Р Е Ш Е Н И Е
№ 39 10.04.2020 г. град Търговище
В ИМЕТО НА НАРОДА
Административен съд- гр.Търговище
на десети март две хиляди и двадесета година
в публично съдебно заседание, в
следния касационен състав:
ПРЕДСЕДАТЕЛ – Росица Цветкова
ЧЛЕНОВЕ: Албена
Стефанова
Иванка
Иванова
Секретар- Стоянка Иванова
Прокурор- Драгомир Сяров
като разгледа докладваното от съдия-докладчика Албена Стефанова КНАХД № 11 по описа за 2020
година на съда, за да се произнесе взе предвид следното:
Производството е по реда на глава
дванадесета от АПК на основанията, предвидени в чл. 348 от НПК, съгласно чл.63 ал.1 от ЗАНН.
Образувано е по касационна жалба
на Комисия за финансов надзор /КФН/ гр.София подадена чрез процесуалният им
представител-юрисконсулт К. К. Сл.против Решение № 281/22.11.2019 год., на
Районен съд гр.Търговище по НАХД № 828/2019 год., с което е отменено като незаконосъобразно Наказателно постановление /НП/ № Р-10-499/07.05.2019г. на заместник-председателя на КФН гр.София. С посоченото НП на
„Булром-Глобъл Груб“ ЕООД , ЕИК-*********, със седалище и адрес на управление:
гр.Търговище, обл.Търговище, ул. „Скопие“ №17,вх.А,ап.8,ет.3 управлявано от В.
И. А. на основание чл.635, ал.4, т.2, във вр. с чл.5, ал.1 от Кодекса на
застраховането /КЗ/ е наложено административно наказание „имуществена санкция“
в размер на 5000 лева.
В касационната
жалба като основание се навежда нарушение на закона, съгласно
чл.348,ал.1,т.1 от НПК. Излагат се доводи, обосноваващи, че към 20.11.2018г.
надзорният орган не е разполагал с доказателства, от които да
се установява, че „Булром-Глобъл Груб“
ЕООД гр.Търговище е извършило описаното в НП административно нарушение. Навежда
се, че процесното нарушение е било установено едва след събирането на
допълнителна информация от „Булром-Глобъл Груб“ ЕООД гр.Търговище на
27.11.2018г. и от седем застрахователя в периода от 10.01.2019-16.01.2019г.
Излагат се доводи и за неотносимост към предмета на НАХД на изводите на съда
относно връчването и влизането в сила на
Решение №1025-ЗБ/14.07.2017г. на заместник-председателя на КФН гр.София. Моли се оспореното въззивно решение да бъде отменено като
незаконосъобразно и да се постанови ново, с което НП да се потвърди.
Претендират се разноски в настоящото касационно производство в размер на
юрисконсултско възнаграждение.
В съдебно заседание
касаторът се представлява от гл.юрисконсулт Кирил Слабов, който поддържа
жалбата на изложените в нея основания и доводи. Излага становище, че най- ранната дата, от която може да се приема, че в надзорния
орган е постъпила информация, че дейността на дружеството е възмездна, за да се
определи същата като застрахователно посредничество е 27.11.2018г., от която
дата следва и да се брои 3-месечният срок по чл.34 от ЗАНН. Навежда се, че
последният се явява спазен. Моли се жалбата да бъде уважена и за присъждане на
юрисконсултско възнаграждение.
Ответникът по
касационната жалба –„Булром-Глобъл Груб“ ЕООД гр.Търговище в съдебно заседание
не се явява и не изпраща представител.
Представителят на Окръжна
прокуратура изразява становище, за неоснователност
на касационната жалба по изложените в нея доводи. Счита за правилни изводите на
съда за неспазване на 3-месечния срок по ЗАНН в хода на
административнонаказателното производство. Дава заключение, че оспореното
решение следва да бъде оставено в сила като законосъобразно.
Касационният състав
на съда, след като установи, че жалбата е подадена в срок, от надлежна страна,
при наличие на правен интерес и срещу съдебен акт, подлежащ на касационен
съдебен контрол приема същата за допустима.
След проверка на делото настоящият съд констатира, че Районният съд е приел следната
фактическа обстановка:
Дружество „Булром - Глобъл Груп“
ЕООД гр. Търговище е било вписано под № РГ-11-554 в регистъра на
застрахователните брокери, воден от КФН съгласно чл. 30, ал. 1, т. 12 от ЗКФН и
притежавало статут на застрахователен брокер. По повод жалба на ЗАД „Дал Бог
Живот и Здраве“ АД за неизпълнение от страна на застрахователния брокер на
задължението да превежда на застрахователя застрахователните премии и вноски по
полици, в КФН било открито производство по издаване на индивидуален
административен акт срещу „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр. Търговище за
прилагане на принудителна мярка - заличаване от регистъра на застрахователните
брокери. В тази връзка зам. председателя на Комисия за финансов надзор (КФН)
ръководещ управление „Застрахователен надзор“, издал Решение №
1025-3Б/14.07.2017 г. за заличаване на „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр.
Търговище от регистъра на застрахователните брокери, воден от КФН на основание
чл. 30, ал. 1, т. 12 от ЗКФН. Решението за заличаване било изпратено с писмо на
„Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр. Търговище на 20.07.2017 г., като видно от
обратната разписка, писмото се е върнало от адреса на управление на дружеството
с отбелязване „непотърсено“ на 14.08.2017г. На 23.08.2017 г. на основание чл.
61, ал. 3 01 АПК, решението било поставено на табло за обяви в сградата на КФН,
предвид на което от страна на КФН било прието, че 14 дневния срок за
обжалването му е изтекъл на 07.09.2017 г. и същото е влязло в законна сила на
08.09.2017 г. По повод извършена проверка на интернет сайта /http/brgins.com//, било установено рекламиране
на застрахователно посредничество от „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр. Търговище.
гр. Търговище Със Заповед №3-432/10.11.2018 г. била разпоредена проверка на
офис на „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр. Търговище, находящ се в гр. София ж. к.
„Гео Милев“, ул. „Коста Лулчев“, № 58ВА. Проверката била извършена на
20.11.2018 г. от служители на КФН в присъствието на управителя на дружеството. За
резултатите от проверката бил съставен Констативен протокол № Р-04-288 от
същата дата. В посочения констативен протокол било отразено заявлението на
управителя, че дружеството е преустановило извършването на посредническа
дейност от 21.03.2018 г., когато по имейл е получило решението за заличаване от
регистъра на застрахователните брокери. Предвид така констатираните
обстоятелства от дружеството са изискани
документи - отчети, застрахователни полици, договори между дружеството и трети
лица и списък с лицата, имащи достъп до информационните системи на
застрахователите от името на „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр. Търговище. След
представяне от управителя на дружеството на изисканите документи, с писмо изх. №РГ-11-554-3/07.01.2019
г. е изискана информация от осем застрахователя, до информационните системи на
които „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД е имал достъп за сключване на полици, за
установяване на сключване на застрахователни полици след датата на влизане в сила
на решението за заличаване от 08.09.2017 г. до датата на получаване на писмото.
В периода 10.01.2019 г. - 16.01.2019 г. застрахователите „Бул инс“ АД, ЗАД
„България“ АД, ЗАД „Булстрад Виена Иншурънс Груп“ АД, „Дженерали Застраховане“
АД, „Групама Застраховане“ ЕАД, ЗАД „Армеец“ АД, ЗАД „ОЗК Застраховане“ АД и ЗК
„Лев Инс“ АД са представили в КФН исканата информация, придружена със заверени
копия от сключени договори, анекси и отчети. Въз основа на получената от застрахователите
информация служителите на КФН установили, че „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД е
продължило да извършва дейност по застрахователно посредничество и след влизане
в сила на Решение № 1025-3Б/14.07.2017 г. за заличаване на дружеството от
регистъра на застрахователните брокери, като е извършвало дейност за периода от
08.09.2017 г. (първата сключена полица след влизане в сила на решението за
заличаване № 1720303000033/08.09.2017 г. при ЗАД „България“ АД) до 19.03.2018
г. (последно установената сключена полица ВG/22/118000870133/19.03.2018 г. при ЗК „Лев Инс“ АД. Въз основа на направените
констатации Антоанета Захариева Маринова, началник отдел „Проверки на
посредници“, Дирекция „Застрахователен надзор“ в управление „Застрахователен
надзор“ към КФН, съставила на „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД АУАН №
Р-06-152/21.02.2018 г. за нарушение на чл. 635, ал. 4, във вр. с чл. 5, ал. от
Кодекса на застраховането. Актът бил съставен в присъствието на двама свидетели
и управителя на дружеството, като същият бил предявен и връчен на дружеството на
същата дата. В законоустановения срок били депозирани писмени възражения срещу
АУАН, които възпроизвеждат възраженията в жалбата, по която е образувано
настоящото производство. Приемайки възраженията за неоснователни, въз основа на
съставения АУАН Зам. председателят на КФН, ръководещ управление
„Застрахователен надзор“, издал процесното Наказателно постановление №Р-10-499/07.05.2019
г., с което на дружество „Булром - Глобъл Груп“ ЕООД гр.Търговище е наложено административно
наказание „ имуществена санкция“ в размер на 5 000 лв., на основание чл. 635,
ал. 4, т. 2, вр. с чл. 5, ал. 1 от КЗ.
При така приетото за установено
Районният съд е извел следните правни изводи:
Съдът е приел, че нарушението е
констатирано още при извършената на 20.11.2018 г. проверка в офиса на
дружеството в гр. София, за което е съставен и констативен протокол. Съдът е
изходил от отразените констатации в този протокол, в т.ч. отразяващи и изявленията на управителя, че дружеството е
преустановило извършването на посредническа дейност на 21.03.2018 г. Районният
съд е приел, че съставянето на АУАН на 21.02.2019г. е извън срока по чл. 34,
ал. 1 от ЗАНН, поради което се явява преклудирана и възможността на наказващия
орган да ангажира отговорността на дружеството. Съдът също така е констатирал,
че от крайния момент на получаване на
информацията от застрахователите - 16.01.2019 г., до крайната дата на
законоустановения тримесечен срок за съставяне на АУАН - 20.02.2019 г., е бил
налице период от време от един месец, в който органът е можел да обработи и
анализира събраната от него информация и да се състави АУАН.
Едновременно с горното Районният
съд е приел и че Решение № 1025- ЗБ/14.07.2017
г. на Заместник- председателя на Комисия за финансов надзор на КФН, ръководещ
управление „Застрахователен надзор“, за заличаване на „Булром - Глобъл Груп“
ЕООД от регистъра на застрахователните брокери, воден от КФН на основание чл.
30, ал. 1, т. 12 от ЗКФН не е редовно връчено на дружеството по реда на АПК и
че срокът за неговото обжалване не е започнал да тече и не се явява изтекъл до 19.03.2018г.,
като е изложил подробни мотиви.
На основание така направените фактически
констатации и правни изводи въззивният съд е отменил обжалваното НП като незаконосъобразно.
Настоящият съд, в рамките на касационната
проверка, съгласно чл.218 от АПК намира следното:
Още при извършената на
20.11.2018г. проверка в офиса на дружеството в гр.София е налице яснота относно
нарушителя. При проверката по несъмнен начин е било установено, че санкционираното
дружество „Булром-Глобъл Груб“ ЕООД гр.Търговище е преустановило извършването на посредническа
дейност въз основа на Решение № 1025-3Б/14.07.2017 г. за заличаване на „Булром
- Глобъл Груп“ ЕООД гр. Търговище от регистъра на застрахователните брокери на
зам. председателя на Комисия за финансов надзор (КФН), ръководещ управление
„Застрахователен надзор“, воден от КФН
на основание чл. 30, ал. 1, т. 12 от ЗКФН. Не се спори от дружеството, че
посоченото Решение е получено от същото по имейл на 21.03.2018г. и че
дружеството е било уведомено за посоченото Решение. За всички направени
констатации при проверката е бил съставен Констативен протокол /КП/№ Р-04-288
от 20.11.2018г. приет и от двете страни. Следователно налице е откриване на
нарушителя по смисъла на чл.34 от ЗАНН още на 20.11.2018г.- датата на
извършване на проверката и на съставяне на Констативния протокол/№ Р-04-288/20.11.2018г.
От посочената дата следва да се счита, че
3-м. срок по чл.34 от ЗАНН е започнал да тече. Допълнителното събиране
на доказателствата от надзорния орган касае елемент от фактическия състав на
нарушението извън извършителя, но не и субекта на нарушението и неговото
изясняване, и по никакъв начин не засяга 3-м
срок по чл.34 от ЗАНН и не води до
негово продължаване. Едновременно с това, от първоначалното получаване на
допълнителната информация-27.11.2018г., както и от получаването на
окончателната такава на 16.01.2019г, наказващият орган е разполагал с достатъчно
време да анализила събраната информация и да постави начало, чрез издаване на
АУАН на производството по реализиране на административнонаказателната
отговорност по отношение на изяснения от него още от 20.11.2018г. субект-„Булром-Глобъл
Груб“ ЕООД гр.Търговище при спазване на
3-месечния срок по чл.34 от ЗАНН. В конкретният случай АУАН №Р-06-152 от
21.02.2019г., се явява съставен извън 3-м. срок по чл.34 от ЗАНН и при
допуснато съществено нарушение на процесуалните правила.
По изложените съображения
касационният съд приема оспореното въззивно решение за постановено в
съответствие на закона.
Предвид на това, че
горепосоченото съществено нарушение на процесуалните правила е достатъчно
основание за отмяна на НП, съдът намира, че не е наложително коментирането на
изводите на Районния съд относно нередовно уведомяване на санкционираното дружество за издаденото Решение
№ 1025- ЗБ/14.07.2017 г. на Заместник- председателя на Комисия за финансов
надзор на КФН и добросъвестността на дружеството, които не се споделят от
настоящата инстанция.
В хода на съдебното
производство пред въззивния съд не са налице
допуснати нарушения на съдопроизводствените правила, които да са довели
до ограничаване на процесуалните права на страните и да са съществени по смисъла на чл.348, ал.3 от НПК. Съдебният
акт е подробно мотивиран.
Предвид изложеното настоящият съд намира, че не е налице касационно основание –
нарушение на съдопроизводствените правила.
При извършената
служебна проверка, съгласно чл.218 ал.2 от АПК не бяха констатирани допуснати
от въззивния съд нарушения, които да водят до невалидност или недопустимост на
оспореното решение.
По изложените съображения касационният съд
счита, че не е налице касационно основание по чл. 348 от НПК за отмяна на оспореното Решение и следва същото да бъде оставено в сила като
законосъобразно.
Воден от горното и на
основание чл.221 ал.2, пр.1 от АПК, във
връзка с чл.63 ал.1
и ал.3 от ЗАНН, касационният съд
Р Е Ш И :
ОСТАВЯ В СИЛА Решение
№ 281/22.11.2019 год., на Районен съд гр.Търговище по НАХД № 828/2019 год., по
описа на същия съд.
Решението не подлежи на обжалване, на
основание чл.223 от АПК.
ПРЕДСЕДАТЕЛ: ЧЛЕНОВЕ: 1.
2.