Решение по дело №760/2017 на Софийски градски съд

Р  Е  Ш  Е  Н  И  Е

Гр. София, 09.03.2020г.

В ИМЕТО НА НАРОДА

 

СОФИЙСКИ ГРАДСКИ СЪД, Търговско отделение, VІ-3 състав, в  публичното съдебно заседание на десети февруари две хиляди и двадесета година в следния състав                                                                                   

 

СЪДИЯ : ВЕНЕТА Ц.

 

при секретаря Р.Аврамова, като разгледа т.д. № 760 по описа за 2017 г., за да се произнесе, взе предвид следното: 

 

Предявени са множество обективно съединени искове от синдиците на „К.т.б.“ АД – в несъстоятелност, ЕИК *******/ищци по исковете предвид възприетото в ТР № 1/2019 година на ОСТК на ВКС и изрично посоченото от съда в определение от 16.01.2020 година и определение от 28.01.2020 година/, с правно основание чл. 59, ал. 5 ЗБН, а при условията на евентуалност – с правно основание чл. 59, ал. 3 ЗБН, срещу С.М.К. АД /с предишно наименование „Л.М.“ АД/, ЕИК: *******, за обявяване на недействителни спрямо кредиторите на несъстоятелността на 54 броя прихващания, извършени след началната дата на неплатежоспособността на банката и след поставянето й под специален надзор, в периода 30.10.2014 година – 05.11.2014 година, както следва:

- 1. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11453/07.11.2014 г., отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 30 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 15 338,76, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх. № 11080/05.11.2014 г., според което М.И.К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита с Договор № 27967 от 09.12.2013 г, за индивидуален срочен депозит, в размер на BGN 30 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 2. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г., отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 230 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 117 597,13, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9694/23.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Е.Г.К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“      № 16740 с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка от 05.01.2012 г., в размер на BGN 230 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г, и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 3. и 4. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г., отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на общо BGN 4 880 998,24, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 2 495 617,77, както и прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10161/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ, с вземане по изявлението за прихващане в размер на общо EUR 1 795 181,90, придобити от ответника чрез следните цесии: съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9912/28.10.2014 г. по регистъра на банката, според което “В и В И.“ ООД, ЕИК *******, е прехвърлило на „Л.М.“ АД: част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита при условията на Договор № 12352 за индивидуален срочен депозит от 14.4.2014 г., в размер на BGN 813 792,57; цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита при условията на Договор № 15290 за индивидуален срочен депозит от 10.05.2014 г., в размер на BGN 3 470 805,67, както и цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита при условията на Договор № 29992 за индивидуален срочен депозит от 28.01.2014г., в размер на BGN 596 400,00.; съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9913/28.10.2014 г. по регистъра на банката, съгласно което “В и В И.“ ООД, ЕИК *******, е прехвърлило на „Л.М.“ АД: цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита при условията на Договор № 12353 за индивидуален срочен депозит от 14.04.2014 г., в размер на EUR 661 149,20, както и цялото си вземане по банкова сметка ***. ***, открита при условията на Договор № 18169 за индивидуален срочен депозит от 06.03.2014 г., , в размер на EUR 1 134 032,70.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

 -         5. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 804 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 411 078,67, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9950/28.10.2014 г. по регистъра на банката, според което „П.Д.“ АД, ЕИК *******, е прехвърлило на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор 38589 за индивидуален срочен депозит от 14.11.2014 г., в размер на BGN 804 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011         г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 6. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 33 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 16 872,63, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9890/27.10.2014 г. по регистъра на банката, според което М. И.Д., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***,     открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит № 15848 от 30.06.2006 г., в размер на BGN 33 000,00.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 7. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 84 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 42 948,52, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9891/27.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.С.Д., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка ***, открита по силата на Договор за безсрочен депозит „Евролев“ с валутна клауза № 40037 от 09.12.2008 г., в размер на BGN 84 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 8. и 9. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 116 624,07, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 59 628,94, както и прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10161/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 5 506,01, придобити от ответника чрез следните цесии: съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9997/29.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Е.К.К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита при условията на Анекс № 60241 към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит от 24.06.2010 г., в размер на EUR 5 506,01 и  съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9999/29.10.2014 г. по регистъра на банката, съгласно което Е.К.К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита при условията на Анекс № 68533 към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ от 12.04.2011 г„ в размер на BGN 116 624,07.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД.(н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10,01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 10. и 11. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 106 853,62, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 54 633,39, както и прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10161/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 11 928,68, придобити от ответника чрез следните цесии: съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10001/29.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.М.К., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка ***, открита при условията на Договор за преференциален безсрочен депозит№ 1551 от01.09.2003 г., в размер на EUR 11 928,68 и Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10000/29.10.2014 г. по регистъра на банката, съгласно което Д.М.К., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита при условията на Договор за преференциален безсрочен депозит № 9236 от 09.08.2005 г., в размер на BGN 106 853,62,

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси №1,2 и 3 към него;

- 12. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 1 010 009,81, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 516 409,82, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх,№ 9980/29.10.2014 г. по регистъра на банката, според което А.Х.А. - К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка ***, открита по силата на Анекс № 87980 към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ от 08.11.2012 г., в размер на BGN 1 010 009,81.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него;

- 13. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10162/30.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 1 023 734,04, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 523 426,90, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 9983/29.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Х.В.К., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка ***, открита по силата на Анекс № 79717 към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“ от 19.04.2012 г., в размер на BGN 1023 734,04. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси 1, 2 и 3 към него;

- 14. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, коригирано с Изявление за корекция на фактическа грешка  от 10.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 289 560,85, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 148 050,11, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх. № 10200/30.10.2014 г. по регистъра на банката, коригирано с Уведомление относно съобщение по чл.99, ал.З от ЗЗД с вх. № 11510/10.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Р.А.П., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД: част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“ Хе 10525 с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка от 12.03.2012 г., в размер на BGN 207 492,86, както и част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 110848 от 08.07.2014 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 82 067,99.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г, и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него;

- 15. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх. 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 542 072,22, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 277 157,13, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10351/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което “В.А.Д.п.Б.“ АД, ЕИК ********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор 40832 за срочен депозит „КТБ - класик“ (за юридически лица и еднолични търговци, в размер на BGN 542 072,22.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 16. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на BGN 4 474 949,16, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 2 288 005,17, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10350/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което “Застрахователно акционерно дружество Б.В.И.Г.“ АД, ЕИК********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД: цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор № 35247 за индивидуален срочен депозит от 06.08.2013 г., в размер на BGN 531 112,25; цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор № 38764 за индивидуален срочен депозит от 10.12.2013 г., в размер на BGN 3 132 916,67; цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор № 14218 за индивидуален срочен депозит от 10.10.2012 г., в размер на BGN 767 708,33; цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор 52089 за разплащателна сметка от 20.12.2005 г., в размер на BGN 41 545,49 и цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 478227 от 12.03.2014 г. към Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци за отриване на разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или професионална дейност, в размер на BGN 1 666,42.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 17. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на BGN 2 380 040,96, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 1 216 895,62, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10348/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което “ЗАД Б.Ж.В.И.Г.“ АД, ЕИК *********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД: цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор № 35356 за индивидуален срочен депозит от 06.08.2013 г., в размер на BGN 610 921,51; цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор № 37710 за индивидуален срочен депозит от 10.10.2013 г., в размер на BGN 1 574 791,67, както и цялото си вземане по банкова сметка ***, открита по силата на Договор 41050 за срочен депозит „КТБ - класик“ от 16.05.2014 г., в размер на BGN 194 327,78.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 18. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 1 767 094,59, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 903 501,12, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10315/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което В.Д.В., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 93217 от 08.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 1 767 094,59.

 Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н,), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

 -         19. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх. № 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 1 767 094,59, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 903 501,12, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10311/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което С.З.С., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 93216 от 08.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 1 767 094,59.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 20. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10557/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 114 428,05, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 58 506,13, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10230/31.10.2014 г. по регистъра на банката и Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10573/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според които “Л.Г.“ ЕООД, ЕИК ********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 372921 от 04.05.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци за отриване на разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или професионална дейност от 04.05.2012 г., в размер на BGN 114 428,05.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 21. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10557/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на BGN 1 797 311,17, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 831 839,11, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10228/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което “Л.“ АД, ЕИК ******** е прехвърлило на „Л.М.“ АД: вземането си по банкова сметка *** ***, в размер на BGN 486 282,66, както и вземането си по банкова сметка *** ***, в размер на BGN 1 140 653,23.

 Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 22. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 571 054,01, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 243 402,55, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10282/31.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Сдружение “К.НА Т.П.“, БУЛСТАТ********, на основание чл.99, ал.З ЗЗД, е прехвърлило на „Л.М.“ АД: част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за разплащателна сметка № 19796 от 07.03.2003 г., в размер на BGN 4 691,82; цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за разплащателна сметка № 24800 от 07.07.2003 г., в размер на BGN 352 465,95, както и цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за разплащателна сметка № 39274 от 01.06.2004 г., в размер на BGN 118 896,24.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 23. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 50179,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 25 656,11, придобито       от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10340/30.10.2014 г, по регистъра на банката, според което Н.П.Н., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 110983 от 09.07.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 50 179,00.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013   г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 24. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10422/31.10.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер     на BGN 60  000,00, с равностойност в    евро по фиксирания курс от EUR 30 677,51,       придобито  от ответника чрез цесия,      съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10389/30.10.2014 г. по регистъра на банката, според което Н.Н.М., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“ № 13264 е клауза за капитализиране на лихвата по депозитна сметка от 18.07.2011 г., в размер на BGN 60 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 25. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 225 135,11, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 115 109,75, както и прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 12 508,88, придобити от ответника чрез следните цесии: съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10621/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.С.Х., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 92412 от 02.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 225 135,11 и Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10622/03.11.2014 г. по регистъра на банката, съгласно което Д.С.Х., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 70344 от 01.07.2011 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 12 508,88.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1,2, 3, 4 и 5 към него.

- 26. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10620/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 750 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 383 468,91, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10561/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което С.Б.С., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 64735 от 07.10.2010 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 750 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013         г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 27. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10620/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 541 385,03, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 276 805,77, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10550/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.И.К., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 95261 от 23.01,2013 г, към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 541 385,03. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013         г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 28. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10620/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 501 394,80, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 256 359,09, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10523/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Г.Й.П., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД цялото си вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 134355 от 17.02.2014 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Евро ле в“, в размер на BGN 501 394,80.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013   г. и Анекси № 1, 2, 3,4 и 5 към него.

 -         29. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10619/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 409 861,39, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10475/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Р.Д.Н., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит № 39062 от 17.10.2008 г., в размер на EUR 409 861,39.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси Ха 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 30. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10619/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 980 000,00, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10548/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което “Ю.т.с.Б.“ ЕООД, ЕИК *********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД цялото свое вземане по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за индивидуален срочен депозит Ха 8980 от 18.11.2008 г, и Анекс 1 към него от 25.05.2009 г., в размер на EUR 980 000,00.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013   г. и Анекси Ха 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 31. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10620/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 52 500,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 26 842,82, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с 10580/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Н.Б.М., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит 15087 от 07.06.2006       г. в размер на BGN 52 500,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 32. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10620/03.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на BGN 124 383,89, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 63 596,47, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10601/03.11.2014 г. по регистъра на банката, според което В.Ч.П., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД: част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 110869 от 08.07.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 100 905,67 и част от вземането си по банкова сметка ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“ с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка 13086 от 05.03.2012 г., в размер на BGN 23 478,22. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 33. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 5 000,00, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10897/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което К.К.М., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит № 28147, в размер на EUR 5 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013         г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 34. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 185 922,24, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 95 096,32, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10843/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което П.В.М., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“ с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка № 10498 от 21.07.2010 г., в размер на BGN 185 922,24. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2,3, 4 и 5 към него.

- 35. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 306 548,74, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 156 735,74, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10841/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.М.П., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 206332 от 14.05.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги на потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 306 548,74. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013         г. и Анекси № 1, 2, 3,4 и 5 към него.

- 36. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 62 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 31 700,10, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10885/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което “Н.4.“ АД, ЕИК *********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 395895 от 02.08.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за юридически лица и еднолични търговци за отриване на разплащателна сметка на юридическо лице, ЕТ действащо при осъществяване на своята търговска или професионална дейност, в размер на BGN 62 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 37. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 180 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 92 032,54, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10882/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което “С.х.г.“ ООД, ЕИК ********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за разплащателна сметка на юридическо лице или на едноличен търговец № 163806 от 04.07.2008 г., в размер на BGN 180 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2,3, 4 и 5 към него.

- 38. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 74 000,00, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10881/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.В.Т., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 81259 от 01.06.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 74 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 39. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 280 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 143 161,73, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10877/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Н.В.Т.-А., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Рамков договор за платежни услуги на потребители (физически лица) от 26.01.2010 г., в размер на BGN 280 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 40. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10896/04.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на BGN 414 340,69, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 211 849,03, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10827/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което В.Т.К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД: част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“ с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка № 12975 от 01.07.2011 г., в размер на BGN 23 953,79, както и част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 92302 от 02.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 390 386,90.

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 41. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на EUR 958 155,10, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10828/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което К.О.Н., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 89222 от 27.11.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 656 000,00, както и част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор 28047 за индивидуален срочен депозит от 06.12.2012 г., в размер на EUR 302 155,10. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси X® 1,2, 3, 4 и 5 към него.

- 42. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 57 259,00, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10821/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Л.И.Ц., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 90496 от 13.12.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 57 259,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 43. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10896/04.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 118 580,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 60 628,99, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10820/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Я.А.А., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 93664 от 11.01.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 118 580,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013  г. и Анекси X® 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

 - 44.   прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 44 328,63, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10822/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което А.И.А., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 91306 от 20Л2.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 44 328,63. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02,2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 45. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10896/04.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в общ размер на BGN 19 575 026,33, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 10 008 552,04, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10825/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което “ДСК управление на активи“ АД, ЕИК *********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД         вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК стандарт“ по силата на Договор № 39516 за индивидуален срочен депозит от 25.02.2014      г., в размер на BGN 2 046 576,39; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК стандарт“ по силата на Договор № 31480 за индивидуален срочен депозит от 17.03.2014  г. в размер на BGN 2 383 421,01; вземанията си по банкова сметка ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК стандарт“ по силата на Договор № 36873 за индивидуален срочен депозит от 25.09.2013        г., в размер на BGN 1 075 319,95; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК фонд на паричния пазар“ по силата на Договор № 31527 за индивидуален срочен депозит от 17.03.2014 г., в размер нa BGN 3 420 136,72;       вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК фонд на паричния пазар“ по силата на Договор № 38747 за индивидуален срочен депозит от 05.12.2013 г., в размер нa BGN 1 447 111,11; вземанията си по банкова сметка ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК фонд на паричния пазар“ по силата на Договор № 34914 за индивидуален срочен депозит от 22.07.2013 г., в размер на BGN 2 598 952,78; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК фонд на паричния пазар в евро“ по силата на Договор № 33054 за индивидуален срочен депозит от 16.05.2013 г„ в размер на BGN 934 764,58; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК фонд на паричния пазар в евро“ по силата на Договор № 38213 за индивидуален срочен депозит от 23.10.2013 г„ в размер на BGN 622 583,33; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК алтернатива“ по силата на Договор № 39512 за индивидуален срочен депозит от 24.02.2014 г., в размер на BGN 103 447,08; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК алтернатива“ по силата на Договор № 36911 за индивидуален срочен депозит от 24.09.2013 г. в размер на BGN 1 449 188,59; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК евро актив“ по силата на Договор № 36642 за индивидуален срочен депозит от 16.09.2013      г,, в размер на BGN 2 297 805,63; вземанията си по банкова сметка *** ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК стабилност - европейски акции“ по силата на Договор № 36819 за индивидуален срочен депозит от 23.09.2013 г. в размер на BGN 1 091 781,25 и вземанията си по банкова сметка ***, открита от “ДСК управление на активи“ АД като управляващо дружество на Договорен фонд „ДСК стабилност — американски акции“ по силата на Договор № 39936 за индивидуален срочен депозит от 01.04.2014 г. в размер на BGN 103 907,91;

Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ, произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 46. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 10896/04.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 9 200,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 4 703,89, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10739/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което А.Н.М., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит № 19147 от 31.10.2006         г. в размер на BGN 9 200,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013  г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 47. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 148 585,00, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10694/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което “Д.“ АД, ЕИК********, е прехвърлило на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка ***, открита по силата на Договор 38966 за стандартен срочен депозит с клауза за капитализиране на лихвата по депозитната сметка от 17.01.2014 г., в размер на EUR 148 585,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1,2, 3, 4 и 5 към него.

- 48. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10896/04.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 196 000,00, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 100 213,21, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10696/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което П.К.Г., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит 15114 от 02.06.2006       г., в размер на BGN 196 000,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 49. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 112 000,00, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия 10683/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Ю.К. С.-Р., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 84614 от 23.08.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 112 000.00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси 1,2, 3, 4 и 5 към него.

- 50. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 10896/04.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 165 025,08, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 84 375,98, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.Х» 10684/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което А.Г.Т., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс 91866 от 27.12.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка *** „Плюс“, в размер на BGN 165 025,08. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013   г. и Анекси 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 51. прихващане, извършено с Изявление за прихващане 11057/05.11.2014 г. по регистъра на банката, коригирано с Изявление за корекция на фактическа грешка 11450/07.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 161 849,42, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 82 752,29, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10960/05.11.2014 г. по регистъра на банката, коригирано с Коригиращо съобщение към съобщение по чл.99, ал.З от ЗЗД с вх.№ 10960/06.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Д.П.П., ЕГН **********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за срочен депозит „4 х 4“ № 20339 от 24.09.2012 г., в размер на BGN 161 849,42. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1,2, 3, 4 и 5 към него.

- 52. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 241 060,02, придобито от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10959/05.11.2014 г. по регистъра на банката, според което М.Т.К., ЕГН **********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 120401 от 09.10.2013 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 241060,02. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1,2, 3, 4 и 5 към него.

- 53. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11059/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 39116,60, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 20 000,00, срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1,2 и 3 към него, както и с вземане по изявлението за прихващане в размер на BGN 190 923,30, с равностойност в евро по фиксирания курс от EUR 97 617,53, срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013      г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него, които вземания са придобити от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия е вх.№ 10958/05.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Б.Г.К., ЕГН ***********, е прехвърлила на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Договор за преференциален безсрочен депозит № 3525 от 22.06.2004 г., в размер на BGN 230 039,90. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него, както и Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02,2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

- 54. прихващане, извършено с Изявление за прихващане с вх.№ 11002/05.11.2014 г. по регистъра на банката, коригирано с Изявление за корекция към Изявление за прихващане с вх.№ 12266/25.11.2014 г., отправено от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 8 740,20, срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него, както и с вземане по изявлението за прихващане в размер на EUR 621 785,80, срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него, които вземания са придобити от ответника чрез цесия, съгласно Уведомление за извършена цесия с вх.№ 10829/04.11.2014 г. по регистъра на банката, според което Е.П.М., ЕГН ***********, е прехвърлил на „Л.М.“ АД част от вземането си по банкова сметка *** ***, открита по силата на Анекс № 80044 от 27.04.2012 г. към Рамков договор за платежни услуги за потребители за откриване на банкова сметка ***ен депозит, в размер на EUR 630 526,00. Прихващането е извършено срещу задължения на ответника към КТБ АД (н.), произтичащи от Договор за инвестиционен банков кредит от 10.01.2011 г. и Анекси № 1, 2 и 3 към него, както и Договор за инвестиционен банков кредит от 04.02.2013 г. и Анекси № 1, 2, 3, 4 и 5 към него.

         Ищците – синдиците на КТБ АД /н./ твърдят, че със съдебно решение № 664/22.04.2015 г. по търг. дело № 7549/2014 г. на СГС, VІ-4 състав, „К.т.б.“ АД/н/ било обявено в несъстоятелност. По реда на инстанционния контрол решението е изменено по отношение на началната дата на неплатежоспособността, като за такава окончателно е приета датата 20.06.2014 г., която е и датата на поставянето на банката под специален надзор от Управителния съвет на БНБ, съгласно решение № 73 от 20.06.2014 г. Твърдят сключени на 10.01.2011 година и на 04.02.2013 година договори за кредит с ответника, по които към 08.10.2014 година последният има неизплатени задължения за главница и лихви в размерите, посочени в исковата молба, а именно – по първия – общо задължения от 14 146 727,52 евро – главница, лихви и такси и по втория- 25 286 412,52 евро – главница и лихви.

С описаните в исковата молба 11 броя вх. № изявления твърдят да са извършени прихващания в периода 23.10.2014 година – 05.11.2014 година, с вземания на ответника, придобити по силата на изброените в исковата молба договори за цесия, съобщени на банката по реда на чл. 99, ал. 3 ЗЗД и със задълженията по двата договора за кредит /като във всяко изявление за прихващане изрично е посочено по кой от двата договора се прави то/.

Сочат, че изявленията за прихващане са извършени след определената начална дата на неплатежоспособността на „К.т.б.“ АД/н/ и след поставянето на банката под специален надзор от страна на БНБ. Обосновават приложимост на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, като се прогласи недействителността на извършените прихващания спрямо кредиторите на несъстоятелността на „К.т.б.“ АД/н/. Излагат съображения и относно това в коя редакция е приложима нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН. Считат, че са налице и предпоставките за уважаване на евентуалния иск – кредиторът е знаел, че е настъпила неплатежоспособност на банката. Излагат подробни съображения, свързани с общоизвестността на фактите по поставяне на банката под особен надзор на 20.06.2014 година, поради невъзможност да обслужва клиентите си, поради оповестяване на доклада на БНБ за анализ и оценка на активите на КТБ и изводите в него, че банката е с отрицателен капитал, предвид широкото им отразяване в медиите.

         Ответникът и част от третите лица помагачи оспорват исковете. Твърдят нищожност на решението на УС на БНБ, тъй като липсват мотиви и е постановено при неясен персонален състав на УС. Считат предявените искове за неоснователни. За приложима сочат нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, но в редакцията преди изменението в ДВ, бр. 98 от 28.11.2014 г., тъй като прихващанията са извършени преди тази дата. Твърдят и че в актуалната си редакция нормата противоречи на европейски директиви. Елемент от основателността на претенцията по чл. 59, ал. 5 ЗБН счита, че е установяване частите, които кредиторите биха получили при разпределението и в тази връзка сочи, че част от вземанията, прехвърлени с цесиите не надвишават сумите, които цедентите биха получили при разпределяне на осребреното имущество. Оспорват и иска по чл. 59, ал. 3 ЗБН, като считат, че не е налице знание за настъпила неплатежоспособност, за което излагат подробни съображения.

         В допълнителната искова молба синдиците поддържат исковете и вземат становище по отношение на направените от ответника възражения в отговора на исковата молба. Поддържат, че изявленията за прихващане са осчетоводени от квесторите на КТБ АД/н/ и погасителният им ефект е настъпил след 23.10.2014 година, като са изпълнени всички предпоставки на чл. 103 – 104 ЗЗД. Налице е, според тях, знание по смисъла на чл. 59, ал. 3 ЗБН.

В тежест на ищците по предявените искове е да докажат качеството си на синдици на „К.т.б.“ АД – в несъстоятелност, упражнено от ответника право да извърши, като кредитор на банката по действителни договори за цесия и описани в исковата молба изявления за прихващане със свои задължения към КТБ АД /н/, след началната дата на неплатежоспособността на банката и след поставянето й под специален надзор /ако тази дата предшества началната дата на неплатежоспособността/, които изявления са получени от банката. Ищците носят тежестда докажат, че ответникът е придобил вземанията /дължими парични суми по договори за бонков влог/, предмет на договорите за цесия преди датата на решението за откриване на производство по несъстоятелност, както и че в неговата тежест са възникнали описаните в исковата молба задължения по двата договора за кредит, които също са възникнали преди датата на решението за откриване на производство по несъстоятелност, като насрещните вземания са и ликвидни.

По евентуалния иск-   освен горните факти - ищците следва да докажат и наличие на знание у ответника към момента на придобиване на вземанията му за настъпилата неплатежоспособност на банката.

Като безспорни между страните по делото и по аргумент от обратното на чл. 153 ГПК, съдът е приел за ненуждаещи се от доказване в производството обстоятелствата, че с процесните писмени уведомления ответникът е направил волеизявления за прихващане на свои съществуващи вземания срещу „К.т.б.“ АД/н./ за сумите, определени като размери в исковата молба, придобити по силата на договори за цесия, също подробно описани в исковата молба, с насрещните вземания на „К.т.б.“ АД/н/ спрямо него по посочените два договора за банков кредит, задълженията на ответника по които към датата 08.10.2014 година са в размерите, посочени от ищеца. При приемане на окончателния доклад по делото в о.с.з. от 24.04.2018 година никоя от страните не го е оспорила, вкл. и в частта за разпределената доказателствена тежест и относно спорните по делото факти.             

Съдът, като обсъди събраните по делото доказателства поотделно и в тяхната съвкупност и доводите на страните, намира за установено от фактическа и правна страна следното:

С решение от 22.04.2015 година е открито производство по несъстоятелност на КТБ АД /н./, като по реда на инстанционния контрол, с решение на САС по т.д. № 1443/2015 година е определена като начална дата на неплатежоспособност – 20.06.2014 година.

Общоизвестно е и че с решение № 73/20.06.2014 г. на УС на БНБ К.т.б. АД /н./ е поставена под специален надзор, като с решение от 16.09.2014 година на УС на БНБ срокът, в който банката е поставена под специален надзор е продължен до 20.11.2014 година, а с решение по протокол № 27/06.11.2014 г. на УС на БНБ /вписано в търговския регистър на 07.11.2014 година/ е отнета банковата лицензия на банката, което решение, съгласно чл. 103, ал. 4 и чл. 151, ал. 2 ЗКИ подлежи на незабавно изпълнение.

От представените по делото, неоспорени от ответника в сроковете за размяна на книжа, два договора за банков кредит - от 10.01.2011 г. и от 04.02.2013 година и анекси, неразделна част от тях се установява, че главните страни са встъпили в облигационни правоотношения, като ищецът е поел задължение да предостави в полза на кредитополучателя банкови кредити в размер на съответно 15 900 000 евро и от 27 100 000 евро, като условията за усвояване, ползване и погасяване са определени в съдържанието на договорите, при уговорените възнаградителни и наказателни /неустойки/ лихви, като плащането се извършва съобразно установените погасителни планове с краен срок на издължаване съответно – 15.12.2020 година и 20.11.2014 година. С подписаните впоследствие анекси страните са изменяли различни параметри на възникналите между тях правоотношения. Обстоятелството дали договорите и анексите не съдържат подпис на всяка страница няма правно значение, тъй като по никакъв начин не се отразява на тяхната дайствителност, а и никоя от участвалите при сключването им страни в срок не е оспорила съдържанието или автентичността на същите /нито пък изпълнението на задължението на ищеца за предоставяне на сумите по кредитите/, закоето съдът подробно е изложил аргументи в определение от 19.12.2019 година.

Не е спорно по делото, а и от представените доказателства се установява, че задълженията по договора за кредит от 2013 г. към датата - 08.10.2014 г. са общо в размер на натрупаните и необслужени задължения 25 286 412,52 евро и по договора от 2011 г. 14 146 727,52 евро.

Установява се от представените по делото и неоспорени от ответника писмени доказателства, че с представените към исковата молба договори за срочни депозити и откриване на банкови сметки титулярите по тези сметки са били в облигационни отношения с ищеца, като последният е имал задължения към тези лица за връщане на сумите по банковите им сметки по сключените договори за влог, в посочените в исковата молба и уведомленията за извършени цесии и прихващания размери.

По силата на представените по делото договори за цесия и от уведомленията по чл. 99 ЗЗД, се установява, че посочените в исковата молба и отговора на исковата молба лица, като цеденти са прехвърлили вземанията си към банката или част от тях на ответника-цесионер, за което длъжникът е увeдомен най-късно с уведомлението, заведено в регистъра на ищеца на 05.11.2014 година. Спор относно съществуването и размерите на придобитите вземания няма между притежателите на насрещните вземания, като ищецът изрично се е съгласил с обявените за безспорни в тази връзка факти по делото. Все пак за пълнота може да се отбележи, че договорите за цесия като частен документ имат за достоверна дата в случая тази, на която са били съобщени на длъжника. Тоест, най-късно са придобити вземанията по процесните договори за цесия – тези, за които ищецът е уведомен на 05.11.2014 година по реда на чл. 99, ал. 3 ЗЗД /а постъпилите по-късно няколко корекции на уведомления не променят този извод, доколкото от първоначалното уведомление съществуването на договорите за цесия е вече безспорно/.

Видно от представените доказателства във връзка с придобитите вземания, ответникът е направил и изявления по чл. 104 ЗЗД и упражнил потестативното си право за извършване на прихващане/компенсация между прехвърлените му с договорите за цесия вземания или части от тях и насрещните му парични задължения към "КТБ" АД/н/ за заплащане на останалите дължими суми по отпуснатите банкови кредити, произтичащи от сключените два договора, цитирани по-горе, като насрещните вземания се компенсират, респективно - погасяват до размера на по-малкото от тях. Никой от притежателите на тези насрещни вземания не е оспорил в сроковете за размяна на книжа насъпване на погасителния ефект на прихващането, нито сочените в исковата молба вид и размер на активните /ликвидни и изискуеми/ вземания по извършените прихващания. Поради това, без значение е обстоятелството, че не е налице конкретизация относно това коя част от вземанията е за главница и коя за лихва. От доказателствата по делото се установява, че изявленията на ответника за прихващания са заведени в регистъра на банката и съответно – достигнали до знанието й - в периода 30.10.2014 година- 05.11.2014 година /уведомленията от 07.11.2014 година са единствено за корекции на допуснати технически неточности/. Ищецът не оспорва тези факти. Именно на посочените дати /в които единадесетте изявления са входирани в банката/ съдът приема, че е настъпил погасителният ефект по чл. 104, ал. 2 ЗЗД – вземанията към тези моменти са били установени по безспорен между сраните начин по основание и размер и активните вземания са изискуеми /от датата на уведомяване на банката/. Или, всяко едно от атакуваните в производството прихващане е извършено от ответника като кредитор на банката, след релевантната дата по чл. 59, ал. 5 ЗБН-20.06.2014 година.

Видно от Удостоверение на л. 1526 от делото, квесторите на КТБ в изпълнение на Решение на УС на БНБ са внесли финансовите и надзорни отчети на КТБ на 04.11.2014 година, които са установили отрицателна стойност на собствения капитал на КТБ, информация за което е отразена на страницата на БНБ на 06.11.2014 година.

По главните конститутивни искове по чл. 59, ал. 5 ЗБН.

Основният спорен по делото правен въпрос е коя редакция на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН е приложима по отношение на процесните прихващания. Нормата урежда материалните предпоставки, при които действителни правни сделки – в случая прихващане на насрещни вземания могат да бъдат относително недействително по отношение на кредиторите на масата на несъстоятелността. По правило е приложима материалната норма, действаща към времето на извършване на котмпенсацията.

 Съгласно чл. 59, ал. 5 ЗБН в ред. ДВ 59/2006 г., недействително по отношение на кредиторите на несъстоятелността е прихващането, извършено от длъжника след началната дата на неплатежоспособността, независимо от това кога са възникнали двете насрещни задължения. Със ЗИД, обнародван в ДВ 98/28.11.2014 г., разпоредбата е изменена, като е прието, че недействително по отношение на кредиторите на несъстоятелността освен за частта, която всеки от тях би получил при разпределението на осребреното имущество, е всяко прихващане, независимо от това кога са възникнали двете насрещни задължения, което е извършено от кредитор или от банката: 1. след началната дата на неплатежоспособността; ….“. С § 8 от ПРЗ на ЗИД ЗБН обн. ДВ 22/2018 г. /в сила от 16.03.2018 година/ е придадено обратно действие на разпоредбата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, считано от 20.06.2014 г., като по този начин е разширен кръгът на правни сделки, които биха могли да бъдат обявени за недействителни, а с изменението му по ПЗР на ЗИД, обн. ДВ 33/2019 година е посочено, че кредиторите се вписват служебно в списъка по чл. 64, ал. 1. Именно § 8 и въпросът за неговата приложимост имат отношение, предвид датата на уведомленията за компенсация, към процесните прихващания.

На първо място следва да се посочи, че съдът не споделя съдебната практика, според която тъй като от датата на решението за откриване производство по несъстоятелност спрямо банката възникват потестативните права на кредиторите на масата за обявяване на относително недействителни спрямо тях на извършените прихващания /както е в случая/, затова е приложим и материалният закон, действащ към тази дата /в конкретната хипотеза – 22.04.2015 година/. Възникване правото на иск следва да се разграничава от материално- правните предпоставки за уважаването му, които в случая се съдържат в чл. 59 ЗБН. Преценката за наличието им, следователно, е отнесена към момента на извършване на процесните прихващания и действащата именно в този период нормативна уредба относно елементите от фактическия състав за обявяване на относителната им недействителност. В периода 30.10.2014 година – 05.11.2014 година редакцията на нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН не е променяна, поради което основният въпрос е дали е приложима редакцията на разпоредбата, обн. ДВ бр. 59/2006 г. или с изменението от 28.11.2014 година, вр. § 8 и § 12 от ЗИД на ЗБН.   

От друга страна, съдът споделя мотивите, подробно изложени в решение от 20.12.2019 година на СГС, ТО – 20 състав, по т.д. № 1453/2017 година и посочената в него задължителна практита на ЕС, относно неприложимостта към извършените преди 28.11.2014 година прихващания /каквито са и процесните/ на § 8 от ПЗР на ЗИД ЗБН, независимо в коя от приетите й след 16.03.2018 година редакции поради противоречието й с чл. 1, ал. 1 от Протокол 1 от ЕКЗПЧ.

Първо следва да се посочи, че Конвенцията е ратифицирана от националния парламент със закон 1992г., обн. ДВ, бр.80/1992г., с което по силата на чл. 5, ал. 4 от Конституцията нормите й са станали част от вътрешното право и имат предимство пред тези на вътрешното законодателство, които им противоречат, задължителна, съответно, е станала и юрисдикция на Европейския съд по правата на човека в Страсбург. Второ, настоящият състав споделя изразеното становище в неговата практиката и намира, че цитираната норма на чл. 1, ал. 1 от Протокол 1 на ЕКПЧ е приложим към процесните хипотези, тъй като установява защита на собственост в широк смисъл. Тоест, не само по отношение на вещните права, но на всяко право с материална стойност, вкл. вземанията и правомощията за разпореждане с тях, вкл. чрез прихващане, на правните интереси и обосновани очаквания. В случая се засягат именно имуществени блага, принадлежащи на определено юридическо лице, под формата на парични вземания /активните вземания, предмет на изявленията за прихващане/, които това лице основателно е счело за удовлетворени, посредством извършените, незабранени от закона, прихващания. С придаване обратно действие на спорната разпоредба, тези материални притежания са засегнати по начин, че удовлетворените чрез прихващането вземания на ответника ще се окажат в последващ момент неудовлетворени в пълна или нулева степен вземания. Или, притежателят им всъщност ще бъде лишен от настъпилото вече удовлетворяване. Същевременно, при липсва на законов механизъм и защита за тяхното гарантирано удовлетворяване със служебното им включване в списъка на приетите вземания /нито имат преферентен ред на удовлетворяване, нито друга регламентация, гарантираща тяхната събираемост/, посредством придаденото обратно действие на закона паричното благо на цесионера, придобито по силата на действителен договор за прехвърляне на вземане, е нарушено, тъй като е засегнато очакването му за пълното удовлетворяване на вземането по законово уредения способ на компенсацията. Това пряко противоречи на установеното в чл. 1, ал. 1 от Протокол 1.

Действително, чл. 1, ал. 1 и ал. 2 от Протокол 1 регламентират възможността на Държавите – членки да лишат частноправните субекти от техните притежания, но това може да стане само при спазване на установените предпоставки за това, които в случая не са налице. Съгласно ал. 1, това може да стане в интерес на обществото и съгласно условията, предвидени в закона и в общите принципи на международното право, а според ал. 2 – по законов път и в съответствие с общия интерес. При всички положения, съобразно задължителната практика на ЕСПЧ, тези закони следва да съблюдават принципите на законосъобразност – да са предвидими и ясни, легитимност и да установяват справедлив баланс между частен и обществен интерес. В този смисъл, придаване на обратно действие на материалноправна норма, преуреждаща отношения между частноправни субекти, за които е съществувала сигурност относно настъпилите правни последици /за ответника, вкл. и за пълно удовлетворяване на вземането/ е в противоречие с горните принципи. Такава норма създава и несигурнот и непридвидимост, тъй като субектите на правото не могат да съобразят поведението си с актуалната норма. В случая, в отношенията си страните по правните сделки са съобразили действащата нормативна уредба и са целели и очаквали определен правен резултат, от което с придаване обратно действие на закона, са лишени. Макар и предвидено в закон обратното действие на материалната норма не се установява да е в обществен интерес и за такива цели да е прието изменението на § 8. Или, не е налице изричното условие по чл. 1 от Протокол 1 за легитимно нормативно установено лишаване на субектите от тяхна собственост. Несъмнено, предвид датата, от която на нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН е придадено обратно действие, същата е с оглед правното положение на конкретен субект – КТБ АД /н/, което изключва възможността законът да се характеризира като обслужващ определен обществен интерес. Отношенията във връзка с приложението на параграф 8 са на плоскостта на разрешаване конкуренцията между интересите на различини частноправни субекти – кредитори на банката и непоставяне на едни кредитори в преференциално положение спрямо други.

Следователно, при установеното противоречие, § 8 е неприложим към процесните прихващания и отношенията следва да се считат регламентирани в условията на нормата на чл. 59, ал. 5 ЗБН, в редакцията й към ДВ 59/2006, която, обаче, предвижда, че за относително недействителни могат да бъдат обявени единствено прихващанията, извършени от длъжника /КТБ АД/н/ в случая – лицето, спрямо което е открито производството по несъстоятелност/. Доколкото в настоящия случай се касае до прихващания, изявленията за които са сторени от кредитор, исковете се явяват неоснователни.

По исковете по чл. 59, ал. 3 ЗБН.

Предвид извода за неоснователност на главните искове, възниква вътрешнопроцесуалното условие за разглеждане на евентуалните искове по чл. 59, ал. 3 ЗБН.

Обявяването на относителна недействителност в посочената хипотеза изисква доказване на следните обстоятелства: 1/. Придобиване на вземането и задължението преди датата на решението за откриване на производство по несъстоятелност; 2/. Знание за настъпила неплатежоспособност или за поискано откриване на производство по несъстоятелност, което знание да съществува към момента на придобиване на вземането или задължението.

В настоящия случай, обстоятелствата по т. 1 са налице по изложените вече мотиви в настоящото решение – активното и пасивното вземане, предмет на процесното изявление за прихващане, безспорно са придобити преди 22.04.2015 г. и предпоставките по чл. 103 и чл. 104 ЗЗД са съществували, като ефектът от погасителния способ – прихващане е настъпил от достигането им до знанието на банката. Така се установяват валидно извършени прихващания, които биха могли да бъде обявени за недействителни спрямо кредиторите по реда на чл. 59, ал. 3 ЗБН, при наличието и на останалите законови предпоставки за това.

С решение № 138/06.11.2014 г., обективирано в протокол № 27/06.11.2014 г. на УС на БНБ, е отнет лицензът за извършване на банкова дейност на "КТБ" АД /н/, като това решение е обявено в търговския регистър по партидата на банката, съгласно чл. 37, ал. 3 ЗКИ, на 07.11.2014 г.

С оглед момента на придобиване на вземанията /най-късно на 05.11.2014 година/, а именно - преди вписване на решението за отнемане на лицензията, е неприложима презумпцията на чл. 59, ал. 4 ЗБН, както и недоказано е условието на второто предложение на чл. 59, ал. 3 ЗБН /молбата за откриване производството по несъстоятелност е също от 07.11.2014 година/.

Следователно, единствено доказано в процеса знание на ответника по смисъла на чл. 59, ал. 3 ЗБН относно „настъпила неплатежоспособност” би обусловило основателност на исковата претенция. Законът изрично е дефинирал обема на изискуемото знание, а именно знание за неплатежоспособност на банката, която обаче е настъпила. Тоест, ирелевентни за знанието по чл. 59, ал. 3 ЗБН остават обстоятелствата,  сочещи на знание за евентуална възможност или опасност от настъпване на състояние на неплатежоспособност за банката.

Представените от ответника писмени доказателства и изложени доводи не обуславят извод за наличието на знание в обхвата на цитираната правна норма.

На първо място, ответникът е придобил задълженията си далеч преди вписването на решението на Управителния съвет на БНБ за отнемане на лицензията на „КТБ“ АД/н/ /07.11.2014 година/. Договорите за прехвърляне на вземания, по силата на които ответникът е придобил своите вземания към банката също, предвид изложените вече съображения, предхождат цитираното решение.

Понятието „неплатежоспособност“ както по ЗБН, така и по ТЗ представлява правна квалификация на определен фактически състав. Конкретно по отношение на банките, неплатежоспособността е дефинирана в чл.36, ал.2 от ЗКИ и предполага собственият капитал на банката да е отрицателна величина и да не са изпълнени условията за преструктуриране по чл. 51, ал. 1, т.1-3 от ЗВПКИИП. Затова, за да е налице знание за настъпване на неплатежоспособност по смисъла на чл.59, ал.3 от ЗБН, следва да се установи по несъмнен начин, че кредиторът на банката е знаел конкретно фактите, които могат да попаднат под правната квалификация „неплатежоспособност“. Доказателства в този смисъл по отношение на ответника по делото не са представени. С Решение № 73 от 20.06.2014г. на Управителния съвет на Българска народна банка (БНБ) за поставяне на „КТБ“ АД под специален надзор за срок от три месеца и последващото решение  № 114 от 16.09.2014г. на управителния съвет на БНБ за продължаване на срока за поставяне под специален надзор до 20.11.2014г. биха могли евентуално да сочат на знание за съществуването на сериозни финансови затруднения на банката, но нито съществуването им само по себе си, нито вписването им в търговския регистър или медийното отразяване и съответно – общественото им огласяване доказват по несъмнен начин, че у ответника са възникнали ясни, конкретни и категорични представи за конкретните факти, изпълващи съдържанието на понятието „неплатежоспособност”, както и категоричното убеждение, че тази неплатежоспособност е настъпила.

Следва изрично да се добави, че за поставяне на банка под специален надзор, не е налице задължително изискване да е настъпила неплатежоспособност по ЗКИ в редакцията към ДВ бр. 27/2014 г., което също да наведе на извод за знание в тази насока. Или, решението на УС на БНБ само по себе си не доказва знанието. Знанието за неплатежоспособността не следва и от обявения доклад на БНБ и прессъобщенията, публикувани в електронната страница на БНБ относно анализа и оценката на активите на КТБ, тъй като разчитането на данните и във формирането въз основа на тях на извод относно настъпила неплатежоспособност предполага наличие на специални знания, каквито не могат да се презюмират /а подлежат на пълно и главно доказване/ у ответника, независимо, че същият е търговец. Данните за отрицателната стойност на собствения капитал на банката са отразени по общодостъпен начин едва на 06.11.2014 година.

Съдът приема за недостатъчно за целите на чл. 59, ал. 3 ЗБН установяване наличието на знание за опасност от настъпване на неплатежоспособност към 05.11.2014 година и съответно – за недоказани и исковете по чл. 59, ал. 3 ЗБН.

По разноските:

На основание чл. 62, ал. 2 ЗБН ищецът следва да заплати по сметка на съда държавна такса в размер на 2 281 312,86 лв. – 4% от левовата равностойност на стойността на прихващанията, която ще следва да се събере от масата на несъстоятелността.

Съдът приема, че не са представени доказателства за реално заплатено адвокатско възнаграждение в размер на 300 000 лева без ДДС, тъй като представените извлечения не са издадени от съответната банка, а и видно от същите бенефициер не е адвокатското дружество, а трето юридическо лице.

Така мотивиран, СЪДЪТ

 

                                      Р    Е    Ш    И:

 

ОТХВЪРЛЯ предявените от синдиците на „К.т.б.“ АД (н), ЕИК *******- А.Н.Д. и К.Х.М. срещу С.М.К. АД /с предишно наименование „Л.М.“ АД/, ЕИК: ******* главни искове по чл. 59, ал. 5 ЗБН и евентуални искове по чл. 59, ал. 3 ЗБН за признаване за относително недействителни по отношение на кредиторите на несъстоятелността на прихващанията, извършени от ответника и обективирани, както следва: с Изявление за прихващане с вх.№ 11453/07.11.2014 г.; с вх.№ 10162/30.10.2014 г., с вх.№ 10161/30.10.2014 г., с вх.№ 10422/31.10.2014 г., с вх.№ 10557/03.11.2014 г.,  с вх. № 10620/03.11.2014 г. , с вх.№ 10619/03.11.2014 г., с вх.№ 11002/05.11.2014 г., с вх.№ 11057/05.11.2014 г., с вх. № 10896/04.11.2014 г., с вх.№ 11059/05.11.2014 г. по регистъра на банката, отправени от „Л.М.“ АД до КТБ АД (н.), за вземания в общ размер от 5 485 900,61 евро и 46 303 332,61 лева.

ОСЪЖДА от „К.т.б.“ АД (н), ЕИК *******да заплати на Софийски градски съд на основание чл. 62, ал. 2 от ЗБН сумата 2 281 312,86 лв. държавна такса, която следва да бъде събрана от масата на несъстоятелността.

Решението е постановено при участието на трети лица помагачи на страната на ответника, както следва: Е.Г.К., В И.И. ООД, П.Д. АД, М.И.Д., Д.С.Д., Е.К.К., Д.М.К., А.Х.А., Х.В.К., Р.А.П., В.А.Д.П.Б. АД, Б.В.И.Г. АД, Б. Ж.В.И.Г.АД, В.Д.В., С.З.С., К.НА Т.П., Н.Н.М., Д.С.Х., С.Б.С., Д.И.К., Г.Й.П., Р.Д.Н., Ю.Т.С.Б. ЕООД, Н.Б.М., В.Ч.П., К.К.М., Д.М.П., Н.4. АД ЧРЕЗ ПРЕДСТАВЛЯВАЩ Д.В.Т., С.Х.Г. ООД ЧРЕЗ ПРЕДСТАВЛЯВАЩ Д.В.Т., Д.В.Т., Н.В.Т.-А., В.Т.К., К.О.Н., Л.И.Ц., Я.А.А., А.И.А., А.Н.М., Д. АД, П.К.Г., Ю.К.С., А.Г.Т., Д.П.П., Б.Г.К., Е.П.М., Л.Г. ЕООД и Л. АД.

Решението може да се обжалва с въззивна жалба пред Софийски апелативен съд в 2-седмичен срок от връчването му.

 

                                               СЪДИЯ: