Р Е Ш Е Н И Е
В
ИМЕТО НА НАРОДА
гр.София,
….….. 2018 г.
СОФИЙСКИ
ГРАДСКИ СЪД, ТО, VІ—14 с-в в открито съдебно заседание на шести февруари две
хиляди и осемнадесета година в състав :
Председател: Зорница Гладилова
При
секретаря Стефани Калоферова като разгледа гр.д. № 7407
по описа за 2016
година и за да се произнесе взе предвид следното :
Производството е по реда на чл.365 и
сл. от ГПК.
Ищецът – синдиците на „К.т.б.“ АД /н./
молят съда да обяви за недействителни по отношение на кредиторите на
несъстоятелността й описаните в исковата
молба прихващания, извършени от ответника „С.с.х.Х.“ АД, за които твърдят, че
попадат в приложното поле на чл. 59, ал. 3 ЗБН, респ. на чл. 59, ал. 5 ЗБН,
респ. на чл. 26, ал. 2 ЗЗД, вр. с чл. 44 ЗЗД, чл. 59, ал. 2 ЗБН.
Ищецът твърди, че на 20.06.2014 г. е
прието Решение № 73 на Управителния съвет на Българска Народна Банка, съгласно
извлечение от протокол № 11 от заседанието, проведено на 20.06.2014 г., с което
на основание чл.115, ал.1, т.2 и 3, чл.116, ал.1, чл.116, ал.2, т.2, 3, 6 и 7,
във връзка е чл.103, ал.2, т.24 ЗКИ, „КТБ“ АД (н.) е поставена под специален
надзор. Спряно е изпълнението на всички задължения на „КТБ“ АД (н.) Дейността
на банката е ограничена, като е забранено извършването на всички дейности
съгласно банковия лиценз. Отстранени са от длъжност членовете на Управителния
съвет, отстранени са от длъжност членовете на Надзорния съвет, лишени са от
право на глас акционерите на банката, притежаващи повече от 10 % от акциите й.
Решението било вписано по партидата на банката в Търговски регистър при Агенция
по вписванията на дата 23.06.2014 г., вписване № 20140623173928.
На 16.09.2014 г. било прието Решение № 114 на
Управителния съвет на Българска Народна Банка, съгласно извлечение от протокол
№ 23 от заседанието, проведено на 16.09.2014 г., с което на основание чл.115,
ал.1, т.2 и 3, чл.116, ал.1, чл.116, ал.1, във връзка е чл.103, ал.2, т.24 ЗКИ,
срокът, за който „КТБ“ АД (н.) е поставена под специален надзор, е удължен до
20.11.2014 г. Решението било вписано по партидата на банката в Търговски
регистър при Агенция по вписванията на дата 18.09.2014 г., вписване №
20140918142617.
На 06.11.2014 г. било прието Решение № 138 на
Управителния съвет на Българска Народна Банка, съгласно извлечение от протокол
№ 27 от заседанието, проведено на 6.11.2014 г., с което на основание чл.36,
ал.2, т.2 във връзка е чл.103, ал.1, т. 1, чл. 103, ал. 2, т.25 и чл. 151, ал.
1 ЗКИ, на „КТБ“ АД (н.) е отнет лиценза за извършване на банкова дейност,
поради отрицателен собствен капитал на банката и е взето решение да бъде
подадено искане до компетентния съд за откриване на производство по
несъстоятелност на основание чл. 9, ал. 6 ЗБН. Решението било вписано по
партидата на банката в Търговски регистър при Агенция по вписванията на дата
07.11.2014 г., вписване № 20141107140740.
С оглед решението за отнемане на лиценза, БНБ
подала молба за откриване производство по несъстоятелност срещу „КТБ“ АД, въз
основа на която е образувано т.д.№ 7549/2014 г. по описа на VI-4 състав
на СТС. С Решение № 664/22.04.2015 г. по делото, считано от 22.04.2015 г., било
открито производство по несъстоятелност, като Б.та е обявена в несъстоятелност
и е постановено осребряване на имуществото. Решението било вписано по партидата
на Б.та в Търговски регистър при Агенция по вписванията на дата 22.04.2015 г.,
вписване № 20150422120046.
С Решение № 1443 от 03.07.2015 г. на САС по
т.д. № 2216/2015 г. по описа на III състав на САС, постановено в производството
по несъстоятелност на „КТБ” АД (н.), било отменено първоинстанционното решение,
в частта по отношение на определената начална дата на неплатежоспособност и била
определена за начална дата на неплатежоспособност на банката датата -
20.06.2014 г. Решението било вписано по партидата на банката в Търговски
регистър при Агенция по вписванията на дата 08.07.2015 г., вписване №
20150708150128.
Задълженията на „С.с.х.Х.“ АД към
Банката, произтичали от следното:
1./ На 24.03.2011 г., между „КТБ“ АД,
в качеството на кредитор и „С.с.х.Х.“ АД, в качеството си на кредитополучател,
бил сключен Договор за банков кредит от 24.03.2011 г., по който банката предоставила инвестиционен банков кредит в
размер на 1 050 000 евро, с предназначение и условия на усвояване, ползване и
погасяване, подробно посочени в договора.
2./ На 31.05.2012 г., между „КТБ“ АД,
в качеството на кредитор и „С.с.х.Х.“ АД, в качеството си на кредитополучател,
бил сключен Договор за банков кредит от 31.05.2012 г., по който, банката
предоставила инвестиционен банков кредит в размер на 2 000 000 лева, с
предназначение и условия на усвояване, ползване и погасяване, подробно посочени
в договора.
3./ На 28.11.2013 г., между „КТБ“ АД,
в качеството на кредитор и „С.с.х.Х.“ АД, в качеството си на кредитополучател,
бил сключен Договор за банков кредит от 28.11.2013 г., по който банката предоставила инвестиционен банков кредит в
размер на 460 000 евро, с предназначение и условия на усвояване, ползване и
погасяване, подробно посочени в договора. По силата на сключения между страните
Анекс № 1 от 06.12.2013 г. към Договор за банков кредит от 28.11.2013 г., Банката отпуснала на кредитополучателя допълнителен
банков кредит в размер на 4 715 000 евро, с което общият увеличен размер на
кредита става 5 175 000 евро.
„С.с.х.Х.“
АД извършило следните прихващания към „КТБ“ АД (н.):
1./ На 6.11.2014 г., в деловодство на
банката постъпило Уведомление с вх. №
11315/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), съгласно което Т.Д.Х., ЕГН **********, на
основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия
от 04.11.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на
20 000 евро.
Посочено е, че горното вземане на Т.Д.Х.,
произтича от сключен между нея и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 102896/03.04.2013 г. към
Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка
***ен депозит от 03.04.2013 г.
На 6.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11323/06.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от Т.Д.Х.. Ответникът отправя изявление за прихващане
на придобитото вземане в размер на 20 000 евро, срещу свое ликвидно задължение
към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 24.03.2011 г.
2./ На 6.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх. № 11320/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
съгласно което „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД, ЕИК ********на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД,
съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г., е
прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на 227 063.78 евро.
Посочено е, че горното вземане на „С.А.Т.(САТ)“
ЕООД, произтича от сключен между него и „КТБ“ АД (н.) Договор за индивидуален
срочен депозит № 5469/31.03.2006 г., подновен за нов срок с Договор за
индивидуален срочен депозит № 5469/31.03.2007 г. и с Договор за индивидуален
срочен депозит от 2.04.2012 г.
На 6.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11326/06.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД. Ответникът отправя изявление за
прихващане на придобитото вземане в размер на 227 063.78 евро, срещу свое ликвидно задължение към
„КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 31.05.2012 г.
3./ На 6.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх. № 11317/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
съгласно което Д.К., ЕГН **********, на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава
на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 03.11.2014 г., е прехвърлил на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 314 500 евро.
Посочено е, че горното вземане на Д.К.,
произтича от сключен между него и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 77486/01.02.2012 г. към
Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка
***ен депозит от 19.10.2011 г.
На 6.11.2014 г. в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11328/06.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от D.C./Д.К.. Ответникът
отправя изявление за прихващане на придобитото вземане в размер на 314 500 евро, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за
банков кредит от 24.03.2011 г.
4./ На 07.11.2014 г„ в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх. № 11408/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
съгласно което „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД, ЕИК ********на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД,
съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г. е прехвърлило
на „С.С.Х.Х.“ АД следните парични вземания:
- парично вземане в размер на 580 760
евро по Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен
търговец № 64600/28.03.2006 г. и
- парично вземане в размер на 367 677.98 евро
по Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г„ подновен за нов
срок с Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с
Анекс от 22.11.2011 г.
Посочено е, че горните вземания на „С.А.Т.(САТ)“
ЕООД, произтичат от сключени между него и „КТБ“ АД (н.) Договор за
разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец №
64600/28.03.2006 г. и Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010
г„ подновен за нов срок с Договор за индивидуален срочен депозит №
9898/27.07.2011 г. изменен с Анекс от 22.11.2011 г.
На 07.11.2014 г„ в деловодство на банката е
постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11409/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото вземане и описано
по-горе вземане от „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД в размер на 367 677.98 евро по Договор за
индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г„ подновен за нов срок с Договор
за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с Анекс от
22.11.2011 г.Ответникът отправя изявление за прихващане на придобитото вземане
в размер на 234 868 евро, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.),
произтичащо от Договор за банков кредит от 24.03.2011 г.
5./ На 07.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх. № 11408/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
съгласно което „С.А.Т.(CAT)“ ЕООД, ЕИК ********на
основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че е Договор за цесия
от 29.10.2014 г., е прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД, следните вземания:
- парично вземане в размер на 580 760 евро по
Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец №
64600/28.03.2006 г. и
- парично вземане в размер на 367 677.98 евро
по Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов
срок с Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с
Анекс от 22.11.2011 г.
Посочено е, че горното вземане на „С.А.Т.(САТ)“
ЕООД, произтича от сключени между него и „КТБ“ АД (н.) Договор за разплащателна
сметка на юридическо лице или на едноличен търговец № 64600/28.03.2006 г., и
Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов
срок с Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г. изменен с
Анекс от 22.11.2011 г.
На 07.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11410/07.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитите и
описани по-горе вземания от „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД в размер на 580 760 евро по
Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец №
64600/28.03.2006 г. и в размер на 367 677.98 евро по Договор за индивидуален
срочен депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов срок с Договор за
индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с Анекс от 22.11.2011
г. Ответникът отправя изявление за прихващане на придобитите вземания в размер
на 580 760 евро по Договор за
разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец №
64600/28.03.2006 г. и в размер на 132 809.98 евро по Договор за
индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов срок с
Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с Анекс от
22.11.2011 г., срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от
Договор за банков кредит от 31.05.2012 г.
6./ На 06.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх. № 11413/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
съгласно което В.К.А., ЕГН ********** на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава
на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г., е прехвърлил на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 274 535.73 лева.
Посочено е, че горното вземане на В.К.А.,
произтича от сключен между него и „КТБ“ АД (н.) Договор за срочен депозит „4x4“
№ 11002/27.10.2010 г. е клауза за капитализиране на лихвата по депозитната
сметка.
На 06.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане е вх. № 11414/07.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от В.К.А.. Ответникът отправя изявление за прихващане
на придобитото вземане в размер на 274 535.73 лева, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за
банков кредит от 31.05.2012 г.
7./
На 06.11.2014 г., в деловодство на банката е постъпило Уведомление с вх.
№ 11592/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), съгласно което Д.Т.Г., ЕГН **********
на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за
цесия от 06.11.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в
размер на 60 400 лева. Посочено е, че горното вземане на Д.Т.Г., произтича от
сключен между нея и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 127339/13.12.2013 г. към Рамков
договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен
депозит „Евролев“ с валутна клауза от 13.12.2013 г.
На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11595/11.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от Д.Т.Г.. Ответникът отправя изявление за прихващане
на придобитото вземане в размер на 60 400 лева, срещу свое ликвидно задължение
към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
8./ На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх. № 11593/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
съгласно което К.Е.К., ЕГН ********** на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава
на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 22.10.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 179 000 лева. Посочено е, че горното вземане на
К.Е.К., произтича от сключен между нея и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 79866/23.04.2012
г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова
сметка ***ен депозит „Плюс“ от 23.04.2012 г.
На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11596/11.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от К.Е.К.. Ответникът отправя изявление за прихващане
на придобитото вземане в размер на 179 000 лева, срещу свое ликвидно задължение
към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
9./ На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Уведомление с вх.№ 11598/11.11.2014 г.
на „КТБ“ АД (н.), съгласно което П.Й.Б., ЕГН ********** на основание чл. 99,
ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 06.11.2014 г., е
прехвърлил на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на 1 032 282 лева.
Посочено е, че горното вземане на П.Й.Б., произтича от сключен между нея и
„КТБ“ АД (н.) Анекс № 107482/28.05.2013 г. към Рамков договор за платежни
услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит „Плюс“.
На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11600/11.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от П.Й.Б.. Ответникът отправя изявление за прихващане
на придобитото вземане в размер на 1 032 282 лева, срещу свое ликвидно
задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от
28.11.2013 г.
10./ На 11.11.2014 г., в деловодство
на банката е постъпило Уведомление с вх. № 11603/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД
(н.), съгласно което Д.Т.Д.-Г., ЕГН ********** на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД,
съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 05.11.2014 г., е прехвърлил
на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на 300 000 лева. Посочено е, че
горното вземане на Д.Т.Д.-Г., произтича от сключен между нея и „КТБ“ АД (н.)
Анекс № 75282/01.12.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит „Плюс“ от 25.02.2010
г.
На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11608/11.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от Д.Т.Д.-Г.. Ответникът отправя изявление за
прихващане на придобитото вземане в размер на 300 000 лева, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за
банков кредит от 28.11.2013 г.
11./ На 11.11.2014 г., в деловодство
на банката е постъпило Уведомление с вх. № 11599/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД
(н.), съгласно което „М.“ АД, ЕИК ********на основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД,
съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 23.10.2014 г., е
прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на 450 658 лева.
Посочено е, че горното вземане на „М.“ АД, произтича от сключен между
дружеството и „КТБ“ АД (н.) Договор № 25167/29.09.2012 г. за стандартен срочен
депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка.
На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане е вх. № 11601/11.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от „М.“ АД. Ответникът отправя изявление за прихващане
на придобитото вземане в размер на 450 658 лева, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за
банков кредит от 28.11.2013 г.
12./ На 11.11.2014 г., в деловодство
на банката постъпило Уведомление е вх. №
11604/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), съгласно което „М.“ АД, ЕИК ********на
основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия
от 23.10.2014 г., е прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД следните вземания:
- парично вземане в размер на 107
122.50 щатски долара по Договор № 16103/07.12.2011 г. за стандартен срочен
депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка,
- парично вземане в размер на 114 465.49
щатски долара по Договор № 16076/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с
клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка и
- парично вземане в размер на 296 432.38
щатски долара по Договор № 16100/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с
клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка.
Посочено е, че горните вземания на „М.“
АД, произтичат от сключени между дружеството и „КТБ“ АД (н.) Договор №
16103/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на
лихвата по депозитната сметка, Договор № 16076/07.12.2011 г. за стандартен
срочен депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка и
Договор № 16100/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за
капитализиране на лихвата по депозитната сметка.
На 11.11.2014 г., в деловодство на
банката постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11606/11.11.2014 г. на „КТБ“
АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и описано
по-горе вземане от „М.“ АД. Ответникът отправя изявление за прихващане на
придобитото вземане в размер на 107 122.50 щатски долара по Договор №
16103/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на
лихвата по депозитната сметка, в размер на 114 465.49 щатски долара по Договор
№ 16076/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране
на лихвата по депозитната сметка и в размер на 296 432.38 щатски долара по
Договор № 16100/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за
капитализиране на лихвата по депозитната сметка, срещу свое ликвидно задължение
към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
13./ На 13.11.2014 г., в деловодство
на банката е постъпило Уведомление с вх. № 11750/13.11.2014 г. на „КТБ“ АД
(н.), съгласно което Л.И.Л./L.I.L./, регистрирано съгласно законите на Британски
Вирджински острови, с дружествен регистрационен номер 530354, на основание чл.
99, ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 04.11.2014
г., е прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД следните вземания:
- парично вземане в размер на 186 000 евро по
Анекс № 316584/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на
юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята Т.или професионална
дейност от 13.07.2011 г. и
- парично вземане в размер на 286 000 щатски
долара по Анекс № 316486/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на
юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята Т.или професионална
дейност от 13.07.2011 г. Посочено е, че
вземанията на L.I.L., произтичат от
сключени между дружеството и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 316584/13.07.2011 г. към
Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци за
откриване на разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ действащо при
осъществяване на своята търговска или професионална дейност от 13.07.2011 г. и
Анекс № 316486/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на
юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или
професионална дейност от 13.07.2011 г.
На 13.11.2014 г., в деловодство на
банката е постъпило Изявление за прихващане с вх. № 11752/13.11.2014 г. на
„КТБ“ АД (н.), с което „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за придобитото и
описано по-горе вземане от L.I.L.. Ответникът отправя
изявление за прихващане на придобитото вземане в размер на 186 000 евро по
Анекс № 316584/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на
юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или професионална
дейност от 13.07.2011 г. и в размер на 286 000 щатски долара по Анекс №
316486/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и
еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ
действащо при осъществяване на своята търговска или професионална дейност от
13.07.2011 г., срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от
Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
Ищецът
излага следните съображения за недействителността на прихващанията,
попадащи в приложното поле на разпоредбата на чл. 59, ал. 3 ЗБН:
Съгласно разпоредбата на чл. 59, ал. 3
ЗБН прихващането можело да бъде обявено за недействително по отношение на
кредиторите на несъстоятелността, ако кредиторът е придобил вземането и задължението
си преди датата на решението за откриване на производство по несъстоятелност,
но към момента на придобиване на вземането или задължението е знаел, че е
настъпила неплатежоспособност или че е поискано откриване на производство по
несъстоятелност. Имало два определящи момента за да бъде обявено прихващането
за недействително по отношение на кредиторите, а именно: 1./ датата на придобиване на вземането и
задължението от кредитора и 2./ недобросъвестността на кредитора към момента на
придобиване на вземането или задължението.
Разпоредбата на чл.59, ал.4 ЗБН
уреждала презумпция за знание от страна на кредитора, че е настъпила
неплатежоспособност, ако вземането или задължението му е придобито след датата
на вписване на решението на Централната банка за отнемане на лицензията за
извършване на банкова дейност на основание чл. 36, ал. 2 от Закона за
кредитните институции, в настоящия случай - 07.11.2014 г.
Недобросъвестността се определяла
алтернативно като знание на кредитора за настъпилата неплатежоспособност или
като знание на кредитора, че е поискано откриване на производство по
несъстоятелност. Ищецът твърди, че към датата на придобиване на вземанията от
страна на ответника чрез сключване на договори за цесия, е налице знание за
настъпила неплатежоспособност от страна на „С.С.Х.Х.“ АД, което обстоятелство,
е ноторно известен факт. Както е посочено по-горе, с Решение № 73 от 20.06.2014
г. на Управителния съвет на Българска Народна Банка и Решение № 74 от
22.06.2014 г. на Управителния съвет на Българска Народна Банка, съгласно които
в резултат на спиране на плащанията към клиенти поради неплатежоспособност,
банката е поставена под специален надзор. С обявяването на решенията по
партидата на банката в Търговски регистър и чрез отразяването им в медиите,
обстоятелството, че банката е изпаднала в състояние на неплатежоспособност през
месец юни 2014 г., било огласено в публичното пространство, станало известно на цялата българска общественост и достигнало до знанието ответника.
В Решение № 114 от 16.09.2014 г. на
Управителния съвет на Българска Народна Банка, като аргумент за удължаване
срока, за който банката е поставена под особен надзор, било посочено именно
обстоятелството, че банката продължава да изпитва остър недостиг на ликвидност
за възстановяване на банковата дейност и е налице невъзможност за изпълнение на
задълженията си към депозантите и другите кредитори.
Извършените от „С.С.Х.Х.“ АД
прихващания попадали в приложното поле на чл. 59, ал. 3 ЗБН, с оглед на което
разпоредбата следва да бъде приложена и да се обяви недействителността им
спрямо кредиторите на несъстоятелността на банката.
Ищецът излага съображения относно
недействителността на прихващанията, на основание чл. 59, ал. 5 ЗБН:
Съгласно чл.59, ал.5 ЗБН недействително
по отношение на кредиторите на несъстоятелността освен за частта, която всеки
от тях би получил при разпределението на осребреното имущество, било всяко
прихващане, независимо от това кога са възникнали двете насрещни задължения,
което е извършено от кредитор или от банката: 1./ след началната дата на неплатежоспособността;
2./ след датата на поставянето на банката под специален надзор при условията и
по реда на глава единадесета, раздел VIII от Закона за кредитните институции,
включващ наложена мярка по чл. 116, ал. 2, т. 2 от същия закон, ако тази дата
предшества датата по т. 1.
В случай, че съдът приеме, че
настоящата редакция на чл. 59, ал. 5 ЗБН нямала обратно действие, ищците
твърдят, че и при старата редакция на посочената норма, недействително по
отношение на кредиторите на несъстоятелността освен за частта, която кредиторът
би получил при разпределението на осребреното имущество, било прихващането,
извършено от длъжника след началната дата на неплатежоспособността,
независимо от това кога са възникнали двете насрещни задължения.
С Решение № 1443 от 03.07.2015 г. на
САС по т.д. № 2216/2015 г. по описа на III състав на САС, за начална дата на
неплатежоспособност на банката, била определена датата - 20.06.2014 г., която
съвпадала с датата на поставяне на банката под специален надзор, съгласно
Решение № 73 от 20.06.2014 г. на Управителния съвет на Българска Народна Банка.
Фактическият състав на прихващането
като способ за погасяване на задължения включвал: наличие на насрещни парични
вземания или такива за еднородни и заместими вещи, изискуемост и ликвидност на
двете вземания, извършване на волеизявление за прихващане. За извършване на
прихващането е достатъчно едностранно волеизявление на едно от лицата до
другото лице, като двете вземания се погасяват до размера на по-малкото от
деня, в който прихващането е било възможно (чл. 104, ал. 2 ЗЗД).
Писмените изявления за прихващане са
извършени чрез представяне на изявленията в деловодство на банката и тогава
достигнали до знанието на ищеца. По смисъла на чл. 104 ЗЗД с получаване на
всяко едно изявление за прихващане от „КТБ“ АД (н.), бил реализиран сложният
фактически състав на института на компенсацията на индивидуализираните в
молбата активни вземания с посоченото пасивно вземане на ответника по Договор
за банков кредит от 24.03.2011 г., Договор за банков кредит от 31.05.2012 г. и
Договор за банков кредит от 28.11.2013 г. Процесиите изявления за прихващане,
отправени от ответника „С.С.Х.Х.“ АД, били извършени след определената начална
дата на неплатежоспособност на банката и след поставянето й под специален
надзор. Извършените прихващания били с темпорален момент, който попадал в
приложното поле на чл.59, ал.5 ЗБН и следвало да бъдат прогласени за
недействителни спрямо кредиторите на несъстоятелността на банката.
Ищецът излага съображения относно
недействителността на прихващанията, попадащи в приложното поле на разпоредбата
на чл. 26, ал. 2 ЗЗД, във връзка с чл. 44 ЗЗД, във връзка с чл. 59, ал. 2 ЗБН:
Съгласно чл.59, ал.2 ЗБН изявлението за
прихващане се отправя до синдика и трябва да бъде направено в писмена форма с
нотариална заверка на подписа. Нормата на чл.26, ал.2 ЗЗД, във връзка с чл.44 ЗЗД, във връзка с чл.59, ал.2 ЗБН урежда нищожност на договорите и
едностранните волеизявления, при които липсва предписаната от закона форма.
Доколкото предвидената от закона форма не била спазена, то отправените
волеизявления за прихващане, посочени по-горе, били нищожни.
Ищецът моли съда на основание чл. 59, ал. 3 ЗБН да обяви за
относително недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на
„К.Търговска Банка“ АД (н.) подробно описаните извършени прихващания чрез
волеизявления, отправени от „С.С.Х.Х.“ АД до б.та, с вземания, придобити от
ответника чрез цесия.
Ищецът предявява евентуални искове в
случай на отхвърляне на главните - на
основание чл. 59, ал. 5 ЗБН съдът да обяви за
относително недействително по отношение на кредиторите на несъстоятелността на
„К.Т.Б.“ АД (н.) извършените прихващания чрез волеизявления, отправени от „С.С.Х.Х.“
АД до б.та, с вземания, придобити от ответника чрез цесия.
В случай, че бъдат отхвърлени тези
искове предявява още един евентуален - на основание чл. 26, ал. 2 ЗЗД, във
връзка с чл. 44 ЗЗД, във връзка с чл. 59, ал. 2 ЗБН за прогласяване нищожността
на прихващанията поради липса на предвидената в закона форма.
Ответникът „С.с.х.Х.“ АД оспорва
предявените искове.
Съдът като обсъди представените по
делото доказателства и доводите на страните, приема за установено от фактическа
страна следното:
С
Решение № 73/20.06.2014 г. на Управителния съвет на Българска Народна Банка,
съгласно извлечение от протокол № 11 от заседанието, проведено на 20.06.2011
г., на основание чл.115, ал.1, т.2 и 3, чл.116, ал.1, чл.116, ал.2, т.2, 3, 6 и
7, във връзка с чл.103, ал.2, т.24 ЗКИ, „КТБ“ АД (н.) е поставена под специален
надзор. Спряно е изпълнението на всички задължения на „КТБ“ АД (н.) Дейността
на банката е ограничена, като е забранено извършването на всички дейности
съгласно банковия лиценз. Отстранени са от длъжност членовете на Управителния
съвет, отстранени са от длъжност членовете на Надзорния съвет, лишени са от
право на глас акционерите на банката, притежаващи повече от 10 % от акциите
й.Решението е вписано по партидата на б.та в Търговски регистър при Агенция по
вписванията на дата 23.06.2014 г., вписване № 20140623173928.
С
Решение № 114/16.09.2014 г. на Управителния съвет на Българска Народна Банка,
съгласно извлечение от протокол № 23 от заседанието, проведено на 16.09.2014
г., на основание чл.115, ал.1, т.2 и 3, чл.116, ал.1, чл.116, ал.1, във връзка
с чл.103, ал.2, т.24 ЗКИ, срокът, за който „КТБ“ АД (н.) е поставена под
специален надзор, е удължен до 20.11.2014 г. Решението е вписано по партидата
на б.та в Търговски регистър при Агенция по вписванията на дата 18.09.2014 г.,
вписване № 20140918142617.
С
Решение № 138/06.11.2014 г. на Управителния съвет на Българска Народна Б.,
съгласно извлечение от протокол № 27 от заседанието, проведено на 6.11.2014 г.,
на основание чл.36, ал.2, т.2 във връзка с чл.103, ал.1, т. 1, чл. 103, ал. 2,
т.25 и чл. 151, ал. 1 ЗКИ, на „КТБ“ АД (н.) е отнет лиценза за извършване на
банкова дейност, поради отрицателен собствен капитал на б.та и е взето решение
да бъде подадено искане до компетентния съд за откриване на производство по
несъстоятелност на основание чл. 9, ал. 6 ЗБН. Решението е вписано по партидата
на б.та в Търговски регистър при Агенция по вписванията на дата 07.11.2014 г„
вписване № 20141107140740.
С Решение № 664 от 22.04.2015 г.,
постановено по т.д. № 7549 по описа за 2014г. на Софийски градски съд, VI-4 състав,
е обявена неплатежоспособността на „К.т.б.“ АД- в несъстоятелност; определена е
началната дата на неплатежоспособността – 6.11.2014 г.; открито е производство
по несъстоятелност и е обявена в несъстоятелност „К.т.б.“ АД.
С Решение № 1443 от 03.07.2015г.,
постановено по т.д.№ 2216/2015 г. по описа на Софийски апелативен съд, ТО, III-състав,
е отменено Решение № 664 от 22.04.2015г., постановено по т.д. № 7549 по описа
за 2014 г. на СГС, VI-4 състав, в частта, с която за
начална дата на неплатежоспособността на КТБ е посочен 06.11.2014г., като е определена друга начална дата - 20.06.2014 г.
Представени са следните договори за
кредит, сключени между „К.т.б.“ АД и „С.с.х.Х.“
АД: 1./ Договор за банков кредит от
24.03.2011 г., по който б.та
предоставила инвестиционен банков кредит в размер на 1 050 000 евро, с
предназначение и условия на усвояване, ползване и погасяване, подробно посочени
в договора и
краен срок за погасяване на кредита 20.12.2019 г..; 2./ Договор за банков
кредит от 31.05.2012 г., по който, б.та предоставила инвестиционен банков
кредит в размер на 2 000 000 лева, с предназначение и условия на усвояване,
ползване и погасяване, подробно посочени в договора и краен срок за погасяване
на кредита 25.12.2018 г. и 3./ Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.,
сключен с „С.С.Х.Х.“ АД, по който б.та
предоставила инвестиционен банков кредит в размер на 460 000 евро, с
предназначение и условия на усвояване, ползване и погасяване, подробно посочени
в договора и краен срок за погасяване на кредита 20.03.2014 г.. Към последния е
сключен Анекс № 1 от 06.12.2013 г., по силата на който е отпуснат на
кредитополучателя допълнителен банков кредит в размер на 4 715 000 евро, с
което общият увеличен размер на кредита става 5 175 000 евро, а крайният срок
за погасяване на кредита е 20.12.2020 г.
Представени са доказателства за
следните, постъпили в деловодството на „К.Т.Б.“ АД /н./ уведомления за
извършени цесии и волеизявления, отправени от „С.с.х.Х.“ АД за прихващане на
насрещни задължения:
1./ Представено е Уведомление с вх. №
11315/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което Т.Д.Х., ЕГН **********, уведомява „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия
от 04.11.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на
20 000 евро, произтичащо от сключен между нея и „КТБ“ АД (н.) Анекс №
102896/03.04.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка ***ен депозит от 03.04.2013 г. /които също са
представени като доказателства/
С Изявление за прихващане с вх. №
11323/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за
придобитото от Т.Д.Х. и прави изявление за прихващане на придобитото вземане в
размер на 20 000 евро, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.),
произтичащо от Договор за банков кредит от 24.03.2011 г.
2./ Представено е Уведомление с вх. №
11320/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД, ЕИК ********,
уведомява „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г., е прехвърлило
на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на 227 063.78 евро, произтичащо от
сключен между него и „КТБ“ АД (н.) Договор за индивидуален срочен депозит №
5469/31.03.2006 г., подновен за нов срок с Договор за индивидуален срочен
депозит № 5469/31.03.2007 г. и с Договор за индивидуален срочен депозит от
2.04.2012 г. /които договори са представени като доказателства/
С Изявление за прихващане с вх. №
11326/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.т.б.“ АД /н./
за придобитото вземане от „С.А.Т.(САТ)“
ЕООД и отправя изявление за прихващане на вземането в размер на 227 063.78 евро, срещу свое ликвидно задължение към
„КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 31.05.2012 г.
3./ Представено е Уведомление с вх. №
11317/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което Д.К., ЕГН **********, уведомява
„КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 03.11.2014 г., е прехвърлил на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 314 500 евро, произтичащо от сключен между него
и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 77486/01.02.2012 г. към Рамков договор за платежни
услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит от
19.10.2011 г. /който е представен/.
С Изявление за прихващане с вх. №
11328/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитото и вземане от Д.К. и прави изявление за прихващане на придобитото
вземане в размер на 314 500 евро, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.),
произтичащо от Договор за банков кредит от 24.03.2011 г.
4./ Представено е Уведомление с вх. №
11408/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД, ЕИК ********,
уведомява „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г. е прехвърлило
на „С.С.Х.Х.“ АД следните парични вземания: - парично вземане в размер на 580
760 евро по Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен
търговец № 64600/28.03.2006 г. и - парично вземане в размер на 367 677.98 евро
по Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г. подновен за нов
срок с Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с
Анекс от 22.11.2011 г. /представени по делото/.
С Изявление за прихващане с вх. №
11409/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД
/н./ за придобитото вземане от „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД в размер на 367 677.98 евро
по Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов
срок с Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г., изменен с
Анекс от 22.11.2011 г. и прави изявление за прихващане на придобитото вземане в
размер на 234 868 евро, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.),
произтичащо от Договор за банков кредит от 24.03.2011 г.
5./ Представено е Уведомление с вх. №
11408/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което „С.А.Т.(CAT)“ ЕООД,
ЕИК ********уведомява „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г. е
прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД, следните вземания: - парично вземане в размер на
580 760 евро по Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на
едноличен търговец № 64600/28.03.2006 г. и - парично вземане в размер на 367
677.98 евро по Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.01.2010 г.,
подновен за нов срок с Договор за индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011
г. изменен с Анекс от 22.11.2011 г.
С Изявление за прихващане с вх. №
11410/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитите вземания от „С.А.Т.(САТ)“ ЕООД в размер на 580 760 евро по
Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец №
64600/28.03.2006 г. и в размер на 367 677.98 евро по Договор за индивидуален
срочен депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов срок с Договор за
индивидуален срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с Анекс от 22.11.2011
г. и прави изявление за прихващане на придобитите вземания в размер на 580 760 евро по Договор за разплащателна сметка на
юридическо лице или на едноличен търговец № 64600/28.03.2006 г. и в размер на 132 809.98 евро по Договор за индивидуален срочен
депозит № 9898/27.01.2010 г., подновен за нов срок с Договор за индивидуален
срочен депозит № 9898/27.07.2011 г. изменен с Анекс от 22.11.2011 г., срещу
свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков
кредит от 31.05.2012 г.
6./ Представено е Уведомление с вх. №
11413/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което В.К.А., ЕГН **********, уведомява
„КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 29.10.2014 г., е прехвърлил на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 274 535.73 лева, произтичащо от сключен между
него и „КТБ“ АД (н.) Договор за срочен депозит „4x4“ № 11002/27.10.2010 г. е
клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка.
С Изявление за прихващане е вх. №
11414/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитото вземане от В.К.А. и прави изявление за прихващане на придобитото
вземане в размер на 274 535.73 лева, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит
от 31.05.2012 г.
7./
Представено е Уведомление с вх. № 11592/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.),
с което Д.Т.Г., ЕГН **********, уведомява на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за
цесия от 06.11.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в
размер на 60 400 лева, произтичащо от сключен между нея и „КТБ“ АД (н.) Анекс №
127339/13.12.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка ***ен депозит „Евролев“ с валутна клауза от
13.12.2013 г.
С Изявление за прихващане с вх. №
11595/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитото и описано по-горе вземане от Д.Т.Г. и прави изявление за
прихващане на придобитото вземане в размер на 60 400 лева, срещу свое ликвидно
задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит от
28.11.2013 г.
8./ Представено е Уведомление с вх. №
11593/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което К.Е.К., ЕГН ********** на
основание чл. 99, ал. 3 ЗЗД, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия
от 22.10.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“ АД, парично вземане в размер на
179 000 лева, произтичащо сключен между нея и „КТБ“ АД (н.) Анекс №
79866/23.04.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за
откриване на банкова сметка ***ен депозит „Плюс“ от 23.04.2012 г.
С Изявление за прихващане с вх. №
11596/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитото вземане от К.Е.К. и прави изявление за прихващане на придобитото
вземане в размер на 179 000 лева, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД
(н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
9./ Представено е Уведомление с вх.№ 11598/11.11.2014
г. на „КТБ“ АД (н.), с което П.Й.Б., ЕГН **********, уведомява „КТБ“ АД (н.),
че с Договор за цесия от 06.11.2014 г., е прехвърлил на „С.С.Х.Х.“ АД, парично
вземане в размер на 1 032 282 лева, произтичащо от сключен между него и „КТБ“
АД (н.) Анекс № 107482/28.05.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за
потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит „Плюс“.
С Изявление за прихващане с вх. №
11600/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитото и описано по-горе вземане от П.Й.Б. и прави изявление за
прихващане на придобитото вземане в размер на 1 032 282 лева, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит
от 28.11.2013 г.
10./ Представено е Уведомление с вх. №
11603/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което Д.Т.Д.-Г., ЕГН **********, уведомява
„КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 05.11.2014 г., е прехвърлила на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 300 000 лева, произтичащо от сключен между нея
и „КТБ“ АД (н.) Анекс № 75282/01.12.2011 г. към Рамков договор за платежни
услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит „Плюс“ от
25.02.2010 г.
С Изявление за прихващане с вх. №
11608/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./
за придобитото вземане от Д.Т.Д.-Г. и прави изявление за прихващане на
придобитото вземане в размер на 300 000 лева, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.),
произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
11./ Представено е Уведомление с вх. №
11599/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което „М.“ АД, ЕИК ********, уведомява „КТБ“
АД (н.), че с Договор за цесия от 23.10.2014 г., е прехвърлило на „С.С.Х.Х.“
АД, парично вземане в размер на 450 658 лева, произтичащо от сключен между
дружеството и „КТБ“ АД (н.) Договор № 25167/29.09.2012 г. за стандартен срочен
депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка.
С Изявление за прихващане с вх. №
11601/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД уведомява „К.Т.Б.“ АД /н./ за
придобитото вземане от „М.“ АД и прави изявление за прихващане на придобитото
вземане в размер на 450 658 лева, срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.),
произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
12./ Представено е Уведомление е вх. №
11604/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), с което „М.“ АД, ЕИК ********, съобщава
на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 23.10.2014 г., е прехвърлило на „С.С.Х.Х.“
АД следните вземания: 1./ - парично вземане в размер на 107 122.50 щатски
долара по Договор № 16103/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза
за капитализиране на лихвата по депозитната сметка, 2./ - парично вземане в
размер на 114 465.49 щатски долара по Договор № 16076/07.12.2011 г. за
стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната
сметка и 3./ - парично вземане в размер на 296 432.38 щатски долара по Договор
№ 16100/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране
на лихвата по депозитната сметка.
С Изявление за прихващане с вх. №
11606/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за
придобитото вземане от „М.“ АД и прави изявление за прихващане на придобитото
вземане в размер на 107 122.50 щатски долара по Договор № 16103/07.12.2011 г.
за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на лихвата по
депозитната сметка, в размер на 114 465.49 щатски долара по Договор №
16076/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на
лихвата по депозитната сметка и в размер на 296 432.38 щатски долара по Договор
№ 16100/07.12.2011 г. за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране
на лихвата по депозитната сметка, срещу свое ликвидно задължение към „КТБ“ АД
(н.), произтичащо от Договор за банков кредит от 28.11.2013 г.
13./ Представено е Уведомление с вх. №
11750/13.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), съгласно което Лудрип инвестмънт лимитид, регистрирано
съгласно законите на Британски Вирджински острови, с дружествен регистрационен
номер 530354, съобщава на „КТБ“ АД (н.), че с Договор за цесия от 04.11.2014
г., е прехвърлило на „С.С.Х.Х.“ АД следните вземания: - парично вземане в размер на 186 000 евро по
Анекс № 316584/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на
юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или
професионална дейност от 13.07.2011 г. и - парично вземане в размер на 286 000 щатски
долара по Анекс № 316486/13.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги за
юридически лица и еднолични търговци за откриване на разплащателна сметка на
юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или
професионална дейност от 13.07.2011 г.
С Изявление за прихващане с вх. №
11752/13.11.2014 г. на „КТБ“ АД (н.), „С.С.Х.Х.“ АД, уведомява банката за
придобитото вземане от Л.И.Л.и прави изявление за прихващане на придобитото
вземане в размер на 186 000 евро по Анекс № 316584/13.07.2011 г. към Рамков
договор за платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци за откриване
на разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на
своята търговска или професионална дейност от 13.07.2011 г. и в размер на 286
000 щатски долара по Анекс № 316486/13.07.2011 г. към Рамков договор за
платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци за откриване на
разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на
своята търговска или професионална дейност от 13.07.2011 г., срещу свое
ликвидно задължение към „КТБ“ АД (н.), произтичащо от Договор за банков кредит
от 28.11.2013 г.
Представени са Решение № 41/23.04.2015
г. на Управителния Съвет на Фонда за гарантиране на влоговете в банките и
Решение № 196/13.11.2015 г. на Управителният Съвет на Фонда за гарантиране на
влоговете в банките, с които са назначени синдици на обявената в
несъстоятелност „К.Т.Б.“ АД /н./.
При
така установената фактическа обстановка, съдът приема от правна страна следното:
Предявени
са обективно кумулативно съединени искове с правно основание чл.59, ал.3 от ЗБН, евентуално съединени с искове с правно
основание чл.59, ал.5 ЗБН, евентуално съединени с искове с правно основание
чл.59, ал.2 ЗБН.
Съдът
намира, че към процесните
прихващания, направени с Изявление за
прихващане с вх. № 11323/06.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. №
11326/06.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11328/06.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11409/07.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11410/07.11.2014 г., Изявление за прихващане е вх. № 11414/07.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11595/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11596/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11600/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11608/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11601/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11606/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11752/13.11.2014 г.,
техните правни последици, действителност и евентуалните
предпоставки за недействителност е
приложима редакцията на чл.59 от
ЗБН, действала до изменението на ЗБН, направено с ДВ, бр. 59 от 2006 г.
Разпоредбата на чл.59 от ЗБН е изменена със Закона за
изменение и допълнение на Закона за държавния бюджет на РБългария - ДВ, бр. 98
от 2014 год. (в сила от 28.11.2014 г.), но тази редакция на нормата не намира
приложение в случая. Съгласно §12 от ПЗР на същия закон, с който се внасят
изменения в ЗБН (в т.ч. и в чл. 59 от ЗБН), същите влизат в сила от деня на
обнародването им в ДВ, а именно на 28.11.2014 г. Съгласно чл.14, ал.1 от Закона
за нормативните актове обратна сила на нормативен акт може да се придаде само
по изключение и то само, ако с изрична разпоредба е предвидено наличието на
такова ретроактивно действие. В акта, с който е изменена нормата на чл.
59 ЗБН (обн. ДВ, бр. 98 от 2014 г.) липсва разпоредба, с
която изрично да е придадено обратно действие на изменението на нормата.
Нормата на чл.59 ЗБН е материалноправна, като евентуално придаване на обратна
сила на изменената с ДВ, бр. 98 от 2014 г. правна норма би влязло в
противоречие с основен конституционен принцип - а именно забраната за отнемане
с обратна сила на законно придобити права. Новата редакция на нормата на чл. 59
ЗБН (в сила след 28.11.2014 г.) - като действаща за напред във времето е
приложима единствено спрямо правоотношения и/или факти, които са възникнали
и/или са се сбъднали и/или са породили своите правни последици след влизането й
в сила, т.е. след 28.11.2014 г., като същата е неприложима и не може да бъде
прилагана спрямо процесното прихващане, извършено на 17.10.2014 г.
Преди да обсъди дали процесното
прихващане може да бъде обявено за недействително спрямо кредиторите на
несъстоятелността на ищеца, съдът следва да се произнесе по неговата
действителност, защото в случай на констатиране на неговата нищожност,
прихващането не следва да бъде обявявано за недействително.
Съгласно
чл.59, ал.2 от ЗБН изявлението за прихващане се
отправя до синдика и трябва да бъде направено в писмена форма с нотариална
заверка на подписа. Процесните прихващания,
направени с Изявление за прихващане вх.№
11018/05.11.2014 г. , Изявление за прихващане вх. № 11020/05.11.2014 г., и
Изявление за прихващане вх. № 11021/05.11.2014 г. са без нотариална заверка на подписа
на прихващащия, тъй като са направено през времето на специалния надзор на КТБ
АД на основание и по реда на ЗЗД. Доколкото прихващанията
са извършени във времето преди
откриване на производство по несъстоятелност на
„К.Т.Б.“
АД /открито едва на 22.04.2015 г.
с Решение № 664 по т.д.№ 7549/2014 г., VI-4 състав на СГС/, писмените
изявления за процесните прихващания са
адресирани до квесторите на банката, тъй като тогава
същата още не е имала и е нямало как да има към онзи момент назначени синдици.
Поради това разпоредбата на чл. 59, ал. 2 от ЗБН е неприложима по отношение на
процесните прихващания. Писмените изявления за процесните
прихващания, направени с Изявление за
прихващане вх.№ 11018/05.11.2014 г. , Изявление за прихващане вх. №
11020/05.11.2014 г., и Изявление за прихващане вх. № 11021/05.11.2014 г. са
редовни и валидни, на основание ЗЗД, като адресирани до квесторите, на
основание Закона за кредитните институции. Съгласно чл. 107 от ЗКИ, с
назначаването на квестори всички правомощия на надзорния и управителния съвет,
съответно на съвета на директорите, на б.та се преустановяват и се упражняват
от квесторите, като съгласно чл.106, ал.3 от ЗКИ, ако БНБ е отнела лиценза на
банката, правомощията на квесторите се прекратяват след назначаването от съда
на ликвидатор, съответно на синдик.
С Решение
№ 664 от 22.04.2015 г. по т.д. № 7549/2014 г.. VI - 4 състав на СГС е открито производство по
несъстоятелност по отношение на „К.Т.Б.“ АД. Видно от
вписванията по партидата на Банката в търговския регистър, към датата на
получаване от „К.Т.Б.“ АД на писмените изявления за процесните прихващания,
по отношение на Банката не е било налице открито производство по
несъстоятелност и съответно не е имало назначен синдик. Поради това уредената в
чл. 59, ал. 2 ЗБН форма за изявлението за прихващане не намира и не може да
намери приложение именно поради липсата въобще на открито производство по
несъстоятелност и на синдик. По отношение на процесните
прихващания, направени с Изявление за
прихващане вх.№ 11018/05.11.2014 г. , Изявление за прихващане вх. №
11020/05.11.2014 г., и Изявление за прихващане вх. № 11021/05.11.2014 г. на общо основание намират приложение общите
правила на чл. 103 - чл. 105 от ЗЗД за извънсъдебно прихващане.
Това следва и от систематическото
тълкуване на ал. 2 на чл. 59 ЗБН в рамките на чл. 59 ЗБН, както и от
систематическото място на целия чл.59 ЗБН (озаглавен „Прихващане"), който
е в Раздел III (озаглавен „Попълване на масата на несъстоятелността"),
част от който е.
I./ По предявения иск с правно основание чл.59, ал.3 от
ЗБН:
Съгласно
чл.59, ал.3 от ЗБН: „Прихващането може да бъде обявено за
недействително по отношение на кредиторите на несъстоятелността, ако кредиторът
е придобил вземането и задължението си преди датата на решението за откриване
на производство по несъстоятелност, но към момента на придобиване на вземането
или задължението е знаел, че е настъпила неплатежоспособност или че е поискано
откриване на производство по несъстоятелност.“.
За да бъде уважен евентуалният иск ищецът следва да докаже при пълно главно
доказване, че ответникът, извършил процесните
прихващания със свои вземания към банката, има качеството на кредитор на
банката, който е придобил вземането и задължението си преди датата на решението
за откриване на производство по несъстоятелност /датата на решението на СГС по
т.д. № 7549/2014 г., VI - 4 състав е 22.04.2015 г./, но към момента на
придобиване на вземането или задължението е знаел, че е настъпила неплатежоспособност
на банката.
Ответникът
не оспорва факта, че е придобил вземането срещу банката, с което е извършено
процесното прихващане по силата на процесните Договори за цесия.
Прехвърлителният ефект е настъпил незабавно, тъй като действието на договора не
е било поставяно в зависимост от отлагателни условия. Ответникът не оспорва и по делото е
установено, че е придобил вземанията си преди датата на откриване на
производството по несъстоятелност на банката на 22.04.2015 г. От представения към исковата молба
договор за банков кредит на ответника, същият е подписан на 24.09.2013 г. - ответникът
е придобил и задълженията си преди датата на откриване на производството по
несъстоятелност на банката. Следователно са изпълнени обективните предпоставки на разпоредбата на чл.
59, ал. 3 от ЗБН.
Съдът
намира, че не е доказано наличието на третата задължително изискуема
предпоставка от субективен характер - знанието на ответника, че към момента на
придобиване на вземането или задължението е настъпила неплатежоспособност на „К.Т.Б.“
АД.
Знанието
у ответника не следва да се предполага, а безспорно да се докаже по делото.
Липсва законова презумпция за знание, каквато би била налице по силата на ал. 4
на чл. 59 от ЗБН, която в случая била неприложима, тъй като вземането, с което
е извършено процесното прихващане, е придобито преди 08.11.2014 г., от която
дата насетне би могла да бъде приложена въведената от чл.59, ал.4 ЗБН закона
презумпция за знание. Вземанията, с които е извършено процесното прихващане, са
придобити дори преди 06.11.2014 г. датата, на която е отнета лицензията на „К.Т.Б.“
АД за извършване на банкова дейност.
След
20.06.2014 г. „К.Т.Б.“ АД е в период на специален надзор и липсват доказателства за
знание у ответника, че банката е в състояние на неплатежоспособност.
Специалният надзор има характера на охранителна и оздравителна мярка по
отношение на банката, която мярка по дефиниция е с временен характер. След
изтичане на срока на специалния надзор, откриването на производство по
несъстоятелност на б.та е само една от възможните, но не и единствена и
задължителна последица за банката. Специалният надзор е производство, което е
отделно и различно от производството по несъстоятелност на банката. Банка,
която е била поставена под специален надзор /дори и поради изчерпана ликвидност
и невъзможност да изплаща дължими и изискуеми влогове/, може да не е в
неплатежоспособност и може никога да не бъде в процес на несъстоятелност, както
и обратното производство по несъстоятелност на банка може да бъде открито и без
банката да е била поставяна под специален надзор.
Твърдението
за извод за наличие на знание у ответника за настъпила неплатежоспособност на
КТБ АД поради големия поток от информация след 20.06.2014 г. е необосновано, тъй като информацията, която
обществото получава в този период е неясна и противоречива и включва и
сведения, че банката ще бъде стабилизирана.
Изискването
на законодателя е кредиторът да е знаел и да му е била известна настъпилата
неплатежоспособност, а не
да е предполагал, да е бил длъжен или да е
могъл да предположи, или да е допускал настъпването на неплатежоспособност или на вероятност или
опасност от такава.
Понятието
„неплатежоспособност" се използва със собствен смисъл и в Закона за
банковата несъстоятелност, и в Закона за кредитните институции. В чл.36, ал.2
от ЗКИ неплатежоспособността е налице когато собственият капитал на банката е
отрицателна величина и не са изпълнени условия за преструктуриране. Спирането
на плащанията към вложители, което ищецът смята за релевантното съдържание на
знанието, не е равнозначно на неплатежоспособност по смисъла на ЗКИ и ЗБН, нито
пък води до прекратяване на дейността на банката. Едва с постановеното на
22.04.2015 г. Решение № 664/ 22.04.2015 г. по т.д.№ 7549/ 2014 г., VI - 4
състав на СГС, обявено и в Търговския регистър, с което е открито
производството по несъстоятелност на КТБ АД е постановено прекратяване на
дейността на Банката.
В Решения № 73/ 20.06.2014 г. и № 74/
22.06.2014 г. на УС на БНБ във връзка със спиране на плащанията към клиенти,
настъпило в резултат на масирано теглене на средства, банката е поставена под
специален надзор за срок от три месеца не поради настъпила неплатежоспособност,
а поради опасност от неплатежоспособност. Съгласно ЗКИ ликвидната
криза е предпоставка
за поставяне под
особен надзор, а състоянието на
неплатежоспособност има
съвсем друга последица - отнемане
на лиценза за извършване на банкова дейност.
Съгласно ЗКИ БНБ задължително в срок до 5
работни дни от установяване на неплатежоспособността отнема издадения лиценз на
банка поради неплатежоспособност, когато: 1. не изпълнява повече от 7 работни
дни свое изискуемо парично задължение, ако
това е пряко свързано
с Финансовото състояние на банката и по преценка на БНБ не може да се очаква изплащане на
изискуемите парични задължения в приемлив период от време, или 2. собственият й капитал е отрицателна
величина.
С Решение № 114 по Протокол №
23 от заседание на УС на БНБ от 16.09.2014 г., обявено в ТР специалният надзор
на КТБ АД е
продължен до 20.11.2014 г.
В
публикувания на 31.07.2014 г. доклад на квесторите за текущото състояние на
КТБ АД към 30.06.2014 г. собственият капитал на „К.Т.Б.“
АД е бил положителна величина и е в размер на 521 208 000 лева.
През времето на специалния надзор и към
04.11.2014 г., към която датата са придобити вземанията, с които е извършено
процесното прихващане, липсват
доказателства УС на БНБ да е установил състояние на неплатежоспособност. В
случай, че е бил установил такава е следвало в срока от 5 работни дни да отнеме
лиценза на банката.
Не
може да се приеме, че към момента на придобиване на вземанията 4.11.2014 г.,
предмет на процесните прихващания, неплатежоспособността на банката е била
обществено известен факт, предвид оповестяването от БНБ на 22.10.2014 г. на
т.нар. Доклад за анализа и оценката на активите на КТБ АД /с наименование
„Информация за основните балансови позиции на „К.Т.Б." АД към 30 септември
2014 г. и за резултатите от оценките на активите на банката/, изготвени от
одиторските фирми „Ъ.Е.Я.О." ООД, „Д.Б." ООД и „АФА"
ООД"".. Резултатите от доклада
не сочат, че банката е с отрицателен собствен капитал
/неплатежоспособна/. Отделно липсват доказателтва, че Доклада или информацията
за основните балансови позиции са стигнали до знанието на ищеца до момента на узнаването за тях от исковата
молба.
На
22.10.2014 г. БНБ публикува Прессъобщение за това, че УС на БНБ разгледал
доклад за анализа и оценката на активите на КТБ АД, извършена от одиторските
фирми „Ъ.Е.Я.О." ООД, „Д.Б." ООД и „АФА" ООД, в което е
посочено, че към 30.09.2014 г. общата сума на всички активи на банката е в
размер на 6 662 млн. лева, но заключението на одиторските фирми било, че има
необходимост от обезценки на активи на банката в общ размер на 4 222 млн. лева.
В това съобщение е посочено, че УС на БНБ обявява, че други решения, сред които
преструктуриране и/или оздравяване на КТБ АД са възможни, ако
Народното събрание в рамките на законодателните си правомощия
намери за уместно и своевременно приеме изменения и допълнения на действащото
законодателство, включително и по отношение на ресурсното обезпечаване.
В констатациите в последните четири абзаца от мотивите на Решение № 138 по Протокол № 27/6.11.2014 г. на УС на БНБ /обявен в ТР/ е посочено, че едва след и въз основа на финансови и надзорни отчети за състоянието на КТБ към 30.09.2014 г, които са били внесени от квесторите на банката в БНБ на 4.11.2014 г. и на база информация, съдържаща се във входирано от квесторите в БНБ Писмо вх. № БНБ-127951 от 05.11.2014 г., на 06.11.2014 г. УС на БНБ се е запознал с обстоятелства, въз основа на които установил, че собственият капитал на банката е отрицателна величина - т.е. че банката е неплатежоспособна. Едва към този момент 06.11.2014 г. и поради това конкретно основание от УС на БНБ е прието посоченото решение за отнемане на лиценза на банката поради неплатежоспособност.
В информацията в публичното пространство относно случая с „К.Т.Б.“
АД в периода от 20.06.2014 г. до 4.11.2014 г. съществуват позитивни изявления и съобщения от
представители на БНБ, официални длъжностни лица, лидери на политически партии,
във връзка със загрижеността им за стабилизиране на банката и т.н., поради
което липсва основание да се приеме, че въпреки бездействието на компетентните
институции и БНБ в законовия срок, средностатистическия гражданин е успял сам и
въпреки това да формира непротиворечиво знание, което УС на БНБ не е бил
способен да направи и не е направил.
В
решението на Конституционния съд, постановено след сезирането му, във връзка с
отнетия лиценз на „К.Т.Б.“ АД, е посочено, че въпросът за
несъстоятелността на банката се решава в производството по обжалване на
решението на БНБ за отнемане на лиценза пред ВАС - чл. 151 ЗКИ. Съдът по
несъстоятелността проверява само изрядността на искането на Централната банка
(чл. 9, ал. 2 и 3 ЗБН) и наличието на влязъл в сила акт на БНБ за отнемане на
лиценза на банката (чл. 11, ал. 5 ЗБН), т.е. такъв който подлежи на съдебен
контрол. Конституционният съд сочи, че само БНБ е органът, който може да прецени
основанията за наличието на предпоставки за несъстоятелност като дори съдът не
може да го направи, а само може да определи датата. Това е допълнителен
аргумент за настоящият състав на съда да приеме, че при липса на пряко
доказване на знание у ответника за състоянието на неплатежоспособност на „К.Т.Б.“
АД, да не може да обуслови наличие на знание по аналогия със знанието,
съществуващо за това обстоятелство у всеки средностатистически гражданин.
Съдът
намира, че средностатистическият гражданин не бил в състояние да знае какво
точно е било състоянието на банката след 20.06.2014 г., а още по-малко, че
банката е в състояние на неплатежоспособност и така до момента на отнемането на
лиценза на КТБ АД.
Искът
е неоснователен и следва да бъде отхвърлен.
II./ По евентуално предявения иск с правно основание чл.59,
ал.5 от ЗБН.
Извършената
на 28.11.2014 г. законодателна промяна на тази правна норма и обстоятелството, че това е станало след
датата на входиране на процесните прихващания, направени
с Изявление за прихващане с вх. № 11323/06.11.2014
г., Изявление за прихващане с вх. № 11326/06.11.2014 г., Изявление за
прихващане с вх. № 11328/06.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. №
11409/07.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11410/07.11.2014 г.,
Изявление за прихващане е вх. № 11414/07.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11595/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11596/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11600/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11608/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11601/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11606/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11752/13.11.2014 г., а също и с принципа, установен в чл.14, ал.1 от ЗНА,
според който обратна сила на нормативен акт може да се даде само по изключение
и то с изрична разпоредба, което тук не е сторено от законодателя дава
основание на съда да приеме, че законодателната промяна на разпоредбата на чл.
59, ал. 5 ЗБН /приета и вляза в сила на 28.11.2014 г./ е неприложима по
отношение на процесните прихващания. Законодателното изменение, извършено със
Закона за изменение и допълнение на закона за държавния бюджет на Република
България за 2014 г., обн. в ДВ, бр. 98 от 2014 г., при липсата на изрично
предвидено обратно действие на закона,
действа занапред и обхваща единствено и само прихващания, извършени след
датата на влизане в сила на законодателната промяна - т.е. безспорно би
обхванало прихващания, които са извършени след 28.11.2014 г.
Процесните
прихващания,
направени с Изявление
за прихващане с вх. № 11323/06.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11326/06.11.2014
г., Изявление за прихващане с вх. № 11328/06.11.2014 г., Изявление за
прихващане с вх. № 11409/07.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. №
11410/07.11.2014 г., Изявление за прихващане е вх. № 11414/07.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11595/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11596/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11600/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11608/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11601/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11606/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11752/13.11.2014 г., са
извършени преди 28.11.2014 г. Следователно, по отношение на
тях и всички техни погасителни правни последици, които
са настъпили автоматично и незабавно са породили своето
правно действие, е приложима
разпоредбата на чл. 59. ал. 5 от ЗБН в старата й
редакция, обн. в ДВ, бо. 59 от 2006 г. Съгласно
тази редакция на чл. 59, ал. 5 от ЗБН: „Недействително
по отношение на кредиторите на несъстоятелността освен за частта, която
кредиторът би получил при разпределението на осребреното имущество, е прихващането,
извършено от ДЛЪЖНИКА
след началната дата на неплатежоспособността, независимо от това кога са
възникнали двете насрещни задължения." Целият фактически състав на процесните
прихващания е осъществен изцяло по време на действие на тази редакция на
законовата разпоредба, като пак при действието й са настъпили и правните
последици, с които законодателят свързва извършеното прихващане.
В случая е без значение за преценката
за приложимата правна норма относно недействителността на извършеното
прихващане, момента, в който възниква за синдика и кредиторите на
несъстоятелността правото на иск по чл. 59, ал. 5 от ЗБН. Действителността или
недействителността на извършено прихващане се преценява само и единствено към
онзи момент, в който е осъществена и завършена съвкупността от всички
материалноправни предпоставки на прихващането на насрещните вземания до размера
на по-малкото от тях. Този момент за процесното прихващане е моментът, в който
изявлението за прихващане е достигнало до банката - длъжник, а това се е
случило на 17.10.2014 г. Откриването на производството по несъстоятелност на
банката е последващ и по-късен факт, с който действително законодателно се
свързва възникването на правото на иск по чл. 59, ал. 5 от ЗБН и надлежното му
упражняване в законовия 2-годишен срок, но моментът,
в който е открито това производство не е
и не може да бъде
определяш относно определяне на приложимата правна уредба към прихващания,
извършени и напълно осъществили всички свои правни
последици в по-ранен момент. Тези прихващания и предпоставките за тяхната
действителност/респ. недействителност
са били регламентирани от действала към момента на извършването им
различна правна уредба.
Процесните прихващания са извършени
след 20.06.2014 г. - датата, определена с Решение № 1443/03.07.2015 г. по т.д.№
2216/2015 г., 3 състав на САС за начална дата на неплатежоспособността на КТБ.
На 20.06.2014 г., КТБ АД е поставена под специален надзор с Решение на УС на
БНБ № 73 от 20.06.2014 г., с което се постановява спиране изпълнението на
всички задълженията на КТБ АД, съгласно чл. 116 от ЗКИ. Тези обстоятелства са неотносими и без каквото и да
било значение към действителността на процесното прихващане.
Правната норма на чл.59, ал.5 от ЗБН,
в старата й редакция, обн. в ДВ, бр. 59
от 2006 г., също е неприложима и неотносима към
процесните прихващания предвид това, че визираната в нея недействителност се
отнася единствено и само за прихващанията, извършени от страна на ДЛЪЖНИКА в
несъстоятелността (Банката) и не засяга и не може да се приложи по отношение на
прихващанията, извършени от трети лица - кредитори на Банката, като
този извод следва и е очевиден от граматическото
и систематическо тълкуване на нормата и
от буквалния текст на чл. 59, ал. 5 от ЗБН.
Искът
е неоснователен и следва да бъде отхвърлен.
III./ По евентуалния
иск с правно основание чл.26, ал.2, пр.3 от ЗЗД във вр. чл.59, ал.2 от
ЗБН за установяване нищожност на процесните прихващания,
направени с Изявление за прихващане вх.№
11018/05.11.2014 г. , Изявление за прихващане вх. № 11020/05.11.2014 г., и
Изявление за прихващане вх. № 11021/05.11.2014 г.
По
изложените по горе
мотиви относно валидността на извършените прихващания, съдът намира иска
неоснователен.
При
този изход на делото на основание чл.60а, ал.2 от ЗБН държавната такса следва
да се събере от масата на несъстоятелността.
Воден от горното съдът
Р
Е Ш И :
ОТХВЪРЛЯ предявените от синдиците на „К.Т.Б.“
АД /н./ срещу „С.с.х.Х.“ АД, ЕИК ********, със
седалище и адрес на управление:***, район Красно село, бул. Цар Борис III №
159, ет.7, ИСКОВЕ с правно основание чл.59, ал.3 от ЗБН и с
правно основание чл.59, ал.5 от ЗБН за обявяване за недействително по отношение
на кредиторите на „К.Т.Б.“ АД /н./; и с правно основание чл.26, ал.2, пр.3 от ЗЗД
във вр. чл.59, ал.2 от ЗБН за установяване нищожност на
прихващания, направени с Изявление за
прихващане с вх. № 11323/06.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. №
11326/06.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11328/06.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11409/07.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11410/07.11.2014 г., Изявление за прихващане е вх. № 11414/07.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11595/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11596/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11600/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11608/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с
вх. № 11601/11.11.2014 г., Изявление за прихващане с вх. № 11606/11.11.2014 г.,
Изявление за прихващане с вх. № 11752/13.11.2014 г.
поради неоснователност на исковете.
ОСЪЖДА „К.Т.Б.“
АД /н./ да заплати по сметка на СГС държавна такса в размер 275 141.18 лв.
РЕШЕНИЕТО подлежи на
обжалване пред Софийски апелативен съд в 2-седмичен срок от съобщаването му на
страните.
СЪДИЯ: