Р Е Ш Е Н И Е
гр. София, 28.08.2017 г.
В И М Е Т
О Н А
Н А Р О Д А
СОФИЙСКИ ГРАДСКИ СЪД, Търговско отделение, VІ-1 състав, в
публично съдебно заседание на двадесет и девети май две хиляди и седемнадесета година, в състав:
СЪДИЯ: РУМЯНА СПАСОВА
при
секретаря Диана Такова като разгледа докладваното от съдията т.д. № 4241 по описа на СГС за 2015 г., за да се произнесе, взе предвид
следното:
Предявени са
обективно съединени главни искове с правно основание чл. 3, ал. 3 във вр. ал. 2
от Закона за банковата несъстоятелност и евентуално съединени конститутивни
искове с правно основание чл. 59, ал. 3 във вр. с ал. 4 от Закона за банковата
несъстоятелност /ЗБН/.
Ищците – синдиците на „К.т.б.“ АД /в
несъстоятелност/ твърдят, че в банката е получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11263/06.11.2014 г., което изхожда от Н.Г.Г.. С това уведомление Н.Г.Г.
заявява, че е прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания,
дължими от „КТБ“ АД: вземане по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 15.03.2012 г. и Анекс № 100882 от 14.03.2013 г.
за откриване на банкова сметки при условията на Преференциален безсрочен
депозит към Рамков договор за платежни услуги на потребители /физически лица/
от 15.03.2012 г., съставляващо депозит в евро, в размер на 14 024,82 евро,
представляващо част от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. ***ащане
до банката със свои задължения с вх. № 11456 от 07.11.2014 г.
Посочват, че е получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11265/06.11.2014 г. от В.К.М., с което последният заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД –
вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
22.02.2011 г. и Анекс № 67550 от 22.02.2011 г. за откриване на банкова сметки
при условията на безсрочен депозит „Плюс“ към рамков договор за платежни услуги
за потребители /физически лица/ от 22.02.2011 г., съставляващо депозит в лева
по банкова сметка ***,02 лева, представляващо част от вземанията по главница и
лихви по тази банкова сметка ***, съгласно анекс № 67699 от 09.03.2011 г. за
откриване на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор от 22.02.2011
г., съставляващо депозит в щатски долара в размер на 200 021,42 щатски
долара, представляващо цялото вземане по тази банкова сметка. ***ащане до
банката със свои задължения с вх. № 11458 от 07.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена цесия
с вх. № 11262/06.11.2014 г., което е от И.Г.Г. –М., последната заявява, че е
прехвърлила на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от
„КТБ“ АД: вземане, съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 11.01.2012 г. и Анекс № 76811 от 11.01.2012 г. за откриване
на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева
в размер 285 773,38 лева, представляваща част от вземанията по главница и
лихви по тази банкова сметка. ***ащане до банката със свои задължения с вх. №
11458 от 07.11.2014 г.
Посочват, че в „КТБ“ АД е получено уведомление за
извършена цесия с вх. № 11462/07.11.2014 г. от П.И.Н.-Д., с което същата
заявява, че е прехвърлила на цесионера „Н.П.“ ЕООД парични вземания, дължими от
банката, както следва: вземане съгласно Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 12.08.2010 г. и Анекс № 64129 от 07.09.2010 г.
за откриване на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор, съставляващо
депозит в щатски долара в размер на 370 000 щатски долара, представляващо
част от вземанията по главница и лихви по банковата сметка. Ответникът е
направил изявление за прихващане до банката със свои задължения с вх. № 11459
от 07.11.2014 г.
Ищците твърдят, че в „КТБ“ АД е получено уведомление
за извършена цесия с вх. №
11461/07.11.2014 г. от Д.Т.Л. и с уведомлението лицето заявява, че е прехвърлил
на цесионера „Н.П.“ ЕООД вземания, дължими от банката, а именно: вземане съгласно
Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 07.09.2010
г. и Анекс № 64060 от 07.09.2010 г. за откриване на банкова сметка *** „Плюс“
към Рамковия договор, съставляващо депозит в щатски долара в размер на
380 000 щатски долара, представляващо част от вземанията по главница и
лихви по тази банкова сметка. ***ащане до банката със свои задължения с вх. №
11460 от 07.11.2014 г.
Посочват, че е получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11276/06.11.2014 г. от Е.Г.М., с което последната заявява, че е
прехвърлила на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД –
вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
12.03.2014 г. и Анекс № 138558 от 12.03.2014 г. за откриване на банкова сметка ***ен
депозит към Рамковия договор, съставляващо депозит в евро в размер на
66 800 евро, представляващо част от вземанията по главница и лихви по тази
банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане до банката
със свои задължения с вх. № 11669 от 11.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11274/06.11.2014 г. от П.К.С., последният заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“
АД: вземане, съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 24.08.2012 г. и Анекс № 84585 от 24.08.2012 г. за откриване
на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в
размер 63 000 евро, представляваща част от вземанията по главница и лихви
по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане до
банката със свои задължения с вх. № 11670 от 11.11.2014 г.
Посочват, че е получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11803/13.11.2014 г. от В.Л.Д. и с него лицето заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД –
вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
01.02.2011 г. и Анекс № 67036 от 01.02.2011 г. за откриване на банкова сметка ***ен
депозит към Рамковия договор, съставляващо депозит в евро в размер на 344 553,93
евро, представляващо част от вземанията по главница и лихви по тази банкова
сметка. *** „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане до банката със свои
задължения с вх. № 11876 от 14.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11797/13.11.2014 г. от Р.А.Д., последният заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“
АД: вземане, съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 09.08.2013 г. и Договор № 35497 от 09.08.2013 г. за срочен
депозит „4х4“ с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка,
съставляващо депозит в лева по банкова сметка ***,58 лева, представляваща част
от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е
направило изявление за прихващане до банката със свои задължения с вх. № 11877
от 14.11.2014 г.
Ищците посочват, че е получено уведомление за
извършена цесия с вх. № 11850/14.11.2014 г. от В.И.К., с което същият заявява,
че е прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД
– вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/
от 13.11.2012 г. и Анекс № 88308 от 13.11.2012 г. за откриване на банкова
сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в размер на 325 000
лева, представляваща цялото вземане по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е
направило изявление за прихващане до банката със свои задължения с вх. № 11877
от 14.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11786/13.11.2014 г. от Г.В.Г., последният заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“
АД: вземане, съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 28.12.2012 г. и Анекс № 92138 от 28.12.2012 г. за откриване
на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева
в размер 90 000 лева, представляваща част от вземанията по главница и
лихви по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане
до банката със свои задължения с вх. № 11877 от 14.11.2014 г.
Ищците посочват, че в банката е получено уведомление
за извършена цесия с вх. № 12103/20.11.2014 г. от В.Т.Л., с което същият
заявява, че е прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от
„КТБ“ АД – вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически
лица/ от 26.02.2010 г. и Анекс № 81637 от 11.06.2012 г. за откриване на банкова
сметка ***ен депозит към Рамковия договор, съставляващо депозит в евро в размер
на 213 000 евро, представляващо част от вземанията по главница и лихви по тази
банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане до банката
със свои задължения с вх. № 12140 от 21.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 11927/17.11.2014 г. от „С.2.“ ЕООД, *** заявява, че е прехвърлило
на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“ АД:
вземане, съгласно договор за индивидуален срочен депозит № 7714 от 03.08.2007
г., договор за индивидуален срочен депозит № 7714 от 26.11.2007 г. и анекси,
съставляващо депозит в евро в размер 95 369,86 евро, представляваща част
от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е
направило изявление за прихващане до банката със свои задължения с вх. № 12140
от 21.11.2014 г.
Посочват, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 12101/20.11.2014 г. от Т.Б.Л., последната заявява, че е
прехвърлила на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД –
вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
26.02.2010 г. и договор за преференциален безсрочен депозит № 10132 от
14.10.2005 г., съставляващо депозит в лева в размер 398 000 лева, представляващо
част от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е
направило изявление за прихващане до банката със свои задължения с вх. № 12141
от 21.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 12102/20.11.2014 г. от „П.Д.“ АД, *** заявява, че е прехвърлило
на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“ АД:
вземане, съгласно договор за индивидуален срочен депозит № 38589 от 14.11.2013
г., съставляващо депозит в лева в размер 196 000 лева, представляваща част
от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. *** „Н.П.“ АД е
направило изявление за прихващане до банката със свои задължения с вх. № 12141
от 21.11.2014 г.
Ищците посочват, че с получено в „КТБ“ АД
уведомление за извършена цесия с вх. № 12104/20.11.2014 г. от „В и В И..“ ООД, ***
сочи, че е прехвърлило на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от
„КТБ“ АД – вземане по Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и
еднолични търговци от 13.04.2011 г. и договор за индивидуален срочен депозит №
12352 от 14.04.2014 г., съставляващо депозит в лева в размер на 500 000
лева, представляващо част от вземанията по главница и лихви по тази банкова
сметка. Дружеството „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане до банката
със свои задължения с вх. № 12141 от 21.11.2014 г.
Твърдят, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 12932/17.12.2014 г. от Б.Х.С., последният заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“
АД: вземане, съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 19.09.2012 г. и Анекс № 96298 от 01.02.2013 г. за откриване
на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева
в размер 126 893,54 лева, представляваща част от вземанията по главница и
лихви по тази банкова сметка. Дружеството „Н.П.“ АД е направило изявление за
прихващане до банката със свои задължения с вх. № 12961 от 18.12.2014 г.
Посочват, че с получено уведомление за извършена
цесия с вх. № 12931/17.12.2014 г. от К.Д.С., с което последната заявява, че е
прехвърлил на цесионера „Н.П.“ ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД –
вземане по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
19.09.2012 г. и Анекс № 96349 от 01.02.2013 г. за откриване на банкова сметка ***
„Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева в размер на
110 263,53 лева, представляващо част от вземанията по главница и лихви по
тази банкова сметка. Дружеството „Н.П.“ АД е направило изявление за прихващане
до банката със свои задължения с вх. № 12961 от 18.12.2014 г.
Ищците твърдят, че по всички посочени изявления за
прихващане ответникът посочва за погасяване едно и също пасивно вземане,
произтичащо от съществуващо между него и банката правоотношение по Рамков
договор за предоставяне на кредитен лимит от 26.05.2011 г., изменен и допълнен
с анекс № 1 от 27.05.2011 г., анекс № 2 от 29.05.2012 г. и анекс № 8 от
01.06.2014 г., по силата на който „КТБ“ АД отпуска на кредитополучателя „Н.П.“
ЕООД кредит в размер на 50 000 000 щатски долара към датата на
последния анекс и договор за банкова кредитна линия от 26.05.2011 г.,
представляваща неразделна част от рамковия договор от 26.05.2011 г. и анексите.
Посочват, че цесиите имат действие за длъжника и за
третите лица от деня на съобщението до длъжника от стария кредитор. Твърдят, че
тъй като прихващанията са извършени след датата на отнемането на лиценза за
извършване на банкова дейност /06.11.2014 г/., то същите са извършени в
нарушение на императивни законови разпоредби, което води до тяхната нищожност
спрямо кредиторите на несъстоятелността, съгласно чл. 3, ал. 3 ЗБН. Посочват
също така, че тъй като придобиването на вземането към банката е станало след
вписването на решението на БНБ, считат, че е налице необорима презумпция за
знание за настъпила неплатежоспособност, поради което прихващането следва да
бъде обявено за относително недействително спрямо кредиторите на
несъстоятелността. Считат, че отнемането на лиценза на „КТБ“ АД на 06.11.2014
г. следва да се счете за ноторно известен факт.
Предвид изложеното предявяват единадесет главни иска
за прогласяване нищожността по отношение на кредиторите на несъстоятелността на
„К.т.б.“ АД /в несъстоятелност/ на изявленията за прихващане с вх. №
11456/07.11.2014 г.; с вх. № 11458/07.11.2014 г.; с вх. № 11459/07.11.2014 г.;
с вх. № 11460/07.11.2014 г.; с вх. № 11669/11.11.2014 г.; с вх. №
11670/11.11.2014 г.; с вх. № 11876/14.11.2014 г.; с вх. № 11877/14.11.2014
г.; с вх. № 12140/21.11.2014 г.; с вх. № 12141/21.11.2014 г. и с вх. №
12961/18.12.2014 г., отправени от „Н.П.“ ЕООД *** банка“ АД /в несъстоятелност/
на активни вземания придобити от ответника по договори за цесии, съгласно
гореописаните уведомления с пасивни вземания по Рамков договор за предоставяне
на кредитен лимит от 26.05.2011 г. и договор за банкова кредитна линия от
същата дата. В случай, че се отхвърлят главните искове, предявяват евентуални
искове с правно основание чл. 59, ал. 3 вр. ал. 4 ЗБН с искане да се обявят от
съда по отношение на кредиторите на несъстоятелността на „К.т.б.“ АД за
относително недействителни посочените по-горе изявления за прихващане.
Ответникът „Н.П.“ ЕООД /в несъстоятелност/ оспорва
предявените по делото обективно съединени искове и прави искане да се отхвърлят
като неоснователни и недоказани. Твърди, че правата по договорите за цесия са
преминали върху цесионера със сключването на договорите и съобщението не е
елемент от фактическия състав на договора за цесия, който води до прехвърляне
на вземането. Посочва, че извършените прихващания не са действия по събиране на
вземания срещу банката и не попадат в нито една от хипотезите на чл. 3, ал. 2
ЗБН. Отделно от това чл. 59 ЗБН дава специална уредба на прихващанията, което
изключва приложението на общите правила на чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2 ЗБН. По
отношение евентуалните искове, твърди, че вземанията по договорите за цесии са
придобити преди датата на вписване на решението на Централната банка за
отнемане на лиценза на „К.т.б.“ АД и поради това не може да се презюмира знание
на „Н.П.“ ЕООД, че е настъпила неплатежоспособност на банката, съгласно ал. 4
на чл. 59 ЗБН. Счита, че всички евентуални искове, свързани и произтичащи от
договори за прехвърляне на вземания, които договори са сключени преди датата
08.11.2014 г. се явяват изцяло неоснователни. Оспорва, че е налице
недобросъвестност на „Н.П.“ ЕООД при придобиване на вземанията. Предвид
изложеното иска да се отхвърлят исковете. Претендира разноски.
С допълнителна искова молба ищците поддържат изцяло
предявените искове. Твърдят, че към момента на придобиване на вземанията,
предмет на процесните изявления за прихващане, ответникът е знаел за
настъпилата неплатежоспобност по силата на презумпцията на чл. 59, ал. 4 във
вр. с ал. 3 от ЗБН. Посочват, че банката – длъжник по цедираните вземания е
уведомена за цесиите след отнемане на банковата лицензия. Оспорват датите на сключване
на договорите за цесии, като твърдят, че всички са сключени след отнемане на
лиценза и при знание за настъпилата неплатежоспособност.
С допълнителен отговор на допълнителната искова
молба ответникът поддържа изразеното становище в първоначалния отговор.
Посочва, че ищецът не е трето лице по смисъла на чл. 181, ал. 1 ГПК, поради
което не може да оспорва достоверността на датите на договорите за цесии.
Третите лица помагачи Н.Г.Г., В.К. и И.Г.Г.-М., чрез
процесуалния им представител, оспорват предявените искове като неоснователни и
недоказани.
Третото лице помагач П.И.Н.-Д. не изразява становище
по исковете.
Третото лице помагач Д.Т.Л. не изразява становище по
исковете.
Третото лице помагач Е.Г.М., с писмено становище от
22.02.2016 г., не възразява да се приеме изготвения доклад на делото и прави
доказателствени искания.
Третото лице помагач П.К.С. твърди, че един месец
след като прехвърлил своето вземане от банката, което е на 06.11.2014 г. след
часа на обявената несъстоятелност, прехвърлили същото вземане обратно на него.
Трето лице помагач В.Л.Д., чрез процесуалния си
представил, иска да се отхвърлят исковете като неоснователни и недоказани.
Третите лица помагачи Р.А.Д. и Г.В.Г. не изразяват
становище по исковете.
Третите лица помагачи В.Т.Л., Т.Б.Л. и „В и В
Изтоматик“ ООД, чрез процесуалния им представител, оспорват исковете като
неоснователни.
Третите лица помагачи „С.2.“ ЕООД, „П.Д.“ АД, Б.Х.С.
и К.Д.С. не изразяват становище по исковете.
Съдът като обсъди довО.е на страните и събраните по делото
доказателства поотделно и в тяхната съвкупност, намира за установено от
фактическа страна следното:
Видно
е от представеното извлечение от протокол № 27 от заседание на управителния
съвет на БНБ от 06.11.2014 г., че е взето решение за отнемане лиценза за
извършване на банкова дейност на „К.т.б.“ АД и е прието решение за подаване на
искане до компетентния съд за откриване на производство по несъстоятелност. В
мотивите на решението се сочи, че с предходни решения на управителния съвет на
БНБ № 73 от 20.06.2014 г., допълнено с решение № 74 от 22.06.2014 г., в
резултат на сприане на плащанията към клиенти, „К.т.б.“ АД е поставена под
специален надзор поради опасност от неплатежоспособност.
С
решение № 664/22.04.2015 г., постановено по т.д. № 7549/2014 г. по описа на
Софийски градски съд, VІ-4 състав по реда на чл. 8 и сл. от Закона за банковата
несъстоятелност /ЗБН/ е обявена неплатежоспособността на „К.т.б.“ АД /„КТБ“ АД/,
открито е производство по несъстоятелност и банката е обявена в несъстоятелност,
прекратена е дейността на предприятието на банката и са прекратени правомощията
на нейните органи.
На
06.11.2014 г. между Н.Г.Г., като цедент и „Н.П.“ ЕООД като цесионер е сключен
договор за прехвърляне на вземане, с което цедентът прехвърля на цесионера
частично свое вземане в размер на 14 024,82 евро, което цедентът има към
„КТБ“ АД. Видно е, че на 12.12.2014 г.
нотариус М.Г. е удостоверила верността на преписа от договора, снет от
оригинала.
С
изявление за прихващане с вх. № 11456/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът „Н.П.“ ООД е уведомил банката за сключени
договори за цесии – на 05.11.2014 г. с Д.Д.З.и на 06.11.2014 г. с Н.Г.Г. и че с
посочените вземания прави прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от Рамков договор за предоставяне на кредитен лимит от 26.05.2011
г. и подписания въз основа на него договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г. и анекси към тях.
Представено
е съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД от Н.Г.Г. до „КТБ“ АД с вх. № 11263/06.11.2014 г., с което лицето заявява,
че е прехвърлило на цесионера „Н.П.“ ЕООД свое парично вземане, дължимо от
банката по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
15.03.2012 г. и Анекс № 100882 от 14.03.2013 г. за откриване на банкова сметки
при условията на Преференциален безсрочен депозит към Рамков договор за
платежни услуги на потребители /физически лица/ от 15.03.2012 г., съставляващо
депозит в евро, в размер на 14 024,82 евро, представляващо част от
вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. ***домлението Рамков
договор и анекс № 100882/14.03.2013 г.
На 06.11.2014 г. е сключен договор за цесия, с който
В.К.М. като цедент прехвърля на ответника като цесионер частично свое вземане в
размер на 94 816,02 лева, което има към „КТБ“ АД. Видно е, че на
12.12.2014 г. нотариус М.Г. е удостоверила верността на преписа от договора,
снет от оригинала.
На 06.11.2014 г. е сключен между И.Г.Г.-М. в
качеството на цедент и „Н.П.“ ЕООД в качеството на цесионер договор за цесия,
по който цедентът прехвърля на цесионера вземане в размер на 285 773,38
лева, което има към „КТБ“ АД. Видно е, че на 12.12.2014 г. нотариус М.Г. е
удостоверила верността на преписа от договора, снет от оригинала.
С
изявление за прихващане с вх. № 11458/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът „Н.П.“ ЕООД е уведомил банката за сключени
договори за цесии – на 06.11.2014 г. с В.К.М. и на 06.11.2014 г. с И.Г.Г.-М. и че
с посочените вземания прави прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от същия рамков договор и договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г.
Представено е съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД от В.К.М.
на „КТБ“ с вх. № 11265/06.11.2014 г. за прехвърляне на ответника вземания,
дължими от „КТБ“ АД – вземане по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 22.02.2011 г. и Анекс № 67550 от 22.02.2011 г.
за откриване на банкова сметки при условията на безсрочен депозит „Плюс“ към
рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 22.02.2011
г., съставляващо депозит в лева по банкова сметка ***,02 лева, представляващо
част от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка ***, съгласно
анекс № 67699 от 09.03.2011 г. за откриване на банкова сметка ***ен депозит към
Рамковия договор от 22.02.2011 г., съставляващо депозит в щатски долара в
размер на 200 021,42 щатски долара, представляващо цялото вземане по тази
банкова сметка. ***исаните в съобщението договори, сключени между „КТБ“ АД и В.К.М..
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. №
11262/06.11.2014 г., И.Г.Г. –М. е уведомила банката, че е прехвърлила на
цесионера „Н.П.“ ЕООД свои парични вземания, дължими от „КТБ“ АД: вземане,
съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
11.01.2012 г. и Анекс № 76811 от 11.01.2012 г. за откриване на банкова сметка ***
„Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева в размер
285 773,38 лева, представляваща част от вземанията по главница и лихви по
тази банкова сметка. ***и по делото.
На 31.10.2104 г. е сключен договор за цесия, с който
цедентът П.И.Н.-Д. прехвърля на цеционера „Н.П.“ ЕООД свое вземане в размер на
370 000 щатски долара, което има към „КТБ“ АД.
С
изявление за прихващане с вх. № 11459/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът „Н.П.“ ЕООД е уведомил банката за сключени
договор за цесия на 31.10.2014 г. с П.И.Н.-Д.и че с посоченото вземане прави
прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от същия рамков договор
и договор за банкова кредитна линия от 26.05.2011 г.
Представено
е съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД от П.И.Н.-Д.с вх. № 11462/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД, затова, че това лице прехвърля на цесионера
„Н.П.“ ЕООД парични вземания, дължими от банката, както следва: вземане съгласно
Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 12.08.2010
г. и Анекс № 64129 от 07.09.2010 г. за откриване на банкова сметка ***ен
депозит към Рамковия договор, съставляващо депозит в щатски долара в размер на
370 000 щатски долара, представляващо част от вземанията по главница и
лихви по банковата сметка. По делото са приложени описаните в съобщението
банкови договори, сключени между „КТБ“ АД и П.И.Н.-Д..
На 31.10.2014 г. между Д. Т.Л. като цедент и
ответника като цесионер е сключен договор за прехвърляне на вземане, с който
третото лице помагач прехвърля на ответника свое вземане в размер на
380 000 щатски долара, което има към „КТБ“ АД.
С изявление за прихващане с вх. №
11460/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът
е уведомил банката за сключен договор за цесия на 31.10.2014 г. с Д.Т.Л. и че с
посоченото вземане прави прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от същия рамков договор и договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. № 11461/07.11.2014
г. Д.Т.Л. е уведомил банката за прехвърлените на „Н.П.“ ЕООД вземания, дължими
от банката по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/
от 07.09.2010 г. и Анекс № 64060 от 07.09.2010 г. за откриване на банкова
сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в щатски долара в
размер на 380 000 щатски долара, представляващо част от вземанията по
главница и лихви по тази банкова сметка. ***щението договори, сключени между
цедента и банката.
На 06.11.2014 г. е сключен договор за цесия, с който
Е.Г.М. като цедент прехвърля на „Н.П.“ ЕООД като цесионер свое вземане, което
има към „КТБ“ АД в размер на 66 800 евро.
С изявление за прихващане с вх. №
11669/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът
е уведомил банката за сключен договор за цесия на 06.11.2014 г. с Е.Г.М. и че с
посоченото вземане прави прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от същия рамков договор и договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. № 11276/06.11.2014
г. Е.Г.М. е уведомила банката за прехвърлените на „Н.П.“ ЕООД вземания, дължими
от банката по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/
от 12.03.2014 г. и Анекс № 138558 от 12.03.2014 г. за откриване на банкова
сметка ***ен депозит към Рамковия договор, съставляващо депозит в евро в размер
на 66 800 евро, представляващо част от вземанията по главница и лихви по
тази банкова сметка. ***оговори.
На 06.11.2014 г. е сключен договор за цесия между П.К.С.
в качеството на цедент и „Н.П.“ ЕООД в качеството на цесионер, по който
цедентът прехвърля на цесионера свое вземане в размер на 63 000 евро,
което има към „КТБ“ АД.
С изявление за прихващане с вх. №
11670/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът
е уведомил банката за сключен договор за цесия на 06.11.2014 г. с П.К.С. и че с
посоченото вземане прави прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от същия рамков договор и договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г.
Представено
е съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД от П.К.С. с вх. № 11274/06.11.2014 г. на „КТБ“ АД, с което лицето уведомява банката,
че е прехвърлило на цесионера „Н.П.“ ЕООД парични вземания, дължими от „КТБ“ АД,
произтичащи от Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически
лица/ от 24.08.2012 г. и Анекс № 84585 от 24.08.2012 г. за откриване на банкова
сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в размер
63 000 евро, представляваща част от вземанията по главница и лихви по тази
банкова сметка. *** съобщението банкови договори, сключени между П.К.С. и „КТБ“
АД.
На 02.10.2014 г. е сключен договор за прехвърляне на
вземане, по който В.Л.Д. като цедент прехвърля на ответника като цесионер свое
вземане за главница в размер на 344 553,93 евро, което има към „КТБ“ АД.
Видно е, че на 02.10.2014 г. нотариус Александър Чакъров е удостоверил
верността на преписа от договора, снет от оригинала. Представено е писмо,
адресирано от В.Д. до „КТБ“ АД с пощенско клеймо от 31.10.2014 г.
С изявление за прихващане с вх. №
11876/14.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът е уведомил банката за сключен договор за цесия на
02.10.2014 г. с В.Л.Д. и че с посоченото вземане прави прихващане на свои
задължения към „КТБ“ АД, произтичащи от същия рамков договор и договор за
банкова кредитна линия от 26.05.2011 г.
Със
съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. № 11803/13.11.2014 г. В.Л.Д. е уведомил
банката за извършеното прехвърляне на свое вземане в полза на ответника по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 01.02.2011 г. и Анекс № 67036 от 01.02.2011 г.
за откриване на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор, съставляващо
депозит в евро в размер на 344 553,93 евро, представляващо част от
вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. ***ни в съобщението
договори между цедента и банката.
На 05.10.2014 г. е сключен договор за цесия между Р.А.Д.
като цедент и ответника като цесионер, с който цедентът прехвърля на цесионера
свое вземане в размер на 57 629,58 лева, което има към банката.
На 31.10.2014 г. е сключен договор за прехвърляне на
вземане, по който Г.В.Г. като цедент прехвърля на „Н.П.“ ЕООД като цесионер
свое вземане в размер на 90 000 лева, което има към „КТБ“ АД.
С изявление за прихващане с вх. №
11877/14.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът е уведомил банката за три сключени
договори за цесия – от 05.10.2014 г. с Р.А.Д., от 30.10.2014 г. с В.И.К. и от
31.10.2014 г. с Г. В.Г. и че с придобитите вземания прави прихващане със свои
задължения към банката, произтичащи по същия банков договор от 26.05.2011 г.
В „КТБ“ АД с вх. № 11797/13.11.2014 г. е получено
съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД от Р.А.Д. за прехвърлените вземания, които
цедентът има към „КТБ“ АД по Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 09.08.2013 г. и Договор № 35497 от 09.08.2013 г. за срочен
депозит „4х4“ с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка,
съставляващо депозит в лева по банкова сметка ***,58 лева, представляваща част
от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. ***ори.
Със съобщение с вх. № 11850/14.11.2014 г. на „КТБ“
АД В.И.К. е уведомил банката за извършеното прехвърляне на цесионера „Н.П.“
ЕООД на свои вземания, дължими от „КТБ“ АД – вземане по Рамков договор за
платежни услуги за потребители /физически лица/ от 13.11.2012 г. и Анекс №
88308 от 13.11.2012 г. за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия
договор, съставляващо депозит в размер на 325 000 лева, представляваща
цялото вземане по тази банкова сметка. ***.
Със съобщение с вх. № 11786/13.11.2014 г. на „КТБ“
АД цедентът Г.В.Г. е уведомил банката за извършеното прехвърляне на вземания в
полза на „Н.П.“ ЕООД, които физическото лице притежава по Рамков договор за
платежни услуги за потребители /физически лица/ от 28.12.2012 г. и Анекс №
92138 от 28.12.2012 г. за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия
договор, съставляващо депозит в лева в размер 90 000 лева, представляваща
част от вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. ***и между Г.В.Г.
и „КТБ“ АД.
На 30.10.2014 г. между В.Т.Л. като цедент и
ответника като цесионер е сключен договор за цесия, по който цедентът прехвърля
на цесионера свое вземане в размер на 213 000 евро, което има към „КТБ“
АД. Видно е, че на 30.10.2014 г. нотариус Б.Н.е удостоверила верността на
преписа от договора, снет от оригинала.
На 17.11.2014 г. дружеството „С.2.“ ЕООД като цедент
прехвърля на цесионера „Н.П.“ ЕООД вземане в размер на 95 369,86 евро,
което има към „КТБ“ АД.
С
изявление за прихващане с вх. № 12140/21.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът „Н.П.“ ЕООД е уведомил банката за сключени
договори за цесии – на 30.10.2014 г. с В.Т.Л. и на 17.11.2014 г. със „С.2.“
ЕООД и че с посочените вземания прави прихващане на свои задължения към „КТБ“
АД, произтичащи от същия рамков договор и договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. №
12103/20.11.2014 г. В.Т.Л. е уведомил банката за извършената цесия на вземания,
дължими от „КТБ“ АД по Рамков договор за платежни услуги за потребители
/физически лица/ от 26.02.2010 г. и Анекс № 81637 от 11.06.2012 г. за откриване
на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор, съставляващо депозит в
евро в размер на 213 000 евро, представляващо част от вземанията по главница и
лихви по тази банкова сметка. ***ори.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. № 11927/17.11.2014
г. дружеството „С.2.“ ЕООД е уведомило банката, че е прехвърлило на цесионера „Н.П.“
ЕООД парични вземания, дължими от „КТБ“ АД по договор за индивидуален срочен
депозит № 7714 от 03.08.2007 г., договор за индивидуален срочен депозит № 7714
от 26.11.2007 г. и анекси, съставляващо депозит в евро в размер 95 369,86
евро, представляваща част от вземанията по главница и лихви по тази банкова
сметка. ***вори и анексите.
На 30.10.2014 г. Т.Б.Л. като цедент прехвърля на
ответника като цесионер вземане от 398 000 лева, което има към „КТБ“ АД.
Видно е, че на 30.10.2014 г. нотариус Б.Н.е удостоверила верността на преписа
от договора, снет от оригинала.
На 24.10.2014 г. е сключен договор за прехвърляне на
вземане, с който „П.Д.“ АД като цедент прехвърля на „Н.П.“ АД като цесионер
свое вземане в размер на 196 000 лева, което има от „КТБ“ АД.
На 24.10.2014 г. „В и В И..“ ООД като цедент
прехвърля с договор за цесия на ответника като цесионер вземане от 500 000
лева, което има към „КТБ“ АД. Видно е, че на 24.10.2014 г. нотариус В.И.е
удостоверил верността на преписа от договора, снет от оригинала.
С изявление за прихващане с вх. №
12141/21.11.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът е уведомил банката за
три сключени договори за цесия – от 30.10.2014 г. с Т.Б.Л., от 24.10.2014 г. с
„П.Д.“ АД и от 24.10.2014 г. с „В и В И..“ ООД и че придобитите вземания прави
прихващане със свои задължения към банката, произтичащи от същия банков
договор.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. №
12101/20.11.2014 г. на „КТБ“ АД Т.Б.Л. е заявила, че прехвърлила на цесионера „Н.П.“
ЕООД следните вземания, дължими от „КТБ“ АД – вземане по Рамков договор за
платежни услуги за потребители /физически лица/ от 26.02.2010 г. и договор за
преференциален безсрочен депозит № 10132 от 14.10.2005 г., съставляващо депозит
в лева в размер 398 000 лева, представляващо част от вземанията по
главница и лихви по тази банкова сметка. ***, сключени между банката и цедента.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. №
12102/20.11.2014 г на „КТБ“ АД дружеството „П.Д.“ АД е уведомило банката, че е
прехвърлило на цесионера „Н.П.“ ЕООД парични вземания, дължими от „КТБ“ АД,
произтичащи от договор за индивидуален срочен депозит № 38589 от 14.11.2013 г.,
съставляващо депозит в лева в размер 196 000 лева, представляваща част от
вземанията по главница и лихви по тази банкова сметка. ***рочен депозит.
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. № 12104/20.11.2014
г. на „КТБ“ АД „В и В И..“ ООД е
уведомило банката за прехвърлените вземания на ответника по Рамков договор за
платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци от 13.04.2011 г. и договор
за индивидуален срочен депозит № 12352 от 14.04.2014 г., съставляващо депозит в
лева в размер на 500 000 лева, представляващо част от вземанията по
главница и лихви по тази банкова сметка. ***тва по делото.
На 19.11.2014 г. с договор за прехвърляне на вземане
Б.Х.С. като цедент прехвърля на „Н.П.“ ЕООД като цесионер свое вземане от 126 893,54 лева, което има към „КТБ“
АД.
На 24.11.2014 г. е сключен договор, с който К.Д.С.
като цедент прехвърля на ответника като цесионер свое вземане от
110 263,53 лева, което има към „КТБ“ АД.
С
изявление за прихващане с вх. № 12961/18.12.2014 г. на „КТБ“ АД ответникът „Н.П.“ ЕООД е уведомил банката за сключени
договори за цесии – на 19.11.2014 г. с Б.Х.С. и на 24.11.2014 г. с К.Д.С. и че
с посочените вземания прави прихващане на свои задължения към „КТБ“ АД,
произтичащи от същия рамков договор и договор за банкова кредитна линия от
26.05.2011 г.
С
уведомление по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх.
№ 12932/17.12.2014 г. от Б.Х.С., последният е заявил, че е прехвърлил на
цесионера „Н.П.“ ЕООД следните парични вземания, дължими от „КТБ“ АД: вземане,
съгласно Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
19.09.2012 г. и Анекс № 96298 от 01.02.2013 г. за откриване на банкова сметка ***
„Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева в размер
126 893,54 лева, представляваща част от вземанията по главница и лихви по
тази банкова сметка. ***, сключени с Б.Х.С..
Със съобщение по чл. 99, ал. 3 ЗЗД с вх. №
12931/17.12.2014 г. на „КТБ“ АД К.Д.С. е уведомила банката за извършеното
прехвърляне на цесионера „Н.П.“ ЕООД на вземания, дължими от „КТБ“ АД – вземане
по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
19.09.2012 г. и Анекс № 96349 от 01.02.2013 г. за откриване на банкова сметка ***
„Плюс“ към Рамковия договор, съставляващо депозит в лева в размер на
110 263,53 лева, представляващо част от вземанията по главница и лихви по
тази банкова сметка. ***, сключени между „КТБ“ АД и К.С. и описани в съобщението
по чл. 99, ал. 3 ЗЗД.
От приетата по делото съдебно компютърно-техническа
експертиза се установява, че прессъобщение с дата 06.11.2014 г. от раздел
„Бързи връзки“, Архив на Прессъобщения 2014 г., с което се оповестява, че
управителният съвет на БНБ е отнел издадения лиценз за извършване на банкова
дейност на „К.т.б.“ АД, е публикувано на електронната страница на Българска
народна банка в 13:21 часа на 06.11.2014 г. Точният час на входиране в
деловодната систЕ.на „КТБ“ АД по следните документи е: на уведомление за цесия
с вх. № 11263/06.11.2014 г. от Н.Г.Г. е с установен час на регистрация в 14
часа и 11 минути; на уведомление с вх. № 11265/06.11.2014 г. от В.К.М. е 14
часа и 13 минути; на уведомление с вх. № 11262/06.11.2014 г. на И.Г.Г.-М. е 14
часа и 08 минути; на уведомление с вх. № 11276/06.11.2014 г. от Е.Г.М. е 15
часа и 05 минути и на уведомление с вх. № 11274/06.11.2014 г. от П.К.С. е в 15
часа и 02 минути.
От приетото заключение на съдебно-счетоводната
експертиза се установява, че по Рамков договор за предоставяне на кредитен
лимит и договор за банкова кредитна линия от 26.05.2011 г. и анексите към тях,
„КТБ“ АД предоставя на ответника транш от кредитен лимит в размер на
13 300 000 долара. Банката е отпуснала допълнителен кредитен лимит –
транш 51 в размер на 10 000 000 долара на „Н.П.“ ЕООД и допълнителен
кредитен лимит – транш 52 в размер на 13 700 000 долара. Съгласно
предоставена информация от „КТБ“ АД непогасеното задължение на ответника по
договора за кредит от 26.05.2011 г. след извършените прихващания към 11.11.2014
г. е както следва: редовна главница 28 706 556,57 щатски долара и
текуща лихва върху редовна главница 121 417,53 щатски долара. Процесните
договори за цесии с цесионер „Н.П.“ ЕООД са осчетоводени от „КТБ“ АД по открити
специални разплащателни сметки с титуляр ответникът. От предоставените документи
не се установяват осчетоводени прихващания на задължения със сумите по
осчетоводените договори за цесия. Прихващания не са извършени по процесните
договори за цесия, тъй като всичките отправени изявления от „Н.П.“ ЕООД са
постъпили в деловодството на банката след часа на отнемана на лиценза на
банката, обявен от БНБ на 06.11.2014 г.
При
така установената фактическа обстановка, съдът достигна до следните правни
изводи:
С оглед
изложените твърдения в исковата молба, изготвения доклад по делото, който е
обявен за окончателен в съдебно заседание при участие на страните, предмет на
разглеждане в настоящото производство са главни установителни искове с правно
основание чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2 ЗБН и евентуално предявени конститутивни
искове с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН.
По отношение
единадесетия евентуален иск ищците не излагат твърдения в исковата молба за
осъществени факти в приложение разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, нито са
възразили по изготвения и приет по делото доклад, с който и последният
евентуален конститутивен иск е приет за разглеждане с правно основание чл. 59,
ал. 3 ЗБН, което е съответно на изложените твърдения в исковата молба, поради
което настоящият състав намира, че и този иск следва да се разгледа при
дадената в доклада и поддържана в хода на производството от ищците правна
квалификация.
Съдът намира
за неоснователно въведеното в последното съдебно заседание от ответника
възражение за недопустимост на предявените искове, поради липса на решение на УС
на ФГВБ по чл. 39, ал. 1, т. 13 ЗБН и на председателя на УС на ФГВБ по чл. 39,
ал. 1, т. 7 ЗБН за предявяване на процесните искове. Видно от цялостната
регламентация, дадена в специалния закон относно правомощията на Фонда и тези
на синдика и конкретно разпоредбата на чл. 60, ал. 3 ЗБН, съгласно която
исковете по ал. 1 и 2, както и исковете за установяване на нищожност по чл. 3,
ал. 3 или по чл. 22, ал. 2 могат да се предявяват от синдика, както и от фонда
при бездействие на синдика, синдиците на банката са процесуално легитимирани да
предявят исковете по чл. 3, ал. 3 и чл. 59, ал. 3 ЗБН, за което не е необходимо
предварително разрешение от фонда. В действителност съгласно чл. 39, ал. 1, т.
13 в правомощията на фонда се включва вземането на решение за предявяване пред
съда по несъстоятелността на отменителните искове по чл. 59, ал. 3 и 5 и
установителните искове по чл. 3, ал. 3, но тази разпоредба следва да се тълкува
във връзка с цитираната по-горе, което обосновава извод, че такива искове се
предявяват от фонда, когато синдикът бездейства и ги е предявил. Липсва
разпоредба, която да поставя като изискване издаване разрешение на Фонда, за да
може синдикът да предяви исковете по чл. 3, ал. 3 и чл. 59, ал. 3 ЗБН, поради
което такова не се явява необходима предпоставка за предявяване на исковете.
Ето защо заявеното от ответника възражение за недопустимост на производството следва
да се остави без уважение.
Не е налице
и второто поддържано основание за прекратяване на делото, доколкото в процеса
участват процесуално легитимираните страни – синдиците на банката на страната
на ищеца и лицето, което е направило оспорените възражения за прихващания на
страната на ответника. Предвид на това производството се явява процесуално
допустимо, поради което исковете подлежат на разглеждане по същество.
По главните установителни искове с правно основание чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2
ЗБН:
С чл. 3, ал.
2, изр. 2 ЗБН е предвидено, че от датата на решението за отнемане на лицензията
за извършване на банкова дейност на основание чл. 36, ал. 2 от Закона за
кредитните институции не могат да се извършват действия и сделки, насочени към
събиране, предоговаряне или обезпечаване на вземания срещу банката, както и към
изпълнение на нейни парични задължения, независимо от начина на изпълнение.
Съгласно чл. 3, ал. 3 ЗБН, действия и сделки, извършени в нарушение на
забраните, установени в ал. 2, са нищожни по отношение на кредиторите на
несъстоятелността.
С
предявените в процеса искове се атакуват прихващания, които са извършени от
ответника „Н.П.“ ЕООД, в качеството му на кредитор на банката, по придобити от
дружеството във връзка със сключени договори за цесии вземания от третите лица
помагачи.
Прихващането
е способ за погасяване на насрещните задължения до размера на по-малкото от тях
– чл. 104, ал. 2 ЗЗД и представлява едностранна сделка, насочена към изпълнение
на парично задължение, тъй като чрез него се стига до погасяване задължението
на прихващащия да изпълни задължението си по договора за банков кредит и
едновременно с това задължението на банката да върне представените й суми по
договорите за влог. Следователно се включва като сделка, насочена към
изпълнение от визираните в чл. 3, ал. 2 ЗБН. Същевременно обаче в специалния
закон – Закона за банковата несъстоятелност, за прихващането е налице специална
законова регламентация в чл. 59 ЗБН, съгласно която е допустимо кредитор на
банката да извърши прихващане със свое задължение към нея при наличие на
определени предпоставки.
С оглед на
така предвидената законова регламентация и това, че е уредена възможност
прихващането да бъде обявено за недействително по отношение на кредиторите на
несъстоятелността при осъществяване на определен фактически състав, следва, че
прихващането не попада сред кръга сделки, визирани в чл. 3, ал. 2 ЗБН и не може
да се приеме за нищожно, ако е извършено след датата на решението за отнемане
на лицензията за извършване на банкова дейност на „КТБ“ АД.
Всички
прихващания, които са предмет на предявените искове са извършени от кредитор на
банката и при тълкуване на разпоредбите на чл. 3, ал. 2, изр. 2 ЗБН и чл. 59,
ал. 3 и ал. 5 ЗБН, следва да се приеме, че не попадат в приложното поле на
забраните по чл. 3, ал. 2 ЗБН, поради което не са нищожни. С оглед на това
предявените установителни искове са неоснователни и подлежат на отхвърляне.
Поради
сбъдване на вътрешно процесуалното условие следва да се разгледат предявените от
ищците – синдиците на „КТБ“ АД евентуални конститутивни искове.
По евентуалните конститутивни искове с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН:
В чл. 59,
ал. 3 ЗБН е предвидено, че прихващането може да бъде обявено за недействително
по отношение на кредиторите на несъстоятелността, ако кредиторът е придобил
вземането и задължението си преди датата на решението за откриване на
производство по несъстоятелност, но към момента на придобиване на вземането или
задължението е знаел, че е настъпила неплатежоспособност или че е поискано
откриване на производство по несъстоятелност. Съгласно чл. 59, ал. 4 ЗБН, счита
се, че кредиторът е знаел, че е настъпила неплатежоспособност, ако вземането
или задължението му е придобито след датата на вписване на решението на
Централната банка за отнемане на лицензията за извършване на банкова дейност на
основание чл. 36, ал. 2 от Закона за кредитните институции.
За да
възникне предвиденото в цитираната по-горе разпоредба потестативно право,
следва да се установят по делото следните кумулативно предвидени предпоставки: извършване
на валидно изявление за прихващане от страна на ответника като кредитор на
банката, спрямо която е открито производство по несъстоятелност; вземането на ответника,
както и задължението му към банката да са възникнали преди датата на решението
за откриване на производство по несъстоятелност, както и наличие на знание у
ответника към момента на придобиване на вземането или задължението му, че е
настъпила неплатежоспособност на банката или че е поискано откриване на
производство по несъстоятелност на б.та.
От
ангажираните по делото писмени доказателства и от приетата съдебно-счетоводна
експертиза, която съдът кредитира като обективно и компетентно изготвена, се доказа,
че между „К.Т.Б.“ АД и „Н.П.“ ЕООД са съществували облигационни отношения по
Рамков договор за предоставяне на кредитен лимит и договор за банкова кредитна
линия, сключен на 26.05.2011 г., впоследствие изменян от страните с анекси. Банката
е предоставила на ответника транш от кредитен лимит в размер на
13 300 000 долара, както и допълнителни кредитни лимити – транш 51 в
размер на 10 000 000 долара и транш 52 в размер на
13 700 000 долара. Установи се, че към 11.11.2014 г. непогасеното
задължение на „Н.П.“ ЕООД към „КТБ“ АД възлиза на 28 706 556,57
щатски долара главница и 121 417,53
щатски долага текуща лихва върху редовна главница.
Следователно
е налице задължение на ответника „Н.П.“ ЕООД към банката „КТБ“ АД, което е възникнало
преди 07.11.2014 г., която е датата на обявяване на решението за отнемане на
лиценза за извършване на банкова дейност, респективно преди 22.04.2015 г. –
решението за откриване производство по несъстоятелност спрямо „КТБ“ АД.
По делото не
се спори, а същото се доказа и от приетите писмени доказателства, че ответникът
е придобил вземания към „КТБ“ АД за получаване на парични суми по сключени с
третите лица помагачи и трето за спора лице договори за цесии, както следва: по
договор за цесия, сключен на 06.11.2014 г. с Н.Г.Г.; по договор за цесия,
сключен на 06.11.2014 г. с В.К.М.; по договор за цесия, сключен на 06.11.2014
г. с И.Г.Г.-М.; по договор за цесия, сключен
на 31.10.2014 г. с П.И.Н.-Д.; по договор за цесия, сключен на 31.10.2014 г. с Д.
Т.Л.; по договор за цесия, сключен на 06.11.2014 г. с Е.Г.М.; по договор за
цесия, сключен на 06.11.2014 г. с П.К.С.; по договор за цесия, сключен на
02.10.2014 г. с В.Л.Д.; по договор за цесия, сключен на 05.10.2014 г. с Р.А.Д.;
по договор за цесия, сключен на 30.10.2014 г. с В.И.К.; по договор за цесия,
сключен на 31.10.2014 г. с Г.В.Г.; по договор за цесия, сключен на 30.10.2014
г. с В.Т.Л.; по договор за цесия, сключен на 17.11.2014 г. със „С.2.“ ЕООД; по договор
за цесия, сключен на 30.10.2014 г. с Т.Б.Л.; по договор за цесия, сключен на
24.10.2014 г. с „П.Д.“ АД; по договор за цесия, сключен на 24.10.2014 г. с „В и
В И..“ ООД; по договор за цесия, сключен на 19.11.2014 г. с Б.Х.С. и по договор
за цесия, сключен на 24.11.2014 г. с К.Д.С..
От приетите
като доказателства по делото банкови договори, сключени между третите лица и
банката е видно, че в полза на „КТБ“ АД е възникнало задължение да върне на
горепосочените лица сумите по депозитите.
Безспорно е между
страните, а това се установи и от ангажираните доказателства, че горепосочените
цесиите са съобщени от цедентите на „КТБ“ АД със съобщения по чл. 99, ал. 3 ЗЗД
в периода от 06.11.2014 г. до 17.12.2014 г.
Не се спори,
че вземанията на третите лица съществуват в размерите, посочени в
уведомленията, както и в изявленията за прихващане, отправени от „Н.П.“ ЕООД до
„КТБ“ АД, което означава, че вземанията са ликвидни и в полза на ответника е
възникнало потестативното право да извърши прихващания на своите парични
вземания, придобити по договорите за цесии, с паричните му задължения по
сключения договор за банков кредит от 26.05.2011 г.
Установи
се по делото, че изявленията за прихващане на ответника са достигнали до „КТБ“
АД така, както са заявени с исковата молба и съобразно представени писма с
входящи номера на „КТБ“ АД, както следва: с вх. № 11456/07.11.2014 г.; с вх. №
11458/07.11.2014 г.; с вх. № 11459/07.11.2014 г.; с вх. № 11460/07.11.2014 г.;
с вх. № 11669/11.11.2014 г.; с вх. № 11670/11.11.2014 г.; с вх. №
11876/14.11.2014 г.; с вх. № 11877/14.11.2014 г.; с вх. № 12140/21.11.2014 г.; с вх. № 12141/21.11.2014 г. и с вх. №
12961/18.12.2014 г.
С
достигане на изявленията за прихващане, отправени от „Н.П.“ ЕООД до „КТБ“ АД,
същите са породили предвиденото в чл. 104, ал. 2 ЗЗД действие и насрещните
вземания на страните се считат погасени до размер на по-малкото от тях.
От
приетото по делото заключение на съдебно-счетоводната експертиза се установи,
че прехвърлянето на вземанията са осчетоводени от банката, където са открити
нарочни „счетоводни“ сметки с титуляр цесионера „Н.П.“ ЕООД. Изявленията за
прихващане са отправени от дружеството след момента на отнемане на лиценза за
извършване на банкова дейност на 06.11.2014 г., поради което прихващанията са
отразени чрез налагане на блокировка на „счетоводните“ сметки до съответния
размер. От друга страна обаче това дали цесиите са отразени счетоводно или не
няма правно значение за настоящия спор, тъй като предмет на същия е действителността,
респективно недействителността на изявленията за прихващания.
За да се
уважат предявените евентуални искове, освен извършване от ответника на валидни
изявления за прихващания, както и наличие на вземания, придобити по договорите
за цесии и на задължения на ответника към банката, възникнали преди датата на
решението за откриване на производство по несъстоятелност на „КТБ“ АД, следва
да се установи и последният елемент от фактическия състав на чл. 59, ал. 3 ЗБН,
който изисква наличието на знание от страна на кредитора за настъпилата
неплатежоспособност на банката. От значение е също така кога се счита, че цесионерът
е придобил вземанията към банката по сключените договори за цесия, с оглед на
това дали е приложимата презумпцията по чл. 59, ал. 4 ЗБН.
Цесията е
правен способ за прехвърляне на субективни права /вземания/, чрез който
настъпва промяна в субектите на облигационното правоотношение, като кредитор
става цесионерът, на когото цеденът е прехвърлил вземането си. Съгласно
константната практика на съдилищата, застъпена в решение № 40/13.05.2010 г. по
т.д. № 566/2009 г. на ВКС, І Т.О. и др., макар цесията да поражда действие в
отношенията между стария кредитор и новия кредитор от момента на сключване на
договора, то тя няма действие в отношенията между новия кредитор и длъжника,
след като длъжникът не е уведомен от предишния кредитор за преминаването на
вземането към новия кредитор. С връчването на уведомлението цесията поражда
действие и в отношенията между новия кредитор и длъжника, съгласно изричната
разпоредба на чл. 99, ал. 4 ЗЗД. Банката, като длъжник дължи вземането към
новия кредитор – цесионера от момента на получаване на уведомлението и именно
след уведомлението ответникът между да иска изпълнение на цедираното вземане. С
оглед на това за момент на придобиване на вземанията към „КТБ“ АД от кредитора,
извършил прихващанията по смисъла на чл.
59, ал. 3 ЗБН, следва да се приеме този, в който цесията е съобщена на банката.
Това разрешение съответства и на целта на уреденото в цитираната норма
преобразуващо право, което е да се обяви за непротивопоставимо на останалите
кредитори на несъстоятелността погасителното действие на прихващането по
отношение на задълженото на този от кредиторите, който го е извършил.
За да настъпи
погасителния ефект на прихващането, когато вземането е придобито по договор за
цесия, то договорът следва да е породил действие не само по отношение на страните
по него, а и спрямо длъжник и една след този момент цесионерът ще има насрещно
вземане спрямо банката, с което да може да извърши прихващане.
Предвид
изложеното, по смисъла на чл. 59, ал. 3 ЗБН, за момент на придобиване на
вземането, възникнало от договор за цесия, ще се счита този, от който договорът
е породил действие спрямо банката-длъжник, а не между страните по него, тъй
като прихващане може да се извърши с придобитото по цесиония договор вземане
след съобщаването му на банката, от който момент ще настъпи и погасителния му
ефект.
Договорите
за цесии, сключени на 06.11.2014
г. с Н.Г.Г., с В.К.М. и с И.Г.Г.-М., с П.К.С. и с Е.Г.М. са породили действие
спрямо „КТБ“ АД от датата на полученото от банката на съобщението за
извършените цесии, което е станало на 06.11.2014 г.
Договорите за
цесии, сключени на 31.10.2014 г. с П.И.Н.-Д. и на 31.10.2014 г. с Д. Т.Л. са
породили действие на 07.11.2014 г., когато са съобщени на банката.
Договорите
за цесии, сключени на 02.10.2014 г. с В.Л.Д., на 31.10.2014 г. с Г.В.Г. и на
05.10.2014 г. с Р.А.Д. са породили действие на 13.11.2014 г., тъй като
съобщенията по чл. 99, ал. 3 ЗЗД са от тази дата.
Договорът за
цесия, сключен на 30.10.2014 г. с В.И.К. е породил действие на 14.11.2014 г.
Договорът за
цесия, сключен на 30.10.2014 г. с В.Т.Л. е породил действие спрямо „КТБ“ АД на
20.11.2014 г., когато е съобщен на банката.
Договорът за
цесия, сключен на 17.11.2014 г. със „С.2.“ ЕООД е породил действие на
17.11.2014 г.
Договорите
за цесии, сключени на 30.10.2014 г. с Т.Б.Л., на 24.10.2014 г. с „П.Д.“ АД и на
24.10.2014 г. с „В и В И..“ ООД са породили действие спрямо „КТБ“ АД на 20.11.2014
г.
Договорите
за цесии, сключени на 19.11.2014 г. с Б.Х.С. и на 24.11.2014 г. с К.Д.С. са
породили действие спрямо „КТБ“ АД от съобщението за тяхното извършване, което е
станало на 17.12.2014 г.
Не
се спори, а същото е видно и от ангажираните доказателства, че с решение №
138/06.11.2014 г., обективирано в протокол № 27/06.11.2014 г. на УС на БНБ, за
отнемане лицензията за извършване на банкова дейност на „КТБ“ АД е постановено
на 06.11.2014 г., като същото е обявено в търговския регистър по партидата на
банката, съгласно чл. 37, ал. 3 ЗКИ, на 07.11.2014 г.
По
отношение на прихващанията с вх. № 11456/07.11.2014 г., с вх. № 11458/07.11.2014 г., с вх. №
11459/07.11.2014 г., с вх. № 11460/07.11.2014 г., с вх. № 11669/11.11.2014 г.,
и с вх. № 11670/11.11.2014 г., които са във връзка с придобити от ответника вземания по договорите за цесии,
съобщени на банката на 06.11.2014 г. и на 07.11.2014 г., предвид липсата на
представени доказателства за това точно в колко часа са получени уведомленията
за извършени цесии от 07.11.2014 г., и от които две дати – 06.11.2014 г. и
07.11.2014 г. договорите са породили действие спрямо банката, настоящият
съдебен състав счита, че не е приложима законовата презумпция за наличие на знание у ответника по чл.
59, ал. 4 ЗБН за настъпила неплатежоспособност на „КТБ“ АД и същото подлежи на
установяване в процеса при условията на пълно и главно доказване.
Под знание
за настъпила неплатежоспособност следва да се има предвид това, което
средностатистическият гражданин/търговец има, а не специални познания у
кредитора на база обоснован икономически анализ. От значение е фактът, че документите,
отнасящи се до икономическото състояние на банката са вписани и са обявени в
търговския регистър по партидата на банката. Вписванията в търговския регистър
са публични и основното действие на вписването е неговото оповестително
действие, което има за цел да информира участниците в търговския и в
гражданския оборот за важни обстоятелства относно търговците и за съществуването
на определени правно значими обстоятелства. С чл. 7, ал. 1 ЗТР е предвидено, че
всяко едно вписано в регистъра обстоятелство, съответно обявен акт, се счита,
че е станало известно на третите добросъвестни лица от момента на вписването.
Видно е,
че по партидата на „КТБ“ АД в търговския регистър на 23.06.2014 г. е обявено
Решение № 73 от 20.06.2014 г. на УС на БНБ, с което банката е поставена под
специален надзор за срок от три месеца, която мярка, съгласно чл. 115, ал. 1
ЗКИ, в редакцията, действала към 20.06.2014 г., се налага в случаите, при които
е констатирана опасност от неплатежоспособност на банката. Установява се, че на 18.09.2014 г.
е обявено второ решение № 114 от 16.09.2014 г. на УС на БНБ, с което е удължен
срокът до 20.11.2014 г., до който „КТБ“ АД е поставена под особен надзор. В
решението е посочено, че продължават да са налице условията и предпоставките за
поставяне на банката под особен надзор, както и че „КТБ“ АД продължава да
изпитва остър недостиг на ликвидност за възстановяване на банковата си дейност
и за изпълнение на задълженията си към депозанти и други кредитори. Доколкото
решенията са обявени в търговския регистър, то всички трети лица се считат
уведомени относно това, какво е финансовото състояние на банката, както и за
заключението на БНБ за наличие на опасност от неплатежоспособност. Следователно
най-късно след 18.09.2014 г. ответникът „Н.П.“ ЕООД, както и всяко друго трето
лице, е знаело, че за „КТБ“ АД е налице установена опасност от
неплатежоспособност.
В допълнение
следва да се посочи, че на 22.10.2014 г. е оповестен от БНБ – Доклад за анализа
и оценката на активите на „КТБ“ АД с
наименование „Информация за основните балансови позиции на „КТБ“ АД към
30.09.2014 г. и за резултатите от оценките на активите на банката, изготвени от
О.орските фирми „Ъ.Е.Я.О.“ ООД, „Д.Б.“ ООД и „АФА“ ООД, в който е констатирано,
че банката е с отрицателен капитал, което има за неизбежна законова последица
отнемане на лиценза й за извършване на банкова дейност и подаване от
Централната банка на молба за откриване производство по несъстоятелност – чл.
36, ал. 2 и ч 37, ал. 2 ЗКИ. Докладът е публикуван на 22.10.2014 г. на уеб
страницата на БНБ /http://**********и намира широко отразяване в
медиите.
Извод, че
тези факти са били известни на ответника може да се направи и от съдържанието
на сключените договори за цесии, в който в чл. 12, раздел ІІІ са уговорени
условия за прекратяване на договорите при евентуално завеждане на иск от страна
на банката за обявяване недействителността на прихващанията, което сочи на
знание, че спрямо банката ще бъде открито производство по несъстоятелност.
Установи
се също така, от приетото и неоспорено по делото заключение на компютърно-техническата
експертиза, че прессъобщението от 06.11.2014 г., с което УС на БНБ е съобщил за
отнемане лиценза за извършване на банкова дейност от „КТБ“ АД е публикуван на
електронната страница на БНБ в 13:21 часа на 06.11.2014 г., а подадените
уведомления за извършени цесии от същата дата са постъпили в деловодството на
банката след този час, т.е. след като от страна на БНБ е публично оповестен
фактът, че лиценза на „КТБ“ АД се отнема.
С оглед изложеното съдът намира, че към
18.09.2014 г., а всеки един от процесните договори за цесии са сключени след
тази дата, у ответника е съществувало знание за това, че финансовото състояние
на „КТБ“ АД е такова, което е довело до опасност от неплатежоспособност.
Следователно се установи по делото и последният елемент от фактическия състав
на чл. 59, ал. 3 ЗБН по отношение на горепосочените шест прихващания с вземания
на ответника по договори за цесии, съобщени на 06.11.2014 г. и на 07.11.2014 г.
на б.та и същите следва да бъдат обявени за недействителни по отношение на
кредиторите на несъстоятелността на „КТБ“
За
останалите вземания, които следва да се считат придобити на 13.11.2014 г., на
14.11.2014 г., на 20.11.2014 г., на 20.11.2014 г. и на 24.11.2014 г., когато са
достигнали уведомленията за извършените цесии до б.та и които са обективирани в
изявления за прихващане, направени от ответника с вх. № 11876/14.11.2014 г., с
вх. № 11877/14.11.2014 г., с вх. №
12140/21.11.2014 г., с вх. №
12141/21.11.2014 г. и с вх. № 12961/18.12.2014 г., приложение следва да намери
презумпцията за наличие на знание у кредитора по чл. 59, ал. 4 ЗБН относно
настъпилата неплатежоспособност на банката, тъй като придобиването на тези
вземания е след датата на обявяване в търговския регистър на решението на БНБ
за отнемане на лицензията за извършване на банкова дейност на „КТБ“ АД.
С
оглед всичко изложено дотук, съдът намира, че по отношение на всяко едно от
процесните единадесет прихващания, извършени от „Н.П.“ ЕООД се доказа наличие
на всяка една от предпоставките на чл. 59, ал. 3 ЗБН, поради което тези
прихващания следва да бъдат обявени за недействителни по отношение на
кредиторите на несъстоятелността на „КТБ“ АД.
На
основание чл. 59, ал. 7 ЗБН ответникът дължи заплащане на държавна такса по
сметка на СГС, от предварителното заплащане на която ищците са освободени.
Процесните прихващания са на обща стойност 4 985 895,87 лева и
дължимата държавна такса възлиза на 199 435,83 лева.
Така
мотивиран Софийски градски съд
Р
Е Ш И :
ОТХВЪРЛЯ предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД /в несъстоятелност/, с ЕИК: **********,
срещу „Н.П.“ ЕООД /в несъстоятелност/, с ЕИК: **********, със седалище и
адрес на управление:***, искове с правно основание чл. 3, ал. 3 вр. ал. 2 ЗБН
за прогласяване за нищожни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на
„К.т.б.“ АД /в несъстоятелност/ на следните прихващания, извършени от „Н.П.“
ЕООД /в несъстоятелност/ и получени в деловодството на банката, както следва: с вх. № 11456/07.11.2014 г.; с вх.
№ 11458/07.11.2014 г.; с вх. № 11459/07.11.2014 г.; с вх. № 11460/07.11.2014
г.; с вх. № 11669/11.11.2014 г.; с вх. № 11670/11.11.2014 г.; с вх. №
11876/14.11.2014 г.; с вх. № 11877/14.11.2014 г.; с вх. № 12140/21.11.2014 г.; с вх. № 12141/21.11.2014 г. и с вх. №
12961/18.12.2014 г.
ОБЯВЯВА ЗА
НЕДЕЙСТВИТЕЛНИ по
исковете с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН, предявени при условията на
евентуалност от синдиците на „К.Т.Б.“ АД /в несъстоятелност/ срещу „Н.П.“ ЕООД
/в несъстоятелност/, по отношение кредиторите на несъстоятелността на „К.Т.Б.“
АД /в несъстоятелност/, следните прихващания, извършени от „Н.П.“ ЕООД /в
несъстоятелност/:
1/
прихващане,
обективирано в изявление за прихващане с вх. № 11456/07.11.2014 г. на „КТБ“
АД на вземането на „Н.П.“ ЕООД за получаване
на сумата 14 024,82 евро, представляващо част от вземането, дължимо от
банката на Н.Г.Г. по Рамков договор за
платежни услуги за потребители /физически лица/ от 15.03.2012 г. и Анекс №
100882 от 14.03.2013 г. за откриване на банкова сметки при условията на
Преференциален безсрочен депозит към Рамков договор за платежни услуги на потребители
/физически лица/ от 15.03.2012 г., съставляващо депозит в евро;
2/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 11458/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“
ЕООД за получаване на сумата 94 816,02 лева, представляващо част от
вземането, дължимо от банката на В.К.М.
по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
22.02.2011 г. и Анекс № 67550 от 22.02.2011 г. за откриване на банкова сметки
при условията на безсрочен депозит „Плюс“ към рамков договор за платежни услуги
за потребители /физически лица/ от 22.02.2011 г. и за получаване на сумата
285 773,38 лева, представляващо част от вземането, дължимо от банката на И.Г.Г.
–М. по Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от
11.01.2012 г. и Анекс № 76811 от 11.01.2012 г. за откриване на банкова сметка ***
„Плюс“ към Рамковия договор;
3/ прихващане, обективирано в изявление за
прихващане с вх. № 11459/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“ ЕООД за получаване на сумата
370 000 щатски долара, представляващо част от вземането, дължимо от
банката на П.И.Н.-Д.по Рамков договор
за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 12.08.2010 г. и Анекс №
64129 от 07.09.2010 г. за откриване на банкова сметка ***ен депозит към
Рамковия договор;
4/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 11460/07.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“
ЕООД за получаване на сумата 380 000 щатски долара, представляващо част от
вземането, дължимо от банката на Д.Т.Л. по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 07.09.2010 г. и Анекс № 64060 от 07.09.2010 г.
за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор;
5/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 11669/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“
ЕООД за получаване на сумата 66 800 евро, представляващо част от
вземането, дължимо от банката на Е.Г.М. по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 12.03.2014 г. и Анекс № 138558 от 12.03.2014 г.
за откриване на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор;
6/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 11670/11.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“
ЕООД за получаване на сумата 63 000 евро, представляващо част от
вземането, дължимо от банката на П.К.С.
по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 24.08.2012 г. и Анекс № 84585 от 24.08.2012 г.
за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор;
7/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 11876/14.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“
ЕООД за получаване на сумата 344 553,93 евро, представляващо част от
вземането, дължимо от банката на В.Л.Д.
по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 01.02.2011 г. и Анекс № 67036 от 01.02.2011 г.
за откриване на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор;
8/ прихващане, обективирано в
изявление за прихващане с вх. № 11877/14.11.2014 г. на „КТБ“ АД на
вземането на „Н.П.“ ЕООД за получаване на сумата 57 629,58 лева,
представляващо част от вземането, дължимо от банката на Р.А.Д. по Рамков
договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 09.08.2013 г. и
Договор № 35497 от 09.08.2013 г. за срочен депозит „4х4“ с клауза за
капитализиране на лихвата по депозитната сметка, съставляващо депозит в лева по
банкова сметка, ***, представляващо вземане, дължимо от банката на В.И.К. по
Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 13.11.2012
г. и Анекс № 88308 от 13.11.2012 г. за откриване на банкова сметка *** „Плюс“
към Рамковия договор и за получаване на сумата 90 000 лева, представляваща
част от вземането, дължимо от банката на Г.В.Г. по Рамков договор за платежни
услуги за потребители /физически лица/ от 28.12.2012 г. и Анекс № 92138 от
28.12.2012 г. за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор;
9/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 12140/21.11.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“ ЕООД за получаване на сумата
213 000 евро, представляваща част от вземането, дължимо от банката на В.Т.Л. по Рамков договор за платежни услуги
за потребители /физически лица/ от 26.02.2010 г. и Анекс № 81637 от 11.06.2012
г. за откриване на банкова сметка ***ен депозит към Рамковия договор и за
получаване на сумата 95 369,86 евро, представляваща вземане, дължимо от
банката на „С.2.“ ЕООД по договор за индивидуален срочен депозит № 7714 от
03.08.2007 г., договор за индивидуален срочен депозит № 7714 от 26.11.2007 г. и
анекси към договора;
10/ прихващане, обективирано в
изявление за прихващане с вх. № 12141/21.11.2014 г. на „КТБ“ АД на
вземането на „Н.П.“ ЕООД за получаване на сумата 398 000 лева,
представляваща част от вземане, дължимо от банката на Т.Б.Л. по Рамков договор
за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 26.02.2010 г. и договор
за преференциален безсрочен депозит № 10132 от 14.10.2005 г., съставляващо депозит
в лева, за получаване на сумата 196 000 лева, представляваща вземане,
дължимо от банката на „П.Д.“ АД по договор за индивидуален срочен депозит №
38589 от 14.11.2013 г., съставляващо депозит в лева и за получаване на сумата 500 000
лева, представляваща част от вземане, дължимо от банката на „В и В И..“ ООД по
Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци от
13.04.2011 г. и договор за индивидуален срочен депозит № 12352 от 14.04.2014
г., съставляващо депозит в лева и
11/ прихващане, обективирано в изявление
за прихващане с вх. № 12961/18.12.2014 г. на „КТБ“ АД на вземането на „Н.П.“ ЕООД за получаване на сумата
126 893,54 лева, представляваща част от вземане, дължимо от банката на Б.Х.С.
по Рамков договор за платежни услуги за
потребители /физически лица/ от 19.09.2012 г. и Анекс № 96298 от 01.02.2013 г.
за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ към Рамковия договор и за сумата
110 263,53 лева, представляваща вземане, дължимо от банката на К.Д.С. по
Рамков договор за платежни услуги за потребители /физически лица/ от 19.09.2012
г. и Анекс № 96349 от 01.02.2013 г. за откриване на банкова сметка *** „Плюс“
към Рамковия договор.
ОСЪЖДА на основание чл. 59, ал. 7 ЗБН „Н.П.“ ЕООД /в несъстоятелност/, с ЕИК: **********,
със седалище и адрес на управление:***, да заплати по сметка на Софийски
градски съд сума в размер на 199 435,83
лева /сто деветдесет и девет хиляди четиристотин тридесет и пет лева и
осемдесет и три стотинки/, представляваща дължима държавна такса за разглеждане на предявените
искове.
Решението е постановено при участието на трети лица
помагачи на страната на ответинка Н.Г.Г., В.К., И.Г.Г.-М., П.И.Н.-Д., Д.Т.Л., Е.
Г.М., П.К.С., В.Л.Д., Р.А.Д., Г.В.Г., В.Т.Л., Т.Б.Л., „В и В И.“ ООД, „С.2.“
ЕООД, „П.Д.“ АД, Б.Х.С. и К.Д.С..
Решението
подлежи на обжалване пред Софийски апелативен съд в двуседмичен срок от
връчването му на страните.
СЪДИЯ: