№ 5874
гр. София, 18.12.2023 г.
В ИМЕТО НА НАРОДА
СОФИЙСКИ РАЙОНЕН СЪД, 12-ТИ СЪСТАВ, в закрито заседание на
осемнадесети декември през две хиляди двадесет и трета година в следния
състав:
Председател:ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА
като разгледа докладваното от ЯНА ЦВ. ДИМИТРОВА Частно наказателно
дело № 20231110217391 по описа за 2023 година
Намери за установено следното:
Производството е по реда на чл. 62, ал.6, т. 1 от Закона за кредитните институции и е
образувано по повод постъпило на 18.12.2023г. в СРС искане от прокурор в СГП за
разкриване на информация , представляваща банкова тайна по ДП № 15 152/2023 г. по описа
на 04 РУ СДВР, пр.пр. 11207/2023 г. по описа на СГП.
Искането е направено от надлежен орган и съдържа в себе си необходимите
реквизити, поради което е допустимо.
Иска се, съдът да разреши разкриването на банкова тайна по отношение на
установена банкови сметки с титуляр ТД „БИЗИ СОФТ“ ЕООД с ЕИК ********* ,
управлявано от Иван Томов Незамов с ЕГН **********, разкрита в „КЕЙ БИ СИ БАНК
БЪЛГАРИЯ“ ЕАД с IBAN BG88 RZBB 9155 1015 7254 52.
Разгледано по същество, същото е основателно.
Досъдебното производство е образувано и водено за престъпление по чл. 249, ал. 1,
от НК.
В хода на разследването е установено, че на 09.06.2023 г. св. Мария Петкова е
посетила офис на „ИНВЕСТБАНК“ АД, находящ се в град София, бул. „Св. Георги
Софийски“ № 24 и подала искане за активно онлайн банкиране на банковата й сметка с №
BG98 IORT 8045 1025 8367 00.
Установено е , че към момента на подаване на искането в сметката на св. Петкова е
имало наличност от 79 326,69 лева.
1
След 14:00 часа на същия ден, св. Петкова достъпила до сметката си , чрез онлайн
банкирането и установила, че наличността е в размер на 1881,69 лева.
След подадени от св. Петкова сигнал в банката и жалба се установило, че на
09.06.2023 г. от сметката й са извършени преводи , както следва: 1. към банкова сметка в
„КЕЙ БИ СИ БАНК БЪЛГАРИЯ“ ЕАД с IBAN BG88 RZBB 9155 1015 7254 52 с титуляр
„БИЗИ СОФТ“ ЕООД, ЕИК: ********* сумата от 23 200,00 лева с основание „капаро за
камион С 5019 СВ“ и сумата от 12 300,00 лева с основание „капаро за камион СВ 8729 СВ“;
2. към банкова сметка в „ПЪРВА ИТНВЕСТИЦИОННА БАНКА“ АД с № BG31 FINV 9150
1017 6904 91 с титуляр „НАС 30“ ЕООД, ЕИК: ********* сумата от 23 800, 00 лева с
основание „капаро за камион СВ 7639 НН“, сумата от 6 000,00 лева с основание „капаро за
камион СВ 5981 НА“ и сумата от 12 100,00 лева с основание „плащане по фактура“.
Св. Петкова , отрича да е нареждала плащанията и да са й известни лицата , в чиято
полза са извършени преводите.
От доказателствата по делото се установява, че управител на дружеството „НАС 30“
ЕООД, ЕИК: ********* е Атанас Калев Жеков, който е разпитан в качеството на свидетел и
подписва декларация за разкриване на банкова тайна в качеството си на управител на
дружеството.
Установено е също, че управител на „БИЗИ СОФТ“ ЕООД, ЕИК: ********* към
инкриминирания период, а и към настоящия момент, е лицето Иван Томов Незамов, който
не е установен по делото и е обявен за ОДИ, категория „установяване на адрес“.
В хода на разследването е изискана информация от банка „БНБ“, видно от която
дружество „БИЗИ СОФТ“ ЕООД с ЕИК ********* притежава сметка с IBAN BG88 RZBB
9155 1015 7254 52 в „КЕЙ БИ СИ БАНК БЪЛГАРИЯ“ ЕАД .
При така установеното и с оглед предмета на воденото разследване , съдът намира за
относимо и необходимо разкриването на банкова тайна , по силата на което да се предостави
информация за движението по посочената банкова сметка за периода от 01.06.2023 г. до
30.06.2023 г.
За нуждите на разследването е необходимо предоставянето на информация за
движението на паричните средства в периода от 01.06.2023 г. до 30.06.2023 г. (вкл. преводи
от кого, по кои сметки, данни за титуляр на съответните банкови сметки, на кои дати и на
какво основание са извършвани) , наличностите, операциите по горепосочената банкова
сметка, данни за ФЛ или ЮЛ , които са превеждали суми по горепосочените банкови
сметки, данни за упълномощаване на други лица да се разпореждат с паричните средства.
По отношение искането на прокурора по реда на чл. 62, ал. 6, т. 1 от ЗКИ да се
задължат банковите институции да предоставят документи, съдът го намира за
недопустимо.
Съдът в настоящата процедура може да постанови разкриване на сведенията,
представляващи банкова тайна. Последната представлява фактите и обстоятелствата,
засягащи наличностите и операциите по сметките и влоговете на клиентите на банката.
2
Предвид изложеното , следва извод, че съдът няма правомощия да разпорежда
предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи, като няма такава компетентност
изобщо - в рамките на досъдебното производство.
Водим от горното и на осн. чл. 62, ал. 7 от ЗКИ съдът,
РЕШИ:
I.РАЗРЕШАВА предоставянето на сведения, представляващи банкова тайна както
следва:
1. информация за движението по банкова сметка, разкрита в „КЕЙ БИ СИ БАНК
БЪЛГАРИЯ“ ЕАД за сметка с IBAN BG88 RZBB 9155 1015 7254 52, с титуляр „„БИЗИ
СОФТ“ ЕООД с ЕИК ********* за периода от 01.06.2023 г. до 30.06.2023 г.
Информацията за движението по сметките, следва да съдържа данни за: собственик
на сметката, кога и от кого е била открита сметката, кои лица са имали право да се
разпореждат със сметката в периода от 01.06.2023 г. до 30.06.2023 г., сключен ли е бил
договор за електронно /интернет/ банкиране по сметката, съответно от кого и кога е бил
сключен такъв договор, как и на кое лице са били предадени съответните кодове или
устройства за извършване на електронното банкиране, какви са били салдата на сметката в
периода от 01.06.2023 г. до 30.06.2023 г., какви суми, на какво основание, от кого, кога и по
какъв начин са били нареждани и са постъпили в горепосочената банкова сметка в периода
01.06.2023 г. до 30.06.2023 г./да се посочат всички налични данни за всеки превод,
включително точно време на транзакцията, имена на наредителя, от коя банка и банкова
сметка са били наредени, IP адреси на наредителя ако са наредени чрез интернет банкиране/,
какви суми, на какво основание, от кого, кога, от къде и по какъв начин са били наредени от
сметката в периода 01.06.2023 г. до 30.06.2023 г. /да се посочат всички налични данни за
всяка финансова операция - точно време на превода; как е нареден превода - присъствено
или чрез интернет банкиране; ако е чрез интернет банкиране - кои са IP адресите, от които са
били наредени сумите; кой е бил използвания ТАН код за всяка операция; по коя банкова
сметка и в коя банка са били преведени сумите; кои са титулярите на сметките, по които са
преведени сумите; какви са били основанията за преводите/.
II. ОСТАВЯ БЕЗ РАЗГЛЕЖДАНЕ искането съдът да разпореди на „КЕЙ БИ СИ
БАНК БЪЛГАРИЯ“ ЕАД предаването по реда на чл. 62 от ЗКИ на документи.
Решението не подлежи на обжалване и протест.
Съдия при Софийски районен съд: _______________________
3