РЕШЕНИЕ
№ 404
гр. София , 23.08.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 111-ТИ СЪСТАВ в закрито заседание на
двадесет и трети август, през две хиляди двадесет и първа година в следния
състав:
Председател:ИВАН Д. МИЧЕВ
като разгледа докладваното от ИВАН Д. МИЧЕВ Частно наказателно дело №
20211110212000 по описа за 2021 година
Производството е по чл.62, ал.7 от ЗКИ.
Постъпило е мотивирано искане от СГП по чл.62, ал.6 т.1 от ЗКИ за
разкриване на банкова тайна по пр.пр.№ 10003/2021г. по описа на СГП, с
което се иска Банка ,,ДСК“ ЕАД да предостави информация и документи по
отношение на банкова сметка в евро с IBAN: ..................................
В искане е отразено, че е образувано досъдебно производство във
връзка с Европейска Заповед за разследване от Прокурор при Прокуратура на
Северен Окръг, град Талин, Република Естония.
Поисканата информация е за данни, представляващи банкова тайна по
смисъла на закона. В искането е посочена банковата институция и исканата
във връзка с направеното разследване информация.
Софийски районен съд, след като се запозна с постъпилото искане и
приложените о делото доказателства, приема за установено следното:
Искането е допустимо, тъй като е направено от компетентен орган
съгласно чл.62, ал.6 т.1 от ЗКИ.
Разгледано по същество същото е ЧАСТИЧНО ОСНОВАТЕЛНО.
В искането до съда е посочено предоставяне разкриването на банкова
1
тайна, посредством установяване на извлечения от банкова сметка, както и
документи, свързани с провежданото разследване във връзка с банковата
дейност.Исканата информация, във връзка с банковата сметка, представлява
банкова тайна по смисъла на ЗКИ и може да бъде изисквана, чрез процедура в
настоящето производство.
Банковата тайна касае сведения, засягащи наличностите и движението
на суми по банковата сметка като банката следва да разкрие информация,
представляваща банкова тайна, като за нуждите на образуваната преписка
бъде представена исканата информация. Сведенията, представляващи банкова
тайна, са необходими за разкриване на обективната истина като намеса в
правната сфера на посочения субект е пропорционална на обществения
интерес и по този начин ще се постигне необходимия баланс с реализацията
на непосредствено поставената задача на наказателния процес по чл.1, ал.1 от
НПК за разкриване на престъпленията, разобличаване на виновните и
правилното прилагане на закона.
По отношение на искането на прокурора в частта относно предоставяне
на запис от видеонаблюдение на лице, посетило банката лично, за да открие
сметка, както и видоеозаписите от охранителните камери в периода от
04.09.2018г. до 30.09.2019г. съдът намира, че същите не представляват
банкова тайна, не са свързани с разкриването на обстоятелства, свързани с
банкова тайна, както и че за нуждите на разследването същите могат да бъдат
събрани по някой от изчерпателно упоменатите в НПК способи за събиране
на доказателства. Поисканите действия не могат да доведат до факти и
обстоятелства, засягащите наличностите и операциите по сметки и влогове на
клиентите в банката, поради което и не представляват ,,банкова тайна“ по
смисъла на чл.62, ал.2 от ЗКИ..
Така мотивиран и на основание чл. 62, ал. 7 ЗКИ, съдът
РЕШИ:
ДОПУСКА РАЗКРИВАНЕ НА БАНКОВА ТАЙНА по пр.пр.№
1003/21г. по описа на СГП по отношение на Банка ,,ДСК“ ЕАД по отношение
на банкова сметка в евро с IBAN: .................., която предостави следната
2
информация и документи:
Да се предостави извлечение от движение на парични средства по
сметка с IBAN: ..................... в периода от 04.09.2018г. до 30.09.2019г. и
съотносими към тази информация заверени копия на документи, както и
лицата, които са осъществили тази транзакция.
Да се предостави извлечение и записи за достъп до интернет банкиране
/дата, час, IP адрес от сметка с IBAN: ................. в Банка ,,ДСК“ ЕАД/ за
периода от 04.09.2018г. до 30.09. 2019г.
В случай, че във въпросния период са били извършване кешови
транзакции по банкова сметка с IBAN: .................. в банковите офиси или от
банкомат в България, да се предостави писмена информация и документи.
Данни относно какви колко и на чие име са били издадени банкови
карти, свързани с предоставен нарочен договор за издаване.
Информация относно дали, откога и на кого са били предоставяни права
да използва онлайн и/или мобилно банкиране, свързани с използването на
сметка с IBAN: .................в Банка ,,ДСК“ ЕАД – на кого са издадени ПИН
калкулаторите, генераторите на парола Digipass или други методи на
идентификация и какъв имейл адрес или абонатен номер е бил използван за
комуникация с клиента.
Информация и документи за последващо разпореждане с получените
парични суми по банковата сметка във визирания период – теглене на каса,
АТМ, банкомат, плащане, превод към други сметки и по друг начин.
Да се посочат банковите институции и IBAN на сметките, към които са
наредени паричните суми.
Да се посочат основанията за преводите, да се приложат копия на
преводни нареждания и всички документи, относими към тях.
ОСТАВЯ БЕЗ УВАЖЕНИЕ искането на прокурора в частта, относно
предоставянето от Банка ,,ДСК“ ЕАД на запис от видео - наблюдение на лице,
посетило банката лично, за да открие сметка, както и съответните записи от
охранителните камери.
Решението е окончателно и не подлежи на обжалване и протест.
3
Съдия при Софийски районен съд: _______________________
4