Р Е
Ш Е Н
И Е
№ 08.01.2018
г. гр.Търговище
В ИМЕТО НА НАРОДА
Окръжен съд Търговище осми състав на тринадесети
декември 2017 година
В публично заседание в състав:
ПРЕДСЕДАТЕЛ: БОРЯНА П.
Секретар : Милка Тончева
разгледа докладваното от Председателя
Търговско дело № 68 по описа на съда за 2017 г.,
и за да се произнесе, взе предвид следното:
Производството
е по чл.625 и сл. от ТЗ.
Образувано е по подадена от ДФ
Трейдинг Сървисес“ ЕООД ЕИК *********, със седалище и
адрес на управление ***, представлявано от управителя Иван Тодоров Тихин, съдебен адрес ***, партер, офис 5 за откриване
производство по несъстоятелност на ответника “Областен кооперативен съюз“ ЕИК
*********, със седалище и адрес на управление ***, представлявано от Йордан
Любенов Ботунски на осн.чл.
625 от ТЗ.
В молбата се твърди,
че между „ДФ Трейдинг Сървисес” ЕООД, ЕИК *********,
и „Областен кооперативен съюз,, Търговище има подписан Договор за поръчка от
31.10.2016 г. по силата, на който Областен кооперативен съюз е възложил на „ДФ
Трейдинг Сървисес” ЕООД да извърши необходимите
правните и фактически действия за намиране на ИНВЕСТИТОР - КУПУВАЧ за
придобиването на имоти собственост на ответника, подробно описани в исковата
молба. Ищецът, като ДОВЕРЕНИК е следвало
да проучи пазара на недвижими имоти и да съдейства за намирането подходящ
ИНВЕСТИТОР - КУПУВАЧ, който да придобие имотите на ДОВЕРИТЕЛЯ -ответника за не
по-малко от 3 500 000 (три милиона и петстотин хиляди) лева. След намирането на
посочения инвеститор ответника е следвало да издаде пълномощно на ищеца, който
от своя страна да започне преговори с цел подписване на предварителен, а след
това и на окончателен договор за продажбата на посочените имоти, при зададената
цена. За описаните правни и фактически действия, „ОКС” Търговище следвало да
заплати на „ДФ Трейдинг Сървисес” ЕООД възнаграждение
в размер на 350 000лв, от които 100 000 лв. при намиране на инвеститор и 250
000 лв. при сключване на предварителен договор между ДОВЕРИТЕЛЯ (ответника)
като ПРОДАВАЧ и ИНВЕСТИТОРЪТ като КУПУВАЧ. Освен пълномощното за водене на
преговори, след съставянето на протокола, удостоверяващ намирането на
ИНВЕСТИТОР - КУПУВАЧ, ответникът следвало в едномесечен срок от съставянето на
протокола по чл. 4 /1/ да извърши необходимите действия за заличаването на
възбраните върху гореописания имот, както и да се снабди с писма-съгласие от ипотекарните кредитори, от които да е видно какъв е размера
на техните вземания, както и че при плащането на посочените суми ще дадат
съгласие за заличаване на ипотеките и възбраните върху имота. Ищецът твърди, че
е изпълнил задълженията си по договора-намерил е ИНВЕСТИТОР - КУПАВАЧ, който да придобие
имотите на ДОВЕРЕТИТЕЛЯ (ответник) при продажна цена, съгласно зададената ни
като параметри от 3, 5 млн. лева, за което между страните е бил съставен,
протокол от 30.11.2016 г. Ищецът твърди, че ответникът не е изпълнил
задълженията си по договора не е издал
пълномощното за водене на преговорите, описано в чл. 2, ал. 3, не е извършил
заличаването на възбраните и ипотеките, не се е снабдил с писма за намерения от
кредиторите му, че при постъпване на определени суми същите ще бъдат заличени,
по чл. 3, ал. 2 от Договора. Поради това
и съгласно уговорката на чл. 5 ал. 1 от договора ответникът дължи неустойка в размер
на 350 000 лв. месечно, за не повече от 6 месеца, за което са издадени
съответните фактури. С оглед на това ответникът е задължен към ищеца със сумата
от 2 200 000 лв. без ДДС. Ищецът установил, че ответникът имал много големи
задължения и към други кредитори „Търговска банка Д” АД, както и към НАП София.
Срещу ответника са заведени шест изпълнителни дела на ЧСИ А.Загорова, с район
на действие ТОС. По тези дела няма постъпления. От справка в ТР е видно, че
ответникът е инициирал производство по стабилизация, което обаче е прекратено
поради липсата на основания за това и наличие на данни за състояние на неплатежеспособност. Отделено от това ответникът е спрял
плащанията си и по отношение на останалите петима кредитори, които са завели
изпълнителни дела и по които дела няма постъпило плащане. Приходите на
ответника от дейността му са изключително малко и те не биха могли да стигнат
за погасяване на задълженията му. Обявените в баланса задължения значително
надхвърлят краткотрайните активи на дружеството. Твърди, че ответникът е в
състояние на неплатежоспособност, като това състояние е възникнало още към 01.01.2012 година. Поради това моли съда да постанови решение
за откриване на производство по несъстоятелност на ответника със съответните
последици. Моли да бъде задължен ответника по молбата да представи финансови
отчети и годишни баланси, за 2016 година и шестмесечието на 2017 година.
Постъпила
е молба с вх.№ 4179/10.11.2017 г., от „Търговска банка Д“ АД, ЕИК *********,
седалище и адрес на управление ***, представлявано от Анна Иванова Аспарухова и
Мартин Емилов Ганчев- Изпълнителни директори, с искане за присъединяването му в
качеството му на кредитор на “Областен
кооперативен съюз“ ЕИК *********, като молител в образуваното по т.д. № 68/17
по описа на ОСТ, на основание чл.629, ал.4 от ТЗ.
В
молбата се твърди, че банката е кредитор на КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН
СЪЮЗ” с
вземания, произтичащи от Договор за кредит № 1235.0712 от 09.07.2012 г., Анекс № 1 от
17.01.2013 г. и Анекс № 2 от 30.06.2014 г. с кредитополучател КООПЕРАЦИЯ
„ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ”, Договор за кредит № 1236.0712 от 09.07.2012 г., Анекс № 1 от
17.01.2013 г. и Анекс № 2 от 30.06.2014 г. към него Договор за поръчителство
№1236.0712-А1 от 17.01.2013 г. и Анекс № 1 от 30.06.2014 г. към договора за
поръчителство с кредитополучател „СП - ПЪРВИ МАЙ” ЕООД, със седалище и адрес на
управление:*** No 5, вписано в търговския регистър
към Агенцията по вписванията, с ЕИК *********, представлявано от Йордан Любенов
Ботунски - Управител, по който КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН
КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ” има качеството съдлъжник, Договор за кредит
№ 0565.0111 от 22.02.2011 г., Анекс № 1 от 28.02.2011 г., Анекс № 2 от 20.05.2011 и
Анекс № 3 от 30.06.2014 г. към него с кредитополучател „КООПТРЕЙД” АД , със
седалище и адрес на управление:*** No 5, вписано в
търговския регистър към Агенцията по вписванията, с ЕИК *********,
представлявано от Йордан Любенов Ботунски -
Управител, по който КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ” има качеството съдлъжник, както и съдебни разноски в исковото
производство по т.д. 4/2016 г. на Окръжен съд Търговище, ТО, присъдени с
Решение № 2/13.01.2017 г., влязло в законна сила на 14.02.2017 г„ за които в полза
на „ ТЪРГОВСКА БАНКА Д" АД е издаден Изпълнителен лист №
31 от 30.08.2017 г. по т.д. 4/2016 г. на Окръжен съд Търговище. По силата на Договор за кредит № 1235.0712 от
09.07.2012 г., Анекс № 1 от 17.01.2013 г. и Анекс № 2 от 30.06.2014 г. към него
и Договор за поръчителство №1235.0712-А1 от 17.01.2013 г„ сключен с поръчителя
„ТЪРГОВИЩЕ ИНВЕСТ” ЕООД, ЕИК *********, Банката е предоставила на КООПЕРАЦИЯ
„ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ” инвестиционен кредит в размер на максимум 870 000
лева (осемстотин и седемдесет хиляди лева), с краен срок за издължаване до
05.07.2019 г. Кредитът е предоставен за рефинансиране на задължения на
Кредитополучателя по Договор за кредит реф. №
35400КР-АА-4418/09.11.2009 г„ предоставен от ЦЕНТРАЛНА КООПЕРАТИВНА БАНКА АД и
закупуване на 100% от дружествените дялове /капитала/ на „ТЪРГОВИЩЕ ИНВЕСТ”
ЕООД, с ЕИК *********. Кредитът е усвоен в пълен размер от кредитополучателя.
Поради неизпълнение от страна на кредитополучателя- забавените плащания по
кредита, предоставен от Банката на Кредитополучателя, през 2015 г. Банката е
обявила предсрочна изискуемост на кредита чрез нотариални покани, получени
лично от длъжниците и на основание извлечения от
счетоводните регистри на Банката, последната се е снабдила със Заповед за
незабавно изпълнение и изпълнителен лист, издадени от PC - Търговище, ГК, VI
състав по ч.гр.д. № 1455/2015 г., за вземанията си по Договор за кредит №
1235.0712 от 09.07.2012 г., Анекс № 1 от 17.01.2013 г. и Анекс № 2 от
30.06.2014 г. към него. За принудително събиране на вземанията си срещу
длъжника КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ”, съдлъжниците
и поръчителя, произтичащи от Договор за кредит № 1235.0712 от 09.07.2012 г. и анексите към него
“Търговска банка Д” АД е образувала изпълнително дело № 603/2015 г. по
регистъра на ЧСИ Анелия Загорова, per. № 769 в КЧСИ с район на действие -
района на ОС Търговище. За образуване на изпълнителното производство Банката е
извършила и разноски, с които е увеличила размера на дълга на КООПЕРАЦИЯ
„ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ” по договора за кредит. Междувременно в рамките на
индивидуалното принудително изпълнение по изпълнителното дело, образувано при
ЧСИ Анелия Загорова са извършени и частични погасявания по кредита. Длъжниците са подали възражения срещу заповедта за
незабавно изпълнение, в следствие на което Банката предявява иск по чл. 422 ТПК
срещу длъжниците за установяване на вземанията си,
произтичащи от до- гора за кредит. По иска Окръжен съд Търговище образува т.д.
4/2016 г., което завършва с Решение № 2/13.01.2017 г. в полза на Банката,
влязло в законна сила на 14.02.2017 г.
С
Договор за кредит № 0565.0111 от 22.02.2011 г„ изменен и допълнен с Анекс № 1
от 28.02.2011 г. Анекс № 2 от 20.05.2011 г. и Анекс № 3 от 30.06.2014 г.
“ТЪРГОВСКА БАНКА Д” АД е предоставила на „КООПТРЕЙД” АД, с ЕИК ********* -
кредитополучател, стандартен кредит за оборотни средства в размер на максимум
170 000 евро (сто и седемдесет хиляди евро), с краен срок за издължаване до
25.01.2016 г. Кредитът е предоставен за рефинансиране на два активни кредита,
предоставени от «Райфайзенбанк (България)» ЕАД на Кредитополучателя по договори
с №65967/30.12.2008 г. и №67744/11.09.2009 г. в общ размер на 65 000 евро
(шестдесет и пет хиляди евро) и допълнително финансиране на средства при
обслужване на текущи разплащания/покупка на стоки, материали и други текущи
разходи, свързани с бизнес оборота на дружеството. Кредитът е усвоен в пълен
размер от кредитополучателя, съгласно чл. 2 от договора.Съгласно чл. 1.5. на
Договор за кредит № 0565.0111 от 22.02.2011 г. КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН
КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ”, с ЕИК *********, „СП - ПЪРВИ МАЙ” ЕООД, с ЕИК ********* и
ЙОРДАН ЛЮБЕНОВ БОТУНСКИ, с ЕГН ********** се конституират като съдлъжници, изцяло и солидарно във всяко и всички
задължения на кредитополучателя по горепосочения договор за кредит. Съдлъжниците отговарят спрямо Банката в пълен обем и
солидарно, при условията на чл. 121-127 от ЗЗД, за задълженията на
Кредитополучателя по цитирания договор за кредит. Във връзка с това, както и
предвид забавените плащания по кредита, предоставен от Банката на
Кредитополучателя, изцяло падежирал, през 2017 г. и
на основание извлечения от счетоводните регистри на Банката, последната се
снабдила със Заповед за незабавно изпълнение и изпълнителен лист, издадени от
PC - Търговище, ГК, XI състав по ч.гр.д. № 326/2017 г. за вземанията си по
Договор за кредит № 0565.0111 от 22.02.2011 г., Анекс № 1 от 28.02.2011г.,
Анекс № 2 от 20.05.2011 г. и Анекс № 3 от 30.06.2014 г. срещу солидарно
отговорните длъжници. За принудително събиране на
вземанията си срещу длъжника - кредитополучател „КООПТРЕЙД” АД, съдлъжника КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ” и
останалите съдлъжници, произтичащи от Договор за
кредит № 0565.0111 от 22.02.2011 г„ Анекс № 1 от 28.02.2011 г., Анекс № 2 от
20.05.2011 г. и Анекс № 3 от 30.06.2014 г. “Търговска банка Д” АД е образувала
изпълнително дело № 264/2017 г. по регистъра на ЧСИ Анелия Загорова, per. № 769
в КЧСИ с район на действие - района на ОС Търговище. За образуване на
изпълнителното производство Банката е извършила и разноски, с които е увеличила
размера на дълга на кредитополучател „КООПТРЕЙД” АД, съдлъжника
КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ” и останалите съдлъжници
по договора за кредит. Длъжниците са подали
възражения срещу заповедта за незабавно изпълнение. В отговор на възраженията
Банката предявила иск по чл. 422 ТПК срещу длъжниците
за установяване на вземанията си, произтичащи от договора за кредит, по който
Окръжен съд Търговище образува т.д. 47/2017 г., с първо открито съдебно
заседание, насрочено за 15.11.2017 г.
С
Договор за кредит № 1236.0712 от 09.07.2012 г., изменен с Анекс № 1 от
17.01.2013 г. и Анекс № 2 от 30.06.2014 г. към него „ТЪРГОВСКА БАНКА Д” АД, гр.
София (Банката) е предоставила на „СП - ПЪРВИ МАЙ” ЕООД - Кредитополучател,
стандартен кредит в размер на максимум 80 000 лева, до 05.07.2017 г. Кредитът е
предоставен за рефинансиране на задължения на Кредитополучателя по Договор за
овърдрафт Партньор от 11.11.2011 г„ предоставен на
„СП - ПЪРВИ МАЙ” ЕООД от СОСИЕТЕ ЖЕНЕРАЛ ЕКСПРЕСБАНК АД. Кредитът, предоставен
по силата на Договор за кредит № 1236.0712 от 09.07.2012 ., е усвоен от кредитополучателя в пълен размер На
основание чл. 1.5 от Договора, КООПЕРАЦИЯ „ОБЛАСТЕН КООПЕРАТИВЕН СЪЮЗ”, със
седалище и адрес на управление:*** No 5, вписано в
търговския регистър към Агенцията по вписванията, с ЕИК *********,
представлявано от Йордан Любенов Ботунски, ЕГН **********
- Председател и „КООПТРЕЙД” АД , със седалище и адрес на управление:*** No 5, вписано в търговския регистър към Агенцията по
вписванията, с ЕИК *********, представлявано от Йордан Любенов Ботунски, ЕГН ********** - Управител се конституират като съдлъжници, изцяло и солидарно отговорни във всяко и всички
задължения на Кредитополучателя по договора за кредит и анексите към него. На
основание чл. 1 от Анекс № 1 от 17.01.2013 г. към Договор за кредит № 1236.0712
от 09.07.2012 г., се сключи Договор за поръчителство №1236.0712-А1 от 17.01.2013
г. и като поръчител, отговарящ солидарно в пълен размер за всяко и всички
задължения на Кредитополучателя, произтичащи от договора за кредит и всички
анекси към него, се конституира „ТЪРГОВИЩЕ ИНВЕСТ” ЕООД, със седалище и адрес
на управление:*** No 5, вписано в търговския регистър
към Агенцията по вписванията, с ЕИК *********, представлявано от Йордан Любенов
Ботунски, ЕГН ********** - Управител. С подписването
на Договора за поръчителство, поръчителят се е съгласил с измененията,
респективно задължил се е да отговаря и при изменените условия по кредита,
договорени с Анекс № 1 към Договора за кредит. Поръчителят е подписал и Анекс №
2 от 30.06.2014 г. към договора за кредит, с което се е съгласявал с
измененията, респективно задължавал се е да отговаря и при изменените условия
по кредита. Във връзка с гореизложеното, както и предвид забавените плащания по
кредита, предоставен от Банката на Кредитополучателя, през 2015 г. Банката
обяви предсрочна изискуемост на кредита чрез нотариални покани, получени лично
от длъжниците и на основание 1 извлечения от
счетоводните регистри на Банката, последната се снабди със Заповед за незабавно
изпълнение и изпълнителен лист, издадени от PC — Търговище, ГО, 11 с-в, по
ч.т.д. №1456 по описа на съда за 2015 г., за вземанията си по Договор за кредит
№ 1236.0712 от 09.07.2012 г., изменен с Анекс № 1 от 17.01.2013 г. и Анекс № 2
от 30.06.2014 г. към него и Договор за поръчителство №1236.0712-А1 от
17.01.2013 г. Твърди, че независимо от предприетите съдебни и изпълнителни
действия, описани по-горе, вземанията на „Търговска банка Д” АД към настоящия
момент не са погасени. Вземанията на „Търговска банка Д“ АД по посочените
договори за кредит произтичат от търговски сделки по смисъла на чл. 1, ал. 1,
т. 7 от ТЗ.
Освен
задълженията по описаните по-горе договори, молителят твърди, че има и вземания
за съдебни разноски в исковото производство по т.д. 4/2016 г. на Окръжен съд
Търговище, присъдени с Решение № 2/13.01.2017 г. по т.д. 4/2016 г. на Окръжен
съд Търговище, влязло в законна сила на 14.02.2017 г., с което съдът уважава иска на Банката и осъжда солидарно
отговорните длъжници, между които е ответника в
настоящото производство. За тези свои вземания в полза на банката е издаден
Изпълнителен лист № 31 от 30.08.2017 г., въз основа на който Банката е
образувала изп.д. № 914/2017 г. при ЧСИ Анелия
Загорова, per. № 769 в КЧСИ с район на действие -
района на ОС Търговище. За образуване на изпълнителното
Твърди,
че общият размер на задълженията на ответника към банката възлизат на
1 030 171.76 лв. Твърди, че ответникът е изпаднал в състояние на
неплатежоспособност и не е във възможност да погасява задълженията си. Поради
което моли съда да постанови решение, с което да обяви неплатежоспособността на
ответника, с начална датата 01.10.2010 година, тъй като на тази датата
ответникът е спрял да погасява задълженията си към молителя, както и да открие
производство по несъстоятелност на последния, със съответните последици от
това.
Ответникът
признава по основание предявеният от „ДФ Трейдинг сървисес“
ЕООД иск за откриване на производство по несъстоятелност и последиците от това.
В съдебно заседание, чрез процесуалния си представител адв.
Н.Солаков признава иска и на присъединилия се кредитор „Търговска банка Д“ АД.
Съдът, след като се запозна с
твърденията по първоначалната молба и молбата на присъединения кредитор,
съобрази събраните писмени доказателства и заключението на съдебно-счетоводната
експертиза, прие за установено от
фактическа страна следното:
Ответникът
е търговец-кооперация, вписана в Търговския регистър, със седалище и адрес на
управление към датата на депозиране на исковата молба в гр.Търговище, ул.”Васил
Левски“ № 5, поради което и ТОС се явява компетентният съд съгласно чл.613 от ТЗ.
От представените писмени
доказателства, и заключението на ССЕ е видно, че ищецът „ДФ Трейдинг Сървисес” ЕООД, ЕИК ********* има вземане от ответника,
което произтича от сключен между „ДФ Трейдинг Сървисес”
ЕООД и „Областен кооперативен съюз, Търговище договор за поръчка от 31.10.2016
г. по силата, на който Областен кооперативен съюз е възложил на „ДФ Трейдинг Сървисес” ЕООД да извърши необходимите правните и
фактически действия за намиране на ИНВЕСТИТОР - КУПУВАЧ за придобиването на
имоти собственост на ответника, подробно описани в исковата молба. Ищецът, като
ДОВЕРЕНИК е следвало да проучи пазара на
недвижими имоти и да съдейства за намирането подходящ ИНВЕСТИТОР - КУПУВАЧ,
който да придобие имотите на ДОВЕРИТЕЛЯ -ответника за не по-малко от 3 500 000
(три милиона и петстотин хиляди) лева.
Ищецът „Търговска банка Д“ АДЕИК ********* има безспорно изискуеми вземания срещу ответника установени с издадени заповеди за незабавно изпълнение- 1. Заповед за незабавно изпълнение и изпълнителен лист, издадени от PC - Търговище, ГК, VI състав по ч.гр.д. № 1455/2015 г., за вземанията си по Договор за кредит № 1235.0712 от 09.07.2012 г., Анекс № 1 от 17.01.2013 г. и Анекс № 2 от 30.06.2014 г. към него. Въз основа на заповедта е образувано образувала изпълнително дело № 603/2015 г. по регистъра на ЧСИ Анелия Загорова, per. № 769 в КЧСИ с район на действие - района на ОС Търговище. Длъжниците са подали възражения срещу заповедта за незабавно изпълнение, в следствие на което Банката е предявила иск по чл. 422 ТПК срещу длъжниците за установяване на вземанията и, произтичащи от до гора за кредит. По иска Окръжен съд Търговище образува т.д. 4/2016 г., което завършва с Решение № 2/13.01.2017 г. в полза на Банката, влязло в законна сила на 14.02.2017 г. 2. Заповед за незабавно изпълнение и изпълнителен лист, издадени от PC Търговище, ГО, 11 с-в, по ч.т.д. №1456 по описа на съда за 2015 г., за вземанията по Договор за кредит № 1236.0712 от 09.07.2012 г., изменен с Анекс № 1 от 17.01.2013 г. и Анекс № 2 от 30.06.2014 г. към него и Договор за поръчителство №1236.0712-А1 от 17.01.2013 г. 3. Заповед за незабавно изпълнение и изпълнителен лист, издадени от PC - Търговище, ГК, XI състав по ч.гр.д. № 326/2017 г. за вземанията си по Договор за кредит № 0565.0111 от 22.02.2011 г., Анекс № 1 от 28.02.2011г., Анекс № 2 от 20.05.2011 г. и Анекс № 3 от 30.06.2014 г. срещу солидарно отговорните длъжници. Въз основа на заповедта е образувано изпълнително дело № 264/2017 г. по регистъра на ЧСИ Анелия Загорова, per. № 769 в КЧСИ с район на действие - района на ОС Търговище. Длъжниците са подали възражения срещу заповедта за незабавно изпълнение, поради което банката е предявила иск по чл. 422 ТПК срещу длъжниците за установяване на вземанията си, произтичащи от договора за кредит, по който Окръжен съд Търговище образува т.д. 47/2017 г. Производството по това дело към момента не е приключило с влязло в сила съдебно решение. 4. Вземане за съдебни разноски в исковото производство по т.д. 4/2016 г. на Окръжен съд Търговище, присъдени с Решение № 2/13.01.2017 г. по т.д. 4/2016 г. на Окръжен съд Търговище, влязло в законна сила на 14.02.2017 г., с което съдът уважава иска на Банката и осъжда солидарно отговорните длъжници, между които е ответника в настоящото произвдоство. За тези свои вземания в полза на банката е издаден Изпълнителен лист № 31 от 30.08.2017 г., въз основа на който Банката е образувала изп.д. № 914/2017 г. при ЧСИ Анелия Загорова, per. № 769 в КЧСИ с район на действие - района на ОС Търговище.
От заключението на в.л. се установява, че длъжникът има задължение
към кредитора „ДФ Трейдинг сървисес“ ЕООД в размер на
2 100 000 лв. По отношение на кредитора „Търговска банка Д“ АД, длъжникът
води в баланса си само задължение за главница 857 911,62 лв. Задължения за
лихви и разноски на банката не са отразени в счетоводството към 30.09.2017 г. При
извършена от експертизата проверка при ЧСИ Анелия Загорова, е констатирала, че
за принудително събиране на вземането си банката е образувала ИД
20157690400603. Общият размер на дълга към 30.10.2017 г. по това ИД възлиза на
957 588,52 лв. По данни от ЧСИ същият взискател – ТБ
Де – води и други ИД срещу ОКС, за които към 30.10.2017 г. задълженията са
както следва: ИД 914/2017 – 54 853,89 лв., ИД 264/2017 – 277 226,64 лв.
Експертизата е добавила на задълженията по ССЕ разликата от 431 757,43 лв (957 588,52 + 54 853,89 + 277 226,64 – 857 911,62),
формирана като аритметичен сбор на дълга по трите ИД, намален с размера на
воденото в счетоводството задължение към ТБ Де. От допълнителното заключение е видно,
че банката, към 09.11.2017 година води в
регистрите си вземания към ответника в размер на 1 444 821.56 лв.
Експертизата е установила наличието на много
неосчетоводени задължения на ответника към кредитори. ОКС води разчетите си с трети лица (дебитори и кредитори)
по счетоводна сметка 498. Други дебитори – по дебита се отразяват вземанията от
дебитори, а по кредита – задълженията към други кредитори. В оборотната
ведомост е посочено компенсирано крайно салдо ( минус 144 339,17 лв. –
задължение), докато в баланса вземанията (180 515,09 лв.) и задълженията (324
854,26 лв.) се посочват поотделно в актива (други вземания) и пасива (други
задължения). От анализа на представения регистър по аналитични партиди се експертизата
е установила, че повечето разчети са възникнали преди 01.01.2017
г., като през периода 01.01.2017 г. - 30.09.2017 г.
по някои от аналитичните партиди са отразени погашения чрез прихващане и
плащане.
Експертизата е установила задължение към „Корект кредит
1“, които са неотразени в счетоводството на ответника, но при справка при ЧСИ
Загорова се установява, че е образувано ИД 311/2015 г. с размер на дълга към
30.10.2017 г. 756 761,39 лв., докато в счетоводството на длъжника са отразени
задължения 157 950 лв. Експертизата е добавила разликата от 598 811,39 лв.
(756761,39-157950) при изчисленията си по финансовия анализ.
При справка при ЧСИ Загорова експертизата е установила и
наличието на задължения към друг кредитор „Белис 81“
ЕООД, с образувано ИД 498/2017 г. срещу ответника, с взискател
„Белис 81“ ЕООД и размер на дълга към 30.10.2017 г. –
134 710,74 лв., присъединено към ИД 603/2015 г. с основен взискател
„Търговска банка Д“. В счетоводството на
ответника отново не е имало записвания, свързани със задължения към „Белис 81“, ЕООД.
По отношение на налични задължения към МДТ (ДНИ, ТБО,
ДМПС) към Община Търговище към 11.10.2017 г.,експертизата е установила, че към
тази дата кооперацията дължи 31 464,10 лв., в това число главница 24 294,46 лв.
и лихви 7 169,64 лв. За събиране на част от вземанията Община Търговище е
образувала ИД 421/2016 г. по описа на ЧСИ Загорова с размер на дълга към
30.10.2017 г. – 24 554 лв.
В счетоводството си ответникът води задължения за МДТ по
счетоводна сметка 459. Други разчети с бюджета и ведомства в размер 13 765,16
лв., ССЕ е добавила неосчетоводените задължения за главница 10 529,30 лв.
(24294,46-13765,16) и неосчетоводените задължения за лихви (7 169,64 лв.) или
общо неосчетоводени 17 698,94 лв., като при изчисленията си по финансовия
анализ е ползвала общ размер на задълженията за МДТ 31 464,10 лв.
(13765,16+10529,30+7169,64).
По отношение на наличието на публични задължения, експретизата е установила, че ответника към 12.10.2017 г.,
има задължения в общ размер 114 910,27 лв., в това число текущи задължения (с
ненастъпил падеж към датата на справката) по СД по ЗДДС за период 09.2017 г. в
размер 456,67 лв. и задължения по ИД 25150000132/2015 г. в размер 114 453,60 лв.,
в това число главница 92 217,14 лв и лихви 22 236,46
лв.
Предвид факта, че в счетоводството си ответникът води
задължения към НАП за данъци и осигуровки в общ размер 104 044,47 лв.
(47735,84+56308,63), ССЕ е добавила неосчетоводените задължения на стойност 10
865,80 лв. (114910,27-104044,47) като при изчисленията си по финансовия анализ е
ползвала общ размер на задълженията за осигуровки и данъци 114 910,27 лв.
Последното извършено плащане от длъжника е документирано с РКО № 153/09.2017 г. в
размер 21 529,63 лв. Най-рано
възникналото необслужено задължение, в размер 8 000 лв., възникнало на
31.01.2010 г. към доставчик „Агрокооп“ ЕООД –
Търговище. Публични задължения – задължение за осигурителни плащания с падеж
25.02.2014 г. По данни от НАП, последното постъпило плащане, разпределено за
погасяване на задължения по ИД 25150000132/2015 е от дата 09.06.2016 г., с
което са погасени задължения с падежи в периода януари-април 2014 г.Допълнителната
експертиза е установила, че по отношение на банката са налице необслужени
задължения към 2015 година, по които са начислявани лихви, които не са погасени
от 01.10.2015 година.
Експретизата е установила налични вземания на ответника в размер на
243 032.32 лв. От извършената проверка на счетоводството на ОКС се
установява, че дружеството не извършва текуща инвентаризация на вземанията и
задълженията си, предвид което експертизата не може да посочи каква е степента
на събираемост на вземания. Водят се и множество
просрочени вземания, включително такива, чиято погасителна давност е изтекла.
Дружеството отчита приходи от търговска дейност, като в
годишните декларации, отчетите за статистиката, в ОПР и в оборотната ведомост,
са посочени приходи от услуги – наеми и продажба на активи.Размерът на
отчетените приходи не са достатъчни за покриване на текущите му задължения през
целия изследван период 2014-2017 г. През
целия изследван период краткотрайните активи на длъжника (вземания и парични
средства) не са били достатъчни за покриване на текущите му задължения, т.е. за
погасяване на всичките си текущи задължения ОКС е следвало да пристъпи към
продажба на дълготрайни активи. В баланса си към
30.09.2017 г. длъжникът води парични средства в брой 5 684,12 лв. и наличност
по банка 173,68 лв. По данни от счетоводството, към датата на отчета средствата
са налични в дружеството. С оглед това дружеството разполага с имущество,
достатъчно за покриване на първоначалните разноски по несъстоятелността.
Експертизата е установила, че ответникът не е в състояние да изплаща падежиралите си задължения по търговски сделки само с
краткотрайните си активи (вземания и парични средства) и текущите приходи от
оперативна дейност. Коефициентите на бърза, незабавна и абсолютна ликвидност са
под единица.
От допълнителната експертиза се установи, че от 2015
година е започнала тенденция към влошаване на финансовото състояние на
кооперацията и не са налице възможности за преодоляване на това състояние.
От приложената справка от КАТ е видно, че към момента
притежава един автомобил марка „ИФА“ с ДК№ Т 0547 АС.
От справка в
имотния регистър е видно, че притежава недвижими имоти.
При така установеното от фактическа
страна съдът прави следните правни изводи:
Съгласно разпоредбата на чл.608 ал.1
от ТЗ предпоставка за откриване на производството по несъстоятелност е
наличието на изискуемо и установено по основание парично задължение,
произтичащо или от търговска сделка или от публично-правно задължение.
Установява се по безспорен начин от представените писмени доказателства и
заключението на в.л. наличието на изискуеми парични задължения, произтичащи от
договори за кредит, както и по договор за поръчка, които безспорно са търговски
сделки. Забавата на длъжника, проявена чрез спиране на плащанията към
кредиторите по търговски сделки, каквото бе установено в настоящото
производство, предполага състояние на неплатежоспособност, съгласно чл.608 ал.2
от ТЗ. Тежестта да обори тази законова презумпция лежи върху длъжника, който
следва да представи в производството по несъстоятелност доказателства, обуславящи
извод за временни затруднения за извършването на тези плащания или че разполага
с достатъчно имущество за покриване на задълженията си, без опасност за
интересите на кредиторите /аргумент от чл.631 ТЗ/. Длъжникът не представи
такива доказателства. Напротив, от събраните по делото писмени доказателства се
установи по безспорен начин, че ответникът е изпаднал в състояние на неплатежоспособност,
тъй като не е в състояние да изпълни свои изискуеми парични задължения по
търговски сделки и публично правни задължения, свързани с търговската му дейност; не разполага със
свободни парични средства, нито възможност да набави такива. Съгласно
заключението на вещото лице, което съдът изцяло възприема като компетентно и
обосновано, за да може да удовлетвори всички свои кредитори, дружеството следва
да пристъпи към ликвидация на ДМА, което би довело до прекратяване на дейността
му. При преценка на платежоспособността на търговеца следва да се има предвид
разполага ли същият с достатъчно имущество за покриване на задълженията си ,
без да се поставят в опасност интересите на кредиторите. С оглед на това при
преценката относно размера на имуществото на длъжника и неговата стойност не
следва да се вземат под внимание ДМА, с които длъжникът разполага, каквато е и
трайната съдебна практика. Това е така, тъй като евентуалната продажба на ДМА
за удовлетворяване на текущи задължения би затруднила бъдещата му търговска
дейност, съответно би довела на практика до нейното преустановяване, с което се
постига ефекта на всяко едно производство по несъстоятелност във фазата на
осребряване на имуществото. Поради изложеното и при преценката на финансовото
състояние на длъжника не следва да се имат предвид притежаваните от него ДМА, а
само краткотрайните такива. /в този смисъл са и решения № 795/04.04.2006г. по
т.д.№ 489805г. на ВКС, І т.о.; решение на ВС № 744/06.05.97г. по гр.д.№
1424/1996г.; решение № 98/10.03.2008г. по т.д.№ 647/07г. на ВКС, І ТО и др./. Видно от таблицата, през изследвания период 2014-2017
г. ответникът е извършвал търговска дейност, като неговите приходи от
продажбите не са достатъчни да
покрият разходите, а в този смисъл не
са достатъчни и за покриване на
текущите му задължения. През целия изследван период коефициентите на общата ликвидност е под единица. Под единица са и всички
останали показатели на ответника.
С оглед горното, съдът намира за
безспорно доказано, че ответникът е в състояние на неплатежоспособност по
смисъла на чл.608 от ТЗ, тъй като не е в състояние да изпълни свои изискуеми
парични задължения по търговски сделки. По отношение началната дата на неплатежоспособност
на търговеца, съдът счита, че
на базата на данните от
финансовите отчети, съставените счетоводни баланси и заключенията на ССЕ, може да се направи
извода, че длъжникът
е изпитвал финансови затруднения при обслужването на текущите си задължения
от 2010 година. В тази връзка
е нужно да бъдат изследвани от съда показателите
за ликвидност, но не само
тези за бърза,
незабавна и абсолютна ликвидност, които за целия период
от време 20013-2017 г. са под единица, а и коефициентите за обща ликвидност
за този период също са под единица. Съдът счита, че определящо значение
за платежоспособността на търговеца имат
показателите на коефициента за обща ликвидност, който има най-висока
информационна стойност, доколкото определя съотношението на краткотрайните активи спрямо краткотрайните задължения, според балансовите им стойности. В случая е установено от заключението на вещото
лице още към 2014 година коефициентът за обща ликвидност
е в признатата норма под 1 цяло, което индикира, но не
доказва по безспорен начин неплатежоспособност по смисъла на чл.608, ал.1 от ТЗ. Само факта
на значителен по размер привлечен
капитал като източник на ликвидност
също сам по себе си
не може да
обоснове неплатежосбособността по смисъла на
чл.608 ТЗ. Необходимо е да бъде установен по категоричен начин момента, от който търговецът
е престанал да обслужва редовно задълженията си към всички кредитори,
по причина, че не разполага
с потенциал, не е в състояние с всички ликвидни средства или по друг
начин да обслужва текущите си задължения.От заключението на вещото лице се установява, че е налице спирне на плащанията към 31.01.2010
г. към доставчик „Агрокооп“ ЕООД – Търговище, по публичните задължения е налице спиране на плащанията към 09.06.2016
година. Което
сочи на извода, че именно към 31.01.2010 г., длъжникът е спрял плащанията към
всички кредитори. Дори и да има извършени плащания, към кредитор след тази
дата, то това е станало по пътя на принудителното изпълнение, чрез продажба на
активи, което води до извода, че след тази дата, длъжникът не е разполагал с
краткотрайни активи, които да
покрият задълженията му.
Съобразявайки от една страна посочените
от вещото лице коефициенти на ликвидност, финансова автономност, даващи
основание да се заключи, към датата на предявяване на исковата молба ответникът
е в нестабилно финансово състояние, силно зависимо от кредиторите си, с текущи
задължения, които не са обезпечени с краткотрайни активи и съответно не биха
могли да бъдат погасени в срок.
Предвид изложеното производството по
несъстоятелност следва да бъде открито при хипотезата на чл. 630 ал.1 от ТЗ, с
начална дата 31.01.2010г., да бъде назначен временен синдик, да се допуснат
обезпечителни мерки, да се определи дата на първото събрание на кредиторите.
На осн.чл.630
ал.1 т.3 от ТЗ за временен синдик следва да бъде назначена А.Н. ***, която е
приложила необходимите документи съгласно разпоредбата на чл.656 ТЗ. Същата е
включена в списъка на синдиците към Министерство на правосъдието. Отговаря на
изискванията за заемане на длъжността и е изразила изрично писмено съгласие за
назначаването и за временен синдик на дружеството и образец от подпис-
нотариално заверени. На осн.чл.623 от ТЗ името,
телефонът и адресът на назначения временен синдик следва да се впишат в
търговския регистър. Кредиторът „Търговска банка Д“ АД възразява за временен синдик
да бъде назначена А.Н., тъй като същата в
качеството на съдия е разглеждала между страните търговски спор през
2015 година. Предлага за временен синдик да бъде назначен Веселин Луканов
Банков от гр.София, като е приложено съответното съгласие от негова страна и
изискуемите по чл.656 от ТЗ документи. Съдът намира възражението на кредитора
за неоснователно. Участието през 2015 година в производство по търговски спор
между страните на А.Н.,в качеството и на съдия, към момента не може да
представлява пречка по смисъла на закона за участието и в настоящото
производство в качеството и вече на временен синдик на длъжника. Това
обстоятелство не може да доведе и до извода, че А.Н. се намира в каквито и да е
отношения с кредитор или длъжника, които да породят съмнения относно нейната
безпристрастност. При решаване на спор между страните в производството по
търговски и граждански дела, съдът постановява съдебния си акт, водейки се от
вътрешното си убеждение, изградено въз основа на събраните в процеса
доказателства. Ето защо към момента не съществуват каквито и да е притеснения
относно безпристрастността на А.Н.. В същото време предложения от кредитора
временен синдик е от София, населено място различно от седалището и адреса на
управление на длъжника, същия участва в редица други производства по
несъстоятелност в качеството му на синдик, което чисто технически би затруднило
участието му в настоящото. Породи изложеното съдът намира, че като временен
синдик следва да бъде назначена А.Н. при възнаграждение в размер на 700.00лв. месечно-
за сметка на длъжника и масата на несъстоятелността.
На осн.чл.630
ал.1 т.5 във вр.
с чл.668 и чл.672 от ТЗ съдът определя за дата на първото събрание на кредиторите
07.02.2018 г. - 10,00 ч. в Окръжен съд Търговище, при дневен ред, съгласно
чл.672 ТЗ.
На осн.чл.640
ал.1 и 2 от ТЗ следва да бъде задължен длъжника да представи посочената в
разпоредбата информация.
Доколкото в настоящото производство
не е поискано налагането на обезпечителни мерки и с оглед сравнителното
тълкуване на разпоредбата на чл.711, ал.1, т.2 от ТЗ и чл.630, ал.1, т.4 от ТЗ,
такива не следва да бъдат допускани.
Кредиторът „ДФ ТРейдинг
Сървисес“ ЕООД претендира разноски в производството в
размер на 650 лв., представляващи държавна такса в размер на 250 лв. и разноски
за вещо лице в размер на 400 лв., които следва да му бъдат присъдени.
Кредиторът „Търговска банка Д“ АД също претендира разноски, в размер на
26 628.21 лв., представляващи държавна такса в размер на 250 лв., разноски
за вещо лице в размер на 400 лв. и юрисконсултско
възнаграждение в размер на 25 970.21 лв., които следва да му бъдат
присъдени.
Водим от горното и на осн.чл.630 ал.1 във вр. с чл.608 от ТЗ, съдът
Р Е
Ш И :
ОБЯВЯВА НЕПЛАТЕЖОСПОСОБНОСТТА на “Областен кооперативен съюз“ ЕИК *********, със седалище и адрес на управление
***, представлявано от Йордан Любенов Ботунски, на осн.чл.630
ал.1 във вр. с чл.608 от ТЗ, с НАЧАЛНА ДАТА на неплатежоспособността-31.01.2010
година. .
ОТКРИВА
производство по несъстоятелност на “Областен кооперативен съюз“ ЕИК
*********, със седалище и адрес на управление ***, представлявано от Йордан
Любенов Ботунски.
НАЗНАЧАВА за временен синдик А.Н. ***, офис 5, мобилен телефон **********, e-mail: ***@***.** с текущо месечно възнаграждение в
размер на 700.00лв. - за сметка на длъжника и масата на несъстоятелността.
ОПРЕДЕЛЯ за дата на встъпване на временния синдик 11.01.2018 г.
ЗАДЪЛЖАВА временния синдик с встъпването си в длъжност да предприеме действия по
чл.652 и сл. от ТЗ, както и необходимите действия по спиране на съдебните и
изпълнителни производства на осн.чл.637 и чл.638 ТЗ.
ОПРЕДЕЛЯ за дата на Първото събрание на кредиторите 07.02.2018 г. - 10,00 ч. в Окръжен съд Търговище, при дневен
ред: 1.изслушване доклада на временния синдик по чл.668 т.3 от ТЗ, 2.избор на
постоянен синдик, определяне на възнаграждението му и 3.избор на комитет на
кредиторите.
На осн.чл.669
ал.2 от ТЗ в Първото събрание на кредиторите участват кредиторите, включени в
списъка по чл.668 т.1 и в извлеченията от търговските книги на длъжника, които
временният синдик представя на първото събрание. Участието на кредиторите в
първото събрание е лично или чрез представител с изрично писмено пълномощно. Когато
кредиторът е физическо лице, пълномощното трябва да бъде с нотариална заверка
на подписа. Решенията се вземат с обикновено мнозинство от размера на
вземанията на кредиторите по списъка по чл.668, т.1 от ТЗ. Представителите на юридическите лица и ЕТ представят
удостоверение за актуално състояние.
ЗАДЪЛЖАВА
на осн.чл.668 от ТЗ временния синдик в 14-дневен срок
от постановяване на решението да ИЗГОТВИ: 1.Списък на кредиторите по данни
от търговските книги на длъжника, в който посочва размера на техните вземания,
2. Да представи заверено извлечение от търговските книги; 3. Писмен доклад за
причините за неплатежоспособността, състоянието на имуществото и взетите мерки
за неговото запазване и за възможностите за оздравяване на предприятието, които
списъци и доклад да представи в съда на разположение на кредиторите.
ЗАДЪЛЖАВА на осн.чл.659 ал.2 от ТЗ временния синдик да представи не по-късно от 26.09.2017 г. ДОКЛАД за
резултатите от предприети действия по издирване и запазване на масата на
несъстоятелността чрез справки в
съответните публични регистри, с прилагане на Списък на издирените налични вещи
и имуществени права от масата на несъстоятелността, с посочване на основанието
за собственост и описание на фактическото им състояние, както и изрично
посочване по отношение на кои от тези активи са наложени обезпечения преди
откриване на производството по несъстоятелност или е започнало принудително
изпълнение от публичен изпълнител по ДОПК.
ЗАДЪЛЖАВА “Областен
кооперативен съюз“ ЕИК *********, със седалище и адрес на управление ***,
представлявано от Йордан Любенов Ботунски, на осн.чл.640 от ТЗ в 14-дневен срок от откриване на производството по несъстоятелност, ДА
ПРЕДОСТАВИ на съда и на синдика: 1.
необходимата информация във връзка с дейността на предприятието и имуществото
му, 2.списък на плащанията в брой или чрез банков превод, които надвишават
1200лв. и са извършени в срок от 6 месеца преди началната дата на
неплатежоспособността; 3.списък на извършените от дружеството плащания на
свързани с него лица за срок от една година преди началната дата на
неплатежоспособността, 4.нотариално заверена декларация, в която да се посочат
отделните вещи, имуществени права и вземания, имената и адресите на длъжниците си. В съобщението до управителите да се впише,
че при неизпълнение на горното задължение ще му бъде наложена глоба по реда и
на осн.чл.640 ал.3 пр.1-во ТЗ.
ОСЪЖДА “Областен
кооперативен съюз“ ЕИК *********, със
седалище и адрес на управление ***, представлявано от Йордан Любенов Ботунски да заплати на „ДФ Трейдинг Сървисес“ ЕООД ЕИК *********,
със седалище и адрес на управление ***, представлявано от управителя Иван
Тодоров Тихин, съдебен адрес ***, партер, офис 5
направените по делото разноски в размер на 650 лв.
ОСЪЖДА “Областен
кооперативен съюз“ ЕИК *********, със
седалище и адрес на управление ***, представлявано от Йордан Любенов Ботунски да заплати на от „Търговска
банка Д“ АДЕИК *********, седалище и адрес на управление ***,
представлявано от Анна Иванова Аспарухова и Мартин Емилов Ганчев- Изпълнителни
директори, действащи чрез пълномощника си Катерина Христова-юрисконсулт,
направените по делото разноски в размер на 26 628.21
лв.
РЕШЕНИЕТО подлежи
на незабавно изпълнение, на вписване в съответния съдебен регистър и в
търговския регистър на осн.чл.622 ТЗ.
РЕШЕНИЕТО подлежи на обжалване пред Апелативен
съд Варна, в 7-дневен срок от вписването му в търговския регистър.
На осн. чл.14 от ЗТР препис
от решението да се изпрати незабавно за вписване в търговския регистър на
Агенцията по вписванията.
Назначеният времен синдик да се уведоми по телефона и посочения
електронен адрес.
Решението да се впише в книгата по чл.634в ал.1 от ТЗ.
ПРЕДСЕДАТЕЛ: