№ 18
гр. Момчилград , 28.06.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
РАЙОНЕН СЪД – МОМЧИЛГРАД, I СЪСТАВ в закрито заседание на
двадесет и осми юни, през две хиляди двадесет и първа година в следния
състав:
Председател:Йордан Ив. Геров
като разгледа докладваното от Йордан Ив. Геров Частно гражданско дело №
20215150100303 по описа за 2021 година
Делото е получено по подсъдност от РС Кърджали.
Производството е по реда на чл.115, ал.1 от ЗПКОНПИ във връзка с
чл.62, ал.6, т.4 от Закона за кредитните институции.
Съдът е сезиран с искане от Веса Благоева - Григорова - Директор на
Териториална дирекция гр.Пловдив на Комисията за противодействие на
корупцията и за отнемане на незаконно придобито имущество.
Твърди, че в ТД гр.Пловдив на КПКОНПИ е била образувана
проверка на лицето М. М.. М.. с ЕГН ********** с оглед установяване на
незаконно придобито имущество по смисъла на чл.107, ал. 1 от ЗПКОНПИ.
Главна предпоставка за образуване на проверката е било получено
Уведомление № 178/19 г. от 15.12.2020 г. от Районна прокуратура Пловдив с
вх.№ УВКП - 21/07.01.2021 г. по описа на дирекцията. Проверката стартирали
с Протокол за започване на проверка с № ТД08ПЛ/УВ-537/14.01.2021 г. на
териториалния директор. Проверяваният период по проверката е от
14.01.2011 г. до 14.01.2021 г. Съгласно справка от електронния регистър на
МРРБ, ГД “ГРАО” постоянната адресна регистрация на лицето е било в
с.Добринци, област Кърджали, № 45. Бивша съпруга на проверяваното лице е
била М. Й. Й., ЕГН **********., с която е разведен. /Решение за развод №
1
13/20.11.2018 г./. Същия имал четири деца, както следва: дъщеря: Зелиха Й. с
ЕГН ******; син : М.. Й. с ЕГН **********; син: Г. М.М. с ЕГН **********;
дъщеря: АС. М. М.. с ЕГН **********. Установени са били данни за
фактическо съжителство между М.М. и Н. С. М. с ЕГН ********** /майка на
дъщеря му АС. М. М.. с ЕГН **********./ Същата е била с постоянен и
настоящ адрес с.Добринци, обл.Кърджали, № 45 от 30.04.2019 г.
Предвид горепосоченото и на основание &16, т.18 от допълнителните
разпоредби на ЗПКОНПИ е било установено фактическо съжителство между
М.М. и Н.М..
Съгласно§1, т. 15, б. „а“ от ДР на ЗПКОНПИ „свързани лица“ са
съпрузите или лицата, които се намират във фактическо съжителство,
роднините по права линия, по съребрена линия - до четвърта степен
включително, и по сватовство - до втора степен включително.
Съгласно чл. 114 от ЗПКОНПИ следва да се проверят имуществото,
правно основание за придобиване и стойност на имуществото,
трансформацията на имуществото, доходите на проверяваното лице,
платените от проверяваното лице публично правни задължения; към
държавата и общините, обичайните и извънредните разходи на проверяваното
лице, данъчните декларации на проверяваното лице,други обстоятелства,
които имат значение за изясняване на произхода на имуществото и начина на
придобиване от проверяваното лице, членовете на неговото семейство и
третите лица.
Съобразявайки обстоятелствата, визирани в чл.142, чл.143, чл.144, чл.
145 и чл. 146 от ЗПКОНПИ, същите данни следва да се съберат и по
отношение на имуществото, включено в имуществото на юридическите лица,
контролирани от проверяваното лице, както по отношение на имуществото на
неговите съпруг/а /или лице във фактическо съжителство, ненавършилите
пълнолетие деца и роднини, включително и трети лица придобили от
проверяваното лице по възмезден начин имущество, ако са знаели, че е
придобито от престъпна дейност.
Информацията от всички търговски банки на територията на страната,
относно наличие на притежавани банкови сметки, наети банкови касети,
2
сключени договори за кредит и др. от проверяваното лице, за извършените
транзакции и наличностите по банкови сметки е необходима за целите на
извършваната проверка от органите на КПКОНПИ. Същата представлява
банкова тайна, до която органите на КПКОНПИ нямат достъп.
Молят на основание чл.115 от ЗПКОНПИ във вр. с чл.62, ал.6, т.4 от
Закона за кредитните институции, да се постанови решение, с което в
посочените банки и техните подразделения и клонове, регистрирани със
седалища на територията на Република България да бъдат разкрити сведения
за: Банковите сметки и информация за: датата на откриване и датата на
закриване на банковата сметка;вид валута;вид на сметката;основанието за
откриване на банковата сметка;клонът, където е открита;движения на
средствата по сметките;наличностите по сметките /салда по дати/;заверени
копия от първичните счетоводни документи - искане на разкриване на сметка,
пълномощни, спесимен на подписи, лична карта, решение на съда,
удостоверение за актуално състояние, БУЛСТАТ, учредителен договор или
устав, както и други налични документи, съдържащи се в съответното досие.
Банковите трезори и информация за: датата на наемане и датата на
освобождаване;клонът, където е нает;справка за лицата, ползвали трезора и
датите на ползване.Банковите кредити и информация за:датата на отпускане и
датата на погасяване;размер на кредита;обезпечение на кредита - неговия вид
и стойност;редовност на погасяване на кредита;размер на месечната
погасителна вноска;копие от вносните бележки, платежни нареждания и
имената на вносителя;срок и условия на отпускане;вид и цел на
кредита;кредитите, по които проверяваното лице е поръчител или ипотекарен
длъжник;заверени копия от кредитно досие на договор за банков кредит,
договорни ипотеки, нотариални актове, строителна документация и
разрешителни, договор за залог на движимо имущество и съответните
документи към него, както и счетоводни баланси, отчет за приходите и
разходите и други налични документи, съдържащи се в съответното досие, в
посочените в искове банки за лицата за посочените периоди, както следва:М.
М.. М.. с ЕГН ********** за периода 14.01.2011 г. до 14.01.2021 г.; М. Й. Й.,
ЕГН ********** за периода 14.01.2011 г.- 20.11.2018 г.; Н. С. М. с ЕГН
********** за периода 03.04.2019 г. до 14.01.2021 г. ; М.. Й. с ЕГН
********** за периода 14.01.2011 г. до 06.05.2013 г. ; Г. М.М. с ЕГН
3
********** за периода от 01.07.2011 г. до 14.01.2021 г.; АС. М. М.. с ЕГН
********** за периода 03.04.2019 г. до 14.01.2021 г. Молят, на основание
чл.62, ал.7 от Закона за кредитните институции да определите срок за отговор
от страна на банките до 14 дни от получаване на препис от съдебното
решение със съответното придружително писмо. Молят, постановеният
съдебен акт да ни бъде изпратен на адрес: гр. Пловдив 4000, бул. „Санкт
Петербург“ № 67, ТД Пловдив на КПКОНПИ.
Съдът, след преглед на материалите по делото, намери за установено
следното от фактическа и правна страна:
Съдът е сезиран с молба за разкриване на банкова тайна от
компетентно, по смисъла на чл.62, ал.6, т.4 от ЗКИ, а именно Директор на
Териториална дирекция - гр.Пловдив на КПКОНПИ, към което са приложени
доказателства, които обуславят необходимостта от разкриване на банковата
тайна по смисъла на чл.62, ал.6, т.4 от ЗКИ за посочените лица в искането.
Съдът преценява, че искането се явява основателно, поради което следва да
бъде уважено, като бъде постановено разкриване на банковата тайна относно
посочените по-горе обстоятелства, за посочените в молбата периоди и банки.
Установи се въз основа на представените с искането документи, че въз
основа на получено Уведомление № 178/19 г. от 15.12.2020 г. от Районна
прокуратура Пловдив с вх. № УВКП - 21/07.01.2021 г. по описа на дирекцията
е стартирала проверка с Протокол за започване на проверка с № ТД08ПЛ/ УВ-
537/14.01.2021 г. на териториалния директор приложено по делото на лицето
М. М.. М.. с ЕГН:********** с оглед установяване на незаконно придобито
имущество по смисъла на чл.107, ал.1 от ЗПКОНПИ.
Съгласно чл. 114 от ЗПКОНПИ следва да се проверят имуществото,
правно основание за придобиване и стойност на имуществото,
трансформацията на имуществото, доходите на проверяваното лице,
платените от проверяваното лице публично правни задължения; към
държавата и общините, обичайните и извънредните разходи на проверяваното
лице, данъчните декларации на проверяваното лице,други обстоятелства,
които имат значение за изясняване на произхода на имуществото и начина на
придобиване от проверяваното лице, членовете на неговото семейство и
третите лица.
4
Съобразявайки обстоятелствата, визирани в чл.142, чл.143, чл.144, чл.
145 и чл.146 от ЗПКОНПИ, същите данни следва да се съберат и по
отношение на имуществото, включено в имуществото на юридическите лица,
контролирани от проверяваното лице, както по отношение на имуществото на
неговите съпруг/а/или лице във фактическо съжителство, ненавършилите
пълнолетие деца и роднини, включително и трети лица придобили от
проверяваното лице по възмезден начин имущество, ако са знаели, че е
придобито от престъпна дейност.
Предвид изложеното следва, че М. М.. М.. с ЕГН:**********; М. Й. Й.,
ЕГН ********** ; Н. С. М. с ЕГН ********** ; М.. Й. с ЕГН ********** ; Г.
М.М. с ЕГН ********** и АС. М. М.. с ЕГН ********** имат качеството на
проверявано лице във връзка с образуваната срещу М. М.. М.. проверка в ТД
гр.Пловдив на КПКОНПИ. Същевременно информацията за извършените
транзакции и наличностите по сметките представляват банкова тайна по
смисъла на чл.62, ал. 2 от ЗКИ.
Тъй като са налице всички законови предпоставки за разкриване на
банковата тайна, съдът счита, че такова разрешение следва да бъде дадено.
Предвид изложеното, съдът счита, че са налице предпоставките за
разкриване на банкова тайна относно посочените лица, за искания период в
молбата, в посочените банки.
Следва да бъде определен 14-дневен срок за отговор от страна на
банките за разкриване на сведенията, представляващи банкова тайна, считано
от получаване на препис от съдебното решение със съответното
придружително писмо.
Предвид изложеното и на основание чл.115, ал.1 от ЗПКОНПИ във
връзка с чл.62, ал.6, т.4 от ЗКИ съдът
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА разкриването на сведения за: Банковите сметки и
информация за: датата на откриване и датата на закриване на банковата
сметка; вид валута; вид на сметката; основанието за откриване на банковата
5
сметка; клонът, където е открита; движения на средствата по сметките;
наличностите по сметките /салда по дати/; заверени копия от първичните
счетоводни документи - искане на разкриване на сметка, пълномощни,
спесимен на подписи, лична карта, решение на съда, удостоверение за
актуално състояние, БУЛСТАТ, учредителен договор или устав, както и други
налични документи, съдържащи се в съответното досие.; Банковите трезори
и информация за: датата на наемане и датата на освобождаване; клонът,
където е нает;справка за лицата, ползвали трезора и датите на ползване;
Банковите кредити и информация за: датата на отпускане и датата на
погасяване; размер на кредита; обезпечение на кредита - неговия вид и
стойност; редовност на погасяване на кредита; размер на месечната
погасителна вноска; копие от вносните бележки, платежни нареждания и
имената на вносителя; срок и условия на отпускане; вид и цел на кредита;
кредитите, по които проверяваното лице е поръчител или ипотекарен
длъжник;заверени копия от кредитно досие на договор за банков кредит,
договорни ипотеки, нотариални актове, строителна документация и
разрешителни, договор за залог на движимо имущество и съответните
документи към него, както и счетоводни баланси, отчет за приходите и
разходите и други налични документи, съдържащи се в съответното досие, в
следните търговски банки :
УНИКРЕДИТ БУЛБАНК АД; БАНКА ДСК ЕАД; ОБЕДИНЕНА
БЪЛГАРСКА БАНКА АД; ЮРОБАНК БЪЛГАРИЯ АД; БНП ПАРИБА С.А. -
КЛОН СОФИЯ; КТБАД; ИНТЕРНЕШЪНЪЛ АСЕТ БАНК АД;
ИНВЕСТБАНКАД; РАЙФАЙЗЕН БАНК /БЪЛГАРИЯ/ЕАД; ПЪРВА
ИНВЕСТИЦИОННА БАНКА АД; ТЕКСИМ БАНК АД; ТИ БИ АЙ БАНК
ЕАД; ТЪРГОВСКА БАНКА АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ АД; ОБЩИНСКА
БАНКА АД; ЦЕНТРАЛНА КООПЕРАТИВНА БАНКА АД; БЪЛГАРО-
АМЕРИКАНСКА КРЕДИТНА БАНКА АД; БЪЛГАРСКА БАНКА ЗА
РАЗВИТИЕ АД; ТЪРГОВСКА БАНКА „ Д“ АД; ПРОКРЕДИТ БАНК
/БЪЛГАРИЯ/ЕАД; ТОКУДА БАНК АД; ИНГ БАНК Н.В. -КЛОН СОФИЯ;
СИТИ БАНК ЕВРОПА АД-КЛОН БЪЛГАРИЯ КЧТ; ТЕ ДЖЕ ЗИРААТ
БАНКАСЪ -КЛОН СОФИЯ; ВАРЕНГОЛД БАНК АГ -КЛОН СОФИЯ;
БИГБАНК АС - КЛОН БЪЛГАРИЯ за лицата за посочените периоди, както
следва:
6
М. М.. М.. с ЕГН:********** за периода 14.01.2011 г. до 14.01.2021 г.
М. Й. Й., с ЕГН:********** за периода 14.01.2011 г.- 20.11.2018 г.
Н. С. М. с ЕГН ********** за периода 03.04.2019 г. до 14.01.2021 г.
М.. Й. с ЕГН ********** за периода 14.01.2011 г. до 06.05.2013 г.
Г. М.М. с ЕГН ********** за периода от 01.07.2011 г. до 14.01.2021 г.
АС. М. М.. с ЕГН ********** за периода 03.04.2019 г. до 14.01.2021 г.
ОПРЕДЕЛЯ на основание чл. 62, ал. 7 от Закона за кредитните
институции срок за отговор от страна на банките до 14 /четиринадесет/дни от
получаване на препис от съдебното решение със съответното придружително
писмо.
Препис от решението да се изпрати на адрес: гр. Пловдив 4000, бул.
„Санкт Петербург“ № 67, ТД Пловдив на КПКОНПИ.
Решението е окончателно и не подлежи на обжалване.
Съдия при Районен съд – Момчилград: _______________________
7