
извършвали сами и съвместно /по предварителна уговорка помежду си/ и дейност по
разпореждане /сделки/ с недвижими имоти, придобити чрез лихварството, като
постигали и прикриване на действителните права върху придобитото имущество. За
целта използвали и свои близки /съпруги и деца/ и подставени лица /служители/
на АНИ “Стеми“, незапознати с действителния произход на имуществата и дейността
на подсъдимите.
За изготвяне на документите във
връзка с отпуснатите заеми – договорни ипотеки, покупко – продажби и др., както
и за завеждането на изпълнителни дела срещу длъжниците били използвани услугите
на адвокат – М.Д. ***.
Така за периода от 07.06.**00 г. до **.**.****
г. дейността на подс. Т. и подс. В. се изразила в следното:
1. През **00 г. св. В.Д.Т. имал нужда от паричен заем и в
тази връзка се свързал с подс. Т., с когото се познавали от дълги
години и знаел, че разполага със средства и дава заеми. Свидетелят Т. помолил подс. Т. да му предостави сумата от ** 000 лева. Подсъдимият се съгласил, но поискал за
обезпечение учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим
имот. Уговорили се и на 07.06.**00 г. в гр. П., подс. Т. предоставил на св. Т. заем от ** 000 лева за срок до 31.**.**01
г., ведно с лихви за просрочие и разноски по събирането му, срещу ипотека на имот
– апартамент **, ет.*, вх.*,
бл.**, ведно с изба и таван на ул.„М” 26 в гр. П., придобит по наследство, за което бил подписан НА
за договорна ипотека № 195, том ІІ, рег.№ **95, дело № 444/**00 г. на нотариус С.Й.
*** действие Районен съд – П.. След като св. Т. върнал изцяло в брой предоставения заем, на **.**.**04
г. подс. Т. заличил ипотеката.
2. През **00 г. св. П.П.Г. имал
нужда от паричен заем и споделил това с подс. Т., с когото бил в приятелски
отношения от дълги години. Подсъдимият Т. предложил да му помогне, като изразил
готовност да му предостави заем в размер на ** 000 лева и поискал за
обезпечение учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим
имот. Уговорили се и на 07.06.**00 г. в гр. П., подс. Т. предоставил на св. Г.
и съпругата му св. Д.Г. заем от ** 000 лева за срок до 31.**.**01 г., ведно с
лихви за просрочие и разноски по събирането му, срещу ипотека на имот –
апартамент **– **.**кв.м., ет.**, бл.**, ведно с изба на ул.„Б.” № **в гр. П.,
съпружеска имуществена общност. Бил подписан НА за договорна ипотека № 194, том
ІІ, рег.№ **90, дело № 443/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие Районен съд – П..
След като св. Г. върнал изцяло в брой предоставения заем, на 01.**.**04 г.
подс. Т. заличил ипотеката.
3. През **00 г. св. В.Г.Н. имал
нужда от паричен заем и споделил това с подс. Т., с когото бил в приятелски
отношения от дълги години. Подсъдимият Т. предложил да му помогне, като изразил
готовност да му предостави заем в размер на ** 000 лева и поискал за
обезпечение учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим
имот. Уговорили се и на 07.06.**00 г. в гр. П., подс. Т. предоставил на св. Н.
и съпругата му св. О.Н. заем от ** 000 лева за срок до 31.**.**01 г., ведно с
лихви за просрочие и разноски по събирането му, срещу ипотека на имот –
апартамент **, ет.*, вх.*, бл.*, ведно с изба и таван на ул.„Т.М.” № ** в гр. П.
– съпружеска имуществена общност. Бил подписан НА за договорна ипотека № 192,
том ІІ, рег.№ **85, дело № 441/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие Районен
съд – П.. След като св. Н. върнал изцяло в брой предоставения заем, на 01.**.**04
г. подс. Т. заличил ипотеката.
4. През **00 г. св. И.Л.Г. имал
нужда от паричен заем и споделил това с подс. Т., с който се познавал от дълги
години. Подсъдимият Т. предложил да му помогне, като изразил готовност да му
предостави заем в размер на 8 000 лева и поискал за обезпечение учредяването в
негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се и на 03.08.**00
г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. Г. заем от 8 000 лева за срок до
03.09.**00 г., срещу ипотека на имот – апартамент от 79.60 кв.м., вх.“*“, ет.*,
бл. „М. ***. Бил подписан НА за договорна ипотека, вписан под № **/03.08.**00
г. в Служба по вписванията гр.Русе / НА № 45, том V, рег.7680, дело № 689/**00
г. на нотариус Ц.М.с район на действие Районен съд – гр. Русе. След като св. Г.
върнал изцяло в брой предоставения заем, на 23.**.**04 г. подс. Т. заличил
ипотеката.
5. През **00 г. св. Л.М.М. имала
нужда от пари, които да предостави на племеника си - М.Е.В.. Свързали се с подс.
Е.Т., за когото знаели, че предоставя парични заеми. Уговорили се подс. Т. да
даде на св. М. сумата от 7 5** лева и поискал за обезпечение учредяването в
негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. На **.**.**00 г. в гр. Русе
подс. Т. предоставил на св. М. заем от 75**
лева за срок от ** месеца, който следвало да бъде погА.с месечни вноски
по **0 лева, срещу ипотека на имот – апартамент 4 от 41.**кв.м., вх.*, ет.*,
бл. „М.В.” в гр. Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека № 192, том 5, дело
№ 58** от **.**.**00 г. с вх.рег.№ **480 от **.**.**00 на Службата по
вписванията гр. Русе /НА № 22/**.**.**00 г., том VІІІ, рег.№ **6**, дело № ****/**00
г. на нотариус Ц.М.с район на действие Районен съд – гр. Русе. След като св. М.
върнала изцяло в брой предоставения заем, на 09.01.**** г. подс. Т. заличил
ипотеката.
6. През **01 г. св. С.А.В. имала
нужда от средства и поискала заем от подс. Т., с който била в приятелски
отношения от дълги години. До този момент подс. Т. М.гократно давал на
свидетелката необезпечени парични заеми в различен размер. В този случай, поради
размера на исканата от нея сума - ** 000 лева, подс. Т. поискал за обезпечение
учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили
се и на **.05.**01 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. В. заем от ** 000
лева за срок до **.05.**02 г., срещу ипотека на имот – апартамент, вх.*, ет. *,
бл.„М. ***, съпружеска имуществена общност. Бил подписан НА за договорна
ипотека, вписан под № **, том 3 от **.05.**01 г. в Служба по вписванията
гр.Русе / НА № 44, том ІV, рег.70**, дело № 459/**00 г. на нотариус Ц.М.с район
на действие Районен съд – гр.Русе/. След 3-4 месеца св. В. върнала изцяло в
брой предоставения заем, но се уговорили с подс. Т., ипотеката да бъде заличена
по-късно, тъй като имало вероятност отново да има нужда от заемни средства. На
29.**.**05 г. подс. Т. заличил ипотеката, без да предоставя друг заем.
7. През **01 г. св. М.С.К. - Ц. и
съпругът й – Ц.Г. Ц.,*** имали нужда от средства за погасяване на банков
кредит. От своя позната разбрали, че подс. Т. дава заеми и се свързали с него.
Уговорили се подс. Т. да им даде сумата от ** **0 лева и поискал за обезпечение
учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. На 06.07.**01
г. в гр. Русе подс. Т. предоставил на св. Ц. и съпруга й заем от ** **0 лева за
срок до 06.08.**01 г., срещу ипотека на имот – апартамент *, ет. *, вх.*, бл.„П..”,
ул.„П..” № **в гр. Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека № **, том 5, дело
636/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие Районен съд – гр. Русе. В
определения срок Ц.не изплатили дадената им в заем сума и по гр.дело № **2/**02
г., VІІІ гр.с-в на Районен съд – гр. Русе, били осъдени да заплатят на подс. Т.
сума в размер на ** **0 лева, представляваща неизплатена главница по договора
за заем, ведно със законната лихва от **.02.**02 г. до окончателното й
изплащане и 2**,5 лева разноски по делото. В полза на подс. Т. бил издаден
изпълнителен лист от **.02.**02 г. По образуваното изпълнително дело № 2**8/**02-Ч
по описа на Съдебно-изпълнителна служба при РРС за **02 г. на 09.04.**02 г.
била наложена възбрана на имота. В последствие бил извършен опис на недвижимия
имот и била насрочена публична продан. Определена била минимална цена - ** 600
лева. Междувременно семейство Ц.и подс. Т. постигнали споразумение за плащане
на задължението възлизащо на ** 500 лева главница и 2 430 лева лихви и разноски
към 30.04.**03 г. За това споразумение подс. Т. уведомил съдия изпълнителя,
като подал молба и поискал спиране на изпълнителното производство на основание
чл.329, б.“б“ от ГПК/отм./, което било сторено от съдия изпълнителя на 05.06.**03
г. По изпълнителното дело семейство Ц.заплащали периодично различни суми, които
съдебния изпълнител превеждал на подс. Т.: с платежно нареждане № ****/04.06.**03
г. - **00 лв., с платежно нареждане № 1**4/06.06.**03 г. - **60,00 лева, с
платежно нареждане №1**5/06.06.**03 г. - 1 260,00 лева, с платежно нареждане №****/03.07.**04
г. - 2 000,00 лева, с платежно нареждане №17**/**.08.**03 г. - 500,00 лв., с
платежно нареждане № **30/23.09.**03 г. - **0,00 лв., с платежно нареждане №
2307/23.**.**03 г. - 600,00 лева, с платежно нареждане № **2/22.01.**04 г. -
600,00 лева, с платежно нареждане № 430/09.03.**04 г. - 600,00 лв., с платежно
нареждане № **82/23.06.**04 г. - 900,00 лв., с платежно нареждане № **24/**.08.**04
г. - 600,00 лв., с платежно нареждане № **98/07.**.**04 г. - 300,00 лв., с
платежно нареждане № ****/02.**.**06 г. - 2 700,00 лв. Така била общо преведена
сума в размер на ** 7**,00 лева. На 30.**.**06 г. св. М.К. – Ц. превела по
банкова сметка ***. Т. в „Банка Пиреос“ и сумата от 1 300,00 лева. Общо получената
сума от подс. Т. възлиза на ** 0**,00 лева. След банковия превод подс. Т.
депозирал молба по изпълнителното дело, с която заявил, че задължението е
изцяло погасено и поискаил на основание чл.330, ал.1, б.“б“ от ГПК /отм./
изпълнителното дело да бъде прекратено, а на основание чл.330, ал.2 от ГПК
/отм./ да бъде вдигната наложената възбрана върху имота на длъжниците. На 06.**.**06
г. съдия изпълнителя уважил подадената от подс. Т. молба за прекратяване на
изпълнителното дело и вдигане на наложената възбрана поради пълното погасяване
на задължението. Така след пълното погасяване на задължението подс. Т. се
обогатил със сумата от 4 8** лева, надхвърляща предоставения заем, а на
свидетелката били причинени вреди в същия размер.
8. През **01 г. св. Г.И.М. имал
нужда от средства и поискал заем в размер на 24 000 лева от подс. Т., с когото
бил в приятелски отношения от дълги години и знаел, че предоставя заеми. Подсъдимият
Т. се съгласил, но поискал за обезпечение учредяването в негова полза на
договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се и на 31.07.**01 г. в гр. Русе,
св. М. учредил в полза на подс. Т. договорна ипотека на имот – магазин А-2,
партер, бл.„Б.”, пл.„О.” № 4 в гр. Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека,
вписан под № **3, том 4, дело № 38** от 31.07.**01 г. в Служба по вписванията
гр.Русе / НА № **7, том V, рег.**419, дело № 724/**01 г. на нотариус Ц.М.с
район на действие Районен съд – гр. Русе. В нотариалния акт било вписано, че подс.
Т. предоставя заем в размер на 36 900 лева, което било с ** 900 лева повече от
исканата в заем сума. Съобразно нотариалния акт за договорна ипотека срокът за
връщане на сумата бил 41 месеца, като били определени равни месечни вноски по
900 лева. Уговорката помежду им била поисканата от св. М. сума да му бъде
предадена до седмица след сключването на договора. В този срок св. М. размислил
и се отказал да получи парите, а подс. Т. се съгласил да заличи ипотеката.
Заличаването било вписано едва на 29.**.**06 г.. Така подс. Т. направил опит
срещу заем в размер на 24 000 лева, да
се обогати със сума в размер на ** 900 лева.
Междувременно подс. Т. поддържал
близки отношения с турския гражданин св. О. Е. /развиващ бизнес в Р Турция и Р
България – търговия и дистрибуция на резервни части за автомобили/, от когото
през **02 г. поискал средства /около 2 000 000 лева/, които да ползва в
продължителен период, след което да ги върне. Целта му била да развие дейността
си по предоставяне на заеми срещу лихва, да закупува имоти, които да му носят
допълнителни приходи, както и да открива лихвоносни банкови сметки. Така подс. Т.
поискал от св. Е. средства на влог, с които да разполага, като поел задължение
впоследствие да ги върне. Уговорили се документално да оформят влоговете под
формата на договори за заеми, които да бъдат разпределени равномерно през
годините, със срок на погасяване ** години. Подсъдимият Т. обяснил на св. Е.,
че сумите са му необходими за покупка на имоти, но реално част от тях смятал да
използва за предоставянето на заеми с лихва, а други да вложи в депозитни
сметки с цел финансова изгода. Свидетелят Е. осигурил исканите от подс. Т.
средства, лично и чрез М.жество свои роднини, приятели и познати. Така в
периода от 23.06.**02 год. до 30.**.**07 год., включително в гр. Русе и в гр.
Шумен подсъдимият Е.Т. сключил със свидетеля О. Е. – турски гражданин, 249
договора за парични заеми, както следва:
1. На
23.06.**02 г. в гр.Русе за сумата от 4 000,00 лв.;
2. На
29.06.**02г. в гр. Русе за сумата от 4 000,00 лв.;
3. На
07.07.**02 г. в гр.Шумен за сумата от 4 000,00 лв.;
4. На
**.07.**02 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
5. На
21.07.**02 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
6. На
**.08.**02 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
7. На
**.08.**02 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
8. На
22.**.**02 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
9. На
28.**.**02 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 29.**.**02 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 06.01.**03 г. в гр. Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На **.01.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На **.01.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 26.01.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 09.02.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На **.02.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
17. На 23.02.**03 г. в гр. Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 02.03.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
19. На 09.03.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
**. На **.03.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
21. На 22.03.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
22. На 30.03.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
23. На 06.04.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
24. На **.04.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
25. На **.04.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
26. На 27.04.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
27. На 04.05.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
28. На **.05.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
29. На **.05.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
30. На 25.05.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
31. На 07.06.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
32. На **.06.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
33. На 22.06.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
34. На 29.06.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
35. На 06.07.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
36. На 19.07.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
37. На 03.08.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
38. На **.08.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
39. На 17.08.**03 г. за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 24.08.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
41. На 27.08.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 07.09.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
43. На **.09.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
44. На 21.09.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
45. На 27.09.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 05.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
**. На **.**.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
48. На 19.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
49. На 26.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
50. На 02.**.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 09.**.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
52. На **.**.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
53. На 22.**.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
**. На 30.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
55. На 07.**.**03 г. в гр.Шумен за сумата 4 000,00 лв.;
56. На **.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
57. На 21.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
58. На 28.**.**03 г. в гр.Русе за сумата 4 000,00 лв.;
59. На **.01.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
60. На 26.01.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**. На 01.02.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
62. На 08.02.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00лв.;
63. На **.02.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
64. На 22.02.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00лв.;
65. На 28.02.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
66. На 07.03.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00лв.;
67. На **.03.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
68. На 21.03.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00лв;
69. На 28.03.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
70. На 04.04.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
71. На **.04.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
72. На **.04.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
73. На 25.04.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**. На 02.05.**04 г.- в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
75. На 09.05.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
76. На **.05.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
77. На 23.05.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
78. На 30.05.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
79. На 07.06.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
80. На **.06.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
81. На **.06.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
82. На 27.06.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**. На 04.07.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
84. На **.07.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
85. На **.07.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00лв.;
86. На 25.07.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
87. На 01.08.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
88. На 08.08.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
89. На **.08.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
90. На 22.08.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**. На 30.08.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
92. На 05.09.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
93. На 19.09.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
94. На 26.09.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
95. На 03.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
96. На **.**.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
97. На **.**.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
98. На 25.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
99. На 01.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На 07.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На **.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На 21.**.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На 28.**.**04 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На 05.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На **.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На **.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 26.**.**04 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На 02.01.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 09.01.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На **.01.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На 23.01.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На 30.01.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На 07.02.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
1**. На **.02.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
1**. На **.02.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На 27.02.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 06.03.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На **.03.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На **.03.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
1**. На 28.03.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На **.04.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На **.04.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На 24.04.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На 02.05.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На 08.05.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На **.05.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 22.05.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На 29.05.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 05.06.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На **.06.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На 19.06.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На 03.07.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На **.07.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На 17.07.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На 24.07.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На 31.07.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 07.08.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На **.08.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 29.08.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На 04.09.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На **.09.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На **.09.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На 25.09.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На 02.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На 09.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На 21.**.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 24.**.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На 30.**.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 06.**.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На **.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На **.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На 28.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На 04.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На **.**.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На **.**.**05 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На 26.**.**05 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 08.01.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На **.01.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 22.01.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На 29.01.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На 05.02.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На **.02.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На 19.02.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На 26.02.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На 05.03.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На **.03.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 19.03.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На 26.03.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 02.04.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
170. На 09.04.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
171. На **.04.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
172. На 22.04.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
173. На 27.04.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
1**. На **.05.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
175. На 21.05.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
176. На 28.05.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
177. На 04.06.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
178. На **.06.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
179. На **.06.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На 26.06.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На 02.07.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На 09.07.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
1**. На **.07.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**4. На 23.07.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На 29.07.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На 06.08.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На **.08.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На 27.08.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 04.09.**06 г. в гр.Шумен за сумата - 7 000,00 лв.;
190. На **.09.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
1**. На 17.09.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
192. На 24.09.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
193. На 01.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
194. На 03.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
195. На 07.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
196. На **.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
197. На 22.**.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
198. На 29.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
199. На 05.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**0. На **.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**1. На 19.**.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**2. На 26.**.**06 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**3. На **.**.**06 г. в гр.Русе за сумата **000 €.;
**4. На 23.**.**06 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**5. На 07.01.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**6. На **.01.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**7. На 21.01.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
**8. На 28.01.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
**9. На 04.02.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На **.02.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На **.02.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На 25.02.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На 04.03.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На **.03.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На **.03.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На 25.03.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
217. На 01.04.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На **.04.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
219. На **.04.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
2**. На 22.04.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
221. На 30.04.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
222. На 07.05.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
223. На **.05.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
224. На **.05.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
225. На 27.05.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
226. На 04.06.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
227. На **.06.**07 г. в гр.Русе за сумата 7 000,00 лв.;
228. На 25.06.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
229. На 01.07.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
230. На 08.07.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
231. На 17.07.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
232. На 22.07.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
233. На 29.07.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
234. На 05.08.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
235. На **.08.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
236. На 19.08.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
237. На 25.08.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
238. На 09.09.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
239. На **.09.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
2**. На 25.09.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
241. На 08.**.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
2**. На 22.**.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
243. На 28.**.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
244. На 05.**.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
245. На 27.**.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
2**. На 09.**.**07 г. в гр.Русе за сумата ** 000,00 лв.;
2**. На **.**.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
248. На 30.**.**07 г. в гр.Шумен за сумата ** 000,00 лв.;
249. На 30.**.**07 г. в гр.Шумен за сумата 7 000,00 лв.;
Така през посочения период подс. Т.
получил: през **02 г. обща сума в размер на ** 000 лева; през **03 г. обща сума
в размер на 192 000 лева; през **04 г. обща сума в размер на 343 000 лева;
през **05 г. обща сума в размер на 343
000 лева; през **06 г. обща сума в размер на 329 000 лева и **000 евро/с
равностойност в лева 97 7**.**лева/ и през **07 г. обща сума в размер на 4**
000 лева или общо за периода - 1 827 7**.**лева.
Съобразно договорите срокът за връщане на получените суми бил ** годишен,
считано от датата на сключването им, а за сумата от **000 евро, предоставена на
**.**.**06 г. – до 31.**.**** г.
С получените средства подс. Т.
продължил лихварската си дейност.
2. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на Д.П.Г. и П.П.Г.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на имот в гр.П., ул.„Б.” № **, ап.**,
ет.**, бл.**-**,22кв.м., ведно с изба по НА за договорна ипотека № 194, том ІІ,
рег.№ **90, дело № 443/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
3. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на В.Г.Н. и О.Т.Н.,*** паричен заем в размер на ** 000 лева за срок
до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на апартамент **, ет.*, вх.*, бл.*, ведно
с изба и таван на ул.„Т.М.” № ** в гр.П. по НА за договорна ипотека № 192, том
ІІ, рег.№ **85, дело № 441/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
4. На 03.08.**00 г. в гр.Русе
предоставил на И. ***, паричен заем в размер на 8 000 лева за срок до 03.09.**00
г., обезпечен с ипотека на апартамент Е в бл.„М. Д” - 79,60кв.м. в гр.Русе по
НА за договорна ипотека вписан под № **/03.08.**00 г. в Служба по вписванията
гр.Русе.
5. На **.**.**00 г. в гр.Русе
предоставил на Л.М. ***, паричен заем в размер на 7 5** лева, обезпечен с
ипотека на апартамент * в бл.„М.В.”, вх.А, ет.8 - 41,22кв.м в гр.Русе по НА за
учредяване на договорна ипотека № 192, том 5, дело № 58** от **.**.**00 г.,
вх.рег.№ **480/**.**.**00 г. на СВ при РРС.
6. На **.05.**01 г. в гр.Русе
предоставил на С.А.В. *** паричен заем в размер на ** 000 лева, за срок до **.05.**02
г., обезпечен с ипотека на апартамент в бл.„М. *** по НА за договорна ипотека №
44, том 4, рег.№ 70**, дело № 459/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие
РРС.
7. На 06.07.**01 г. в гр.Русе,
предоставил на М.С.К.-*** и Ц.Г. Ц.,*** паричен заем, в размер на ** **0 лева
за срок до 06.08.**01 г., обезпечен с ипотека върху апартамент ап.*, ет.*, вх.*,
бл.„П..”, ул.„П..” № **в град Русе по НА за договорна ипотека № **, том 5, дело
636/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие РРС, по който към 06.**.**06 г.
се обогатил със сума в размер на 4 8** лева.
8. На 31.07.**01 г. в гр.Русе
предоставил на Г.И. *** паричен заем в размер на 36 900 лева, със срок на
издължаване от 41 месеца, обезпечен с ипотека на Магазин А-2, партер, бл.„Б.”,
пл.„О.” 4 в гр.Русе по НА за договорна ипотека вписан под № **3, том ІV от
31.07.**01 г. в СВ при РРС.
9. През **02 г. св. В.И.В. имал
нужда от паричен заем в размер на ** 000 лева. Поискал парите от подс. Т., с
когото бил в приятелски отношения от дълги години и знаел че предоставя заеми.
Подсъдимият Т. се съгласил, като поискал за обезпечение учредяването в негова
полза на договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се върху сумата да
бъде заплатена и лихва в размер на 2%. На 02.08.**02 г. в гр. Русе, подс. Т.
предоставил на св. В. и съпругата му св. Ц.Д.В. заем от ** 000 лева за срок до
02.09.**09 г., ведно с лихви за просрочие и разноски по събирането му, срещу
ипотека на имот – апартамент *, ет.**, бл. „Е., ЖК „З” в гр. Русе, съпружеска
имуществена общност. Бил подписан НА № 076, том V, рег.№ 7227, дело **7/**02 г.
на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд - Русе, вписан в Службата по вписванията
– гр. Русе под акт № 23, том ІV, дело 37**/**02 г. Свидетелят В. не успял да
върне сумата в определения срок, като я връщал на части в различен размер в
период от около 3 години. Същевременно се споразумял с подс. Т. и уговорената
лихва му била опростена. До 01.**.**05 г. св. В. изплатил дълга си изцяло и
подс. Т. заличил ипотеката.
**. През **02 г. св. М.И.С. и
съпругата му св. И.Ц.С. имали нужда от паричен заем в размер на 8 000 лева.
Свидетелят С. споделил това от подс. Т., с когото се познавали от дълги години.
Подсъдимият Т. предложил да му даде сумата, като поискал за обезпечение
учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили
се и на 07.**.**02 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. С. и съпругата му
св. С. заем от 8 000 лева за срок до 07.**.**02 г. срещу ипотека на имот –
апартамент **, ет. *, вх.*, бл.„Д.”, ул.“Л.“ № *, жк.„Р.I” в гр. Русе,
съпружеска имуществена общност. Бил подписан НА № 036, том VІІ, рег.№ 9595,
дело 882/**02 г. на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд - Русе,
вписан в Службата по вписванията – гр. Русе под акт № 196, том ІV, дело 5**2/**02
г. Свидетелите не успели да спазят определения срок, като върнали сумата на
вноски – **00 евро, 1 500 евро и 2 500 лева. До 21.09.**06 г. изплатили сума в
общ размер на 9 345.** лева и подс. Т. заличил ипотеката. Така след пълното
погасяване на задължението подс. Т. се обогатил със сумата от 1 345.** лева,
надхвърляща предоставения заем.
**. През **03 г. св. М.В.Л. и
съпруга й В. М. Л.и имали нужда от паричен заем. Във връзка с това се свързали
с подс. Т., който бил съученик на В. Л.. Уговорили се подс. Т. да им даде заем
от ** 000 щатски долара, като поискал за обезпечение за дълга – главница, лихви
и разноски учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим
имот. На 21.04.**03 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. Л. и съпруга й В.
Л.заем от ** 000 щатски долара /с равностойност 21 492.60 лева/ за срок до
21.04.**04 г. срещу ипотека на имот – сграда от на ул. „П. В.” № ** в град
Русе, съпружеска имуществена общност. Бил подписан НА № **9, том ІІІ, рег. № **88,
дело № 388/**03 г. на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд - Русе,
вписан в Служба по вписванията – гр. Русе - Акт № **9, том ІІ, дело № 22**/**03
г. Свидетелите не успели да върнат сумата в уговорения срок и през **06 г. се
уговорили с подс. Т. да му прехвърлят собствеността върху фризьорски салон № **,
тяхна собственост намиращ се на ул.„З.” № * в гр. Русе, заедно с идеалните
части от дворното място, като по този начин погасят изцяло задължението си,
включително компенсирайки забавата. Така на 29.05.**06 г. подс. Т. заличил
ипотеката и на същата датата Л.и прехвърлили собствеността върху фризьорския
салон, като сделката били оформена с НА
за покупко-продажба на недвижим имот № **5, том ІІІ, рег. № 3567, дело № 353/**06
г. на нотариус .М. с район на действие Районен съд – Русе, вписан в Служба по
вписванията гр. Русе с Акт № **, том **, дело № 4449/**06 г. Вписаната в
нотариалния акт продажна цена, съответстваща на данъчната оценка на имота реално не била изплатена. Според
изготвената по делото съдебно-ценова икономическа оценъчна експертиза пазарната
стойност на продадения имот към момента на осъществяване на сделката е 23
025,00 лева, като към 29.05.**06 г. подс. Т. се обогатил със сума в размер на 1
532 лева, представляваща разликата между пазарната цена имота и дадения заем.
**. През **03 г. св. Д.И.Е. имал
нужда от паричен заем във връзка с дейността на ЕТ „Д.Е.“***. Споделил това със
свой познат – св. Е. Д.Г., който го свързал с подс. Т.. Уговорили се подс. Т.
да му даде заем от 4**000 лева срещу обезпечение на вземането - главница, лихви
и разноски с учредяване в негова полза на договорна ипотека върху недвижим
имот. На **.09.**03 г. в гр. Габрово, подс. Т. предоставил на св. Е., в
качеството му на собственик и управител на ЕТ „Д.Е.“*** заем от 4**000 лева,
който следва да бъде изплатен изцяло и в брой на **.09.**04 г. срещу ипотека на
имоти от 3,926 дка /по скица/ и 2,**5 дка /по скица/- представляващи земеделски
земи със сменено предназначение, в землището на село П, област Габрово,
местност „Я.”, ведно с построените върху тези два имота - бензиностанция,
газстанция, обслужваща сграда с каса, магазин и кафе и изграждащо се стопанство
в груб строеж. Бил подписан НА № 45, том ІІ, рег. № **24, дело 190 от **.09.**03
г. по описа на нотариус И.И. *** действие Районен съд – гр. Габрово, вписан в
Служба по вписванията гр. Габрово с акт
№ 193, том І, дело **89/**03 г. В периода след подписване на договора
св. Е. върнал на подс. Т. на няколко пъти общо сума около ** 000 лева, но
поради затруднения в бизнеса се наложило отново да поиска заеми от подс. Т.,
който на няколко пъти му давал различни по размер суми. През **08 г. се
уговорили задълженията да бъдат оформени с подписването на нова договорна
ипотека, в която като размер на заема да бъде включена остатъчната неизплатена
сума от първоначалния заем и допълнителнително дадените средства. Така на
28.01.**08 г. подс. Е.Т. формално заличил учредената през **03 г. ипотека и на
същата дата бил подписан нов НА за учредяване на договорна ипотека ипотека № **,
том І, рег. № 539, дело № ** от 28.01.**08 г. по описа на нотариус И.И. ***
действие Габровски районен съд, вписан в Служба по вписванията гр. Габрово с
Акт № 24, том 1, дело 82/**08 г., в който била вписана сума по заем в размер на
625 4** евро /с левова равностойност 1 223 2**.32 лева/ за срок от 1** месеца
/до 28.01.****г./. Сумата следвало да бъде изплатена на равни месечни вноски от
по 5 2** евро. По силата на подписания нотариален акт св. Д.Е. се задължил да
застрахова имота от 2,**5 дка, с находящата се в него газстанция, ведно с
всички подобрения направени в него за сумата от 8**000 лева за целия срок на
договора за заем, за своя сметка и в полза на подс. Т..
След подписването на НА през **08
г. св. Е. не плащал месечните вноски. През **09 г. във връзка с други
задължения на св. Е. към „Юробанк и еф джи България“ АД имотът бил изнесен на
публична продан. С протокол за обявяване на постъпили наддавателни предложения,
съставен от ЧСИ З.В. *** действие Габровски окръжен съд на 28.04.**** г. по ИД
№ **0973****0921 подс. Е.Т. бил обявен за купувач на имота за сумата 2** 700,00
лева и бил освободен от внасяне на предложената от него цена за имота, тъй като
вземането му превишава продажната цена. На 29.04.**** г. с постановление за
възлагане на недвижим имот на подс. Е.Т. бил възложен недвижим имот –
бензиностанция в с. П, общ. Габрово в местността „Я.” - 3,926 дка земя – имот №
07**01 по плана за земеразделяне на село П, ведно с построените в този имот -
гараж за автомобили – надземен с площ от **5 кв.м. и обслужваща сграда с каса,
магазин и кафе с площ от ** кв.м., както и нива с площ 2,**5 дка, съставляваща
имот № 07**02 по плана за земеразделяне на село П, обл. Габрово, ведно с
построената в този имот административна сграда с площ от **0,00 кв.м. и
газстанция за сумата от 2** 700,00 лева. Постановлението влязло в законна сила
на **.05.**** г.
Към 29.04.**** год. пазарната
стойност на имота според СЦИЕ е 285 888,00 лева. След възлагането св. Е.
продължил да ползва имотите и да заплаща консумативи и други разноски, като
според уговорка с подс. Т., в случай на изплащане на дълга през ****г.
собствеността ще му бъде върната.
**. През **03 г. св. Н.В.Ц. имал
нужда от паричен заем. Във връзка с това чрез свой познат се свързал сподс. Т..
Уговорили се подс. Т. да му даде заем от ** 000 лева, като поискал за
обезпечение на дълга – главница, лихви и разноски учредяването в негова полза
на договорна ипотека върху недвижим имот. На 29.09.**03 г. в гр. Русе, подс. Т.
предоставил на св. Н.Ц. заем от ** 000 лева за срок до 29.**.**03 г. срещу
ипотека на имот – апартамент *, ет.*, вх.“*“, бл. „Ш”, жк „В.” в гр. Русе. Бил
подписан НА за договорна ипотека № 172, том VІІІ, рег.№ **537, дело № 1**2/**03
г. на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба
по вписванията гр. Русе с акт № 49, том 5, дело 6278/**03 г. До **08 г. св. Ц.
не успял да върне сумата. Подсъдимият Т. му отправил покана, с която изразил
намерението си за продажба на имота, в случай, че сумата не му бъде изплатена
незабавно. На **.03.**08 г. св. Ц. върнал на подс. Т. сумата от ** 000 лева и
ипотеката била заличена.
**. През **03 г. св. М.Х.Г. имала
спешна нужда от паричен заем от 3 000 щатски долара. Във връзка с това се
свързала с подс. С.В., който я насочил и запознал с подс. Т., тъй като
последния предоставял заеми. Уговорили се подс. Т. да й даде заем от 3 000
щатски долара /равностойност на 4 492.38 лева/, като поискал лихва от 500
щатски договора и обезпечение за дълга – главница, лихви и разноски
учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. На **.**.**03
г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. М.Г. заем от 3000 щатски долара за
срок до **.**.**03 г. срещу ипотека на имот – магазин № 1, ул. „Ц.” № * в гр.
Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека № 093, том Х, рег. № **384, дело **85/**03г.
на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по
вписванията гр. Русе с акт № **, том 6, дело 75**/**03 г., като в него била
вписана сума 3 500 щатски долара /представляваща 3 000 щатски долара – главница
и 500 щатски долара – лихва/. Свидетелката Г. върнала предоставения й заем с
уговорената лихва на 02.02.**05 г., ипотеката била заличена и в резултат на
действията на двамата подсъдими настъпило обогатяване със сума в размер на **8.73
лева.
**. През **03 г. Д.Б. *** имала
нужда от паричен заем от 5 000 лева. Във връзка с това се свързала с подс. Т.,
тъй като последния предоставял заеми.
Уговорили се подс. Т. да й даде заем от 5 000 лв., като поискал обезпечение
за дълга – главница, лихви и разноски учредяването в негова полза на договорна
ипотека върху недвижим имот. На **.**.**03 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил
на Д.Б. заем от 5 000 лева за срок до **.01.**04 г. срещу ипотека на имот –
апартамент *, ет.*, вх.*, бл.**1, жк.„Ч” в гр. Русе. Бил подписан НА за
договорна ипотека № 073, том ХІ, рег.№ **300, дело № **21/**03 г. на нотариус Р.П.
с район на действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр.
Русе с акт № **9, том VІ, дело **45/**03 г. Д.Б. върнала предоставения й заем и
на **.03.**05 г. подс. Т. заличил ипотеката.
**. През **04 г. св. В.М.Г. имал
нужда от паричен заем. Във връзка с това се свързал с подс. Т., с когото се
познавали от дълги години. Уговорили се подс. Т. да му даде заем от 2 000 лева,
като поискал за обезпечение на дълга – главница, лихви и разноски учредяването
в негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. На 17.05.**04 г. в гр.
Русе, подс. Т. предоставил на св. В.Г. заем от 2 000 лева за срок до 17.06.**04
г. срещу ипотека на имот – гараж № *, жк.„Д.2” в гр. Русе. Бил подписан НА за
договорна ипотека № 196, том ІІІ, рег. № 50**, дело № **2/**04г. по описа на нотариус
Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Службата по вписванията гр.
Русе с акт № 84, том ІІІ, дело **80/**04 г. Свидетелят В.Г. върнал на подс. Т.
заемната сума, ведно с лихвите на 17.05.**05 г. и ипотеката била заличена.
17. През **04 г. св. П.И.В. имала
спешна нужда от средства за ремонт на жилището си на ул.“ Й.Х.“ № ** в гр.Русе.
Решила за изтегли заем от банка, но условията не били изгодни и във връзка с
това се запознала с подс. С.В., за когото знаела, че съдейства за отпускане на
заеми. Той й обещал, че ще уреди банков заем след около месец, но тъй като
свидетелката имала спешна нужда от пари, подс. В. й предложил да я свърже със
свой познат – подс. Е.Т., който можел да й даде парите веднага. Подсъдимият В.
уредил среща между св. В. и подс. Т., на която той се съгласил да й отпусне
заем в размер на 4 000,00 лева за срок от един месец, като поискал да му
заплати и лихва в размер на 2 000 лева и да ипотекира в негова полза недвижимия
имот. Свидетелката В. се съгласила и на 19.**.**04 г. учредила в полза на подс.
Т. ипотека върху недвижим имот - дворно място от 235 кв.м., жк. „Д.2”, ул. „Й.Х.”
№ ** в гр. Русе, ведно с построените в него сгради. Бил подписан НА за
договорна ипотека № 78/19.**.**04 г., том 8,рег.№ ****3, дело № **76/**04 г. на
нотариус Г.Г. *** действие Районен съд - Русе, вписан в Служба по вписванията
гр. Русе на **.**.**04 г. с Акт № **6, том VІ, дело № 9**2/**04 г. В НА била
вписана като заемна сума – 6 000 лева /4 000 лева главница и 2 000 лева лихви/, която следвало да бъде върната в срок
до 19.**.**04 г. Още в кантората на нотариуса в гр. Русе подс. Т. дал на св. В.
сумата от 4 000,00 лева, като се уговорили сумата, ведно с лихвите да бъде
върната чрез подс. В.. Срокът за връщане изтекъл, свидетелката не успяла да
върне заема. През **05 г. подс. В. й казал, че подс. Т. ще изчака и се
договорили да връща заема на вноски около 600,00 лева месечно. Междувременно
подс. В. продължавал да обещава на св. В., че ще й уреди банков заем. Поради
това се уговорил с подс. Т. да заличи ипотеката, без за това да уведомяват св. В..
На 25.07.**05 г. ипотеката била заличена. Подсъдимият В. не успял да уреди
банков заем на св. В., поради това се договорили с подс. Т., св. В. да
прехвърли собствеността върху имота на подс. Т., а след това за същия имот да
бъде сключен предварителен договор за покупко – продажба между него и св. В.,
който да бъде използван за теглене на банков заем. Бил подписан НА за покупко – продажба № **8/03.**.**05 г.,
том 7, рег.№ **988, дело № **70/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен
съд – Русе, вписан на 04.**.**05 г. в Служба по вписванията гр. Русе с Акт № 7,
том 39, дело № **72/**05 г., в който като продажна цена била вписана сумата по
данъчна оценка – 7 848,60 лв. Във връзка със сключения договор, на св. В. не
били изплатени никакви пари. Според изготвената в хода на разследването
експертиза пазарната стойност на имота към момента на сделката възлиза на **898
лева. Така към 03.**.**05 г. в резултат на действията на двамата подсъдими настъпило
обогатяване със сумата от 48 898 лева, представляващо разлика между пазарната
стойност на имота **898 лева и предоставения заем 4 000 лева, увеличена с
дължимите лихви в размер на **00 лева, а на св. В. били причинени значителни
вреди в същия размер /48 898 лева/.
Съобразно уговорката св. В. и
дъщеря й – М.В. връщали на подс. В. различни по размер вноски, които той
предавал на подс. Т.. За връщането на сумите не били издавани разписки.
Първоначалната уговорка била, след като изплатят сумата от 6 000 лева, подс. Т.
да им върне собствеността върху имота. Въпреки това размерът на дълга се
увеличавал поради натрупаните лихви. Подсъдимият В. заявил на св. В., че подс. Т.
настоява да върне още 1 000 – **00 лева за лихви. На **.01.**06 г. дъщерята на
св. В. - М.В. подписала предварителен договор за покупко-продажба на жилището
на майка си с Е.Т. за сумата от ** 000,00 лева, за която сума В. й обещал, че
ще й съдейства да бъде отпусната като ипотечен заем от Пощенска банка. От получената
сума щял да бъде изплатен изцяло дълга
към подс. Т., ведно с натрупаните до момента лихви, а разликата щяла да остане
за други нужди на В.. Банковият кредит не бил одобрен, св. В. продължавала да
изплаща вноски по кредита към подс. Т. и погасила сумата от 6 000 лева, след
което поискала собствеността да й бъде върната. Подсъдимият В., обаче й заявил,
че дължи още суми за лихви, които тя отказала
да заплати и влошила отношенията
си с подсъдимите.
Тогава двамата подсъдими решили да
извършат разпоредителни сделки с имота, както и да прикрият действителните
права върху него, въпреки, че знаели, че е придобит чрез лихварска дейност.
Съобразно уговорката помежду им имотът следвало да остане в собственост на подс.
В., след като подс. Т. бъде удовлетворен напълно във връзка с предоставения на
св. В. заем, ведно с натрупаните лихви.
Така на 30.05.**06 г. с нотариален
акт за дарение № 26, том ІV, рег.№ 68**, дело № 529/**06 г. на нотариус Г.Г. ***
действие Районен съд – Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт № **2,
том ХVІІІ, дело 4488/**06 г. подс. Т. и съпругата му - Т.Т. дарили на дъщеря си
-И.Е. И. процесния недвижим имот. Според изготвената в хода на разследването
експертиза пазарната стойност на имота към момента на сделката възлиза на 68 **1
лева. Т.Т. и И.И. не били наясно с действителния произход на имота и действали
единствено и само в съответствие с волята на подс. Т.. Съгласно предварителната
уговорка, И.И. следвало да прехвърли впоследствие имота на подс. В.,
посредством друго лице. Междувременно, подс. В. уредил ипотечен кредит от
„Българска Пощенска банка” АД в размер на ** 700 лева за покупката на имота и
на **.**.**06 г. с нотариален акт за покупко-продажба № **7, том VІІІ, рег.№ **885,
дело № **43/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – Русе, вписан в
Служба по вписванията гр. Русе с акт № 92, том 41, дело **089/**06 г. дъщерята
на подс. Т. -И.Е. И., по настояване на баща си прехвърлила имота на подс. В.
чрез св. Д.С.С., служител /брокер/ на АНИ „Стеми“. Свидетелят С. действал в
полза на подс. В. и само формално бил вписан като купувач на имота.
Няколко месеца по-късно, на 03.07.**07
г. св. Д.С.С. съгласно предварителната уговорка прехвърлил собствеността върху
имота на подс. С.В. и съпругата му -М.Г. В.. В. не била запозната с
действителния произход на имота и действие единствено и само в съответствие с
волята на подс. В.. Бил подписан нотариален акт за покупко-продажба на недвижим
имот № 23, том VІ, рег.№ 8902, дело № 823/**07 г. на нотариус Г.Г. *** действие
Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с Акт № 97, том 27, дело № 6860/**07 г. за сумата
от ** 700 евро - банков кредит от „Българска Пощенска банка” АД, след вписване
на ДИ върху имота. На същата дата - 03.07.**07 г. с нотариален акт за
учредяване на договорна ипотека № 25, том 01, рег.№ 8904, дело № 825/**07 г. на
нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по
вписванията гр. Русе с акт № **2, том VІІІ, дело № 6862/**07 г., подс. В. и
съпругата му учредили ипотека в полза на „Българска Пощенска банка” АД върху
закупувания имот за обезпечаване на кредит в размер на 37 **0 евро, от които **
500 евро за други разплащания, а ** 700 евро за покупката на недвижимия имот.
На 24.02.**** г. с нотариален акт
за дарение на недвижим имот № 85, том І, рег.№ 2363, дело № 57/**** г. на
нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в службата по
вписванията гр. Русе с акт № **, том 5, дело № **7/**** г. подс. В. и съпругата
му М.Г. В. направили дарение на сина си - И.С.В., като в изготвения нотариален
акт бил вписан и имота на ул. „Й.Х.” № **. До приключване на разследването
имотът не бил върнат на св. В..
**. През **04 г. св. Е.П.В. имал
нужда от паричен заем. Във връзка с това се свързал с подс. Т., с който се
познавали от дълги години. Уговорили се подс. Т. да му даде заем от ** 000
лева, като поискал за обезпечение на дълга – главница, лихви и разноски
учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижим имот. На 08.**.**04
г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. Е.В. заем от ** 000 лева за срок до
08.**.**04 г. срещу ипотека на недвижим имот на ул.„М.” № **5А в гр.Русе. Бил
подписан НА за договорна ипотека № 66, том ХІ, рег. № ****4, дело № **71/**04
г. по описа на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд – Русе, вписан в
Служба по вписванията гр. Русе с акт № **, том VІІ, дело № 9762/**04 г. Известно
време след това св. В. получил от подс. Т. и паричен заем в размер на 80 000
лева, които използвал за дейността на представляваното от него дружество „Плам
ЕН“ ООД – с. Красен, обл. Русе. За този заем не били оформени документи и не
бил уговорен срок и начин за връщане. До 26.04.**07 г. св. В. върнал сумата по
първия заем от ** 000 лева на подс. Т. и ипотеката била заличена. На 07.05.**07
г. св. Е.В. превел по банковата сметка на подс. Т. в „Първа инвестиционна банка“
АД за погасяване на втория заем и сумата от 92 980 лева, с което подс. Т. се
обогатил със сума в размер на ** 980 лева, а на свидетеля били нанесени
значителни вреди в същия размер.
19. През **04 г. св. И.Н.И. имал
нужда от паричен заем за дейността на управляваното от него дружество „ВОЛ –
ТРАНС“ ООД – гр. Русе,. Във връзка с това се свързал с подс. Т., с когото били
приятели. Уговорили се подс. Т. да му даде заем от **000 лева, като поискал за
обезпечение на дълга учредяването в негова полза на договорна ипотека върху
недвижим имот – апартамент, собственост на родителите на другия съдружник в
дружеството - Е.В.Т..***, подс. Т. предоставил на св. И.И., като управител на
„ВОЛ – ТРАНС“ ООД – гр. Русе заем от **000 лева, като сумата следвало да бъде
върната на 6 равни месечни вноски до 07.06.**05 г., срещу ипотека на недвижим
имот - апартамент *, вх.“*“, ет.*, бл. М.-6,
ул. „Н.В.” № ** в гр. Русе, собственост на В.Г. Т. и К.И. ***. Бил
подписан НА за договорна ипотека № **6, том ХІІ, рег. № ****9, дело № **70/**04
г. по описа на нотариус Р.П. с район на действие Районен съд – Русе, вписан в
Служба по вписванията с акт № **, том VІІІ, дело **175/**04 г. Свидетеллят И.
върнал предоставената в заем сума на четири вноски - 3 2**,78 лева в брой на
31.**.**08 г., ** 000,00 лева в брой на 31.**.**09 г. за които подписали с
подс. Т. разписки, ** 000 лева на 23.**.**** г. и ** 7**,**лв. на **.06.****
г., преведени по банков път от банкова сметка *** „ОББ“ АД с титуляр „ВОЛ
ТРАНС” ООД по банкови сметки в „ЦКБ“ АД, с титуляр подс. Е.Т.. Така заемът бил
погА.изцяло в хода на разследването.
**. През **04 г. св. Г.Р.Р. бил
безработен и имал задължение към ФЛ в размер на 7 000,00 лева, във връзка с
което имотът му бил изложен на публична продан и образувано изпълнително дело.
За да не загуби имота си св. Р. решил да го заложи втори път и по този начин да
покрие първия си заем. В тази връзка се запознал с подс. С.В. в кантората му за
недвижими имоти в гр. Русе. Разказал му за дълга си, който междувременно
нараснал на ** 000 лева и подс. В. изразил желание да му помогне. Предложил на
св. Р. фиктивно да прехвърли апартамента си на него и съпругата му за сумата от
25 000,00 лева, а той от своя страна да му осигури заемодател. Обещал по този начин да бъдат покрити задълженията
му по предходната ипотека на жилището, а след връщането на заема имотът да му
бъде прехвърлен обратно. Свидетелят Р. се съгласил. Подсъдимият В. се свързал с
подс. Т. и го уведомил за искания заем, като му обяснил, че имотът ще бъде
прехвърлен на неговото име /на В./ и може да послужи за обезпечение.
Подсъдимият Т. се съгласил да предостави исканата сума и се уговорили след
фиктивното прехвърляне на собствеността на името на подс. В., да бъде учредена
и договорна ипотека върху същия имот в полза на подс. Т., в която да бъде вписана
сумата от 25 500 лева, представляваща даденият заем на св. Р. в размер на **
000 лева и лихви в размер на ** 500 лева за периода.
Така на 02.**.**04 г. св. Г.Р. и
съпругата му П.Р. фиктивно прехвърлили собствеността върху апартамент * от 80.**
кв.м., ет.*, вх.“*“, бл.**, жк.„Д.3” в гр. Русе на подс. С.В. и на неговата
съпруга. Бил подписан нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот № **2/29.09.**04г.,
том VІІІ, рег.№ **736, дело № **36/**04 г. на нотариус Г.Г. *** действие
Районен съд - Русе, който бил вписан в Службата по вписванията гр.Русе на 02.**.**04
г. В НА като продажна цена била вписана сумата от 25 000 лева. При подписването
подс. Т. предал на подс. В. сумата от ** 000 лева, а той от своя страна
впоследствие погасил задължението на св. Р. по образуваното срещу него
изпълнителното дело. Остатъкът /** 000 лева/ от вписаната в нотариалния акт
продажна цена не бил предоставен на свидетеля. На 23.**.**04 г. съгласно
предварителна уговорка, двамата подсъдими, съпругата на подс. В. и св. Р. се
срещнали в кантората на нотариус Г.Г.. Бил подписан нотариален акт за договорна
ипотека № **6/23.**.**04 г., том Х, рег.№ **7**, дело ****/**04 на нотариус Г.Г.
*** действие Районен съд гр. Русе вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт
№ **7, том VІІІ, дело **686/**04 г., съобразно който подс. Т. предоставил на
св. Р. заем в размер на 25 500 лева за срок от един месец, срещу обезпечение на
вземането за главница, лихви и разноски с учредена ипотека на недвижимия имот
собственост на подс. В. и неговата съпруга по силата на фиктивния договор за
покупко – продажба от 02.**.**04 г. На св. Р. не била дадена никаква сума.
Свидетелят Р. продължил да обитава имота заедно със семейството си. Свидетелят Р.
не успял да върне предоставения му заем заедно с лихвите в уговорения срок от
един месец. Тогава подс. В. взел решение да се разпореди с имота, който вече бил прехвърлен на негово
име и да прикрие действителните права върху него. Започнал да изпраща на оглед
потенциални купувачи. През месец март **05 г., като купувач се явил св. Д.Р.М.
и подс. В. решил да продаде жилището. Свидетелят М. преди изповядването на
сделката платил на подс. В. част от продажната цена в размер на 8 700 евро. С
част от тази сума подс. В. покрил заема на св.Р. към подс. Т., който на 30.03.**05
г. заличил учредената ипотека. На 31.03.**05 г. подс. В. и неговата съпруга
продали имота на св. Д.М.. Бил подписан нотариален акт за покупко – продажба № **0,
том ІІ, рег. № 3395 от 31.03.**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд
- Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе на 01.04.**05 г. с акт № **6,
том ХІ, дело 2631/**05 г. за сумата от 21 700 евро с левова равностойност **441.**
лева.
След продажбата св. Д.М. започнал
притеснява св. Р. да освободи апартамента, а
последният отказал и завел гражданско дело за обявяване на нищожност на
нотариалните актове за покупко-продажба, двата нотариални акта за покупко -
продажба били обявени за нищожни. След приключване на делата през **** г. св. Р.
заплатил на подс. С.В. сумата от ** 481,00 лева, във връзка с първата ипотека
на жилището, което е видно от разписка от **.03.**** г.
21. Към **05 г. майката на св. С.Г.Ц.
- св. Д.Ц., имала задължения към подс. С.В., които заедно с лихвите нарастнали
до ** 000 лева. Свидетелите имали нужда и от допълнителни средства. Тогава
подс. В. предложил на св. С.Ц., да му съдейства за получаването на заем в
размер на ** 000 лева /с който да се погасят задължения към него/ от подс. Т.,
срещу ипотека върху недвижим имот - апартамент **, ет. **, вх.А, бл. *, жк.„Д.III”
в гр. Русе. След като св. Ц. се съгласил, подс. В. се свързал с подс. Т.,
уведомил го за исканата в заем сума и вида на обезпечението, уговорили се и на **.02.**05
г. св. Ц. учредил в полза на подс. Т. договорна ипотека върху собствения си
недвижим имот. Бил подписан нотариален акт № **7, том І, рег. № **72, дело № 85
от **05 г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд - Русе, вписан в Служба по
вписванията – гр. Русе с акт № **0, том І, дело 9**/**05 г. При подписването на
НА, в присъствието на свидетелите подс. Т. дал на подс. В. сумата от ** 000
лева, от които ** 000 лева подс. В. задържал за себе си по заема, а останалите
4 000 лева предал на свидетелите. Съобразно НА срокът за издължаване на заема
бил **.03.**05 г.
До лятото на **05 г. св. Ц. не
успял да върне дадения заем. Тогава по искане на подс. Т., подс. В. предложил
на св. Ц. фиктивно да прехвърли собствеността на недвижимия имот на подс. Е.Т..
Свидетелят се съгласил, като уговорката била след изплащане на сума от 25 000
лева /представляваща ** 000 лева главница и ** 000 лихва/ собствеността върху
имота да му бъде върната. По тази причина на 01.06.**05 г. подс. Т. заличил
ипотеката и на същата дата бил подписан нотариален акт за покупко-продажба №
56, том ІV, рег. № 6**4, дело **8/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен
съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт № 193, том ХХ,
дело 4849/**05 г., в който била посочена продажна цена на имота 25 000 лева.
След подписването на НА св. Ц. и родителите му заминали за Кралство Испания, от
където в периода от **08 г. до 31.01.**** г. посредством системата за бързи
парични преводи „МONEY GRAM“ на няколко пъти изпращали на подс. Т. различни
суми, в общ размер на 2 650,00 евро /равностойност на 5 **2.95 лева/. Поради
неизплащане на сумата до 25 000 лева и към момента имотът е собственост на
подс. Т.. Така към 31.01.**** г. подс. Т. се обогатил със сума в размер на ** **2.95
лева, представляваща разликата между предоставения заем – ** 000 лева,
върнатите по него суми в общ размер на 5 **2.95 лева /последната от които
изплатена от св. Ц. към 31.01.**** г./ и продажната цена посочена в НА за
придобития недвижим имот – 25 000 лева/, а на св. Ц. били причинени значителни
вреди в същия размер. До приключване на досъдебното производство св. Ц., не е
установен на територията на Р България, въпреки щателното му издирване.
22. През **05 г. св. М.Н.С. имал
нужда от средства и поискал заем от подс. Т., с който били познати от дълги
години. До този момент подс. Т. М.гократно давал на свидетеля необезпечени
парични заеми в различен размер. В този случай, поради размера на исканата от
него сума - ** 000 лева, подс. Т. поискал за обезпечение учредяването в негова
полза на договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се и на 24.02.**05 г.
в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. С. заем от ** 000 лева за срок до
24.02.**06 г., без лихва върху сумата, срещу ипотека на имот – гараж № **, ул.
„Х.А.” № **в гр. Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека № 0**, том ІІ,
рег.№ 0**85, дело № 0**5/**05 г. по описа на нотариус Р.П. с район на действие
Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт № 38, том
ІІ, дело ****/05 г. На 06.03.**06 г. подс. Т. заличил ипотеката. На същата дата
св. С. продал гаража на трето лице и върнал дадената в заем сума.
23. Свидетелите А.С.М., Е.С.М. и Б.А.М.
били съсобственици на кафетерия на ул.„С.П.” № ** в гр.Русе. През **05 г. им
били необходими средства за ремонт – 60 000 лева. По тази причина св. М. се
свързал със свой познат - подс. С.В., който преди това му уреждал заеми от
физически лица, срещу лихва. При срещата им, подс. В. предложил да му съдейства
за получаване на заем с лихва от подс. Е.Т.. Свидетелят М. се съгласил.
Подсъдимият В. се свързал с подс. Т., който се съгласил да предостави заем с
лихва на св. М., но поискал и
обезпечение - учредяване в негова полза на договорна ипотека върху
стопанисваното от свидетелите М.заведение. Уговорили се и на 21.03.**05 г. св. М.се
срещнали с двамата подсъдими в кантората на нотариус .М. за подписване на
договорна ипотека. Тогава св. М. видял НА, в който било записано, че след пет
месеца следвало да се върне сумата от **8
2**лева. Било му обяснено от двамата подсъдими, че сумата се формира от
дадената в заем сума, лихвите за периода на ползването и разноските, които те
щели да направят. Обяснили също, че ако
заемната сума бъде върната в по-кратък срок от уговорения петмесечен,
окончателната ще бъде намалена. Тъй като имали необходимост от тези средства
св. М.се съгласили и подписали нотариален акт за договорна ипотека № 80, том
ІІ, рег.№ 27**, дело № 2** на нотариус .М. с район на действие Районен Съд –
гр. Русе, вписан в Службата по вписванията гр. Русе с Акт № **4, том ІІ, дело №
2**2/**05 г. върху съсобствения си имот на ул. “С.П.“ № ** в гр. Русе. Със
същият нотариален акт се задължили да върнат сумата в срок до 21.08.**05 г. на
5 месечни вноски, с падеж на всяка една от тях – 21 число на съответния месец,
както следва първите четири вноски – всяка в размер на 1 650,00 лева, а петата
в размер на **1 650,00 лева, като неплащането на която и да е вноска в
съответния срок по погасителния план прави изискуемо цялото вземане. Подсъдимият
Т. предоставил на свидетелите сумата от 60 000 лева, като от нея си удържал
вноските за първите два месеца. През следващите няколко месеца св. М. изплатил
на подс. Т. още няколко вноски, след което нямал възможност да плаща и през
месец февруари **06г. подс. Т. му предложил да преизчисли остатъка от
задължението - главница и лихви за периода до момента, да заличи учредената
ипотека и да подпишат нова, в която да определят нов срок за издължаване и да
впишат определената сума – главница и лихви, увеличена с лихвите върху нея за
новия срок. Свидетелят М. се съгласил и на 07.02.**06 г. учредената на 21.03.**05
г. ипотека била заличена от подс. Т. и на същия ден от св. М. била учредена
нова върху същия имот, отново в полза на подс. Т.. Бил подписан нотариален акт
за договорна ипотека № 070, том І, рег. № 752, дело № 049 от **06 г. на
нотариус .М. с район на действие Районен Съд – гр. Русе, вписан в Службата по
вписванията гр. Русе с Акт № **4, том І, дело № 626/**06 г., в който била
вписана определената от подс. Т. сума в размер на 95 **5 евро. Съобразно НА
тази сума следвало да бъде върната в срок до 07.08.**07 г. При подписването на
тази ипотека подс. Т. не предоставил суми на св. М.. Свидетелите М.отново
нямали възможност да заплащат на подс. Т. дължимите по НА вноски. Предвид това
година по – късно през месец февруари **07 г. Подс. Т. предложил на св. М.фиктивно
да му прехвърлят собствеността върху имота, като подпишат договор за покупко-продажба
на ипотекирания имот. Уговорили се в случай, че свидетелите изплатят
задълженията си, подс. Т. ще им върне собствеността обратно. Така на 08.02.**07 г. бил подписан НА № 0**, том І,
рег.№ 881, дело 057/**07 г. на нотариус .М. с район на действие Районен съд –
Русе, с който св. М.продали имота си на подс. Т., а на 09.02.**07 г. той
заличил ипотеката. От покупко – продажбата на св. М.не били изплатени никакви
пари. Съгласно СЦИЕ към момента на сделката пазарната стойност на придобития
имот е 2** 0** лева. Така към 08.02.**07 г. в резултат на действията на двамата
подсъдими настъпило обогатяване в размер на **3 0** лева, представляваща
разликата между дадения заем /60 000 лева/ и пазарната цена на имота, а на
свидетелите М.били причинени значителни вреди в същия размер. След
прехвърлянето на собствеността св. М.продължили да не погасяват задължението си
към подс. Т. и той решил да се разпореди с имота, придобит чрез лихварската му
дейност. Имотът бил обявен за продажба в агенцията за недвижими имоти „Стеми“
на подс. В. по уговорка с подс. Т.. Като купувач се явила св. С.Я., но същата
отказала да ползва посредничеството на подс. В. и реализирала покупко –
продажбата пряко с подс. Т.. На 17.04.**07 г. бил сключен НА за покупко –
продажба на недвижимия имот № **2, том ІІ, рег. № 27**, дело № 241/**07 г. на
нотариус .М. с район на действие Районен съд – гр. Русе, с който подс. Т.
прехвърлил собствеността върху имота на св. Я.. В нотариалния акт била посочена
сума в размер на 71 000 лева, но реалната продажна цена била 271 604 лева,
която била преведена от свидетелката по банков път.
24. През **05 г. В.М.И. и Н.Р.И.
имали нужда от средства в размер на ** 000 лева и поискали заем от подс. Т., за
когото разбрали, че предоставя заеми. Поради размера на исканата от тях сума,
подс. Т. поискал за обезпечение учредяването в негова полза на договорна
ипотека върху недвижим имот. Още тогава се уговорили, че ако изпитват
затруднения с изплащането на месечните вноски, могат фиктивно да прехвърлят
имота предмет на обезпечението на подс. С.В., който ще им съдейства за
получаването на кредит от банка. Уговорили се и на 26.07.**05 г. в гр. Русе,
подс. Т. предоставил на В.М.И. и Н.Р.И. заем от ** 000 лева за срок до 26.05.**06
г., като сумата следвало да бъде изплатена на ** месечни вноски с падеж за
всяка от тях – 26 число на съответния месец, както следва: първите 9 вноски –
всяка в размер на 300 лева, а на ** месец ** 300 лева, като неплащането на
всяка една от тях прави изискуемо цялото вземане, срещу ипотека на имот -
апартамент *, ет.**, вх.*, бл. „Ф.”, ул.„Р” № ** в гр. Русе. Бил подписан НА за
договорна ипотека № **1, том V, рег. № 9062, дело № 770/**05 г. по описа на
нотариус Г.Г. *** действие Районен съд гр. Русе, вписан в Служба по вписванията
гр. Русе с акт № **0, том VІ, дело № 6**7/**05 г.
25. Няколко дни след като взели
първия заем на 26.07.**05 г. В.М.И. и Н.Р.И. поискали от подс. Т. втори заем в
размер на 9 500 евро. Разбрали се да бъде учредена втора ипотека върху същия
имот. Отново им било обяснено, че ако изпитват затруднения с с изплащането на
месечните вноски, могат фиктивно да прехвърлят имота предмет на обезпечението
на подс. С.В., който ще им съдейства за получаването на кредит от банка. В
съответствие с уговорката на 03.08.**05 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на В.М.И.
и Н.Р.И. заем от 9 500 евро /равностойност на **580.** лева/ за срок до 03.06.**06
г., като сумата следвало да бъде изплатена на ** месечни вноски с падеж за
всяка от тях – 3 число на съответния месец, както следва: първите 9 вноски –
всяка в размер на 2**евро, а на ** месец – 7 2**евро, като неплащането на всяка
една от тях прави изискуемо цялото вземане, срещу ипотека на имот - апартамент *,
ет.**, вх.*, бл. „Ф.”, ул.„Р” № ** в град Русе. Бил подписан НА за договорна
ипотека № 4, том VІ, рег. № 9500, дело № 8**/**05 г. по описа на нотариус Г.Г. ***
действие Районен съд гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт №
6, том VІІ, дело № 7**9/**05 г.
26. През месец септември **05 г. В.М.И.
и Н.Р.И. поискали от подс. Т. трети заем в размер на 6 000 евро. Подсъдимият Т.
поискал за обезпечение да бъде учредена в негова полза трета ипотека върху
същия имот. Отново им било обяснено, че ако изпитват затруднения с с
изплащането на месечните вноски, могат фиктивно да прехвърлят имота предмет на
обезпечението на подс. С.В., който ще им съдейства за получаването на кредит от
банка. Уговорили се и на 26.09.**05 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на В.М.И.
и Н.Р.И. заем от 6 000 евро /равностойност на ** 735 лева/ за срок до 21.07.**06
г., като сумата следвало да бъде изплатена на ** месечни вноски с падеж за
всяка от тях – 21 число на съответния месец, както следва: първите 9 вноски –
всяка в размер на 300 евро, а на ** месец – 3 300 евро, като неплащането на
всяка една от тях прави изискуемо цялото вземане, срещу ипотека на имот -
апартамент *, ет.**, вх.*, бл. „Ф.”, ул.„Р” № ** в гр. Русе. Бил подписан НА за
договорна ипотека № **, том VІІ, рег. № 1**43, дело № **32/**05 г. по описа на
нотариус Г.Г. *** действие Районен съд гр. Русе, вписан в Служба по вписванията
гр. Русе с акт № **, том VІІІ, дело № 8**4/**05 г.
До месец октомври **05 г.
семейство И.предавали на подс. Т. различни по размер суми по трите заема, но
след това преценили, че нямат повече възможност. Срещнали се с подс. Т. и подс.
В., като изразили съгласие фиктивно да прехвърлят ипотекирания имот на подс. В.,
а той да изтегли кредит от банка, с който да погасят задължението си към подс. Т..
Уговорили се и след изплащане на кредита към банката подс. С.В. да им върне
отново имота, като го прехвърли на тях или на св. Ю.И. /брат на В.И./. На 25.**.**05
г. с нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот № ** том VІІІ дело № **73, вписан на 26.**.**05 г. в Службата по
вписвания гр. Русе с акт № 50, том **, дело № 99**/**05 г. В.И. и Н.И., продали
фиктивно на подс. В. имота - ап.*, от 60,29 кв.м., ет.**, бл.”Ф.”, ул. „Р” ** в
гр. Русе. В НА била вписана като продажна цена сумата от 9 699.60 лева, която не била изплатена на И..
На 01.**.**05 г. трите ипотеки
били заличени със съгласия от подс. Т. и същия ден с нотариален акт за
учредяване на договорна ипотека Банка „БИОХИМ” предоставила кредит в размер на
29 000,00 швейцарски франка /равностойност на 36 673,** лева/ на подс. С.В. и
съпругата му. Тази сума подс. В. предал на подс. Т., с което предоставените
заеми били изцяло погасени. В последствие на 01.02.**07 г. с нотариален акт за
покупко-продажба № 62, том І, дело **/**07 г. вписан в Службата по вписвания
гр. Русе с Акт № **6 том ІІ, дело № **5/**07 г. подс. В. и съпругата му продали
на св. Ю.И. ап.*, от 60,29 кв.м., ет.**, бл.Ф., ул. „Р” ** в гр. Русе, кредитът
към банка „Биохим“ бил погА.и на 09.02.**07 г. била заличена ипотеката.
27. През **05 г. Д. Н.П.,*** имал нужда
от средства и поискал заем в размер на 6 600 евро /равностойност на ** 908, 48
лева/ от подс. Т., за когото разбрал, че дава заеми. Поради размера на исканата
от него сума, подс. Т. поискал за обезпечение учредяването в негова полза на
договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се също при просрочие подс. Т.
да придобие собствеността върху целия имот. Така на 03.08.**05 г. в гр. Русе,
подс. Т. предоставил на Д.П. заем от 6 600 евро за срок до 03.06.**06 г., като
сумата следвало да бъде изплатена на ** месечни вноски с падеж за всяка от тях
– 3 число на съответния месец, както следва: първите 9 вноски – всяка в размер
на 2** евро, а на ** месец – 4 6** евро, като неплащането на всяка една от тях
прави изискуемо цялото вземане, срещу ипотека на имот – ап.**, ет.*, вх.**, бл.***,
жк. „Ч” в гр. Русе. За обезпечаване на вземането за главница, лихви и разноски,
бил подписан НА за договорна ипотека № 5, том VІ, рег. № 9504, дело 8** от **05
г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по
вписванията гр. Русе с акт № 2, том VІІ, дело № 7**5/04.08.**05 г.
Тъй като Д.П. нямал възможност да
изплаща вноските и бил в просрочие на вноските, съобразно предварителната уговорка
с подс. Т., на **.**.**05 г. с нотариален акт за покупко-продажба на недвижим
имот № 190, том VІІ, рег. № **4**, дело № ****/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие Районен съд - Русе, вписан в Службата по вписвания с Акт № 36, том ХL,
дело № 6458 от **.**.**05 г. му прехвърлил собствеността върху ипотекирания
имот. В НА била вписана, като продажна цена сумата от 21 450,00 лева, която
реално не била изплатена на продавача, а послужила единствено и само за
погасяване на дълга. На **.**.**05 г. ипотеката била заличена със съгласие /от **.**.**05
г./на подс. Т.. Така към **.**.**05 г. подс. Т. се обогатил със сумата от 8 **1.52
лева, представляваща разлика между предоставения заем и реалната продажна цена
на придобития имот, а на Д. *** били причинени значителни вреди в същия размер.
Скоро след това на 29.**.**05 г.
подс. Е.Т. решил да се разпореди с имота придобит от лихварство. Чрез АНИ
„Стеми“ подс. Т. и съпругата му продали придобития имот с нотариален акт за
покупко-продажба на недвижим имот № 80, том VІІ, рег. № 7**3, дело № 973/**05
г. на нотариус А.А. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по
вписванията с Акт № **2, том 48, дело 1****/**05г. на св. Н.М. за сумата от 21
450,00 лева, която била преведена чрез заем от „ПИБ“ АД по сметки на
продавачите.
28. През **05 г. св. С.Ц.Т. /Д./
имала нужда от средства и поискала заем от 2 600 лева от подс. В., който бил
неин познат. Подсъдимият В. й казал, че няма пари, но имал приятел, който можел
да й отпусне исканата сума, срещу ипотека на имот. Запознал я с подс. Т., който
се съгласил да предостави исканата сума срещу обезпечение - учредяване в негова
полза на договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се и на **.08.**05 г.
в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. Т. заем от 2 625 лева за срок до **.06.**06
г., като сумата следвало да бъде изплатена на ** месечни вноски с падеж за
всяка от тях – ** число на съответния месец, както следва: първите 9 вноски –
всяка в размер на **5 лева, а на ** месец – 2 625 лева, като неплащането на
всяка една от тях прави изискуемо цялото вземане, срещу ипотека на имот - ап.**,
ет.*, вх.*, бл.***, жк. „Ч” в гр. Русе. За обезпечаване на вземането за
главница, лихви и разноски бил подписан
нотариален акт за договорна ипотека № 31, том VІ, рег. № 9726, дело № **9/**05г.
на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе. При предаване на сумата и
подписване на НА пред нотариуса присъствал и подс. С.В.. В НА била вписана сума
в размер на 3 7**лева, представляваща 2 625 лева главница и 1 **5 лева лихви.
След подписване на ипотеката св. Т.
нямала възможност да погасява заема на вноски и тогава подс. В. предложил да й
помогне да изтегли заем от „Популярна каса”, като по този начин да се издължи
на подс. Т.. Заемът й бил отпуснат и от получената от него сума, свидетелката
върнала в брой 3 750,00 лева /представляваща дадения заем, ведно с лихвите/ на подс.
Т. чрез подс. В.. След като подс. Т. получил сумата на 19.**.**05 г. заличил
учредената договорна ипотека. Така в резултат на действията на двамата подсъдими
настъпило обогатяване със сума в размер на 1 **5 лева, предствалваща разлика
между дадения заем и върнатата сума.
29. През **05 г. св. Р.Н.А. имал
нужда от средства и поискал заем от подс. Т., с когото били познати от дълги
години. Подсъдимият Т. на няколко пъти му предоставял различни по размер суми.
Също така св. А. във връзка с дейността си на автомонтьор вземал от магазина,
където работел подс. Т. авточасти на консигнация. Към началото на месец
септември **05 г. общата сума, която подс. Т. предоставил на св. А. и сумата,
която последния дължал за взети авточасти била 17 8**лева. Тогава подс. Т.
поискал за обезпечение учредяването в негова полза на договорна ипотека върху
недвижим имот – апартамент № *, ет. *, вх.**, бл. ***, жк. „Ч - Г - *” в гр. Русе, собственост на св. А..
Уговорили се и на **.09.**05 г. в гр. Русе подписали НА за договорна ипотека №
35, том VІІ, рег. № **087, дело № 9**/**05 г. по описа на нотариус Г.Г. ***
действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт
№ **8, том VІІ, дело № 844/**05 г., съобразно който св. А. се задължил да върне
сумата до **.04.**08 г., на 31 месечни вноски, с падеж за всяка една от тях – **
число на съответния месец, както следва: първите 30 вноски от по 3**лева, а 31
вноска – 7 3**лева, като при неплащане в срок и съобразно условията подс. Т.
имал правото да продаде имота за събиране на вземането си. Свидетеллят А.
започнал ежемесечно да плаща на подс. Т. определените с договора вноски в
размер на 3**лева. Заплатил няколко и споделил с подс. Т., че сумата за
вноските не е по възможностите му. Подсъдимият Т. му предложил да му помогне за
отпускането на банков кредит. Тогава го свързал с подс. В.. Със съдействието на
подс. С.В. на св. А. от „Юробанк и еф джи“ АД бил отпуснат кредит в размер на 8
000,00 евро. Преди отпускане на кредита на **.07.**06 г. подс. Т. заличил
учредената в негова полза ипотека, но информирал за това св. А., след като той
си погасил задължението. Сумата по кредита била преведена на два пъти - на **.07.**06г.
– 4 800,00 евро /9 369,60 лв./ и на 21.07.**06г. – 3 **0 евро по сметка № BG ******************
в Юробанк с титуляр св. А..
На **.07.**06 г. след получаване
на сумата от кредита в размер на 9 369,60 лева /4 800,00 евро/ св. А. превел
същата сума по сметка № ****************** на името подс. С.В. в ЮроБанк
България. На 21.07.**06 г. внесъл по същата сметка на подс. В. и сумата от 1
350,00 евро /с равностойност в лева 2 635,** лв./, част от постъпилата сума от
кредита, с която покрил изцяло неиздължената част – ** 004.80 лева от дълга си
към подс. Т.. Останалата сума в размер на 1 8**евро /3 6**.** лева/ св. А. също
изтеглил но използвал за свои нужди.
30. В края на месец октомври **05
г. св .Д.Б.П. имала нужда от паричен заем. В русенски вестник прочела обява, че
фирма „Стеми“ отпуска заеми. Свързала се на посочения телефон с подс. С.В.,
който я посетил в дома й. След като огледал жилището й обяснил, че негов познат
– подс. Е.Т. може да отпусне заем в размер на 5 000 лева, но следва да
ипотекира в негова полза жилището си. Свидетелката П. се съгласила и на 02.**.**05
г. се срещнала с двамата подсъдими в кантората на нотариус Г. *** и получила
сумата от 5 000 лева. Подписала нотариален акт за договорна ипотека № 94, том
VІІІ, рег. № **367, дело № 1**7 от **05 г. на нотариус Г.Г. *** действие
Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията на 04.**.**05 г. с Акт №
87, том ІХ, дело № ****4/**05г. в полза на Е.П.Т., като ипотекирала апартамент
№ *, ет. *, вх.*, бл. „Ж.В.”, жк.„З.– И.” в гр. Русе. Въпреки, че получила само
5 000 лева в НА бил вписан паричен заем в размер на 8 **0,00 лева,
представляващ 5 000 лева главница и 3 **0 лева лихва. Срокът на заема бил до
02.**.**06 г. и следвало да бъде изплатен на ** месечни вноски с падеж на всяка
една от тях – 2 число на съответния месец, както следва: първите ** вноски от
по **0 лева, а ** – 6 **0 лева, като неплащането на която и да е вноска в
съотвения срок прави изискуемо цялото вземане. Свидетелката П. успяла да
изплати 4 месечни вноски по **0 лева /7** лева/, но изпитала затруднения със
заплащането на следващите. Със съдействието на подс. В. успяла да изтегли
кредит от банка и върнала сума посочена в нотариалния акт. Поради това на
29.03.**06 г. ипотеката била заличена от подс. Т.. Така в резултат на
действията на двамата подсъдими настъпило обогатяване със сума в размер на 3
880 лева, която представлява разликата между реално получения заем и върнатите
суми, а на св. Б. били причинени значителни вреди в същия размер.
31. През **05 г. св. М.Х.Г. имала
отново спешна нужда от паричен заем от 2 000 лева. Във връзка с това се
свързала с подс. Т., тъй като и друг път й предоставял заеми. Уговорили се
подс. Т. да й даде заем от 2 000 лева/, обезпечение за вземането си - главница,
лихви и разноски учредяването в негова полза на договорна ипотека върху
недвижим имот. На **.**.**05 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. М.Г.
заем от 2 000 лева за срок до **.01.**06 г. срещу ипотека на имот – нива 500
кв.м. - местност "Д.П." в гр. Русе. Бил подписан НА за договорна
ипотека № **2, том ІХ, рег. № **803, дело № **79/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията гр.Русе с акт №
**0, том Х, дело № 1**70. Свидетелката Г. не върнала предоставения й заем и до
момента ипотеката не е заличена.
32. През месец декември **05 г.
св. Т.Н.Й. имала спешна нужда от средства за лечението на съпруга си И. Д.Й.,***.
От свой познат разбрала, че подс. С.В. може да й помогне. Двамата със съпруга й
го посетили в АНИ „Стеми“. Подсъдимият В. обещал да им уреди заем в размер на **00
лева за срок от 7 месеца при лихва от по **0,00 лева на месец. Обяснил им, че
трябва като гаранция за плащането, фиктивно да прехвърлят собствеността върху
гараж № ** в бл. „П.Д.Б.” в гр. Русе, тяхна собственост, на негов познат – подс.
Т., който осигурява парите. Според уговорката, след изплащане на заема с
уговорените лихви в срок, собствеността ще им бъде върната, а при просрочие
заемателят ще се удовлетвори от стойността на имота. Така на 23.**.**05 г. в
гр. Русе св. Й. и покойният й съпруг подписали нотариален акт за
покупко-продажба на недвижим имот № **, том Х, рег. № **296, дело № **82 от **05
г. по описа на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в
Службата по вписвания гр. Русе с Акт № 85, том LІV, дело № **784/**05г., с
който продали на подс. Е.Т., чрез купуващия в негова полза подс. С.В. гараж № **,
бл. „П.Д.Б.” в гр. Русе за сумата от 2 702,**лв.
Тъй като св. Й. не заплатила две
поредни вноски, подс. Т. решил да се разпореди с имота придобит чрез
лихварската му дейност и на 02.02.**06 г. с нотариален акт за покупко-продажба
на недвижим имот № 57, том І, рег. № 670, дело № 039/**06 г. на нотариус .М. с
район на действие Районен съд - Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с
Акт № 6, том ІІІ, дело 5**/06 г. подс. Т. и съпругата му продали гаража на
трето лице – св. Б.К.Х. за сумата от 2 700,00 лева /при данъчна оценка на имота
- 3 6**,60 лв./ Сделката била осъществена с активното съдействие и в
присъствието на подс. В.. В НА продавачите изрично заявили, че продаваният имот
е без всякакви тежести, не е предмет на съдебни спорове, не са извършвани
обременителни или отчуждителни сдеки с имота в полза на трети лица, както и че
трети лица нямат каквито и да било права върху него. В случай на съдебно
отстраняване продавачите дължат на купувача връщане на получената сума и
неустойка в размер на 3 300 лв. Пазарната стойност на имота към момента на
сключване на сделката според заключението на СЦИЕ е 3 775,00 лева, така до
02.02.**06 г. в резултат на действията на двамата подсъдими настъпило
обогатяване със сума в размер на 1 775 лева, представляваща разликата между
предоставения заем и пазарната стойност на придобития имот.
33. През **06 год. св. С.Д.Ж. имал
нужда от пари и споделил това със свой познат, който го завел в офиса на
Агенция за недвижими имоти „Стеми“ с управител подс. С.В.. Свидетелят Ж.
помолил подс. В. да му даде в заем сума от ** **0 лева. Подсъдимият В. му
казал, че няма пари, но може да му съдейства пред негов приятел – подс. Е.Т.,
който може да му осигури тези пари - срещу обезпечение и лихва. Свидетелят Ж.
се съгласил и заявил, че може да ипотекира апартамент – негова собственост в
гр. Русе, а именно ап.*, ет.7 с площ по документи 60,77 кв.м. в бл."М. ***.
Подсъдимият В. се свързал с подс. Т., уведомил го за исканата в заем сума и
вида на обезпечението за главници, лихви и разноски. Подсъдимият Т. се съгласил
да предостави исканата сума от ** **0 лева за срок от ** месеца при лихва в
размер на 4 **0 лева целия период. Уговорили се заемът с лихвите да бъде връщан
чрез подс. В., като в НА бъде вписана като заемна сума – главницата и
уговорената лихва – ** 600 лева. Така на **.04.**06 г. св. Ж., подс. В. и подс.
Т. се срещнали в кантората на нотариус Г. ***. Бил подписан нотариален акт № **7,
том ІІ, рег. № 45**, дело № 287 от **06 г. на нотариус Г.Г. *** действие
Районен съд - Русе, вписан в Служба по вписванията – гр. Русе с Акт № **, том
ІV, дело 2794/**06 г., в който била вписана сумата от ** 600,00 лева, която
следвала да бъде върната за срок до **.02.**07 г. на ** вноски: 9 месечни
вноски в размер на 360 лева и на десетия месец вноска в размер на ** 360,00
лева, като неплащането на която и да вноска в съответния срок по погасителния
план прави изискуемо цялото вземане. След подписването на нотариалния акт в гр.
Русе подс. Т. чрез подс. В. предал на св. Ж. сумата от ** **0 лева. На **.05.**06
г. св. Ж. заплатил първата вноска от 360 лева на подс. С.В., за което била
оформена разписка серия АБ № 2. Впоследствие в периода от 19.06.**06 г. до 21.**.**07
г. св. Ж. и неговият приятел А.М.извършвали вноски в брой по банкова сметка №
BG05FINV9**0**BGN04FCP на подс. С.В. в „Първа инвестиционна банка” АД, както
следва: 19.06.**06 г. – 360 лв., 04.09.**06 г. – 360 лв., **.09.**06 г. – 360
лв., 04.**.**06 г. – 360 лв., **.**.**06 г. – 360 лв.,**.**.**06 г. – 360
лв.,22.**.**06 г. – 360 лв., 17.01.**07 г. – 360 лв., 31.05.**07 г. – **80,00
лв., 26.**.**07 г. – 360 лв., **.**.**07 г. – 360 лв. 21.**.**07 г. – 7** лв.
Така изплатили обща сума в размер на 5 760 лева за погасяване на дълга. След
21.**.**07 г. св. Ж. поради липса на средства спрял да плаща вноските, като
периодично контактувал с подс. В.. В началото на **09 г. при един от
разговорите им подс. В. заявил на свидетеля, че вече дължи на подс. Т. сумата
от ** 000 евро, която сума включвала даденият заем и неизплатените до момента
лихви. Тогава св. Ж. решил да продаде ипотекираното жилище. Подсъдимия В. и
подс. Т. поискали сделката да се осъществи чрез АНИ „Стеми“ и сумата от
продажбата да се преведе по сметка на подс. Т. за изплащане на дълга.
Свидетелят се съгласил и по предложение на подс. В., подписал пълномощно на св.
Л.Б. – служител в АНИ „Стеми“, с което я упълномощил да извърши продажбата на
процесното жилище. Апартаментът бил обявен за продан. Към обявата проявил
интерес св. С.З., който се свързал с подс. В.. Първоначално апартаментът бил
обявен за 36 000 евро. Свидетелят З. и неговата съпруга нямали възможност да
заплатят тази сума. Двамата подсъдими се договорили подс. Т. да заличи
учредената в негова полза ипотека, св. З. да закупи апартамента с банков
ипотечен кредит за сумата от 34 **0,00 евро с левова равностойност 66 693.80
/която щяла да компенсира дълга на св. Ж./, каквато била максимално възможната
сума, която „Банка ДСК“ АД можела да му отпусне. Подсъдимият В. поискал от св. З.
сума в размер на 1 300 лева комисионна, за посредничество. Сделката била
изповядана на 17.04.**09 г., за което бил съставен и подписан от св. З.,
неговата съпруга и св. Б. нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот №
**1 том 2, рег. № 6758, дело 292 от **09 г. на нотариус Г.Г. *** действие
Районен съд – гр. Русе. На същата дата подс. Т. заличил учредената в негова
полза ипотека, тъй като погасяването на задължението било гарантирано. Така към
17.04.**09 г. в резултат на действията на двамата подсъдими настъпило
обогатяване със сумата от ** 253.80 лева, представляваща разликата между
предоставения заем и върнатите суми, на св. Ж. били причинени значителни вреди
в същия размер.
След като „Банка ДСК” АД превела
сумата по отпуснатия ипотечния кредит в размер на 34 **0 евро на св. З., същата
сума на два пъти била преведена по специално открита за това сметка в Банка ДСК
на св. Ж. с № BG**STSA930000**8044**. Същият ден св. Б. като пълномощник на Ж.
превела цялата сума в размер на 34 **0 евро от сметката на св. С.Ж. по сметка в
евро на подс. Е.Т. отново в „Банка ДСК“ АД с № **788960 с основание продажба на
имот.
На 28.04.**09 г. от получената
сума подс. Е.Т. превел сума в размер на 34 098,** евро към сметка № 170**324 с
основание прехвърляне на срочен влог. На **.07.**09 г. сметката е закрита и
сумата в размер на 34 **2,99 евро била прехвърлена в новоткрита депозитна
сметка с № 17357**2, в евро на подс. Т. в „Банка ДСК“ АД, откъдето била
изтеглена от подс. Т..
В последствие на **.08.**09 г. и
на 04.01.**** г. подс. С.В. предал на св. Б. съответно сумите от 4 485 евро и 4
385 евро, които тя внесла в брой по сметка № ***************** в „Уни Кредит
Булбанк” АД с титуляр св. С.Ж.. Подсъдимият В. предоставил и в брой на няколко
пъти на св. С.Ж. сума в общ размер на 3 000 лева.
34. През пролетта на **06 г. св. С.Х.С.
и семейството й, имали нужда от средства във връзка с осъществяваната от тях
земеделска дейност. Свидетелката С. споделила това с подс. Е.Т., когото
познавала от доста време и той изразил готовност да им предостави заем в размер
на около **000 лева. За обезпечение поискал учредяването в негова полза на
договорна ипотека върху недвижими имоти - дворни места - 1**0 кв.м /находящо се
в с. Н., общ. Иваново, обл. Русе, ул. “Ц.О.“ № **, УПИ V-97, кв.**, с построена
в него къща и стопански сгради/, **30 кв.м /находящо се в с. Н., общ. Иваново,
обл. Русе, ул. “Н.В..“ № *, ПИ **1, кв.37, с построените в него жилищна сграда
с площ от 45 кв.м., лятна кухня със застроена площ от 9 кв.м. и стопанска
постройка от ** кв.м./, **** кв.м /находящо се в с. Н., общ. Иваново, обл.
Русе, ул. “Ц.О.“ № 55, ПИ 96, кв.**, с построените в него жилищна сграда със
застроена площ от 70 кв.м. и стопанска сграда с площ от 1** кв.м./, собственост
съответно на св. С., съжителстващия с нея мъж Д.Д.Д. и баба й В.П. Пейчева.
Уговорили се и на 19.04.**06 г. в гр. Русе подписали НА за договорна ипотека №
176, том V, рег. № **26, дело № 300/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие
Районен съд – гр.Русе, вписан на **.04.**06 г. в Служба по вписванията гр. Русе
с акт № 67, том ІV, дело № ***7/06 г., съобразно който подс. Т. предоставил
заем в размер на 52 500 лева за срок до 19.02.**07 г., като се задължили да
върнат сумата на ** месечни вноски, с падеж за всяка една от тях – 19 число на
съответния месец, както следва: първите 9 вноски от по 1 7**лева, а последната
вноска – 36 7**лева. Уговорен бил и срок не по - рано от **.08.**06 г. за
предсрочно погасяване на цялата сумата. Неплащането, частичното, забавено или
неточно изпълнение на която и да е месечна погасителна вноска, съобразно
условията, прави предсрочно, изискуемо и ликвидно вземането в пълен размер и
подс. Т. имал правото да изнесе на публична продан имота за събиране на
вземането си.
Заемът бил върнат изцяло и на
30.01.**07 г. ипотеката била заличена със съгласие от подс. Т..
35. През **06 година св. М.С.Н.,
бил безработен, имал задължения, искал да напусне страната и да отиде в
Кралство Норвегия, където да се устрои. По това време водел граждански дела за
наследствени имоти. Да го представлява по делата св. Н. упълномощил адвокат –
св. В.Р.. Тъй като му трябвали пари решил да продаде имотите или да тегли заем
от банка. Споделил това със св. Р. и тя го завела в АНИ „Стеми“, като го
запознала с подс. С.В., който му обяснил, че не може да продаде имотите, докато
не приключат делата и не е възможно да тегли заем от банка, предвид липсата на
постоянни доходи.
Впоследствие св. Н. отново се
срещнал с подс. В., който обещал да му
съдейства пред физическо лице -свой познат – подс. Т. за заем в размер на около
** 000 лева с лихва и ипотека върху недвижим имот. След като св. Н. се
съгласил, подс. В. се свързал с подс. Т., уведомил го за исканата в заем сума и
вида на обезпечението, уговорили се и на 19.04.**06 г. св. Н. учредил договорна
ипотека върху недвижим имот - апартамент № *, вх.“*“, бл. ***, жк.„Ч” в гр.
Русе. Бил подписан нотариален акт № 173, том ІІ, рег. № **05, дело № 297/**06
г. на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по
вписванията – гр. Русе с акт № 57, том ІV, дело № 2972/**06 г., в който била
вписана сума по заема в размер на ** 260 евро /равностойност на 27 890.**
лева/, която св. Н. следвало да върне до 17.04.**09 г. на 36 месечни вноски, с
падеж на всяка една от тях 17 число от съответния месец, както следва: първите
35 вноски – всяка в раземр на ***евро, а на 36 месец сума от 6 9** евро, като
неплащането на всяка една вноска по погасителния план прави изискуемо цялото
вземане. Реално св. Н. получил сума в размер на 6 700 евро /равностойност на **
**4.06 лева/, а разликата представлявала месечна лихва /36 месеца по ***евро/.
Сумата била предадена на св. Н. от подс. Т. чрез подс. В.. Свидетелят Н.
заминал за чужбина, но продължил да поддържа контакти с подс. В.. Бил притеснен
с изплащането на месечните вноски и решил в кратък срок да върне заема с
лихвите до момента, като продаде ипотекирания имот. За това изпратил пълномощно
на св. Р. да го представлява навсякъде в България и да продаде ипотекирания от
него имот, чрез АНИ „Стеми” със съдействието на подс. В.. На **.07.**06 г. във
връзка с предстоящата продажба подс. Т. заличил учредената договорна ипотека и
на същата дата св. Р., като пълномощник на св. Н., продала недвижимият имот на
св. П. и неговата съпруга за сумата от ** 000,00 евро. Получената сума била
предадена на подс. С.В., който от своя страна върнал на подс. Е.Т. сумата от 7
330 евро /равностойност на ** 336.23 лева/, представлаваща дадената в заем сума
/6 700 евро/, ведно с лихвите до момента/630 евро - три месечни вноски от по ***евро/. Удържал си такси и комисионни и останала за
св. Н. сума предал на св. В.Р.. Така към **.07.**06 г. в резултат на действията
на двамата подсъдими настъпило обогатяване със сума в размер на 630 евро
/равностойност на 1 232.17 лева/.
36. В началото на месец юни **06
г. св. М.В.К., имала нужда от средства. Чрез своя позната се свързала с подс. С.В.,
с когото споделила, че й е необходима сумата от 24 000 лева. Той й обещал да
съдейства пред свой приятел – подс. Т. за предоставянето на искания заем с
лихва срещу ипотека на недвижим имот. Подсъдимият В. информирал за това подс. Т.,
който се съгласил но пожелал да огледа жилището. След около една седмица подс. С.В.
заедно с подс. Е.Т. отишли в дома на свидетелката да огледат имота - апартамент
от 43.80 кв.м, ет.1 по бул. “Ц.О.“ № *** в гр. Русе, върху който тя щяла да
учреди ипотеката. Подсъдимият Т. решил да предостави искания заем за срок от 1
месец при лихва от 2 000 лева.
На **.06.**06 г. в гр.Русе св. М.К.
се срещнала с двамата подсъдими в кантората на нотариус Г. ***, където с подс. Т.
подписали нотариален акт за договорна ипотека № **7, том ІV, рег. № 7926, дело
№ 644 от **06 г. по описа на нотариуса, вписан на 19.06.**06 г. в Служба по
вписванията гр. Русе с акт № 63, том VІ, дело № 5377/**06 г., като св. К.
ипотекирала собствения си недвижим имот за обезпечаване на заем в размер на 24
000 лева, лихви и разноски. В НА бил посочен срок за връщане на заема до **.07.**06
г. Подсъдимият Т. предоставил сумата от 24 000 лева на подс. В., който от своя
страна я дал на св. К.. На **.07.**06 г. ипотеката била заличена от подс. Е.Т.
предвид предстоящото връщане на заетата сума, ведно с определената лихва. На **.07.**06
г. и 21.07.**06 г. св. К. внесла изцяло дължимата сума по задължението си с
лихвата по сметка № ****************** в „Юро Банк България” АД с титуляр подс.
С.В.. Към **.08.**06 г. той ги предал на подс. Т., който отразил връшането на
заема в собствената си счетоводна отчетност. Така към тази дата в резултат на
действията на двамата подсъдими настъпило обогатяване със сума в размер на 2
000 лева, представляваща реално изплатена лихва по дадения заем.
37. През **06 г. св. И.Л.Г. имал
нужда от паричен заем в размер на **000 лева и отново поискал от подс. Т.,
който се съгласил да му отпусне сумата срещу учредяването в негова полза на
договорна ипотека върху недвижим имот. Уговорили се и на 23.06.**06 г. в гр.
Русе, подс. Т. предоставил на св. Г. заем от **000 лева за срок до 24.07.**06
г., срещу ипотека на имот – апартамент А от 57,59 кв.м., ет.5, бл.*, ул.„А.Е.а”
№ 7, вх.1, ведно с изба № ** в гр. Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека №
0**, том ІV, рег. № 4386, дело 436 от **06 г. на нотариус .М. с район на
действие РРС, вписан в Служба по вписванията – гр. Русе с акт № **2, том 6 от
23.06.**06 г. Свидетелят Г. нямал възможност да върне заема и през **** г.
подс. Т. му предложил да подпишат нова договорна ипотека за същата сума. Така
на 22.06.**** г. в гр.Русе подписали нотариален акт договорна ипотека № 032,
том ІІ, рег. № 2359, дело № **2 от **** г. на нотариус .М., вписан в Служба по
вписванията гр. Русе с Акт № 1**, том 2, дело 3760 от 23.06.**** г. върху същия
недвижим имот. Съобразно НА бил удължен договорения срок за връщане на
предадената в заем сума от **000 лв. по предходния НА от **06 г. до 24.**.****
г. Тъй като св. Г. изпитвал затруднения с връщането на сумата, през **** г.
продал имота си и получената сума предал на подс. Т.. Въпреки, че върната сума
не погасявала изцяло документирания заем, в хода на разследването по настоящото
производство на 03.09.**** г. подс. Т. заличил ипотеката.
38. През **06 г. св. Е.Г.Р. и
съпруга й – Р. *** имали нужда от средства. От обява в русенските вестници св. Р.
разбрала, че фирма „Стеми“ отпуска заеми и така се свързала с подс. С.В..
Обяснила му, че има нужда от заем в размер на ** 000 лева. Подсъдимият В. й
обяснил, че негов познат – подс. Е.Т. може да й отпусне искания заем, но следва
да ипотекира в негова полза жилището си. Свидетелката Р. се съгласила, подс. В.
се свързал с подс. Т., уведомил го за исканата в заем сума и вида на
обезпечението за главници лихви и разноски. Уговорили се и на 08.09.**06 г.
двамата подсъдими се срещнали със семейство Р.в кантората на нотариус Г. ***.
Свидетелката Р. и съпругът й учредили в полза на подс. Т. договорна ипотека
върху собствения си недвижим имот -
апартамент № *, от 49, 17 кв.м, ет. 3, бл. П., жк.“З.“, бул.“Л.“ № ** в
гр. Русе. Бил подписан нотариален акт за договорна ипотека № **3, том VІІ, рег.
№ 1**23, дело № **22/**06 г., на нотариус Г.Г. *** действие Районен съд – гр.
Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с акт № 28, том ІХ, дело № 8**0/**06
г. При подписването на НА в гр. Русе, подс. Т. предоставил на семейство Р.сумата
от ** 000,00 лева за срок до 08.07.**07 г. Съобразно НА заемът следвало да бъде
изплатен на ** месечни вноски - 9 вноски по 500 лева, а на десетия месец
следвало да върнат сума в размер на ** 500,00 лева, като неплащането на която и
да е вноска в съответния срок по погасителния план прави изискуемо цялото
вземане. Уговорили се сумите по заема св. Р. да изплаща на подс. В., който от
своя страна да ги предава на подс. Т..
През месец октомври **06 г. св. Р.
решила да погаси заема предсрочно и се уговорила с двамата подсъдими ипотеката
да бъде заличена. Те се съгласили но поискали да бъде върната сума в размер на **
980 лева. Така на 25.**.**06 г. подс. Е.Т. заличил ипотеката, а на 03.**.**06
г. и на 06.**.**06 г. по сметка на подс. В., св. Р. превела суми съответно в
размер на 9 580 лв и 6 **0 лв., общо ** 980 лева. Така към 06.**.**06 г. в
резултат на действията на двамата подсъдими настъпило обогатяване със сумата от
980 лв., представляваща разликата между предоставения заем и върнатата сума.
39. През месец септември **06 г.
на св. С.И. й били необходими средства. Споделила това със свой познат, който й
казал, че познава човек, който урежда заеми от физически лица, срещу лихва.
Завел я в офиса на агенцията за недвижими имоти, управлявана от подс. С.В..
Свидетелката И. заявила на подс. В., че се нуждае от заем в размер на **00
лева. Подсъдимият В. обяснил, че може да й съдейства негов познат – подс. Т. да
й отпусне заем, но следва да ипотекира в негова полза недвижим имот.
Свидетелката И. се съгласила, като предложила да ипотекира съсобствен с децата
й - св. З.Ф.З., св. К.Ф.З. и св. Р.Ф.И., недвижим имот в гр. С., обл. Русе.
Подсъдимият В. се свързал с подс. Т., уведомил го за исканата в заем сума и
вида на обезпечението за главници, лихви и разноски. Уговорили се заемът с
лихвите да бъде връщан чрез подс. В.. След няколко дни, съобразно уговорката
св. И. занесла всички документи за имота на подс. В., който й обяснил, че на
25.09.**06 г. всички следва да се явят при нотариус. На 25.09.**06 г. св. И. и
децата й се срещнали с подс. В., който ги завел в кантората на нотариус Г. ***,
където ги чакал подс. Е.Т.. Свидетелите подписали нотариален акт за учредяване
на ипотека № **, том VІІІ, рег. № **734, дело № **97/**06 г. на нотариус Г.Г. ***
действие Районен съд – Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе с Акт № **,
том ІХ, дело № 9079/**06 г., с който ипотекирали в полза на подс. Т. собствения
си недвижим имот – дворно място от 1 **5 кв.м. на ул.“Д.“ № **в гр. С., обл.
Русе, ведно с построените в него сгради. Като заематели в НА били вписани св. И.
и децата й, но реално подс. Т. предоставил искания заем от 4 000 лева на св. И.
и тя следвало до го връща. В нотариалния акт била вписана, като заемна сума – 7
600 лева, за която двамата подсъдими обяснили на св. И., че включва
предоставения й заем ведно с лихвите за срока на договора, които трябвало да
плаща всеки месец, като вноски. Бил посочен срок за връщане на сумата от 7 600
лева до 25.03.**08 г., на **месечни вноски, с падеж на всяка една от тях –
25-то число на съответния месец – първите 17 вноски по **0,00 лева, а на **-тия
месец сума в размер на 4 **0,00 лева. Свидетелката И. всеки месец предавала на
подс. В. различни по размер суми, но изпаднала в затруднение и поради това
помолила подс. В. да й уреди заем от банка, за да има по-ниска вноска на месец.
Тогава подс. В. й съдействал за банков заем в размер на ** 000 лева, срещу
комисионна от 1 000 лева. Подсъдимите изчислили, че до момента св. И. изплатила
сума в размер на 3 000 лева и следвало да върне още 4 600 лева. След като
получила сумата от банковия кредит св. И. предала на подс. В. сумата от 4 600
лева, които той върнал на подс. Т.. На 26.02.**07 г. подс. Т. заличил ипотеката.
Така към 26.02.**07 г. в резултат на действията на двамата подсъдими настъпило
обогатяване със сума в размер на 3 600 лв., представляваща лихви, а на св. И.
били причинени значителни вреди в същия размер.
**. По повод задъжение на св. Р.А.К.
към св. М.Ж.А. на 09.05.**06 г. по гр.дело № 1**7/**06 г. на Русенски районен
съд бил издаден изпълнителен лист, с който св. Р.К. била осъдена да заплати
сума в размер на **8**лева, представляваща дадена в заем сума /равностойност на
** 663 евро/ по нотариален акт за договорна ипотека върху недвижим имот
/апартамент № *, ет.*, вх.“*“, бл.“М. 4“, жк.“Д.“ в гр.Русе/ № **5, том V,
рег.№ 73**, дело № 724/**04 г. ведно със законната лихва от 02.05.**06 г. до окончателното
й заплащане, както и 865.**лева разноски по делото. Във връзка с издадения на
св. Ж. изпълнителен лист, било образувано изпълнително дело № 9**5/**06 г. на
СИС – Русе. На 02.**.**06 г. с нотариално заверен договор за цесия св. М.А.
цедирала възмездно вземането си в размер на 25 225.**лева, заедно с всички
произтичащи от него права на подс. Т.. При подписване на договора подс. Т.
изплатил уговорената цена и встъпил в правата на кредитор и взискател по
образуваното изпълнително дело. За цедиранато вземане на св. К. било връчено
нотариално уведомление от 02.**.**06 г. По изпълнителното дело имотът бил
изнесен на публична продан за 39 000 лева. Подсъдимият Т. изплатил ** 767.59
лева /представляващи разлика между вземането му и стойността на имота/ и имотът
му бил възложен. Свидетелката К. и приятелят й – св. П.П. се свързали с подс. Т.
и поискали да му изплатят дълга и да си върнат собствеността върху имота.
Подсъдимият Т. първоначално не се съгласил, като им заявил, че може да продаде
имота на по-висока цена. Впоследствие приел да му бъде изплатена сума в размер
на 41 9**.48 лева. Свидетелите изплатили на подс. Т. исканата сума, за което
била подписана разписка от 19.03.**07 г. и изпълнителното дело било прекратено.
Така към 19.03.**07 г. в резултат на действията си подс. Т. се обогатил със
сума в размер на 2 968.39 лева, представляваща разлика между получената от
подс. Т. сума и сумите, които той заплатил – по договора за цесия и по
изпълнителното дело във връзка с възлагане на имота.
41. В началото на **07 г., когато
подс. Т. решил да продаде недвижимия имот по ул. „С.П.” № ** в гр.Русе,
собственост на свидетелите М., се
уговорил с подс. С.В. това да стане с посредничеството на управляваната от него
АНИ „Стеми“. Подсъдимият В. се ангажирал с реализирането на сделката.
Подсъдимият Т. придобил собствеността върху имота в началото на месец февруари **07
г., намерил купувач – св. С.Д.Я. и на 26.02.**07 г. със съдействието на подс. С.В.
действащ в качеството си на управител на АНИ „Стеми“, като посредник бил
сключен предварителен договор за покупко – продажба на имота на ул. „С.П.” № **,
с продавач подс. Т. и купувач св. С.Я.. Тъй като св. Я. не разполагала със
средства за исканото от подсъдимите капаро в размер на 30 000 лева, а й били
необходими и други средства, двамата подсъдими й предложили да получи заем от
подс. Т. в размер на 30 000 лева срещу обезпечение ипотека върху недвижим имот
– апартамент № *, ет. *3, вх.*, бл.*, жк.“Д.1“ в гр. Русе, собственост на
родителите й - Д.С.Г. и Р.Н.Г.. Предложили й и подс. Т. да й отпусне заем от 5
000 лева срещу запис на заповед. За общата сума на заема – 35 000 лева, подс. Т.
поискал месечна лихва в размер на 500 лева, до окончателното изплащане.
Свидетелката се съгласила и по тази причина на същата дата – 26.02.**07 г. бил
подписан нотариален акт за договорна ипотека № **8, том І, рег. № **35, дело № **1/**07
г. на нотариус .М. с район на действие
Районен съд - Русе, вписан в Служба по вписванията гр. Русе на 27.02.**07 г. с
акт № **7, том ІІ, дело № **07/07 г., с който родителите й Д.С.Г. и Р.Н.Г.,
ипотекирали в полза на подс. Т. собствения си имот. Предварително св. Я.
помолила подс. Т. при подписването на документите да предостави формално на
баща й – св. Д.Г., посочената в нотариалния акт сума, тъй като не искала да
замесва родителите си във финансовите си отношения. Подсъдимият Т. се съгласил
и се разбрали непосредствено след това тя да му върне парите. В нотариалния акт
била вписана заемна сума – ** 300 евро /равностойност на 30 000 лева/, дължими
в срок от 3 месеца. Пред нотариуса подс. Т. предоставил формално на св. Г.
сумата от 30 000 лева, които той предал на св. Я., а тя от своя страна ги дала
на подс. Т. във връзка с уговорената покупко – продажба. Същия ден подс. Т.
предоставил на св. Я. и сумата от 5 000 лева, за което тя подписала запис на
заповед в негова полза. След подписването на договорната ипотека и записа на
заповед св. Я. започнала да връща предоставения й заем, като всеки месец
заплащала на подс. Т. уговорената лихва от 500 лева и различни по размер суми
за главницата от 35 000 лева. До 27.02.**** г. св. Я. изплатила на подс. Т.
сумата от 35 000 лева – главница и 30 000 лева – лихви. Така към 27.02.**** г.
в резултат на действията на подсъдимите настъпило обогатяване със сумата от 30
000 лева, а на св. Я. били причинени значителни вреди в същия размер.
**. През **07 г. свидетелите А.М.Г.
и В.М.Г. имали нужда от паричен заем. Свидетелят А.Г. се свързал с подс. Т.,
който и друг път им предоставял заеми. Уговорили се подс. Т. да им даде заем от
6 4**лева, като поискал за обезпечение на дълга – главница, лихви и разноски
учредяването в негова полза на договорна ипотека върху недвижими имоти. На
23.05.**07 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на свидетелите заем от 6 4**лева
за срок от 5 месеца, платим на вноски: първите 4 в размер на 90 лева, а петата
в размер на 6 090 лева срещу ипотека на имоти – гаражи № * и № **, жк.„Д.2” в
гр.Русе. Бил подписан НА за договорна ипотека № **8, том 3, дело 376/**07 г. по
описа на нотариус .М. с район на действие Районен съд – гр. Русе, вписан в
Службата по вписванията гр. Русе с акт № 98, том ХХІ, дело № 5**7/07 г.
Свидетелите Г.не върнали на подс. Т. сумата дадена им заем и ипотеката не била
заличена до приключване на разследването.
43. През месец август **07 г. св. Е.С.М.
имала нужда от паричен заем и отново потърсила подс. Е.Т.. Заедно с брат си св.
А.М. се срещнали с него. Обяснили му, че средствата са необходими за ремонт и
погасяване на остатък по ипотечен кредит на св. М. към банка ОББ АД в размер на
**780 лева. Подсъдимият Т. се съгласил да предостави заем в общ размер на 27
780 лева, но поискал обезпечение. Предложил фиктивно да му бъде прехвърлена
собствеността върху ипотекирания недвижим имот - ап.**, ет.*, ул.П.Б." № **
в гр.Русе, собственост на св. М.. Уговорили се и на 07.08.**07 г. подписали
нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот № 082, том V, рег. № 5925,
дело № 633 от **07 г., на нотариус .М. с район на действие Районен съд - Русе,
вписан в Служба по вписванията гр. Русе с Акт № 76, том 33, дело № **50/07 г.
Действителната пазарна цена на имота към момента на сделката била в размер на
75 9** лева. Реално подс. Т. предоставил на св. М. сума в размер на 5 000 лева
за ремонт и сума в размер на **780 лева, с която свидетелката на същата дата –
07.08.**07 г. погасила остатъка от ипотечния си кредит към ОББ АД. Уговорката с
подс. Т. била, св. М. след като откупи /без фиксиран срок/ имота си,
собствеността да й бъде прехвърлена обратно. След подписването на НА до лятото
на **** г. св. М. от името на св. М., с оглед откупуване на имота, предавал на
подс. Т. различни неустановени по размер суми, за което не му били издавани
разписки. Подсъдимият Т. няколко пъти водил разговори със св. М., която
продължавала да обитава жилището и настоявал незабавно тя да му заплати
останалата дължима сума до размера на пазарната цена към момента на фиктивната
продажба и да си откупи имота обратно. Тъй като това не се случило, през ****
г. подс. Т. обявил апартамента за продажба. На 01.06.**** г. подс. Т.
категорично заявил на св. М., че трябва незабавно да се изнесе от жилището,
което и сторила. Подсъдимият Т. намерил купувач и на 26.08.**** г. продал имота
на М.Н.Б. чрез пълномощника й – св. Б.Г.Б.
за сумата 31 700,00 евро, които били внесени от св. Б. на същата дата по сметка
с № ********************в „Пиреос банк България” АД, с титуляр подс. Т.. Бил
подписан нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот № 43, том ІІ, рег.
№ 3059, дело № **5/**** г. на нотариус И.К. с район на действие РРС, вписан в
Служба по вписванията гр. Русе с Акт № 4, том 24, дело № 5001 от **** г. По
този начин подс. Т. бил удовлетворен изцяло, като до 26.08.**** г. се обогатил
със сума в размер на 48 **6 лева представляваща разликата между дадения от него
заем в размер на 27 780 лева и пазарната стойност на имота /който придобил и в
последствие продал/ в размер на 75 9** лева, а св. М. претърпяла значителни
вреди в размер на 48 **6 лева.
44. През **07 г. св. Д.П.Б. имала
нужда от паричен заем във връзка със осъществяван от нея бизнес. Тъй като се
познавала с подс. Е.Т. и знаела, че предоставя заеми, го помолила да й услужи
със сумата от 5 **0 евро. Подсъдимият Т. се съгласил, като поискал за
обезпечение на дълга учредяването в негова полза на договорна ипотека върху
недвижим имот. На 22.**.**07 г. в гр. Русе, подс. Т. предоставил на св. Д.Б.
заем от 5 **0 евро /равностойност на 9 9**.73 лева/ за срок до 22.**.**07 г.
срещу ипотека на имот – дворно място в с. Н., обл. Русе и ПИ № **6 и ПИ № 679 в
местността „К.Ч.”. Бил подписан НА за договорна ипотека № **5, том VІІІ, рег. №
**67, дело № 957 от **07 г. на нотариус .М. с район на действие Районен съд -
Русе, вписан в Служба по вписванията в гр. Русе с акт № **6, том ХІІІ, дело № 1**35/**07
г. Свидетелката Б. върнала на подс. Т.
заемната сума малко след изтичане на уговорения срок, но въпреки това подс. Т.
заличил ипотеката М.го по-късно на **.**.**09 г.
45. През **07 г. на св. С.Х.О. и
съпругата му св. Р.Г.О. във връзка с осъществявана от тях дейност били
необходими средства в размер на около ** 600 евро. Свидетелят О. кандидатствал
за кредит от банка, но парите му трябвали спешно, а процедурата по одобряването
на кредита се забавила. Свидетелят О. познавал подс. Т. от дълги години и
знаел, че има възможност да му предостави заем в кратък срок. Свързал се с
подс. Т., който се съгласил да му даде исканата сума, срещу обезпечение
учредяването в негова полза на договорни ипотеки върху недвижими имоти в гр.
Русе и гр. К. собственост на семейство О.. Уговорили се и на 28.**.**07 г.
подс. Т. изтеглил от собствената си сметка в евро № ****************** в
„Пиреос банк България” АД, сума в размер на ** 700,00 евро. На същата дата в
гр. Кубрат подс. Т. предоставил на свидетелите С.О. и Р.О. заем в размер на **
600 евро /равностойност на ** 731.80 лева/ за срок до 28.**.**07 г. Свидетелите
О.предоставили като обезпечение за вземането недвижим имот - апартамент № **от 86,65 кв.м., ет.VІІ,
вх.“А“, бл.“К.“, ул. Ц.О. № **в гр. К. ведно с изба № **от 7,82 кв.м. Бил
подписан НА за учредяване на договорна ипотека № 66, том ХІІ, рег.№ ****9, дело
№ 17**/**07 г. на нотариус С.С. с район на действие РС гр. К. вписан в Служба
по вписванията гр. Кубрат на 28.**.**07 г. с акт № 97, том ІІ.
**. На 28.**.**07 г. в гр. Русе,
подс. Т. предоставил на свидетелите С.О. и Р.О. и заем в размер на 30 000 евро
/равностойност на 58 675 лева/ за срок до 28.**.**07 г. Свидетелите О.предоставили
като обезпечение за вземането недвижим имот -
апартамент № **, ет.*, вх.*, бл.П.. в гр. Русе. Бил подписан НА за
учредяване на договорна ипотека имот № **8, том ІХ, рег. № 9**2, дело № **85 от
**07 г. на нотариус .М. с район на действие Районен съд – гр. Русе, вписан в
Служба по вписванията гр. Русе на 29.**.**07 г. с акт № **8, том ХV, дело № **492
от **07 г.
В средата на месец декември **07
г. свидетелите О.усвоили отпуснат банков кредит и възстановили дадените им от
подс. Т. заеми в общ размер на ** 600,00 евро, а подс. Т. заличил двете
договорни ипотеки.
**. Свидетелите Г.М.Г. и К.К.С. са
съдружници в ТД „Вива Комерс” ООД гр. Русе. Дейността на дружеството се
извършвала основно от св. Г.. През месец юни **08 г. за нуждите на дружеството
св. Г. решил да закупи товарен автомобил с ремарке, но имал нужда от парични
средства. Споделил това с подс. Т., с когото били приятели. Подсъдимият Т. се
съгласил да предостави заем на дружеството, но поискал като обезпечение
учредяването в негова полза на особен залог на товарния автомобили и ремаркето.
Свидетелят Г. се съгласил. Така на **.02.**08 г. подс. Т. предоставил на св. Г.
сумата от 60 000 евро /с левова равностойност – **7 349.80 лева/. На същата
дата бил подписан договор за заем с
обезпечение особен залог между подс. Т. и ТД „Вива Комерс” ООД гр. Русе,
представлявано от св. Г. и св. С.. В договора било уговорено дадената в заем
сума да бъде върната в срок до **.02.**** г. на равни месечни вноски от по 2
500 евро и като обезпечение бил учреден особен залог на т.а. Мерцедес с рег.№ Р
** 66 РН и ремарке автовоз с рег. № Р **92 ЕХ.
48. През месец юни **08 г. за
нуждите на дружеството св. Г. решил да закупи още един товарен автомобил с
ремарке, но нямал средства и отново поискал заем от подс. Т.. Той се съгласил
да предостави заем на дружеството, но поискал като обезпечение да бъде учреден
особен залог на товарния автомобили и ремаркето. Свидетелят Г. се съгласил.
Така на 02.06.**08 г. подс. Т. предоставил на св. Г. сумата от ** 000 евро /с
левова равностойност – 78 233.** лева/.
На същата дата бил подписан договор за
заем между подс. Т. и ТД „Вива Комерс” ООД гр. Русе, представлявано от св. Г. и
св. С.. В договора било уговорено дадената в заем сума да бъде върната в срок
до 02.06.**** г. на равни месечни вноски от по 1 666.67 евро и като обезпечение
бил учреден залог на т.а. Мерцедес с с рег.№ Р 58 41 РН и ремарке Кесборер с рег. № Р 56 37 ЕХ. До приключване на
производството заемът не бил върнат.
До месец март **** г. заемите по
двата договора в общ размер - **0 000 евро не били върнати на подс. Т. и на
07.03.**** г. той цедирал /с договор за цесия/ на „Е. Т.” ЕООД ЕИК **1948782
/учредено на 02.03.**** г./, представлявано отИ.Е. И. /негова дъщеря/ общия
размер на вземането си от „ВИВА КОМЕРС“ ООД по двата договора. На същата дата
/07.03.**** г./ И.Т. закрила откритите на нейно име, като физическо лице
депозитни сметки в „Банка Пиреос“ АД и превела сумите от същите по собствена
сметка с № BG *************, откъдето изтеглила сума в общ размер на 334 500
лева. На 09.03.**** г. била открита разплащателна банкова сметка *** № BG***************0
в „ЦКБ“ АД с титуляр „Е. Т.“ ЕООД – гр. Русе, по която на същата дата И.Т.
внесла в брой сумата от 195 5** лева /равностойност на **0 000 евро/ с
основание „вноска допълнителен капитал“. Непосредствено след това наредила същата
сума към открита също на 09.03.**** г. банкова сметка № BG 92 CECB9790**D3**3900
в „ЦКБ“ АД с титуляр подс. Т. с основание „плащане по договор за цесия“. Минути
след постъпване на превода сумата била изтеглена в брой от подсъдимия и
сметката била закрита. Била закрита и сметката с титуляр „Е. Т.“ ЕООД –
гр.Русе. Откриването на двете сметки, движението по тях и закриването им било
извършено за времето на **.** часа до **.35 часа.
Изтеглената на 07.03.**** г. сума
в размер на 334 500 лева, И.Т. получила по банков път на 27.02.**** г.
посредством два банкови превода – в размер на **7 795 евро /равностойност на ***676
лева, постъпил по спестовен влог в евро
на нейно име с № BG ***************** в „Банка Пиреос“ АД / и в размер
на **8 900 лева /постъпил по спестовен
влог в лева на нейно име с № BG**************5 в „Банка Пиреос“ АД/. Преводите
били наредени от подс. Т. от негови сметки в същата банка съответно с № BG ******6
и № BG 62 *********75 **, с основание „дарение“. На 28.02.**** г. И.Т. открила
7 депозитни сметки в „Банка Пиреос“ АД по които на същата дата разпределила
постъпилите преводи от подс. Т., с изключение на сумата от 5 000 лева, която на
02.03.**** г. прехвърлила към сметка с титуляр „Е. Т.“ ЕООД, с основание
„уставен капитал регистрация ЕООД“. Седемте депозитни сметки били закрити на
07.03.**** г.
49. През **08 г. св. С.К.С. имал
нужда от средства – ** 000 лева за да си закупи автомобил. Споделил това с
подс. Т., с когото се познавали отдавна и знаел, че дава заеми. Подсъдимият се
съгласил да му предостави сумата от ** 000 лева и поискал за обезпечение
учредяване в негова полза на договорна ипотека. Свидетелят С. се съгласил, но
тъй като не притежавал имот помолил родителите си да ипотекират гараж тяхна
собственост. На уговорената с подс. Т. дата - 03.07.**08 г. св. С.К.С. отишъл
заедно с родителите си - К.С. К. и М.К. К.а в кантората на нотариус .М. в
гр.Русе, където бил и подс. Т.. Свидетелят С. поискал да впишат по-дълъг срок
за издължаване. Тогава подс. Т. му заявил, че ще му предостави сумата за срок
от 7 месеца при месечна лихва от **0 лева, като в НА ще бъде вписан общия
размер възлизащ на ** 0**лева. Свидетелят С. се съгласил. Подсъдимият му дал
сумата от ** 000 лева и подписали нотариален акт за учредяване на договорна
ипотека № **, том ІV, рег. № 62**, дело № **3 от **08 г. на нотариус .М. с
район на действие Районен съд - Русе, вписан на 04.07.**08 г. в Служба по
вписванията гр. Русе с акт № 67, том VІІІ, дело № 6**1/08 г., с който К.С. К. и
М.К. К.а ипотекирали собствения си недвижим имот - гараж № * на ул. „А.З.”***. В НА бил вписан паричен заем в размер на ** 0**лева
за срок от 7 месеца /въпреки, че реално предадената сума била ** 000 лева/.
Сумата следвало да бъде върната на 7 месечни вноски - шест вноски по **0 лева и
седма вноска в размер на ** **0 лева. Свидетелят С. върнал на части сумата от **
0**лева на подс. Т., за което не му били издадени разписки и на 09.06.**** г.
подс. Т. заличил ипотеката. Така към 09.06.**** г. в резултат на действията на
подсъдимият настъпило обогатяване със сумата от 1 0**лв., представляваща лихви.
50. През **08 г. И.С.К. имал нужда
от средства. Свързал се с подс. Т., за когото разбрал, че дава заеми.
Подсъдимият Т. се съгласил да предостави исканата от К. сума в размер на 28 000
лева, като поискал обезпечение – учредяването в негова полза на договорна
ипотека. К. не разполагал с недвижимо имущество, но разполагал с пълномощно да
се разпорежда с жилище собственост на майка му – св. Г.К.. Уговорили се да
учреди в полза на подс. Т. ипотека върху него. Така на 24.07.**08 г. в гр. Русе
подс. Т. предоставил на И.К. сумата от 28 000 лева. Бил подписан нотариален акт
за договорна ипотека № 198, том ІV, рег. № 7049, дело № **3/**08 г. на нотариус
.М. с район на действие Районен съд – гр. Русе, вписан в Служба по вписванията
гр. Русе с Акт № 57, том 9, дело № 7171/**08 г., с който И.С.К. като
пълномощник на Г.С.К. учредил в полза на подс. Т. ипотека върху недвижим имот -
апартамент *, ет.*, вх.*, бл. “К.1“, ул. „П.. № ** в гр. Русе. В договора била
вписата заемна сума в размер на 28 800 лева /въпреки действително
предоставената в размер на 28 000 лева/ и срок
за връщането й – 24.07.**** г. на равни месечни вноски от по 1 **0,00
лева.
След подписването на договора И.К.
нямал възможност да заплаща месечните вноски и се опитвал да изтегли банков
кредит, с част от който да погаси задължението си към подс. Т., а друга да
използва за бизнес. Така се свързал със св. А.Г., който бил банков служител -
мениджър връзка с корпоративни клиенти в „Сосиете женерал експрес банк” ЕАД, в
клона й в гр. Русе на ул. ”П..”. Свидетелят се опитвал да му помогне за
отпускането на кредит, но няколко банки му отказали. Тогава св. Г. му предложил
да му даде личен заем в размер на 60 000 лева. Поискал в своя полза ипотека.
Това наложило да изплати изцяло дълга към подс. Т., за да бъде заличена
учредената в негова полза ипотека. Подсъдимият Т. се съгласил да се удовлетвори
със сума в размер на 28 000 лева, като поискал внасянето й по банкова сметка. ***.08.**09
г. св. А.Г. внесъл по сметка в ОББ - № ************** с титуляр подс. Т. сумата
от 28 000 лева, за изплащане на дълга на И.К.. На 31.08.**09 г. подс. Т.
заличил на договорната ипотека. На 01.09.**09 г. подс. Т. извършил банков
превод на същата сума към друга своя сметка с № 80023**1937****, откъдето на
03.09.**09 г. я изтеглил.
**. През лятото на **09 г. св. И.О.М.
имал нужда от средства. Споделил това със сестра си – св. Ц.Н., а тя го
свързала със своя съученичка – св. С.К. – адвокат, която имала клиент, който
дава заеми. Свидетелят М. поискал сума в размер на 3 000 лева, а св. К. обещала
да говори с подс. Т.. Подсъдимият Т. се съгласил да предостави сумата от 3 000
лева и поискал подписването на запис на заповед в негова полза за сумата от 5 4**лева
/представляваща главницата на действително предоставения заем и лихва за
периода на ползване/. Сумата от 3 000 лева предал на св. К., която я дала на
св. М. на 31.07.**09 г. и била подписана запис на заповед, с която И.О.М. се
задължил да заплати на подс. Т. сумата от 5 450,00 лева в срок до 31.01.**** г.
въпреки реално получените 3 000 лева. Свидетелят М. започнал да връща сумата на
вноски, които той или св. Н. предавали в магазина за авточасти на подс. Т..
СвидетелятМ. изплатил сумата от 4 000 лева. Въпреки това, по инициатива на
подс. Т. и в негова полза за същото вземане в размер на 5 4**лева, на **.05.****
г. от Районен съд – Русе, VІ с-в, по ЧГД № 3**2/**** г. по описа на РРС,
гражданска колегия, бил издаден изпълнителен лист. По образуваното изпълнително
дело № **********08** на ЧСИ И. Хаджииванов било предприето принудително
изпълнение спрямо св. М. и действия за обезпечение на вземането – възбрани и
запори. До приключване на разследването претендираното повторно вземане не било
удовлетворено. Така към **.05.**** г. подс. Т. се обогатил със сумата от 1 000
лв., представляваща лихви и направил опит да се обогати със сумата от 5 4**лева
за същия дълг.
Общият размер на причинените
имуществени вреди от подс. Т. на посочените пострадали лица възлиза на сумата
от **6 **2.94 лв., която е в особено големи размери.
В част от периода на
осъществяваната престъпна дейност, подс. Т. използвал предоставените суми от
св. Е. /влогове/, суми от връщани заеми /кредити/, доходи от неправомерно
обогатяване /лихви и печалби от разпореждания с недвижими имоти/, както и
доходи от продажби на недвижими имоти, наеми, аренда и други лични средства
/несвързани с престъпната му дейност/, като разкривал лихвоносни банкови сметки
в различни банки, с които си осигурявал допълнителен икономически ресурс.
Подсъдимият Т. ежегодно декларирал
доходите си, които били в значително по-малък размер. Съответно заплащал и
законоустановените данъци по тях. Така например:
За доходите си през **05 г. подс. Е.Т. подал ГДД по чл.**от ЗДДФЛ с
вх.№ **0Б0509/**.09.**08 година, с която декларирал следните данни:
Годишна данъчна основа за доходи
от трудови правоотношения
– 1 786.02 лева
Годишна данъчна основа за доходи
от прехвърляне на права
– 4 **8.73 лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ
– 5 9**.70 лева
Данък върху год.данъчна
основа
– 9**.00 лева
Авансово удържан или внесен
данък
– 22.60 лева
Дължим данък за довнасяне -8**.**
лева
В Приложение № 8 за доходи от
продажба и замяна на недвижимо и движимо имущество:
Недвижимо имущество – апартамент
гр. Русе, ул. “К.М.о”
Продажна цена
– ** 668.73 лева
Фактическа цена на
придобиване
– ** 500.00 лева
Актуализирана цена на
придобиване
– 5 **3.75 лева
Данъчна основа за имуществото – 4 **8.73 лева
В Приложение № 1 за доходи от
трудови правоотношения:
ЕИК 82717**62 – ЕТ “Е.-Т.Т.” – 1 786.02 лева
За доходите си през **06 г. подс. Е.Т. подал ГДД по чл.**от ЗДДФЛ с
вх.№ **009432/**.03.**07 година, с която декларирал следните данни:
Годишна данъчна основа за доходи
от трудови правоотношения – 2 022.** лева
Годишна данъчна основа за доходи
от прехвърляне на права – 672.00 лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ – 2 694.** лева
Данък върху год.данъчна основа – **6.80
лева
Авансово удържан или внесен данък
– 22.60 лева
Дължим данък за довнасяне – 8**.**
лева
В Приложение № 8 за доходи от
продажба и замяна на недвижимо и движимо имущество:
Недвижимо имущество – апартамент
гр. Русе, ул. “Л.”№ 2
Продажна цена
– 28 527.** лева
Фактическа цена на
придобиване
– ** 326.85 лева
Актуализирана цена на
придобиване
– 28 527.** лева
Данъчна основа за имуществото – 0.00 лева
В Приложение № 1 за доходи от
трудови правоотношения:
ЕИК 82717**62 – ЕТ “Е.-Т.Т.” – 2 022.** лева
В Приложение № 4 за доходи от наем:
ЕИК **7664843 - “СИ ГРУП” ООД – 8**.00 лева
Нормативно признати разходи – **8.00 лева
Данъчна основа
– 672.00 лева
За доходите си през **07 година подс. Е.Т. подал ГДД по чл.**от
ЗДДФЛ с вх.№ **000282/17.01.**08 г. и ГДД №**008793/07.04.**08 г., с които
декларирал следните данни:
В част IV за изчисяване на данъка
върху общата годишна данъчна основа:
Годишна данъчна основа за доходи
от трудови правоотношения – 2 377.85 лева
Годишна данъчна основа за доходи
от наем – 1 056.00 лева
Годишна данъчна основа за доходи
от прехвърляне на права – ** 645.23 лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ – ** 079.08 лева
Данък върху год.данъчна основа – 2
934.98 лева
5% отстъпка от размера на данъка -
**.77 лева
Дължим данък за довнасяне намален
с отстъпката – **4.68 лева
В Приложение № 4 за доходи от наем
или от друго възмездно предоставяне за ползване на права или имущества:
ЕИК **7664843 “СИ ГРУП” ООД – 1 080.00
лева
ЕИК **76**708 “Медика Турс”
ЕООД – 2**.00 лева
Разходи за дейността – **% –
264.00 лева
Общ облагаем доход
– 1 056.00 лева
В Приложение № 1 за доходи от
трудови правоотношения:
ЕИК 82717**62 – ЕТ “Е.-Т.Т.” – 2 377.85 лева
В Приложение № 5 за доходи от
прехвърляне на права или имущество:
Недвижимо имущество – апартамент
Продажна цена – 35 500.00
лева
Цена на придобиване – 25 490.55 лева
Положителна разлика
– ** 009.45 лева
Разходи за дейността – **%
– 1 000.95 лева
Облагаем доход
– 9 008.**лева
Недвижимо имущество – апартамент
Продажна цена – 8 0**.** лева
Цена на придобиване
– 5 **1.45 лева
Положителна разлика – 2 929.70 лева
Разходи за дейността – **%
– 292.97 лева
Облагаем доход
– 2 636.73 лева
Общ размер на облагаемия
доход
– ** 645.23 лева
За доходите си през **08 г. подс. Е.Т. подал ГДД по чл.**от ЗДДФЛ с
вх.№ **000001**/**.01.**09 година, с която декларирал следните данни:
В част IV за изчисяване на данъка
върху общата годишна данъчна основа:
Годишна данъчна основа за доходи
от трудови правоотношения – 2 898.85
лева
Годишна данъчна основа за доходи
от прехвърляне на права – 7 371.00 лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ – ** 360.85 лева
Данък върху год.данъчна основа
– 1 036.09 лева
Авансово удържан или внесен данък
– **8.79 лева
Дължим данък за довнасяне – 627.30
лева
5% отстъпка от размера на данъка
-31.37 лева
Дължим данък за довнасяне намален
с отстъпката – 595.93 лева
В Приложение № 4 за доходи от наем
или от друго възмездно предоставяне за ползване на права или имущества:
ЕИК **76**708 “Медика Турс“
ЕООД – 1 4**.00 лева
ЕИК **76**392 “Интерхаус”
ЕООД
– 3 250.00 лева
ЕИК **0**5**0 “Хоум Лайн” ООД – 3 500.00 лева
Разходи за дейността – **%
– 819.00 лева
Общ облагаем доход
– 7 371.00 лева
В Приложение № 1 за доходи от
трудови правоотношения:
82717**62 ЕТ “Е.-Т.Т.” – 2 898,85 лева
За доходите си **09 г. подс. Е.Т. подал ГДД по чл.**от ЗДДФЛ с вх.№ **00И00**430/26.04.****
година, с която декларирал следните данни:
В част IV за изчисяване на данъка
върху общата годишна данъчна основа:
Годишна данъчна основа за доходи
от трудови правоотношения – 3 569.17 лева
Годишна данъчна основа за доходи
от прехвърляне на права – ** 986.** лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ – ** 555.27 лева
Данък върху год.данъчна основа
– 1 655.53 лева
Авансово удържан или внесен данък
– 356.95 лева
Дължим данък за довнасяне – 1 298.58 лева
5% отстъпка от размера на данъка
– 64.93 лева
Дължим данък за довнасяне намален
с отстъпката – 1 233.65 лева
В Приложение № 4 за доходи от наем
или от друго възмездно предоставяне за ползване на права или имущества:
ЕИК **76**708 “Медика Турс“
ЕООД – 1 4**.00лева
ЕИК **759**** ДЗЗД “Ричи”
– 1 600.00 лева
ЕИК **0**5**0 “Хоум Лайн” ООД – 4 000.00 лева
ЕИК **7**0687 ЕТ “Силакс”
– 7 389.00 лева
Разходи за дейността – **%
– 1 4**.90 лева
Общ облагаем доход
– ** 986.** лева
В Приложение № 1 за доходи от
трудови правоотношения:
ЕИК 82717**62 ЕТ “Е.-Т.Т.” – 3 569.17 лева
За доходите си през **** г. обв.Е.Т. подал ГДД по чл.**от ЗДДФЛ с
вх.№ **00И00**622/**.04.**** година, с която декларирал следните данни:
В част IV за изчисяване на данъка
върху общата годишна данъчна основа:
Годишна данъчна основа за доходи
от прехвърляне на права – 23 973.77 лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ – 23 973.77 лева
Данък върху год.данъчна основа
– 2 397.38 лева
Авансово удържан и/или внесен
данък – 2 397.08 лева
Дължим данък за довнасяне – 0.00
лева
В Приложение № 4 за доходи от наем
или от друго възмездно предоставяне за ползване на права или имущества:
ЕИК **0670433 “Орион 19**“
ЕООД – 3 000.00 лева
ЕИК **702****ЕТ “А. Г.” – 2 625.00 лева
ЕИК **7**0687 ЕТ “С.С.С.” – 900.00 лева
ЕИК **7038227 ЕТ “Т.Г.Т” – 3 **5.00 лева
ЕИК ****4***2 “Ахинора 17”
ЕООД – 1 080.00 лева
ЕИК **0276**2 “Германос ТБ”
ЕАД – ** 607.52 лева
Разходи за дейността – **%
– 2 663.75 лева
Общ облагаем доход
– 23 973.77 лева
За доходите си през **** г. подс. Е.Т. подал ГДД по чл.**от ЗДДФЛ с
вх.№ **00И005**45/27.04.**** г., в която декларирал следните данни:
В Приложение № 4 за доходи от наем
или от друго възмездно предоставяне за ползване на права или имущества:
Годишна данъчна основа за доходи от прехвърляне на права – 23 260.**лева
Сума от годишните данъчни основи
по чл.17 от ЗДДФЛ – 23 260.**лева
Данък върху год.данъчна
основа – 2 326.02 лева
Авансово удържан и/или внесен данък – 2 325.96 лева
Дължим данък за довнасяне – 0.00 лева
В Приложение № 4 за доходи от наем
или от друго възмездно предоставяне за ползване на права или имущества:
ЕИК **702****ЕТ “А. Г.” – 4 500.00 лева
ЕИК **7038227 ЕТ “Т.Г.Т” –
3 300.00 лева
ЕИК ****4***2 “Ахинора 17”
ЕООД – 1 080.00 лева
ЕИК **0670433 “Орион 19**“
ЕООД –
3 000.00 лева
ЕИК **0276**2 “Германос ТБ”
ЕАД – ** 607.52 лева
Разходи за дейността – **%
– 2 584.** лева
Общ облагаем доход
– 23 260.**лева
В хода на разследването при
извършени претърсвания и изземвания били иззети вещи и документи имащи
отношение към предмета на делото. По производството са изготвени и
компютърно-техническа експертиза, техническа експертиза, почеркови експертизи,
ценова експертиза и счетоводно икономическа експертиза.
По
доказателствата.
Съдът
приема гореизложената фактическа обстановка за доказана по безспорен и
категоричен начин от събрания по делото съвкупен доказателствен материал, а именно – от свидетелските показания на св. Д.П.Г.; св. П.П.Г.; св. В.Г.Н.; св. О.Т.Н.; св. И.Л.Г.; св. С.А.В.; св.
М.С.К.–Ц.; св. Г.И.М.; св. В.И.В.; св. Ц.Д.В.; св. М.И.С.; св. Д.И.Е.; св. Н.В.Ц.;
св. П.И.В.; св. Д.С.С.; св. И.Н.И.; св. Г.Р.Р.; св. Д.Р.М.; св. М.Н.С.; св. А.С.М.;
св. Б.А.М.; св. Е.С.М.; св. В.М.И.; св. Н.Р.И., св. Ю.М.И.; св. С.А.Ф.; св. М.В.М.;
св. Д.Б.П.; св. М.Х.Г., св. Т.Н.Й.; св. С.Д.Ж.; св. Л.В.Б.; св. С.Х.С.; св. В.В.Р.;
св. И.Л.Г.; св. Е.Г.Р.; св. Н.Р.Р.; св. С.Р.И.; св. З.Ф.З.; св. К.Ф.З.; св. Р.Ф.И.;
св. М.Ж.А.; св. М.Ж.А., св. Б.Б., св. П.А.П.;
св. Г.М.Г.; св. К.К.С.; св. А.Г.Г.; св. И.О.М. и св. Ц.О.Н., както и от
приложените по делото писмени доказателства и доказателствени средства –
протоколи за претърсване и изземване; протоколи за доброволно предаване на вещи
и документи; разписки, оригинали на документи, договори за заем, ревизионни
актове, ревизионни доклади и протоколи от извършвани проверки; писма и
приложените по изисканите от различните институции писмени доказателства
относно задграничните пътувания на определени лица от ОД на МВР гр. Русе; за
движението по имуществените партиди на определени лица от АВП гр. София; за
получавани и изпращани парични преводи от банковите институции на определени
лица; за открити банкови сметки, движенията по тях и съответните документи по
движението на определени лица; справки и копия на изискани документи от
различни Нотариуси и банки; нотариални актове, заверени копия от изп.дела;
актове за смърт и справки от ЕСГРАОН; протоколи за оглед на иззетите веществени
доказателства при направените претърсвания и изземвания; заключения на
назначените и изготвени по делото – компютърно-техническа експертиза,
техническа експертиза, почеркови експертизи, ценова експертиза и счетоводно
икономическа експертиза; свидетелства за съдимост ; автобиографии и декларации
за семейно и материално положение и др.; веществени доказателства: хартиен
плик, съдържащ форми изплащане на печалби от игрите „Еврофутбол” и „Еврошанс”.
Формите за изплащане са разпределени в 31 купчинки /тестета/, прихванати всяка
една съответно с телбод, разноцветни ластичета или кламери. Формите изплащане в
тестетата са комплектовани по месеци и години, както следва: **08 г. – 28 бр.
от играта „Еврофутбол”; **09 г. – 856 бр. от „Еврофутбол” и **4 бр. от играта
„Еврошанс” и за **** г. – 241 бр. от „Еврофутбол” – ОБЩО: **69 броя фиша;Син
класьор без надпис, съдържащ Договори за
заем, общо **4 бр.;Черен класьор с
надпис „Е.”, съдържащ Договори за заем, общо **6 бр.;Черен класьор с надпис „Е.”, съдържащ заверени от
нотариус .М. от Русе Договори за заем, общо 249 бр.; Сиво-черен класьор с
надпис „И.”, съдържащ 5 бр. найлонови джобове с документи; Черно кожено
куфарче, тип „дипломатическо”, съдържащо 5 бр. бели картонени папки, 3 бр. зелени меки папки, 1
бр. найлонова папка – тип джоб и насипни документи, поставени в 1 бр. найлонов
джоб; Свидетелство за регистрация Част І – 2 бр. за леки автомобили с
регистрационни номера Р 1773 АМ и Р 6399 РА, собственост на Е.Т.; Прозрачен
плик с банкови извлечения от Пиреосбанк България АД – ** листа; Хартиена бяла
папка с надпис „Банка“, съдържаща документи на ЕТ “Е. – Т.Т.“, иззета при оглед
на магазин за авточасти в гр. Русе на **.03.****г.; 2 броя СД по протокол за
претърсване и изземване от **.03.****г. от лек автомобил „Тойота Авенсис”,
рег.№ Р 6399 РА с надписи „Д.Е.“; ВД 284 – ключове от банкови сейфове.
Разпитани в хода на досъдебното производство в качеството на обвиняеми, Т. и В. не дават обяснения и не изразяват отношение по
въпроса за вината. В съдебно заседание двамата подсъдими дават подробни
обяснения за престъпната си дейност, катооспорват някои пуктове, а именно 1, **,
**, **, **, **, 21, 27, 28, 29, 35, 44, 45, 49 и 50, а останалите пункове
двамата признават че са извършвали лихварска дейност.
Разпитаните в съдебно заседание
свидетели посочват на кои дати и години са вземали заеми от подсъдимите Т. и В.,
и като обезпечения на тези кредити те са ипотекирали своите недвижими имоти,
както и залагане на движими вещи – товарни автомобили. В съвкупността си свидетелските
показанията на всички свидетели, като преки гласни доказателства са
последователни, непротиворечиви, логични и кореспондиращи с целокупния
доказателствен материал.
В подкрепа на
изложената фактическа обстановка са и заключенията по назначените в хода на
досъдебното производство компютърно-техническа експертиза, техническа
експертиза, почеркови експертизи, ценова експертиза и счетоводно икономическа
експертизи и допълнителна такава, която е съобразена с
разпитите на всички свидетели в съдебно заседдание. В този смисъл са
доказателствата от експертен порядък, на които съдът дава вяра. От тези
доказателства следва категоричния извод, че двамата подсъдими са съзнавали, че с
действията си реализират престъпното си поведение.
От правна страна.
От анализа на събраните по делото
доказателства и въз основа на така възприетата фактическа обстановка,
настоящата инстанция достигна до следните правни
изводи:
І. Видно от
доказателствата по делото подс. Е.Т., като субект на престъпното си
посегателство е наказателно-отговорно лице по смисъла на чл. 31 ал. 1 от НК.
С деянието си подс. Т. е
осъществил от обективна и субективна страна състава на престъплението по чл. 252,
ал.2 вр. ал.1 вр. чл.**, ал.2 от НК, тъй като за периода от 07.06.**00 г. до **.**.****
г. в гр. Русе, гр.П., гр. Шумен, гр. Габрово и в гр. К. област Разград, сам и
подпомогнат от С.И. ***, без съответно разрешение (лиценз, издаден от БНБ),
извършвал по занятие банкови сделки по смисъла на чл.1, ал.1 и ал.4 от Закона
за банките /отм./ и чл.2, ал.1 от
Закона за кредитните институции /в сила от 01.01.**07 г./, за които се
изисква такова разрешение, като:
- извършил привличане на средства
под формата на влогове /депозити/ от лицето О. Е., турски гражданин, сключвайки
249 договора за парични заеми /в периода 23.06.**02 г. – 30.**.**07 г./ в общ
размер на 1 827 7**.**лв. предоставил кредити на М.жество лица, а именно:
2. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на Д.П.Г. и П.П.Г.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на имот в гр.П., ул.„Б.” № **, ап.**,
ет.**, бл.**-**,22кв.м., ведно с изба по НА за договорна ипотека № 194, том ІІ,
рег.№ **90, дело № 443/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
3. На 07.06.**00 г. в гр.П.,
предоставил на В.Г.Н. и О.Т.Н.,*** паричен заем в размер на ** 000 лева за срок
до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на апартамент **, ет.*, вх.*, бл.*, ведно
с изба и таван на ул.„Т.М.” № ** в гр.П. по НА за договорна ипотека № 192, том
ІІ, рег.№ **85, дело № 441/**00 г. на нотариус С.Й. *** действие П.ски РС.
4. На 03.08.**00 г. в гр.Русе
предоставил на И. ***, паричен заем в размер на 8 000 лева за срок до 03.09.**00
г., обезпечен с ипотека на апартамент Е в бл.„М. Д” - 79,60кв.м. в гр.Русе по
НА за договорна ипотека вписан под № **/03.08.**00 г. в Служба по вписванията
гр.Русе.
5. На **.**.**00 г. в гр.Русе
предоставил на Л.М. ***, паричен заем в размер на 7 5** лева, обезпечен с
ипотека на апартамент * в бл.„М.В.”, вх.*, ет.* - 41,22кв.м в гр.Русе по НА за
учредяване на договорна ипотека № 192, том 5, дело № 58** от **.**.**00 г.,
вх.рег.№ **480/**.**.**00 г. на СВ при РРС.
6. На **.05.**01 г. в гр.Русе
предоставил на С.А.В. *** паричен заем в размер на ** 000 лева, за срок до **.05.**02
г., обезпечен с ипотека на апартамент в бл.„М. *** по НА за договорна ипотека №
44, том 4, рег.№ 70**, дело № 459/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие
РРС.
7. На 06.07.**01 г. в гр.Русе,
предоставил на М.С.К.-*** и Ц.Г. Ц.,*** паричен заем, в размер на ** **0 лева
за срок до 06.08.**01 г., обезпечен с ипотека върху апартамент ап.*, ет.*, вх.*,
бл.„П..”, ул.„П..” № **в град Русе по НА за договорна ипотека № **, том 5, дело
636/**01 г. на нотариус Ц.М.с район на действие РРС, по който към 06.**.**06 г.
се обогатил със сума в размер на 4 8** лева.
8. На 31.07.**01 г. в гр.Русе
предоставил на Г.И. *** паричен заем в размер на 36 900 лева, със срок на
издължаване от 41 месеца, обезпечен с ипотека на Магазин А-2, партер, бл.„Б.”,
пл.„О.” 4 в гр.Русе по НА за договорна ипотека вписан под № **3, том ІV от
31.07.**01 г. в СВ при РРС.
9. На 02.08.**02 г. в гр.Русе,
предоставил на В.И.В. и Ц.Д.В.,*** паричен заем, в размер на ** 000 лева, за
срок до 02.09.**02 г., обезпечен с ипотека върху апартамент Д, ет.**, бл.„Е.,
ЖК„З” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 076, том V, рег.№ 7227, дело № **7/**02
г. на нотариус Р.П. с район на действие РРС.
**. На 07.**.**02 г. в гр.Русе,
предоставил на М.И. *** паричен заем в размер на 8 000 лева, в срок до 07.**.**02
г., обезпечен с ипотека върху апартамент **, ет.*, вх.Б, бл.„Д.”, ЖК „Р.I” в
град Русе по НА за договорна ипотека вписан под № 196, том ІV, дело 52**в СВ
при РРС, като към 21.09.**06 г. се обогатил с 1 345.** лева.
**. За периода **.09.**03 г. до
28.01.**08 г. в гр.Габрово, предоставил на ЕТ „Д.Е.” ЕИК 8170305**с управител Д.И.
***, парични заеми в общ размер на 625 4** евро /с левова равностойност – 1 223
2**.32 лева/, за срок до 28.01.****г., обезпечени с ипотеки върху имот в село П,
област Габрово в местност „Я.” - 3,926 дка и 2,**5 дка земя с бензиностанция,
газстанция, обслужваща сграда с каса, магазин и кафе, по нотариален акт за договорна ипотека № 45,
том ІІ, рег. № **24, дело 190 от **.09.**03 г. и по НА за договорна ипотека № **,
том І, рег. № 539, дело № ** от 28.01.**08 г.
**. На 29.09.**03 г. в гр.Русе,
предоставил на Н. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева, за срок до 29.**.**03г.,
обезпечен с ипотека на апартамент 9, бл.„Ш” в ЖК„В.” в гр.Русе по НА за
договорна ипотека № 172, том VІІІ, рег.№ **537, дело № 1**2/**03 г. на нотариус
Р.П. с район на действие РРС;
17. На 19.**.**04 г. в гр.Русе
предоставил на П.И. ***, паричен заем в размер на 4 000 лева, за срок до 19.**.**04
г., обезпечен с ипотека на дворно място 235 кв.м., ЖК„Д.2”, ул.„Й.Х.” № ** в
гр.Русе и построената в него къща по НА № 78/19.**.**04 г., том 8, рег.№ ****3,
дело № **76/**04 г. на нотариус Г.Г., в който била вписана сума в размер на 6 000
лева, представляваща 4 000 лева главница и 2 000 лева лихва, като към 03.**.**05
г. се обогатил със сумата от 48 898 лева.
19. На **.**.**04 г. в гр.Русе
предоставил на И.Н.И. ***, в качеството му на управител на „ВОЛ-ТРАНС“ ООД –
гр.Русе, паричен заем в размер на **000 лева, за срок до 07.06.**05г.,
обезпечен с ипотека на апартамент 2, ул.„Н.В.” № **, бл. М.-6, вх.*, ет.* в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **6, том ХІІ, дело № **70/**04 г. на
нотариус Р.П. с район на действие РРС.
**. През периода 02.**.**04 г. –
23.**.**04 г. в гр.Русе предоставил на Г. ***, паричен заем в размер на ** 000
лева, обезпечен с апартамент *, ет.*, вх.*, бл.**, „Д.3” в гр.Русе по фиктивна
покупко – продажба описана в НА № **2/29.09.**04г., том VІІІ, рег.№ **736, дело
№ **36/**04 г., вписан в Служба по вписванията гр.Русе на 02.**.**04 г. и
договорна ипотека по НА № **6/23.**.**04 г., том Х, рег.№ **7**, дело № ****/**04
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сума в размер на 25
500 лева, представляваща ** 000 главница и ** 500 лихва.
22. На 24.02.**05 г. в гр.Русе
предоставил на М.Н. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до 24.02.**06
г., обезпечен с ипотека на гараж №**, ул.„Х.А.” № **по НА за договорна ипотека
№ 0**, том ІІ, рег.№ 0**85, дело № 0**5/**05 г. на нотариус Р.П. с район на
действие РРС.
23. През периода от 21.03.**05 г.
до 08.02.**07 г. в гр.Русе предоставил паричен заем на А.С.М., Б.А.М. и Е.С.М.,***,
паричен заем в размер на 60 000 лева обезпечени с ипотеки на кафетерия на ул.„С.П.”
№ ** в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 80, том ІІ, рег.№ 27**, дело № 2**/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за срок до 21.08.**05 г. и по НА за
договорна ипотека № 070, том І, рег.№ 752, дело № 049/**06 г. на нотариус .М. с
район на действие РРС със срок до 07.08.**07 г., в който била вписана сума в
размер на 95 **5 евро, с левова равностойност **6 732,87 лева, по които към
08.02.**07 г. се обогатил със сумата от **3 0** лева.
24. На 26.07.**05 г. в гр.Русе
предоставил на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 26.05.**06 г., обезпечен с ипотека на апартамент * на ет.**, вх.Б в бл.
„Ф.” на ул.„Р”, гр.Русе по НА за договорна ипотека № **1, том V, рег.№ 9062, дело
№ 770/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС;
25. На 03.08.**05 г. в гр.Русе
предоставил на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 9 500 евро /с
левова равностойност **580.** лева/ за срок до 03.06.**06 г., обезпечен с
ипотека на апартамент *, ет. **, вх.*, бл.„Ф.”, ул.„Р” по НА за договорна
ипотека № 4, том VІ, рег. № 9500, дело № 8**/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС;
26. На 03.08.**05 г. в гр.Русе
предоставил на Д. Н.П. ***/, паричен заем в размер на 6 600,00 евро /с левова
равностойност ** 908.48 лева/ за срок до 03.06.**06г., обезпечен с ипотека на
ап.**, ет.*,вх.**, бл.***, жк.„Ч” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 5, том
VІ, рег. № 9504, дело 8**/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, по който
към **.**.**05 г. се обогатил с 8 **1,52 лева.
27. На **.08.**05 г. в гр.Русе
предоставил на С.Ц. ***, паричен заем в размер на 2 625 лева за срок до **.06.**06
г. обезпечен с ипотека върху ап.**, ет.*, вх.*, бл.***, ЖК „Ч” в град Русе по
НА за договорна ипотека № 31, том VІ, рег. № 9726, дело № **9/**05 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 3 7**лева,
представляваща 2 625 лева главница и 1 **5 лева лихва, като към 19.**.**05г. се
обогатил със сума в размер на 1 **5 лева.
28. На **.09.**05 г. в гр.Русе
предоставил на Р.Н.А. ***, паричен заем в размер на 17 850,00 лева за срок до **.04.**08
г., обезпечен с ипотека върху ап.*, ет.*, вх.**, ЖК „Ч – север”, бл.*** в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № 35, том VІІ, рег. № **087, дело № 9**/**05
г. вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № **8, том VІІ, дело № 844/**05г.;
30. На 02.**.**05 г. в гр.Русе
предоставил на Д.Б. ***, паричен заем в размер на 5 000 лева за срок до 02.**.**06
г. обезпечен с ипотека върху ап.*, ет.*, вх.*, бл.„Ж.В.”, „З.– И.” в гр.Русе по
НА за договорна ипотека № 94, том VІІІ, рег. № **367, дело № 1**7/**05 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 8 **0 лева
представляваща 5 000 лева главница и 3 **0 лева лихва, като към 29.03.**06г. се
обогатил със сума в размер на 3 880 лева.
31. На **.**.**05 г. в гр.Русе,
предоставил на М.Х. ***, паричен заем в размер на 2 000 лева, за срок до **.01.**06
г., обезпечен с ипотека на недвижим имот - нива 500 кв.м. в местност "Д.П."
в гр.Русе по НА за учредяване на договорна ипотека № **2, том ІХ, рег.№ **803,
дело № **79/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС.
32. На 23.**.**05 г. в гр.Русе
предоставил на И. Д.Й.,***/ и Т.Н.Й. ***, паричен заем в размер на 2 000 лева
оформен привидно с нотариален акт № **, том Х, рег. № **296, дело № **82/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за покупко-продажба на недвижим имот -
гараж № **, бл.„П.Д.Б.” в град Русе с купувач С.И.В., в полза на Е.П.Т. с
вписана сума от 2 702,**лева представляваща 2 000 лева главница и 702.**лева
лихва, като към 02.02.**06 г. се обогатил с 1 775 лева.
33. На **.04.**06 г. в гр.Русе
предоставил на С.Д.Ж. *** паричен заем в размер на ** **0 лева за срок до **.02.**07
г. обезпечен с ипотека върху ап.К, ет.7 с площ по документи 60,77 кв.м. в
бл."М. *** по нотариален акт за договорна ипотека № **7, том ІІ, рег. № 45**,
дело № 287/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС в който била вписана
сумата от ** 600 лева, представляваща ** **0 лева главница и 4 **0 лева лихва,
като към 17.04.**09 г. се обогатил с ** 253.80 лева.
34. На 19.04.**06 г. в гр.Русе
предоставил на С.Х.С. и Д.Д.Д., двамата от гр.Русе и В.П. ***, паричен заем в
размер на 52 500 лева за срок до 19.02.**07 г., обезпечен с ипотека на 3 дворни
места - 1**0 кв.м, **30 кв.м, **** кв.м с къщите в село Н., област Русе по НА
за договорна ипотека № 176, том V, рег. № **26, дело № 300/**06 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС;
36. На **.06.**06 г. в гр.Русе
предоставил на М.В.К. ***, паричен заем в размер на 24 000 лева за срок до **.07.**06
г., обезпечен с ипотека на апартамент 43.80 кв.м на ет.1 по булЦ.О. № **7 в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **7, том ІV, рег. № 7926, дело № 644/**06
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, като към **.08.**06 г. се обогатил с 2
000 лева.
37. На 23.06.**06 г. в гр.Русе,
предоставил на И. ***, паричен заем в размер на **000 лева, със срок на
издължаване до 24.07.**06 г. удължен до 24.**.**** г., обезпечен с ипотека
върху апартамент *, ет.*, бл.*, ул.„А.Е.а” № *, вх.*-57,59 кв.м. с изба ** в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № 0**, том ІV, рег. № 4386, дело 436 от
23.06.**06 г. и по НА за договорна ипотека № 032, том ІІ, рег.№ 2359, дело № **2/****
г., двата на нотариус .М. с район на действие РРС.
38. На 08.09.**06 г. в гр.Русе
предоставил на Е.Г.Р. *** и Р. ***/, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 08.07.**07 г. обезпечен с ипотека на апартамент № *, ет. *, бл. П., ЖК З.,
ул. Л.**в град Русе - 49,17 кв.м. по НА за договорна ипотека № **3, том VІІ,
рег. № 1**23, дело № **22/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, по който към 06.**.**06 г. се обогатил с 980
лева.
39. На 25.09.**06 г. в гр.Русе
предоставил на С.Р.И., З.Ф.З., К.Ф.З. и Р.Ф. ***, в размер на 4 000 лева за
срок до 25.03.**08г., обезпечен с ипотека върху дворно място от 1**5 кв.м. в
гр.С., област Русе, ул.”Д.” № **по НА за договорна ипотека № **, том VІІІ, рег.
№ **734, дело № **97/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била
вписана сумата от 7 600,00 лева, представляваща 4 000 лева главница и 3 600
лева лихва, като към 26.02.**07 г. се обогатил с 3 600 лева.
**. На 02.**.**06 г. в гр.Русе,
чрез М. *** по силата на договор за цесия предоставил на Р.А.К. *** заем в
размер на 25 225.**лева, по който на 19.03.**07 г. се обогатил с 2 968.39
лева
41. На 26.02.**07 г. в гр.Русе
предоставил на С.Д. ***, паричен заем в размер на 30 000 лева за срок до 26.05.**07
г., обезпечен с ипотека на ап.*, ет. *, вх.*, блок*, Д.1, гр.Русе собственост
на родителите й - Д.С.Г. и Р.Н.Г.,*** по НА за договорна ипотека № **8, том І,
рег. № **35, дело № **1 от 26.02.**07 г. на нотариус .М., срещу месечна лихва в
размер на 500 лева и паричен заем в размер на 5 000 лева обезпечен със запис на
заповед, като към 27.02.**** г. се
обогатил с 30 000 лева.
**. На 23.05.**07 г. в гр.Русе
предоставил на А.М.Г. и В.М.Г.,***, паричен заем в размер на 6 4**лева за срок
до 23.**.**07 г. обезпечен с ипотека на гараж ** и гараж * в ЖК „Д.2”, гр.Русе
по НА за учредяване на договорна ипотека № **8, том ІІІ, рег.№ 3805, дело №
376/**07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС.
43. На 07.08.**07 г. в гр.Русе,
предоставил на Е.С.М. *** паричен заем в размер на 27 780 лева за което бил
подписан нотариален акт № 082, том V, рег. № 5925, дело № 633 от **07 г. на
нотариус .М. с район на действие РРС, за покупко-продажба на недвижим имот на
ап.**, ул.П.Б." № 50, ет.4 в гр.Русе, с което се обогатил с 48 **6 лева.
**. На 28.**.**07 г. в гр.Русе
предоставил на С.Х.О. и Р.Г.О.,***, паричен заем в размер на 30 000 евро /с
левова равностойност 58 675 лева/ за срок до 28.**.**07г., обезпечен с ипотека
на апартамент **, ет.*, вх.*, бл.П.. в гр.Русе по НА за договорна ипотека върху
недвижим имот № **8, том ІХ, рег. № 9**2, дело № **85 от **07 г. на нотариус .М.
с район на действие РРС.
**. На **.02.**08г. в гр.Русе предоставил
на ТД „Вива Комерс” ООД гр.Русе със съдружници и управители Г.Г. и К.С.,***,
паричен заем в размер на 60 000 евро /с левова равностойност – **7 349.80 лева/
за срок до **.02.**** г., обезпечен с особен залог на т.а. Мерцедес с рег.№ Р **66
РН и ремарке автовоз с рег. № Р **92 ЕХ
по Договор заем с обезпечение особен залог.
48. На 02.06.**08г. в гр.Русе
предоставил на ТД „Вива Комерс” ООД гр.Русе със съдружници и управители Г.Г. и К.С.,***,
паричен заем в размер на ** 000 евро /с левова равностойност – 78 233.** лева/
за срок до 02.06.**** г., обезпечен със залог
на т.а. Мерцедес с рег.№ Р 5841 РН и ремарке Кесборер с рег. № Р 5637 ЕХ по Договор за паричен
заем;
**. На 31.07.**09 г. в гр.Русе,
предоставил на И.О.М. ***, паричен заем в размер на 3 000 лева за срок до
31.01.**** г. обезпечен със Запис на заповед, в която била вписана сума за
издължаване в размер на 5 4**лева, от които 3 000 лева главница и 2 4**лева
лихва, като към **.05.**** г. се обогатил със сума в размер на 1 000 лева и
направил опит да се обогати и със сума в размер на 5 4**лева;
като с дейността са причинени на
лицата – М.И.С. и И.Ц.С., А.С.М., Б.А.М., Е.С.М., С.Р.И., Р.А.К.,***, значителни
вреди в общ размер на 393 364.66 лв. и са получени значителни неправомерни
доходи в общ размер на 1** 908.07 лв.,
Съобразно правната доктрина и трайно
установената съдебна практика това престъпление може да бъде
осъществено чрез действие, като действията могат да бъдат фактически. От
обективна страна в конкретният случай съдът приема, че
с поведението си подс. Т. е
осъществил всички признаци от изпълнителното деяние чрез действие като
неправомерно е кредитирал лицата в 37 случая.
Видно от събраните доказателства,
подс. Т. е извършвал систеМ. през инкриминирания период банкова дейност,
осъществявана чрез влогонабиране на средства /оформено чрез 249 договора за
заем на обща стойност 1 827 7**,**лева /
и предоставяне на кредити /парични заеми на обща стойност над 2 **0 000 лева/
срещу лихва и обезпечение на М.жество лица. Тази дейност, подс. Т. извършвал по
занятие, предвид нейната систеМ.ст и обстоятелството, че е послужила за
източник на основни и допълнителни доходи. Дейността на подсъдимия по
кредитирането била финансирана през годините, както от собствени на заемодателя
средства, така и с пари, събрани от влогонабирането и със суми по върнати заеми
включително и с лихви. По същността си, извършеното от подс. Т. представлява
банкова дейност и подлежи на разрешителен режим по ЗБ/отм/ и ЗКИ. Същественото
в случая е, че нито Закона за банките
дава правото, нито такава възможност е регламентирана в Закона за кредитните институции –
извършването на банкови сделки от обикновено физическо лице.
От фактическа страна е безспорно
установено, че подс. Т. е действал като физическо лице и не е притежавал
разрешение от БНБ за тази дейност. Извършването на банкова дейност по занятие е
повече от очевидно като се има предвид
не само броя на влогове и привлечените средства по тях, не само броя на
отпуснатите кредити, но и периода, в който са набирани средства и са предоставяни суми срещу лихва и/или
друго обогатяване, както и механизма на
цялостното опериране с тези средства /влагането им в покупка на имоти,
откриването на лихвоносни депозити и др./ с цел материална облага.
Независимо от обстоятелството, че
подс. Т. е разполагал и с други лични доходи, инкриминираната дейност е била
насочена основно към осигуряването на траен източник на печалба. Подсъдимият Т.
реално е набирал парични средства и е
предоставял парични кредити, като е определял всички основни параметри по
сключените писмени договори, в това число и размера на лихвите по
предоставените заеми, начина на изплащане, начина на гарантиране на
възвращаемостта и обогатяването при несвоевременно връщане на заетите суми.
Осъщественото влогонабиране и кредитирането на широк кръг лица, изпитващи в
конкретен момент недостиг на парични средства срещу насрещна материална облага
е било на практика основен източник по занятие на доходи за обезпечаване на
издръжката и реализиране на печалби. Като такава, процесната дейност по своето
естество е дейност на банково влогонабиране и кридитиране, насочена към
осигуряването не само на доходи за лична и семейна издръжка, но и начин за
разполагане с огромен финансов ресурс и реализирането на неправомерни доходи.
Периодът на инкриминираната дейност на подс. Т. е обхванат до датата на
изговянето на постановлението му за привличане в качеството на обвиняем-**.**.****
г. /когато е повдигнато окончателното му обвинение/ и продължава
повече от ** години, като срокът на част от договорите /по получените и
предоставени заемни средства /не е изтекъл/включителко и до настоящия момент/.
Налице е съучастие съгласно чл. ** от
НК, тъй като той като
извършител е бил
подпомогнат от подс. В. да
извърши деянията даване на кредите без да е имал лиценз за това от БНБ.
Престъплението е
довършено с факта на предоставянето на кредити обезпечени с договорни ипотеки в
полза на подс. Т..
Налице е и субективната
съставомерност на деянието, тъй като подс. Е.Т. е действал при пряк умисъл с ясното
съзнание за противоправността на извършваното от него, целейки и желаейки
настъпването на точно определен резултат. Същият е разбирал М.го добре и е
целял именно настъпването на противоправния резултат. Съзнавал е също така, че използва
инкриминирания паричен ресурс в противоречие със закона.
На следващо
място с действията си подс. Е.Т. е осъществил от обективна и субективна страна
и престъпния състав на деянието по чл. 253, ал. 4 вр. ал. 3, т. 1 и т. 2 вр.
ал.1 от НК, тъй като за периода от 29.**.**05 г. до 17.04.**07 г. в
гр. Русе сам и след предварителен сговор със С.И. ***, повече от два пъти – пет
пъти извършил сделки с имущество:
Недвижим имот -
апартамент № ** в гр.Русе, жк.“Ч“, бл.***, вх.**, ет.5, на стойност 21 4**лева,
удостоверена с нотариален акт за покупко – продажба № 80/29.**.**05 г., том
VІІ, рег. № 7**3, дело № 973/**05г. на нотариус А.А. *** действие РРС, вписан в
Служба по вписванията с Акт № **2, том 48, дело 1****от 30.**.**05 г. с
продавачи Е.П.Т. и Т.Ц. *** и купувач Н.Р.М. от гр.Русе.
Недвижим имот - дворно място 235 кв.м. в
гр.Русе, жк.„Д.2”, ул.„Й.Х.” № **, ведно с построените в него сгради, на
стойност 68 **1 лева, удостоверени със следните
нотариални актове:
- Нотариален акт за дарение № 26/30.05.**06 г.,
том ІV, рег.68**, дело № 529/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, вписан
в Служба по вписванията при РРС с Акт № **2, том ХVІІІ, дело 4488/**06 г. с
дарители Е.П.Т. и Т.Ц. *** и надарен И.Е.Т. от гр.Русе.
- Нотариален акт за покупко-продажба № **7/**.**.**06
г., том VІІІ, рег.№ **885, дело № **43/**06 г. на нотариус Г.Г., вписан в
Служба по вписванията при РРС с Акт № 92, том 41, дело **089/**06 г. с продавачИ.Е.
И. *** и купувач Д.С. ***.
Недвижим имот - гараж № ** в гр.Русе, бл.„П.Д.П”,
на стойност 2 700 лева, удостоверена с нотариален акт за покупко - продажба №
57/02.02.**06 г., том І, рег. № 670, дело № 039/**06г. на нотариус .М., вписан
в Служба по вписванията при РРС с Акт № 6, том ІІІ, дело 5**/06 г. с продавачи Е.П.Т.
и Т.Ц. *** и купувач Б.К.Х. ***.
Недвижим имот - кафетерия в гр.Русе, ул.„С.П.”
№ **, на стойност 271 604 лева, удостоверена с нотариален акт за покупко –
продажба № **2/17.04.**07 г., том ІІ,
рег. № 27**, дело № 241 от **07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС,
вписан в Служба по вписванията с Акт № **8, том ХІV, дело № 3**0/07г. с
продавачи Е.П.Т. и Т.Ц. *** и купувач С.Д. ***
и прикривал
действителните права върху тях, като знаел, че имуществата са придобити чрез
тежко умишлено престъпление по чл.252, ал.2 от НК и деянието е извършено от две
лица, сговорили се предварително.
От обективна
страна подс. Т. с действията си на пет пъти е извършил сделки с имущества на
лица свидетели по делото, които са вземали кредити от него, ипотекирали са
имотите си, и след като не са могли да ги върнат този подсъдим се е разпореждал
с тях като ги е прехвърлял на различни лица. В конкретният случай съдът приема,
че с поведението си подс. Т. е осъществила всички признаци от изпълнителното
деяние чрез действие като неправомерно е кредитирал лицата в тези 5 случая,
след което се е разпореждал с тях като е съзнавал, че върши деянието в
противоречие със закона.
Налице е
съучастие съгласно чл. ** от НК, тъй като той като извършител е бил подпомогнат
от подс. В. да да извърши деянията.
Налице е и
субективната съставомерност на деянието, тъй като подс. Е.Т. е действал при
пряк умисъл с ясното съзнание за противоправността на извършваното от него,
целейки и желаейки настъпването на точно определен резултат. Същият е разбирал М.го
добре и е целял именно настъпването на противоправния резултат. Съзнавал е също
така, че използва инкриминирания паричен ресурс в противоречие със закона
разпореждайки се с чуждите имоти.
По пуктове:
1. На 07.06.**00
г. в гр.П., предоставил на В.Д.Т. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 31.**.**01 г., обезпечен с ипотека на апартамент № **, ет.*, вх.*, бл.**
- 88,59 кв.м., ведно с изба и таван на ул.„М” № 26 в гр.П. по НА за договорна
ипотека № 195, том ІІ, рег.№ **95, дело № 444/**00 г. на нотариус С.Й. ***
действие П.ски РС.
**. На 21.04.**03
г. в гр.Русе, предоставил на В. М. Л.и М.В. *** паричен заем, в размер на **
000 щатски долара /с левова равностойност 21 492,60 лева/, за срок до 21.04.**04
г., обезпечен с ипотека върху сграда в гр.Русе, ул.„П. В.” № ** по НА за
договорна ипотека № **9, том ІІІ, рег. № **88, дело № 388/**03 г. на нотариус Р.П.
с район на действие РРС, като към 29.05.**06 г. се обогатил със сумата от 1 532
лева.
**. На **.**.**03
г. в гр.Русе, предоставил на М.Х. ***, паричен заем в размер на 3 000 щатски
долара, за срок до **.**.**03 г., обезпечен с ипотека на магазин № *, ул.”Ц.” №
4 в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 093, том Х, рег.№ **384, дело № **85/**03
г. на нотариус Р.П. с район на действие РРС, в който била вписана сума 3 500
щатски долара с левова равностойност 4 492.38 лева, представляваща 3 000 щатски
долара главница и 500 щатски долара лихва, като към 02.02.**05 г. се обогатил
със сума в размер на **8.73 лева.
**. На **.**.**03
г. в гр.Русе предоставил на Д.Б. ***/, паричен заем в размер на 5 000 лева за
срок до **.01.**04 г., обезпечен с ипотека на ап.4, вх.Д, ет.2, ЖК „Ч” бл.***в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № 073, том ХІ, рег.№ **300, дело № **21/**03
г. на нотариус Р.П..
**. На 17.05.**04
г. в гр.Русе предоставил на В.М.Г. ***, паричен заем в размер на 2 000 лв., за
срок до 17.06.**04 г., обезпечен с ипотека на гараж *, ЖК „Д.2” в гр.Русе по НА
за договорна ипотека № 196, том ІІІ, рег.№ 50**, дело № **2/**04 г. на нотариус
Г.Г. *** действие РРС.
17. На 19.**.**04
г. в гр.Русе предоставил на П.И. ***, паричен заем в размер на 4 000 лева, за
срок до 19.**.**04 г., обезпечен с ипотека на дворно място 235 кв.м., ЖК„Д.2”,
ул.„Й.Х.” № ** в гр.Русе и построената в него къща по НА № 78/19.**.**04 г.,
том 8, рег.№ ****3, дело № **76/**04 г. на нотариус Г.Г., в който била вписана
сума в размер на 6 000 лева, представляваща 4 000 лева главница и 2 000 лева
лихва, като към 03.**.**05 г. се обогатил със сумата от 48 898 лева.
**. В периода от
08.**.**04 г. до 07.05.**07 г. гр.Русе предоставил на Е.П.В. ***, паричен заем
в размер на ** 000 лева за срок до 08.**.**04 г., обезпечен с ипотека на имот
по ул.„М.” № ***А в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 66, том ХІ, рег.№ ****4,
дело № **71/**04 г. и на управляваното и представлявано от него дружество „Плам
ЕН“ ООД – гр.Русе паричен заем размер на 80 000 лева /необезпечен/, като към
07.05.**07 г. се обогатил със сума в размер на ** 980 лева.
21. На **.02.**05
г. в гр. Русе предоставил на С.Г.Ц. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева
за срок до **.03.**05 г., обезпечен с ипотека на апартамент **, ет. **, вх.*,
бл. *, ЖК „Д.– III” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № **7, том І, рег.№ **72,
дело № 85/**05 г. на нотариус Г.Г., по който към 31.01.**** г. се обогатил със
сума в размер на ** **2,95 лева.
27. На **.08.**05
г. в гр.Русе предоставил на С.Ц. ***, паричен заем в размер на 2 625 лева за
срок до **.06.**06 г. обезпечен с ипотека върху ап.**, ет.*, вх.*, бл.***, ЖК „Ч”
в град Русе по НА за договорна ипотека № 31, том VІ, рег. № 9726, дело № **9/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 3 7**лева,
представляваща 2 625 лева главница и 1 **5 лева лихва, като към 19.**.**05г. се
обогатил със сума в размер на 1 **5 лева.
28. На **.09.**05
г. в гр.Русе предоставил на Р.Н.А. ***, паричен заем в размер на 17 850,00 лева
за срок до **.04.**08 г., обезпечен с ипотека върху ап.*, ет.*, вх.**, ЖК „Ч –
север”, бл.*** в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 35, том VІІ, рег. № **087,
дело № 9**/**05 г. вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № **8, том VІІ,
дело № 844/**05г.
29. На 26.09.**05
г. в гр.Русе предоставил на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 6 000
евро /с левова равностойност ** 735.00 лева/, със срок до 21.07.**06г., обезпечен
с ипотека на апартамент 5, ет. **, вх.*, бл.„Ф.”, ул.„Р” в гр.Русе, по НА за
договорна ипотека № **, том VІІ, рег. № 1**43, дело № **32/**05 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС.
35. На 19.04.**06
г. в гр.Русе предоставил на М.С.Н. ***, паричен заем в размер на 6 700 евро, с
левова равностойност – ** **4.06 лева за срок до 17.04.**09 г., обезпечен с
ипотека на ап.*, вх. *, бл. ***, ЖК „Ч” в гр.Русе по НА за договорна ипотека №
173, том ІІ, рег. № **05, дело № 297/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС,
в който била вписана сума в размер на ** 260 евро с левова равностойност 27
890.** лева, от които 6 700 евро главница и 7 560 евро лихви, като към **.07.**06
г. се обогатил с 1 232.17 лева.
**. На 23.05.**07
г. в гр.Русе предоставил на А.М.Г. и В.М.Г.,***, паричен заем в размер на 6 4**лева
за срок до 23.**.**07 г. обезпечен с ипотека на гараж ** и гараж * в ЖК „Д.2”,
гр.Русе по НА за учредяване на договорна ипотека № **8, том ІІІ, рег.№ 3805,
дело № 376/**07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС.
44. На 22.**.**07
г. в гр.Русе предоставил на Д.П.Б. ***, паричен заем в размер на 5 **0 евро /с
левова равностойност 9 975 лева/ за срок до 22.**.**07 г., обезпечен с ипотека
на дворни места в с.Н., област Русе - ПИ №**6 и ПИ №679 в местността „К.Ч.”
край гр.Русе, по НА за договорна ипотека № **5, том VІІІ, рег. № **67, дело №
957 от **07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС.
45. На 28.**.**07
г. в гр.К. област Разград, предоставил на С.Х.О. и Р.Г.О.,***, паричен заем в
размер на ** 600 евро /с левова равностойност ** 731.80 лева/ за срок до 28.**.**07
г., обезпечен с ипотека на апартамент в гр.К. област Разград на ул.”Ц.О.” № **,
вх.*, ет.* от 86,65 кв.м. ведно с изба **от 7,82 кв.м. по НА за договорна ипотека
№ 66, том ХІІ по описа на нотариус С.С. с район на действие РС гр.К.
49. На 03.07.**08
г. в гр.Русе предоставил на С.К.С., К.С. К./б.ж./ и М.К. ***, паричен заем в
размер на ** 000 лева за срок до 03.02.**09 г., обезпечен с ипотека на гараж № *
на ул. „А.З.”*** по НА за договорна ипотека № **, том ІV, рег. № 62**, дело № **3
от **08 г. на нотариус .М. с район на действие РРС, като в него била вписана
сума в размер на ** 0**лева, от които ** 000 лева главница и 1 0**лева лихва,
като към 09.06.**** г. се обогатил с 1 0**лева;
50. На 24.07.**08
г. в гр.Русе предоставил на И.С.К. ***, паричен заем в размер на 28 000 лева за
срок до 24.07.****г., обезпечен с ипотека на апартамент *, ул. П.. № **, бл. К.1,
вх.*, ет.* собственост на Г.С.К., по НА за договорна ипотека № 198, том ІV,
рег. № 7049, дело № **3 от **08 г. на нотариус .М. с район на действие РРС.
Съдът намира, че
липсват достатъчно доказателства , които да сочат, че с действията си подс. Е.П.Т.
да е извършил това престъпление за нанесени имуществени вреди в размер на **4 908.21 лв. на посочените
лица, поради което следва на основание чл. 304 от НПК да бъде признат за
НЕВИНЕН в тази част от обвинението и ОПРАВДАН по него.
ІІ. Видно от
доказателствата по делото подс. С.И.В., като субект на престъпното си
посегателство е наказателно-отговорно лице по смисъла на чл. 31 ал. 1 от НК.
С действията си
подс. С.В. е осъществил от обективна и субективна страна престъпния състав на
чл. 252, ал.2 вр. ал.1 вр. чл.**, ал.4 от НК, тъй като за периода от **.**.**03
г. до 27.02.**** г. в гр. Русе, подпомогнал Е.П. ***, без съответно разрешение
(лиценз, издаден от БНБ), да извършва по занятие банкови сделки по смисъла на
чл.1, ал.1 и ал.4 от Закона за банките /отм./ и чл.2, ал.1 от Закона за
кредитните институции /в сила от 01.01.**07 г./, за които се изисква такова
разрешение - да предостави кредити на М.жество лица, а именно:
3. През периода
02.**.**04 г. – 23.**.**04 г. в гр.Русе на Г. ***, паричен заем в размер на **
000 лева, обезпечен с апартамент *, ет.*, вх.*, бл.**, „Д.3” в гр.Русе по
фиктивна покупко – продажба описана в НА № **2/29.09.**04г., том VІІІ, рег.№ **736,
дело № **36/**04 г., вписан в Служба по вписванията гр.Русе на 02.**.**04 г. и
договорна ипотека по НА № **6/23.**.**04 г., том Х, рег.№ **7**, дело № ****/**04
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сума в размер на 25
500 лева, представляваща ** 000 главница и ** 500 лихва.
5. През периода
от 21.03.**05 г. до 08.02.**07 г. в гр.Русе, паричен заем на А.С.М., Б.А.М. и Е.С.М.,***,
паричен заем в размер на 60 000 лева обезпечени с ипотеки на кафетерия на ул.„С.П.”
№ ** в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 80, том ІІ, рег.№ 27**, дело № 2**/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за срок до 21.08.**05 г. и по НА за
договорна ипотека № 070, том І, рег.№ 752, дело № 049/**06 г. на нотариус .М. с
район на действие РРС със срок до 07.08.**07 г., в който била вписана сума в
размер на 95 **5 евро, с левова равностойност **6 732,87 лева, по които към
08.02.**07 г. обогатяването е в размер на **3 0** лева.
6. На 26.07.**05
г. в гр.Русе на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 26.05.**06 г., обезпечен с ипотека на апартамент * на ет.**, вх.* в бл.
„Ф.” на ул.„Р”, гр.Русе по НА за договорна ипотека № **1, том V, рег.№ 9062,
дело № 770/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС;
7. На 03.08.**05
г. в гр.Русе на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 9 500 евро /с
левова равностойност **580.** лева/ за срок до 03.06.**06 г., обезпечен с
ипотека на апартамент *, ет. **, вх.*, бл.„Ф.”, ул.„Р” по НА за договорна
ипотека № 4, том VІ, рег. № 9500, дело № 8**/**05 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС;
8. На **.08.**05
г. в гр.Русе на С.Ц. ***, паричен заем в размер на 2 625 лева за срок до **.06.**06
г. обезпечен с ипотека върху ап.**, ет.*, вх.*, бл.***, ЖК „Ч” в град Русе по
НА за договорна ипотека № 31, том VІ, рег. № 9726, дело № **9/**05 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 3 7**лева,
представляваща 2 625 лева главница и 1 **5 лева лихва, като към 19.**.**05г.
обогатяването е в размер на 1 **5 лева.
9. На 26.09.**05
г. в гр.Русе на В.М.И. и Н.Р.И.,***, паричен заем в размер на 6 000 евро /с
левова равностойност ** 735.00 лева/, със срок до 21.07.**06г., обезпечен с
ипотека на апартамент 5, ет. **, вх.*, бл.„Ф.”, ул.„Р” в гр.Русе, по НА за
договорна ипотека № **, том VІІ, рег. № 1**43, дело № **32/**05 г. на нотариус Г.Г.
*** действие РРС.
**. На 02.**.**05
г. в гр.Русе на Д.Б. ***, паричен заем в размер на 5 000 лева за срок до 02.**.**06
г. обезпечен с ипотека върху ап.*, ет.*, вх.*, бл.„Ж.В.”, „З.– И.” в гр.Русе по
НА за договорна ипотека № 94, том VІІІ, рег. № **367, дело № 1**7/**05 г. на
нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била вписана сумата от 8 **0 лева
представляваща 5 000 лева главница и 3 **0 лева лихва, като към 29.03.**06г.
обогатяването е в размер на 3 880 лева.
**. На 23.**.**05
г. в гр.Русе на И. Д.Й.,***/ и Т.Н.Й. ***, паричен заем в размер на 2 000 лева
оформен привидно с нотариален акт № **, том Х, рег. № **296, дело № **82/**05
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС за покупко-продажба на недвижим имот -
гараж № **, бл.„П.Д.Б.” в град Русе с купувач С.И.В., в полза на Е.П.Т. с
вписана сума от 2 702,**лева представляваща 2 000 лева главница и 702.**лева
лихва, като към 02.02.**06 г. обогатяването е в размер на 1 775 лева.
**. На **.04.**06
г. в гр.Русе на С.Д.Ж. *** паричен заем в размер на ** **0 лева за срок до **.02.**07
г. обезпечен с ипотека върху ап.К, ет.* с площ по документи 60,77 кв.м. в
бл."М. *** по нотариален акт за договорна ипотека № **7, том ІІ, рег. № 45**,
дело № 287/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС в който била вписана сумата
от ** 600 лева, представляваща ** **0 лева главница и 4 **0 лева лихва, като
към 17.04.**09 г. обогатяването е в размер на ** 253.80 лева.
**. На **.06.**06
г. в гр.Русе на М.В.К. ***, паричен заем в размер на 24 000 лева за срок до **.07.**06
г., обезпечен с ипотека на апартамент 43.80 кв.м на ет.1 по булЦ.О. № **7 в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **7, том ІV, рег. № 7926, дело № 644/**06
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, като към **.08.**06 г. обогатяването е в
размер на 2 000 лева.
**. На 08.09.**06
г. в гр.Русе на Е.Г.Р. *** и Р. ***/, паричен заем в размер на ** 000 лева за
срок до 08.07.**07 г. обезпечен с ипотека на апартамент № *, ет. *, бл. П., ЖК З.,
ул. Л.**в град Русе - 49,17 кв.м. по НА за договорна ипотека № **3, том VІІ,
рег. № 1**23, дело № **22/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, по който към 06.**.**06 г. обогатяването е в
размер на 980 лева.
**. На 25.09.**06
г. в гр.Русе на С.Р.И., З.Ф.З., К.Ф.З. и Р.Ф. ***, в размер на 4 000 лева за
срок до 25.03.**08г., обезпечен с ипотека върху дворно място от 1**5 кв.м. в
гр.С., област Русе, ул.”Д.” № **по НА за договорна ипотека № **, том VІІІ, рег.
№ **734, дело № **97/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който била
вписана сумата от 7 600,00 лева, представляваща 4 000 лева главница и 3 600
лева лихва, като към 26.02.**07 г. обогатяването е в размер на 3 600 лева.
17. На 26.02.**07
г. в гр.Русе на С.Д. ***, паричен заем в размер на 30 000 лева за срок до
26.05.**07 г., обезпечен с ипотека на ап.*, ет. *, вх.*, блок*, Д.1, гр.Русе
собственост на родителите й - Д.С.Г. и Р.Н.Г.,*** по НА за договорна ипотека № **8,
том І, рег. № **35, дело № **1 от 26.02.**07 г. на нотариус .М., срещу месечна
лихва в размер на 500 лева и паричен заем в размер на 5 000 лева обезпечен със
запис на заповед, като към 27.02.**** г. обогатяването е в размер на 30 000
лева.
като с дейността
са причинени на лицата - А.С.М., Б.А.М., Е.С.М., С.Р.И., Д.Б. ***, значителни
вреди в общ размер на 3** 888.75 лева и са получени значителни неправомерни
доходи в общ размер на **262.62 лв.
Съобразно
правната доктрина и трайно установената съдебна практика това престъпление може
да бъде осъществено чрез действие, като действията могат да бъдат фактически.
От обективна страна в конкретният случай съдът приема, че с поведението си
подс. В. е осъществил всички признаци от изпълнителното деяние чрез действие
като неправомерно е подпомогнал подс. Е.Т. да кредитира лицата в 17 случая.
В част от
случаите /** бр./, при осъществяването на процесната дейност /в периода от **.**.**03
г. до 27.02.**** г./, подс. Т. е бил подпомогнат от подс. В. /действащ като
помагач/, който е улеснил извършването на престъплението чрез осигуряването на
заематели, оказване на съдействие по договаряне на параметрите на отпусканите
кредити, вида на обезпечението и лихвите, събирането и предаването на сумите по
връщани заемни вноски. Същевременно, благодарение на контактите си в различни
банкови институции, подс. В. съдействал и за отпускането на банкови ипотечни
кредити на заемополучателите с цел връщане на задълженията им към подс. Т.. В
някои случаи имотите били фиктивно прехвърляни на подс. В. или на служители от
Агенцията му за неджими имоти “Стеми“ или пък били сключвани предварителни
договори със заемателите, с цел безпроблеМ. отпускане на банкови кредити. Подсъдимият
В. е осигурявал и чрез АНИ „Стеми“ услуги по реализиране на покупко – продажба
на имоти, ипотекирани в полза на подс. Т., с цел удовлетворяването му от
продажната цена.
При всеки един
от случаите подс. В. бил запознат в детайли със срока на договора, вида на
обезпечението, заемната сума, лихвите, допълнителните уговорки, размера на
погасените суми, просрочието и начина на компенсирането му. По този начин подс.
В., през значителен период, активно съдействал за осъществяването на лихварска
дейност на подс. Т. и за кумулирането на неправомерни доходи, както и за
причиняването на значителни вреди на пострадалите лица. Подсъдимият В., предвид
близките си контакти с подс. Т., знаел ,че той разполага със значителни
средства, с които предоставя заеми срущи
лихва и обезпечение и съзнавал, че няма
разрешение за упражняването на банкова дейност.
Безспорно е, че
по смисъла на закона, получените от дейността доходи под формата на материална
облага от предоставените кредити са неправомерни и са значителни по своята
стойност. В резултат на инкриминираната дейност на двамата подсъдими /действали
в част от случаите в съучастие-подс. Т. като извършител, а подс. В. като
помагач/ на определен кръг лица /изчерпателно посочени в диспозитива на
повдигнатите обвинения/ са били причинени индивидуално и поотделно значителни
вреди/в размер представляващ 1/5 от „големи размери“ за всеки един от тях/. От
деятелността са били причинени и несъставомерни вреди на М.жество лица, които
не са били включени в обхвата на повдигнатото обвинение предвид
обстоятелството, че не съответстват на признака “значителни вреди“ за всяко
едно от лицата, като е отчетен размерът
на минималната работна заплата за страната за съответните периоди.
От субективна
страна, престъплението е извършено от двамата обвиняеми с пряк умисъл по
смисъла на чл.** ал.2 от НК. Видно от събраните доказателства подс. Т. и подс. В.
са съзнавали, че подс. Т. няма разрешение за извършването на процесната банкова
дейност лично като физически лица, както и че такова разрешение не е искано от
БНБ. За да прикрият неправомерната си дейност, подс. Т. и подс. В. не са
издавали разписки за изплатените им суми, както и за събиране на дължими суми били използвани трети лица, незапознати с престъплението.
Съдът намира, че
по четири от случаите не се събраха достатъчно доказателства подс. С.И.В. да е
извършил това престъпление, по пуктове:
1. На **.**.**03
г. в гр.Русе, на М.Х. ***, паричен заем в размер на 3 000 щатски долара, за
срок до **.**.**03 г., обезпечен с ипотека на магазин № *, ул.”Ц.” № * в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № 093, том Х, рег.№ **384, дело № **85/**03
г. на нотариус Р.П. с район на действие РРС, в който била вписана сума 3 500
щатски долара с левова равностойност 4 492.38 лева, представляваща 3 000 щатски
долара главница и 500 щатски долара лихва, като към 02.02.**05 г. обогатяването
е в размер на **8.73 лева.
2. На 19.**.**04
г. в гр.Русе на П.И. ***, паричен заем в размер на 4 000 лева, за срок до 19.**.**04
г., обезпечен с ипотека на дворно място 235 кв.м., ЖК„Д.2”, ул.„Й.Х.” № ** в
гр.Русе и построената в него къща по НА № 78/19.**.**04 г., том 8, рег.№ ****3,
дело № **76/**04 г. на нотариус Г.Г., в който била вписана сума в размер на 6
000 лева, представляваща 4 000 лева главница и 2 000 лева лихва, като към 03.**.**05
г. обогатяването е в размер на 48 898 лева.
4. На **.02.**05
г. в гр.Русе на С.Г.Ц. ***, паричен заем в размер на ** 000 лева за срок до **.03.**05
г., обезпечен с ипотека на апартамент **, ет. **, вх.*, бл. *, ЖК „Д.– III” в
гр.Русе по НА за договорна ипотека № **7, том І, рег.№ **72, дело № 85/**05 г.
на нотариус Г.Г., по който към 31.01.**** г. обогатяването е в размер на ** **2,95
лева.
**. На 19.04.**06
г. в гр.Русе на М.С.Н. ***, паричен заем в размер на 6 700 евро, с левова
равностойност – ** **4.06 лева за срок до 17.04.**09 г., обезпечен с ипотека на
ап.*, вх. В, бл. ***, ЖК „Ч” в гр.Русе по НА за договорна ипотека № 173, том
ІІ, рег. № **05, дело № 297/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, в който
била вписана сума в размер на ** 260 евро с левова равностойност 27 890.**
лева, от които 6 700 евро главница и 7 560 евро лихви, като към **.07.**06 г.
обогатяването е в размер на 1 232.17 лева.
Поради това и на
основание чл. 304 от НПК подс. С.И.В. следва да бъде признат за НЕВИНЕН за това
да е нанесъл имуществени вреди в размер на **3 558.78 лв. на посочените лица,
като следва да бъде ОПРАВДАН по него в тази част на обвинението.
Освен това на
второ място подс. В. е осъществил състава на престъплението по чл. 253, ал. 4
вр. ал. 3, т. 1 и т. 2 вр. ал.1 от НК,
тъй като за периода от 31.03.**05 г. до
24.02.**** г. в гр. Русе сам и след предварителен сговор с Е.П. ***, повече от
два пъти – шест пъти извършил сделки с имущество:
Недвижим имот - дворно място 235 кв.м. в гр.
Русе, жк.„Д.2”, ул.„Й.Х.” № **, ведно с построените в него сгради, на стойност
68 **1 лева, удостоверени със следните
нотариални актове:
- Нотариален акт за дарение № 26/30.05.**06 г.,
том ІV, рег.68**, дело № 529/**06 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС, вписан
в Служба по вписванията при РРС с Акт № **2, том ХVІІІ, дело 4488/**06 г. с
дарители Е.П.Т. и Т.Ц. *** и надарен И.Е.Т. от гр.Русе.
- Нотариален акт за покупко-продажба № **7/**.**.**06
г., том VІІІ, рег.№ **885, дело № **43/**06 г. на нотариус Г.Г., вписан в
Служба по вписванията при РРС с Акт № 92, том 41, дело **089/**06 г. с продавачИ.Е.
И. *** и купувач Д.С. ***.
- Нотариален акт за покупко – продажба №
23/03.07.**07 г., том VІ, рег.№ 8902, дело № 823/**07 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС, вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № 97, том 27, дело
6860/**07 г. с продавач Д.С. *** и купувачи С.И.В. и М.Г. В., двамата от
гр.Русе.
- Нотариален акт за договорна ипотека №
25/03.07.**07 г., том VІ, рег.№ 8904, дело № 825/**07 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС с кредитополучатели С.И.В.
и М.Г. В., двамата от гр.Русе и кредитор „БПБ“ АД.
- Нотариален акт за дарение № **/24.02.**** г.,
том 5, вх.рег.№ 2239 на Служба по вписванията при РРС с дарители С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.
Русе и надарен И.С. *** и
Недвижим имот - апартамент № * в гр.Русе, жк.“Д.3“,
бл.**, вх.“*“, ет.3 на стойност 21 700 евро /левова равностойност на **441.**
лева/ ,удостоверени с нотариален акт за
покупко-продажба № **0/31.03.**05 г.,
том ІІ, рег.№ 3395, дело 281/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС с
продавачи - С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.Русе и купувач Д.Р.М. ***.
и прикривал
действителните права върху тях, като знаел, че имуществата са придобити чрез
тежко умишлено престъпление по чл.252, ал.2 от НК и деянието е извършено от две
лица, сговорили се предварително.
Обвиняемите Т. и
В. поотделно и след предварителен сговор помежду си осъществили и тези сделки с
имущество, придобито от лихварска дейност, описана по-горе.
В
инкриминираните случаи, чрез осъществени сделки с недвижими имоти постигнали
трансформирането на доходи от лихварската си дейност, реализирайки повече от
два пъти сделки от свое на свое или на чуждо име, като по този начин постигнали
и прикриване на действителните права върху имуществото. Независимо от
обстоятелството, че сделките са осъществени съобразно изискванията на закона,
престъпно при осъществяването им е боравенето с престъпно придобитото от
първичното престъпление имущество със съзнанието за неговия престъпен проиход и
целените общественопасни последици.
В три от
случаите, квалифицирани като „пране на пари“, подс. Т. действал сам, като
извършил сделки с недвижими имоти, придобити от лихварската дейсност,
осъществявайки продажби на:
Недвижим имот
- апартамент № ** в гр.Русе, жк.“Ч“, бл.***,
вх.**, ет.5, на стойност 21 4**лева, удостоверена с нотариален акт за покупко –
продажба № 80/29.**.**05 г., том VІІ, рег. № 7**3, дело № 973/**05г. на
нотариус А.А. *** действие РРС, вписан в Служба по вписванията с Акт № **2, том
48, дело 1****от 30.**.**05 г. с продавачи Е.П.Т. и Т.Ц. *** и купувач Н.Р.М.
от гр.Русе; Недвижим имот - гараж № ** в гр.Русе, бл.„П.Д.П”, на стойност 2 700
лева, удостоверена с нотариален акт за покупко - продажба № 57/02.02.**06 г.,
том І, рег. № 670, дело № 039/**06г. на нотариус .М., вписан в Служба по
вписванията при РРС с Акт № 6, том ІІІ, дело 5**/06 г. с продавачи Е.П.Т. и Т.Ц.
*** и купувач Б.К.Х. *** и недвижим имот - кафетерия в гр.Русе, ул.„С.П.” № **,
на стойност 271 604 лева, удостоверена с нотариален акт за покупко – продажба
№ **2/17.04.**07 г., том ІІ, рег. № 27**,
дело № 241 от **07 г. на нотариус .М. с район на действие РРС, вписан в Служба
по вписванията с Акт № **8, том ХІV, дело № 3**0/07г. с продавачи Е.П.Т. и Т.Ц.
*** и купувач С.Д. ***.
Видно от
събраните доказателства, процесните имущества били придобити в резултат на
незаконната лихварска дейност от Д.П. /б.ж/; св.Т.Й. и починалия й съпруг и
семейство М.по повод дадени им заеми с лихви. Стойността на имуществата е
действителната, реално платена от купувачите и получена от подс. Т. цена.
В два от
случаите, подс. Т. действал след предварителен сговор с подс. В., като помежду
си и посредством близки /И.И.-дъщеря на подс. Т. /и подставени лица Д.С.-служител
на подс. В. в АНИ “Стеми“/ осъществили разпореждания с недвижим имот -дворно
място 235 кв.м. в гр.Русе, жк.„Д.2”, ул.„Й.Х.” № **, ведно с построените в него
сгради, на стойност 68 **1 лева, придобит чрез лихварската им дейност от св. П.В..
Осъществените сделки в резултат на
предварителната им уговорка са дарение №
26/30.05.**06 г., том ІV, рег.68**, дело № 529/**06 г. на нотариус Г.Г. ***
действие РРС, вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № **2, том ХVІІІ,
дело 4488/**06 г. с дарители Е.П.Т. и Т.Ц. *** и надарен И.Е.Т. от гр.Русе
и продажба по НА № **7/**.**.**06 г.,
том VІІІ, рег.№ **885, дело № **43/**06 г. на нотариус Г.Г., вписан в Служба по
вписванията при РРС с Акт № 92, том 41, дело **089/**06 г. с продавачИ.Е. И. ***
и купувач Д.С. ***. Видно от събраните доказателства подсъдимите са действали с
идеята да прикрият действителните права върху придобитото имущество и сделките
са осъществени в резултат на общия им замисъл и уговорка имотът да премине в
собственост на подс. В., но връзките да бъдат затруднени. Съпругата и дъщерята
на подс. Т. и св. Д.С. не били запознати с действителния произход на имота,
предмет на сделките, както и с престъпната дейност на двамата подсъдими.
Прехвърлянията на името на И.И. и Д.С. целели маскиране на действителните
отношения между подсъдимите и действителната им връзка с имуществото. Т.Т., Д.С.
и И.И. действали единствено и само в съответствие с волята на подсъдимите,
които осъществили намеренията си посредством тях. Стойността на имуществото е
пазарната цена на имота.
При четири от случаите,
квалифицирани като „пране на пари“, подс. В. действал сам, като извършил
разпоредителни сделки с имущества, придобити от лихварската дейност. Три от
сделките са свързани с последващи действия спрямо имота, придобит неправомерно
от свидетелката П.В. и са удостоверени с НА за покупко – продажба № 23/03.07.**07
г., том VІ, рег.№ 8902, дело № 823/**07 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС,
вписан в Служба по вписванията при РРС с Акт № 97, том 27, дело 6860/**07 г. с
продавач Д.С. *** и купувачи С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.Русе;Нотариален
акт за договорна ипотека № 25/03.07.**07 г., том VІ, рег.№ 8904, дело № 825/**07
г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС с кредитополучатели С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр.Русе и
кредитор „БПБ“ АД; Нотариален акт за дарение № **/24.02.**** г., том 5,
вх.рег.№ 2239 на Служба по вписванията при РРС
с дарители С.И.В. и М.Г. В., двамата от гр. Русе и надарен И.С. ***. Видно
от събраните доказателства св. С. действал изцяло реално в полза на подс. В. и
вписването му като купувач и впоследствие като продавач е сторено фиктивно. Имотът,
придобит чрез неправомерната лихварска
дейност е използван и като обезпечение за банков кредит с оглед реализирането
на сделката, а в крайна сметка е прехвърлен чрез дарение на близък на подс. В.
–сина му, с което изцяло с прикрити действителните права върху него.
Подсъдимият В. е съзнавал, че
имуществото е придобито чрез престъпление, в което самият той е
участвал.
Подсъдимият В. е
извършил и престъпно разпореждане с имущество, придобито от лихварската дейност
от св. Г.Р. по отношение на недвижим имот - апартамент № * в гр. Русе, жк.“Д.3“,
бл.**, вх.“*“, ет.* на стойност 21 700 евро /левова равностойност на **441.**
лева/, удостоверени с нотариален акт за
продажба № **0/31.03.**05 г., том ІІ,
рег.№ 3395, дело 281/**05 г. на нотариус Г.Г. *** действие РРС с продавачи - С.И.В.
и М.Г. В., двамата от гр. Русе и купувач Д.Р.М. ***. Съпругата на подс. В. и
сина му не били запознати с действителния произход на имуществото и действали
единствено и само в съответствие с волята на този подсъдими.
Цялостната
престъпна дейност на двамата подсъдими по отношение на описаните деяния е
квалифицирана по текста на чл.253 ал.4 вр.ал.3 т.1 и т.2 от НК, предвид броя на
осъществените престъпни деяния, степента
и тежестта на извършените след предварителен сговор помежду им и обстоятелството, че имуществата са
придобити от тежко умишлено предикатно престъпление-по чл.252 ал.2 от НК. Общата
стойност на предмета на престъплението разкрива наличието на признака “особено
големи размери“, но с оглед личността на подсъдимите, общия брой на
деянията и липсата на други съпътстващи
ги престъпления, случаят не е особено тежък.
От субективна
страна видно от действията на двамата подсъдими и конкретно подс. В.
престъпленията са извършени умишлено, тъй като е съзнавал че тези действия са
противоправни, но въпреки това е целял този престъпен резултат.
Причини за
извършване на престъпленията са незачитане на установения в нашата страна
правопорядък и ниската му обща и правна култура и правосъзнание.
Мотивите за извършване на престъпленията са - предварително осъзнатата у двамата посъдъдими потребност да се снабдят с парични средства по
неправомерен начин, кат оса се обогатили за чужда сметка.
По вида и размера на наложените
наказания.
Съобразно принципното начало, свързано със
законоустановеността на
наказателната репресия съдът счита, че при определяне на наказанията на подс. Е.Т. следва да се съобразят изложената
фактическа обстановка и всички обстоятелства обуславящи вида и размера на наказанията за извършените от
него две престъпления, което да съответства с тежестта на извършеното от този
подсъдим престъпления.
При индивидуализация на първото наказание за престъплението по чл. 252, ал.2
вр. ал.1, вр. с чл. ** ал.2 от НК, съдът отчита като смекчаващи вината
обстоятелства - чистото му съдебно минало, критичното отношение към
извършеното, самопризнанието за извършеното престъпление, а като отегчаващи
такива само ; наличието на признака „особено големи размери“ по отношение на
имуществото.
Окръжният съд, след като взе
предвид гореизложеното, степента на обществена опасност на деянието и на
личността на подс. Т., на мотивите и причините за извършването на това престъпление
счита, че са налице М.гобройни смекчаващи вината обстоятелства поради което на
основание чл. 55 ал.1 т.1 от НК, следва да му бъде наложено наказание ТРИ
ГОДИНИ ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА.
Освен това следва да му бъде
наложено и кумулативно предвиденото наказание глоба в размер на 5000 лв.,
платими в полза на Държавата.
На основание чл. 55 ал.3 от НК
съдът счита, че не следва да му наложи предвиденото в закона по-леко наказание
Конфискация на цялото или на част от имуществото на подсъдимия.
При индивидуализация на второто
наказание за престъплението по чл. 253, ал. 4 вр. ал. 3, т. 1 и т. 2 вр. ал.1 от НК съдът отчита като смекчаващи
вината обстоятелства чистото му съдебно минало, критичното отношение към
извършеното, самопризнанието за извършеното престъпление, а като отегчаващи
такива само ; наличието на признака „особено големи размери“ по отношение на
имуществото.
Съдът след като взе предвид
гореизложеното, степента на обществена опасност на деянието и на личността на
подс. Т., на мотивите и причините за извършването на това престъпление счита,
че са налице М.гобройни смекчаващи вината обстоятелства поради което на
основание чл. 55 ал.1 т.1 от НК, следва да му бъде наложено наказание ДВЕ
ГОДИНИ И ДЕВЕТ МЕСЕЦА ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА.
Освен това следва да му бъде
наложено и кумулативно предвиденото наказание глоба в размер на **000 лв.,
платими в полза на Държавата.
На основание чл. 23 ал.1 от НК
ГРУПИРА така наложените му наказания като му ОПРЕДЕЛЯ най-тежкото измежду тях
наказание от ТРИ ГОДИНИ ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА, което на основание чл. 66 ал.1 от НК следва да бъде така наложеното му наказание изтърпяването да бъде отложено за
ПЕТ ГОДИНИ изпитателен срок, считано от влизане на присъдата в законна сила,
като ПРИСЪЕДИНЯВА и наказанието глоба в размер на ** 000 лв., платими в полза
на Държавата.
В контекста с принципа на законоустановеност
на наказателната репресия съдът счита, че при определяне на наказанието по
първото престъпление извършено от подс. С.И.В., както по вид така и по размер,
което да съответства с извършеното от него престъпление по чл.252, ал.2 вр.
ал.1 вр. чл.**, ал.4 от НК.
При неговата индивидуализация, след като взе предвид гореизложеното, като
смекчаващи вината обстоятелства съдът по отношение на С.И.В. възприе –
чистосърдечните му самопризнания и критичното му отношение към извършеното, а
като отегчаващи такива съдът констатира миналото му осъждане.
Съдът след като взе предвид гореизложеното,
степента на обществена опасност на деянието и на личността на подс. В., на
мотивите и причините за извършването на това престъпление счита, че са налице М.гобройни
смекчаващи вината обстоятелства поради което на основание чл. 55 ал.1 т.1 от НК, следва да му бъде наложено наказание ТРИ ГОДИНИ И ЧЕТИРИ МЕСЕЦА ЛИШАВАНЕ ОТ
СВОБОДА.
Освен това следва да му бъде наложено и
кумулативно предвиденото наказание глоба в размер ГЛОБА в размер на 5000 лв.,
платими в полза на Държавата.
В контекста с принципа на законоустановеност
на наказателната репресия съдът счита, че при определяне на наказанието по
второто престъпление извършено от подс. С.И.В., както по вид така и по размер,
което да съответства с извършеното от него престъпление по чл. 253, ал. 4 вр.
ал. 3, т. 1 и т. 2 вр. ал.1 от НК.
При неговата индивидуализация, след като взе
предвид гореизложеното, като смекчаващи вината обстоятелства съдът възприе –
чистосърдечните му самопризнания и критичното му отношение към извършеното, а
като отегчаващи такива съдът констатира миналото му осъждане.
Съдът след като взе предвид гореизложеното,
степента на обществена опасност на деянието и на личността на подс. В., на
мотивите и причините за извършването на това престъпление счита, че са налице М.гобройни
смекчаващи вината обстоятелства поради което на основание чл. 55 ал.1 т.1 от НК, следва да му бъде наложено наказание от ДВЕ ГОДИНИ И ДЕВЕТ МЕСЕЦА ЛИШАВАНЕ
ОТ СВОБОДА.
Освен това следва да му бъде наложено и
кумулативно предвиденото наказание глоба в размер ГЛОБА в размер на **000 лв.,
платими в полза на Държавата.
При това положение следва на този
подсъдим на основание чл. 23 ал. 1 от НК да му бъде определено най-тежкото
измежду тях наказание което след групиране на подс. В. следва да му бъде
наложено наказание от ТРИ ГОДИНИ И ЧЕТИРИ МЕСЕЦА ЛИШАВАНЕ ОТ СВОБОДА което да
изтърпи при ОБЩ първоначален режим, а също така на основание чл. 23 ал. 3 от НК
ПРИСЪЕДИНЯВА и кумулативно предвиденото в закона наказание глоба в размер на **
000 лв., платими в полза на Държавата..
Съдът счита, че така определените
на двамата подсъдими наказания по вид и размер ще изиграят своята възспираща, възпитателна и превантивна роля. По този
начин ще се постигнат визираните в разпоредбата на чл. 36 от НК цели на
наказанието за индивидуална и генерална превенция.
По въпроса за
веществените доказателства.
Съдът след като обсъди
разпоредбата на чл. 301 ал.1 т.** от НПК счита че следва да ПОСТАНОВИ
веществените доказателства по делото – Хартиен плик, съдържащ Форми изплащане
на печалби от игрите „Еврофутбол” и „Еврошанс”. Формите за изплащане са разпределени
в 31 купчинки /тестета/, прихванати всяка една съответно с телбод, разноцветни
ластичета или кламери. Формите изплащане в тестетата са комплектовани по месеци
и години, както следва: **08 г. – 28 бр. от играта „Еврофутбол”; **09 г. – 856
бр. от „Еврофутбол” и **4 бр. от играта „Еврошанс” и за **** г. – 241бр. от
„Еврофутбол” – ОБЩО: **69 броя фиша, Син класьор без надпис, съдържащ Договори за заем, ОБЩО **4 бр.; Черен класьор
с надпис „Е.”, съдържащ Договори за заем, ОБЩО **6 бр.; Черен класьор с надпис
„Е.”, съдържащ заверени от нотариус .М. от Русе Договори за заем, ОБЩО 249 бр.;
Сиво-черен класьор с надпис „И.”, съдържащ 5 бр. найлонови джобове с документи;
Черно кожено куфарче, тип „дипломатическо”, съдържащо 5 бр. бели картонени папки, 3 бр. зелени меки папки, 1
бр. найлонова папка – тип джоб и насипни документи, поставени в 1 бр. найлонов
джоб, Прозрачен плик с банкови извлечения от «Пиреосбанк България» АД – **
листа, следва да бъдат ОТНЕТИ в
полза на Държавата, а
Свидетелство за регистрация Част І
– 2 бр. за леки автомобили с регистрационни номера Р 1773 АМ и Р 6399 РА,
собственост на Е.Т., Хартиена бяла папка с надпис „Банка“, съдържаща документи
на ЕТ “Е. – Т.Т.“, иззета при оглед на магазин за авточасти в гр.Русе на **.03.****
г., 2 броя СД по протокол за претърсване и изземване от **.03.**** г. от лек
автомобил „Тойота Авенсис”, рег. № Р 6399 РА с надписи „Д.Е.“; и ВД 284 –
ключове от банкови сейфове следва да се върнат на техните притежатели.
По направените по делото
разноски.
При този изход на делото съдът
счита, че подсъдимите Е.П.Т. и подс. С.И.В., със снета по делото самоличност следва да бъдат осъдени да заплатят в
полза на ОД на МВР сумата от по **95 лв.,
или общо 2 390 лв., представляващи направени разноски в хода на досъдебното
производство за вещи лица, а също така и в полза на РОС сумите от по 645.58 лв.
или общо ****.** лв., представляващи направени разноски в хода на съдебно
заседание за вещи лица и пътни разноски за свидетели.
Мотивиран от горните съображения
съдът, постанови присъдата си.
Председател: