Решение по дело №1516/2017 на Софийски градски съд

Р Е Ш Е Н И Е

гр. София, 08.07.2020 г.

 

В   И М Е Т О   Н А   Н А Р О Д А

 

СОФИЙСКИ ГРАДСКИ СЪД, Търговско отделение, VI – 17 състав, в публично съдебно заседание на десети юни две хиляди и двадесета година в състав:

                                                       

СЪДИЯ:   ДИЛЯНА ГОСПОДИНОВА

при секретаря Светлана Влахова като разгледа докладваното  от съдията гр.д. № 1516 по описа на СГС за 2017 г., за да се произнесе, взе предвид следното:

 

            Предявени са обективно евентуално съединени искове, както следва: 1) главни установителни искове, предявени от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с правна квалификация чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2, изр. 2 от Закона за банковата несъстоятелност /ЗБН/; 2) евентуално съединени с тях установителни искове, предявени от „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с правна квалификация чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД  вр. чл. 59, ал. 2 ЗБН; 3) евентуално съединени с исковете по чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД  вр. чл. 59, ал. 2 ЗБН конститутивни искове, предявени от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност,  с правна квалификация чл. 59, ал. 5 ЗБН; 4) евентуално съединени с исковете по чл. 59, ал. 5 ЗБН конститутивни искове, предявени от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност,  с правна квалификация чл. 59, ал. 3 ЗБН.

Ищците - „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, твърдят, че на 14.01.2011 г. е сключен договор за банков кредит между „К.т.б.“ АД и ответника - „Е.ф.г.” АД, който е изменен и допълнен с подписани между същите страни 11 анекса. По силата на тази сделка на ответното дружество е предоставен кредит в размер на 20 500 000 евро, срещу поемане на насрещно задължение от кредитополучателя да върне получените парични средства, както и да заплати възнаградителна лихва. Към 20.10.2014 г. непогасените задължения на ответника по този договор възлизат на сума в общ размер от 18 583 481, 23 евро.

Ищците твърдят, че на 20.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от П.И. Проданов, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит и анекс към него от 30.01.2013 г., за получаване на сума в размер на 1 226 780 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 21.10.2014 г.

На 20.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила второ уведомление от П.И. Проданов, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит и анекс към него от 15.01.2013 г., за получаване на сума в размер на 912 837 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 21.10.2014 г.

На 20.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от „К.ф.“ ЕООД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитна сметка, сключен на 18.03.2014 г., за получаване на сума в размер на 40 000 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 21.10.2014 г.

На 21.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Н.К.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит и анекс към него от 10.04.2012 г., за получаване на сума в размер на 334 635, 94 евро, както и всички начислени и неполучени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания в общ размер от 346 499, 98 евро със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 22.10.2014 г.

На 21.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила второ уведомление от Н.К.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители, за получаване на сума в размер на 3 857 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 22.10.2014 г.

На 27.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от „К.ф.“ ЕООД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги юридически лица и ЕТ и анекс към него от 21.12.2012 г., за получаване на сума в размер на 16 500 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 27.10.2014 г.

На 27.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от „К.ф.“ ЕООД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги юридически лица и ЕТ и анекс към него от 21.12.2012 г., за получаване на сума в размер на 8 500 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 27.10.2014 г.

На 30.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от В.Т.Л., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит № 12851/ 10.06.2011 г., за получаване на сума в размер на 921 865, 81 лв.; 2) вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит № 78258/ 26.02.2010 г., за получаване на сума в размер на 877 465, 35 лв.; 3) вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит № 58260/ 26.02.2010 г., за получаване на сума в размер на 90 141, 07 лв. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.10.2014 г.

На 31.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила друго уведомление от Н.Д.Д., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит „Плюс” от 07.12.2010 г. и анекс към него № 65921, за получаване на сума в размер на 48 400 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 31.10.2014 г.

На 31.10.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Е.Н.Д., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители и анекс към него от 29.04.2010 г., за получаване на сума в размер на 7 877 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 31.10.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Т.А.К., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 20.01.2014 г. и анекс № 139785 към него, за получаване на сума в размер на 65 000 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от М.Н. М., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за преференциален безсрочен депозит № 18432/ 29.09.2006 г., за получаване на сума в размер на 266 883, 02 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от Х.С.Н., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит от 10.04.2006 г., за получаване на сума в размер на 331 078, 68 лв. и начислени лихви в размер на 32 633, 30 лв.; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит от 12.03.2012 г. и анекс № 10617 към него, за получаване на сума в размер на 245 273, 99 евро и начислени лихви в размер на 22 319, 46 евро. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от В.К.Г., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит „Плюс“ от 08.02.2011 г. и анекс № 117262/ 16.09.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 264 000 лв.; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит „Плюс“ от 08.02.2011 г. и анекс № 117263/ 16.09.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 322 710 щ.д. и начислени лихви. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от „Т.“ ООД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за индивидуален срочен депозит от 06.02.2014 г., за получаване на сума в размер на 216 687, 82 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от „К..е.р.“ ЕООД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от договор за индивидуален срочен депозит от 06.02.2014 г., за получаване на сума в размер на 216 665, 73 лв.; 2) вземане, произтичащо от договор за индивидуален срочен депозит от 06.02.2014 г., за получаване на сума в размер на 435 742, 57 щ.д. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 03.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Г. Д.Г., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 03.02.2014 г. и анекс № 133006 към него, за получаване на сума в размер на 353 166, 89 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 03.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Й.И.К., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители и анекс към него от 09.05.2011 г., за получаване на сума в размер на 798 782 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Д.В.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за преференциален безсрочен депозит от 14.09.2006 г., за получаване на сума в размер на 1 033 063, 62 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от В.Д.М., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 03.02.2014 г. и анекс № 132934 към него, за получаване на сума в размер на 288 260 лв. и начислена лихва в размер на 18 012, 19 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от С.П.Т., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за преференциален безсрочен депозит от 19.08.2008 г. и от рамков договор за платежни услуги за потребители от 10.08.2012 г., за получаване на сума в размер на 110 727 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Е.Б.Т., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 28.11.2012 г. и анекс № 89318 към него, за получаване на сума в размер на 48 171 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от М.Г.К., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 26.09.2013 г. и анекс № 118362/ 26.09.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 45 153, 18 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Л.Д.Л., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 28.03.2013 г. и анекс № 102247/ 28.03.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 52 196, 56 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от И.Г.Б., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 97553/ 13.02.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 6 828, 74 щ.д.; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 97670/ 14.02.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 8 106, 03 евро; 3) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 106480/ 16.05.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 128 812, 13 лв. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от М.Х.Б., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 12.04.2013 г. и анекс № 132880/ 03.02.2014 г. към него, за получаване на сума в размер на 38 472, 50 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от Международна фондация „Св. Св. К.и М.“, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от договор за индивидуален срочен депозит от 04.02.2013 г., за получаване на сума в размер на 406 855 евро; 2) вземане, произтичащо от договор за индивидуален срочен депозит от 09.05.2014 г., за получаване на сума в размер на 160 000 евро; 3) начислена лихва в размер на 2 091, 60 евро. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 04.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от „Д.“ АД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за индивидуален срочен депозит от 24.01.2014 г., за получаване на сума в размер на 240 000 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 04.11.2014 г.

На 05.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от Я.Н.П., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит „Плюс” и анекс № 100055/ 07.03.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 472 062 лв., както и лихва в размер на 22 945, 36 лв.; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги от 07.03.2013 г. и анекс № 99985/ 07.03.2013 г. към рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит, за получаване на сума в размер на 105 218, 01 евро, както и лихва в размер на 9 202, 79 евро. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 05.11.2014 г.

На 05.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от С.В.К.-Б., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 02.08.2012 г. и анекс № 110988/ 09.07.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 159 665, 51 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 05.11.2014 г.

            На 05.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от Г. В.Б., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 101835/ 22.03.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 18 726, 87 щ.д.; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 97670/ 14.02.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 8 106, 03 евро; 3) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 22.03.2012 г. и анекс № 103419/ 08.04.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 118 314 лв. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 05.11.2014 г.

            На 05.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Н.А.П., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 20.08.2013 г. и анекс № 143722/ 20.06.2014 г. към него, за получаване на сума в размер на 100 000 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 05.11.2014 г.

            На 06.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от М.В.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за преференциален безсрочен депозит № 22980/ 14.05.2007 г. към него, за получаване на сума в размер на 419 000 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 06.11.2014 г.

            На 06.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от В.Х.Г., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 70757/ 18.07.2011 г. към него, за получаване на сума в размер на 51 376, 20 евро; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за преференциален безсрочен депозит № 55023/ 20.05.2009 г., за получаване на сума в размер на 130 641, 67 щ.д.; 3) вземане, произтичащо от рамков договор за преференциален безсрочен депозит № 55246/ 11.06.2009 г., за получаване на сума в размер на 92 395, 48 щ.д. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 06.11.2014 г.

            На 06.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от Ж.Т.Е., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 14.03.2011 г. и анекс № 109929/ 25.06.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 115 134, 01 лв.; 2) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 14.03.2011 г. и анекс № 100064/ 07.03.2013 г. към него, за получаване на сума в размер на 7 702, 59 лв. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 06.11.2014 г.

На 07.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от П.Х.А., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на сметка при условията на преференциален безсрочен депозит и анекс № 75629/ 08.12.2011 г. към него, за получаване на сума в размер на 111 588, 51 щ.д., както и вземане за начислени лихви в размер на 4 374, 30 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 10.11.2014 г.

            На 10.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила и друго уведомление от Н.Н.Й., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия следните свои вземания: 1) вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 04.02.2010 г. и анекс № 57898/ 04.02.2010 г. към него, за получаване на сума в размер на 508 995, 44 лв.; 2) вземане, произтичащо от договор за преференциален безсрочен депозит № 37240/ 17.07.2008 г., за получаване на сума в размер на 36 375, 72 евро. Ответникът е отправило до банката изявление за прихващане на така придобитите вземания, ведно с начислените лихви със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 10.11.2014 г.

На 10.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Н.Г.С., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от рамков договор за платежни услуги за потребители от 13.01.2014 г. и анекс № 131587/ 21.02.2014 г. към него, за получаване на сума в размер на 155 412, 14 щ.д. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 10.11.2014 г.

На 13.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от „Г.**“ ЕООД, с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на лихвата от 16.05.2012 г., за получаване на сума в размер на 130 268 лв. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 13.11.2014 г.

На 13.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Т.Н.Т., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за платежни услуги за потребители от 22.02.2011 г. и анекс № 67451/ 22.02.2011 г. към рамков договор за платежни услуги за потребители, за получаване на сума в размер на 155 000 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 13.11.2014 г.

На 13.11.2014 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от В.Т.Т., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за платежни услуги за потребители от 10.04.2014 г. и анекс № 114303/ 10.04.2014 г. към рамков договор за платежни услуги за потребители, за получаване на сума в размер на 100 000 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 13.11.2014 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Г. С.Ш., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за спестовен влог на граждани и домакинства, за получаване на сума в размер на 665 268, 92 евро. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Г. С.Ш., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит на граждани „Плюс“, за получаване на сума в размер на 1 111 891, 46 лв., ведно с всички начислени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от С.А.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за спестовен влог на граждани и домакинства, за получаване на сума в размер на 40 318, 94 лв., ведно с всички начислени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от А.А.Ц., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит на граждани „Плюс“, за получаване на сума в размер на 16 819, 14 лв., ведно с всички начислени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от Д.А.Ц., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит на граждани „Плюс“, за получаване на сума в размер на 16 819, 14 лв., ведно с всички начислени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от М.Е.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за безсрочен депозит на граждани „Плюс“, за получаване на сума в размер на 36 350, 68 лв., ведно с всички начислени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

На 30.01.2015 г. „К.т.б.“ АД е получила уведомление от М.Е.В., с което на банката е съобщено, че това лице е прехвърлило на ответника с договор за цесия своето вземане, произтичащо от договор за спестовен влог на граждани и домакинства, за получаване на сума в размер на 24 724, 98 евро, ведно с всички начислени лихви. Ответникът е отправил до банката изявление за прихващане на така придобитото вземане, ведно с начислените лихви, със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 14.01.2011 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 30.01.2015 г.

            Ищците твърдят, че на 10.04.2014 г. е сключен договор за банков кредит между „К.т.б.“ АД и дружеството „К.Е.АД, по силата на който банката отпуснала на последното банкова кредитна линия с кредитен лимит в размер на 20 681 000 евро, с които парични средства то е трябвало да заплаща авансово цената на закупеното количество електрическа енергия по договор от 28.03.2014 г., сключен между „К.Е.АД, като купувач, и „ТЕЦ Марица Изток 2” ЕАД, като продавач. По силата на сключен на 10.04.2014 г. договор за поръчителство ответникът е поел задължение в качеството му на поръчител да отговаря солидарно с кредитополучателя „К.Е.АД за изпълнение на задълженията, които са възникнали в негова тежест по сключения договор за кредит. Към 27.11.2014 г. неплатените задължения на кредитополучателя по този договор за кредит са в размер на 17 140 000 евро.

            Ищците твърдят, че на 25.10.2013 г. между С.И.ПЛС, Лондон /С./ и „К.т.б.“ АД е сключен договор за предоставен кредит за необвързани аванси, изменен с допълнително споразумение от 28.04.2014 г. По силата на тази сделка С.е предоставила на „К.т.б.“ АД кредит на стойност до 19 540 000 евро, с които средства последната банка е следвало да финансира „К.Е.АД за изпълнение на задължението за заплащане на цената на закупеното количество електрическа енергия по договор от 28.03.2014 г., сключен между „К.Е.АД, като купувач, и „ТЕЦ Марица Изток 2” ЕАД, като продавач, която електрическа енергия купувачът след това се е задължил да продава на ответника, а ответникът - на трети лица. На 25.10.2013 г. между С.и ответника е сключен договор за особен залог върху вземания на ответника към трети лица, на които той продава електрическа енергия, който залог обезпечава изпълнението на задълженията, възникнали по договор за предоставен кредит за необвързани аванси, сключен на 25.10.2013 г., между С.и „К.т.б.“ АД. Предвид допуснатата от „К.т.б.“ АД забава в изпълнение на задълженията по договора за кредит и откриване на производство по несъстоятелност по отношение на банката, кредиторът С.получил удовлетворение чрез пристъпване към изпълнение по реда на ЗОЗ върху заложените вземания на ответника към трети лица. С оглед на това вземанията на „К.т.б.“ АД към С.в общ размер от 17 409 771, 78 евро са погасени изцяло с имущество на ответника. С плащането на чуждите задължения ответникът встъпил в правата на С.към „К.т.б.“ АД за получаване на сумите, дължими по договор за предоставен кредит за необвързани аванси от 25.10.2013 г. и отправил до банката изявление за прихващане на тези вземания със своите задължения към банката, възникнали на основание договора за кредит от 10.04.2014 г. и договора за поръчителство от 10.04.2014 г. Това изявление е получено от „К.т.б.“ АД на 27.11.2014 г.

Ищците - синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, твърдят, че всички вземания, с които са извършени посочените прихващания, следва да се считат придобити от ответното дружество след датата на вписване на решението на Централната банка за отнемане лиценза за извършване на банкова дейност на „К.т.б.“ АД. С оглед на това и доколкото прихващанията са способ за събиране на вземане срещу банката, считат, че те са извършени в нарушение на императивната законова норма на чл. 3, ал. 2 ЗБН, което ги прави нищожни. Ето защо молят съдът да прогласи по отношение на кредиторите на несъстоятелността на банката нищожността на описаните прихващания, извършени с изявления от „Е.ф.г.” АД.

Ищецът - „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, сочи, че ако съдът приеме, че не е налице хипотезата на чл. 3, ал. 3 вр. чл. 3, ал. 2 ЗБН и отхвърли предявените на това основание искове, то следва да съобрази, че прихващанията не са извършени в предвидената в императивната законова норма на чл. 59, ал. 2 ЗБН форма за действителност, която е писмена форма с нотариална заверка на подписите. С оглед на това ищецът иска от съда да прогласи процесните прихващания, извършени от „Е.ф.г.” АД, за нищожни поради липса на форма.  

Ищците - синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност сочат, че ако съдът приеме, че прихващанията са действителни и отхвърли предявените искове по чл. 3, ал. 3 ЗБН и по чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД  вр. чл. 59, ал. 2 ЗБН,  следва да съобрази, че  тези прихващания са осъществени след датата на поставяне на „К.т.б.“ АД под специален надзор при условията и по реда на глава 11, раздел VIII от ЗКИ, както и след началната дата на неплатежоспособността на банката, която е една и съща – 20.06.2014 г., поради което и на основание чл. 59, ал. 5 ЗБН искат от съда да ги обяви за недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на банката.

Ищците - синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, сочат, че ако съдът приеме, че не е налице хипотезата на чл. 59, ал. 5 ЗБН и отхвърли тези искове, то следва да съобрази, че в тяхна полза е възникнало правото по чл. 59, ал. 3 ЗБН, тъй като към момента на придобиване на вземанията, с които са извършени прихващанията, ответникът е знаел, че е настъпила неплатежоспособността на „К.т.б.“ АД. С оглед на това те искат от съда да обяви процесните прихващания, извършени от „Е.ф.г.” АД, за недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на банката на основание чл. 59, ал. 3 ЗБН. Претендират присъждане на направените в производството разноски.

Ответникът – „Е.ф.г.” АД, оспорва предявените искове. Заявява, че всички прихващания, които са описани в исковата молба в точки  от т. 2.36. до т. 2.48. не са извършени, тъй като въпреки отправените изявления за прихващане, те не са приети от квесторите и синдиците на ищеца. Посочва, че правото, предвидено в нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, в редакцията й след изменението от 28.11.2014 г., не е възникнало по отношение на процесните прихващания в полза на кредиторите на несъстоятелността на „К.т.б.“ АД, тъй като тази норма е неприложима към настоящия случай. Посочва, че приложима е редакцията на чл. 59, ал. 5 ЗБН преди изменението от 28.11.2014 г., в която е предвидено, че относително недействителни по отношение на кредиторите са прихващанията, извършени от длъжника, каквото не е процесното, което е извършено от кредитор на банката. Ответникът твърди, че не е знаел, че е настъпила неплатежоспособност на „К.т.б.“ АД. Поради изложеното моли исковете да бъдат отхвърлени. Претендират присъждане на направените в производството разноски.

Третото лице помагач В.Х.Г. оспорва предявените искове. Твърди, че нормата на § 8 от Преходните и заключителни разпоредби на Закона за изменение и допълнение на Закона за банковата несъстоятелност, който е Обн. - ДВ, бр. 22 от 2018 г., е създадена след извършване на процесните прихващания, поради което и не може да засегне с обратна сила вече осъществени правоотношения. Посочва, че липсва знание  у ответника по смисъла на чл. 59, ал. 3 ЗБН.

 

Съдът, като прецени събраните по делото доказателства и ги обсъди в тяхната съвкупност, както и във връзка със становищата на страните и техните възражения, намира за установено от фактическа и правна страна следното:

На първо място, съдът счита, че трябва да отговори на въпроса в кои случаи синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност /„КТБ” АД /н// са легитимирани да предявяват пред съда искове във връзка с открито производство по несъстоятелност на банката и следователно по кои от предявените в настоящия процес искове те са процесуалноправно легитимирани и по кои от тях процесуалнолегитимиран да участва като ищец в производството е самата банка.

Когато в закона е уредено правото на синдиците да предявят пред съда определени искове във връзка с открито производство по несъстоятелност на една банка, те не са носители на материалното право, чиято защита се търси. То принадлежи на други правни субекти, които са или кредиторите на несъстоятелната банка или самата банка. В тези хипотези синдиците действат като процесуални субституенти и предявяват пред съда чужди материални права.

В чл. 26, ал. 2 ГПК е регламентиран принципът, че никой не може да предявява от свое име чужди права пред съд, освен в предвидените от закон случаи. От тази правна норма, се налага изводът, че процесуалната субституция е допустима само, когато това е предвидено в закона, поради което и за да се приеме, че синдиците притежават процесуалното право да упражнят пред съда определени чужди материални права на банката, по отношение на която е открито производство по несъстоятелност, както и на кредиторите на несъстоятелността, съществуването в тяхна полза на това процесуално право трябва да е изрично предвидено в закона.

В ЗБН се съдържат няколко правни норми, в които е уредено правото на синдиците да предявят пред съд определени материални права, които не им принадлежат. Съгласно чл. 60, ал. 3 ЗБН отменителните искове по чл. 60, ал. 1 и ал. 2 ЗБН, както и исковете за установяване на нищожност по чл. 3, ал. 3 ЗБН или по чл. 22, ал. 2 ЗБН могат да се предявяват от синдика, както и от фонда при бездействие на синдика. В чл. 62, ал. 1 ЗБН е предвидено, че иск по чл. 59, ал. 3 или ал. 5 ЗБН, както и исковете по чл. 60 ЗБН, по чл. 60а ЗБН и по чл. 135 ЗЗД могат да бъдат предявени освен от лицата по чл. 60, ал. 3 ЗБН, едно от които е синдикът на несъстоятелната банка, и от всеки кредитор на банката. Следователно синдиците, в качеството им на самостоятелни правни субекти, а не на представители на банката, спрямо която е открито производство по несъстоятелност, могат да предявят пред съда само иска по чл. 135 ЗЗД, специалния иск по чл. 60а ЗБН, специалните отменителни искове по чл. 60, ал. 1 и ал. 2 ЗБН, конститутивните искове по чл. 59, ал. 3 и ал. 5 ЗБН, с които се упражняват уредените в закона преобразуващи права, възникнали в полза на кредиторите на несъстоятелността, както и установителни искове за нищожност на определени сделки и действия при фактическия състав на чл. 3, ал. 3 ЗБН вр. чл. 3, ал. 2 ЗБН, както и на чл. 22, ал. 2 ЗБН, с които също се защитават интересите на кредиторите на несъстоятелността на банката. Те не са активно процесуалноправно легитимирани да предявят пред съда други искове различни от посочените, с които да търсят защита пред съда на чужди материални права, възникнали както в полза на банката, по отношение на която е открито производство по несъстоятелност, така и в полза на нейните кредитори, включително не могат да предявят иск за прогласяване нищожността на определена сделка при твърдения за наличие на който и да е порок от тези, посочени в общата норма на чл. 26 ЗЗД.

Предвид изложеното и при съобразяване на вида на предявените в настоящия процес искове, следва да се заключи, че синдиците на „КТБ” АД /н/ имат право да предявят установителите искове по чл. 3, ал. 3 ЗБН вр. чл. 3, ал. 2 ЗБН и конститутивните искове по чл. 59, ал. 3 ЗБН и по чл. 59, ал. 5 ЗБН, тъй като сезирайки съда с тези искове те упражняват свое процесуално право, което е предвидено да възниква с изричните правни норми на чл. 60, ал. 3 ЗБН и на чл. 62, ал. 1 ЗБН, въпреки че не са носители на материалните права, чиято съдебна защита се търси с тези искове /носители на материалните права в тези случаи са кредиторите на несъстоятелността на „КТБ” АД /н//.

За да се отговори на въпроса дали синдиците на „КТБ” АД /н/ имат процесуалната легитимация да предявят установителните искове за прогласяване за нищожни на прихващанията, извършени от ответника „Е.ф.г.” АД, тъй като не са направени във формата за действителност, предвидена в императивната законова норма на чл. 59, ал. 2 ЗБН, следва на първо място да бъде съобразено това, че порокът, на който се позовават ищците не е сред специалните такива, които са предвидени в ЗБН, а е сред тези, посочени в общата норма на чл. 26 ЗЗД, която съгласно чл. 44 ЗЗД е приложима и спрямо едностранните сделки, какъвто характер има прихващането, а именно в чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД, съгласно която разпоредба нищожни са договорите, при които липсва предписана от закона форма. С нормата на чл. 59, ал. 2 ЗБН, на която се позовават синдиците, е уредена единствено форма за действителност на прихващането тогава, когато то е извършено след като по отношение на банката е открито производство по несъстоятелност, като с нея не се регламентира специален фактически състав, водещ до нищожност на това едностранно волеизявление. При твърдения, че липсва форма, при която в закона е предвидено да се извършва прихващането, е налице позоваване на фактическия състав на чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД и предявяваният иск за прогласяване на нищожност в тези случаи е подчинен на общите правила, от които в специалния закон не са уредени изключения. В ЗБН липсва норма, която да дава право на синдиците, които не са носители на материално право, което се твърди да е накърнено от извършени от кредитор на банката прихващания, да предявят в качеството си на процесуални субституенти иск за нищожност на тези прихващания поради липса на форма, с оглед на което следва да се приеме, че тези правни субекти не притежават правото на иск по чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД вр. чл. 59, ал. 2 ЗБН. Такова право и то само при наличие на правен интерес могат да имат както страните по материалното правоотношение, възникнало на основание извършените прихващания, които са ответника и самата банка - „КТБ” АД /н/, така и всяко трето лице, чиито права са накърнени от него, например друг кредитор на несъстятелността. С оглед на изложеното, се налага изводът, че надлежен ищец по установителните искове за прогласяване на извършените от ответника прихващания за нищожни е „КТБ” АД /н/, от когото правен субект те са предявени.

 

По главните установителни искове, предявени от „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с правна квалификация чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2 ЗБН:

            Ищците твърдят, на първо място, че прихващанията, извършени от ответника „Е.ф.г.” АД между вземанията към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност /„КТБ” АД /н//, на които той е титуляр и задълженията, които той има към банката, възникнали по сключени между тях договор за кредит от 14.01.2011 г. и и договор за поръчителство от 10.04.2014 г., с който ответникът се е задължил да отговаря солидарно за изпълнение на дълга на трето лице по сключен между него и банката договор за кредит от 10.04.2014 г., са нищожни, тъй като са извършени в нарушение на забраните, установени с чл. 3, ал. 2 ЗБН. Ето защо и съдът следва да отговори на въпроса какви действия и сделки е забранено да се осъществяват по силата на посочената императивна правна норма от датата на решението на БНБ за отнемане на лицензията за извършване на банкова дейност на „КТБ” АД /н/, което е постановено на 06.11.2014 г.

            Съгласно чл. 3, ал. 2, изр. 2 ЗБН от датата на решението за отнемане на лицензията за извършване на банкова дейност на основание чл. 36, ал. 2 от Закона за кредитните институции не могат да се извършват действия и сделки, насочени към събиране, предоговаряне или обезпечаване на вземания срещу банката, както и към изпълнение на нейни парични задължения, независимо от начина на изпълнение, като в ал. 3 на същата разпоредба е предвидено, че в случай, че такива сделки и действия бъдат извършени, то те са нищожни по отношение на кредиторите на несъстоятелността.

            Прихващането по своята същност представлява едностранна сделка, чиито правни последици са изпълнение на насрещните задължения на страните по нея, които взаимно си дължат пари. Следователно, когато това действие е извършено от или по отношение на банка, чиято лицензия е отнета с решение на БНБ, то същото безспорно следва да се квалифицира като сделка, насочена към изпълнение на парични задължения на банката по смисъла на чл. 3, ал. 2, изр. 2 ЗБН. Настоящият съдебен състав обаче счита, че цитираната законова разпоредба не обхваща всички прихващания, имащи погасителен ефект по отношение на паричните задължения на банката, а само тези, които са извършени от самата банка след установения в нормата момент. Този извод се налага, на първо място, при тълкуване на разпоредбите на всички алинеи на чл. 3 ЗБН, с които законодателят е целял да определи, от една страна, кои права се включват в масата на несъстоятелността на банката и от друга, да посочи какви действия с имуществени права на банката, които са част от масата на несъстоятелността, не могат да бъдат извършвани. Доколкото разпореждането с определени имуществени права на банката може да става само чрез действия и сделки, извършвани от самата банка, която е техен титуляр, но не и в резултат на действия на кредитори на банката, то следва да се приеме, че забраните, установени в чл. 3, ал. 2 ЗБН, се отнасят само до действия и сделки, които извършва самата банка чрез нейните волеизявяващи органи, като чл. 3, ал. 2, изр. 1 ЗБН касае забрана за сключване на разпоредителни сделки с всякакви имуществени права на банката, а чл. 3, ал. 2, изр. 2 ЗБН, на която се позовават ищците в настоящото производство, касае забрана за извършване на действия, насочени към събиране, предоговаряне или обезпечаване на вземания на банката, които също могат да доведат до разпореждане с имущество от масата на несъстоятелността, когато се утежнява положението й като длъжник, както и забрана да бъдат изпълнявани парични задължения на банката, с което безспорно би се стигнало до намаляване на масата на несъстоятелността с престираните парични средства за погасяване на задълженията или с размера на вземането, с което е извършено прихващане.

Посоченият правен извод се налага и при тълкуване на нормите на чл. 3, ал. 2, изр. 2 и ал. 3 ЗБН във връзка с разпоредбите на чл. 59, ал. 3 ЗБН и на чл. 59, ал. 5 ЗБН, които определят извършените от кредиторите на банката прихващания като относително недействителни спрямо кредиторите на несъстоятелността, а не като нищожни. За да бъде обявена за относително недействителна една сделка, то това предполага на първо място да се установи, че тя е извършена, както и че е действителна. Само по отношение на действителна правна сделка, т.е. в случая на действително прихващане, направено с едностранно изявление на кредитор на банката, може да възникне правото на определен в закона кръг лица да поискат обявяване на относителната му недействителност по чл. 59, ал. 3 и ал. 5 ЗБН. Ако се приеме, че прихващането, извършено от кредитора след постановяване на решението на БНБ за отнемане на лицензията за извършване на банкова дейност на „КТБ” АД /н/, е нищожно на основание чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2, изр. 2 ЗБН, то по отношение на него никога не може да възникне преобразуващото право по чл. 59, ал. 3 или това по чл. 59, ал. 5 ЗБН, което обезсмисля съществуването на тези норми и предявяване на уредените с тях конститутивни искове, които никога не биха могли да бъдат успешно проведени. С оглед на това съдът намира, че нормата на чл. 3, ал. 2, изр. 2 ЗБН следва да се тълкува във връзка с чл. 59, ал. 3 и ал. 5 ЗБН и да се приеме, че тя не се прилага по отношение на прихващания, извършени от кредитор на „КТБ” АД /н/. В тази насока се е произнесъл Върховният касационен съд по реда на чл. 290 ГПК - решение № 239 от 15.05.2018 г., постановено по т. д. № 986/2017 г. по описа на ВКС, I т.о.

Предвид този краен извод и доколкото всички прихващания, които са предмет на предявените в настоящото производство главни установителни искове, се твърди и се установява, че са извършени от кредитор на банката, то трябва да се заключи, че те не попадат в приложното поле на забраните по чл. 3, ал. 2 ЗБН и следователно не са нищожни на основание чл. 3, ал. 3 ЗБН. Това прави всички главни искове неоснователни  и като такива следва да бъдат отхвърлени.

С отхвърлянето на главните искове за нищожност се сбъдва процесуалното условие за разглеждане на предявените в процеса евентуални искове.

 

По евентуално предявените от „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност установителни искове с правна квалификация чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД  вр. чл. 59, ал. 2 от ЗБН:

Ищецът основава предявените от него евентуални установителни искове на твърдението, че прихващанията, извършени от ответното дружество „Е.ф.г.” АД между вземанията, които има към „КТБ” АД /н/ и задълженията, които има към банката, възникнали по сключени договори за кредит и договор за поръчителство, са нищожни, тъй като не са осъществени в уредената с императивната законова норма на чл. 59, ал. 2 ЗБН форма за действителност.

В чл. 59, ал. 1 ЗБН са предвидени условията, при които един кредитор на банката, по отношение на която е открито производство по несъстоятелност, може да извърши прихващане между своето вземане към банката и задължението, което има към нея, като в чл. 59, ал. 2 ЗБН са регламентирани и специални правила, при спазване на които този кредитор може да упражни потестативното си право да извърши прихващане, които се отклоняват от общите такива по чл. 104, ал. 1 ЗЗД. Съгласно чл. 59, ал. 2 ЗБН прихващането трябва да се направи чрез едностранно изявление на кредитора, което е направено в писмена форма с нотариална заверка на подписа и е отправено до синдика на банката. След като в тази правна норма е посочено, че изявлението за прихващане трябва да бъде отправено до синдика на банката, а синдик се назначава едва след постановяване от съда на решение по чл. 13, ал. 1 ЗБН, с което се открива производство по несъстоятелност по отношение на банката, то трябва да се заключи, че специалните правила за извършване на прихващане от кредитор на банката, които са предвидени в чл. 59, ал. 1 и ал. 2 ЗБН, са такива, които важат при вече открито производство по несъстоятелност по отношение на една банка и след момента на решението на съда за това, защото едва от този момент от Фонда за гарантиране на влоговете в банките  се назначава синдик по реда на чл. 26 ЗБН и следователно съществува този орган, до който е предвидено, че изявлението за прихващане на кредитора трябва да бъде отправено, за да породи правни последици съгласно чл. 59, ал. 2 ЗБН.

Прихващанията, които са предмет на предявените в настоящото производство евентуални установителни искове, се твърди и се установява, че са извършени от кредитор на банката преди датата на решението за откриване на производство по несъстоятелност по отношение на „КТБ” АД /н/ - решението за откриване на производство по несъстоятелност на „КТБ” АД е постановено на 22.04.2015 г., а процесните прихващания се твърди и се установява, че са извършени в периода от 21.10.2014 г до 30.01.2015 г., в който направените от ответника изявления, с които той упражнява правото си по чл. 103 ЗЗД, са получени от банката. Следователно за тези прихващания не важат правилата, предвидени в чл. 59, ал. 2 ЗБН за формата, в която изявлението за прихващане трябва да бъдат направено и за органа, до който то трябва да бъде адресирано, и те не могат да бъдат нищожни поради неспазването им. Това прави неоснователни предявените евентуални установителни искове, които следва да бъде отхвърлени.

С отхвърлянето на тези искове се сбъдва процесуалното условие за разглеждане на предявените в процеса конститутивни искове с правна квалификация чл. 59, ал. 5 ЗБН.

 

По евентуално предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност конститутивни искове с правна квалификация чл. 59, ал. 5 ЗБН:

На първо място в случая следва да се посочи, че с оглед твърденията, въведени с исковата молба и заявения петитум, съдът намира, че е сезиран с конститутивни искове, с които ищците, като процесуални субституенти, упражняват едно преобразуващо право, възникнало в полза на кредиторите на несъстоятелността на „КТБ” АД /н/ да обявят за относително недействителни по отношение на тях на прихващанията, извършени от ответника „Е.ф.г.” АД. Доколкото в чл. 59 ЗБН са уредени различни потестативни права, които възникват при осъществяване на различни фактически състави в полза на кредиторите на банката, по отношение на която е открито производство по несъстоятелност, то за да се отговори на въпроса кое от тях се упражнява с този от предявените искове, следва да бъдат съобразени посочените от ищците правопораждащи факти.

От изложеното в исковата молба е видно, че правото, което се упражнява чрез предявените срещу „Е.ф.г.” АД искове, се основава на следните факти: на извършени прихващания от кредитор на „КТБ” АД /н/, каквото качество се твърди да има ответното дружество, както и на това, че прихващанията са извършени след датата на поставяне на банката под специален надзор, съответно и след началната дата на неплатежоспособността на банката, които в случая съвпадат. Така заявените обстоятелства са елементи от фактическия състав, предвиден в чл. 59, ал. 5 ЗБН в редакцията на разпоредбата след изменението й с ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 28.11.2014 г., в който е предвидено правото на кредиторите на несъстоятелността да поискат обявяване за относително недействителни по отношение на тях на извършени от кредитор прихващания, които са направени след изрично посочен в закона момент. Ето защо и съдът, разрешавайки настоящия спор, трябва да изследва въпроса дали уреденото в тази норма право е възникнало в полза на кредиторите на „КТБ” АД /н/ по отношение на процесните прихващания, направени от един от кредиторите с отправяне от търговеца до банката на описаните в исковата молба едностранни изявления.

На следващо място, съдът трябва да съобрази, че нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН е изменена, като, както беше посочено, ищците се позовават на редакцията й след изменението с ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 28.11.2014 г., от който момент тя регламентира едно преобразуващо право на кредиторите на несъстоятелността, което възниква при различни факти от това, което е уредено да възниква в тяхна полза в предишната редакция на същата разпоредба, която по изложените в предходния абзац съображения не е предмет на разглеждане в случая. Нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, с която се предвижда потестативното право да се иска обявяване на извършени от кредитор прихващания за относително недействителни по отношение на всички кредитори на несъстоятелността е материалноправна, поради което и предвид на това, че липсва разпоредба, с която да е придадено обратно действие на Закона за изменение и допълнение на Закона за държавния бюджет на Република България за 2014 г. /Обн. в ДВ, бр. 98 от 2014 г./, с който тя е изменена, то следва да се приеме, че това нейно изменение действа занапред във времето и в тази си редакция тя е приложима само за правоотношения възникнали след влизането й в сила – след 28.11.2014 г. Нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН в тази си редакция, на която се позовават ищците в настоящия процес, не е приложима за юридически факти, които са възникнали преди 28.11.2014 г.

За да се извърши преценка за това дали посочената разпоредба в новата й редакция е приложима по отношение на правоотношенията, които са предмет на разглеждане в настоящото производство, следва да се отговори на въпроса кога възниква предявеното от синдиците преобразуващо материално право за обявяване за относително недействителни на извършени прихващания.

Правото на кредиторите на несъстоятелността да искат обявяването спрямо тях на недействителността на извършено прихващане, е предвидено в закона с цел да не се допусне състояние, при което определен кредитор на банката ще бъде поставен в по-добро положение от останалите при удовлетворяването му при извършване на разпределение на осребреното имущество. При упражняване на това право се стига до ревизиране на такива правни действия, които по принцип са законосъобразно извършени и са правомерни при липсата на открито производство по несъстоятелност, но от момента на откриване на производство по несъстоятелност спрямо банката те се превръщат в неправомерни, тъй като с осъществяването им се създава привилегировано положение по отношение на един кредитор, чието вземане се удовлетворява изцяло, като се избягва реда, предвиден в закона /в чл. 94 ЗБН/, целящ справедливото удовлетворяване на всички кредитори на банката, а не само на един от тях. С оглед на това следва да се приеме, че това потестативно право, както и всички такива, предвидени в чл. 59 ЗБН, възниква тогава, когато по отношение на банката е открито производство по несъстоятелност и от този момент. В случая се установява, че производството по несъстоятелност по отношение на „КТБ” АД е открито с решение от 22.04.2015 г., постановено по т.д. №  7549/2014 г. по описа на Софийски градски съд и следователно от този момент следва да се приеме, че в полза на кредиторите на несъстоятелността на банката възникват всички специални преобразуващи права, предвидени в ЗБН, включително това по чл. 59, ал. 5 ЗБН. Ето защо и към тази дата – 22.04.2015 г., следва да се преценява коя е действащата материалноправна норма, която урежда фактическия състав на правото на кредиторите да искат да бъдат обявени по отношение на тях за относително недействителни на извършени прихващания, а това е нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН в редакцията й след изменението с ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 28.11.2014 г. и именно тази разпоредба е приложима към процесните правоотношения и съдът следва да разгледа дали са се осъществили предвидените в нея факти, при настъпване на които възниква потестативно право в полза на кредиторите на несъстоятелността, което е предявено пред съда от синдиците, които съгласно чл. 62, ал. 1 вр. чл. 60, ал. 3 ЗБН притежават процесуалното право да сторят това.

Изводът, че моментът, в който възникват преобразуващите права за кредиторите по несъстоятелността, които се упражняват със специалните отменителни искове, е този на откриване на производството по несъстоятелност и те се уреждат от действащите към този момент материалноправни норми, се налага и при анализ на разпоредбата на § 14, ал. 1 от ПЗР към Закона за изменение и допълнение на Търговския закон /обн. ДВ бр. 20 от 28.02.2013 г./, с който закон са направени изменения във фактическите състави на преобразуващите права по чл. 645 ТЗ, чл. 646 ТЗ и чл. 647 ТЗ, които е предвидено да възникват за кредиторите в общата несъстоятелност и които са аналогични на тези, уредени в ЗБН, сред които и правото по чл. 59, ал. 5 ЗБН. С тази разпоредба се придава изрично обратно действие на новите материалноправни норми на чл. 645, 646 и 647 ТЗ, като е посочено, че те ще се прилагат и за заварените от този закон производства по несъстоятелност, т.е. законодателят преценява действието във времето на тези норми към това дали е налице открито производство по несъстоятелност спрямо дружеството-длъжник или не, а не към момента на извършване на съответните действия и сделки, за които те се отнасят, който не е определящ за това кога са възникнали специалните преобразуващи права за кредиторите на несъстоятелността. Следователно действието занапред на изменението на цитираните материалноправни норми, което е правилото, означава, че те се прилагат по отношение на правата на кредиторите по откритите след тяхното приемане производства по несъстоятелност, а обратното им действие, което е изключението и може да бъде предвидено само изрично от законодателя, както е в случая, означава, че те ще уреждат правата на кредиторите и в производства по несъстоятелност, които вече са били открити към приемането на новия закон и са все още висящи. Същият трябва да бъде и подходът при изменението на материалноправната норма на чл. 59, ал. 5 ЗБН и да се приеме, че доколкото законодателят не е предвидил новата разпоредба да има обратно действие, то тя ще действа занапред и ще се прилага по отношение на правата на кредиторите на несъстоятелността, които са възникнали в производства по несъстоятелност на банка, които са открити след приемане на изменението.

В Преходните и заключителни разпоредби на Закона за изменение и допълнение на Закона за банковата несъстоятелност, който е Обн. - ДВ, бр. 22 от 2018 г. е създадена нормата на § 8 от него, която впоследствие е допълнена с изменение на този закон през 2019 г. С тази разпоредба четири години след влизане в сила на закона, с който е въведена новата редакция на чл. 59, ал. 5 ЗБН, се регламентира специално правило, касаещо действието във времето на тази материалноправна норма, като се предвижда, че тя се прилага от 20 юни 2014 г. Съдът няма да обсъжда въпроса дали тази норма е противоконституционна или не, в каквато насока са заявените от ответника възражения, тъй като счита, че вече направеният извод, че чл. 59, ал. 5 ЗБН е приложим към процесните правоотношения в новата си редакция съгласно изменението с ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 28.11.2014 г., не би се променил в случай, че тази спорна разпоредба се приложи, като и в случай, че същата не се приложи поради противоречието й с норма, която има приоритет над нея.

При тълкуване на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН в приложимата й редакция след изменението с ДВ, бр. 98 от 2014 г., в сила от 28.11.2014 г., се установява, че предвиденото с нея преобразуващо право възниква при наличие на следните елементи от фактическия състав, а именно: 1)  извършване на прихващане от ответника, който е кредитор на „КТБ” АД /н/; 2) прихващането да е извършено след началната дата на неплатежоспособността или след датата на поставянето на банката под специален надзор при условията и по реда на глава единадесета, раздел VІІІ от Закона за кредитните институции, включващ наложена мярка по чл. 116, ал. 2, т. 2 от същия закон, ако тази дата предшества началната дата на неплатежоспособността.

За да се приеме, че от ответника са извършени прихващанията, които са предмет на предявените конститутивни искове, следва да бъде установено първо, че в полза на това юридическо лице е възникнало правото да извърши прихващане при предпоставките на чл. 103, ал. 1 ЗЗД и кумулативно с това да бъде установено, че това право е надлежно упражнено по реда, предвиден в чл. 104, ал. 1 ЗЗД.

В чл. 103, ал. 1 ЗЗД са регламентирани предпоставките, при които в полза на едно лице възниква преобразуващото право да прихване и те са следните: наличие на две насрещни изискуеми и ликвидни вземания, които две лица имат едно към друго. Ето защо съдът следва да разгледа въпроса дали такива вземания съществуват за „Е.ф.г.” АД и за „К.т.б.“ АД към датата, на която се твърди, че всяко едно от процесните прихващания е извършено, която е тази на която изявленията за прихващане, които са отправени от ответника, са достигнали до насрещната страна /датите, на които се твърди, че са извършени процесните прихващания са настъпили в периода от 06.11.2014 г. до 30.01.2015 г./.

Съдът ще разгледа общо въпроса дали са извършени 48 от всички прихващания, които са предмет на предявените конститутивни искове, тъй като фактите, които се сочат като правопораждащи за насрещните вземания по тези прихващания, са сходни. Отделно ще бъде разгледано само прихващането, което се твърди да е извършено от ответника между вземане, което има към „КТБ“ АД за получаване на сумата, престирана за погасяване от него на чуждо задължение на банката към дружеството С.И.ПЛС, Лондон, и негово задължение към банката, възникнало по силата на договор за кредит от 10.04.2014 г., по който кредитополучател е „К.Е.“ АД и договор за поръчителство от 10.04.2014 г., защото фактите, от които произтичат насрещните вземания по това прихващане са много по-различни от тези, които са правопораждащи по отношение на вземанията, с които са осъществени останалите 48 прихващания.

По делото не се спори, а същото се установява и от приетите писмени доказателства, че между „К.т.б.“ АД, от една страна, и „Е.ф.г.” АД, от друга като кредитополучател, са валидно възникнали облигационни отношения по сключен договор за банков кредит от 14.01.2011 г. Това е видно от представения по делото писмен договор и анекси към него, които обективират насрещните волеизявления на двете страни за съгласие по отношение на всички основни елементи от съдържанието на банковата сделка за кредит. С договора за кредит от 14.01.2011 г. дружеството-кредитополучател е поело задължение да върне предадената му в заем парична сума, която е уговорено да се отпуска и усвоява при условията на „банкова кредитна линия“, като съгласно последния подписан между страните анекс към договора за кредит от 06.01.2014 г. размера на кредитния лимит е 20 500 000 евро.

Главното задължение на кредитополучателя да върне получените в заем парични средства, възниква от момента, в който те са предоставени от банката на кредитополучателя. От заключението на изготвената в производството основна съдебно-икономическа експертиза се установява, че към датата на извършване на първото от процесните прихващания – 21.10.2014 г., кредитополучателят „Е.ф.г.” АД е усвоил парични средства в размер на 18 480 735, 21 евро от уговорения с договора от 14.01.2011 г. кредитен лимит и следователно към този момент за него е възникнало задължение да върне на „КТБ” АД /н/ тази сума. Вещото лице в рамките на своите специални знания е установило, че към 21.10.2014 г. в тежест на кредитополучателя по този договор за кредит са възникнали и други задължения, както следва: задължение за заплащане на възнаградителна лихва върху редовна главница, което е в размер на 106 777, 58 евро, както и задължение за заплащане на неустойка върху просрочена главница, което е  в размер на 75, 27 евро.

Настоящият съдебен състав намира, че за да може ответникът да извърши прихващане със своите задължения по договорите за кредит, не е нужно те да бъдат изискуеми, поради което и не следва да се разглежда въпроса дали към датата, на която се твърди, че от длъжника са отправени изявления за прихващане, са настъпили уговорените в съдържанието на банковите сделки падежи за връщане на получените в заем от банката парични средства и за заплащане на възнаградителната лихва и на неустойката. Това се извежда по аргумент от чл. 70, ал. 2 ЗЗД, съгласно която норма длъжникът може да изпълни задължението си предсрочно, освен ако срокът е уговорен и в полза на кредитора. След като законът дава възможност на длъжника да плати преди срока тогава, когато последният не е уговорен в полза на кредитора, както е в случая, тъй като в договора за кредит няма уговорка в тази насока, то следва да се приеме, че той може и да прихване преди срока, доколкото прихващането има същия ефект като плащането, а именно погасяване на задължението.

С оглед на изложеното, следва да се заключи, че по делото се доказа, че към 21.10.2014 г. в тежест на ответника са възникнали парични задължения към „КТБ” АД /н/ по договор за кредит от 14.01.2011 г. в общ размер от 18 587 588, 06 евро. Съществуването на тези задължения до посочения размер не е спорно между двете страни по това правоотношение – кредиторът „КТБ“ АД твърди, че тези вземания съществуват, като това се признава извънсъдебно и от длъжника „Е.ф.г.” АД, който признава съществуването на вземания на банката по договора за кредит в съставените от него изявления, с които е извършил всяко едно от процесните 49 прихващания.

В производството не е спорно, че наред с описаните задължения ответникът е бил титуляр и на вземания към „КТБ” АД за получаване на парични суми по договори за паричен влог, сключени между трети лица и банката, които са прехвърлени в неговия патримониум по силата на 48 договора за цесия, сключени между влогодателите, като цеденти, и „Е.ф.г.” АД, като цесионер. Не е спорно между страните и това, че договорите за цесия са съобщени на банката – длъжник от цедентите по тях преди датите, на които са извършени прихващания с така придобитите вземания, поради което и на основание чл. 99, ал. 4 ЗЗД прехвърлянията са породили действие спрямо длъжника и считано от посочената дата „КТБ” АД /н/ дължи изпълнение на задълженията по договорите за влог на новия кредитор, който е ответникът.

Предвид горното, съдът счита, че по делото се доказа, че „Е.ф.г.” АД и „КТБ” АД /н/ са имали насрещни парични вземания, които са тези, описани в исковата молба.

Не се спори между страните за това, че размерът на придобитите от „Е.ф.г.” АД вземания по договорите за влог възлизат на сумите, посочени в изявленията за прихващане, отправени до „КТБ” АД /н/, като следва да се приеме, че съществуването на вземания в този размер освен, че се твърди от кредитора по тях се признава и от банката извънсъдебно. От заключенията на приетите в производството основна и допълнителна съдебно-счетоводна експертиза, както и от разпитите на вещото лице П. Д., проведени в съдебно заседание на 20.11.2019 г. и на 10.06.2020 г., се установява, че „КТБ” АД /н/ е осчетоводила всички извършени цесии, включително и тази част от цесиите, които имат за предмет вземания, с които са направени прихващания, чието осчетоводяване впоследствие е сторнирано /в съдебното заседание, проведено на 10.06.2020 г. вещото лице посочва, че след повторно взетите в счетоводството на банката операции от 22.04.2015 г. всички цесии, които са съoбщени на банката продължават да бъдат надлежно осчетоводени, като промяна във взетите счетоводни операции е направена само по отношение на част от извършените прихващания/. Действията на „КТБ” АД /н/ по осчетоводяване на извършените цесии по своята същност означава признаване и на факта на съществуване на вземанията, които са предмет на тези разпоредителни сделки до размера на сумите, посочени в уведомленията по чл. 99, ал. 3 ЗЗД, както и на това, че те са преминали в патримониума на ответника. След като вземанията на дружеството, което извършва оспорените в настоящия процес прихващания, са признати от „КТБ” АД /н/ с осчетоводяването на извършеното прехвърляне от първоначалните титуляри по тях в полза на ответника, то следва да се приеме, че към този момент, те са безспорни между страните по това материално правоотношение и следователно са ликвидни.

Трябва да се посочи, че от направените от вещото лице изводи в заключенията на основната и допълнителната съдебно-счетоводна експертизи /ССЕ/ се установява, че освен договорите за цесии, в счетоводството на „КТБ” АД /н/ са осчетоводени и всички 48 прихващания, които са предмет на предявените конститутивни искове, като това е станало на датата, на която в банката са постъпили съставените от ответника изявления за извършване на тези прихващания – в счетоводството е отразено, че задълженията на ответника по договора за кредит от 14.01.2011 г. са погасени по силата на прихващания именно с вземания по договори за влог, които са в посочения размер, който е и този, който се твърди от ответника. Действията на „КТБ” АД /н/ по осчетоводяване на извършените прихващания също има характер на извънсъдебно признание на техния погасителен ефект, което включва и признаване на факта на съществуване на активните вземания на „Е.ф.г.” АД към банката до размера на сумите, посочени в отправените изявления за прихващане. Този извод не се променя от факта, че първоначалното осчетоводяване на част от процесните прихващания, които са тези, извършени в периода от 07.11.2014 г. до 30.01.2015 г., впоследствие е сторнирано. Това е така, тъй като от обстоятелствата, посочени от вещото лице в заключението на допълнителната ССЕ, е видно, че основанието, на което от банката е направено анулиране на осчетоводяванията на част от прихващанията, е това, че те са извършени след датата на постановяване на решението за отнемане на лиценза на „КТБ” АД /н/, а не е това, че банката оспорва, че част от вземанията по договорите за влог, които са описани от ответника в изпратените от него изявления за прихващания, че не са възникнали, не са преминали в неговия патримониум или че не съществуват в посочените от него размери. Следователно фактът на сторниране на първоначалното осчетоводяване на част от извършените прихващания няма характер на действие по  оттегляне на направено преди това признание, че вземанията на ответника, с които извършва оспорените в настоящия процес прихващания, съществуват. По делото няма представени доказателства, от които да е видно, че след първоначалното осчетоводяване на част от процесните прихващания от „КТБ” АД /н/ по някакъв начин е оспорено съществуването на вземания на „Е.ф.г.” АД, с които те са извършени. Ето защо съдът намира, че тези вземания са безспорни между страните по това материално правоотношение и следователно са ликвидни. С оглед на това и предвид обстоятелството, че и вземанията на „КТБ“ АД /н/, възникнали от договора за кредит, сключен на 14.01.2011 г., също са ликвидни, се налага изводът, че по делото се доказа, че са настъпили всички предвидени в закона предпоставки, при които в полза на всяко едно от лицата, които взаимно си дължат пари, възниква правото да извършват прихващане между своите насрещни парични вземания.

Предмет на разглеждане в настоящото производство е и още едно прихващане, което се твърди, че е извършено от ответника с изявление с вх. на „КТБ“ АД № 12368/ 27.11.2014 г.

По делото не се спори, че между „К.т.б.“ АД, от една страна, и дружеството „К.Е.“ АД, от друга като кредитополучател, са валидно възникнали облигационни отношения по сключен договор за банков кредит от 10.04.2014 г., както и че между „К.т.б.“ АД и „Е.ф.г.” АД на същата дата е сключен договор за поръчителство, по силата на който последното дружество е поело задължение да отговаря солидарно с кредитополучателя за изпълнение на задълженията, които са възникнали в негова тежест по описания договор за кредит. Между страните е безспорно и това, че по силата на този договор за кредит в тежест на кредитополучателя и поръчителя са възникнали парични задължения към банката за заплащане на сума в размер на 17 140 000 евро, за изпълнение на които те отговарят солидарно. Тези факти се сочат от ищеца в исковата молба, като тяхното настъпване не се оспорва от ответника в хода на производството. Ето защо се налага изводът, че по делото е доказано, че към датата, на която се твърди да е извършено процесното прихващане – 27.11.2014 г., в тежест на ответника са възникнали парични задължения към „КТБ” АД /н/ по договор за кредит от 10.04.2014 г. и договор за поръчителство от 10.04.2014 г. в общ размер от 17 140 000 евро, които са безспорни между страните по това материално правоотношение и следователно са ликвидни.

Между страните, които са насрещни страни по извършеното прихващане, не е спорно и това, че към 27.11.2014 г. „Е.ф.г.” АД е имала вземане към „К.т.б.“ АД за получаване на парична сума, която представлява платено от ответника чуждо задължение, а именно на задължението на „К.т.б.“ АД към С.И.ПЛС, Лондон /С./, възникнало по договор за предоставен кредит за необвързани аванси от 25.10.2013 г. Възникването на това задължение се твърди от ответника, който се позовава на този факт в изходящото от него изявление за прихващане с вх. на „КТБ“ АД № 12368/ 27.11.2014 г., като следва да се приеме, че съществуването му е признато и от банката извънсъдебно. От заключението на изготвената допълнителна ССЕ, както и от разпита на вещото лице, проведен в съдебно заседание на 10.06.2020 г., се установява, че банката е осчетоводила това вземане на ответника към нея в размер на 17 409 771, 78 евро, до който се сочи, че то е възникнало. Действието на „КТБ” АД /н/ по осчетоводяване на вземането на „Е.ф.г.” АД по своята същност представлява признание, изразено чрез конклудентни действия, че то е възникнало в размера, посочен в исковата молба, който е и тези, посочен в изявлението за извършване на прихващане с него.

Съдът приема, че към 27.11.2014 г. размерът на това вземане на ответника към „КТБ” АД /н/ възлиза на сумата от 12 338 617, 09 евро. Това е видно от изводите, направени от вещото лице в заключението на изготвената в производството допълнителна ССЕ и в разпита му, проведен в съдебно заседание на 10.06.2020 г., което е установило, че в счетоводството на банката са направени отразявания за това, че част от възникналото в полза на „Е.ф.г.” АД вземане от 17 409 771, 78 евро е прехвърлено в полза на друго юридическо лице – „К.Е.“ АД, която част е до размера от 10 798 735, 55 евро. След като извършената цесия е осчетоводена в счетоводството на банката, която има качеството на длъжник по вземането, което се прехвърля, то това означава, че тя е породила действие спрямо него, защото му е съобщена съгласно законовото изискване на чл. 99, ал. 4 ЗЗД и спрямо банката се счита, че титуляр на тази част от прехвърленото вземане вече не е първоначалния кредитор, а цесионера „К.Е.“ АД. По делото няма представени доказателства ответникът да се е разпоредил с друга част от своето вземане за получаване на сума, платена от него в изпълнение на чуждо задължение, поради което и то е останало в неговия патримониум. Това вземане е безспорно между страните по материалното правоотношение, което означава, че е ликвидно и с него ответникът е можел да извърши прихващане.

С оглед на изложеното, се налага крайния извод, че по делото се доказа, че са настъпили всички предвидени в закона предпоставки, при които в полза на всяко едно от лицата, които взаимно си дължат пари - „КТБ” АД /н/ и „Е.ф.г.” АД, е възникнало правото да извършат прихващане между своите насрещни парични вземания, които са следните: - вземанията на „КТБ” АД /н/ към „Е.ф.г.” АД в общ размер на 17 140 000 евро, възникнали от договор за кредит, сключен на 10.04.2014 г., между банката и дружеството „К.Е.АД и договор за поръчителство, сключен на 10.04.2014 г., между „КТБ” АД /н/ и „Е.ф.г.” АД; - вземане на „Е.ф.г.” АД към „КТБ” АД /н/ в размер на 12 338 617, 09 евро, представляваща платено от ответника чуждо задължение, възникнало за „КТБ” АД /н/ към С.И.ПЛС, Лондон /С./, по договор за предоставен кредит за необвързани аванси от 25.10.2013 г.

На следващо място, съдът намира за установено в производството и това, че дружеството „Е.ф.г.” АД надлежно е упражнило извънсъдебно възникналите в негова полза права да извърши прихващания между насрещните парични задължения, като е отправило изявления за това до „КТБ” АД /н/. Това се доказва от приетите по делото четиридесет и девет броя писма, на които са поставени входящи номера на „КТБ” АД с дати в периода от 21.10.2014 г. до 30.01.2015 г., във всяко от които е обективирано изричното изявление на ответното дружество, че извършва прихващане между придобитите от него по силата на договорите за цесия вземания по договори за паричен влог и задълженията му към банката по договора за кредит, сключен на 14.01.2011 г., както и между вземането за получаване на сумата, престирана за плащане на чуждо задължение на „КТБ” АД /н/ и неговите задължения към банката, възникнали по договор за кредит и договор за поръчителство, сключени на 10.04.2014 г. Те са достигнали до „КТБ” АД /н/ на датите, на които са заведени в банката и им е поставен входящ номер, а именно на конкретни дати в периода от 21.10.2014 г. до 30.01.2015 г. Ето защо следва да се приеме, че прихващанията са породили предвиденото в чл. 104, ал. 2 ЗЗД действие и двете насрещни вземания на страните се считат погасени до размера на по-малкото от тях.

Съдът трябва да отговори и на въпроса от кой момент следва да се счита, че цесионерът „Е.ф.г.” АД е извършил описаните прихващания, тъй като този факт е от значение при изследване на това дали се доказва да се е осъществил и вторият елемент от фактическия състав на чл. 59, ал. 5 ЗБН, при наличие на който в полза на кредиторите на несъстоятелността възниква предвиденото в тази норма потестативно право, а именно процесните прихващания да са извършени след началната дата на неплатежоспособността или след датата на поставянето на банката под специален надзор при условията и по реда на глава единадесета, раздел VІІІ от Закона за кредитните институции.

От решение № 1443 от 03.07.2015 г., постановено по т.д. № 2216/2015 г. по описа на Софийски апелативен съд, се установява, че началната дата на неплатежоспособността на „КТБ” АД е 20.06.2014 г. Същата е и датата, на която банката е поставена под специален надзор при условията и по реда на глава единадесета, раздел VІІІ от Закона за кредитните институции, включващ и наложена спрямо нея мярка по чл. 116, ал. 2, т. 2 от същия закон. Следователно за да се приеме, че е осъществен фактическия състав на чл. 59, ал. 5 ЗБН, следва да се установи, че „Е.ф.г.” АД е извършил всяко едно от процесните прихващания след 20.06.2014 г.

За момент на извършване на прихващането по смисъла на чл. 59, ал. 5 ЗБН, следва да се приеме този, в който е настъпил неговия погасителен ефект, защото целта на уреденото в закона преобразуващо право е да се обяви за непротивопоставимо на останалите кредитори на несъстоятелността именно погасителното действие на прихващането по отношение на вземането и задължението на този от кредиторите, който го е извършил. Съгласно нормата на чл. 104, ал. 2 ЗЗД погасителният ефект на възникналото и надлежно упражнено извънсъдебно право на прихващане настъпва от деня, в който то е могло да се извърши, който следва да се приеме, че съвпада с момента, в който и двете насрещни вземания са станали изискуеми и са били ликвидни, т.е. установени по основание и размер с постановено между страните съдебно решение или тяхното възникване и размер са безспорни в отношенията между страните. С оглед на това и предвид установените в производството факти, то съдът приема, че процесните десет прихващания са извършени от „Е.ф.г.” АД на датите, на които изявленията на това юридическо лице за прихващане са достигнали до „КТБ” АД /н/, на които дати е извършено и първоначалното осчетоводяване на тези прихващания в счетоводството на банката, т.е. на дати, настъпили в периода от 21.10.2014 г. до 30.01.2015 г. Към тези моменти насрещните вземания на страните са възникнали, били са изискуеми, считали са се за ликвидни в отношенията между тях, и са били осъществени предпоставките на чл. 104, ал. 1, предл. 1 ЗЗД, при които правото на прихващане се счита за надлежно упражнено. Това означава, че всяко едно от прихващанията, които са предмет на предявените в процеса конститутивни искове, е извършено от ответника, който е кредитор на „КТБ” АД /н/, след 20.06.2014 г., т.е. след момента, който е посочен в чл. 59, ал. 5 ЗБН като релевантен за възникване на уреденото в тази разпоредба преобразуващо право.

Следователно по делото се доказа настъпването на всички факти от приложимата правна норма на чл. 59, ал. 5 ЗБН, поради което трябва да се приеме, че в полза на кредиторите на несъстоятелността на „КТБ” АД /н/ е възникнало предвиденото в нея потестативно право и прихващанията, извършени от „Е.ф.г.” АД, които са описани в исковата молба, следва да бъдат обявени за недействителни по отношение на тях.

В чл. 59, ал. 5 ЗБН е предвидено, че прихващането, което отговаря на условията, посочени в тази разпоредба е недействително по отношение на кредиторите на несъстоятелността, освен за частта, която кредиторът би получил при разпределението на осребреното имущество, който кредитор при съобразяване на защитата, която се цели да се даде с този иск, следва да се приеме, че е този, който е извършил прихващането, или съответно кредиторът на вземането, с което длъжникът е извършил прихващането. Това условие е поставено в закона при съобразяване на преферентния характер на уредения в посочената норма конститутивен иск, който цели да ревизира онези правни действия, които поставят един кредитор на несъстоятелната банка в по-добро положение от това, което той би имал при разпределението на осребреното имущество при спазване на реда, по който в закона е предвидено той да се удовлетвори в производството по несъстоятелност, наред с останалите кредитори на банката. С оглед на това и чл. 59, ал. 5 ЗБН изисква да бъде направено сравнение между това, което кредиторът получава в резултат на оспореното прихващане и това, което той би получил, ако прихващането не беше извършено и вземането му следваше да се удовлетвори при разпределение на осребреното имущество. Ако в резултат на това сравнение се установи, че и без да бъде извършено прихващането вземането на този кредитор би било удовлетворено по същия начин изцяло или за някаква част от него в производството по несъстоятелност на банката, то тогава следва да се приеме, че оспореното действие, имащо погасителен ефект, не поставя това лице в по-благоприятно положение, поради което и упражняването чрез иск на преобразуващото право по чл. 59, ал. 5 ЗЗД не би имало правен ефект, тъй като той би получил тази сума дори и ако извършеното от него прихващане бъде обявено за относително недействително. Ето защо и в този случай законът не допуска обявяване на недействителността спрямо кредиторите на несъстоятелността на извършеното прихващане за тази му част, която кредиторът би получил и при разпределение на осребреното имущество на банката.

Установяването на това каква сума би получил при разпределение на осребреното имущество на банката кредитора, извършил прихващането, който има качеството на ответник в процеса, е поставено в негова доказателствена тежест съгласно правилото на чл. 154 ГПК, тъй като той е страната, черпеща благоприятни правни последици от настъпването на този факт, а именно извършеното от него прихващане не би било изцяло или поне в някаква част относително недействително. В случая от „Е.ф.г.” АД не са представени никакви доказателства, от които да се направи извод за това какво е имуществото на „КТБ” АД /н/, което ще подлежи на осребряване, нито такива, от които да се установи каква част от това имущество би получил този кредитор при неговото разпределение и дали изобщо би постъпила някаква сума за удовлетворяване на процесните вземания, които са с ред по чл. 94, ал. 1, т. 4 ЗБН и ще се погасяват съразмерно с вземания на още голям брой правни субекти. Ето защо и прихващанията, извършени от „Е.ф.г.” АД, които са предмет на предявените в настоящото производство конститутивни искове, следва да бъдат обявени изцяло за относително недействителни.

Предвид извода за основателност на исковете по чл. 59, ал. 5 ЗБН с предмет прихващанията, извършени от „Е.ф.г.” АД, следва да се заключи, че в процеса не се е осъществило процесуалното условие, при настъпването на което съдът може да разгледа предявените в процеса евентуални конститутивни искове с правна квалификация чл. 59, ал. 3 ЗБН, които имат за предмет същите тези прихващания, и те трябва да бъде оставени без разглеждане.

 

По присъждане на направените по делото разноски:

С оглед крайния изход на делото и това, че от страна на ищците синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност е заявено своевременно искане за присъждане на направените по делото разноски, то такива им се следват. По делото се представиха доказателства за реално извършени разходи по водене на делото в размер на 900 лв. – платен депозит за възнаграждение на назначено в производството вещо лице.

На основание чл. 59, ал. 7 ЗБН ответникът следва да бъде осъден да заплати по сметка на СГС дължимата държавна такса за разглеждане на предявените искове, от предварителното заплащане на която ищците са освободени. Тя възлиза на сумата от 1 856 791, 14 лв., изчислена като 4 % от стойността на всяко едно прихващане, което се атакува, която от своя страна е равна на размера, до който се считат погасени двете насрещни вземания и който е от общо 46 419 778, 50 лв.

Така мотивиран Софийски градски съд

Р     Е     Ш     И     :

ОТХВЪРЛЯ предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, срещу „Е.ф.г.” АД-в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, искове с правно основание чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2, изр. 2 ЗБН за прогласяване за нищожни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност на изброените в 49 точки прихващания, както и предявените от „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, срещу „Е.ф.г.” АД-в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, искове с правно основание чл. 26, ал. 2, предл. 3 ЗЗД вр. чл. 59, ал. 2 ЗБН за прогласяване за нищожни на изброените в 49 точки прихващания, както следва:

1) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9566/ 21.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 1 226 780 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 30.01.2013 г. между П.И. П.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

2) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9563/ 21.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 912 837 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 15.01.2013 г. между П.И. П.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

3) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9572/ 21.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 40 000 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 18.03.2014 г. между „К.ф.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

4) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9626/ 22.10.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 346 499, 98 евро, както и начислени лихви, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 10.04.2012 г. между Н.К.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

5) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9625/ 22.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 3 857 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Н.К.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

6) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9878/ 27.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 16 500 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 21.12.2012 г. между „К.ф.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

7) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9879/ 27.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 8 500 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 21.12.2012 г. между „К.ф.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

8) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10095/ 30.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 921 865, 81 лв., представляваща вземането, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 10.06.2011 г., между В.Т.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и начислени лихви, за получаване на сума в размер на 877 465, 35 лв., представляваща вземането, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 26.02.2010 г., между В.Т.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и начислени лихви, както и за получаване на сума в размер на 90 141, 07 лв., представляваща вземането, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 26.02.2010 г., между В.Т.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и начислени лихви, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

9) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10262/ 31.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 48 400 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 07.12.2010 г., между Н.Д.Д. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

10) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10263/ 31.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 7 877 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 29.04.2010 г., между Е.Н.Д. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

11) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10549/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 65 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 20.01.2014 г., между Т.А.К. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

12) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10563/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 266 883, 07 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 29.09.2006 г., между М.Н. М. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

13) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10569/ 03.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 331 078, 68 лв. и на начислени лихви в размер на 32 633, 30 лв., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 10.04.2006 г., между Х.С.Н. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума 245 273, 99 евро и начислени лихви в размер на 22 319, 46 евро, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 12.03.2012 г., между Х.С.Н. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

14) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10595/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 264 000 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 08.02.2011 г., между В.К.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност в общ размер от 322 710 щ.д. за получаване на предадената на влог сума и за получаване на начислени лихви, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 08.02.2011 г., между В.К.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

15) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10605/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 216 687, 82 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 06.02.2014 г., между „Т.“ ООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

16) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10606/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 216 665, 73 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 06.02.2014 г., между „К..е.р.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 435 742, 57 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 06.02.2014 г., между „К..е.р.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

17) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10607/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 353 166, 89 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 03.02.2014 г., между Г. Д.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

18) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10858/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 798 782 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 09.05.2011 г., между Й.И.К. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

19) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10860/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 1 033 063, 62 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.09.2006 г., между Д.В.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

20) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10862/ 04.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 288 260 лв. и начислена лихва в размер на 18 012, 19 лв., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 03.02.2014 г., между В.Д.М. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

21) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10865/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 110 727 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 10.08.2012 г., между С.П.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

22) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10866/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 48 171 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 28.11.2012 г., между Е.Б.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

23) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10869/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 45 153, 18 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 26.09.2013 г., между М.Г.К. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

24) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10870/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 52 196, 56 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 28.03.2013 г., между Л.Д.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

25) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10872/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 6 828, 74 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 13.02.2013 г., между И.Г.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 8 106, 03 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.02.2013 г., между И.Г.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 128 812, 13 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 16.05.2013 г., между И.Г.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

26) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10875/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 38 472, 50 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 12.04.2013 г., между М.Х.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

27) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10878/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 406 855 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 04.02.2013 г., между Международна фондация „Св. Св. К.и М.“ и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 160 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 09.05.2014 г., между Международна фондация „Св. Св. К.и М.“ и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 2 091, 60 евро , представляваща начислени лихви, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

28) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10880/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 240 000 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 24.01.2014 г., между „Д.“ АД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

29) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11022/ 05.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 472 062 лв., както и лихва в размер на 22 945, 36 лв., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 07.03.2013 г., между Я.Н.П. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 105 218, 01 евро, както и лихва в размер на 9 202, 79 евро, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 07.03.2013 г., между Я.Н.П. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

30) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11125/ 05.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 159 665, 51 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 02.08.2012 г., между С.В.К.-Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

31) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11128/ 05.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 18 726, 87 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 22.03.2013 г., между Г. В.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 118 314 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 22.03.2012 г., между Г. В.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

32) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11129/ 05.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 100 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 20.08.2013 г., между Н.А.П. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

33) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11189/ 06.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 419 000 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.05.2007 г., между М.В.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

34) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11260/ 06.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 51 376, 20 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 08.07.2011 г., между В.Х.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 130 641, 67 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 20.05.2009 г., между В.Х.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 92 395, 48 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 11.06.2009 г., между В.Х.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

35) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11299/ 06.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 115 134, 01 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.03.2011 г., между Ж.Т.Е. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 7 702, 59 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.03.2011 г., между Ж.Т.Е. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

36) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11470/ 10.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 111 588, 51 щ.д., както и на начислени лихви в размер на 4 374, 30 щ.д., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 08.12.2011 г., между П.Х.А. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

37) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11556/ 10.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 508 995, 44 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 04.02.2010 г., между Н.Н.Й. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 36 375, 72 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 17.07.2008 г., между Н.Н.Й. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

38) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11559/ 10.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 155 412, 14 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 13.01.2014 г., между Н.Г.С. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

39) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11788/ 13.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 130 268 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 16.05.2012 г., между „Г.**“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

40) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11790/ 13.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 155 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 22.02.2011 г., между Т.Н.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

41) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11791/ 13.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 100 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 10.04.2014 г., между В.Т.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

42) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 667/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 665 268, 92 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Г. С.Ш. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

43) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 668/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 1 111 891, 46 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Г. С.Ш. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

44) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 669/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 40 318, 94 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между С.А.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

45) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 670/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 16 819, 14 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между А.А.Ц. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

46) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 671/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 16 819, 14 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Д.А.Ц. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

47) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 672/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 36 350, 68 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между М.Е.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

48) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 673/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 24 724, 98 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между М.Е.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

49) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 12368/ 27.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 12 338 617, 09 евро, представляваща платено от ответника чуждо задължение, възникнало за „КТБ” АД /н/ към С.И.ПЛС, Лондон /С./, по договор за предоставен кредит за необвързани аванси от 25.10.2013 г., срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност в размер на 17 140 000 евро, които са възникнали договор за кредит, сключен на 10.04.2014 г., между „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност банката и дружеството „К.Е.АД и договор за поръчителство, сключен на 10.04.2014 г., между „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и „Е.ф.г.” АД.

ОБЯВЯВА по искове с правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН, предявени при условията на евентуалност от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, срещу „Е.ф.г.” АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, ЗА НЕДЕЙСТВИТЕЛНИ по отношение на кредиторите на несъстоятелността на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност следните прихващания:

1) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9566/ 21.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 1 226 780 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 30.01.2013 г. между П.И. П.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

2) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9563/ 21.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 912 837 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 15.01.2013 г. между П.И. П.и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

3) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9572/ 21.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 40 000 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 18.03.2014 г. между „К.ф.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

4) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9626/ 22.10.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 346 499, 98 евро, както и начислени лихви, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 10.04.2012 г. между Н.К.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

5) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9625/ 22.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 3 857 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Н.К.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

6) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9878/ 27.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 16 500 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 21.12.2012 г. между „К.ф.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

7) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 9879/ 27.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 8 500 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 21.12.2012 г. между „К.ф.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

8) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10095/ 30.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 921 865, 81 лв., представляваща вземането, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 10.06.2011 г., между В.Т.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и начислени лихви, за получаване на сума в размер на 877 465, 35 лв., представляваща вземането, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 26.02.2010 г., между В.Т.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и начислени лихви, както и за получаване на сума в размер на 90 141, 07 лв., представляваща вземането, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 26.02.2010 г., между В.Т.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и начислени лихви, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

9) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10262/ 31.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 48 400 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 07.12.2010 г., между Н.Д.Д. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

10) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10263/ 31.10.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 7 877 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 29.04.2010 г., между Е.Н.Д. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

11) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10549/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 65 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 20.01.2014 г., между Т.А.К. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

12) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10563/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 266 883, 07 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 29.09.2006 г., между М.Н. М. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

13) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10569/ 03.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 331 078, 68 лв. и на начислени лихви в размер на 32 633, 30 лв., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 10.04.2006 г., между Х.С.Н. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума 245 273, 99 евро и начислени лихви в размер на 22 319, 46 евро, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 12.03.2012 г., между Х.С.Н. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

14) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10595/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 264 000 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 08.02.2011 г., между В.К.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност в общ размер от 322 710 щ.д. за получаване на предадената на влог сума и за получаване на начислени лихви, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 08.02.2011 г., между В.К.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

15) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10605/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 216 687, 82 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 06.02.2014 г., между „Т.“ ООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

16) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10606/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 216 665, 73 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 06.02.2014 г., между „К..е.р.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 435 742, 57 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 06.02.2014 г., между „К..е.р.“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

17) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10607/ 03.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 353 166, 89 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 03.02.2014 г., между Г. Д.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

18) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10858/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 798 782 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 09.05.2011 г., между Й.И.К. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

19) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10860/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 1 033 063, 62 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.09.2006 г., между Д.В.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

20) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10862/ 04.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 288 260 лв. и начислена лихва в размер на 18 012, 19 лв., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 03.02.2014 г., между В.Д.М. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

21) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10865/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 110 727 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 10.08.2012 г., между С.П.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

22) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10866/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 48 171 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 28.11.2012 г., между Е.Б.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

23) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10869/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 45 153, 18 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 26.09.2013 г., между М.Г.К. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

24) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10870/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 52 196, 56 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 28.03.2013 г., между Л.Д.Л. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

25) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10872/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 6 828, 74 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 13.02.2013 г., между И.Г.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 8 106, 03 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.02.2013 г., между И.Г.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 128 812, 13 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 16.05.2013 г., между И.Г.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

26) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10875/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 38 472, 50 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 12.04.2013 г., между М.Х.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

27) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10878/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 406 855 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 04.02.2013 г., между Международна фондация „Св. Св. К.и М.“ и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 160 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 09.05.2014 г., между Международна фондация „Св. Св. К.и М.“ и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 2 091, 60 евро , представляваща начислени лихви, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

28) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 10880/ 04.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 240 000 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 24.01.2014 г., между „Д.“ АД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

29) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11022/ 05.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 472 062 лв., както и лихва в размер на 22 945, 36 лв., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 07.03.2013 г., между Я.Н.П. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 105 218, 01 евро, както и лихва в размер на 9 202, 79 евро, възникнали по договор за паричен влог, сключен на 07.03.2013 г., между Я.Н.П. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

30) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11125/ 05.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 159 665, 51 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 02.08.2012 г., между С.В.К.-Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

31) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11128/ 05.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 18 726, 87 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 22.03.2013 г., между Г. В.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 118 314 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 22.03.2012 г., между Г. В.Б. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

32) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11129/ 05.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 100 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 20.08.2013 г., между Н.А.П. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

33) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11189/ 06.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 419 000 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.05.2007 г., между М.В.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

34) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11260/ 06.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 51 376, 20 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 08.07.2011 г., между В.Х.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 130 641, 67 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 20.05.2009 г., между В.Х.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 92 395, 48 щ.д. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 11.06.2009 г., между В.Х.Г. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

35) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11299/ 06.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 115 134, 01 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.03.2011 г., между Ж.Т.Е. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 7 702, 59 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 14.03.2011 г., между Ж.Т.Е. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

36) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11470/ 10.11.2014 г., на вземания на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 111 588, 51 щ.д., както и на начислени лихви в размер на 4 374, 30 щ.д., възникнали по договор за паричен влог, сключен на 08.12.2011 г., между П.Х.А. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

37) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11556/ 10.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 508 995, 44 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 04.02.2010 г., между Н.Н.Й. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, както и на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 36 375, 72 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 17.07.2008 г., между Н.Н.Й. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които вземания са прехвърлени на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

38) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11559/ 10.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 155 412, 14 щ.д., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 13.01.2014 г., между Н.Г.С. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

39) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11788/ 13.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 130 268 лв., възникнало по договор за паричен влог, сключен на 16.05.2012 г., между „Г.**“ ЕООД и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

40) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11790/ 13.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 155 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 22.02.2011 г., между Т.Н.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

41) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 11791/ 13.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 100 000 евро, възникнало по договор за паричен влог, сключен на 10.04.2014 г., между В.Т.Т. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

42) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 667/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 665 268, 92 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Г. С.Ш. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

43) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 668/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 1 111 891, 46 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Г. С.Ш. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

44) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 669/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 40 318, 94 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между С.А.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

45) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 670/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 16 819, 14 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между А.А.Ц. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

46) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 671/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 16 819, 14 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между Д.А.Ц. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

47) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 672/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 36 350, 68 лв. и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между М.Е.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

48) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 673/ 30.01.2015 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 24 724, 98 евро и начислени лихви, възникнало по договор за паричен влог, сключен между М.Е.В. и „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, което вземане е прехвърлено на „Е.ф.г.” АД с договор за цесия, срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, които са възникнали по договор за кредит, сключен на 14.01.2011 г.;

49) прихващане, извършено от „Е.ф.г.” АД с изявление, обективирано в писмо с вх. на „КТБ” АД № 12368/ 27.11.2014 г., на вземане на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност за получаване на сума в размер на 12 338 617, 09 евро, представляваща платено от ответника чуждо задължение, възникнало за „КТБ” АД /н/ към С.И.ПЛС, Лондон /С./, по договор за предоставен кредит за необвързани аванси от 25.10.2013 г., срещу задълженията на „Е.ф.г.” АД към „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност в размер на 17 140 000 евро, които са възникнали договор за кредит, сключен на 10.04.2014 г., между „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност банката и дружеството „К.Е.АД и договор за поръчителство, сключен на 10.04.2014 г., между „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност и „Е.ф.г.” АД.

ОСТАВЯ БЕЗ РАЗГЛЕЖДАНЕ предявените при условията на евентуалност от синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, срещу „Е.ф.г.” АД-в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, искове с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН за обявяване за недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност на процесните 49 броя прихващания.

ОСЪЖДА на основание чл. 78, ал. 1 ГПК „Е.ф.г.” АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, да заплати на синдиците на „К.т.б.“ АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, сума в размер на 900 лв. /деветстотин лева/, представляваща разноски, направени в производството.

ОСЪЖДА на основание чл. 59, ал. 7 ЗБН „Е.ф.г.” АД - в несъстоятелност, с ЕИК: *******, със седалище и адрес на управление:***, да заплати по сметка на Софийски градски съд сума в размер на 1 856 791, 14 лв. /един милион осемстотин петдесет и шест хиляди седемстотин деветдесет и един лева и четиринадесет стотинки/, представляваща дължима държавна такса за разглеждане на предявените искове, от предварителното заплащане на която ищците са освободени.

 

Решението е постановено при участие в процеса на третото лице помагач на страната на ответника - В.Х.Г..

 

Решението подлежи на обжалване пред Софийски апелативен съд в двуседмичен срок от връчването му на страните.

 

 

СЪДИЯ: