Р Е
Ш Е Н
И Е
гр.София,
……………..г.
СОФИЙСКИЯТ ГРАДСКИ СЪД, ТО, VІ
- 12 състав в публичното заседание на 23.02.2018 г. в състав:
ПРЕДСЕДАТЕЛ: Пламен Колев
при участието на секретаря………,
като взе предвид докладваното от съдия П.Колев т.д.№ 1623 по описа за 1623 г. и за да се произнесе, взе
предвид следното:
Предявен
e
иск с правно основание чл. 60а, ал. 1, т. 2 от ЗБН във вр. с § 1, т. 7 от ДР на
ЗБН.
Ищецът „К.Т.Б.“ АД – в несъстоятелност - „КТБ“ АД (н.), ЕИК
********, чрез синдиците А.Д.и К.М., твърди, че на 22.07.2011 г. между него и „Д.**“
ЕООД, ЕИК********, е сключен договор за банков кредит, по силата на който
банката поела задължение да предостави на кредитополучателя банков кредит в
размер на 2 800 000 евро, като средствата били предназначени за увеличение
капитала на дъщерно дружество на кредитополучателя и за други инвестиционни
цели, а крайният срок за усвояване на кредита бил 31.08.2011 г. Сочи, че
съгласно чл. 10 от договора за ползвания кредит кредитополучателят заплаща на
банката годишна лихва върху фактически ползваните суми по кредита в размер на
10 %. Поддържа, че при нарушаване на срока за вноска по главницата или при
предсрочна изискуемост на кредита банката начислявала върху просрочената
/дължима/ главница и наказателна надбавка в размер на 10 пункта годишно, като
кредитополучателят се задължил да заплаща на банката неустойка в размер на 10 %
върху начислената, но неплатена в срок лихва по кредита. Твърди, че за обезпечаване
на всички вземания на банката, възникнали на основание договора
кредитополучателят поел задължение в срок до 30.09.2011 г. да учреди залог
и/или ипотека на активи на пазарна стойност минимум 125 % от размера на
кредита. Сочи, че съгласно чл. 40, б. „ж” от договора при забава в плащанията
на главницата или лихвите по този кредит или по предоставени други кредити,
банката има право да обяви едностранно кредита за предсрочно изискуем.
Поддържа, че като основание за обявяване на предсрочна изискуемост на кредита
съгласно чл. 40, б. „г” от договора за кредит е налице, когато
кредитополучателят не е предоставил на банката договорените обезпечения в
уговорения срок, намалил е дадените обезпечения или не е предоставил в указания
от банката срок допълнително поисканите нови обезпечения. Твърди, че кредитът
от 2 800 000 евро отпуснат на „Д.**“ ЕООД бил усвоен в пълен размер в деня на
сключване на договора на 22.07.2011 г. Сочи, че крайният срок за погасяване на
всички задължения по договора бил 20.12.2016 г., като кредитополучателят се
задължавал да издължи главницата по кредита на 48 броя ежемесечни вноски,
платими на 20-то число от 20.01.2013 г. до 20.12.2016 г. Поддържа, че на същата дата - 22.07.2011 г., кредитополучателят превел на
ответника „В.П.“ АД, ЕИК ********, от банковата си сметка в „КТБ“ АД част от
усвоената по кредита главница, а именно - сумата от 2 738 162 лв. с посочено
основание на плащането - „за увеличение на капитал“. Поддържа, че на 12.08.2012
г. в ТР към АВ било вписано под номер на вписването № 20110812131322 увеличение
на капитала на ответника, въз основа на подадено на 09.08.2011 г. Заявление А5
за вписване на обстоятелства относно акционерно дружество с вх. №
20110809131119. Твърди, че увеличението на капитала на ответника било резултат
от проведено на 15.07.2011 г. ОСА на ответника - „Д.**“ ЕООД и „В.Т.“ ООД, на
което било взето решение да бъде увеличен размерът на капитала на ответника с 5
476 324 лв. - от 3 129 328 лв. на 8 605 652 лв., чрез издаване на нови 5 476
324 броя обикновени поименни акции с право на глас с номинална стойност 1 лв.
всяка една, на обща стойност 5 476 324 лв., които да бъдат записани от
настоящите акционери съразмерно на дела им в капитала на ответника, като
акционерът „Д.**“ ЕООД записвал 2 738 162 броя обикновени поименни акции с
право на глас, с номинална стойност 1 лв. всяка една, на обща стойност 2 738
162 лв., а акционерът „В.Т.“ ООД записвал също 2 738 162 броя обикновени
поименни акции с право на глас, с номинална стойност 1 лв. всяка една, на обща
стойност 2 738 162 лв. Поддържа, че било видно от удостоверение с изх. № 3097
от 26.07.2011 г., издадено от „КТБ“ АД, приложено към заявление А5 за вписване
на обстоятелства относно акционерно дружество с вх. № 20110809131119, че на
22.07.2011 г. по сметка на ответника постъпила сума в общ размер 5 476 324 лв.,
от която сума в размер на 2 738 162 лв. била преведена от „Д.**“ ЕООД с
основание „за увеличение на капитала“ и сума в размер на 2 738 162 лв. била
преведена от „В.Т.“ ООД с основание „за увеличение на капитала“. Сочи, че
сумата от 2 738 162 лв., преведена от „Д.**“ ЕООД по сметката на ответника с
част от усвоените по договора за кредит от 22.07.2011 г. средства, била
вноската в капитала на последното за придобиване на 2 738 162 броя обикновени
поименни акции, в резултат на увеличението на капитала му, извършено с решение
на Общото събрание от 15.07.2011 г. Твърди, че за придобитите от „Д.**“ ЕООД, в
резултат на увеличението на капитала на ответника 2 738 162 броя
новоемитирани обикновени поименни акции на акционера „Д.**“ ЕООД било издадено
Временно удостоверение № 3/ 2011 г., удостоверяващо правата му върху същите.
Поддържа, че същевременно, след като ищецът изпълнил задължението си да предостави
на кредитополучателя „Д.**“ ЕООД уговорения кредит в размер на 2 800 000 евро,
последният не изпълнил задължението си да учреди надлежно и в уговорения срок
предвидените в договора обезпечения, а към 31.10.2014 г. бил в забава и за
погасяване на кредита, като просрочените му задължения към тази дата били за
главница в размер на 129 165 евро и за лихви — 76 584, 563 евро. Сочи, че с
изявление с изх. № 8527 от 13.11.2014 г., получено от кредитополучателя „Д.**”
ЕООД на 07.04.2015 г., банката обявила задълженията му по договор за банков
кредит от 22.07.2011 г. за изцяло предсрочно изискуеми на основание чл. 40, б.
„а”, и „ж” от договора. Твърди, че с изпратеното изявление за обявяване на
предсрочна изискуемост била изпратена и покана за доброволно изпълнение, като
на длъжника бил предоставен и 7-дневен срок за доброволно погасяване на
задълженията му, но погасяване не последвало. Поддържа, че за събиране на
вземанията си по договора за кредит ищецът подал заявление по чл. 417 ГПК, въз
основа на което било образувано ч.гр.д. 63298/ 2015 г. на СРС, като съдът издал
заповед за изпълнение и изпълнителен лист на 29.10.2015 г. за дължимите от „Д.**”
ЕООД суми по договор за кредит от 22.07.2011 г., като неплатената главница била
в размер на 1 808 323 евро. Твърди, че въз основа на издадения изпълнителен
лист било образувано изп. д. № 20158500402692 по описа на ЧСИ А. Б., който
извършил пълно проучване на имущественото състояние на длъжника, но не открил
никакво имущество. Сочи, че към 08.03.2016 г. задълженията за главница на „Д.**”
ЕООД към „КТБ“ АД (н.), по договор за банков кредит от 22.07.2011 г., съгласно
бордеро № 254599 от 08.03.2016 г. и съгласно издаден изпълнителен лист от
29.10.2015 г. по ч. гр. д. № 63298/ 2015 г. на СРС, възлизали на 1 808 323
евро, а задълженията за просрочени лихви върху редовна главница - 82 576,51
евро, за просрочени лихви върху просрочена главница - 135 229,53 евро, за
текущи лихви върху просрочена главница - 27 124, 85 евро, за неустойка върху
просрочена лихва - 8 246,78 евро, такси по кредита - 8,79 евро, присъдено
юрисконсултско възнаграждение - 31 452,64 лв., като гореописаният кредит не бил
погасен от длъжника. Твърди, че средствата, получени от кредитополучателя по
договора за кредит от 22.07.2011 г., били използвани за закупуване на общо 2
738 162 броя новоиздадени обикновени поименни акции от капитала на ответника в
резултат на увеличение на капитала на последния. Сочи, че на 22.07.2011 г.
сумата в размер на 2 800 000 евро била усвоена от „Д.**“ ЕООД като
кредитополучател по договор за кредит от 22.07.2011 г., сключен с „КТБ АД, от
която на същата дата сума в размер на 2 738 162 лв., получена след
превалутиране на 2 737 700 евро от усвоения кредит съгласно бордеро № 664266 от
22.07.2011 г., била внесена с преводно нареждане по сметката на ответника в
„КТБ“ АД с основание за плащане „за увеличение на капитал“. Поддържа, че
преведената на 22.07.2011 г. сума в размер 2 738 162 лв. представлявала
покупната цена за придобитите новоемитирани 2 738 162 броя поименни акции от
капитала на ответника, а самото придобиване на акциите било извършено в
резултат на увеличение на капитала на ответника, въз основа на решение на
общото събрание на акционерите от 15.07.2011 г., за което на „Д.**“ ЕООД е
издадено посоченото по-горе в настоящата искова молба Временно удостоверение №
3/ 2011 г. Поддържа, че предоставените от „КТБ“ АД на „Д.**“ ЕООД парични
средства достигнали до третото лице „В.П.“ АД под формата на парична вноска в
размер на 2 738 162 лв. в капитала му, извършена за придобиване на 2 738 162
броя новоиздадени акции от капитала на ответника, които акции били придобити с
посочената сума, която била с произход от банката. Счита, че процесните 2 738
162 броя акции от капитала на ответника били придобити с парични средства,
които имат произход от „КТБ” АД /и./, които третото лице „В.П.“ АД получило под
формата на парична вноска в капитала му. Поради това намира, че в случая са
налице елементите от фактическия състав на чл. 60а, ал. 1, т. 2 от ЗБН. Поради
изложеното, ищецът иска да бъде осъден ответникът да му заплати сумата в размер на 2 738 162 лв., представляваща
извършена от „Д.**“ ЕООД парична вноска в капитала на „В.П.“ АД за придобиване
на 2 738 162 броя новоиздадени поименни акции с номинална стойност 1 лв. всяка
една, в резултат на увеличение на капитала на „В.П.“ АД с решение на Общото
събрание на акционерите от 15.07.2011 г., която претендирана сума в размер на 2
738 162 лв. представлява имущество с произход от „КТБ“ АД (н.). Претендира
разноски.
Ответникът „В.П.“ АД не е
депозирал отговор на исковата молба.
Съдът,
като взе предвид становищата на страните и след като обсъди събраните по делото
доказателства, намира за установено от фактическа страна следното:
Видно от
представения документ, на 22.07.2011
г. между КТБ АД и „Д.**“ ЕООД, ЕИК******** е сключен
договор за банков кредит, по силата на който банката поела задължение да
предостави на кредитополучателя банков кредит в размер на 2 800 000 евро, като
средствата били предназначени за увеличение капитала на дъщерно дружество на
кредитополучателя и за други инвестиционни цели, а крайният срок за усвояване
на кредита е 31.08.2011 г.
Съгласно чл. 10 от договора за ползвания кредит
кредитополучателят заплаща на банката годишна лихва върху фактически ползваните
суми по кредита в размер на 10 %. Постигнато е съгласие, че при нарушаване на срока за вноска по главницата или
при предсрочна изискуемост на кредита банката начислявала върху просрочената
/дължима/ главница и наказателна надбавка в размер на 10 пункта годишно, като
кредитополучателят се задължил да заплаща на банката неустойка в размер на 10 %
върху начислената, но неплатена в срок лихва по кредита.
За обезпечаване на всички вземания на банката,
възникнали на основание договора,
кредитополучателят е
поел задължение в срок до
30.09.2011 г. да учреди залог и/или ипотека на активи на пазарна стойност
минимум 125 % от размера на кредита.
Съгласно чл. 40, б. „ж” от договора при забава в
плащанията на главницата или лихвите по този кредит или по предоставени други
кредити, банката има право да обяви едностранно кредита за предсрочно изискуем.
Като основание за обявяване на предсрочна изискуемост
на кредита, съгласно чл. 40, б. „г” от договора за
кредит, е предвидено условието кредитополучателят
да не е предоставил на банката договорените
обезпечения в уговорения срок, намалил е дадените обезпечения или не е
предоставил в указания от банката срок допълнително поисканите нови обезпечения
Съгласно
заключението на ССЕ, кредитът в размер 2 800 000 евро е отпуснат
на „Д.**“ ЕООД и е бил усвоен в пълен размер в деня на
сключване на договора на 22.07.2011 г., чрез издаден превод по сметка, съгласно искане на „Д.**“ ЕООД.
По делото
липсват доказателства кредитополучателят да е учредил договорните обезпечения.
Крайният срок за погасяване на всички
задължения по договора е 20.12.2016 г., като
кредитополучателят се е задължил да върне главницата по кредита на 48 броя ежемесечни вноски,
платими на 20-то число от 20.01.2013 г. до 20.12.2016 г.
Видно от
ССЕ, на 22.07.2011 г.,
кредитополучателят е превел на ответника „В.П.“ АД, ЕИК ******** с преводно нареждане от банковата си сметка в „КТБ“ АД част от
усвоената по кредита главница - 2 738 162 лв., получена след валутиране на усвоения кредит. Посочил е
основание на плащането - „за увеличение на капитал“.
Съгласно
отразеното в ТР на 12.08.2012
г. Е било вписано под номер на вписването № 20110812131322
увеличение на капитала на ответника, въз основа на подадено на 09.08.2011 г.
Заявление А5 за вписване на обстоятелства относно акционерно дружество с вх. №
20110809131119. Увеличението на капитала на ответника било резултат от проведено на 15.07.2011
г. ОСА на ответника - „Д.**“ ЕООД и „В.Т.“ ООД, на което било взето решение да
бъде увеличен размерът на капитала на ответника с 5 476 324 лв. - от 3 129 328
лв. на 8 605 652 лв., чрез издаване на нови 5 476 324 броя обикновени поименни
акции с право на глас с номинална стойност 1 лв. всяка една, на обща стойност 5
476 324 лв., които да бъдат записани от настоящите акционери съразмерно на дела
им в капитала на ответника, като акционерът „Д.**“ ЕООД записвал 2 738 162 броя
обикновени поименни акции с право на глас, с номинална стойност 1 лв. всяка
една, на обща стойност 2 738 162 лв., а акционерът „В.Т.“ ООД е записал 2 738 162 броя обикновени поименни акции с
право на глас, с номинална стойност 1 лв. всяка една, на обща стойност 2 738
162 лв.
При вписването към заявление А5 за вписване на
обстоятелства относно акционерно дружество с вх. № 20110809131119, е било представено удостоверение с изх. № 3097 от 26.07.2011 г., издадено от „КТБ“ АД, че
на 22.07.2011 г. по сметка на ответника постъпила сума в общ размер 5 476 324
лв., от която сума в размер на 2 738 162 лв. била преведена от „Д.**“ ЕООД с
основание „за увеличение на капитала“ и сума в размер на 2 738 162 лв. била
преведена от „В.Т.“ ООД с основание „за увеличение на капитала“.
За придобитите от „Д.**“ ЕООД, в резултат на
увеличението на капитала на ответника,
2 738 162 броя новоемитирани обикновени поименни акции на акционера „Д.**“
ЕООД е било издадено Временно удостоверение № 3/
2011 г.
Видно от
експертизата, непогасените задължения на „Д.**“ ЕООД по процесния договор за кредит са общо в размер на
2 577 928, 96 евро., включващи : главница, възнаградителни лихви,
такси, неустойки, законна лихва и др.
По делото е
предсатвено изявление за обявяване на предсрочна изискуемост и покана за
доброволно изпълнение, като липсват доказателства за нейното достигане до
адресата й - „Д.**“ ЕООД.
При така установената
фактическа обстановка съдът намери от правна страна следното:
Нормата на чл.60а от ЗБН, приета с
изменението на Закона за банковата несъстоятелност (ДВ, бр.22 от 2015 г., в
сила от 24.03.2015 г.), предоставя възможност на синдика, временния
синдик или фонда да предявяват искове пред съда по несъстоятелността за връщане
на получено имущество с произход от банката срещу всяко трето лице в случаите,
когато третото лице не е изпълнило насрещна престация или същата е на
значително по-ниска стойност от полученото, или полученото от третото лице е
под формата на парична и/или непарична вноска в капитала му.
Съгласно дефинитивната норма на § 1, т.7 от
ПЗР на ЗБН "произход от
банката" представлява всяко първоначално предоставяне от банката на
парични средства и/или имуществени права на неин длъжник, включително и
предоставените обезпечения, които в същия или в променен вид са станали част от
патримониума на всяко трето лице, независимо от броя на междинните прехвърляния
и правната им форма.
При съвместното тълкуване на посочените
разпоредби се налага извод, че пасивно легитимирано по иска в настоящата хипотеза може да е само трето лице, което не е длъжник на банката(по конкретното правоотношение),
получило под формата на парична и/или непарична вноска от капитала му,
независимо от броя на междинните им прехвърляния и правната им форма,
първоначално предоставени на длъжника
от банката парични средства . Законът не поставя времево ограничение относно
момента на придобиване на имуществото от третото лице, като процесуалния
характер на нормата предпоставя приложимост към заварените материални
правоотношения. Тъй като е налице имуществено разместване – имуществото е
излязло от потримониува
банката, след което чрез длъжника е получено от третото лице под форма на
парична и/или непарична вноска в капитала му, нормата цели връщане на това
имущество в масата на несъстоятелността.
С оглед на горното ищецът следва да
установи първоначалното предоставяне на
„Д.**“ ЕООД, ЕИК******** на парични средства по договора за банков
кредит; неизпълнени на задължението за неговото връщане; придобиването на
паричните средства от третото лице –
ответник в производството, под формата
на парична вноска в капитала му.
Съдът намира, че тези
предпоставки са били установени в хода на съдебното дирене.
Между банката и Д.**“ ЕООД е бил сключен валиден договор за банков заем,
като кретиполучателят-длъжник е усвоил договорената сума. Към настоящия момент задължението му в
общ размер на 2 577 928, 96
евро. е изцяло изискуемо(плащането е следвало да се извърши на 48 броя ежемесечни вноски, платими на
20-то число от 20.01.2013 г. до 20.12.2016 г ), не е
погасено и следователно той е длъжник на банката. С оглед на това е без значение
дали изявлението за обявяване на предсрочната изискуемост не е достигнало до
своя адресат.
Исковата сума предоставена по договора за
банков кредит е с произход от банката. Била е отпусната за увеличаване на
капитала на дъщерно дружество на кредитополучателя и е преминала в патримониума на третото лице, чрез
извършените банкови преводи по сметка на ответното дружество. Налице е действително постъпване на сумите, в следствие на
което е увеличен акционерния капитал на ответника с получената
сума
2 738 162лв. Това налага
извода за основателност на предявения иск, като ответникът следва да върне това
имуществото.
В тежест на
ответника следва да се възложи следващата се ДТ – 109 526,48 лв. на осн.
чл.60а, ал.2 ЗБН.
В тежест на
ответника следва да се възложат направените от ищеца разноски – 300 лв. за ДТ.
Воден от горното, Софийският градски съд
Р Е
Ш И :
ОСЪЖДА на
осн. чл. 60а, ал. 1, т. 2 от ЗБН във вр. с § 1, т. 7 от ДР на
ЗБН „В.П.“ АД, ***, да върне на „К.Т.Б.“ АД ( в несъстоятелност), ЕИК ********, гр.София, ул.“********, сумата 2 738 162лв., представляваща извършена от „Д.**“ ЕООД, ЕИК********, парична вноска в капитала на „В.П.“ АД за придобиване на 2 738 162 броя
новоиздадени поименни акции с номинална стойност 1 лв. всяка една, в резултат
на увеличение на капитала на „В.П.“ АД с решение на Общо събрание на
акционерите от 15.07.2011 г., която сума, представлява имущество с произход от
Банката по смисъла на т. 7 от § 1 от ПЗР на ЗБН.
ОСЪЖДА „В.П.“ АД, ***, да заплати на Софийски градски
съд сумата 109 526,48 лв. държавна такса на осн. чл.60а, ал.2 ЗБН.
ОСЪЖДА
„В.П.“ АД, ***, да заплати на „К.Т.Б.“ АД (
в несъстоятелност), ЕИК ********, гр.София, ул.“******** сумата
300 лв. разноска на осн. чл.78, ал.1 ГПК.
Решението подлежи на обжалване пред САС в двуседмичен срок от връчването му.
СЪДИЯ: