№ 95
гр. Асеновград , 17.08.2021 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
РАЙОНЕН СЪД – АСЕНОВГРАД, ЧЕТВЪРТИ ГРАЖДАНСКИ
СЪСТАВ в закрито заседание на седемнадесети август, през две хиляди
двадесет и първа година в следния състав:
Председател:Невена Т. Кабадаиева
като разгледа докладваното от Невена Т. Кабадаиева Частно гражданско
дело № 20215310101825 по описа за 2021 година
Производството е по реда на чл. 62 ал. 6 т. 4 от ЗКИ.
Съдът е сезиран с искане от Директора на Териториална дирекция гр.
Пловдив на Комисията за отнемане на незаконно придобито имущество, за
разкриване на сведения за банковите сметки и информация за датата на
откриване и датата на закриване на банковата сметка, вид валута, вид на
сметката, основанието за откриване на банковата сметка, клонът, където е
открита, движения на средствата по сметките, наличностите по
сметките(салда по дати) заверени копия от първичните счетоводни
сдокументи – искане зна разкриване на сметка, поълномощни, спесимен на
подписи, лична карта, решение на съда, удостоверение за актуално
състояниеу БУЛСТАТ, учредителен договор или устав, както и други налични
документи съдържащи се в съответното досие, банковите трезори и
информация за датата на наемане и датата на освобождаване, клонът където е
нает, справка за лицата ползвали трезора и датите на ползване, банковите
кредити и информация за датата на отпускане и датата на погасяване, размер
на кредита, обезпечение на кредита – неговия вид и стойност, редовносст на
погасяване на кредита, размер на месечната погасителна вноска, копие от
вносните бележки, платежни нареждания и имената на вносителя, срок и
1
условия на отпускане, вид и цел на кредита, кредитите по които
проверяваното лице е поръчител или ипотекарен длъжник, заверени копия от
кредитно досие на договор за банков кредит, договорни ипотеки, нотариални
актове, строителна документация и разрешителни, договор за залог на
движимо имущество и съответните документи към него, както и счетоводни
баланси, отчет за приходите и разходите и други налични документи,
съдържащи се в съответното досие, в следните банки: Централна
кооперативна банка по отношение на лицето М. ЗДР. П. ЕГН********** с
постоянен адрес гр Лъки ул „Възраждане“ № 28 ап.18 за периода от
28.04.2011г до 28.04.2021г титуляр по разплащателна сметка в лева открита
на 31.01.2007г активна, разплащателна сметка в лева открита на 15.11.2011г
закрита на 17.10.2012г, увиниверсална сметка в лева открита на 27.09.2017г
активна, универсална сметка в лева открита на 29.11.2017г активна, депозитна
сметка в евро открита на 11.02.2020г активна, В.К.П. ЕГН ********** с
постоянен адрес гр Лъки ул „Възраждане“ № 28 ап.18 за периода от
28.04.2011г до 28.04.2021г титуляр по разплащателна сметка в лева открита
на 30.01.2009г активна , Корпоративна търговска банка АД (в
несъстоятелност) по отношение на лицето М. ЗДР. П. за периода от
28.04.2011г до 28.04.2021г, титуляр по картова разплащателна сметка в лева
открита на 17.07.2008г и закрита на 15.11.2011г, БАНКА ДСК ЕАД по
отношение на лицето М. ЗДР. П. за периода от 28.04.2011г до 28.04.2021г
титуляр по спестовен влог открит на 01.10.2001г и закрит на 12.03.2015г., и
да бъде определен срок за отговор от страна на банките до 14 дни от
получаване препис от съдебното решение. Представят писмени
доказателства, правят искане заверен препис от решението служебно да бъде
изпратен на адрес гр.Пловдив, бул. „Санкт Петербург“ № 67 ТД Пловдив на
КПКОНПИ, служебен ел адрес plovdiv@caciaf.bg .
Съдът, като се запозна с писмените доказателства представени по
делото, намери за установено следното от фактическа и правна страна: Съдът
е сезиран с молба за разкриване на банкова тайна от надлежно лице, по
смисъла на чл. 62, ал. 6, т. 4 от ЗКИ, а именно Директора на ТД гр. Пловдив
на КОНПИ.
Видно от приложените към искането документи, с Решение № ПР -
373/28.04.2021г на КОНПИ, във връзка с предложение на дирректора на
Дирекция публичен регистър е установено, челицето М. ЗДР. П. не е подало
2
в срок декларация по чл. 35 ал.1 т.2 от ЗПКОНПИ и предвид нарушението е
съставен АУАН ПР -342/26.08.2020г, а във връзка с подаденото от лицето
писмено възражение е възложено на ТД Пловдив извършване проверка за
установяване на незаконно придобито имущество.
Искането е подадено от лице, което има право да иска разкриване на
банкова тайна, съгласно чл. 115 ЗПКОНПИ. Насочено е срещу лице, което
попада сред лицата по чл. 142 ЗПКОНПИ. Формалните предпоставки,
необходими за уважаването на депозираното искане, са налице единствено
обаче за предоставяне на информацията, попадаща в обхвата на легалната
дефиниция за банкова тайна, визирана в чл. 62, ал. 2 ЗКИ. Съгласно
цитираната разпоредба, банкова тайна са фактите и обстоятелствата, засягащи
наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката.
В останалата част информацията, чието разкриване се изисква, не съставлява
банкова тайна по смисъла на чл. 62, ал. 2 ЗКИ и в тази част искането следва да
бъде отхвърлено. Като неоснователно ще се отхвърли и искането за
определяне срок за отговор от страна на банките до 14 дни от получаване
препис от съдебното решение , при липса на такава предвидена възможност в
ЗКИ. Цитираният текст на разпоредбата на чл. 62 ал.7 ЗКИ оправомощава
съда да определи периода на разкриване на сведенията, представляващи
банкова тайна, но не и да определя срок за предоставяне на тези сведения.
Неоснователно е и искането за служебно изпращане на решението на
посочения адрес.
Постановеният по реда на чл. 62 ал.7 ЗКИ съдебен акт не подлежи на
обжалване и по арг. на чл. 7 ал.2 ГПК не подлежи на връчване.
Така мотивиран, съдът
РЕШИ:
ПОСТАНОВЯВА, на основание чл. 62, ал. 7 от ЗКИ, разкриване на
сведения за банковите сметки и информация за датата на откриване и датата
на закриване на банковата сметка, вид валута, вид на сметката, основанието
за откриване на банковата сметка, клонът, където е открита, движения на
средствата по сметките, наличностите по сметките(салда по дати) заверени
3
копия от първичните счетоводни документи – искане за разкриване на сметка,
поълномощни, спесимен на подписи, лична карта, решение на съда,
удостоверение за актуално състояние БУЛСТАТ, учредителен договор или
устав, както и други налични документи съдържащи се в съответното досие,
банковите кредити и информация за датата на отпускане и датата на
погасяване, размер на кредита, обезпечение на кредита – неговия вид и
стойност, редовносст на погасяване на кредита, размер на месечната
погасителна вноска, копие от вносните бележки, платежни нареждания и
имената на вносителя, срок и условия на отпускане, вид и цел на кредита,
кредитите по които проверяваното лице е поръчител или ипотекарен
длъжник, заверени копия от кредитно досие на договор за банков кредит,
договорни ипотеки, нотариални актове, строителна документация и
разрешителни, договор за залог на движимо имущество и съответните
документи към него, както и счетоводни баланси, отчет за приходите и
разходите и други налични документи, съдържащи се в съответното досие, в
следните банки: Централна кооперативна банка по отношение на лицето М.
ЗДР. П. ЕГН********** с постоянен адрес гр Лъки ул „Възраждане“ № 28
ап.18 за периода от 28.04.2011г до 28.04.2021г титуляр по разплащателна
сметка в лева открита на 31.01.2007г активна, разплащателна сметка в лева
открита на 15.11.2011г закрита на 17.10.2012г, увиниверсална сметка в лева
открита на 27.09.2017г активна, универсална сметка в лева открита на
29.11.2017г активна, депозитна сметка в евро открита на 11.02.2020г активна,
В.К.П. ЕГН ********** с постоянен адрес гр Лъки ул „Възраждане“ № 28
ап.18 за периода от 28.04.2011г до 28.04.2021г титуляр по разплащателна
сметка в лева открита на 30.01.2009г активна , Корпоративна търговска банка
АД (в несъстоятелност) по отношение на лицето М. ЗДР. П. ЕГН **********
с постоянен адрес гр Лъки ул „Възраждане“ № 28 ап.18 за периода от
28.04.2011г до 28.04.2021г, титуляр по картова разплащателна сметка в лева
открита на 17.07.2008г и закрита на 15.11.2011г, БАНКА ДСК ЕАД по
отношение на лицето М. ЗДР. П. за периода от 28.04.2011г до 28.04.2021г
титуляр по спестовен влог открит на 01.10.2001г и закрит на 12.03.2015г
КАТО ОТХВЪРЛЯ искането в останалата му част
Решението е окончателно и не подлежи на обжалване.
4
ОТХВЪРЛЯ искането постановеният съдебен акт да бъде изпратен на
посочения адрес.
Съдия при Районен съд – Асеновград: _______________________
5