№ 19
гр. гр.Несебър , 14.04.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
РАЙОНЕН СЪД – НЕСЕБЪР, IV-ТИ ГРАЖДАНСКИ СЪСТАВ в закрито
заседание на четиринадесети април, през две хиляди двадесет и първа година
в следния състав:
Председател:Нина Р. Моллова Белчева
като разгледа докладваното от Нина Р. Моллова Белчева Частно гражданско
дело № 20212150100550 по описа за 2021 година
Производството по делото е с правно основание чл.115 от Закон за
противодействие на корупцията и за отнемане на незаконно придобитото имущество
/ЗПКОНПИ/ и чл.62, ал.6, т.4 от Закона за кредитните институции.
Постъпило е искане вх. № 792/14.04.2021г. по описа на Районен съд-Несебър,
подадено от Директор на ТД Бургас на КПКОНПИ за постановяване на решение за
разкриване на информация, представляваща банкова тайна по смисъла на чл. 62, ал. 2 от
ЗКИ, по отношение на следните лица:
1. Т. К. Т., ЕГН **********- за периода 30.03.2011 г.-30.03.2021 г.;
2. Г.К.Н., ЕГН **********- за периода 30.03.2011 г.- 08.10.2012 г.;
3. Т.Г.Н., ЕГН **********- за периода 30.03.2011 г.- 06.03.2017 г.;
4. „Т- 1“ ООД, ЕИК **********- за периода 30.03.2011-30.03.2021 г.;
5. „Т.“ ЕООД, ЕИК **********- за периода 16.01.2012 г.- 30.03.2021 г.;
6. ЕТ „Т.Т.“, ЕИК **********- за периода 30.03.2011 г.- 30.03.2021 г.;
7. „С.Б.Т.Н.“ ДЗЗД, ЕИК **********- за периода 30.03.2011 г.- 30.03.2021 г.;
8. „Т“ ООД, ЕИК **********- за периода 30.03.2011 г.- 08.10.2013 г.;
9. ЕТ „Т- Г.Н.“, ЕИК **********- за периода 30.03.2011 г.- 08.10.2013 г.
Сочи се, че се желаят сведения от „Корпоративна търговска банка” и всички
лицензирани банки в Република България, както и „Централен депозитар” АД, като за
последното се иска само за Т.Т.- за периода 30.03.2011 г.- 30.03.2021 г., и Г.Н.- за периода
30.03.2011 г.- 08.10.2013 г.
В искането се сочи, че в ТД- Бургас на КПКОНПИ е образувана проверка № УВКП-
581/30.03.2021 г. срещу Т. К. Т., с постоянен адрес в гр. Свети Влас, ул. „Чайка“, № 37.
Излага се, че лицето е привлечено като обвиняем за извършено престъпления по чл. 220, ал.2
1
вр. ал.1 вр. чл.26, ал.1 от НК, което попадат в обхвата на чл. 108, ал. 1 ЗПКОНПИ.
Представят се доказателства, от които се установява, че Т.Г.Н. е дъщеря на проверяваното
лице, а „Т.“ ЕООД, „Т- 1“ ООД, ЕТ „Т.Т.“, „С.Б.Т.Н.“ ДЗЗД са свързани лица по смисъла на
§1, т.6 и т.19 от ДР на ЗПКОНПИ. С тези доводи от съда се иска на основание чл. 62, ал. 6, т.
4 от ЗКИ разкриване на подробно описана в искането информация. Посочени са и
периодите, за които информацията се иска по отношение на всяко едно от лицата.
Съдът въз основа на данните в представените към молбата документи, намира
следното:
Искането е допустимо, тъй като изхожда от орган, който има правомощие да иска
от съда разкриване на сведения, съставляващи банкова тайна и търговска тайна (арг. от чл.
115, ал. 1 от Закона за противодействие на корупцията и за отнемане на незаконно
придобитото имущество), и е направено пред компетентен съд- районният съд по
постоянния адрес на проверяваното лице.
Разгледано по същество, искането е частично основателно.
Налице е предвиденото в закона основание за разкриване на банковата тайна.
Видно от протокол № ТД03БС/УВ-3334/30.03.2021г. срещу Т. К. Т. е образувана проверка
на основание чл. 110, ал. 1 ЗПКОНПИ. Налице са и предпоставките за извършването на
такава проверка, тъй като Т. е привлечена като обвиняем за извършено престъпления по чл.
220, ал.2 вр. ал.1 от НК. В този смисъл Т. е лице, срещу което може да бъде образувана
проверка по ЗПКОНПИ- по арг. от чл. 108, ал. 1 ЗПКОНПИ. Разкриването на посочените в
искането сведения, съставляващи банкова тайна, е необходимо за установяване на
фактическата обстановка по провежданата проверка и посТ.ане целите на закона. Без
получаване на исканите от банката сведения за кредитни операции и наличности на името
на проверявания, възможността за досТ.ане на правилен извод досежно наличието,
местонахождението и произхода на имущество, придобито чрез престъпна дейност в тази
връзка не би била достатъчно обезпечена от гледна точка на информативна достоверност.
Поради това съдът счита, че са налице предвидените в закона предпоставки за
постановяване разкриване на банковата тайна. Искането е основателно и по отношение на
Т.Г.Н., тъй като същата е дъщеря на Т.Т. и като такава е лице, включено в обхвата на
проверката, която се осъществява по реда на чл. 107, ал. 2 ЗПКОНПИ, както и „Т.“ ЕООД,
„Т- 1“ ООД, ЕТ „Т.Т.“, „С.Б.Т.Н.“ ДЗЗД. Периодите, за които се искат сведенията, са
съобразени с допустимия период за извършване на проверката, предвиден в чл. 112, ал. 3
ЗПКОНПИ. По аргумент от чл. 26, ал. 2 ЗПКОНПИ следва да се определи срок от един
месец за предоставяне на информацията, представляваща банкова тайна.
Що се отнася до конкретните сведения, които се изискват, съдът намира, че
сведенията, влизащи в обхвата на банковата тайна са легално определени в разпоредбата на
чл. 62, ал. 2 от ЗКИ. Всички останали сведения които излизат извън обсега на
обстоятелствата по чл. 62, ал. 2 от ЗКИ, не представляват банкова тайна. Т.е. сведенията, за
2
които се иска разкриване на банкова тайна, свързани с фактите и обстоятелствата, засягащи
кредитите, и снабдяване на преписи от документите, свързани с тях и намиращи се в
кредитните досиета, както и данни за наетите банкови трезори/касети и информация за
датата на наемане и датата на освобождаване, клонът където са наети, не съставляват
„банкова тайна” по смисъла на чл. 62, ал. 2 от ЗКИ, поради което искането в тази част следва
да се остави без уважение. Няма пречка комисията да се снабди с тези документи по реда на
чл. 26 от ЗПКОНПИ.
Искането на следва да бъде уважено и по отношение на физическото лице Г.К.Н.,
както и спрямо „Т“ ООД, ЕИК **********, и ЕТ „Т- Г.Н.“, ЕИК **********. Към искането
не са представени доказателства, обосноваващи връзката между проверяваното лице и
Николчев, респективно дружеството и ЕТ, в които същия участва. Следва да се посочи, че в
искането дори не е залегнало твърдение за наличие на връзка между тези лица. В този
смисъл остава неясен въпроса на какво основание се иска разкриване на банкова тайна и по
отношение на сочените лица. Ето защо за последните искането следва да бъде отхвърлено.
Предвид горното и на основание чл. 62, ал. 6, т. 4 вр. чл. 62, ал. 7 от Закона за
кредитните институции, съдът
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА разкриване на сведения, представляващи банкова тайна по
смисъла на чл. 62, ал. 2 от Закона за кредитните институции, от всички лицензирани банки
в Република България, техни подразделения и клонове, "Кооперативна Търговска
банка", като за нуждите на проверка № УВКП-581/30.03.2021 г. по описа на ТД- Бургас на
КПКОНПИ, да бъде разкрита следната банкова тайна: банковите сметки и информация за
датата на откриване и датата на закриване на банковата сметка, вид валута, вид на сметката,
основанието за откриването на банковата сметка, клонът, където е открита, движението на
средствата по сметката, наличностите по сметката (салда по дати), по отношение на
следните лица:
1. Т. К. Т., ЕГН **********- за периода 30.03.2011 г.-30.03.2021 г.;
2. Т.Г.Н., ЕГН **********- за периода 30.03.2011 г.- 06.03.2017 г.;
3. „Т- 1“ ООД, ЕИК **********- за периода 30.03.2011-30.03.2021 г.;
4. „Т.“ ЕООД, ЕИК **********- за периода 16.01.2012 г.- 30.03.2021 г.;
5. ЕТ „Т.Т.“, ЕИК **********- за периода 30.03.2011 г.- 30.03.2021 г.;
6. „С.Б.Т.Н.“ ДЗЗД, ЕИК **********- за периода 30.03.2011 г.- 30.03.2021 г., като
ОТХВЪРЛЯ искането по отношение на лицата Г.К.Н., ЕГН **********,„Т“ ООД,
ЕИК **********, и ЕТ „Т- Г.Н.“, ЕИК **********.
ОТХВЪРЛЯ искането на и.д. Директор на ТД- Бургас на КПКОНПИ за
постановяване на решение за разкриване на информация, представляваща банкова тайна по
смисъла на чл. 62, ал. 2 от ЗКИ за следните сведения: банковите трезори/касети и
информация за датата на наемане и датата на освобождаване, клонът, където е нает;
3
банковите кредити и информация за дата на отпускане и датата на погасяване, размер на
кредита, обезпечение на кредита – неговият вид и стойност, редовност на погасяване на
кредита, размер на месечната погасителна вноска, заверени копия от кредитното досие на
договори за банков кредит, договорни ипотеки, нотариални актове, строителна
документация и разрешителни, договори за залог на движимо имущество и съответните
документи към тях, както и счетоводни баланси, отчет за приходите и разходите и други
налични документи.
ПОСТАНОВЯВА разкриване на сведения, представляващи банковата тайна по
смисъла на чл. 62, ал. 2 от Закона за кредитните институции, от „Централен депозитар”
АД, като за нуждите на проверка № УВКП-581/30.03.2021 г. по описа на ТД- Бургас на
КПКОНПИ, да бъде разкрита следната банкова тайна: информация относно всички сделки и
ценни книжа, както и информация относно притежаваните ценни книжа, включително и
сведения за наличността и операциите по сметките за ценни книга и пари, по отношение на
Т. К. Т., ЕГН **********- за периода 30.03.2011г.-30.03.2021 г., като ОТХВЪРЛЯ искането
по отношение на Г.К.Н., ЕГН **********.
ЗАДЪЛЖАВА всички лицензирани банки, техни подразделения и клонове, както и
„Централен депозитар” АД, да предоставят на директора на ТД- Бургас на КПКОНПИ
посочените по-горе сведения в едномесечен срок, считано от датата на постъпване на
искането.
Препис от настоящото решение да се връчи на директора на ТД- Бургас на
КПКОНПИ.
Решението не подлежи на обжалване.
Съдия при Районен съд – Несебър: _______________________
4