Номер 22303.11.2020 г.Град Провадия
В ИМЕТО НА НАРОДА
Районен съд – ПровадияIII-ти състав
На 03.11.2020 година в закрито заседание в следния състав:
Председател:Сона В. Гарабедян
като разгледа докладваното от Сона В. Гарабедян Частно гражданско дело №
20203130101074 по описа за 2020 година
Производството е по чл. 62, ал. 7, вр. ал. 6, т. 4 от Закона за кредитните институции, вр. чл.
115 от ЗПКОНПИ.
Образувано е по повод постъпило искане от Веса Благоева – Григорова, директор на ТД на
КПКОНПИ – Пловдив, за разкриване на сведения за наличие на притежавани банкови сметки,
наети банкови касети, сключени договори за кредит и др. от проверяваното лице тнт, ЕГН
********* с постоянен адрес: с. а, община Дългопол, област Варна.
В искането е изложено, че във връзка с постъпило уведомление с вх. № УВКПКОНПИ-125-1
от 23.01.2020 г. от Специализирана прокуратура – София за повдигнато обвинение срещу тнт по
чл. 321, ал. 3 от НК. Престъплението е посочено в чл. 108, ал. 1, т. 3 от ЗПКОНПИ като основание
за започване на проверка по чл. 107, ал. 2 от същия закон. Такава проверка е започнала с протокол
№ ТД 08 ПЛ/УВ-3138 от 11.02.2020 г. В конкретния случай десетгодишният период на проверката,
визиран в разпоредбата на чл. 112, ал. 3 от ЗПКОНПИ, е от навършване на пълнолетие на лицето
на 03.05.2011 г. до 11.02.2020 г. Необходимата информация за целите на проверката представлява
банкова тайна, до която органите на КПКОНПИ нямат достъп.
С оглед на това и на основание чл. 115, ал. 1 от ЗПКОНПИ, във вр. с чл. 62, ал. 6, т. 4 от ЗКИ
се иска от съда да постанови решение за разкриване на сведения от банки и техните подразделения
и клонове, регистрирани със седалища на територията на Република България, както следва:
1. Банковите сметки и информация за:
датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка;
вид валута;
вид на сметката;
основанието за откриване на банковата сметка;
клонът, където е открита;
движения на средствата по сметките;
наличностите по сметките /салда по дати/;
заверени копия от първичните счетоводни документи – искане за разкриване на сметка,
пълномощни, спесимен на подписи, лична карта, решение на съда, удостоверение за
актуално състояние, БУЛСТАТ, учредителен договор или устав, както и други
налични документи, съдържащи се в съответното досие.
2. Банковите трезори и информация за:
1
- датата на наемане и датата на освобождаване;
- клонът, където е нает;
- справка за лицата, ползвали трезора и датите на ползване.
3. Банковите кредити и информация за:
- датата на отпускане и датата на погасяване;
- размер на кредита;
- обезпечение на кредита - неговия вид и стойност;
- редовност на погасяване на кредита;
- размер на месечната погасителна вноска;
- копие от вносните бележки, платежни нареждания и имената на вносителя:
- срок и условия на отпускане:
- вид и цел на кредита;
- кредитите, по които проверяваното лице е поръчител или ипотекарен длъжник;
- заверени копия от кредитно досие на договор за банков кредит, договорни ипотеки,
нотариални актове, строителна документация и разрешителни, договор за залог на движимо
имущество и съответните документи към него, както и счетоводни баланси, отчет за
приходите и разходите и други налични документи, съдържащи се в съответното досие,
в следните търговски банки :
1. „Уникредиг Булбанк“ АД;
2. „Банка ДСК" ЕАД;
3. „Обединена българска банка“ АД;
4. „Юробанк България“ АД;
5. „Райфайзенбанк /България/" ЕАД;
6. „Експресбанк“ АД;
7. „Алианц банк България" АД;
8. „ТИ БИ АЙ Банк" ЕАД:
9. „Първа инвестиционна банка“ АД;
10. „Българо - американска банка“ АД:
11. „Прокредит банк /България" ЕАД;
12. „Търговска банка „Д“ АД
13. „Токуда банк“ АД;
14. „Инвестбанк“ АД;
15. „Централна кооперативна банка“ АД;
16. „Общинска банка“ АД;
17. „Българска банка за развитие“ АД;
18. „Интернешънъл Асет банк“ АД;
19. „Тексим банк“ АД;
20. „ИНГ Банк Н.В. -клон София“;
21. „Сити банк Европа“ АД - клон България;
22. „БНП Париба С.А. - клон София“;
23. „БНП Париба пърсънъл файненс С.А. - клон България“;
2
24. „ТЕ ДЖЕ Зираат банкасъ - клон София“;
25. „Корпоративна търговска банка“ АД /в несъстоятелност/;
26. „Варенголд банк АГ, клон София“.
Относно лицата :
тнт, ЕГН *********, за периода от 03.05.2011 г. до 11.02.2020 г.
Моли се съда, на основание чл. 62 ал. 7 от Закона за кредитните институции да
определи период за разкриване на банковата тайна за отговор от страна на банките 30 дни от
получаване на препис от съдебното решение със съответното придружително писмо.
Провадийският районен съд, като анализира приложените към искането доказателства и
съобрази разпоредбите на закона, намира за установено следното:
Депозираното искане е процесуално допустимо, като подадено от компетентен орган и
съдържа изискуемите реквизити.
От представените с молбата доказателства е видно, че е образувано производство за
установяване на незаконно придобито имущество от лицето тнт. Във връзка с образувано
досъдебно производство Специализирана прокуратура - София е изпратила уведомление до
Комисията.
Съгласно чл. 62, ал. 6, т. 4 от Закона за кредитните институции, по искане на директора на
териториалната дирекция на КПКОНПИ, съдът може да постанови разкриване на фактите и
обстоятелствата, засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на
банката. В случая са налице законоустановените предпоставки за разкриването на банкова тайна по
чл. 115 от ЗПКОНПИ, предвид необходимостта за постигане на целите по ЗПКОНПИ -
предотвратяване и ограничаване на възможностите за незаконно придобиване на имущество и
разпореждането с него. Ето защо и искането за разкриване на банкова тайна следва да бъде
уважено, като на основание чл. 62, ал. 7 от ЗКИ съдът следва да определи периода, за който се
отнасят сведенията.
Мотивиран от горното, съдът
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА разкриването на банкова тайна в банките и техните подразделения и
клонове, регистрирани със седалища на територията на Република България, като бъдат разкрити
следните сведения от тнт, ЕГН *********, с постоянен адрес: с. а, община Дългопол, област Варна,
за периода от 03.05.2011 г. до 11.02.2020 г., а именно:
1. Банковите сметки и информация за:
датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка;
вид валута;
вид на сметката;
основанието за откриване на банковата сметка;
клонът, където е открита;
движения на средствата по сметките;
наличностите по сметките /салда по дати/;
заверени копия от първичните счетоводни документи – искане за разкриване на сметка,
пълномощни, спесимен на подписи, лична карта, решение на съда, удостоверение за
актуално състояние, БУЛСТАТ, учредителен договор или устав, както и други
налични документи, съдържащи се в съответното досие.
3
2. Банковите трезори и информация за:
- датата на наемане и датата на освобождаване;
- клонът, където е нает;
- справка за лицата, ползвали трезора и датите на ползване.
3. Банковите кредити и информация за:
- датата на отпускане и датата на погасяване;
- размер на кредита;
- обезпечение на кредита - неговия вид и стойност;
- редовност на погасяване на кредита;
- размер на месечната погасителна вноска;
- копие от вносните бележки, платежни нареждания и имената на вносителя:
- срок и условия на отпускане:
- вид и цел на кредита;
- кредитите, по които проверяваното лице е поръчител или ипотекарен длъжник;
- заверени копия от кредитно досие на договор за банков кредит, договорни ипотеки,
нотариални актове, строителна документация и разрешителни, договор за залог на движимо
имущество и съответните документи към него, както и счетоводни баланси, отчет за
приходите и разходите и други налични документи, съдържащи се в съответното досие,
в следните търговски банки :
1. „Уникредиг Булбанк“ АД;
2. „Банка ДСК" ЕАД;
3. „Обединена българска банка“ АД;
4. „Юробанк България“ АД;
5. „Райфайзенбанк /България/" ЕАД;
6. „Експресбанк“ АД;
7. „Алианц банк България" АД;
8. „ТИ БИ АЙ Банк" ЕАД:
9. „Първа инвестиционна банка“ АД;
10. „Българо - американска банка“ АД:
11. „Прокредит банк /България" ЕАД;
12. „Търговска банка „Д“ АД
13. „Токуда банк“ АД;
14. „Инвестбанк“ АД;
15. „Централна кооперативна банка“ АД;
16. „Общинска банка“ АД;
17. „Българска банка за развитие“ АД;
18. „Интернешънъл Асет банк“ АД;
19. „Тексим банк“ АД;
20. „ИНГ Банк Н.В. -клон София“;
21. „Сити банк Европа“ АД - клон България;
4
22. „БНП Париба С.А. - клон София“;
23. „БНП Париба пърсънъл файненс С.А. - клон България“;
24. „ТЕ ДЖЕ Зираат банкасъ - клон София“;
25. „Корпоративна търговска банка“ АД /в несъстоятелност/;
26. „Варенголд банк АГ, клон София“.
Решението е окончателно.
Съдия при Районен съд – Провадия: _______________________
5