М О Т И В И
НОХД № 633/ 2021 г. по описа на
Пловдивски Окръжен съд
Окръжна прокуратура Пловдив е повдигнала обвинение спрямо
подсъдимия А.С.А.
– роден на *** ***, ***, български гражданин, неженен, с основно образование,
неосъждан, неработещ, живущ ***, ЕГН **********, за престъпления по:
1) чл. 252,
ал.2, предл.1-во и предл.2-ро във вр.
с ал.1, предл. 1-во от НК, за
това, че през периода от 14.10.2014 г. до 11.12.2019 г. в с. А., с.П., с. К.,
с. Р., с.Х. Д., с.И., с.М., гр.С.и гр.К., обл. Пловдив, като физическо лице,
без съответно разрешение, е извършвал по занятие банкови сделки, за които се
изисква такова разрешение по закон: Закон за банките /обн. ДВ. бр.52/97г. в
сила до 01.01.2007г. - чл.1, ал.4, във вр. с ал.1, а именно: „Сделките по ал.1,
наричана за краткост „банкова дейност“ може да извършва само - т.1 – лице,
което е получило разрешение /лицензия/ за банка от БНБ“ и Закон за кредитните
институции / обн. ДВ бр. 59/ 2006г., в сила от 01.01.2007г. – чл.13, ал.1, а
именно: „За извършване на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ“,
чл.1, ал.1 от Закона за банките: „Банка е акционерно дружество, което извършва
публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за
предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и за собствен риск, и
чл.2, ал.1 от Закон за кредитните институции: „Банка /кредитна институция/ е
юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други
възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка
или на собствен риск“, като е предоставил парични средства под формата на
кредит /заеми/ в българска и чужда валута на физически лица със задължение за
тях при връщане на заема да заплащат и съответната начислена от него лихва
върху предоставената сума, както следва:
1. През
периода 14.10.2014 г – 06.06.2016 г, в гр.К. и с.А., обл. Пловдив,
на 14.10.2014 г е предоставил кредит в размер на 10 000 лв. на З.Т.С., ЕГН
********** *** със срок на погасяване една г срещу уговорена лихва 40% на месец
в общ размер на 4 800 лв. за г, обезпечен с Нотариален акт за покупко-продажба
на недвижим имот №130, том ІІІ, рег.№7193, дело 512/2014 г. от 14.10.2014 г. по
описа на нотариус С.Р. с рег.№№99 на НК
с район на действие РС К. на собствения
на З.Т.С. недв.имот – апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се
в жилищна сграда на ***с административен адрес с.А., общ.С.т, обл.Пловдив, **,
съгласно схема №15-368210-14.10.2014 г. на самостоятелен обект в сграда с
идентификатор 00480.501.336.2.50 и
погасен с връщане на пари на 14.10.2014 г -
1 200 лв., продажба на неустановена дата през месец Ноември 2014 г на
лек автомобил „Рено 19 Кабрио“ на стойност 2 500 лв. и продажба на недвижим
имот на стойност 32 000 лв. с НА №154, том ІІ, рег.№4047, дело №332/2016 г. от
06.06.2016 г по описа на нотариус С.Р., рег.№099 на НК, с район на действие РС
К. на недв.имот– апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в
жилищна сграда на ***., общ.С.с административен адрес с.А., общ.С.т,
обл.Пловдив, ***, съгласно схема №15-368210-14.10.2014 г. на самостоятелен
обект в сграда с идентификатор 00480.501.336.2.50, като получил за периода
14.10.2014 г – 06.06.2016 г неправомерен доход на обща стойност 25 700 лв., с
което е причинил на З.Т.С. значителни вреди в размер на 35 700 лв..
2. През
периода от неустановена дата през месец Юли 2015 г до 12.03.2019 г, в с.К. и
гр.К., обл. Пловдив, на неустановена дата през месец юли 2015г. е предоставил
кредит в размер на 1 000 лв. на Ц.Л.Л., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва 40% в размер на 400 лв. на месец с натрупване,
обезпечен с НА за покупко-продажба №197, том І, рег.№2605, дело №182/2016 г. от
07.04.2016 г по описа на нотариус С.Р. с рег.№№99 на НК с район на действие РС К. на собствения на Ц.Л.Л. и В.Х.Л. в
режим на съпружеска имуществена общност недвижим имот – апартамент №11, със
западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №2, находякщ се в
с.К., общ.К., обл.Пловдив, ***, построен извън регулация, със застроена площ от
73.76 кв.м., ведно с избено помещение №11, със застроена площ 5.10 кв.м., ведно
с 3.113% ид. части от общите части на сградата и правото на строеж върху
държавното място и погасен с продажба на недвижим имот на стойност 32 500 лв. с
НА №30, том І, рег.№842, дело №29/2019 г от 12.03.2019 г по описа на нотариус
С.Р., рег.№099 на НК, с район на действие РС К. – апартамент №**, със западно
изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок **2, находящ се в с.К.,
общ.К., обл.Пловдив, ***, построен извън регулация, със застроена площ от 73.76
кв.м., ведно с избено помещение №**, със застроена площ 5.10 кв.м., ведно с
3.113% ид. части от общите части на сградата и правото на строеж върху
държавното място, като получил за периода от неустановена дата на месец Юли 2015 г – 12.03.2019 г неправомерен доход
на обща стойност 31 500 лв., с което е причинил на Ц.Л.Л. и В.Х.Л. значителни
вреди в размер на 32 500 лв..
3. На неустановени
дата и месец през есента на 2018г., в с.
Х. ***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на В.Д. М. ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40% в размер на 80 лв.
на месец, обезпечен със залог на дебитна карта на Централна Кооперативна Банка,
заедно с пин код, като на следващия месец на неустановена дата през есента на
2018г. е получил неправомерен доход в размер на 80 лв..
4. На неустановени дата и месец през лятото на 2019г., в
с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на П. В.. М.а ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, като на следващия месец на неустановена дата през
лятото на 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
5. На неустановена
дата през месец Декември 2018г., в с.С., обл. Пловдив, е предоставил кредит в
размер на 350 лв. на П.И.Г.ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец
срещу уговорена лихва 40% в размер на 140 лв. на месец, като на следващия месец
на същата неустановена дата през Януари 2019 г. е получил неправомерен доход в
размер на 140 лв..
6. На неустановена
дата през месец Септември 2017г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на
500 лв. на Р.М.А., ЕГН ********** *** със срок на погасяване два месеца срещу
уговорена лихва в размер на 200 лв.,
обезпечен със залог на дебитна карта към „Първа Инвестиционна Банка“,
заедно с пин код и личната ѝ карта, като на неустановена дата през месец
Ноември 2017г. е получил неправомерен доход в размер на 200 лв..
7. На
неустановена дата през месец Август 2018г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в
размер на 100 лв. на П. З. М., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един
месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец, обезпечен със
залог на лична карта на З. Д. М.а, като на неустановена дата през месец
Септември 2018г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
8. На
неустановена дата и месец през 2018г., в гр. С., обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на Г.Д.Т., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер на 40 лв. на месец, като на
неустановена дата на следващия месец 2018г. е получил неправомерен доход в
размер на 40 лв..
9. На
неустановена дата и месец през зимата на 2018г., в с. М., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 200 лв. на З.П.К., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер 40 лв. на месец,
като на неустановена дата на следващия месец 2018г. е получил неправомерен
доход в размер на 40 лв.
- На неустановена дата в края на месец
Октомври 2019г. , в с. М., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200
лв. на З.П.К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 20 % размер на 40 лв. на месец, обезпечен със залог на дебитна
карта на „Обединена Българска Банка“, като на 27-28.11.2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
10. На неустановена дата и месец през 2017 г., в с. М.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Е. Л. Ч., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец, срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 80 лв. на месец, като на неустановена дата през следващия месец на
2017г. е получил неправомерен доход в размер на 80 лв..
- На
неустановена дата през месец Октомври 2019г., в с. М., обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 150 лв. на Е.Л. Ч., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец срещ уговорена лихва в 40 % в размер на 60 лв. на месец.
11. На
неустановена дата и месец през лятото на 2019г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 100 лв. на Д. Г. П., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец,
като на неустановена дата през следващия месец на лятото на 2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
- на 15.11.2019г.,
в землището на с.П., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100
лв. на Д. Г. П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец.
12. На
15.10.2019г., в с.А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 400 лв. на
Е.Х. Д., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена
лихва 40 % в размер на 160 лв. на месец.
13. На
24.10.2019г., в с. М., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв.
на К. Х.П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец, като на 06.12.2019г. в гр.С.е
получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
14. На неустановена дата през месец Септември 2019г., в
гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Д. И. Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 80 лв. на месец, като в края на месец ноември 2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 80 лв..
15. На неустановена дата през месец Август 2019г., в гр.
К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 250 лв. на Т. Х. Г., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на
150 лв. на месец с натрупване, като на 16.09.2019г. и на 17.10.2019г., чрез
система за международни парични преводи е получил неправомерен доход в общ размер 874,60 лв..
16. На неустановена дата през месец Октомври 2019г. в с.
Х. ***, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на М. В. К., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 120 лв. на
месец.
17. На
неустановена дата през месец Май 2019г., в с. И., обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 1 000 лв. на Е.Ц. В., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 30 % в размер на 300 лв. на месец, като през
месец юни и юли 2019 г. е получил неправомерен доход в размер на 310,40 лв..
- На неустановена дата през месец Август 2019г., в с. И.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 800 лв. на Е. Ц.В., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на
200 лв. на месец с натрупване и погасен на неустановена дата през месец
Октомври 2019г. като е придобил собствения на В.лек автомобил марка „Опел“,
модел „Вектра“ с временен регистрационен номер *** с пазарна стойност 4500 лв.,
срещу натрупано задължение в размер на 1 200 лв., като на неустановена дата
през месец октомври 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 3700 лв..
18. На неустановена
дата в края на месец Ноември 2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер
на 200 лв. на А.А.Г., ЕГН ********** и мъжа ѝ А.И.Р., ЕГН ********** и
двамата от с. Х. *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40
% в размер на 80 лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта към
банка „ДСК“ЕАД с титуляр А.А.Г.;
19. На
09.11.2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на С.А.А.,
ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва в размер
на 80 лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта на „Централна
Кооперативна банка“.
20. На
12.10.2019г., в гр.С.и с.Х. *** е предоставил кредит в размер на 100 лв. на
А.М.Г., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва
40 % в размер на 40 лв. на месец, като на 20.10.2019г. е получил неправомерен
доход в размер на 40 лв..
- На неустановена дата в края на месец Октомври 2019г., в гр. С., обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 100 лв. на А.М.Г., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва в размер на 40 лв. на месец с натрупване с
допълнително начислени по 40 лв. за месец ноември и декември 2019г.
- На неустановена дата в края на месец Октомври 2019г., в
с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 50 лв. на А.М.Г., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 20 лв. с
натрупване на месец, с допълнително начислени по 20 лв. за месец ноември и
декември 2019г.
21. На неустановена дата в началото на месец
Септември 2018г., в гр. С., обл. Пловдив
е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Л.Д.Р., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лв. на месец
с натрупване;
- На неустановена дата през месец Октомври 2018г., в гр. С., обл. Пловдив е предоставил
кредит в размер на 500 лв. на Л.Д.Р., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 200 лв. на месец с натрупване;
- На неустановена дата в края на месец Декември 2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на Л.Д.Р., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лв. на месец с натрупване,
като по трите предоставени кредита на неустановена дата през месец Май 2019 г
получил 1 100 лв. и на неустановена дата през месец Ноември 2019 г получил 1
300 лв. или общо 2400 лв., като за периода месец Май 2019 г – месец Ноември
2019 г получил неправомерен доход в общ
размер 1 500 лв..
22. На неустановена дата и месец през лятото на 2015г., в
гр. С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Т.П.Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, като през неустановена дата и месец през лятото на
2015г. е получил неправомерен доход в размер на 20 лв..
23. На неустановена дата през месец Юни 2018г., в гр.
С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на И.Д.М., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 200 лв. на месец, като на неустановена дата през месец Юли 2018г. е
получил неправомерен доход в размер на 200 лв..
- На неустановена дата през месец Юли 2018г. в гр. С.т,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 1000 лв. на И.Д.М., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 400 лв. на месец с натрупване, като в периода м.Август 2018г. -
15.02.2019г. е получил неправомерен доход в размер на 2 800 лв..
- На неустановена дата през месец Март 2019г., в гр. С.т,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 2000 лв. на И.Д.М., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 800 лв. на месец, като на неустановена дата в края на месец Април
2019г. е получил неправомерен доход в размер на 800 лв..
- На 15.07.2019г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 1000 лв. на И.Д.М., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 400 лв. на месец,
като 20.08.2019г. получил неправомерен доход в размер на 800 лв..
24. На неустановена дата през месец Август 2019г., в гр.
К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на В.А.Г., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в
размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата през месец Септември
2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
- На неустановена дата и месец през лятото на 2019г., в
гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на В.А.Г., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в
размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата и месец през лятото на 2019г. е получил неправомерен
доход в размер на 40 лв..
- На 27.11.2019г., в гр. К., обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на В.А.Г., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва в размер на 40 лв. на месец.
25. На неустановена дата през месец Септември 2017г., в
гр. С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Ц.Н.К., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 200 лв. на месец като на неустановена дата през месец Октомври 2017г.
е получил неправомерен доход в размер на 200 лв..
- На неустановена дата през месец Ноември 2017г., в гр.
С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Ц.Н.К., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на
200 лв. на месец.
26. На неустановена дата през месец Септември 2019г. в
гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на С. А. М., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата през месец Октомври 2019г.
е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
27. На
неустановена дата в началото на месец Май 2019г. в с. Р., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 500 лв. на А.А.К., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 200 лв. на
месец, като на неустановени дати в периода месец Юли – месец Декември 2019г. е
получил неправомерен доход в размер на 200 лв..
28. На неустановена дата и месец през 2015г., в с. Х.
***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на
месец, като на неустановена дата и месец през 2015г. в с.К., обл.Пловдив е
получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
- На 02.07.2017г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 800 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 25 % в размер на 200 лв. на месец, като на
неустановена дата през месец Август 2017г. е получил неправомерен доход в
размер на 200 лв..
- На неустановени дати и месеци през 2018г., в с. А.,
обл. Пловдив, е предоставил на няколко пъти кредити в общ размер на 500 лв. на
Ч.А.Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване на всеки един кредит един
месец срещу уговорена лихва на всички кредити на 40 % на месец, в размер на 200 лв., като на неустановени
дати и месеци през 2018г. е получил неправомерен доход в общ размер 200 лв..
- На неустановена дата през месец Май 2019г., в с. А.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40
% в размер на 120 лв. на месец с
натрупване, като за периода месец Юни - месец Ноември 2019г. е получил
неправомерен доход в общ размер 720 лв..
29. На неустановена дата през месец
Октомври 2019г., в гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100
лв. на С. Х. Р., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и
уговорена лихва 40% в размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата през
месец Ноември 2019г. е получил неправомерен доход в размер 40 лв..
30. На неустановена дата през месец Април 2019г., в с. Х.
***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Р.Д.Х., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец и уговорена лихва 20 %в размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата
през месец Май 2019г. е получил неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Юли 2019г., в с. Х.
***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Р.Д.Х., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец и уговорена лихва 20 % в размер на 40 лв. на
месец като на неустановена дата през месец Август 2019г. е получил неправомерен
доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Октомври 2019г., в с.
Х. ***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Р.Д.Х., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 20 %в размер на 40 лв. на
месец, като на неустановена дата през месец Ноември 2019г. е получил
неправомерен доход в размер 40 лв..
31. На неустановена дата през месец Ноември 2017г., в гр.
С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на В.Т.Р., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта на
„Централна Кооперативна банка“, като на неустановена дата през месец Декември
2017г. е получил неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Февруари 2018г., в гр.
С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на В.Т.Р., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта на
„Централна Кооперативна банка“, като на неустановена дата през месец Март
2018г. е получил неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Март 2018г., в гр. С.т,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на В.Т.Р., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещ уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта, като на
неустановена дата през месец Април 2018г. е получил неправомерен доход в размер
50 лв..
32. На неустановена дата в началото на месец Декември
2018г., в гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на В.
Д. К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена
лихва 40 % в размер на 120 лв. на месец, като на неустановена дата в края на
месец Декември 2018г. е получил неправомерен доход в размер 120 лв..
33. На неустановена дата през месец Юни 2019г., в гр. К.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 70 лв. на С. С. А., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на
30 лв. на месец.
34. На неустановена дата през месец Ноември 2019г., в гр.
К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Г.С.А., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 80 лв. на месец.
- На неустановена дата през месец Септември 2019г. в гр.
К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на Г.С.А., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 120 лв. на месец, като на неустановена дата през месец Октомври 2019г. е
получил неправомерен доход в размер 120 лв..
35. На 06.12.2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в
размер на 350 лв. на П.Д.Д., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един
месец и уговорена лихва 40% в размер на
140 лв. на месец.
36. На неустановена дата през месец Октомври 2016г., в с.
Х. ***, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на Х.Д.Х., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 120 лв. на
месец, като на неустановена дата през месец Ноември 2016г. в гр.С.е получил неправомерен доход в размер
120 лв..
- На неустановени дата и месец през 2017г., в гр. К. и
гр.С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредити в общ размер на 2 000 лв. на
Х.Д.Х., ЕГН ********** *** със срок на погасяване на всеки един кредит един
месец и уговорена лихва 40 % на месец с натрупване в размер на 800 лв. на
месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил неправомерен
доход в размер 800 лв..
- На неустановени дати през месеците Септември, Октомври,
Ноември и Декември 2018г. в гр. К., гр.С.и с. Х. ***, е предоставил кредити в
общ размер на 2 000 лв. на Х.Д.Х., ЕГН ********** *** със срок на погасяване на
всеки един кредит един месец и уговорена лихва 40 % на месец с натрупване, като
през месец Юли 2019г. е придобил собствения на Х.Д.Х. лек автомобил марка
„БМВ“, модел „520И“ с ДК № ***с пазарна стойност 1 200 лв., и е получил през
месец Юни 2019 г – 2 000 лв., през месец Август 2019 г – 2 247.28 лв.
равностойност на 1 149 евро, през месец Септември 2019 г – 1 200 лв. и през
месец Ноември 2019 г – 684.55 лв., равностойност на 350 евро или общо 7 331.55
лв., срещу натрупано задължение в общ размер на 6000 лв., като в периода месец
Юни 2019г. – месец Ноември 2019г. е получил неправомерен доход в общ размер 5
331.83 лв., с което е причинил на Х.Д.Х. значителни вреди в размер на 7 331.83
лв.
37. На неустановена дата и месец през лятото на 2019г., в
с. А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на С.И-Н., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 40 лв. на месец с натрупване, като в периода от неустановена дата и месец
лятото 2019г. - 22.11.2019г. е получил неправомерен доход в размер 260 лв..
38. На 01.12.2019г., в с.А., обл. Пловдив, е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на Е.А.К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. на месец.
39. На неустановена дата през месец Октомври 2019г., в
гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 150 лв. на С.Я.С., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 60 лв. на месец, като на неустановена дата през месец Ноември 2018г. е
получил неправомерен доход в размер 60 лв..
- на неустановена дата в началото на месец Декември
2019г., в гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 150 лв. на
С.Я.С., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва
40% в размер на 60 лв. на месец.
40. На
неустановени дата и месец през 2016г., 2017г. и 2018г., в с. К., обл. Пловдив,
е предоставил кредити в общ размер на 1 200 лв. на И.ка Т.Г., ЕГН ********** от
гр.София, кв. “К-.“ със срок на погасяване на всеки един кредит един месец и
уговорена лихва в неустановен размер на месец, като в периода 24.10.2016г.
- 26.11.2018г., чрез системата за
международни парични преводи „Изипей“ е получил неправомерен доход в общ размер
753,90 лв.
41. На неустановена дата и месец през 2018г., в с. Х.
***, е предоставил кредит в размер на 1 200 лв. на И.Г.В., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 25% в размер на 300 лв. на
месец, като на 26.04.2019г. в гр.К., обл.Пловдив е получил неправомерен доход в
размер 300 лв..
42. На неустановена дата през месец Септември 2017г., в
с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Г.И.Н., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв.
на месец, като на 12.10.2017г. чрез системата за международни парични преводи
„Изипей“ е получил неправомерен доход в размер 80 лв..
43. На неустановена дата и месец през есента на
2016г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 500 лв. на И.П.П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва 37% в размер на 185 лв. на месец, като на
21.11.2016г. е получил неправомерен доход в размер 185,59 лв..
- На неустановена дата и месец в края на 2017г., в с. Х.
***, е предоставил кредит в размер на 1 000 лв. и на неустановени дати и месеци
през 2018 г и 2019 г, в с. И., обл. Пловдив е предоставил кредити в общ размер
на 800 лв. или всичко в общ размер на 1800 лв. на И.П.П., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 40 % на месец с натрупване, като в периода
21.11.2017г. - 23.04.2019г. е получил неправомерен доход в общ размер 1 995,71
лв..
44. На неустановена дата и месец през 2015г., в с. К.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 1 600 лв. на Т.Г.К., ЕГН
********** *** със срок на погасяване една г и уговорена лихва в размер на 1400
лв. за една г /87.50% годишна лихва, 7.29% месечна лихва/, като на 11.06.2015 г
е получил 310 евро в равностойност на
606.32 лв., на 18.11.2017 г – 600 евро в равностойност на 1 173.52 лв., на неустановена
дата и месец през 2018 г – 200 лв., на 16.09.2019 г. – 400 евро в равностойност
на 782.34 лв., на 17.10.2019 г. – 175 евро в равностойност на 342.28 лв. и на
неустановена дата и месец през 2019 г. – 450 паунда в равностойност на 992.22
лв., или общо 4 096.68 лв., като в периода 11.06.2015г. – неустановена дата и
месец 2019г. е получил неправомерен доход в общ размер 2496.68 лв.
45. На неустановена дата и месец през 2018г., в гр. К.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на Ж. А. М., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 50% в размер
на 150 лв. на месец, като на 21.07.2018г. и 27.08.2018г. е получил неправомерен
доход в общ размер 350 лв..
46. На неустановена дата и месец през лятото на 2017 г.,
в с. И., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 600 лв. на Й.И.П., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 240 лв. на месец с натрупване, като на 19.10.2017г. чрез системата за
парични преводи „Уестър Юнион“ е получил неправомерен доход в размер на 500
лв..
- На неустановена дата и месец през лятото на 2018г., в
с. И., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 1000 лв. на Й.И.П., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 400 лв. на месец с натрупване, като в периода 19.11.2018г. - 18.07.2019г.
чрез системата за парични преводи „Уестър Юнион“ е получил неправомерен доход в
общ размер 1 350,26 лв..
47. На неустановена дата през месец март 2019г., в гр.
С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на Х. Х.Л., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 20% в размер
на 60 лв. на месец, като на 11.04.2019 г. е получил неправомерен доход в размер
52.05 лв..
48. На неустановена дата и месец през пролетта на 2018г.,
в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 1000 лв. на С.М.Ш., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 400 лв. на месец, като на неустановени дата и месец през 2018г. е получил
неправомерен доход в общ размер 400 лв..
49. На неустановена дата през месец Септември 2016г., в
с. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Я.М.Л., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 200 лв. на месец с натрупване, като на 25.10.2016г. и 04.01.2017г. чрез
системата за парични преводи „Уестър Юнион“ е получил неправомерен доход в общ
размер 243,23 лв..
50. На 15.06.2017г., в гр. К., обл. Пловдив, чрез паричен
превод по системата за международни парични преводи „Уестър Юнион“, е
предоставил кредит в размер на 150 евро в равностойност на 293.37 лв. на И.
Д.Л., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва
35% в размер на 100 лв. на месец, като на неустановена дата в края на месец Юни
2017 г е получил неправомерен доход в размер 106,63 лв..
51. На неустановена дата и месец през 2017г., в с. Х.
***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на М. Д.Д., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. на
месец, обезпечен със залог върху дебитна карта, като на неустановена дата и
месец през 2017г. е получил неправомерен доход в размер 80 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището на
с.А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на М. Д.Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 80 лв. на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г е получил
неправомерен доход в размер 80 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището
на с.А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на М. Д.Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 80 лв. на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил
неправомерен доход в размер 80 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището
на с.А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на М. Д.Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 40 лв. на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил
неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището
на с.А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на М. Д.Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 40 лв. на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил
неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Септември 2018г., в
гр.К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 260 лв. на М. Д.Д., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер
на 104 лв. на месец, като на 23.09.2018г. чрез системата за международни
парични преводи „Мъниграм“ е получил неправомерен доход в размер 105,74 лв.,
като общия размер на предоставените парични кредити
/заеми/ е на стойност 44 373.37 лв. срещу уговорена лихва, като от тази дейност
са причинени другиму - на З.Т.С., ЕГН ********** ***, Ц.Л.Л., ЕГН ********** и
В.Х.Л. ЕГН ********** *** и Х.Д.Х. ЕГН ********** значителни вреди в общ размер
на 75 531.83 лв. и са получени значителни неправомерни доходи в размер на 87 266.62 лв.; и
2) чл.253, ал.4,
във вр. с ал.2, във вр. ал.1 от НК – за това че на 11.12.2019г., в с. Х.
***, е държал имущество – сумата от 85840 лв. и лек автомобил марка „Опел“,
модел „Вектра“ с ДК № *** на стойност 4 500 лв. или общо на стойност 90 340
лв., за което знае към момента на получаването му, че е придобито чрез тежко
умишлено престъпление по чл. 252, ал.2, предл.1-во и предл.2-ро във вр. с ал.1,
предл. 1-во от НК.
Представителят на прокуратурата поддържа изцяло така
повдигнатото обвинение. Счита, че по делото са събрани безспорни и категорични
доказателства, които подкрепят напълно обвинението, че подсъдимият е осъществил
състава на престъпленията по чл. 252, ал.2, предл.1-во и предл.2-ро във вр. с
ал.1, предл. 1-во от НК и по чл.253, ал.4, във вр. с ал.2, във вр. ал.1 от НК.
Не възразява производството по делото да протече по реда на съкратено съдебно
следствие в хипотезата по чл.371 т.2 от НПК, като пледира подсъдимият да бъде
признат за виновен и да му бъдат наложени наказания в рамките на предложеното в
хода на делото споразумение, като твърди наличие на основания по чл.55 от НК и
счита, че тези наказания ще осъществят целите по чл.36 от НК. Пледира също
разноските да се присъдят в тежест на подсъдимия.
Подсъдимият признава
вината си и съжалява за случилото се. Признава изцяло фактите, изложени в обстоятелствената
част на обвинителния акт и се съгласява да не се събират доказателства за тези
факти. Лично и чрез защитника си изразява съгласие съдържанието на съответните
протоколи и експертни заключения от досъдебното производство от разпити на
свидетели и вещи лица непосредствено да се ползват от съда при постановяване на
присъдата.
Защитата пледира за
снизхождение, наличие на многобройни смекчаващи отговорността обстоятелства и
прилагане на нормата на чл. 55 от НК като подкрепя изразеното в пледоарията на
прокурора. Изтъква като смекчаващи отговорността обстоятелства чистото съдебно
минало, ниската правна култура, осъзнаването на вината, признаването и
искреното съжаление за станалото, промяната настъпила в резултат на престоя в
следствения арест, семейните и трудови ангажименти на подсъдимия.
По делото не
се конституираха други страни в наказателното производство.
СЪДЪТ, като анализира
доказателствата по делото и изразеното от страните в съдебното заседание,
намира и приема за установено следното:
Подсъдимият е:
А.С.А.
– роден на *** ***, ***, български гражданин, неженен, с основно образование, неосъждан, неработещ, живущ ***, ЕГН
**********.
Фактическата
обстановка:
Подсъдимият А.А., възползвайки се от обстоятелството, че кредитните и финансовите институции отпускали кредити на
физически лица при много високи изисквания, решил, макар и да не притежава
лиценз, издаден от БНБ, като физическо лице да извършва банкова дейност,
изразяваща се в отпускане на кредити на различни лица срещу уговорка за
възнаграждение под формата на лихва.
Тази деятелност последният започнал да реализира и
извършвал на територията на различни населени места – с.Х. Д., с.А., с.П.,
с.К., с.Р., с.И., с.М., с.Д., с.С., гр.С.т, гр.К. и други, системно, по
занятие, спрямо множество физически лица,
предимно от ромския
етнос – с
ниска правна култура и нисък социален статус, неграмотни и неосведомени, като
възползвайки се от горното и от затруднението им, им предоставял заеми при
непосилни и неизгодни условия по кредитирането, с извънредно висок лихвен
процент, обезпечавайки връщането на същите с предоставянето, задържането и
ползването на платежни инструменти – дебитни
карти с пин-кодовете към тях, лични документи, нотариални актове, талони на МПС
и др.; съставяйки записи на заповеди, договори за заем, договори за
покупко-продажба и използвайки закани за саморазправа и отчуждавайки движимо и
недв.имущество при неиздължаване, с цел извличане на лесна и бърза печалба от
високите лихви, наложени на длъжниците.
Подсъдимият А. държал платежните инструменти, записите на заповеди,
нотариалните актове и парите, получени като неправомерен доход от дейността му
в каса, стояща в обособен тайник в пода, разположен в една от стаите в домът му
в с. Х. Д.. Като прикритие за дейността си подсъдимият използвал търговията с
автомобили и заниманието си със земеделие – отглеждане на лавандула и
маслодайна роза.
Повечето от сделките, А.А. уговарял лично по мобилния си
телефон с абонатен номер ***, обичайно сам предавал заеманите суми,
но имал и доверени лица – свидетелите Ф.Т.А. и А. А. Я., които му
съдействали.
От 2015 г, подсъдимият А.А. започнал да вика свидетеля
А.Я.при посещението си в различни населени места в Пловдивска област – с.А.,
с.П., с.К., с.Р., с.И., с.Х. Д., с.М., с. С., гр.С.и гр.К., където предоставял парични средства под формата на
заеми в българска и чужда валута на различни физически лица със задължение за
тях при връщане на заема да заплащат и съответната начислена от него лихва
върху предоставената сума – обикновено 40% за един месец и/или получавал
заемната сума от заемополучателите. С тях почти всеки път ходил и свидетелят
Ф.Т.А. ***. Предвижвали се с лек автомобил, собствен или ползван от подсъдимия,
като докато подсъдимият А. се срещал с хората, свидетелят Я. и свидетелят Ф.А.
стояли в колата и не вземали отношение. Извън
с.Х. Д. ходели през няколко дена, обикновено през деня от 12 часа до около
15-16.00 часа, като минавали през няколко населени места, след което се
прибирали по домовете си. В себе си подсъдимият А.А. не носел големи суми пари,
най-много около 1 000 лв., които обикновено държал в джобовете на дрехите си.
Там слагал и парите, които получавал от предоставените заеми. В с.Х. Д., подсъдимият
А.А. сам си движел нещата, без свидетелите А.Я.и Ф.А., като в заемополучателите
ходели до къщата на подсъдимия.
Обикновено подсъдимият А. давал в заем малки суми – от
100 до 500 лв. и то на хора, на които имал доверие, за срок от един месец при
лихва 20-40% на месец. Тези пари ги давал лично, на ръка и в брой, без
съставяне на какъвто и да е документ, при постигната устна договорка, като след
това дължимата лихва и главница отново се изплащали лично на него, на ръка и в
брой, без съставяне на документ. Като
обезпечение, че главницата ще бъде върната в срок с начислената лихва,
заемополучателите, по искане от подсъдимия, му предоставяли банковите си карти,
ведно с пин-кода за тях, а често и лични документи. Подсъдимият А. на числото
от месеца, на което се привеждали социалните помощи и детските надбавки теглил
от ПОС терминал, с така предоставените му карти съответната сума за покрИ.е на
уговорената месечна лихва и/или главница по отпуснатия заем до пълното покрИ.е
на задължението, след което ги връщал на титулярите им. Повечето трансакции
извършвал от ПОС на банка ДСК в гр.С.т, но извършвал тегления и в с.К. и гр.К..
Случвало се да даде банковите карти и на свидетелят Ф.А., който да изтегли
наличните парични средства от тях след като изкара баланс по сметката на
титуляра на картата и след това да му ги предаде, ведно с извлечение от
трансакцията.
Свидетелката З.Т.С. познавала подсъдимия А. от 2012
г, като до месец октомври 2014 г на няколко пъти била вземала от него пари на
заем срещу лихва. Същата притежавала недвижим имот – апартамент №***“, находящ
се в жилищна сграда на блок №1 в с.А., община С.т, ул. „**, с площ 55.54 кв.м.,
ведно с прилежаща изба №14 и съответните ид.части от общите части на блока.
През месец октомври 2014 г, З.С. решила да вземе нов заем от подсъдимия А. в
размер на 3 000 лв., тъй като големият ѝ син имал здравословни
проблеми. Тя имала телефонния номер на А.А. и му се обадила с молба за
предоставяне на заем. На следващият ден подсъдимият я посетил в дома и в с.А..
С. му казала, че иска в заем сумата от 3 000 лв., но подсъдимият ѝ
отговорил, че по този начин му бърка сметките и може да ѝ даде най-малко
10 000 лв.. Двамата се договорили устно А. да ѝ предостави
визираната сума в заем със срок за погасяване 1 г срещу лихва 40% на месец в
размер на 400 лв. на месец или в общ размер от 4 800 лв. за г, като за
гаранция за това, че ще му върне парите последният поискал С. да му прехвърли
собствеността върху притежавания от нея недвижим имот, посочен по-горе, в който
последната живеела със семейството си.
На 14. 10. 2014 г., според договореното, свидетелката З.С. и подсъдимия
А.А. *** кантората на нотариус С.Р. с рег. № 099 на Нотариалната камара, с
район на действие РС К., където с нотариален акт за покупко-продажба на
недвижим имот №130, том ІІІ, рег.№7193, дело №512/2014 г. от 14.10.2014 г. по
неин опис /л.123-124 том 4/, З.Т.С., като продавач, прехвърлила на А.С.А., като
купувач, собствеността върху собствения си недвижим имот, а именно: апартамент
№14 на пети жилищен етаж, вход „*“, находящ се в жилищна сграда на блок 1, в
с.А., общ.С.т, обл. Пловдив, **, с площ 55.54 кв.м., ведно с прилежаща изба №14
и съответните ид.части от общите части на блока. След
изповядване на сделката, в лекия автомобил на подсъдимия А., пред кантората на
нотариуса в гр.К., последният предоставил на свидетелката С. на ръка и в брой
сумата от 10 000 лв. в заем за срок от 1 г срещу лихва 40% на месец в
равностойност на 400 лв. на месец, като и обяснил, че ако пропусне месец и не
му заплати уговорената месечна лихва, ще и вземе апартамента, който тя му била
прехвърлила в обезпечение. От така получената заемна сума, С. веднага отделила
сумата от 1 200 лв. и ги предала на ръка и в брой на подсъдимия А. като
вноска по лихвата за първите три месеца. Непосредствено след това, по
настояване на подсъдимия, двамата отишли при адв.Ш., който изготвил
предварителен договор за покупко-продажба на недв.имот – апартамент №** на пети
жилищен етаж, вход „*“, находящ се в жилищна сграда на **, с площ от 55.54 кв.м. с прилежащо избено
помещение №14 и съотв.части от общите части на блока, с продавач А.С.А. и
купувач З.Т.С., с който страните се задължават да сключат окончателен договор
за покупко-продажба, с който продавача се задължава да прехвърли на купувача
правото на собственост върху посочения недв.имот, в срок от 18 месеца от
14.10.2014 г. /14.04.2016 г./ при заплащане на сумата от 14 000 лв., като
продавача до изтичането на този срок няма право да прехвърля собствеността, да
ипотекира, да завещава, да отдава под наем или да учредява в полза на трети
лица ограничените вещни права върху имота, предмет на договора. За услугата С.
заплатила на адвоката сумата от 500 лв., които отново отделила от
предоставените и от А. в заем пари, след което с подсъдимия се върнали до
кантората на нотариус С.Р. с рег.№099 на НК с район на действие РС К., където
последната удостоверила подписите върху така подписания договор под рег.№7197
от 14.10.2014 г. по неин опис. След това свидетелката С. и подсъдимия А. се
разделили. При тези посещения присъствал и
големия син на С. – свидетелят Х. Г.. Няколко седмици по-късно семейството на
С. се изнесло от апартамента в с.А., тъй като подсъдимият започнал да ги
посещава през ден и да ги притеснява.
На неустановена дата през месец ноември 2014 г, в
с.А., свидетелят Х. Г. Г.– *** на свидетелката С., предоставил в собственост на
подсъдимия А., лек автомобил марка „Рено“, модел „19“, кабрио, произведен 1995
г, нов внос от Германия, с пазарна стойност 2 500лв., срещу погасяване на
две месечни вноски лихва от по 400 лв. по отпуснатия на майка му заем.
Три месеца по-късно подсъдимият А. взел от *** на
С. – Г. Г. Г.ключовете от апартамента в с.А. и настанил квартиранти в него.
Виждайки, че подсъдимият присвоява апартамента, С. решила да не заплаща повече
вноски по заема. Подсъдимият я посетил на два-три пъти с искане за издължаване,
но С. му отказала. По-късно във времето я посетил в дома на майка ѝ в
с.С., с искане да заплати натрупаните задължения към „Електроразпределение“ ЕАД
по партидата на апартамента в с.А., **, но тя отново му отказала. След този
случай повече не се били срещали.
Същевременно, с нотариален акт за
покупко-продажба на недвижим имот №154, том ІІ, рег.№4047, дело №332/2016 г. от
06.06.2016 г. по описа на нотариус С.Р. с рег.№099 на НК, с район на действие
РС К. /л.125-126 том 4/, А. С. А., като продавач, прехвърлил на Л. Д. Л., като
купувач, собствеността върху следния недвижим имот – самостоятелен обект в
сграда – жилище, апартамент с идентификатор …, находящ се в с.А., общ.С.т, ****
с площ от 55.54 кв.м., ведно с избено помещение №14 и съответните идеални части
от общите части на сградата. По този начин подсъдимият А. А. получил за периода
14.10.2014 г – 06.06.2016 г неправомерен доход на обща стойност 25 700
лв., формиран от изплатената му лихва в размер на 1 200 лв. и придобитата
собственост върху лек автомобил с пазарна стойност 2 500 лв. и недвижим
имот с пазарна стойност 32 000 лв. и отчуждаването му срещу предоставения
заем от 10 000 лв. и причинил на З. Т.С.значителни вреди в размер на
35 700 лв., формирани от стойността на имуществото, излязло от
патримониума ѝ.
Свидетелят Ц. Л.Л. ***, че подсъдимият А. А. дава
пари на заем срещу лихва. През лятото на 2015 г се разболяло внучето на Л. и
той спешно имал нужда от пари за лечението му. Обърнал се към банка „ДСК“ ЕАД и
„Уникредит Булбанк“ ЕАД за кредит, но такъв му бил отказан, тъй като имал
наложен запор върху трудовото възнаграждение поради неиздължен кредит. Обърнал се и към различни хора да му услужат с пари,
но никой не пожелал да му помогне. Тогава свидетелят Л.се сетил за подсъдимия
А.. На неустановена дата през месец юли 2015 г, Л.*** и го попитал дали може да
му даде 1000лв. на заем. А. му казал, че ще му даде тези пари в заем за срок от
един месец срещу лихва от 40% на месец. Обяснил му, че лихвата на тази сума ще
бъде 400 лв. и че трябва на следващия месец да му върне 1 400 лв. В
безизходицата, в която бил изпаднал, С. се съгласил на това условие. На
следващият ден, според договорката, която били постигнали, подсъдимият А.
посетил свидетеля С. в дома му в с.К. и там му предал пред съпругата му В.Х.Л.
на ръка и в брой сумата от 1000 лв. в заем срещу месечна лихва 40%. През месец
Август 2015 г С. не могъл да върне сумата от 1400лв. А., който го посетил в
дома му в с.К., за да си получи парите – главницата и начислената лихва върху
нея, му обяснил, че на следващият месец трябва да му върне вече 1800лв. През
месец септември 2015 г С. отново нямал възможност да изплати на подсъдимия А.
сумата от 1800лв. Тогава подсъдимият му заявил, че за следващия месец вече
дължи 2200 лв. Така, с течение на времето, до месец март 2016 г, сумата, която
С. трябвало да върне на А., ведно с лихвата, станала 4200 лв. Виждайки, че не
може да оправи този дълг, подсъдимият поискал, като гаранция за издължаването
му, С. да му прехвърли собствеността върху притежавания от последния в режим на
СИО недвижим имот – апартамент №11, със западно изложение, на втори жилищен
етаж, от жилищен блок №*, находящ се в с.К., община К., област Пловдив, ***,
построен извън регулация, със застроена площ от 73.76 кв.м., състоящ се от три
стаи, бокс, антре, Б. и тоалетна и тераса, ведно с избено помещение №**, със
застроена площ от 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид.ч.
от общите части на сградата и правото на строеж върху държавното място.
Условието било С. да остане да живее със семейството си в апартамента в
продължение на три години, през което време и до изтичането му, пострадалият
следвало да издължи на подсъдимия сумата от 15 000 лв., за да му го
прехвърли последния обратно. С. се съгласил, като на 07.04.2016 г., той,
съпругата му В.Л.и подсъдимият А. *** кантората на нотариус С.Р., където с
нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот №197, том І, рег.№2605,
дело №182/2016 г. от 07.04.2016 г. по описа на нотариус С.Р., с рег. № 099 на Нотариалната
камара с район на действие РС К. /л.127- том 4/, Ц. Л.Л.и В.Х.Л., като
продавачи, прехвърлили на А.С. А., като купувач, собствеността върху следния
свой собствен недвижим имот, придобит в режим на семейна имуществена общонст:
апартамент №**, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок
№*, находящ се в с.К., общ.К., област Пловдив, ЖК „***, построен извън
регулация, със застроена площ от 73.76 кв.м., състоящ се от три стаи, бокс,
антре, Б. и тоалетна и тераса, ведно с избено помещение №11, със застроена площ
от 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид.ч. от общите части на сградата и правото на
строеж върху държавното място. През уговореният три годишен срок С. не могъл да
издължи на подсъдимия сумата от 15 000 лв. – 1 000 лв. главница и лихва в
размер на 14 000 лв., като бил принуден да напусне имота, тъй като А.
междувременно си бил намерил купувач за същия. Така с нотариален акт за
покупко-продажба на недвижим имот №30, том І, рег.№842, дело №29/2019 г. по
описа на нотариус С. В. с рег.№672 с район на действие РС К. /л.128-129 том 4/,
А. С. А., като продавач, прехвърлил на И. Д. Д., като купувач, следния свой
собствен недвижим имот: апартамент №**, със западно изложение, на втори жилищен
етаж, от жилищен блок №*, находящ се в с.К., общ.К., област Пловдив, ЖК „***,
построен извън регулация, със застроена площ от 73.76 кв.м., състоящ се от три
стаи, бокс, антре, Б. и тоалетна и тераса, ведно с избено помещение №11, със
застроена площ от 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид.ч. от общите части на сградата
и правото на строеж върху държавното място, като по този начин били
финализирани заемните отношения между подсъдимия и пострадалия С.. По този
начин подсъдимият А. А. реализирал неправомерен доход от 31 500 лв.,
формиран от пазарната стойност от 32 500 лв. на придобития в собственост и
отчужден недвижим имот срещу предоставения паричен заем в размер на 1 000
лв. и причинил на Ц. Л.Л.и В.Х.Л. значителни вреди в размер на 32 500 лв.
– стойността на имуществото, излязло от техния патримониум.
Свидетелят В.Д.М. познавал подсъдимия А. А. от
много години и знаел, че последния дава пари на заем срещу месечна лихва 40%.
На неустановена дата и месец през есента на 2018 г свидетелят М. имал нужда от
пари. Същият взел със себе си дебитната си карта към банка „ЦКБ“ЕАД, ведно с
пин-кода към нея, записан на листче, тъй като знаел, че А. ги иска като
гаранция за издължаване и отишъл до дома му в с.Х.Д.. Срещнал А. на пътя пред
тях и го попитал дали може да му даде заем от 200 лв.. Последният още там, на
пътя, извадил от джоба си 200 лв. и му ги предал на ръка и в брой в заем за
срок от един месец срещу месечна лихва 40%, като му обяснил, че на следващия
месец трябва да му върне 280 лв.. Срещу това М. му предоставил като гаранция
дебитната си карта с пин-а към нея, като му казал датата, на която привеждат
социалните му помощи в размер на 260 лв., но подсъдимия и без това я знаел.
Месец по-късно М. отишъл в дома на А. и му предал сумата от 20 лв., а
подсъдимия му върнал дебитната карта, чрез която бил изтеглил от сметката му в
„ЦКБ“ЕАД сумата от 260 лв.. По този начин
последният реализирал неправомерен доход в размер на 80 лв. от предоставените в
заем 200 лв. срещу месечна лихва от 40%.
Свидетелката П. В. М.а познавала подсъдимия А. А.
от много години и знаела, че последният дава пари на заем срещу месечна лихва
40%. М.а била пенсионерка с пенсия от 150 лв.. Същата получавала по пощата в
с.Х. Д. всеки месец на 7-мо число. Тъй като пенсията не ѝ стигала, М.а
работела сезонно на полето. През лятото на 2019 г обаче се разболяла и имала
нужда от средства за лекарства. За това се обърнала към подсъдимия А.. На
неустановена дата и месец през лятото на 2019 г М.а отишла до дома на А. ***.
Срещнала го на пътя до къщата му и го попитала дали ще ѝ даде 100 лв..
Той и казал, че ще и даде, но по-късно ще отиде до тях да и ги занесе. М.а се
прибрала и наистина след десетина минути подсъдимият я посетил сам, като и
предоставил на ръка и в брой сумата от 100 лв. в заем за един месец с лихва 40%
в размер на 40 лв. на месец. Обяснил ѝ, че на следващият месец трябва да
му върне 140 лв., като за целта на 7-мо число ще я придружи до пощата да си
вземе пенсията, от която да му се издължи. Така и направили. На следващият
месец М.а, след като си взела пенсията от пощата, му дала на ръка и в брой сумата
от 140 лв.. По този начин подсъдимият реализирал неправомерен доход в размер на
40 лв. от предоставените в заем 100 лв. срещу месечна лихва 40%.
Свидетелят П.И.Г.живеел в с.С., обл.Пловдив. Същият
познавал подсъдимия А. А. от 2017 г от събирания в с.Х. Д., като от хората от
селото знаел, че дава пари на заем срещу лихва. През месец декември 2018 г
дъщерята на Г. се разболяла и той имал нужда от допълнителни средства за
лечението ѝ. По този повод, на неустановена дата през същия месец и г, Г.
се обадил по телефона на подсъдимия А. и поискал да се срещнат, като не му
казал каква е точно причината. Уговорили се с подсъдимия последният да го
посети още същият ден. А. пристигнал в с.С. и се срещнали на една улица в
селото. Там Г.поискал от подсъдимия заем от 350 лв., като му обяснил, че му
трябват спешно за лекар. А. му казал, че може да му даде тези пари в заем, като
поискал за тях лихва в размер на 140 лв.. Обяснил му, че на следващият месец,
на същата дата, трябва да му върне 490 лв.. Г.се съгласил на това условие и там
на место получил в брой и на ръка от А. сумата от 350 лв. в заем със срок за
погасяване един месец и лихва 40%. На следващият месец, на същата дата, Г. се
обадил по телефона на подсъдимия и последния пристигнал в с.С., където си и
получил сумата от 490 лв.. По този начин подсъдимият А. реализирал неправомерен
доход в размер на 140 лв. от предоставените в заем 350 лв. срещу месечна лихва
40%.
Свидетелят Р.М.А. живеела в с.Х. Д. и познавала
подсъдимия А. А. и племенника му – С. А. от дълги години, като знаела за тях,
че дават заедно и поотделно пари на заем срещу лихва. През месец септември 2017
г на А. и трябвали спешно 1000 лв. за операция на детето ѝ. На
неустановена дата през същия месец, А. отишла до дома на С. А.в с.Х. Д. и
поискала от последния в заем сумата от 1000 лв. А.имал налични само 500 лв.,
поради което се обадил на подсъдимия по телефона и двамата се разбрали пред
свидетелката другите 500 лв. да ѝ ги предостави А. А.. След половин час
А. предал на свидетелят А. на ръка и в брой сумата от 1 000 лв. в заем
срещу лихва 40%. Двамата се уговорили, че сумата от 1 400 лв. ще бъде
удържана от дебитната карта на А. в „Първа Инвестиционна банка“ ЕАД през
следващите два месеца. За целта А. поискал и получил от свидетелката като
гаранция за издължаването дебитната и карта, ведно с пин-кода към нея и личната
и карта. През месец Октомври и Ноември 2017 г. от банковата сметка на А.в „ПИБ“
ЕАД посредством дебитната и карта била изтеглена на два пъти общо сумата от
1 400 лв., след което банковата и личната и карта и били върнати. По този
начин А. погасила заема заедно с лихва от 400 лв., а подсъдимият А. реализирал
неправомерен доход в размер на 200 лв. от предоставените в заем 500 лв. срещу
лихва 40%.
Свидетелят П. З.М. живеел в с.Х. Д., от където и
познавал подсъдимия А. А. и знаел за него, че дава пари на заем срещу лихва.
През месец август 2018 г майката на М. се разболяла и той спешно имал нужда от
пари за лечението ѝ. По този повод, на неустановена дата през същия
месец, М. се обадил по телефона на подсъдимия А. и си уговорил среща с него.
Видели се в с.Х. Д., на улицата, и там свидетелят поискал и получил от
подсъдимия на ръка и в брой сумата от 100 лв. в заем за срок от 1 месец срещу
месечна лихва 40 %. А. поискал от М. в залог дебитната карта на майка му З. Д.
М.а, по която ѝ привеждат детските надбавки, ведно с пин-кода към нея, но
тъй като последната била повредена, свидетелят му предоставил като гаранция, че
ще се издължи, личната карта на майка си. На същата дата през месец септември
2018 г М. предал на подсъдимия сумата от 140 лв. и получил обратно личната
карта на З. Д. М.а. По този начин подсъдимият А. реализирал неправомерен доход
в размер на 40 лв. от предоставените в заем 100 лв. срещу лихва 40%.
Свидетелят Г. Д. Т. живеел и работел в гр.С.т.
Същият случайно се запознал с подсъдимия А. в едно кафене и от приказка на
приказка научил, че подсъдимият предоставя парични заеми срещу лихва. През 2018
г Т. имал финансови затруднения и решил да вземе пари на заем от А.. Ставало
въпрос за сумата от 200 лв.. На неустановена дата и месец през същата г му
звъннал по телефона и се уговорили да се срещнат в гр.С.т. Видели се на центъра
на гр.С.т, като А. го чакал в автомобила си. Подсъдимият предоставил на
свидетеля на ръка и в брой исканата в заем сума от 200 лв., като се уговорили
на следващият месец Т. да му върне 240 лв.. Месец по-късно свидетелят заплатил
на А. сумата от 240 лв.. По този начин подсъдимият А. реализирал неправомерен
доход в размер на 40 лв. от предоставените в заем 200 лв. срещу лихва 20%.
Свидетелят З. П. К.а ***. Същата познавала
подсъдимия А. А. от посещенията му в с.М., като знаела от хората, че той дава
парични заеми срещу месечна лихва. На неустановена дата и месец през зимата на
2018 г К.а имала нужда от пари, поради което се обадила по телефона на
подсъдимия и му поискала в заем сумата от 200 лв.. Същият ден А. пристигнал в
с.М., срещнал се с К.а и и предоставил на ръка и в брой сумата от 200 лв. в
заем за срок от един месец срещу месечна лихва 20%. Обяснил и че ако на същата
дата следващия месец не успее да му издължи сумата от 240 лв., то след това ще
и начислява на месец по 40 лв. лихва на 100 лв.. К.а обаче успяла да му издължи
сумата от 240 лв. навреме. По този начин подсъдимият А. получил неправомерен
доход в размер на 40 лв. от предоставените в заем 200 лв. срещу лихва 20%.
На неустановена дата, в края на месец октомври 2019
г, на свидетелката З. К.а отново ѝ се наложило да поиска в заем 200 лв.
от подсъдимия А. А.. За целта му се обадила по телефона и си уговорили среща в
с.М.. А. и предоставил на ръка и в брой сумата от 200 лв. в заем за срок от
един месец и месечна лихва 20 %. На 27-28.11.2019 г на К.а ѝ привели
трудовото възнаграждение в размер на 200 лв. по сметката ѝ в „ОББ“ЕАД и
тя още същият ден се обадила на подсъдимия, срещнала се с него и му
предоставила дебитната си карта към „Обединена Българска банка“ ЕАД, от където
последния да изтегли визираната сума и да ѝ останат за погасяване само 40
лв. С предоставеният му ПИН, подсъдимият изтеглил наличните 200 лв., като
задържал дебитната карта на К.а до постъпването на нови средства по сметката и
за погасяване на остатъка от задължението и. По този начин подсъдимият А.
получил неправомерен доход в размер на 40 лв. от предоставените в заем 200 лв.
срещу лихва 20%.
Свидетелят Е. Л.Ч. живеел в с.М., като познавал
подсъдимия А. от 3-4 години. За последния бил разбрал от странични хора, че
дава парични заеми срещу лихва 40%. На неустановена дата и месец през 2017 г Ч.
имал финансови затруднения и по този повод се обадил на А. по телефона и си
уговорили среща в с.М.. Там подсъдимият му предоставил на ръка и в брой
поисканата сума от 200 лв. в заем със срок на погасяване един месец и месечна
лихва 40%. Следващият месец, на същата дата, в с.М., според договореното, Ч.
изплатил на А. сумата от 280 лв.. По този начин
подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 80 лв. от
предоставените в заем 200 лв. срещу лихва 40%.
На неустановена дата през месец октомври 2019 г,
свидетелят Ч. имал нужда от 150 лв. и отново се обадил по телефона на
подсъдимия А. А. и му поискал тази сума в заем. Подсъдимият се съгласил и още
същият ден се срещнали в с.М., където му предал на ръка и в брой сумата от 150
лв. в заем срещу месечна лихва 40% в размер на 60 лв.. През месец Ноември 2019
г, поради финансови затруднения, свидетелят Ч. не успял да издължи сумата от
210 лв..
Свидетелят Д. Г. П. живеел в с.С., обл.Пловдив.
Същият през 2018 г се запознал случайно с подсъдимия А. А. в ханче „П.“ с.П..
За последният бил разбрал от познати, че дава парични заеми срещу лихва. На
неустановена дата и месец през лятото на 2019 г, П.имал финансови затруднения,
поради и което посетил А. *** и му поискал 100 лв. в заем. Подсъдимият му
предоставил исканата сума в заем, на ръка и в брой, като му обяснил, че на същата
дата на следващия месец трябва да му върне сумата от 140 лв.. В уговореното
време П. се издължил, като отново посетил подсъдимия в дома му. По този начин
подсъдимият А. получил неправомерен доход в размер на 40 лв. от предоставените
в заем 100 лв. срещу 40% лихва.
На 15.11.2019 г свидетелят Д. П.и подсъдимият А. А.
се видели в ханче „П.“ с.П., като при тази среща свидетелят отново поискал от
подсъдимия заем от 100 лв.. Подсъдимият А. му предоставил на ръка и в брой
сумата от 100 лв. в заем със срок за погасяване един месец и месечна лихва 40%.
Д. не му споделила за какво са ѝ необходими
парите, като имала намерение от Австрия да прати на дъщеря си дължимата сума и
тя да я предаде на А.. На 16.10.2019 г. Е. и Д. Д. отпътували за Австрия и на
18.10.2019 г. започнали работа. На 15.11.2019 г. нямало по кого да изпратят
пари, поради което Д. се обадила на А. и му казала, че е в чужбина и няма как
да му се издължи. Той казал, че ще изчака. На 25.11.2019 г. Д. се прибрали по
спешност в България и още същият ден свидетелката се обадила на подсъдимия. На
следващият ден А. я посетил отново в дома на дъщеря и в с.А., където Д. му
предала сумата от 400 лв. и го помолила да изчака малко, докато им изплатят
заплатите от Австрия за лихвата от 160 лв.. Подсъдимият се съгласил.
Свидетелката К. Х.ва П. живеела в с.М.. Същата
познавала подсъдимия А. А. покрай сина си и знаела за него, че дава парични
заеми срещу лихва. През месец октомври 2019 г. на П. ѝ предстояло
лечение, като последната разполагала само с част от необходимите ѝ за
него средства. За това се обърнала към познати и съседи, но никой от тях нямал
пари да ѝ услужи. Тогава П. се сетила за подсъдимия А., обадила му се по
телефона и му обяснила, че и трябват спешно 100 лв. на заем. Подсъдимият се
съгласил да и предостави в заем исканата сума, като заявил, че ще ѝ ги
занесе в дома ѝ. А. знаел къде живее свидетелката и след час и половина я
посетил в с. М. и ѝ предоставил в заем сумата от 100 лв. със срок на
погасяване един месец и лихва 40%. На 06.12.2019 г Петрова върнала на
подсъдимият в гр.С.сумата от 140 лв. По този начин подсъдимият реализирал
неправомерен доход в размер на 40 лв. от предоставените в заем 100 лв. с лихва
40%.
Свидетелят Д. И. Д. ***. Същият се познавал и бил в
близки отношения с подсъдимия А. А.. На 11.09.2019 г. Д. се прибрал от Лондон,
където работел за кратко. След като си оправил задълженията, му се наложило да
потърси заем от 200 лв. Обадил се на подсъдимия по телефона и го попитал дали
може да му предостави тази сума, но подсъдимият му отговорил, че в момента не
може да му свърши работа. Няколко дни по-късно Д. отново го потърсил по същия
въпрос, като този път А. отговорил, че ще му даде 200 лв. в заем и се уговорили
да се видят в гр.К.. На неустановена дата през месец септември 2019 г. двамата
се срещнали на газстанцията в гр.К., където А. предал на ръка и в брой на Д.
визираната по-горе сума срещу задължението да му върне 280 лв. На неустановена
дата в края на месец Ноември 2019 г., отново в гр.К., Д. върнал на подсъдимия
сумата от 280 лв. По този начин подсъдимият получил неправомерен доход в размер
на 80 лв. от предоставените в заем 200 лв. с лихва 40%.
Свидетелят Т.Х.в Г. живеел в с.Д., обл.Пловдив.
Същият познавал подсъдимия А. А., тъй като през месец май 2019 г. извършвал
строително-монтажни дейности в дома му в с.Х. Д.. През месец юли 2019 г. синът
на Г. му се обадил по телефона, че му е намерил работа в Германия. Налагало се
спешно да замине за чужбина, а нямал необходимите средства за пътуването.
Тогава Г. решил да поиска от подсъдимия 250 лв. на заем, защото докато работел
в тях бил чувал, че предоставя парични заеми срещу лихва. На неустановена дата
през месец август 2019 г. се обадил по телефона на А. и си уговорили среща в
гр.К.. Срещнали се същият ден на Общинския пазар в гр.К., където А. А.
предоставил на ръка и в брой на Т.Г.сумата от 250 лв. на заем със срок на
погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 150 лв. на месец с
натрупване. На следващият ден Т.Г.заминал за Германия и започнал работа в гр.
Пепенбург. На 16.09.2019 г изпратил от там на подсъдимия А. за погасяване на
задължението си чрез системата за международни парични преводи „Мъниграм“
сумата от 400 евро, а на 17.10.2019 г. сумата от 175 евро или общо 575 евро в
равностойност на 1 124,60 лв. По този начин подсъдимият А. получил
неправомерен доход в общ размер на 874.60 лв.
Свидетелят М. К. живеел в с.М., като съпругата му
била от с.Х. Д.. От там и познавал подсъдимия А. А. и знаел, че дава парични
заеми срещу лихва. На неустановена дата през месец октомври 2019 г., през деня,
свидетелят К. отишъл до къщата на подсъдимия в с.Х. Д. с цел да му поиска пари
на заем. Заварил подсъдимия на дворната врата и го попитал дали може да му даде
300 лв. на заем. А. се съгласил да му предостави такъв заем срещу 40% лихва в размер
на 120 лв. и срок за погасяване един месец. Извадил 300 лв. от портфейла си и
ги предал на свидетеля К.. Малко преди датата на падежа, А., чрез колега на К.,
се позаинтересувал дали последният може да му върне парите в срок, като заявил,
че ако няма тази възможност, то може да му се издължи като му вземе един
хладилник от фирмата, в която работи. Предал също К. да му се обади да се
разберат, защото нямал телефонния му номер. На 07.12.2019 г. К. се обадил на А.
и двамата се разбрали на следващия ден подсъдимият да отиде до с.М. и да
разгледа наличните хладилници. На визираната дата обаче срещата не се състояла.
Свидетелят Е.Ц.В.живеел със съпругата си Д. И.В. в
с.И., обл.Пловдив. Същият познавал подсъдимия А. А. от много години и знаел, че
последният дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата през месец май
2019 г. Василев се обадил на подсъдимия и му поискал заем от 1000 лв.
Подсъдимият му предал в с.И. на ръка и в брой сумата от 1 000 лв. в заем
със срок на погасяване един месец и лихва 30% в размер на 300 лв. на месец. В
края на месец май 2019 г. свидетелят В. заминал за Германия да работи, от
където изпратил на подсъдимия А. за погасяване на задължението си, чрез
системата за международни парични преводи „Мъниграм“ сумата от 450 евро на
28.06.2019 г., а на 13.07.2019 г. – 220 евро или общо 670 евро в равностойност
на 1 310,40 лв. По този начин подсъдимият А. получил неправомерен доход в
размер на 310,40 лв.
На неустановена дата през месец август 2019 г.,
свидетелят Е. В. отново се обърнал към подсъдимия А. за предоставяне на паричен
заем в размер на 800 лв. А. А. му предал в с.И., на ръка и в брой, сумата от
800 лв. в заем със срок за погасяване един месец и лихва 25% в размер на 200
лв. на месец. През месец септември 2019 г свидетелят В. нямал възможност да се
издължи, поради което на неустановена дата през месец октомври 2019 г. се
обадил на подсъдимия и му предложил да му прехвърли срещу задължението си
собствеността върху лек автомобил марка „Опел“, модел „Вектра“, нов внос, с
временен регистрационен номер ***, с пазарна стойност 4 500 лв. На
следващия ден подсъдимият А. взел от с.И. автомобила, ведно с всички документи
за него и по този начин били финализирани заемните отношения между Е. В.и
подсъдимия. С горното подсъдимият А. реализирал неправомерен доход в размер на
3 700 лв. или общо за предоставения на В. паричен заем от 1 800 лв.
получил неправомерен доход 4 010.40 лв. /лихва 222.80%/.
Свидетелката А.А.Г. живеела на семейни начала със
свидетеля А.И.Р. в с.Х. Д.. Същите познавали подсъдимия А. А. и знаели за него,
че дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата в края на месец ноември
2019 г. семейството имало спешна нужда от средства за лечението на двете им
деца, поради което свидетелят А. Р.отишъл до къщата на подсъдимия в с.Х. Д. и
го помолил да му даде паричен заем от 200 лв. Подсъдимият му предоставил
веднага, в брой и на ръка, визираната сума в заем със срок за погасяване един
месец срещу лихва 40% в размер на 80 лв., като му заявил, че следващия месец на
същата дата трябва да му върне 280 лв. Непосредствено след това Г. постъпила с
двете си деца в болнично заведение в гр.Пловдив, където пролежали 5 дни. След
като се прибрали в с.Х. Д., последната предоставила дебитната си карта към
банка „ДСК“ ЕАД, по която получавала детските надбавки, ведно с пин-кода към
нея, записан на листче, на А. Р., който от своя страна я занесъл на подсъдимия
А. и му я оставил като гаранция за погасяване на задължението.
Свидетелят С. А.***. Същата била в роднински връзки
с подсъдимия А. А. и знаела, че последният предоставя парични заеми срещу
лихва. На 09.11.2019 г. А.а поискала от подсъдимия на заем сумата от 200 лв. и
той и я предоставил в брой и на ръка в с.Х. Д. със срок за погасяване един
месец и срещу уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. А.а имала намерението да
погаси задължението си в рамките на една седмица с пари, които очаквала мъжът ѝ
да ѝ изпрати от чужбина, но след като това не се случило, в началото на
месец декември 2019 г., последната отишла до дома на подсъдимия и му предоставила
дебитната си карта към „ЦКБ“ЕАД, по която получавала детските надбавки. Двамата
се уговорили А. да тегли три месеца постъпващите по сметката ѝ 120 лв.
детски надбавки и да ѝ върне картата след погасяване на задължението към
него.
Свидетелят А.М.Г. живеел в гр.С.т. Той познавал
подсъдимия А. А. от посещенията му в гр.С.и от хората бил чувал, че дава
парични заеми срещу лихва. През месец октомври 2019 г. свидетелят Г. имал
финансови затруднения и на 11.10.2019 г. се обадил по телефона на подсъдимия и
му поискал заем от 100 лв. На следващия ден подсъдимият посетил гр.С.и се
срещнал с Г., при което му предал в заем, на ръка и в брой, сумата от 100 лв.
със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер на 40 лв. на месец. На
20.10.2019 г. Г. се обадил по телефона на
подсъдимия, че има готовност да се издължи и отишъл до с.Х. Д., където
на центъра се срещнал с подсъдимия и му предал сумата от 140 лв. По този начин
подсъдимият реализирал неправомерен доход в размер на 40 лв.
На неустановена дата в края на месец октомври 2019
г. свидетелят Г. отново имал спешна нужда от парични средства и се обадил на
подсъдимия с молба за предоставяне на заем от 100 лв. Същият ден А. се срещнал
с него в гр.С.и му предал на ръка и в брой сумата от 100 лв. в заем със срок на
погасяване един месец и лихва 40% в размер на 40 лв. на месец. Така
предоставената му сума обаче не била достатъчна на свидетелят Г. и на
следващият ден той отново се обадил на подсъдимия А. и помолил за допълнителен
заем от 50 лв. Подсъдимият му казал да отиде до тях в с.Х. Д.. Свидетелят Г.
така и направил. На неустановена дата, в края на месец октомври 2019 г., в с.Х.
Д., подсъдимият А. предал на свидетеля Г. сумата от 50 лв. в заем със срок на
погасяване един месец и лихва 40% в размер на 20 лв. на месец. Сумата от 210
лв. свидетелят следвало да погаси до 25.11.2019 г., но към тази дата нямал
финансова възможност. В началото на месец Декември 2019 г. се засякъл случайно
с подсъдимия, който го попитал какво става с парите, защо не му ги връща и да
има предвид, че е влезнал в нов месец. Г. обещал да се издължи на 20-то число,
когато жена му вземала заплата.
Свидетелката Л.Д.Р. живеела в гр.С.т. Същата
познавала подсъдимия от около две години, като знаела от съседи за него, че
дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата, в началото на м.септември
2018г. Р. имала финансови затруднения и търсела паричен заем. По този повод се
обадила по телефона на подсъдимия и му поискала 200 лв. в заем. Същият ден
подсъдимият пристигнал в гр.С.т, срещнали се и той и предал на ръка и в брой
сумата от 200 лв. в заем със срок на погасяване един месец и 40% лихва, в
размер на 80 лв. на месец. След един месец, на неустановена дата през месец
Октомври 2018 г., Р. не могла да върне заемната сума. Същата се обадила по телефона
на подсъдимия, обяснила му това и помолила за отпускане на нов заем от 500 лв.
Същият ден подсъдимият пристигнал в гр.С.и предоставил на свидетелката на ръка
и в брой сумата от 500 лв. в заем със срок за погасяване един месец и лихва 40%
в размер на 200 лв. на месец. През месец ноември 2018 г. Р. се обадила на
подсъдимия и му казала, че трябва да изчака известно време за погасяване на
заема, тъй като не били изплатили на мъжа ѝ дължимото възнаграждение. На
неустановена дата в края на месец декември 2018 г. Р. отново се обадила на
подсъдимия и поискала нов заем от 200 лв.. Подсъдимият пристигнал в гр.С.и там
на ръка и в брой предал на Л. Р. сумата от 200 лв. в заем със срок на
погасяване един месец и лихва 40% в размер на 80 лв. на месец. През месец януари
2019 г. подсъдимият се обадил на Р. и ѝ казал, че ако не връща парите ще
станат много, но тя така или иначе нямала налични средства. Едва през месец май
2019 г. Л. Д. издължила на А. на няколко пъти общо 1 100 лв. и през месец
ноември 2019 г. – 1 300 лв. или общо 2 400 лв. по трите предоставени ѝ
кредита, с което финализирали заемните отношения помежду си. По този начин, за
периода от месец май 2019 г. до месец ноември 2019 г подсъдимият получил
неправомерен доход в общ размер на 1 500лв.
Свидетелят Т.П.Д. живеел в гр.С.т. Той познавал
подсъдимия А. А. от посещенията му през ден-два в гр.С.т, където пред
хранителен магазин „КОП“ давал парични заеми срещу лихва. На неустановена дата
и месец през лятото на 2015 г., Д. имал спешна нужда от пари за изхранването на
трите си деца, които отглеждал сам. В следобедните часове, виждайки, че
подсъдимият отново е пред магазин „КОП“ в гр.С.т, се приближил към него и му
поискал 100 лв. в заем. Подсъдимият му предал на ръка и в брой сумата от 100
лв. в заем със срок за погасяване един месец с лихва 40% в размер на 40 лв. на
месец. На следващия месец, в деня, в който привеждали социалните помощи,
подсъдимият бил пред магазин „КОП“ в гр.С.т. Заемополучателите теглели от ПОС
терминал на магазина от преведените им помощи и се разплащали с подсъдимия. Д.
също изтеглил преведената му сума от 120 лв. и я предал на подсъдимия, като му
заявил, че няма повече. А. му казал, че взема тези пари и няма да се разправя
повече с него, няма да си търси още 20 лв., но няма и да му дава повече заеми.
По този начин на неустановена дата през лятото на 2015 г. подсъдимият получил
неправомерен доход в размер на 20 лв.
Свидетелят И.Д.М. живеел в гр.С.т. Същият познавал
подсъдимия А. от много години и знаел, че дава парични заеми срещу лихва. На
неустановена дата през месец юни 2018 г. свидетелят М. имал нужда спешно от
пари за лечение на болното си дете. Последният се обадил по телефона на
подсъдимия и си уговорил с него среща в гр.С.т. Видели се пред дома на М.,
където последният поискал на заем сумата от 500 лв. А. му предал на място, в
брой и на ръка сумата от 500 лв. в заем със срок за погасяване един месец и
лихва 40% в размер на 200 лв. на месец. На неустановена дата през месец юли
2018 г., М. върнал сумата от 700 лв. на А. отново пред дома си в гр.С.т. По
този начин подсъдимият реализирал неправомерен доход в размер на 200 лв.
Същият месец свидетелят отново имал спешна нужда от
парични средства и се обърнал към подсъдимия за заем. На неустановена дата през
месец юли 2018 г., в гр.С.т, подсъдимият му предоставил паричен заем от
1 000 лв. със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер на 400
лв. на месец. През месец август 2018 г. свидетелят нямал средства да погаси
цялото задължение, поради което на неустановена дата предал на подсъдимия само
лихвата върху главницата в размер на 400 лв. В следващите месеци септември 2018
г., октомври 2018 г., ноември 2018 г., декември 2018 г. и януари 2019 г. И. М.
изплащал на неустановени дати на А. в гр.С.само лихвата върху предоставения му
заем, а именно от по 400 лв. на месец, като на 15 февруари 2019 г. му изплатил
главницата 1000 лв. и лихвата от 400 лв. Така за периода от месец август 2018
г. до 15.02.2019 г. подсъдимият реализирал неправомерен доход в размер на
2 800 лв.
На неустановена дата през месец март 2019 г., в
гр.С.т, свидетелят И.М. отново взел в заем сумата от 2 000 лв. от
подсъдимия със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер на 800 лв. на
месец. На неустановена дата в края на месец април 2019 г., в гр.С.т, М. погасил
на А. сумата от 2 800 лв. По този начин подсъдимият получил неправомерен
доход в размер на 800 лв.
На 15.07.2019 г., в гр.С.т, свидетелят И. М.взел от
подсъдимия паричен заем в размер на 1 000 лв. със срок за погасяване един
месец и лихва 40% в размер на 400 лв. на месец, след което на 22.07.2019 г.
заминал с цялото си семейство за Англия да работи. На 20.08.2019 г. М. се
завърнал в страната и погасил от задължението си само 800 лв., като се
договорил с подсъдимия да му издължи остатъка от 600 лв. когато може. По този
начин подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 800 лв.
Свидетелят В. А. ***. Същият познавал подсъдимия от
посещенията му в ромската махала в гр.К., където той живеел. За А. знаел, че
дава парични заеми срещу лихва. През 2019 г. братовчед му Р. РА. ги запознал
лично и тогава А. дал на свидетеля мобилният си телефонен номер, за да може ако
има нужда от пари да му се обади. На неустановена дата през месец август 2019
г., Г.се обадил на подсъдимия и му поискал 200 лв. в заем. А. ***, пред дома му,
на ръка и в брой със срок за погасяване един месец и лихва 20% в размер на 40
лв. на месец. На следващият месец Г.изплатил на подсъдимия сумата от 140 лв. По
този начин А. А. получил неправомерен доход в размер на 40 лв.
На неустановена дата и месец през лятото на 2019
г., Г.взел отново в гр.К. сумата от 200 лв. в заем от А. със срок за погасяване
един месец и лихва 20% в размер на 40 лв. на месец. На следващият месец върнал
на подсъдимия сумата от 240 лв. По този начин на неустановена дата през лятото
на 2019 г. подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 40 лв.
На 27.11.2019 г. Г. отново се обадил на подсъдимия,
че му трябва заем от 200 лв., които А. му предоставил същият ден в гр.К., на
ръка и в брой със срок за погасяване един месец и лихва 20% в размер на 40 лв.
на месец.
Свидетелят Ц.Н.К. живеел в гр.С.т. Знаел от колеги и познати за подсъдимия, че дава
парични заеми срещу лихва, като му имал и телефонния номер. На неустановена
дата през месец септември 2017 г., свидетелят К. се обадил по телефона на
подсъдимият и му поискал заем в размер на 500 лв. А. пристигнал същият ден в
гр.С.т, срещнал се с Ц. К. пред дома на свидетеля и му предал на ръка и в брой
сумата от 500 лв. в заем със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер
на 200 лв. на месец. На същата дата през месец октомври 2017 г. свидетелят К.
изплатил на подсъдимия сумата от 700 лв. По този начин през месец октомври 2017
г. А. А. получил неправомерен доход в размер на 200 лв.
На неустановена дата през месец ноември 2017 г.
свидетелят К. отново получил от подсъдимия А. в гр.С.паричен заем в размер на
500 лв. със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер на 200 лв. на
месец. През месец декември 2017 г., К.успял на два пъти да върне на подсъдимият
общо сумата от 300 лв., като върху остатъка от 400 лв. продължила да му се
начислява лихва. Тъй като свидетелят си сменил телефонния номер и адреса,
подсъдимият не могъл да осъществи контакт с него, макар, че на няколко пъти бил
разпитвал заемополучатели от гр.С.къде може да го намери и пращал съобщения да
му се издължи.
Свидетелят С. А. ***. Същият знаел от познати от
ромската махала в гр.К., че подсъдимият А. А. дава парични заеми срещу лихва.
На неустановена дата през месец септември 2019 г. подсъдимият А. бил в ромската
махала в гр.К. и тогава М., който имал спешна нужда от парични средства за
лечението на сина си, се приближил към него и му поискал заем в размер на 100
лв. Подсъдимият му предоставил сумата от 100 лв. в заем със срок за погасяване
един месец и лихва 40% в размер на 40 лв. на месец. На следващият месец М. се
издължил на А. *** като му заплатил сумата от 140 лв. По този начин на
неустановена дата през месец октомври 2019 г. подсъдимият получил неправомерен
доход в размер на 40 лв.
Свидетелката А.А.К. живеела в с. Р., обл.Пловдив.
Същата била роднина с подсъдимия А. и знаела за него, че има пари и дава
парични заеми срещу лихва. На неустановена дата в началото на месец май 2019 г.
на К. ѝ трябвала спешно сума от 500 лв. за лични нужди, като нямало
близък, който да ѝ услужи. Не
искала родителите ѝ да разберат, за това писала на подсъдимия по Фейсбук
и си разменили телефоните. Разговаряли по телефона и K. споделила проблема си.
А. обещал да ѝ даде парите и се уговорили да се видят в с. Р.. Същият ден
се срещнали на центъра на селото и подсъдимият предоставил на K. на ръка и в
брой сумата от 500 лв. в заем, като и заявил, че следващия месец трябва да му
върне 700 лв., т.е. срещу 40% лихва в размер на 200 лв. на месец. След един
месец свидетелката не била събрала парите, за това се обадила на А. по телефона
и му казала, че няма възможност да му върне заема. Попитала го дали може да се
издължи на вноски и той се съгласил, като и казал, че е важно да върне парите.
За периода от месец юли до месец декември 2019 г. К.върнала на три пъти общо
сумата от 700 лв., с което подсъдимият реализирал неправомерен доход в размер
на 200 лв.
Свидетелят Ч.А.Ч. на неустановена дата и месец през
2015г. бил финансово затруднен, като спешно имал нужда от 100 лв., с които
нямало близък, който да му услужи. От познати разбрал, че подсъдимият А. дава
парични заеми срещу лихва, затова го посетил в дома му в с. Х. Д. и му поискал
визираната сума. А. се съгласил да му я даде в заем, като му заявил, че на
следващия месец трябва да му върне 140 лв., т.е. срещу лихва 40% в размер на 40
лв. на месец. Свидетелят Ч. се съгласил на това условие и получил исканата
сума. На следващият месец, подсъдимият го посетил в дома му в с.К. и там
свидетелят му издължил сумата от 140 лв. По този начин подсъдимият А. А.
получил неправомерен доход в размер на 40 лв.
На 02.07.2017 г. починал бащата на свидетелят Ч.и
последният имал нужда от средства за погребението му. За това се обадил по
телефона на подсъдимия и му поискал в заем сумата от 800 лв. Двамата се
договорили да се видят в гр.С.т, където свидетелят към този момент живеел на
квартира. На същият ден подсъдимият пристигнал в гр.С.и предоставил на Ч., на
ръка и в брой, сумата от 800 лв. в заем със срок за погасяване един месец и
лихва 25% в размер на 200 лв. на месец. На неустановена дата през месец август
2017 г. Ч. Ч. върнал на подсъдимия сумата от 1000 лв. По този начин подсъдимият
А. получил неправомерен доход в размер на 200 лв.
На неустановени дати и месеци през 2018 г., Ч. на
няколко пъти вземал от подсъдимия в заем малки суми, общо в размер на 500 лв.,
със срок за погасяване един месец и уговорена лихва 40% на месец, срещу които
погасил на А. на всеки от падежите общо сумата от 700 лв. Заемите, подсъдимият
му предоставял в с.А., където междувременно свидетелят се преместил да живее.
По този начин подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 200 лв.
На неустановена дата през месец май 2019 г.,
свидетелят Ч. Ч.трябвало спешно да погаси свой стар кредит от 300 лв. и за това
отново се обадил на подсъдимия в с искане за отпускане на заем. Същият ден
подсъдимият пристигнал до дома му в с.А. и му предоставил на ръка и в брой
сумата от 300лв. в заем със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер
на 120 лв. на месец. На неустановена дата през месец юни 2019 г. Ч. успял да
събере средства и да заплати само лихвата в размер на 120 лв. В последствие Ч.
Ч. не съумял да погаси главницата по заема, поради което в периода от месец юли
2019 г. до месец ноември 2019 г, продължил всеки месец да изплаща на подсъдимия
лихва от 120 лв. По този начин, за периода от м.юни до м.ноември 2019г.
подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на 720 лв.
Свидетелката С. Х.ва *** и от хората от ромската
махала знаела, че подсъдимият А. А. предоставя парични заеми срещу лихва. През
месец септември 2019 г. Р. имала спешна нужда от средства за лечението на мъжа
си. Същата видяла подсъдимия А. в ромската махала в града, приближила се към
него и му поискала 100 лв. в заем, като му обяснила причината за това. А. ѝ
предоставил исканата сума в заем като не ѝ начислил лихва. На
неустановена дата през месец октомври 2019 г. Р. му върнала 100 лв. в гр.К.,
като още тогава му поискала отново 100 лв. в заем. Подсъдимият ѝ
предоставил исканата сума, но този път ѝ казал, че на следващия месец
трябва да му върне 140 лв., т.е. с 40% лихва. Ноември месец 2019 г.
свидетелката върнала на подсъдимия сумата от 140 лв., отново в ромската махала
в гр.К., където А. бил дошъл. По този начин той получил неправомерен доход в
размер на 40 лв.
Свидетелят Т.Л.Х.в бил инвалид и майка му Р.Д.Х.ва
се грижела за него и му била придружител. Двамата живеели в гр.С.т. Свидетелят
Х.в бил чувал, че подсъдимия А. А. *** дава парични заеми срещу лихва и когато
през месец април 2019 г. спешно им потрябвали в домакинството парични средства
решили с майка му да се обърнат към него. Свидетелката Р. Х.ва, придружена от
свидетеля Т. Х.в, когото не можела да остави сам, отишли до къщата на подсъдимия в с.Х. Д. и го
повикали. А. излязъл пред къщата и на улицата разговаряли. Р. Х.ва му казала,
че ѝ трябват 200 лв. на заем, на което подсъдимият А. и заявил, че ще ѝ
даде, но на следващия месец трябва да му ги върне с 20% лихва. Х.ва се
съгласила и подсъдимият ѝ дал 200 лв. в заем. На неустановена дата през
месец май 2019 г. свидетелката Х.ва, заедно със сина си, отишли до дома на
подсъдимия А. *** и му върнала дължимата сума от 240 лв. лично. По този начин
подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 40 лв.
През месец юли 2019 г свидетелката Р. Х.ва отново
изпаднала във финансово затруднение и решила да вземе пари на заем срещу лихва.
На неустановена дата през този месец, заедно със сина си Т. Х.в, отново отишли
до дома на подсъдимия А. *** и поискала от последния заем в размер на 200 лв.
Подсъдимият ѝ предоставил сумата от 200 лв. в заем със срок на погасяване
един месец и лихва 20% в размер на 40 лв. През месец август 2019 г.
свидетелката върнала на подсъдимия сумата от 240 лв. лично пред дома му в с.Х.
Д.. По този начин подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 40 лв.
На неустановена дата през месец октомври 2019 г.,
водена от нуждата, свидетелката Р. Х.ва, придружена от сина си Т.Х.в, отново
отишла до с.Х. Д. и поискала и получила от подсъдимия А. в заем сумата от 200
лв. със срок за погасяване един месец и лихва 20% в размер на 40 лв. на месец.
През месец ноември 2019 г. Х.ва върнала лично на подсъдимия в с.Х. Д. сумата от
240 лв. По този начин подсъдимият реализирал неправомерен доход в размер на 40
лв.
Свидетелят В. Т.Р.работел
в строителството, като имал три деца, които отглеждал сам. Същият живеел в
гр.С.т, като от хората в ромската махала на града знаел, че подсъдимият А. А.
дава парични заеми срещу лихва. През месец ноември 2017 г. Р.останал без работа
и имал спешно нужда от пари за отглеждането на децата си. Поради липсата на
друга възможност, последният решил да вземе паричен заем от подсъдимия. На
неустановена дата през този месец, му се обадил по телефона и двамата се
уговорили да се срещнат на центъра на гр.С.т. Същият ден подсъдимият пристигнал
на уговореното място с лек автомобил марка „Форд“, модел „Мондео“, тъмно син на
цвят. Там свидетелят Р. му поискал заем от 100 лв. Подсъдимият се съгласил да
му предостави такъв, като заявил на свидетеля, че на същото число на следващия
месец трябва да му върне 140 лв. Поискал му като гаранция и дебитната карта към
„ЦКБ“ ЕАД клон С.т, по сметката на която му превеждали детските надбавки и
месечната издръжка на децата му и пин-кода на картата. На следващият месец –
декември 2017г., на датата, на която привеждали детските надбавки по сметката
на свидетеля Р. в „ЦКБ“ЕАД, подсъдимият А., посредством предоставената му
дебитна карта, си изтеглил сумата от 140 лв. и върнал картата на свидетеля с
пин-кода към нея. По този начин подсъдимият получил неправомерен доход в размер
на 40 лв.
На неустановена дата през месец февруари 2018 г.,
свидетелят В. Р. отново имал финансови затруднения и се обърнал по телефона към
подсъдимия А. за предоставяне на паричен заем в размер на 100 лв. Срещнали се с
подсъдимия в гр.С.т, където последният му предоставил на ръка и в брой сумата
от 100 лв. със срок за погасяване един месец и лихва 40% в размер на 40 лв. на
месец. Отново като гаранция за връщане на заема, подсъдимият А. поискал и
получил от свидетеля Р. дебитната му карта към „ЦКБ“ЕАД клон С.т. На
неустановена дата през месец март 2018 г. в гр.С.подсъдимият А. върнал
дебитната карта на свидетеля В. Р., като му казал, че си е изтеглил посредством
нея сумата от 140 лв. По този начин подсъдимият А. А. получил неправомерен
доход в размер на 40 лв. Още тогава, на место, свидетелят Р. поискал от
подсъдимия А. отново заем в размер на 100 лв., който подсъдимият му отпуснал за
срок от един месец и лихва 40% в размер на 40 лв. на месец. Като гаранция за
издължаването му, подсъдимия отново поискал и получил от свидетеля дебитната му
карта към „ЦКБ“ЕАД. На следващия месец – април 2018г., тъй като два-три дена
закъснял превода на детските по сметката на В. Р., подсъдимият А. го посетил в
дома на майка му в с.А. и му заявил, че
не е могъл да изтегли сумата от 140 лв. и за това му начислява лихва от 60 лв.,
т.е., че вече му дължи 200 лв., които трябва да му ги изплати до два-три дни.
Двамата се скарали, тъй като свидетелят не бил съгласен да заплаща допълнително
начислената му лихва. Тъй като дебитната му карта продължавала да бъде у
подсъдимия, майка му отишла до съседи, откъдето взела 150 лв. на заем и още
същият ден свидетелят Р.ги дал на подсъдимия А. за погасяване на задължението
си. Едновременно с това си поискал дебитната карта и му заявил, че повече пари
няма да му дава – тези 50 лв., които подсъдимият търсел допълнително от него.
Подсъдимият А. не се съгласявал с това, като му заявил, че ще има проблеми с
него, ще яде бой, ако не му даде и тези допълнителни 50 лв. за просрочие на
задължението. Тогава се намесила майката на свидетеля Р. и заявила на
подсъдимия, че повече пари няма да види и ако продължава да търси от сина и
тези 50 лв., ще се обади на полицията. Тогава А. върнал на свидетеля Р.
дебитната му карта и пин-кода към нея и си тръгнал, като повече не притеснявал
свидетеля за пари. По този начин подсъдимият А. А. реализирал неправомерен
доход в размер на 50 лв.
Свидетелят В. Д. К. познавал подсъдимия А. А.. В
началото на месец декември 2018 г., негов колега А., с когото работели
съвместно на обект на „Б.р.“ гр.К., му дал телефонния номер на подсъдимия и го
помолил да вземе от негово име заем в размер на 300лв.Свидетелят К. се обадил
на А. А. и му казал по телефона, че му трябва заем от 300 лв. Подсъдимият му
отговорил, че в момента го няма в района. Уговорили се на следващия ден да се
видят и тогава да говорят. На неустановена дата в началото на месец декември
2018 г. двамата се срещнали в гр.К., като подсъдимият пристигнал с лек
автомобил „БМВ“, сив на цвят. Свидетелят К. поискал заем от 300 лв., като
обяснил на А., че парите не са лично за него, а за негов колега. Тогава
подсъдимият му заявил, че ще му даде визираната сума в заем със срок за
погасяване един месец и лихва 40% в размер на 120 лв. К. се съгласил и
подсъдимият му предал на ръка и в брой сумата от 300 лв. От своя страна К. ги
предал на колегата си А.. В края на месец декември 2018 г. от „Б.р.“ гр.К.
заплатили на К. свършената съвместно с А. работа, от която сума свидетелят
отделил 420 лв. и ги върнал на подсъдимия А. ***. По този начин подсъдимият
получил неправомерен доход в размер на 120 лв.
Свидетелката С.С.А. живеела в ромската махала на
гр.К. и познавала подсъдимия А. А. от честите му посещения там, като знаела за
него, че дава парични заеми срещу лихва. През месец юни 2019 г на свидетелката
спешно ѝ трябвали пари за лечението на детето ѝ, и виждайки
подсъдимия в ромската махала на гр.К. се обърнала към него и му поискала заем
от 70 лв. Подсъдимият ѝ предоставил исканата сума в заем със срок за
погасяване един месец и лихва от 30 лв. на месец. На следващият месец юли
2019г. А., докато бил в ромската махала в гр.К. потърсил свидетелката А. и
поискал от последната да му върне парите, но тя му заявила, че няма възможност.
В следващите месеци свидетелката не успяла да му върне задължението, като
видяла подсъдимия А. едва през месец октомври месец 2019 г. отново в гр.К..
Тогава разговаряла с него и му обяснила, че няма в момента пари да се издължи,
на което последният ѝ отговорил, да не се притеснява, да ги върне, когато
има.
Свидетелят Г.С.А. живеел в с.К.. От свои познати
последният бил разбрал, че подсъдимият А. А. дава парични заеми срещу лихва и
през месец септември 2019 г., когато изпаднал във финансово затруднение се
обърнал към него за заем. Свидетелят А. се обадил по телефона на подсъдимия и
двамата си уговорили среща в гр.К., на бензиностанция „Шел“. Там, на
неустановена дата през месец септември 2019 г., свидетелят поискал и получил от
подсъдимия А. заем в размер на 300 лв. със срок на погасяване един месец и
лихва 40% в размер на 120 лв. На неустановена дата през месец октомври 2019 г.,
свидетелят А. върнал на подсъдимия А. сумата от 420 лв. отново на
бензиностанция „Шел“ в гр.К.. По този начин подсъдимият А. А. получил
неправомерен доход в размер на 120 лв.
На неустановена дата през месец ноември 2019 г.
свидетелят Г. К. нямал пари за дърва за огрев и отново се обърнал към
подсъдимия за заем, като му се обадил по телефона. Уговорили си среща в гр.К..
Свидетелят поискал и получил от А. заем в размер на 200 лв. със срок на погасяване
един месец и лихва 40% в размер на 80 лв.
Свидетелката П.Д.Д. живеела в с.А., обл.Пловдив.
Същата познавала подсъдимия А. покрай мъжа, с когото живеела на семейни начала
– свидетеля Х. Д.Х.. Последният бил вземал неколкократно парични заеми срещу лихва
от подсъдимия и към месец декември 2019 г. живеел и работел в Германия, от
където продължавал да изплаща същите. В началото на месец декември 2019 г. Д.
имала спешна нужда от средства за погасяване на задълженията към
„Електроразпределение“ЕАД и споделила горното със свидетелят Х.. Той се обадил
на подсъдимия по телефона и поискал от последния да предостави на жена му заем
от 350 лв., които да ѝ занесе в с.А.. След това Д. също се обадила на
подсъдимия, за да го попита кога ще ѝ предостави парите. На 06.12.2019 г.
подсъдимият пристигнал в с.А. и дал на свидетелката П. Д. на ръка и в брой
сумата от 350 лв. в заем със срок на погасяване един месец и лихва 40% в размер
на 140 лв.
Свидетелят Х. Д.Х.
познавал А. от 2016 г., когато изработил ел.инсталацията на къщата му в
с.Х. Д.. Тогава от самия него разбрал, че дава парични заеми срещу лихва. Още
същата година, на неустановена дата през месец октомври, свидетелят Х. имал
спешно нужда от пари за покрИ.е на текущите сметки за ток, вода и други разходи
и се обадил на подсъдимия по телефона и му поискал заем. Разбрали се да се
видят пред дома на подсъдимия А. ***. Х.отишъл до там и получил от подсъдимия
сумата от 300 лв. в заем със срок на погасяване един месец и лихва 40% в размер
на 120 лв. На неустановена дата през месец ноември 2016 г., в гр.С.т,
свидетелят Х. Х. върнал на подсъдимият сумата от 420 лв. По този начин
подсъдимият получил неправомерен доход в размер на 120 лв.
На неустановени дати и месеци през 2017 г, в гр.К.
и гр.С.т, свидетелят Х. Х. поискал и получил от подсъдимия неколкократно заеми
от по 200-300 лв., в общ размер на 2 000 лв. със срок за погасяване един
месец и лихва 40% в размер на 800 лв., като на неустановени дати и месеци през
2017г. погасил всичките в общ размер на 2 800 лв. По този начин
подсъдимият А. А. на неустановени дати и месеци през 2017 г. получил
неправомерен доход в размер на 800 лв.
На неустановени дати през месеците септември,
октомври, ноември и декември 2018 г. в гр.К., гр.С.и с.Х. Д., свидетелят Х.
Х.поискал и получил от подсъдимия неколкократно заеми в общ размер на
2 000 лв. със срок на погасяване един месец и лихва 40% на месец, като до
месец май 2019 г. не бил погасил нито един от тях и му се била събрала сума за
връщане от 6 000 лв. За да ги изплати, през месец март 2019 г. свидетелят
Х. заминал да работи в Германия и от месец юни 2019 г. започнал да изпраща на
жена си П.Д.Д. пари по банковата и сметка в „Първа инвестиционна банка“ЕАД и по
„Мъниграм“, които тя да връща на подсъдимия. През месец юни 2019г. ѝ
привел по банковата сметка в „ПИБ“ ЕАД сумата от 2 500 лв., от които П. Д.
предала на подсъдимия А. сумата от 2 000 лв. Подсъдимият спрял да натрупва лихва, като Х. останал да му дължи
сумата от 4 000 лв. През месец юли 2019 г. свидетелят предложил на
подсъдимия А. да му предостави собствения си лек автомобил марка „БМВ“, модел
„520-Е34“ с ДК № *** срещу погасяване на сумата от 1 000 лв. от дълга му и
последният се съгласил. На неустановена дата през същия месец подсъдимият А.
отишъл до с. А. и получил от свидетелката Д. визираният лек автомобил, с
пазарна стойност 1 200 лв., ведно с ключовете и всички документи за него,
като срещу него приспаднал сумата от 1000 лв. от дължимото му от свидетеля Х..
През месец август 2019 г., на неустановени дати, свидетелят изплатил на
подсъдимия, чрез системата за международни парични преводи „Мъниграм“, сумата
от 400 евро и 749 евро или общо 1 149 евро в равностойност на
2 247,28 лв. През месец септември 2019 г.
се завърнал в страната, видял се с подсъдимия А. *** и му върнал на ръка
1 200 лв. Останал му дълг от 300 лв., върху който подсъдимият А. начислил
лихва от 40% в размер на 120 лв. на месец, за три месеца в общ размер 360 лв. и
към месец ноември 2019 г. свидетелят Х. дължал 660 лв. Към този месец
свидетелят заминал отново да работи в Германия и от там, на неустановена дата,
изпратил на подсъдимия по „Мъниграм“ 350 евро в равностойност на 684,55 лв. По
този начин, в периода юни 2019 г. – ноември 2019 г., подсъдимият получил
неправомерен доход в общ размер на 5 331,83 лв., формиран от изплатените
лихви и продажбата на лек автомобил марка „БМВ“, модел „520-Е34“ с ДК № ***
срещу предоставения кредит от 2 000 лв. Същевременно с това причинил на
свидетелят Х. Д. Х. значителни вреди в размер на 7 331,83 лв., формирани
от стойността на имуществото, излязло от неговия патримониум.
Свидетелят С.И-Н. живеел в с.А.. Бил безработен. На
неустановена дата и месец през лятото на 2019 г., свидетелят Н. изпаднал във
финансово затруднение и спешно му трябвали пари. Той споделил за това с познати
и от тях разбрал, че подсъдимият А. А. дава парични заеми срещу лихва, като на
взети 100 лв. иска 40 лв. лихва на месец. Свидетелят Н. се обадил по телефона
на подсъдимия А. и му казал, че му трябва в заем сумата от 100 лв. Двамата се
уговорили да се видят на центъра на с.А.. Около час по-късно същият ден
подсъдимият А. пристигнал на уговореното място с лек автомобил “БМВ“, модел
„Х5“. Извадил от джоба си пачка с пари и от нея предал на Н. една банкнота от
100 лв. в заем със срок на погасяване един месец и лихва 40% в размер на 40 лв.
на месец, като изрично му обяснил, че на следващия месец трябва да му върне 140
лв. На падежа Н. не могъл да събере дължимата сума, за това заплатил на
подсъдимия само лихвата от 40 лв. На следващият месец отново заплатил само лихвата
от 40 лв. В един момент свидетелят Н. започнал работа и тогава подсъдимият му
казал, че вече му дължи повече пари, като са се натрупали от лихви и
задължението е станало 280 лв. Чрез системата за парични преводи „Изипей“ С. Н.
изплатил на подсъдимия А. А. на 11.10.2019 г. сумата от 100 лв. и на 22.11.2019
г. сумата от 180 лв., с което финализирал заемните отношения с подсъдимия. По
този начин за периода от неустановена дата през лятото на 2019 г. до 22.11.2019
г. подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на 260 лв.
Свидетелят Е.А.К. живеел в гр.К. и познавал
подсъдимия А. А. от честите му посещения в ромската махала на града. За него
знаел от хората, че дава парични заеми срещу лихва. На 01.12.2019 г. свидетелят
Караджов имал спешна нужда от 200 лв. за ремонт на автомобила си, поради което
взел телефона на подсъдимия от свой познат С.С. и му се обадил още същия ден.
Поискал му заем и се разбрали да се срещнат в гр.К.. Малко по-късно подсъдимият
А. пристигнал на уговореното място и дал на свидетеля сумата от 280 лв. в заем
със срок на погасяване един месец и лихва 40% в размер на 80 лв. на месец.
Свидетелят С.Я.С. живеел в гр.К.. Същият познавал
подсъдимия А. А. от честите му посещения в ромската махала на гр.К. и знаел за
него, че дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата през месец
октомври 2019 г. дъщерята на С.била болна и последният имал спешна нужда от
пари за лечението ѝ. Към този момент подсъдимият А. бил отново в ромската
махала на гр.К. и тогава свидетелят С.му поискал сумата от 150 лв. Подсъдимият
му дал исканата сума в заем със срок на погасяване 1 месец и лихва 40% в размер
на 60 лв. на месец, като му обяснил, че следващия месец следва да му изплати
сумата от 210 лв. На неустановена дата през месец ноември 2019 г., когато
подсъдимият А. отново бил в ромската махала на гр.К., свидетелят С. С. му
върнал сумата от 210 лв. По този начин подсъдимият А. А. получил неправомерен
доход в размер на 60лв.
В началото на месец декември 2019 г., на
неустановена дата, на свидетеля С. С. отново му се наложило да поиска заем от
подсъдимия А. и последният му дал такъв в гр.К. в размер на 150 лв. със срок на
погасяване един месец и лихва 40% в размер на 60 лв. на месец.
Свидетелката И.ка Т. Г. до 2016 г. живеела в с.К., обл.Пловдив
и от там познавала подсъдимия А. А., като знаела от познати, че дава парични
заеми срещу лихва. През 2016 г. Гаджева се преместила да живее в гр.София, кв.
„К.“. Към периода 2016 г. – 2018 г. детето ѝ било много болно и
свидетелката имала спешна нужда от средства за лечението му. Предвид горното Г.
се свързала с подсъдимия и на неустановени дати и месеци през 2016 г., 2017 г.
и 2018 г., в с.К., обл.Пловдив, на няколко пъти поискала и получила от него
парични заеми в размер от по 100, 200 и 300 лв., общо на стойност 1 200
лв. със срок на погасяване един месец и лихва в неустановен размер на месец.
През периода 24.10.2016г. – 26.11.2018г. свидетелката И.ка Г. погасила чрез
преводи по системата за парични преводи „Изипей“ към подсъдимия А. А. от нейно
име и от името на снаха ѝ А. А.а М.и на колегата ѝ И. Т. Г., както
следва: на 24.10.2016 г. – 120 лв. от И.ка Т. Г., на 30.11.2016 г. – 120 лв. от
А. А.а М., на 21.01.2017 г. – 120 лв. от И.ка Т. Г., на 02.02.2017 г. – 83.94
лв. от И.ка Т. Г., на 18.02.2017 г. – 120 лв. от И.ка Т.Г., на 23.03.2017 г. –
204.96 лв. от И.ка Т.Г., на 05.04.2017 г. – 300 лв. от И.Т.Г., на 19.10.2017 г.
– 295 лв. от А. А.а М., на 06.11.2017 г. – 100 лв. от А. А.а М.и на 26.11.2018
г. – 490 лв. от И.ка Т.Г., или общо 1 138,90 лв. от И.ка Т.Г., 300,00 лв.
от И.Т.Г. и общо 515,00 лв. от А. А.а М. или общо всичко на стойност
1 953,90 лв., с което финализирала заемните си отношения с подсъдимия. По
този начин подсъдимият А. А. получил през периода 24.10.2016 г. – 26.11.2018 г.
неправомерен доход в размер на 753,90 лв.
Свидетелят И.Г.В. живеел в с.Д., обл.Пловдив.
Същият познавал подсъдимия А. А. по роднинска линия и знаел, че последният дава
парични заеми срещу лихва. През 2018 г. на свидетеля В. му трябвали пари, за да
замине за Германия, където да работи. Тъй като нямал телефонния номер на
подсъдимия, на неустановена дата и месец през 2018 г., свидетелят отишъл до
дома му в с.Х. Д., срещнал се с него лично и му поискал заем от 1 200 лв.
Там, подсъдимият А. А. му дал визираната сума в заем със срок за погасяване
един месец и лихва 25% в размер на 300 лв. на месец. Свидетелят В.заминал за
Германия, но първите месеци от престоя си там не могъл да събере необходимата
сума, за да възстанови дълга си. Тъй като подсъдимият А. го притеснявал на
няколко пъти по телефона с настояване да му издължи сумата от 1 500 лв.,
свидетелят В. се обадил на свой близък – свидетелят Д. Е. О. от гр.Кърджали, да
му помогне като му даде търсената сума в заем. О.се съгласил и В. му дал
телефонния номер на подсъдимия А., за да се разберат как да му бъде предадена
сумата. По „Еконт“, с паричен превод № **********/ 25.04.2019 г., свидетелят Д.
О. превел на подсъдимия А. А. сумата от 1 500 лв. за погасяване
задължението на И.Г.В.. Сумата била изплатена на подсъдимия на 26.04.2019 г в
гр.К.. Впоследствие свидетелят В. върнал на приятеля си О.сумата от 1 500
лв. По този начин, на 26.04.2019г. подсъдимият А. А. получил неправомерен доход
в размер на 300 лв.
Свидетелят Г.И.Н. живеел в с. Б., обл.Пловдив и
работел като озвучител на сватби, рожденни дни и кръщенета. Едно от посетените
от него събития било в с. Х. Д. и на същото се запознал с подсъдимия А. А., за
когото разбрал, че дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата през
месец септември 2017 г. на свидетеля Н. спешно му трябвали средства за ремонт
на лекия автомобил, с който пренасял оборудването си и той се обадил на
подсъдимия по телефонния номер, който лично последния му бил дал, и му поискал
заем. Според договореното, свидетелят Н. отишъл до дома на подсъдимия А. ***,
където последният му дал на ръка и в брой сумата от 200 лв. в заем със срок на
погасяване един месец и лихва 40% в размер на 80 лв. на месец. На 12.10.2017
г., чрез системата за парични преводи „Изипей“, свидетелят Н. изплатил на
подсъдимия А. А. сумата от 280 лв., с което погасил изцяло задължението си към
него. По този начин, на 12.10.2017г., подсъдимият А. А. получил неправомерен
доход в размер на 80 лв.
Свидетелят И.П.П. живеел в с.И., обл.Пловдив, като
от общи приятели познавал подсъдимия А. А. и знаел, че последният дава парични
заеми срещу лихва. На неустановена дата и месец през есента на 2016 г. на
свидетеля П.му трябвали спешно средства, за да замине за Чехия да работи.
Същият отишъл до с.Х. Д., срещнал се с подсъдимия А. и му поискал сумата от 500
лв. в заем. Там, последният му дал искания заем със срок на погасяване един
месец и лихва в размер на 185 лв. на месец или 37%. Непосредствено след това,
свидетелят П.заминал за Чехия, от където, чрез системата за международни
парични преводи “Уестър Юнион“, на 21.11.2016г. изпратил на подсъдимия сумата
от 685,59 лв., с което погасил изцяло задължението си към него. По този начин
подсъдимият А. А. на 21.11.2016 г. получил неправомерен доход в размер на
185,59 лв.
В края на 2017г. свидетелят И. П.се завърнал в
страната, като, на неустановена дата и месец през тази година, отново потърсил
подсъдимия А. А. *** и поискал от него 1 000 лв. в заем, тъй като имал
спешна нужда от средства за покрИ.е на текущи разходи и за пътни до Чехия.
Подсъдимият му дал искания заем, като се договорили П.да му върне на следващия
месец сумата от 1 400 лв. или при лихва 40% в размер на 400 лв. на месец.
Свидетелят И. П.заминал за Чехия, от където, чрез системата за международни
парични преводи “Уестър Юнион“, на 21.11.2017г. изпратил на подсъдимия сумата
от 750 лв., на 21.02.2018 г. сумата от 300 лв. и на 17.03.2018 г. сумата от 870
лв.
Същевременно, докато бил в Чехия, същият този
свидетел, на неустановени дати и месеци през 2018 г. и 2019 г., на няколко пъти
искал по телефона от подсъдимия А. А. заеми на обща стойност 800 лв., които
последният да занесе в с.И. на майка му А.В.П.за покрИ.е на текущи разходи и за
лекарства. Подсъдимият А. предавал исканите заеми в с.И. на А.П.със срок за
погасяване един месец и лихва 40% на месец, като същите били изплащани от
свидетеля И. П.чрез системата за международни парични преводи „Уестър Юнион“,
както следва: на 28.12.2018г. – 100,01 лв., на 22.01.2019 г. – 500,01 лв., на
19.02.2019 г. – 300,04 лв., на 19.03.2019 г. – 760,03 лв. чрез свидетеля С. Н.
Д., с която живеел на семейни начала, и на 23.04.2019 г. – 215,62 лв. Или срещу
получените общо в заем 1 800 лв., за периода 21.11.2017г. – 23.04.2019г.
свидетелят И. П.изплатил на подсъдимия А. общо сумата от 3 795,71 лв., като по този начин
последният реализирал неправомерен доход в размер на 1 995,71 лв.
Свидетелят Т.Г.К. живеел в с.К.. Той бил близък с подсъдимия А. А. и знаел, че
последният дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата и месец през
2015 .г, свидетелят К. се видял с подсъдимия А. А. в с.К. и му поискал заем от
1 600 лв., които му трябвали за пътуване в Гърция, където да си намери
работа. Подсъдимият му предоставил исканата сума в заем със срок на погасяване
една година и лихва в размер на 1 400 лв. за една година или 87.50%
годишна лихва и 7.29% месечна лихва. Непосредствено след това, свидетелят
заминал за Гърция, от където на 11.06.2015г.,
чрез системата за международни парични преводи „Уестър Юнион“, изпратил на
подсъдимият А. сумата от 310 евро в равностойност на 606,32 лв. за частично
покрИ.е на задължението си. След това К. се върнал в страната, като през 2017
г. заминал за Германия. От там, на 18.11.2017г., чрез системата за международни
парични преводи „Уестър Юнион“, изпратил на подсъдимия А. сумата от 600 евро в
равностойност на 1 173,52 лв. за частично погасяване на задължението си.
През 2018 г. К. се прибрал в страната и по време на розобера, на неустановена
дата и месец, успял да събере 200 лв., които изплатил лично на подсъдимия А..
През 2019 г. свидетелят отишъл да работи в Англия и от там, чрез системата за
международни парични преводи „Мъниграм“ изпратил на подсъдимия А., както
следва: на 16.09.2019 г. – 400 евро в равностойност на 782.34 лв., на
17.10.2019 г. – 175 евро в равностойност на 342,28 лв. и на неустановена дата и
месец през 2019 г. – 450 паунда в равностойност на 992,22 лв. или общо
2 116,84 лв. Така, в периода 11.06.2015 г – неустановена дата и месец на
2019 г изплатил на подсъдимия А. общо 4 096,68 лв. срещу заемна сума от
1 600 лв. и 2 496,68 лв. лихва, с което финализирал заемните
отношения с подсъдимия. По този начин, за визирания период, подсъдимият А. А.
получил неправомерен доход в размер на 2 496,68 лв.
Свидетелката Ж.А. *** и познавала подсъдимия А. А.
от честите му посещения в ромската махала на града, като знаела от съседите си,
че последният дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата и месец през
2018 г., на свидетелката М. и трябвали спешно пари за лекарства, тъй като била
болна. По това време подсъдимият А. бил
в ромската махала на гр.К. и свидетелката му поискала 300 лв. в заем. Там, А. ѝ
дал исканата сума в заем срещу уговорката на следващия месец да му върне 450
лв., т.е. със срок на погасяване един месец и лихва 50% в размер на 150лв. на
месец. На падежа свидетелят М.не успяла да върне дълга си, като едва когато
мъжът ѝ В. В. К.се прибрал от чужбина, на два пъти, чрез системата за
парични преводи „Уестърн Юнион“, привели на подсъдимият А. сумата от 650 лв. за
финализиране на заемните отношения, както следва: на 21.07.2018 г. – 250 лв. с
изпращач В.В.К. и на 27.08.20128 г. – 400 лв. с изпращач Я. /Ж./ А. М.. По този
начин, в периода 21.07.2018 г. – 27.08.2018 г., подсъдимият А. А. получил
неправомерен доход в размер на 350 лв.
Свидетелят Й.И.П. живеел в с.И., област Пловдив.
Той познавал подсъдимия А. А. и му имал телефонния номер. От хора от селото
знаел за последния, че дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата и
месец през лятото на 2017 г., свидетелят П.имал финансови затруднения и се
свързал по телефона с подсъдимия и му поискал заем. Уговорили се да се видят в
с.И.. Същият ден подсъдимият пристигнал
в селото и се срещнал със свидетеля. П.поискал 600 лв. в заем и подсъдимият А.
А. му го предоставил със срок на погасяване един месец и лихва 40% в размер на
240 лв. на месец. Непосредствено след това, свидетелят П.заминал за Чехия да
работи. Тъй като към падежа свидетелят не разполагал с необходимите средства,
закъснял с плащането и на 19.10.2017 г., чрез системата за парични преводи
„Уестърн Юнион“, изпратил на подсъдимия сумата от 1 100 лв., включваща и
доначислената му лихва за просрочие. По този начин подсъдимият А. А. получил
неправорен доход в размер на 500 лв.
На неустановена дата и месец през лятото на 2018
г., свидетелят Й. П.се прибрал в страната и отново му трябвали пари в заем,
поради което се свързал с подсъдимия А.. Уговорили се и се срещнали в с.И.,
област Пловдив, където подсъдимият дал на П.на ръка и в брой поисканата му сума
от 1 000 лв. в заем със срок на погасяване един месец и уговорена лихва
40% в размер на 400 лв. на месец. Есента на 2018 г. свидетелят отишъл да работи
в Чехия, от където чрез системата за международни парични преводи „Уестърн
Юнион“ изпратил на подсъдимия А. на няколко пъти сума общо в размер на
2 350,26 лв., както следва: на 19.11.2018 г. – 650,07 лв., на 22.01.2019
г. – 500,01 лв., на 16.02.2019 г. – 700,07 лв., на 20.06.2019 г. – 300,06 лв. и
на 18.07.2019 г. – 200,05лв., с което финализирал заемните си отношения. По
този начин, в периода 19.11.2018 г. – 18.07.2019 г., подсъдимият А. А. получил
неправомерен доход в размер на 1 350,26 лв.
Свидетелката Х. Х.ва Л. ***. Същата познавала
подсъдимия А. А. от 2018 г., когато работила за него и знаела, че последният
дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата през месец март 2019 г.,
свидетелката Л.имала спешно нужда от пари, за да замине за чужбина, където да
си намери работа и по този повод се обадила по телефона на подсъдимия и му
поискала заем. Той и отговорил, че няма проблем, че има работа в гр.С.т, да се
видят същият ден в центъра на града и там ще говорят. При срещата им,
свидетелката Лазарова поискала в заем сумата от 300 лв. и подсъдимият А. и я
предоставил на ръка и в брой със срок на погасяване един месец и лихва 20% в
размер на 60 лв. на месец. Непосредствено след това свидетелят Х. Л. заминала
за Словакия, от където на 11.04.2019 г., чрез системата за международни парични
преводи „Уестърн Юнион“, изпратила на подсъдимия сумата от 180 евро в
равностойност на 352,05 лв. за погасяване на задължението си към него. По този
начин подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на 52,05 лв.
Свидетелката С.М.Ш. живеела в с.Х. Д. и познавала
подсъдимия А. А. от много години. За последния свидетелката знаела, че дава
парични заеми срещу лихва и за това, през месец януари 2018 г., когато спешно ѝ
трябвали пари, за да си купи билет и да се прибере от гр.Дортмунг, Германия в
страната, се обадила на подсъдимия А. по телефона и му поискала 140 евро в
заем, които да ѝ прати по „Уестърн Юнион“. А. ѝ ги изпратил и свидетелката
се завърнала в България. Тъй като не били уговорили никаква лихва,
непосредствено след прибирането си, свидетелката Ш. изплатила на подсъдимия
сумата от 280 лв. На неустановена дата и месец през пролетта на 2018 г., на
свидетелката С. Ш. отново ѝ трябвали спешно пари за лечението на дъщеря ѝ,
която страдала от 100% слепота. Тогава се обадила по телефона на подсъдимия А.,
обяснила му за какво и трябват пари и му поискала 1 000 лв. в заем. Двамата се
срещнали пред дома на Ш.в с.Х. Д. и там подсъдимият дал на ръка и в брой на
свидетелката сумата от 1 000 лв. в заем със срок на погасяване един месец
и лихва 40% в размер на 400 лв. на месец. В следващите три-четири месеца
свидетелката Ш. изплатила на подсъдимия А. на няколко пъти общо сумата от
1 400 лв. По този начин, на неустановена дата и месец през 2018 г.,
подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на 400 лв.
Свидетелят Я.М.Л.***. Той знаел от хора в селото, за подсъдимия А. А.,
че дава парични заеми срещу лихва. На неустановена дата през месец септември
2016 г. на свидетеля Л.му трябвали спешно средства, за да замине за Италия,
където да работи. За това се обадил на подсъдимия А. по телефона и му поискал
сумата от 500 лв. в заем. Двамата се срещнали пред дома на свидетеля в с.К., където
подсъдимият дал на Я. Л.искания заем със срок на погасяване един месец и лихва
40% в размер на 200 лв. на месец. Непосредствено след това, свидетелят
Л.заминал за Италия, където започнал работа в селското стопанство в гр.Л. Т.,
област К.. От там, изпратил на подсъдимия А., чрез системата за международни
парични преводи „Уестърн Юнион“ на два пъти за погасяване на задължението си
общо сумата от 380 евро в равностойност на 743,23 лв., както следва: на
25.10.2016 г. – 280 евро в равностойност на 547,64 лв. и на 04.01.2017 г. – 100
евро в равностойност 195.59 лв. По този начин, в периода 25.10.2016 г. –
04.01.2017 г. подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на 243.23
лв.
Същевременно, в началото на месец Януари 2017 г.,
Е. Д. С. – *** на Т.Т. С. (жената, с
която свидетелят Я. Л.живеел на семейни начала), получила инфаркт и имала
спешна нужда от пари за закупуване на лекарства. За това последната взела на
заем от подсъдимия А. сумата от 120 лв. и се обадила на Я. Л., който, за
няколко дни – на 16.01.2017 г. погасил задължението ѝ чрез превод по
„Уестърн Юнион“ към подсъдимия А. А. на сумата от 60 евро. В случая,
подсъдимият А. не начислил лихва върху предоставения на Е. С. паричен заем,
респ. не получил неправомерен доход.
Свидетелят И. Д. Л.***. Той бил разбрал от свои
познати, че подсъдимият А. А. дава парични заеми срещу лихва и за всеки случай
му бил взел телефонния номер. В началото на месец май 2017 г., свидетелят
Л.заминал за Германия да търси работа, но тъй като не намерил веднага такава, в
началото на месец юни 2017 г. изпаднал във финансово затруднение. Тогава се
обадил по телефона на подсъдимия А. А. и му поискал заем от 150 евро, които да
му изпрати чрез паричен превод по „Уестърн Юнион“. Подсъдимият му изпратил на
15.06.2017 г. сумата от 150 евро в равностойност на 293,37 лв., като двамата се договорили след месец
свидетелят Л.да върне сумата от 400 лв. или визираната сума била предоставена в
заем със срок на погасяване 1 месец и лихва 35% в размер на 106,63 лв. на
месец. На неустановена дата, в края на месец юни 2017 г., И. Л.изпратил по свой
близък сумата от 400 лв. на подсъдимия А. за погасяване на задължението му към
него. По този начин подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на
106,63 лв.
Свидетелят М. Д. *** и работел във ВМЗ гр.С.т. Той
познавал подсъдимия А. А. от 2017г. покрай шурея си свидетеля П. Т. Г., с
когото работели по къщата на подсъдимия в с.Х. Д.. На неустановена дата и месец
през 2017 г., свидетелят Д. имал нужда от парични средства, тъй като играел
хазарт и поради това отишъл до дома на А. А. *** и му поискал в заем сумата от
200 лв. Подсъдимият му дал искания заем със срок за погасяване един месец и
лихва 40% в размер на 80 лв. на месец, като в гаранция му поискал дебитната
карта към „Първа Инвестиционна банка“ ЕАД, по сметката към която му превеждали
трудовото възнаграждение от ВМЗ. Свидетелят Д. му предоставил картата си, ведно
с пин-кода към нея. Същият месец, още преди на настъпи падежа за плащане,
свидетелят изплатил на подсъдимият А. сумата от 280 лв. отново в с.Х. Д., а
последният му върнал дебитната карта, от която не бил теглил средства. По този
начин подсъдимият А. А. получил на неустановена дата и месец през 2017 г.
неправомерен доход в размер на 80 лв.
През същата 2017 г., на неустановени дати и месеци,
свидетелят М. Д.вземал на още четири пъти заеми от подсъдимия А., съответно в
размери от по 200 лв., 200 лв., 100 лв. и 100 лв., всичките те със срок за
погасяване един месец и лихва 40%, съответно 80 лв. на месец и 40 лв. на месец,
които издължавал редовно, заедно с 40% лихва на следващия месец. За тези заеми
подсъдимият А. не му искал гаранция, тъй като вече му имал доверие. Всичките му
ги предоставил в землището на с. А., област Пловдив, до автомивка „Форито“ на
подбалканския път София-Бургас, където двамата със свидетеля се срещали. Там и
впоследствие свидетелят Д.му ги връщал. По този начин на четири пъти, на
неустановени дати и месеци през 2017 г., подсъдимият А. А. получил неправомерни
доходи в размер, както следва: 80 лв., 80 лв., 40 лв. и 40 лв.
На неустановена дата през месец септември 2018 г.,
на свидетеля М. Д.му предстояло пътуване за Германия, поради и което се нуждаел
от допълнителни средства за пътни и издръжка. За това последният отново се
обърнал към подсъдимия А. с молба за отпускане на паричен заем. Подсъдимият му
предоставил такъв в гр.К., в размер на 260 лв. със срок за погасяване един
месец и 40% лихва в размер на 104 лв. на месец. Още щом пристигнал в Германия,
свидетелят Д.започнал работа и на 23.09.2018 г. превел чрез системата за
международни парични преводи „Мъниграм“ сумата от 187 евро в равностойност на
365,74 лв. на подсъдимия А. за погасяване на задължението си. По този начин
подсъдимият А. А. получил неправомерен доход в размер на 105,74 лв.
На 11.12.2019 г., в група „ПКП“ при Сектор „КП“ при
РУ К. при ОДМВР Пловдив постъпила оперативна информация от експлоатирани СРС,
че лицето А. С. А., без съответно разрешение извършва по занятие банкова
дейност, изразяваща се в даване на пари на заем срещу лихва, като в много от случаите
взема в залог дебитните карти с ПИН-кодовете към тях и личните документи на
заемополучателите. Поради обстоятелството, че сумите за социалните помощи и
детските надбавки започвали да се изплащат след 10-то число на всеки месец, с
което се очаквало подсъдимият да започне да притиска длъжниците си да връщат
заемите си, а и да започне и събирането на голяма част от предоставените
кредити, заедно с лихвите, респ. връщане на дебитните карти и др. документи,
които задържа, били
предприети и извършени процесуално
следствени действия в условията на неотложност, с последваща съдебна санкция, с
цел разследване, документиране и доказване на престъпната му дейност, както и с
оглед събирането, запазването и обезпечаването на доказателства в тази насока.
Съдът възприе описаната фактическа обстановка от
приобщените по реда на чл.374 вр. чл.283 от НПК материали от досъдебното
производство: протокол за разпит на обвиняем /л.118, л.125, л.131, л.134 том
1/, протоколи за разпит на свидетели /л.136-255 том 1/, Определение №378/13.12.2019
г. по ЧНД №2334/19 г. на ПОС и протоколно определение №736/19.12.2019 г. по
ВЧНД №621/19 г. на ПАС /л.12-22 том 1/, Определение №372/10.04.2020 г. по ЧНД
№615/2020 г. на ПОС и Определение №163/16.04.2020 г. по ВЧНД №155/2020 г. на
ПАС /л.24-30 том 1/, Определение №575/09.06.2020 г. по ЧНД №999/2020 г. на ПОС
и Определение №272/16.06.2020 г. по ВЧНД №246/2020 г. на ПАС /л.33-42 том1/,
Определение №896/13.08.2020 г. по ЧНД №1536/2020 г. на ПОС /л.54 том 1/,
протокол за претърсване и изземване от 11.12.2019 г. с.Х. *** и фотоалбум
/л.58-71 том 1/, Разпореждане по ЧНД №2320/2019 г. на ПОС /л.75 том 1/,
протокол за претърсване и изземване от 11.12.2019 г. жилищна постройка-вила в
землището на с.Х. Д. /л.76-79 том 1/, Разпореждане от 12.12.2019 г. по ЧНД
№2323/19 г. на ПОС /л.81 том 1/, протокол за претърсване и изземване в л.а.
Мерцедес 320 ЦДИ с ДК № *** и фотоалбум /л.82-88 том 1/, разпореждане от
12.12.2019 г. на ПОС по ЧНД №2319/19 г. /л.92 том 1/, протокол за претърсване и
изземване от 11.12.2019г. /л.93-96 том 1/, Разпореждане от 12.12.2019 г. по ЧНД
№2321/2019 г. на ПОС /л.98 том 1/, протокол за претърсване и изземване от
11.12.2019 г. /л.99-102 том 1/, Разпореждане от 12.12.2019 г. по ЧНД №2322/2019
г. /л.104 том 1/, СОЕ /л.1-8 том 2/, СОЕ
/л.11-15 том 2/, Балистична експертиза /л.21-23 том 2/, протокол за оглед на ВД
/л.26-45 том 2/, оглед ВД / л.46-62 том 2/, справка НАП /л.64-65 том 2/,
докладна /л.77-81 том 2/, докладна /л.132-133 том 3/, справки съдимост /л.88
том 2/, характеристични справки /л.86 том 2/, ССЕ /л.1-166 том 3/, справка
Еконт /л.4-36 том 4/, справка Кеш Експрес /л.38-54 том 4/, справка Изи Пей
/л.56-60 том 4/, справка Агенция по вписванията /л.82-93 том 4/, справка
нотариус С.Р. –К. рег.№099 на НК – РС К. /л.95-129 том 4/, справка Сектор „ПП“
/л.132-137 том 4/, справка ДФ Земеделие /л.140-142 том 4/, справка Виваком
/л.144 том 4/, експертна справка /л.149 том 4/, протоколи за доброволно
предаване /л.150-151 том 4/, справка Мъниграм /л.1-27 том 5/, справка банка ДСК
/л. 35 том 5/, справка Уникредит Булбанк /л.37-47 том 5/, справка банка ДСК
/л.2-78 том 6/, справка банка Експресбанк /л.80-88 том 6/, справка ЦКБ АД
/л.-104 том 6/, Решение №20/29.01.2020 г.
по ЧНД №53/20 г. на РС К. /л.106-107 том 6/, докладна /л.114-115 том 6/,
докладна /л.117 том 6/, докладна /л.120
том 6/, том 7, том 8, том 9, том 10 и том 11 - документи приобщени при
извършените претърсвания и изземвания.
Видно от протокола
за извършено
в хода на досъдебното производство
претърсване и изземване, одобрено от съда /л.58-60/71 том 1/, в жилище, представляващо масивна едноетажна постройка, с
прилежащите ѝ дворно място, гараж, навес и таванско помещение, находящи се на адрес: с.Х. ***, били намерени, описани и
иззети: от стая-помещение с отделен вход, долепено до къщата от
северна страна, били намерени, описани и иззети:
от чекмедже в детско легло: един
брой мобилен телефон марка “Самсунг”, модел „S10”
с ИМЕЙ: ….
и ИМЕЙ2 : ….; един брой дебитна карта
на банка ДСК на името на
G. A. с № …, ведно с разписка
за теглене в брой на сумата
от 400 лв. на дата 08.11.2019г.; един
брой отрязък от банка ДСК с пин код 6729; един
брой дебитна карта на банка
„ДСК“ на
името на A.G.с
№ …; един
брой разписка от АТМ устройство за теглене на
сумата от 140 лв. от дата
15.11.19г.,
на банка „ДСК“, сгъната
заедно с лист с изписани номера 4430 и 328918; един
брой дебитна карта на банка
„ЦКБ“ на
името на S* A* с № ****; един
брой дебитна карта на банка
“UNITED BULGARIAN BANK” на името на Z*P* K* с
№ ****, със сгъната един
брой разписка за теглене от АТМ устройство на банка
„ДСК“ за
сумата от 260 лв. от дата
15.11.19г.; от дамско розово портмоне
в детско легло в същата стая: един
брой бележка с надпис “БОРИКА банкови услуги”
с ПИН ******
за банкова карта с № --*******; от
мъжки портфейл в мъжки дънки на
легло в същата стая: един брой лист хартия
с редове формат А5 с ръкописно изписани имена, цифри и дати, един брой
лист хартия с надпис „получаване на пари – формуляр
за клиент” с дата: 16.02.2019г.
с ръкописно изписани думи на гърба
на формуляра, един брой бял
лист хартия, представляващ „квитанция – интернет № ******“ с изписани ръкописно на гърба имена
и цифри; от
черно мъжко яке, намиращо се
в детско легло в същата стая, от ляв
вътрешен джоб: един
брой тефтерче с изписана ръкописно първа страница с имена на лица и цифри
срещу тях, пари
в лева на
пачка, съдържаща: 71 броя банкноти с номинал от 100 лв., 27 броя банкноти
с номинал от по 10 лв. и
96 броя банкноти с номинал от 20 лв.,
общо пари на стойност 6 040 лв.; Под
легло в същата стая: метална каса с размери 20х20х30 см. – сива
на цвят с електронен заключващ механизъм и ключалка, съдържаща 13 пачки с пари в български лв. – 316 бр. банкноти
с номинал от 50 лв. /петдесет/ лв., 580 бр. банкноти
с номинал от 100 лв. /сто лв./,
8 броя банкноти с номинал от 10 лв. и 296 броя банкноти
с номинал от 20 /двадесет/ лв. – пари на обща стойност 79 800 лв. / седемдесет и девет хиляди и осемстотин лв./; Вдясно
от входната врата на същата
стая: един брой DVR устройство, бяло на цвят,
марка “DAHUA”
№ *** и захранващ
кабел към него.; на
трапезна маса в същата стая: един
брой мобилен телефон марка „HUAWEI”, черен
на цвят, с ИМЕЙ1: **** и ИМЕЙ2: ****, един
брой мобилен телефон марка „Самсунг”,
червен на цвят с ИМЕЙ: ****
и ****, един брой мобилен
телефон марка „Самсунг”
с ИМЕЙ: ***
и ***, един брой смартфон
марка „Huwaei” с ИМЕЙ1: *** и ИМЕЙ2: ****; От
шкаф в южния край на същото
помещение – стая: 4 броя
листа формат А4 – разписки сума за
плащане, четири броя договори за
покупко-продажба на МПС, един
брой лист – пълномощно; От таванско помещение над стая в северозападната
част на имота:
един
брой корозирал револвер с № ***
cal
9mm; От
стая на първи
етаж на къщата,
с южно изложение спалня:
16 броя листа – празни
бланки на запис на заповед.
Видно от протокола за извършено в хода на досъдебното
производство претърсване и изземване, одобрено от съда /л.82-83/88 том
1/, в следните МПС-та: Лек автомобил
марка „Мерцедес“ модел „С320 ЦДИ“ с ДК № ***, Лек автомобил марка „Мерцедес“
модел „Е320 ЦДИ“ с ДК № ***, Лек автомобил марка „Опел“, модел „Вектра“ с ДК № ****, Лек автомобил марка „Мазда“, модел „6“ без регистрационни табели и с номер на
рама *** били описани и иззети:
1.Лек автомобил марка
„Мерцедес“, модел
„С 320 ЦДИ“ с
рег. № ****, паркиран в североизточния край на двора
на адрес с.Х. ***, ведно с един брой
контактен ключ за него и два
броя свидетелства за регистрация част І и част ІІ. Автомобилът
се води собственост
на А. С. А. ЕГН **********.
2.Лек
автомобил марка „Мерцедес“, модел
„Е 320 ЦДИ“ с
рег. № ***, паркиран на улицата източно и срещу адрес с.Х.
***, ведно
с един брой контактен ключ за него и свидетелства
за регистрация част І и част ІІ. Автомобилът
се води собственост
на Я.Н.
Н. ЕГН **********
***. В жабката на контролното табло на автомобила
бил открит и иззет един
брой договор за покупко – продажба
на МПС от 22.02.2019г.
между продавач
Б.Р.Д. ЕГН********** и купувач С.Х.Д.с
ЕГН**********. Договорът касае лек автомобил марка
„БМВ“ модел
„320 Д“ с рег.
№ ***. В джоб
на гърба на предна лява
седалка били
открити
и иззети
един брой свидетелство за регистрация на МПС част І за лек
автомобил марка „Фолксваген“, модел
„Пасат“, с рег.
№ ***, водещ се на
името на А. Г. В. ЕГН********** ***; един брой удостоверение
за преминат технически преглед за лек автомобил
марка „Фолксваген“, модел
„Пасат“, с рег.
№ ***; един брой договор
за покупко – продажба на МПС, сключен
на 27.12.2018г., в гр.К., между
Я.Н.Н. ЕГН **********
– продавач и М.А.Д.ЕГН********** ***. Договорът
касае лек автомобил марка „Сузуки“, модел
„Витара“, с рег.
№ ****; един брой формуляр
за получаване с референтен номер 48565373 от 01.11.2018г. за получаване на сумата от
200,51 /двеста лв. и петдесет и една
стотинки/ с изпращач E.A. C.
и получател B. R.D..
3.Лек
автомобил марка „Опел“, модел
„Вектра“, с рег.
№ ***, с номер на рама
***, паркиран южно от къща, находяща се на адрес
с.Х. ***,
ведно с един брой контактен ключ за него
и разрешение за временно движение с №*** и срок
на валидност от 26.08.2019г. до 25.09.2019г. издадено
на лицето
Е.Ц.В.ЕГН********** ***.
4.Лек
автомобил марка „Мазда“, модел
„6“, без
регистрационни табели с номер на рамата
***, паркиран
южно от къща, находяща
се на адрес
с.Х. ***,
ведно
с два броя контактни ключове и талон за регистрация
на МПС,
изписан на немски език.
Видно от протокол за извършеното в хода на
производството претърсване и изземване, одобрено от съда /л.76-77/79 том 1/ в
двуетажна масивна постройка – вила, находяща се в землището на с. Х. Д., над
селото, от стая-всекидневна на втория етаж, било намерено и иззето един брой DVR устройство, бяло на цвят, марка „DAHUA“ № ….
Видно от протокол за доброволно предаване от 11.12.2019 г. /л.150 том 4/
бил приобщен като ВД по делото от Ф. К. А. мобилен телефон марка „Моторола“ в
комплект със СИМ карта на мобилен оператор „Виваком“ без карта памет, черен на
цвят.
Видно от протокол за доброволно предаване от
20.12.2019 г. /л.151 том 4/ са били приобщени като ВД по делото от Б. Х. Х.:
лек автомобил марка „БМВ“ модел „535И“ с ДК № ***, ведно с контактен ключ за
автомобила; свидетелство за регистрация на МПС част І с № …., свидетелство за
регистрация на МПС част ІІ с №*********;
застрахователна полица № ***************** от 09.09.2019 г. със
застраховащ А. С. А., ведно с контролен талон „Гаранционен фонд“ и сметка за
първа вноска платена; удостоверение за техническа изправност на МПС; договор за
покупко-продажба на МПС от 31.01.2018 г. между Х. Д.***, като продавач и А. С.
А. като купувач, касаещ лек автомобил БМВ 535И с ДК №***; договор за
покупко-продажба на МПС от 27.12.2016 г. с продавач А.Г.В.от гр.Пловдив и
купувач Д.П. Л.от с.П., касаещ лек автомобил Фолксваген Пасат с ДК № ***;
нареждане разписка от 27.03.2017 г с наредител „Мъниграм“, изтеглени от А. С.
А., упълномощен да изтегли сумата от 405,18 лв.; договор за покупко-продажба на
МПС от 06.04.2017 г. между А. С. А., чрез пълномощника Й.Р.П.от гр.К., като
продавач и купувач С.П.И, касаещ лек автомобил марка „Хюндай“, модел „Санта Фе“
с ДК № ***; справка с рег.№12987 от 13.09.2018 г. от Нотариус М.З.; формуляр за
получаване с получател А. С. А. от 14.10.2019 г. с изпращач М. Д.с реф.№
83872070 на сумата от 200 евро, чрез „Мъниграм“; формуляр за получаване на пари
с получател Ф. А. за сумата от 250 евро с държава на изпращане Германия и
изпращач „*********“
Видно от протокол за извършени оглед на ВД /л.26-45 том 2/ на мобилен
телефон марка „Huawei“, модел „FIG-LX1“, черен на цвят, с два фабрични
номера – IMEI1: **** и IMEI2: ***, с поставени в него СИМ-карти,
приобщен с протокол за претърсване и изземване от 11.12.2019 г. на адрес с.Х.
***, се установява, че на екрана му се
намират множество икони, съответстващи на различни приложения. При отваряне на
икона с наименование „Файлове“, папка „Изображения“ се установява, че същата
съдържа 890 файла – снимки, като при разглеждането им се вижда, че повечето от
тях са на лица, предмети, леки автомобили и пейзажи. 10 броя снимки са
изображения на написани на ръка бележки, документи и др., като последните са разпечатани
като приложения от 9 до 12. При отваряне на икона „Messenger“, съответстваща на приложението
„Messenger“ с ползвател „А. А.“ се
установяват множество комуникации под формата на чат-разговори с различни лица,
като голяма част от тях касаят разговори, свързани с искане на парични суми на
заем, дължими суми от взети заеми, срокове и начини на издължаване, начин на
превод на дължимите суми от лица, явно пребиваващи в други държави и др.
Чат-разговорите с лицата G. B., E. V., G. Ft Z. са оформени като екранни снимки и са разпечатани на
приложения от 3 до 8 и от 12 до 19 към протокола за оглед.
Видно от протокол за извършения
допълнителен оглед на ВД /л.46-62 том 2/ мобилен телефон марка „ Huawei“, модел „FIG-LX1“, черен на цвят, с два фабрични
номера - IMEI1: ***** и IMEI2: ****, с поставени в него
СИМ-карти, приобщен с протокол за претърсване и изземване от 11.12.2019 г. на
адрес с.Х. ***, при отваряне на икона „Messenger“, съответстваща на приложението
„Messenger“ с ползвател „А. А.“ са оформени
като екранни снимки и са разпечатани на приложения от 1 до 32 към протокола за
оглед чат-разговорите с лицата A.We N., A.K., A. P., G. D. T., I.L., K. D., R. K., V. K., V. K., Y. P. и М.ка К.а.
Видно от приложената справка от БТК ЕАД /Виваком /л.144 том 4 от
досъдебното производство/ за периода 2014 г. – 2019 г. подсъдимият А. А. е
ползвал следните телефонни номера към оператора: № /*** от 17.01.2011 г. до
14.01.2017 г. регистрирана на И. В. Б.; № **** от 09.11.2017 г.; № *** от
16.11.2017 г. до 17.01.2019 г.; № ***от 27.10.2016 г. до 01.12.2018 г.; № ***
от 10.10.2016 г. до 17.01.2019 г. и № *** от 27.10.2016 г. до 17.01.2019 г.
Видно от заключението на назначената в хода на досъдебното производство СОЕ
/л.1-8 том 2 от досъдебното производство/: Пазарната стойност на апартамент
№14, находящ се в с.А., общ. С.т, ***, със застроена площ 55.54 кв.м., ведно с
избено помещение №14 към 06.06.2016 г е 32 000 лв. Съотношението между
стойността на апартамент 14 към момента на извършване на сделката между А. С. А.
– продавач и Л. Д.Л.– купувач спрямо размера на МРЗ към 06.06.2016 г. /в размер
на 420 лв. съгласно ПМС №375/28.12.2015 г./ е 76,1905 пъти.; Пазарната стойност
на апартамент 11, със западно изложение, на втори жилищен етаж от жилищен блок
№2, находящ се в с.К., обл.Пловдив, ***, със застроена площ 73.76 кв.м.,
състоящ се от три стаи, бокс, антре, Б. и тоалетна и тераса, ведно с избено
помещение с площ 5.10 кв.м. към 12.03.2019 г е 32 500 лв. Съотношението
между стойността на апартамент 11 към момента на извършване на сделката между
А. С. А. – продавач и И.Д.Д.– купувач спрямо размера на МРЗ към 12.03.2019 г.
/в размер на 560 лв. съгласно ПМС №320/20.12.2018 г./ е 58,0357 пъти; Пазарната
стойност на лек автомобил марка „Опел“, модел „Вектра“ към месец Юли 2019 г. е
4 500 лв. Съотношението между стойността на л.а. „Опел Вектра“ спрямо
размера на МРЗ към м.Юли 2019 г. / в размер на
560 лв. съгласно ПМС №320/20.12.2018 г./ е 8,0357 пъти.
Видно от заключението на проведената в хода на досъдебното производство СОЕ
/л.10-15 том 2 от досъдебното производство/: Пазарната стойност към месец юли
2019 г. на лек автомобил марка „БМВ“, модел „520И“ с № на рама **** с
първоначална регистрация 02.07.1990 г. с ДК № ***, собственост на Х. Д.Х. е
1 200 лв. Съотношението на стойността на автомобила спрямо МРЗ към м.Юли
2019 г. /в размер на 560 лв. съгласно
ПМС №320/20.12.2018 г./ е 2,1428 пъти; Пазарната стойност към месец ноември
2014 г на лек автомобил „Рено“, модел „19 Кабрио“, производство 1995 г., нов
внос е 2 500 лв. Съотношението на стойността на автомобила спрямо МРЗ към
м.Ноември 2014 г. / в размер на 340 лв.
съгласно ПМС №249/31.10.2013 г./ е 7,3529 пъти.
Видно от заключението на извършената в хода на досъдебно производство ССЕ
/л.1-168 том 3 от досъдебното производство/ се установяват поотделно за всеки
случай и общо размера и срока на отпуснатите от подсъдимия А. А. парични заеми,
начислената върху тях лихва, получените неправомерни доходи и причинените
значителни вреди, както и датата и размера на изпратените и получените парични
преводи чрез системата за международни парични преводи „Уестърн Юнион“,
„Мъниграм“ и „Изипей“ от и към подсъдимият А. А. и тяхната левова
равностойност.
Видно от заключението на извършената в хода на досъдебното производство
съдебно-балистична експертиза /л.20-23 том 2 от досъдебното производство/ и
експертна справка №41 /л.149 том 4от досъдебното производство/, представеният
за изследване револвер марка „EKOL, модел „Viper“, кал. 9 мм. със сер.№Е2UP-7110681 е фабрично произведен,
газово-сигнален. Барабанът на револвера е шестгнезден, като същият е блокирал и
не може да се движи. От „долната“ му страна, около два от жлебовете има
побитости от множество удари с твърд предмет, вероятно метал. Палецът, служещ за
отключване на барабана е блокирал. При визуално изследване на канала на цевта
се установява, че същата е силно замърсена, леко корозирала. Не са установени
от експерта белези от преработка, модифициране или други действия, но липсва
ограничител, т.е. през цевта може да бъде изстрелян куршум/и с подходящ
диаметър. В представеното състояние револверът е технически неизправен
/барабанът е блокирал, като същият не може да бъде отворен, което възпрепятства
неговото снарядяване, от канала на цевта е демонтиран/отвинтен ограничителният
елемент/ и негоден да възпроизведе изстрел, както със стандартни газови и
шумови револверни патрони кал.9 мм., така също и с патрони от същия калибър,
снарядени саморъчно с твърди тела. Съгласно ЗОБВВПИ револверът представлява
неогнестрелно оръжие.
Съдът възприема заключенията на експертите като обосновани, изготвени от
лица с нужната за предмета на експертизите професионална квалификация.
Видно от приложената справка от Агенция по вписванията за регистрирани
актове с недвижимо имущество, за периода 2014 г. – 2019 г., подсъдимият А. А.
има вписани следните актове:
-
Акт №149, том 3 от 14.03.2019 г. за покупко-продажба
на поземлен имот, пл.№137032 – 1.079 дка, местност – над селото, обл.Пловдив,
общ.К., с.Х. Д. с продавач А. С. Т.и купувач А. С. А.
-
Акт №118, том 3 от 12.03.2019 г. за покупко-продажба на недв.имот –
самостоятелен обект в сграда, предназначение – жилище, апартамент, с площ
73,760кв.м., с прилежащ обект избено помещение №11 с площ 5.10 кв.м. с адрес
с.К., **** с продавач А. С. А. и купувач И. Д.Д..
-
Акт №147, том 11 от 28.08.2018 г. за покупко-продажба
на недв.имот – сграда пл.№137062, с предназначение – вилна сграда-еднофамилна,
с площ 29.000 кв.м., местност Над селото, обл.Пловдив, общ.К., с. Х. Д. с
продавачи Т. Д.В.и С. И. В.и купувач А. С. А.
-
Акт №169, том 9 от 25.07.2018 г. за покупко-продажба
на недв.имот – поземлен имот, пл.№137044, с площ – 0.842 дка, в местност – Над
селото, обл.Пловдив, общ.К., с.Х. Д. с продавачи: Г. Б. П., Р. Г. Г., Т. Б.
Г.а, Д. Б. Г.а и В. Г.а Г.а и купувач А. С. А.
-
Акт №168, том 9 от 25.07.2018 г. за покупко-продажба
на недв.имот – поземлен имот, пл.№137041, с площ – 0.807 дка, в местност Над
селото, обл.Пловдив, общ.К., с.Х. Д. с продавачи: М. И.. Д., К. И. К., И. Д.
И., Н. Г. С., Д. Б. И.и Т. Д. И.и купувач А. С. А.
-
Акт №119, том 17 от 05.12.2017 г. за покупко-продажба
на недв.имот – поземлен имот, пл.№137046, с площ 1.480 дка, в местност – Над
селото, обл.Пловдив, общ.К., с.Х. Д. с продавачи: Н. М. Н. и М. Д. Н. и купувач
А. С. А.
-
Акт №107, том 15 от 04.10.2016 г. за покупко-продажба
на недв.имот – поземлен имот, пл.№310, парцел VІ-310, с площ 629.000 кв.м.,
обл.Пловдив, общ.К., с.В. с продавачи: Ц. А.а Л., Н. Л. Л. и Н. А.а П. и
купувач А. С. А.
-
Акт №142, том 7 от 06.06.2016 г. за покупко-продажба
на недв.имот – самостоятелен обект в сграда, с площ – 55.540 км.м., с прилежащ
обект – избено помещение №14, с адрес обл.Пловдив, общ.С.т, с.А., ул.“** с продавач А. С. А. и купувач Л. Д.Л.Акт
№191, том 4 от 07.04.2016 г. за покупко-родажба на недв.имот – самостоятелен
обект в сграда, с площ – 73.360 кв.м., с прилежещ обект – избено помещение №11,
с адрес обл.Пловдив, ***, *** с продавачи: Ц. Л.Л.и В. Х.ва С. и купувач А. С.
А.
-
Акт №154, том 20 от 22.12.2014 г. за покупко-продажба
на недв.имот – поземлен имот, пл.№137039, с площ – 1.110 дка, в местност Над
селото, обл.Пловдив, общ.К., с.Х. Д. с продавачи: А.И.Р. и Н. А.Р. и купувач А.
С. А.
-
Акт №46, том 16 от 14.10.2014 г. за покупко-продажба
на недв.имот – самостоятелен обект в сграда, с площ – 55.540 кв.м., с адрес
обл.Пловдив, общ.С.т, с.А., ***
Видно от приложената в хода на досъдебното производство
справка-удостоверение от нотариус СтА.П.Р.-К.с рег.№099 на Нотариалната камара
с район на действие РС К. /л.95-101/129 том 4 от досъдебното производство/, за
периода 2014 г. – 2019 г., в кантората има заверени и вписани следните актове с
клиент А. С. А.:
-
С рег.№7193 от
14.10.2014 г. – нотариален акт за продажба на недв.имот – апартамент №14 на
пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна сграда на блок 1 в с.А.,
общ.С.т, обл.Пловдидв, ****, с площ от
55.54 кв.м. с прилежащо избено помещение №14 и съотв.части от общите части на
блока с продавач З.Т. С. и купувач А. С. А.
-
С рег.№7197 от 14.10.2014 г. – удостоверяване на
подписите на предварителен договор за покупко-продажба на недв.имот –
апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна сграда на
***, с площ от 55.54 кв.м. с прилежащо
избено помещение №14 и съотв.части от общите части на блока с продавач А. С. А.
и купувач З. Т. С., с който страните се задължават да сключат окончателен
договор за покупко-продажба, с който продавача се задължава да прехвърли на
купувача правото на собственост върху посочения недв.имот, в срок от 18 месеца
от 14.10.2014 г. /14.04.2016 г./ при заплащане на сумата от 14 000 лв.,
като продавача до изтичането на този срок няма право да прехвърля
собствеността, да ипотекира, да завещава, да отдава под наем или да учредява в
полза на трети лица ограничените вещни права върху имота, предмет на договора.
-
С рег.№8651 от 05.12.2014 г. – договор за продажба на
МПС – товарен автомобил марка „Форд“, модел „Транзит“ с ДК № ***, цвят бял с
продавач А. С. А. и купувач Г. П. А. с рег.№9207 от 22.12.2014 г. – нотариален
акт за покупко-продажба на недв.имот – поземлен имот – нива, с площ от 1.110
дка, 7 кат., находяща се в землището на с.Х. *** селото с продавачи: А.И.Р. и
Н. А. Р., в режим на СИО, и купувач А. С. А..
-
С рег.№8298 от 21.10.2015 г. – заверка на подпис на
пълномощно от Н. А.а Ш., с което упълномощава А. С. А. да я представлява пред
ЦКБ като подава, подписва и получава всички необх.документи и книжа, свързани с
издаването на дебитна карта и пин-кода към нея, да получи издадената дебитна
карта и пин-код към нея, да подписва, подава и получава документи и книжа във
връзка с това, да получи на ръка от гише в банката наличните паричните средства
по разкритата на нейно име банкова сметка.
-
***.№2289 от 22.03.2016 г. – удостоверяване на
подписите на анекс към предварителен договор за покупко-продажба на недв.имот,
нот.заверен с рег.№7197/14.10.2014 г. по описа на нот. С.Р., с който страните:
А. С. А., като продавач, и З. Т. С., като купувач, по взаимно съгласие развалят
/прекратяват/ сключения на 14.10.2015 г. предварителен договор, с което отпада
задължението за сключване на окончателен договор за покупко-продажба на
недв.имот – апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна
сграда на блок 1 в с.А., общ.С.т, обл.Пловдив, ***, с площ от 55.54 кв.м. с прилежащо избено
помещение №14 и съотв.части от общите части на блока;
-
С рег.№2605 от
07.04.2016 г. – нотариален акт за продажба на недвижим имот – апартамент №11,
със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №2, находящ се в
с.К., обл.Пловдив, общ.К., ***, построен извън регулация с площ от 73.76 кв.м.,
състоящ се от три стаи, бокс, антре, Б. и тоалетна и тераса, ведно с избено
помещение №11 със застроена плот от 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид.ч. от общите
части на сградата и правото на строеж върху държавното място, с продавачи:
Ц.Л.Л.и В.Х.Л., в режим на СИО и купувач А. С. А.;
-
С рег.№ 2606 от 07.04.2016 г. - удостоверяване на
подписите на предварителен договор за покупко-продажба на недв.имот -
апартамент №11, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен ***,
построен извън регулация с площ от 73.76 кв.м., състоящ се от три стаи, бокс,
антре, Б. и тоалетна и тераса, ведно с избено помещение №11 със застроена плот
от 5.10 кв.м., ведно с 3.113% ид.ч. от общите части на сградата и правото на
строеж върху държавното място, с продавач А. С. А. и купувачи Ц. Л.Л.и В.Х.Л.,
с който страните се задължават да сключат окончателен договор за
покупко-продажба, с който продавача да прехвърли собствеността на визирания
недв.имот на купувачите при заплащане на сумата от 14 000 лв. на
неопределени по размер и падеж вноски или наведнъж в срок не по-късно от
07.04.2019 г, като през този срок продавача няма право да прехвърля
собствеността на върху имота на трето лице.
-
С рег.№4047 от 06.06.2016 г. – нотариален акт за
продажба на недв.имот – самостоятелен обект в сграда – жилище, апартамент,
находящ се в с.А., община С.т, обл.Пловдив, ул. „***, с площ от 55.54 кв.м.,
ведно с избено помещение №14, ведно с съотв.идеални части от общите части на
сградата, с продавач А. С. А. и купувач Л.Д.Л.;
-
С рег.№ 5853 от 23.08.2016 г. – заверка подписите на
пълномощно от А. С. А. на Г. П. Б. да го представлява относно л.а. марка „БМВ“,
модел „528И“, цвят бордо, транзитен рег.№***, внесен в страната на негово име;
-
С рег.№6501 от 19.09.2016 г. – заверка подписите на
пълномощно от А. С. А. на А. Д.М. да го представлява относно л.а. марка
„Фолксваген“, модел „Голф“, цвят бял;
-
С рег.№7666 от 09.11.2016 г. – договор за продажба на
МПС – л.а. марка „БМВ“, модел „Х5“, цвят металик с ДК № **** с продавач А. С.
А. и купувач Е.Т. А.;
-
С рег.№461 от 30.01.2017 г. – договор за продажба на
МПС – л.а. марка „БМВ“, модел „520Д“ цвят черен с ДК № *** с продавач А. С. А.
и купувач Ц. Л. К.;
-
С рег.№4169 от 17.07.2017 г. заверка подписите на
пълномощно от А. С. А. на З. А. Ш. относно л.а. марка „Фолксваген“, модел
„Пасат“ с рег.№ ****;
-
С рег.№4479 от 28.08.2018 г. – нотариален акт за
продажба на недвижим имот – поземлен имот – нива с площ от 0.500 дка, седма
категория, находяща се в землището на с.Х. *** с продавачи: Т. Д.В.и С.И.В. и
купувач А. С. А.;
-
С рег.№2968 от 07.08.2019 г. – договор за продажба на
МПС – л.а. марка „БМВ“, модел „Х5“ с ДК № ***, сив на цвят с продавач А. С. А.
и купувач „ВА. Я. – А. 2“ООД гр.К., действащо чрез управителя А. ВА.а Я..
От приложените на л.123-129 том 4 от досъдебното производство нотариални
актове за покупко-продажба на недвижим имот се установява, че:
·
С Нотариален акт за покупко-продажба на недв.имот
№130, том ІІІ, рег.№7193, дело №512/2014 г. от 14.10.2014 г. по описа на
нотариус С.Р. с рег.№099 на НК с район на действие РС К. /л.123-124 том 4 от
досъдебното производство/, З. Т. С. като продавач прехвърлила на А. С. А. като
купувач собствеността върху собствения си недв.имот, а именно: апартамент №14 на
пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна сграда на *** с площ 55.54
кв.м., ведно с прилежаща изба №14 и съотв.ид.части от общите части на блока.
·
С Нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот
№154, том ІІ, рег.№4047, дело №332/2016 г. от 06.06.2016 г. по описа на
нотариус С.Р. с рег.№099 на НК с район на действие РС К. /л.125-126 том 4от
досъдебното производство/, А. С. А. като продавач прехвърлил на Л. Д.Л.като
купувач собствеността върху следния недв.имот – самостоятелен обект в сграда – жилище,
апартамент с идентификатор 00480.501.336.2.50, находящ се в с.А., общ.С.т, ***
с площ от 55.54 кв.м., ведно с избено помещение №14 и съответните идеални части
от общите части на сградата.
·
С Нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот
№197, том І, рег.№2605, дело №182/2016 г. от 07.04.2016 г. по описа на нотариус
С.Р., с рег.№099 на НК с район на действие РС К. /л.127- том 4 от досъдебното
производство/, Ц. Л.Л.и В.Х.Л., като продавачи, прехвърлели на А. С. А., като
купувач, следния свой собствен недв.имот, придобит в режим на СИО: апартамент
№11, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №2, находящ
се в с.К., общ.К., обл.Пловдив, *** построен извън регулация, със застроена
площ от 73.76 кв.м., състоящ се от три стаи, бокс, антре, Б. и тоалетна и
тераса, ведно с избено помещение №11, със застроена площ от 5.10 кв.м., ведно с
3.113% ид.ч. от общите части на сградата и правото на строеж върху държавното
място.
·
С Нотариален акт за покупко-продажба на недв имот №30,
том І, рег.№842, дело №29/2019 г. по описа на нотариус С. В. с рег.№672 с район
на действие РС К. /л.128-129 том 4 от досъдебното производство/, А. С. А., като
продавач, прехвърлил на И. Д.Д., като купувач, следния свой собствен недв.имот:
апартамент №11, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок
№2, находящ се в с.К., общ.К., обл.Пловдив, ***, построен извън регулация, със
застроена площ от 73.76 кв.м., състоящ се от три стаи, бокс, антре, Б. и
тоалетна и тераса, ведно с избено помещение №11, със застроена площ от 5.10
кв.м., ведно с 3.113% ид.ч. от общите части на сградата и правото на строеж
върху държавното място.
Видно от приложената справка от Сектор „Пътна полиция“ при ОДМВР Пловдив /л.131-133
том 4 от досъдебното производство/ подсъдимият А. А. за периода 2014-2019 г.
има следните регистрирани МПС:
- л.а. „Фолксваген Голф“, черен на цвят, с ДК № *** от 18.08.2014 г. до
19.08.2014
- л.а. „БМВ Х5“, сив на цвят, с ДК № *** от 16.04.2019 г. до 08.08.2019 г.
- л.а. „БМВ 730Д“ Автоматик, черен металик, с ДК № *** от 03.02.2017 г. до
13.03.2017 г.
- л.а. „Хюндай Санта Фе“, сив металик, с ДК № *** от 16.12.2016 г. до
07.04.2017 г.
- л.а. „Фолксваген Голф“, бял на цвят, с ДК № *** от 21.11.2013 г. до
29.09.2014 г.
- л.а. „БМВ 528И“, бордо на цвят, с ДК № *** от 05.08.2016 г. до 14.10.2016
г.
- л.а. „БМВ 520Д“, черен на цвят с ДК № *** от 10.09.2016 г. до 31.01.2017
г.
- л.а. „Форд Транзит“, бял на цвят, с ДК № *** от 18.08.2014 г. до
16.12.2014 г.
- товарен автомобил „Фиат Дукато 14Д“ с ДК № *** от 17.05.2018 г. от
18.09.2018 г.
- л.а. „Фолксваген Пасат“, тъмно син металик, с ДК № *** от 23.05.2018 г.
до 11.01.2019 г.
- л.а. „Опел Омега“, сив на цвят, с ДК № *** от 01.10.2014 г. до 08.12.2014
г.
- л.а. „БМВ 3“, сив металик, с ДК №*** от 22.04.2016 г. до 20.05.2016 г.
- л.а. „БМВ Х5“, сив металик, с ДК № ***, от 10.08.2016 г. до 11.11.2016 г.
- л.а. „БМВ 535И“, светло сив, с ДК
№ *** от 18.09.2018 г.
- л.а. „Мицубиши Шогун Пинин ГДИ Елеганс“, син на цвят, с ДК № *** от
17.01.2019 г.
- товарен автомобил „Форд Транзит“, бордо на цвят, с ДК № *** от 22.08.2019
г.
- л.а. „Мерцедес С 320 ЦДИ“, светло сив металик, с ДК № *** от 15.10.2019
г.
Видно от приложената в досъдебното производство справка от Регистър на
банкови сметки и сейфове на
физическо/юридическо лице, А. С. А. ЕГН ********** е титуляр по следните банкови сметки:
В банка „Централна кооперативна
банка“ АД:
Ø
****************, в лв., разплащателна, индивидуална
на физическо лице в лв., открита на 12.02.2013 г., активна
към датата на изготвяне на справката
Ø
*****************, в лв., спестовна, индивидуална на
физическо лице, открита на 15.02.2016 г, активна към датата на изготвяне на
справката
С. А. А. ЕГН ********** – баща на подсъдимият А. С. А., живущ с последния в
едно домакинство, е титуляр по следните банкови сметки:
Ø
В банка ДСК ЕАД:
Ø
*****************, в лв., разплащателна, индивидуална
на физическо лице, открита на 25.03.2003 г, активна към датата на
изготвяне на справката
Ø
*****************, в лв., разплащателна, индивидуална на физическо лице,
открита на 25.03.2003 г, активна към датата на изготвяне на справката
М. Т. А.а ЕГН ********** – майка на подсъдимият А. С. А., живуща с
последния в едно домакинство, е титуляр по следните банкови сметки:
Ø
В банка „ДСК“ ЕАД:
Ø
*****************, в лв., разплащателна, индивидуална
на физическо лице, открита на 25.03.2003 г, активна към датата на
изготвяне на справката
Г. Т. А.а ЕГН ********** – жена на подсъдимият А. С. А., живуща с последния
в едно домакинство, е титуляр по следните банкови сметки:
Ø
В банка „ДСК“ ЕАД:
Ø
*****************, в лв., разплащателна, индивидуална
на физическо лице, открита на 28.03.2003 г, активна към датата на изготвяне на справката
Ø
*****************, в лв., спестовна, индивидуална на
физическо лице, открита на 08.02.2019 г, активна към датата на изготвяне на
справката
С. А. А. ЕГН ********** – син на подсъдимият А. С. А., живущ с последния в
едно домакинство, е титуляр по следните банкови сметки:
Ø
В „Експресбанк“ АД
Ø
*****************, в лв., разплащателна, индивидуална
на физическо лице, открита на 10.07.2019 г., активна към датата на изготвяне на
справката.
Същевременно с това, видно от приложената в досъдебното производство
справка от ТД на НАП Пловдив /л.64-68 том 2 от досъдебното производство/:
- за подсъдимия А. С. А. в
„Регистъра на осигурителите за регистрирани трудови договори“ няма данни за
подадени уведомления по чл.62 ал.5 от Кодекса на труда за регистрация на
трудови договори за периода от 01.01.2014 г до 28.08.2020 г; няма данни за
осигуряване на лицето за периода от 01.01.2014 г. до 31.07.2020 г; няма данни
за подадени годишни данъчни декларации /ГДД/ по чл.50 от ЗДДФЛ за периода от
2008 г. до 2019 г. Към 28.08.2020 г. има данъчно-осигурителни задължения по Декларация,
обр.7 и изискуеми публични задължения по наказателни постановления от ОД на МВР
и наказателни постановления от Министерство на околната среда, за които е
образувано изпълнително дело № 16040101886/ 2004 г.
- за С.А. А. /баща/ в „Регистъра на осигурителите за регистрирани трудови
договори“ няма данни за подадени уведомления по чл.62 ал.5 от Кодекса на труда
за регистрация на трудови договори за периода от 01.01.2014 г до 28.08.2020 г;
няма данни за осигуряване на лицето за периода от 01.01.2014 г. до 31.07.2020
г; няма данни за подадени годишни данъчни декларации /ГДД/ по чл.50 от ЗДДФЛ за
периода от 2008 г. до 2019 г. Към 28.08.2020 г. има изискуемо публично
задължение по наказателно постановление на Главна Дирекция Национална полиция,
за което е образувано ИД № 16050008999/ 2005 г.
- за М. Т. А.а /**/ в „Регистъра на осигурителите за регистрирани трудови
договори“ няма данни за подадени уведомления по чл.62 ал.5 от Кодекса на труда
за регистрация на трудови договори за периода от 01.01.2014 г до 28.08.2020 г;
има осигуряване за м.Септември 2016 г. за 5 отработени дни и за месец Октомври
2016 г. за 2 отработени дни; няма данни за подадени годишни данъчни декларации
/ГДД/ по чл.50 от ЗДДФЛ за периода от 2008 г. до 2019 г. Към 28.08.2020 г. има
изискуемо публично задължение по наказателно постановление на Главна Дирекция
Национална полиция
- за С. А. А. /**/ в „Регистъра на осигурителите за регистрирани трудови
договори“ има данни за подадени уведомления по чл.62 ал.5 от Кодекса на труда
за регистрация на трудов договор с работодател „Билла България“ЕООД за периода
от 31.07.2019 г до 06.08.2019 г; има данни за осигуряване на лицето за 2
отработени дни месец Август 2019 г.; няма данни за подадени годишни данъчни
декларации /ГДД/ по чл.50 от ЗДДФЛ за периода от 2008 г. до 2019 г. Към
28.08.2020 г. има изискуемо публично задължение по наказателно постановление на
ОД на МВР, за което е образувано ИД № *********/ 2019 г.
- за Г. Т. А.а /в съвместно съжителство/ в „Регистъра на осигурителите за регистрирани
трудови договори“ няма данни за подадени уведомления по чл.62 ал.5 от Кодекса
на труда за регистрация на трудови договори за периода от 01.01.2014 г до
28.08.2020 г; няма данни за осигуряване на лицето за периода от 01.01.2014 г.
до 31.07.2020 г; няма данни за подадени годишни данъчни декларации /ГДД/ по
чл.50 от ЗДДФЛ за периода от 2008 г. до 2019 г.
Видно от приложената в хода на досъдебното производство от ОД „Земеделие“
Пловдив /л.142 том 4 от досъдебното производство/ лицата: А. С. А., С. А. А.,
М. Т. А.а, С. А. А. и Г. Т. А.а нямат регистрация като земеделски производители
на основание на Наредба №3/1999 г. за създаване и поддържане на регистър на
земеделските стопани за периода от 01.01.2010 г до 13.12.2019 г. в област
Пловдив.
Съгласно справка от Държавен фонд „Земеделие“ /л.140 том 4 от досъдебното
производство/ лицата: А. С. А., С. А. А., М. Т. А.а, С. А. А. и Г. Т. А.а нямат
регистрация в ИСАК и не са подавали заявления за подпомагане по схемите,
прилагани от ДФ „Земеделие“.
Съдът не установи процесуални нарушения при спазването на условията и по
реда, предвидени в НПК за извършването на разпити на свидетелите и
протоколирането им в досъдебното производство, както по назначаването и
изготвянето на експертните заключения – прочетени, предявени и присъединени по
реда на чл.283 от НПК като доказателства в съдебното следствие. Съдът прецени,
че направеното от подсъдимия самопризнание в хода на съкратеното съдебно
следствие се подкрепя от събраните в досъдебното производство доказателства безпротиворечиво
и еднопосочно, поради което и прие, че не е необходимо да събира други
доказателства за фактите, изложени в обстоятелствената част на обвинителния
акт.
Въз основа на изложеното, съдът намира за безспорно установено от
фактическа и правна страна, че подсъдимият А. С. А. е осъществил престъпленията
по:
1) чл. 252, ал.2, предл.1-во и предл.2-ро във вр. с ал.1, предл. 1-во от
НК, за това, че през периода от 14.10.2014 г. до 11.12.2019 г. в с. А., с.П.,
с. К., с. Р., с.Х. Д., с.И., с.М., гр.С.и гр.К., обл. Пловдив, като физическо
лице, без съответно разрешение, е извършвал по занятие банкови сделки, за които
се изисква такова разрешение по закон: Закон за банките / обн. ДВ. бр.52/97г. в
сила до 01.01.2007г. - чл.1, ал.4, във вр. с ал.1, а именно: „Сделките по ал.1,
наричана за краткост „банкова дейност“ може да извършва само - т.1 – лице,
което е получило разрешение /лицензия/ за банка от БНБ“ и Закон за кредитните
институции / обн. ДВ бр. 59/ 2006г., в сила от 01.01.2007г. – чл.13, ал.1, а
именно: „За извършване на банкова дейност се изисква лиценз, издаден от БНБ“,
чл.1, ал.1 от Закона за банките: „Банка е акционерно дружество, което извършва
публично привличане на влогове и използва привлечените парични средства за
предоставяне на кредити и за инвестиции за своя сметка и за собствен риск, и
чл.2, ал.1 от Закон за кредитните институции: „Банка /кредитна институция/ е
юридическо лице, което извършва публично привличане на влогове или други
възстановими средства и предоставя кредити или друго финансиране за своя сметка
или на собствен риск“, като е предоставил парични средства под формата на
кредит /заеми/ в българска и чужда валута на физически лица със задължение за
тях при връщане на заема да заплащат и съответната начислена от него лихва
върху предоставената сума, както следва:
1. През периода 14.10.2014 г
– 06.06.2016 г, в гр.К. и с.А., обл. Пловдив, на 14.10.2014 г е
предоставил кредит в размер на 10 000 лв. на З. Т.С., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване една г срещу уговорена лихва 40% на месец в общ размер на 4
800 лв. за г, обезпечен с Нотариален акт за покупко-продажба на недвижим имот
№130, том ІІІ, рег.№7193, дело 512/2014 г. от 14.10.2014 г. по описа на
нотариус С.Р. с рег.№№99 на НК с район
на действие РС К. на собствения на З. Т.С.недв.имот
– апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в жилищна сграда на
блок 1 в с.А., общ.С.с административен адрес с.А., общ.С.т, обл.Пловдив, ***,
съгласно схема №15-368210-14.10.2014 г. на самостоятелен обект в сграда с
идентификатор 00480.501.336.2.50 и
погасен с връщане на пари на 14.10.2014 г -
1 200 лв., продажба на неустановена дата през месец Ноември 2014 г на
лек автомобил „Рено 19 Кабрио“ на стойност 2 500 лв. и продажба на недвижим
имот на стойност 32 000 лв. с НА №154, том ІІ, рег.№4047, дело №332/2016 г. от
06.06.2016 г по описа на нотариус С.Р., рег.№099 на НК, с район на действие РС
К. на недв.имот– апартамент №14 на пети жилищен етаж, вход „Б“, находящ се в
жилищна сграда на блок 1 в с.А., общ.С.с административен адрес с.А., общ.С.т,
обл.Пловдив, ***, съгласно схема №15-368210-14.10.2014 г. на самостоятелен
обект в сграда с идентификатор 00480.501.336.2.50, като получил за периода
14.10.2014 г – 06.06.2016 г неправомерен доход на обща стойност 25 700 лв., с
което е причинил на З. Т. С. значителни вреди в размер на 35 700 лв..
2. През периода от
неустановена дата през месец Юли 2015 г до 12.03.2019 г, в с.К. и гр.К., обл.
Пловдив, на неустановена дата през месец юли 2015г. е предоставил кредит в
размер на 1 000 лв. на Ц. Л.Л., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един
месец и уговорена лихва 40% в размер на 400 лв. на месец с натрупване,
обезпечен с НА за покупко-продажба №197, том І, рег.№2605, дело №182/2016 г. от
07.04.2016 г по описа на нотариус С.Р. с рег.№№99 на НК с район на
действие РС К. на собствения на Ц. Л.Л.и
В.Х.Л. в режим на съпружеска имуществена общност недвижим имот – апартамент
№11, със западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №2, находякщ
се в с.К., общ.К., обл.Пловдив, ***, построен извън регулация, със застроена
площ от 73.76 кв.м., ведно с избено помещение №11, със застроена площ 5.10
кв.м., ведно с 3.113% ид. части от общите части на сградата и правото на строеж
върху държавното място и погасен с продажба на недвижим имот на стойност 32 500
лв. с НА №30, том І, рег.№842, дело №29/2019 г от 12.03.2019 г по описа на
нотариус С.Р., рег.№099 на НК, с район на действие РС К. – апартамент №11, със
западно изложение, на втори жилищен етаж, от жилищен блок №2, находящ се в
с.К., общ.К., обл.Пловдив, *** построен извън регулация, със застроена площ от
73.76 кв.м., ведно с избено помещение №11, със застроена площ 5.10 кв.м., ведно
с 3.113% ид. части от общите части на сградата и правото на строеж върху
държавното място, като получил за периода от неустановена дата на месец Юли 2015 г – 12.03.2019 г неправомерен доход
на обща стойност 31 500 лв., с което е причинил на Ц. Л.Л.и В.Х.Л. значителни
вреди в размер на 32 500 лв..
3. На неустановени дата и месец през есента на
2018г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на В.Д.М. ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. на месец, обезпечен със
залог на дебитна карта на Централна Кооперативна Банка, заедно с пин код, като
на следващия месец на неустановена дата през есента на 2018г. е получил
неправомерен доход в размер на 80 лв..
4. На неустановени дата и
месец през лятото на 2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100
лв. на П. В.. М.а ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец, като на следващия месец на
неустановена дата през лятото на 2019г. е получил неправомерен доход в размер
на 40 лв..
5. На неустановена дата през
месец Декември 2018г., в с.С., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на
350 лв. на П.И.Г.ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 40% в размер на 140 лв. на месец, като на следващия месец на
същата неустановена дата през Януари 2019 г. е получил неправомерен доход в
размер на 140 лв..
6. На неустановена дата през
месец Септември 2017г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 500 лв.
на Р.М.А., ЕГН ********** *** със срок на погасяване два месеца срещу уговорена
лихва в размер на 200 лв., обезпечен със
залог на дебитна карта към „Първа Инвестиционна Банка“, заедно с пин код и
личната ѝ карта, като на неустановена дата през месец Ноември 2017г. е
получил неправомерен доход в размер на 200 лв..
7. На неустановена дата през
месец Август 2018г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на
П.З. М., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена
лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец, обезпечен със залог на лична карта на
З. Д. М.а, като на неустановена дата през месец Септември 2018г. е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
8. На неустановена дата и месец през 2018г., в гр. С.т, обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Г. Д.Т., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер на 40
лв. на месец, като на неустановена дата на следващия месец 2018г. е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
9. На неустановена дата и месец през зимата на 2018г., в с. М.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на З. П. К.а, ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в
размер 40 лв. на месец, като на неустановена дата на следващия месец 2018г. е
получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
-
На неустановена дата в края на месец Октомври 2019г. , в с. М., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 200 лв. на З. П. К.а, ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % размер на 40 лв. на
месец, обезпечен със залог на дебитна карта на „Обединена Българска Банка“,
като на 27-28.11.2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
10. На неустановена дата и
месец през 2017 г., в с. М., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200
лв. на Е. Л.Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец, срещу
уговорена лихва 40 % в размер на 80 лв. на месец, като на неустановена дата
през следващия месец на 2017г. е получил неправомерен доход в размер на 80 лв..
- На неустановена дата
през месец Октомври 2019г., в с. М., обл. Пловдив, е предоставил кредит в
размер на 150 лв. на Е. Л.Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един
месец срещ уговорена лихва в 40 % в размер на 60 лв. на месец.
11. На неустановена дата и месец през лятото на
2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Д. Г. П., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата през следващия месец на лятото
на 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
- на 15.11.2019г., в землището на
с.П., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Д. Г. П., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер
на 40 лв. на месец.
12. На 15.10.2019г., в с.А., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 400 лв. на Е. Х.ва Д., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на
160 лв. на месец.
13.
На 24.10.2019г., в с. М., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100
лв. на К. Х.ва П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец, като на 06.12.2019г. в гр.С.е
получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
14. На неустановена дата през месец Септември 2019г., в гр. К., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Д. И. Д., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80
лв. на месец, като в края на месец ноември 2019г. е получил неправомерен доход
в размер на 80 лв..
15. На неустановена дата през месец Август 2019г., в гр. К., обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 250 лв. на Т.Х.в Г., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 150 лв. на месец с
натрупване, като на 16.09.2019г. и на 17.10.2019г., чрез система за
международни парични преводи е получил неправомерен доход в общ размер 874,60 лв..
16. На неустановена дата през месец Октомври 2019г. в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 300 лв. на М. В. К., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 120 лв. на месец.
17. На неустановена дата през месец Май
2019г., в с. И., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 1 000 лв. на Е.
Ц. В., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена
лихва 30 % в размер на 300 лв. на месец, като през месец юни и юли 2019 г. е
получил неправомерен доход в размер на 310,40 лв..
- На неустановена дата през месец Август 2019г., в с. И., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 800 лв. на Е. Ц. В., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 200 лв. на месец с
натрупване и погасен на неустановена дата през месец Октомври 2019г. като е
придобил собствения на Василев лек автомобил марка „Опел“, модел „Вектра“ с
временен регистрационен номер 210М010 с пазарна стойност 4500 лв., срещу
натрупано задължение в размер на 1 200 лв., като на неустановена дата през
месец октомври 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 3700 лв..
18. На неустановена дата в края на
месец Ноември 2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на
А.А.Г., ЕГН ********** и мъжа ѝ А.И.Р., ЕГН ********** и двамата от с. Х.
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80
лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта към банка „ДСК“ЕАД с
титуляр А.А.Г.;
19. На 09.11.2019г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 200 лв. на С.А.А., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва в размер на 80 лв. на месец,
обезпечен със залог върху дебитна карта на „Централна Кооперативна банка“.
20. На 12.10.2019г., в гр.С.и с.Х.
*** е предоставил кредит в размер на 100 лв. на А.М.Г., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на
месец, като на 20.10.2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
- На неустановена дата в края на месец Октомври 2019г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 100 лв. на А.М.Г., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 40 лв. на месец с
натрупване с допълнително начислени по 40 лв. за месец ноември и декември
2019г.
- На неустановена дата в края на месец Октомври 2019г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 50 лв. на А.М.Г., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 20 лв. с натрупване на
месец, с допълнително начислени по 20 лв. за месец ноември и декември 2019г.
21. На неустановена дата в началото на месец Септември 2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на Л.Д.Р., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лв. на месец с натрупване;
- На неустановена дата през месец Октомври
2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив е предоставил кредит в размер на 500 лв.
на Л.Д.Р., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена
лихва 40 % в размер на 200 лв. на месец с натрупване;
- На неустановена дата в края на месец Декември 2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на Л.Д.Р., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лв. на месец с натрупване,
като по трите предоставени кредита на неустановена дата през месец Май 2019 г
получил 1 100 лв. и на неустановена дата през месец Ноември 2019 г получил 1 300
лв. или общо 2400 лв., като за периода месец Май 2019 г – месец Ноември 2019 г
получил неправомерен доход в общ размер
1 500 лв..
22. На неустановена дата и месец през лятото на 2015г., в гр. С.т, обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на Т.П.Д., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв.
на месец, като през неустановена дата и месец през лятото на 2015г. е получил
неправомерен доход в размер на 20 лв..
23. На неустановена дата през месец Юни 2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 500 лв. на И.Д.М., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 200 лв. на
месец, като на неустановена дата през месец Юли 2018г. е получил неправомерен
доход в размер на 200 лв..
- На неустановена дата през месец Юли 2018г. в гр. С.т, обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 1000 лв. на И.Д.М., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 400 лв. на
месец с натрупване, като в периода м.Август 2018г. - 15.02.2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 2 800 лв..
- На неустановена дата през месец Март 2019г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 2000 лв. на И.Д.М., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 800 лв. на
месец, като на неустановена дата в края на месец Април 2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 800 лв..
- На 15.07.2019г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер
на 1000 лв. на И.Д.М., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец
срещу уговорена лихва 40 % в размер на 400 лв. на месец, като 20.08.2019г.
получил неправомерен доход в размер на 800 лв..
24. На неустановена дата през месец Август 2019г., в гр. К., обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 200 лв. на В.А. Г., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер на 40 лв. на
месец, като на неустановена дата през месец Септември 2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
- На неустановена дата и месец през лятото на 2019г., в гр. К., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на В. А. Г., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 20 % в размер на 40
лв. на месец, като на неустановена дата и месец
през лятото на 2019г. е получил неправомерен доход в размер на 40 лв..
- На 27.11.2019г., в гр. К., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на
200 лв. на В. А. Г., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и
уговорена лихва в размер на 40 лв. на месец.
25. На неустановена дата през месец Септември 2017г., в гр. С.т, обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Ц.Н.К., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 200
лв. на месец като на неустановена дата през месец Октомври 2017г. е получил
неправомерен доход в размер на 200 лв..
- На неустановена дата през месец Ноември 2017г., в гр. С.т, обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Ц.Н.К., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 200 лв. на месец.
26. На неустановена дата през месец Септември 2019г. в гр. К., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на С. А. М., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40
лв. на месец, като на неустановена дата през месец Октомври 2019г. е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
27. На неустановена дата в началото
на месец Май 2019г. в с. Р., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500
лв. на А.А.К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец срещу
уговорена лихва 40 % в размер на 200 лв. на месец, като на неустановени дати в
периода месец Юли – месец Декември 2019г. е получил неправомерен доход в размер
на 200 лв..
28. На неустановена дата и месец през 2015г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 100 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец, като на
неустановена дата и месец през 2015г. в с.К., обл.Пловдив е получил
неправомерен доход в размер на 40 лв..
- На 02.07.2017г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер
на 800 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец
срещу уговорена лихва 25 % в размер на 200 лв. на месец, като на неустановена
дата през месец Август 2017г. е получил неправомерен доход в размер на 200 лв..
- На неустановени дати и месеци през 2018г., в с. А., обл. Пловдив, е
предоставил на няколко пъти кредити в общ размер на 500 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН
********** *** със срок на погасяване на всеки един кредит един месец срещу
уговорена лихва на всички кредити на 40 % на месец, в размер на 200 лв., като на неустановени
дати и месеци през 2018г. е получил неправомерен доход в общ размер 200 лв..
- На неустановена дата през месец Май 2019г., в с. А., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 300 лв. на Ч.А.Ч., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 120 лв. на месец с натрупване,
като за периода месец Юни - месец Ноември 2019г. е получил неправомерен доход в
общ размер 720 лв..
29.
На неустановена дата през месец Октомври 2019г., в гр. К., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 100 лв. на С. Х.ва Р., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 40 лв. на
месец, като на неустановена дата през месец Ноември 2019г. е получил
неправомерен доход в размер 40 лв..
30. На неустановена дата през месец Април 2019г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 200 лв. на Р.Д.Х.ва, ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 20 %в размер на 40 лв. на месец, като на неустановена дата
през месец Май 2019г. е получил неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Юли 2019г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на Р.Д.Х.ва, ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва 20 % в размер на 40 лв. на месец като на
неустановена дата през месец Август 2019г. е получил неправомерен доход в
размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Октомври 2019г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 200 лв. на Р.Д.Х.ва, ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 20 %в размер на 40 лв. на месец,
като на неустановена дата през месец Ноември 2019г. е получил неправомерен
доход в размер 40 лв..
31. На неустановена дата през месец Ноември 2017г., в гр. С.т, обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на В. Т. Р., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40
лв. на месец, обезпечен със залог върху дебитна карта на „Централна
Кооперативна банка“, като на неустановена дата през месец Декември 2017г. е
получил неправомерен доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Февруари 2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 100 лв. на В. Т. Р., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на
месец, обезпечен със залог върху дебитна карта на „Централна Кооперативна
банка“, като на неустановена дата през месец Март 2018г. е получил неправомерен
доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Март 2018г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 100 лв. на В. Т. Р., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещ уговорена лихва 40 % в размер на 40 лв. на месец,
обезпечен със залог върху дебитна карта, като на неустановена дата през месец
Април 2018г. е получил неправомерен доход в размер 50 лв..
32. На неустановена дата в началото на месец Декември 2018г., в гр. К.,
обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на 300 лв. на В. Д.К., ЕГН
********** *** със срок на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в
размер на 120 лв. на месец, като на неустановена дата в края на месец Декември
2018г. е получил неправомерен доход в размер 120 лв..
33. На неустановена дата през месец Юни 2019г., в гр. К., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 70 лв. на С.С.А., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец и уговорена лихва в размер на 30 лв. на месец.
34. На неустановена дата през месец Ноември 2019г., в гр. К., обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 200 лв. на Г.С.А., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец срещу уговорена лихва 40 % в размер на 80 лв. на
месец.
- На неустановена дата през месец Септември 2019г. в гр. К., обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 300 лв. на Г.С.А., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 120 лв. на месец,
като на неустановена дата през месец Октомври 2019г. е получил неправомерен
доход в размер 120 лв..
35. На 06.12.2019г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на 350 лв.
на П.Д.Д., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и уговорена
лихва 40% в размер на 140 лв. на месец.
36. На неустановена дата през месец Октомври 2016г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 300 лв. на Х. Д.Х., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 120 лв. на месец,
като на неустановена дата през месец Ноември 2016г. в гр.С.е получил неправомерен доход в размер
120 лв..
- На неустановени дата и месец през 2017г., в гр. К. и гр.С.т, обл.
Пловдив, е предоставил кредити в общ размер на 2 000 лв. на Х. Д.Х., ЕГН
********** *** със срок на погасяване на всеки един кредит един месец и
уговорена лихва 40 % на месец с натрупване в размер на 800 лв. на месец, като
на неустановена дата и месец през 2017г. е получил неправомерен доход в размер
800 лв..
- На неустановени дати през месеците Септември, Октомври, Ноември и
Декември 2018г. в гр. К., гр.С.и с. Х. ***, е предоставил кредити в общ размер
на 2 000 лв. на Х. Д.Х., ЕГН ********** *** със срок на погасяване на всеки
един кредит един месец и уговорена лихва 40 % на месец с натрупване, като през
месец Юли 2019г. е придобил собствения на Х. Д.Х.лек автомобил марка „БМВ“,
модел „520И“ с ДК № ***с пазарна стойност 1 200 лв., и е получил през месец Юни
2019 г – 2 000 лв., през месец Август 2019 г – 2 247.28 лв. равностойност на 1
149 евро, през месец Септември 2019 г – 1 200 лв. и през месец Ноември 2019 г –
684.55 лв., равностойност на 350 евро или общо 7 331.55 лв., срещу натрупано
задължение в общ размер на 6000 лв., като в периода месец Юни 2019г. – месец
Ноември 2019г. е получил неправомерен доход в общ размер 5 331.83 лв., с което
е причинил на Х. Д.Х. значителни вреди в размер на 7 331.83 лв.
37. На неустановена дата и месец през лятото на 2019г., в с. А., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на С.И-Н., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 40 лв. на
месец с натрупване, като в периода от неустановена дата и месец лятото 2019г. -
22.11.2019г. е получил неправомерен доход в размер 260 лв..
38. На 01.12.2019г., в с.А., обл. Пловдив, е предоставил кредит в размер на
200 лв. на Е.А.К., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и
уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. на месец.
39. На неустановена дата през месец Октомври 2019г., в гр. К., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 150 лв. на С.Я.С., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 60 лв. на
месец, като на неустановена дата през месец Ноември 2018г. е получил
неправомерен доход в размер 60 лв..
- на неустановена дата в началото на месец Декември 2019г., в гр. К., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 150 лв. на С.Я.С., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 60 лв. на
месец.
40. На неустановени дата и месец
през 2016г., 2017г. и 2018г., в с. К., обл. Пловдив, е предоставил кредити в
общ размер на 1 200 лв. на И.ка Т.Г., ЕГН ********** от гр.София, кв.
“Кремиковци“ със срок на погасяване на всеки един кредит един месец и уговорена
лихва в неустановен размер на месец, като в периода 24.10.2016г. - 26.11.2018г., чрез системата за международни
парични преводи „Изипей“ е получил неправомерен доход в общ размер 753,90 лв.
41. На неустановена дата и месец през 2018г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 1 200 лв. на И.Г.В., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец и уговорена лихва 25% в размер на 300 лв. на месец, като
на 26.04.2019г. в гр.К., обл.Пловдив е получил неправомерен доход в размер 300
лв..
42. На неустановена дата през месец Септември 2017г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 200 лв. на Г.И.Н., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. на месец,
като на 12.10.2017г. чрез системата за международни парични преводи „Изипей“ е
получил неправомерен доход в размер 80 лв..
43. На неустановена дата и месец през есента на 2016г., в с. Х. ***, е предоставил кредит в размер на
500 лв. на И.П.П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване един месец и
уговорена лихва 37% в размер на 185 лв. на месец, като на 21.11.2016г. е
получил неправомерен доход в размер 185,59 лв..
- На неустановена дата и месец в края на 2017г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 1 000 лв. и на неустановени дати и месеци през 2018 г и 2019
г, в с. И., обл. Пловдив е предоставил кредити в общ размер на 800 лв. или всичко
в общ размер на 1800 лв. на И.П.П., ЕГН ********** *** със срок на погасяване
един месец и уговорена лихва в размер на 40 %
на месец с натрупване, като в периода 21.11.2017г. - 23.04.2019г. е
получил неправомерен доход в общ размер 1 995,71 лв..
44. На неустановена дата и месец през 2015г., в с. К., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 1 600 лв. на Т.Г.К., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване една г и уговорена лихва в размер на 1400 лв. за една г /87.50%
годишна лихва, 7.29% месечна лихва/, като на 11.06.2015 г е получил 310 евро
в равностойност на 606.32 лв., на
18.11.2017 г – 600 евро в равностойност на 1 173.52 лв., на неустановена дата и
месец през 2018 г – 200 лв., на 16.09.2019 г. – 400 евро в равностойност на
782.34 лв., на 17.10.2019 г. – 175 евро в равностойност на 342.28 лв. и на
неустановена дата и месец през 2019 г. – 450 паунда в равностойност на 992.22
лв., или общо 4 096.68 лв., като в периода 11.06.2015г. – неустановена дата и
месец 2019г. е получил неправомерен доход в общ размер 2496.68 лв.
45. На неустановена дата и месец през 2018г., в гр. К., обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 300 лв. на Ж.А.М., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 50% в размер на 150 лв. на месец,
като на 21.07.2018г. и 27.08.2018г. е получил неправомерен доход в общ размер
350 лв..
46. На неустановена дата и месец през лятото на 2017 г., в с. И., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 600 лв. на Й.И.П., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 240 лв. на
месец с натрупване, като на 19.10.2017г. чрез системата за парични преводи
„Уестър Юнион“ е получил неправомерен доход в размер на 500 лв..
- На неустановена дата и месец през лятото на 2018г., в с. И., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 1000 лв. на Й.И.П., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 400 лв.
на месец с натрупване, като в периода 19.11.2018г. - 18.07.2019г. чрез
системата за парични преводи „Уестър Юнион“ е получил неправомерен доход в общ
размер 1 350,26 лв..
47. На неустановена дата през месец март 2019г., в гр. С.т, обл. Пловдив, е
предоставил кредит в размер на 300 лв. на Х. Х.ва Л., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 20% в размер на 60 лв. на месец,
като на 11.04.2019 г. е получил неправомерен доход в размер 52.05 лв..
48. На неустановена дата и месец през пролетта на 2018г., в с. Х. ***, е
предоставил кредит в размер на 1000 лв. на С.М.Ш., ЕГН ********** *** със срок
на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 400 лв. на месец,
като на неустановени дата и месец през 2018г. е получил неправомерен доход в
общ размер 400 лв..
49. На неустановена дата през месец Септември 2016г., в с. К., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 500 лв. на Я.М.Л., ЕГН ********** ***
със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 200 лв. на
месец с натрупване, като на 25.10.2016г. и 04.01.2017г. чрез системата за
парични преводи „Уестър Юнион“ е получил неправомерен доход в общ размер 243,23
лв..
50. На 15.06.2017г., в гр. К., обл. Пловдив, чрез паричен превод по
системата за международни парични преводи „Уестър Юнион“, е предоставил кредит
в размер на 150 евро в равностойност на 293.37 лв. на И. Д.Л., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 35% в размер на 100 лв.
на месец, като на неустановена дата в края на месец Юни 2017 г е получил
неправомерен доход в размер 106,63 лв..
51. На неустановена дата и месец през 2017г., в с. Х. ***, е предоставил
кредит в размер на 200 лв. на М. Д.Д., ЕГН ********** *** със срок на
погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв. на месец,
обезпечен със залог върху дебитна карта, като на неустановена дата и месец през
2017г. е получил неправомерен доход в размер 80 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището на с.А., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на М. Д.Д., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв.
на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г е получил неправомерен
доход в размер 80 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището на с.А., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 200 лв. на М. Д.Д., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 80 лв.
на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил неправомерен
доход в размер 80 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището на с.А., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на М. Д.Д., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 40 лв.
на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил неправомерен
доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата и месец през 2017г., в землището на с.А., обл.
Пловдив, е предоставил кредит в размер на 100 лв. на М. Д.Д., ЕГН **********
*** със срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 40 лв.
на месец, като на неустановена дата и месец през 2017г. е получил неправомерен
доход в размер 40 лв..
- На неустановена дата през месец Септември 2018г., в гр.К., обл. Пловдив,
е предоставил кредит в размер на 260 лв. на М. Д.Д., ЕГН ********** *** със
срок на погасяване един месец и уговорена лихва 40% в размер на 104 лв. на
месец, като на 23.09.2018г. чрез системата за международни парични преводи
„Мъниграм“ е получил неправомерен доход в размер 105,74 лв.,
като общия размер на предоставените парични кредити /заеми/ е на стойност
44 373.37 лв. срещу уговорена лихва, като от тази дейност са причинени другиму
- на З. Т. С., ЕГН ********** ***, Ц. Л.Л., ЕГН ********** и В.Х.Л. ЕГН
********** *** и Х. Д.Х. ЕГН ********** значителни вреди в общ размер на 75
531.83 лв. и са получени значителни неправомерни доходи в размер на 87 266.62 лв.; и
2) чл.253, ал.4, във вр. с ал.2, във вр. ал.1 от НК – за това че на
11.12.2019г., в с. Х. ***, е държал имущество – сумата от 85840 лв. и лек автомобил
марка „Опел“, модел „Вектра“ с ДК № *** на стойност 4 500 лв. или общо на
стойност 90 340 лв., за което знае към момента на получаването му, че е
придобито чрез тежко умишлено престъпление по чл. 252, ал.2, предл.1-во и
предл.2-ро във вр. с ал.1, предл. 1-во от НК.
От обективна страна коментираните
по-горе доказателства еднопосочно и безпротиворечиво установяват обективните
елементи на престъпленията по чл. 252, ал.2, предл.1-во и предл.2-ро във вр. с
ал.1, предл. 1-во от НК и по чл.253, ал.4, във вр. с ал.2, във вр. ал.1 от НК.
С поведението си, в рамките на инкриминирания период, подсъдимият А. А. е
извършвал по занятие „банково кредитиране“ при липса на разрешение за
извършване на банкова дейност и като основен източник на доходи и средства за препитаване.
Устно и системно е сключил общо 83 договора за „заем“ с 51 отделни лица, по
които им е предоставил парични средства срещу насрещна материална облага –
лихва върху паричния ресурс. При всяка една от така осъществените банкови по
вида си сделки за кредит, подсъдимият А. по същество е предоставял парични
кредити за своя сметка и на свой риск, като е определял всички основни
параметри на сключените от него договори, в т.ч. и относно начина, по който е
следвало да бъде определен размера на лихвата върху предоставените в кредит
парични суми, начина на изплащането им и начина за гарантиране събирането на
сумите по кредитите, включително точния размер на главницата и на лихвата по
тях. Конкретно осъщественото от подсъдимия кредитиране на широк кръг от лица,
изпитващи в конкретен момент недостиг на парични средства срещу насрещна
материална облага не е имало за цел улесняване на каквато и да била основна или
друга спомагателна търговска дейност на подсъдимия, а е било един от основните
източници на доходи за обезпечаване на неговата издръжка.
Всички кредитополучатели в
разглеждания казус са били лица, които не са успели да предложат на банките
достатъчно гаранции, че са в състояние да върнат кредит, ако такъв им бъде
предоставен. Касае се за лица в затруднено материално положение, с което
обстоятелство подсъдимият А. е бил наясно още в самото начало на техните
отношения. Независимо от това, последният е решил да им предостави финансови
средства с ясното съзнание, че е малко вероятно и трудно постижимо тези заемополучатели
на суми да са коректни и изрядни платци. Идеята на подсъдимия е била съвсем
друга, а именно - да получи обратно по-голяма сума, като услуга за това, че
хората са разполагали с парите му за някакъв период от време, каквато уговорка
първоначално им се е струвала нормална и разумна, притиснати от своите нужди.
От изложеното се установява, че подсъдимият е преследвал икономическа изгода,
предоставяйки кредити на различни лица и целта му безспорно е била получаване
на печалба при връщане на парите.
Предвид характера и
констатираната многократна повторяемост на дейността, извършвана от подсъдимия
А., по заемане на парични средства на трети лица срещу насрещна материална
облага, под формата на лихва, е видно, че не се касае за инцидентен случай. Не е
възможна и квалификация по чл.240 от ЗЗД, тъй като този вид договор включва
предаване от заемодателя в собственост на заемополучателя на пари или други
заместими вещи срещу задължението на същия да върне заетата сума или вещи – от
същия вид, количество и качество. Уговарянето по изключение на лихва следва да
се извърши в писмена форма. В установената по-горе фактическа обстановка е
видно, че подсъдимият множество пъти, повече от три, е предоставял в заем
парични средства на неограничен кръг лица, при сключването на които договори е
уговарял устно лихва в различен процент. В два от случаите за обезпечаване на
заемите, в полза на подсъдимия, са сключвани договори за покупко-продажба на
недвижими имоти, собственост на заемополучателите, като впоследствие подсъдимият
се е разпоредил с имотите, за да си върне заетите суми. Това обезпечаване на
част от вземанията с договори за покупко-продажба на недвижими имоти
представлява способ за гарантиране събираемостта на отпуснатите финансови суми.
Размерът на договаряното възнаграждение под формата на лихва е уговаряно като
месечно задължение, за разлика от определяния по правило годишен лихвен процент
на банките. По този начин лицата са понасяли значителна тежест на дълга.
Безспорно е, че сделките са сключвани от
подсъдимия в качеството му на физическо лице, а не на търговец. Той не е
извършвал регламентирана търговска дейност в тази насока. Тези сделки не са
отразявани никъде, те са се осъществявали устно, чрез договаряне между него и
кредитополучателите. Във всеки от случаите подсъдимият е подхождал индивидуално
към своите длъжници, с оглед интереса му по събиране на сумата по заема.
Поради това и съдът прие, че се
изпълва законовото изискване за системност като подсъдимият е превърнал
отпускането на кредити срещу лихва в свой траен източник на печалба – доходи.
Реализирането на доходи от дейността пък указва на това, че тя се извършва по
занятие и че в случая именно банковата дейност, осъществявана от подсъдимия е
била водещ и основен източник на издръжка за него.
Така установеното системно
заемане на парични средства срещу насрещна материална облага /лихви/ по
същността си представлява банково кредитиране, поставено под разрешителен
режим. Следователно извършените от подсъдимия 83 еднородни деяния, изразили се
в предоставяне на парични средства на 51 различни лица с уговорка за връщане с
лихва с фиксиран размер, преценени в тяхната съвкупност, съставляват
предоставяне на кредити срещу лихва, което по силата на чл. 2, ал.1
и ал.5, т.1 от
ЗКИ е осъществяване на банкови сделки, които могат да бъдат
извършвани само от определени категории юридически лица при спазване на
предписания лицензионен режим.
Не се спори, че подсъдимият е
използвал за даването на заеми собствени парични средства, а не такива
осигурени чрез публично влогонабиране (което е характерно за банковото
кредитиране), но в разпоредбата на чл.2 от ЗКИ е посочено, че основната дейност
на банката се изразява в публично привличане на влогове или други възстановими
средства и предоставяне на кредити. Осъществяването само на една от тези
дейности е достатъчна да се прецени, че е банкова дейност. От друга страна и в
допъленние към посоченото, отново съгласно приетия и влязъл в сила на
01.01.2007 г. Закон за кредитните институции (ЗКИ) субектите, които могат да осъществяват
съответни банкови операции, са разделени на две основни категории – кредитни
институции банки и финансови институции. Подсъдимият не може бъде определен
като "кредитна или финансова институция", поради отпускането на
въпросните кредити като физическо лице, а не от името на съответно търговско
дружество – акционерно за банка или ООД, АД или КДА за финансова институция,
каквото условие поставя ЗКИ. При устното сключване на инкриминираните договори
за заем, представляващи по същността си банкови сделки, които съобразно
действащото законодателство са поставени под специален регулаторен режим,
подсъдимият А. не е разполагал със съответно разрешително за извършване на
банкова дейност. Към релевантния по делото период от време подсъдимият не е и
разполагал с възможността за получаването на такова разрешение – лиценз, по
смисъла на § 1, т.20 от
ДР на ЗКИ, и какъвто лиценз за тази дейност изисква и е изисквал чл. 13, ал.1
от ЗКИ, при това вписан в нарочен за целта регистър, воден от БНБ по
чл. 15, ал.5
от ЗКИ. Всяко едно от посочените изисквания на Закона за кредитните
институции не само не е било изпълнено от подсъдимия, но и не би
могло да бъде изпълнено от него единствено и само посредством действията му
като физическо лице. В качеството си само на физическо лице подсъдимият не е и
не би могъл да бъде сред субектите, които по смисъла на Закона за кредитните
институции могат да осъществяват банкови операции, банкови сделки,
което по силата на същия закон
могат и биха могли да извършват само и единствено кредитните институции по чл. 1, ал.2
от ЗКИ /банки и дружества за електронни пари/ и финансовите
институции по чл. 3, ал.1
от ЗКИ, при това при съблюдаване на конкретно установените от ЗКИ
правила за това. И по отношение на последно посочените финансови институции,
неподлежащи на лицензиране или регистриране по друг закон, чл. 3, ал.2
от ЗКИ изисква те да бъдат вписани в регистър на БНБ, за да могат да
извършват дейност, въз основа на което се издава удостоверение, каквото в
конкретния случай не е било издавано.
Обстоятелствата, че част от
кредитополучателите не са върнали цялата заета сума и определената за
ползването ѝ лихва, че подсъдимият не е рекламирал отпускането на кредити
като осъществявана от него дейност; че не е предлагал на лицата –
заемополучатели да им предостави на заем парични средства, а те са го търсили и
молили за това; че въпросните лица-заемополучатели са с изключително затруднено
материално положение, създаващо голям риск и несигурност за връщането на
заетите пари, са ирелевантни, защото е категорично установено обективираното
поведение на подсъдимия на системно извършване на банкови сделки – предоставяне
на кредити на различни лица срещу лихва, като система от действия, насочени към
получаване на траен източник на доходи.
От тази дейност подсъдимият А. е
получил неправомерен доход в размер на 87 266.62 лв., която стойност
покрива критерия за „значителност“ на доходите - спрямо минималната работна
заплата (МРЗ) за страната. Към инкриминирания период МРЗ е била 560 лв. /ПМС
№320/20.12.2018 г./ или 7 840 лв.,
равняващи се на 14 МРЗ.
Размерът на неправомерно
придобития доход, резултат от продадените недвижими имоти и МПС-та, се определя въз основа експертното заключение
на вещото лице по СОЕ като цената на сделката
за покупко-продажба по пазарната стойност на имуществото, минус сумата на
кредита.
За установяване на причинените значителни вреди на кредитополучателите
съдът е възприел същия критерий и подход.
От субективна страна деянията са извършени от подсъдимия при пряк умисъл.
Той е съзнавал общественоопасния им характер, предвиждал е общественоопасните
им последици и е искал или допускал настъпването на тези последици. Налице е
субективна съставомерност на извършеното. Подсъдимият А., с оглед на неговата
възраст, степен на образование, житейски и социален опит, е съзнавал, че устно
сключените от него договори за паричен заем с различни лица с определена
възнаградителна лихва, от която се облагодетелства и превръща в източник на
доходи, представляват незаконно осъществявана по занятие банкова дейност.
Неговите действия са извършени в строга логическа последователност, включваща
предоставянето на пари на финансово затруднени лица, уговарянето на лихви за
ползване на дадените парични средства в необосновано висок размер, предприетите
способи за събиране на кредитите, отправените лично или чрез трети лица
заплахи, продажбата на движимо и недвижимо имущество с цел събиране на
дължимите средства, както и обстоятелството, че последният е инициирал
изготвянето на договори за покупко-продажба на два имота за обезпечение на
дадени заеми, които да гарантират единствено собственото му вземане, но не и
чрез отразяване уговорената между страните възнаградителна лихва. Всички тези
действия указват, че в съзнанието на подсъдимия са били формирани ясни представи,
че системно сключва банкови сделки без надлежно разрешение, че същите са
насочени към извличане на облага и целят реализирането, получаването на
значителни нерегламентирани доходи.
С описаната деятелност, явяваща се първоначално/предикатно престъпление,
подсъдимият А. А., както се установява от коментираните по-горе доказателства,
е генерирал значителен финансов ресурс и имущество, което е довело до
благоприятно изменение на неговото и на семейството му имуществено състояние,
представляващо облага по смисъла на Конвенцията на Съвета на Европа за
изпирането на пари, придобити от престъпление. Именно, със знанието, че така
придобитата от визираната по-горе незаконна дейност икономическа облага е
получена пряко и като резултат от престъпление, при това тежко умишлено и с
намерението и мотива да прикрие незаконния ѝ произход, към 11.12.2019 г.,
в с.Х. ***, подсъдимият А. А., държал от нея имущество – парични средства -
сумата от 85 840 лв. и лек автомобил марка „Опел“, модел „Вектра“ с ДК №
*** с пазарна стойност 4 500 лв. или на обща стойност 90 340 лв.
През инкриминирания период
подсъдимият не е имал никакъв друг обективно установен законен източник на
средства и имущество, освен тези, получавани от извършваната лихварска дейност.
Не се ангажираха доказателства подсъдимият да е получавал възнаграждение от
друга дейност, не се ангажираха доказателства за получени доходи от други
източници, извън деятелността си по чл.252 от НК, установи се, че не е декларирал доходи от
каквато и да е дейност и от други източници.
Съдът не дава вяра на обясненията на подсъдимия за произхода на намерените
в него парични средства, че част от същите са от теглени кредити от лицата П.
А. А. в размер на 32 000 лв. и К. П. А. в размер на 13 700 лв.,
оставени му на съхранение, а другите са спестени средства от земеделска
дейност, осъществявана от него и близките му родственици – тъй като тези му
твърдения не се подкрепиха от нито едно доказателство.
Престъплението по чл.253 от НК е
осъществено от подсъдимия при пряк умиисъл, като е съзнавал общественоопасния
му характер, предвиждал е неговите общественоопасни последици и е искал или
допускал настъпването на тези последици – към 11.12.2019 г., подсъдимият е
упражнявал фактическата власт и властнически правомощия на собственост върху
инкриминирания имуществен предмет – парична сума от 85840 лв. и лек автомобил
марка „Опел“, модел „Вектра“ с ДК № *** на стойност 4 500 лв. или общо на
стойност 90 340 лв., при пълното осъзнаване от къде е получено това имущество –
като облага от незаконната му дейност и за което, към момента на
получаването му, знае, че е придобито чрез тежко умишлено престъпление по чл.
252, ал.2, предл.1-во и предл.2-ро във вр. с ал.1, предл. 1-во от НК.
Относно вида и размера на наказанията:
Като обстоятелства,
смекчаващи отговорността на подсъдимия, могат да бъдат взети предвид чистото му
съдебно минало, добрите характеристични данни, процесуалното му поведение в
досъдебното и съдебно производство, данните от представените от пострадалите
свидетели Ц. Л.Л., В.Х.Л. и Х. Д.Х. в хода на съдебното производство нотариално
заверени декларации, че нанесените им от престъплението по чл.252 от НК вреди
са им обезщетени.
Отегчаващо отговорността
на подсъдимия обстоятелство не се установи.
При индивидуализиране
отговорността на подсъдимия, съдът приложи императивната разпоредба на чл.373
от НПК за определяне на наказанието по реда на чл.58а от НК. Съпоставяйки
смекчаващите и отегчаващите отговорността обстоятелства съдът отчете наличие на
предпоставки по чл.55 от НК многобройни смекчаващи отговорността обстоятелства
при които и най-лекото предвидено в закона наказание е несъразмерно тежко, и
определи наказанията по реда на чл.58а ал.4 вр. чл.55 ал.1 т.1 и ал.2 и чл.57
ал.2 от НК, както следва:
- за престъплението по чл. 252, ал.2, предл 1-во и предл. 2- ро във вр. с ал.1, предл. 1-во от НК,
при условията на чл.58а
ал.4,вр. чл.55 ал. 1 т. 1 и ал.2 и чл.57 ал.2 от НК му наложи наказание лишаване от свобода
за срок от три години, глоба в размер на 2 500 /две хиляди и петстотин/ лева и
конфискация на лек автомобил марка
„Мерцедес“, модел „С 320 ЦЦИ“ с ДК № ***, собственост на А. С.
А., ведно с контактен ключ и свидетелство за регистрация част I и част II,
оставен на съхранение на паркинг ползван от РУ К. и лек автомобил марка „БМВ“, модел „ 535И“, светло сив, с ДК № ***, собственост
на А. С. А., оставен на съхранение на паркинг, ползван от РУ К., ведно с
контактен ключ и намиращите се в него документи: свидетелство за регистрация на
МПС част I с № ***********, свидетелство за регистрация на МПС час II с №***********, застрахователна
полица № ***************** от 09.09.2019 г. със застраховащ
А. С. А., ведно с контролен талон „Гаранционен фонд“ и сметка за първа вноска
платена; удостоверение за техническа изправност на МПС; договор за
покупко-продажба на МПС от 31.01.2018 г. между Х. Д.***, като продавач и А. С.
А. като купувач, касаещ лек автомобил БМВ 535И с ДК №***, а
- за
престъплението по чл.253, ал.4, във вр.
с ал.2, във вр. ал.1 от НК при условията на чл.58а ал.4,вр. чл.55 ал. 1 т. 1 и ал.2 и
чл.57 ал.2 от НК му наложи наказание лишаване от свобода за срок от две
години и глоба в размер на 10 000 /десет хиляди/ лева.
На основание чл.23 ал.1 от НК, на подсъдимия
А. С. А. се определи едно общо най-тежко наказание лишаване от свобода за срок
от три години, чието изпълнение, на основание чл.66 ал.1 от НК, се отложи с
изпитателен срок от пет години. Съдът счете, че са налице формалните
предпоставки за прилагане на института на условното осъждане, а и с оглед
постигане целите на наказанието и най-вече за поправянето на подсъдимия, че не
е наложително наказанието лишаване от свобода да бъде изтърпявано реално.
На
основание чл.23 ал.1 от НК на подсъдимия А. С. А. се определи едно общо
най-тежко наказание глоба в размер на 10 000 /десет хиляди/ лева.
На
основание чл.23 ал.3 от НК към наложеното на подсъдимия общо най-тежко
наказание лишаване от свобода се присъедини изцяло наложеното общо най-тежко
наказание глоба и наложеното наказание конфискация на лек автомобил марка
„Мерцедес“, модел „с 320 ЦДИ“ с ДК № *** и на лек автомобил марка „БМВ“, модел
„ 535И“, светло сив, с ДК № ***, собственост на А. С. А..
На
основание чл.59 ал.1 т.1 и ал.2 от НК, от така определеното общо най-тежко
наказание лишаване от свобода, съдът приспадна времето през което подсъдимият е
бил задържан за срок от 24 часа на 11.12.2019 г. на основание чл. 72, ал. 1, т.
1 от ЗМВР, за срок от 72 часа по НПК от 12.12.2019 г. до 13.12.2019 година и с
МНО „Задържане под стража“ от 13.12.2019 година до 11.08.2020 година, като
определи един ден задържане да се зачита за един ден лишаване от свобода.
На основание чл.253 ал.6 от НК съдът разпореди
веществените доказателства парична сума в общ размер на 85 840 лева - приобщени
с протокол изземване от 11.12.2019 г.;
предадени за съхранение на домакина на ОДМВР Пловдив и лек автомобил марка
„Опел“, модел „Вектра“, сив металик, с ДК № ****, с разрешение за временно
движение от 26.08.2019 г., собственост на Е.Ц.В.- приобщен с протокол за
изземване от 11.12.2019 г.; на съхранение на паркинг, ползван от РУ К., ведно с
контактен ключ и разрешение за временно движение № *** и срок на валидност от
26.08.2019 г. до 25.09.2019 г., издадено на Е.Ц.В.от с.И., обл.Пловдив, като
предмет на престъплението по чл.253, ал.4, във вр. с ал.2, във вр. ал.1 от НК –
да се отнемат в полза на държавата.
Веществените доказателства лек автомобил марка
„Мерцедес“, модел „Е 320 ЦДИ“ с ДК № ***, собственост на Я.Н.Н., приобщен с
протокол за претърсване и изземване от 11.12.2019 г., на съхранение на паркинг,
ползван от РУ К., ведно с контактен ключ за него и свидетелство за регистрация
част I и част II; договор за покупко-продажба на МПС от 22.02.2019 г. с
продавач Б.Р.Д. и купувач С.Х.Д.относно л.а. марка „БМВ , модел „3 20Д“ с ДК №
***; свидетелство за регистрация на
МПС част I за л.а. марка „Фолксваген“, модел „Пасат“ с ДК № ***, водещ се на
името на А.Г.В.от гр.Пловдив; Удостоверение за преминат технически годишен
преглед за л.а. „Фолксваген Пасат“ с ДК № ***;
договор за покупко-продажба на МПС от 27.12.2018 г. между Я.Н.Н. -
продавач и М.А.Д.от с.******, обл.Пазарджик относно л.а. марка „Сузуки“, модел
„Витара“ с ДК № ***.; 1 бр. формуляр
за получаване с реф.№*********** от 01.11.2018 г. на сумата от 200.51 лв. с
изпращач Е.А.Ч.и получател Б.Р.Д.; лек автомобил марка „Мазда“, модел „6“,
черен, без регистрационни табели - приобщен с протокол за претърсване и
изземване от 11.12.2019 г.; на съхранение на паркинг, ползван от РУ К.;
намиращите се в лек автомобил марка „БМВ“, модел „ 535И“, светло сив, с ДК №
***, собственост на А. С. А., оставен на съхранение на паркинг, ползван от РУ
К., документи; договор за
покупко-продажба на МПС от 27.12.2016 г. с продавач А.Г.В.от гр.Пловдив и
купувач Д. П. Л.от с.П., касаещ лек автомобил Фолксваген Пасат с ДК № ****; нареждане разписка от 27.03.2017
година с наредител „Мъниграм“, изтеглени от А. С. А., упълномощен да изтегли
сумата от 405.18 лева; договор за покупко-продажба на МПС от
06.04.2017 г. между А. С. А., чрез пълномощника Й.Р.П.от гр.К., като продавач и
купувач С.П.И, касаещ лек автомобил марка „Хюндай ‘, модел „Санта Фе“ с ДК №
***; справка с рег.№ 12987 от 13.09.2018
г. от Нотариус М.З.; формуляр за
получаване с получател А. С. А. от 14.10.2019 г. с изпращач М. Д.с реф.№
83872070 на сумата от 200 евро, чрез „Мъниграм“; формуляр за получаване на пари с получател Ф. А. за сумата от 250
евро с държава на изпращане Германия и изпращач „Haziz Brupplli“; Вещественото
доказателство, приобщено с протокол за претърсване и изземване от 11.12.2019 г.
във вилна масивна жилищна постройка над с.Х. *** - Един брой DVR устройство,
бяло на цвят, марка „DAHUA“ № **** – съдът разпореди да се върнат на подсъдимия
А. С. А..
Вeществените доказателства, приобщени с протокол за
претърсване и изземване от 11.12.2019 г. от адрес с.Х. ***, оставени на
съхранение на домакина при РУ К. при ОДМВР Пловдив, както следва: един брой мобилен телефон марка „Самсунг“
модел „S10“ с ИМЕЙ 1:**** и ИМЕЙ2: ***; Един
брой DVD устройство, бяла на цвят, марка „DAHUA“ № **** и захранващ кабел към
него; Един брой мобилен телефон марка „HUAWEI“, черен на цвят с ИМЕЙ 1:**** и
ИМЕЙ2:***; Един брой мобилен
телефон марка „Самсунг“, черен на цвят с ИМЕЙ: **** и ****; Един брой мобилен
телефон марка „Самсунг“ с ИМЕЙ №**** и ***; Един брой смартфон марка „HUAWEI“ с
ИМЕЙ1: *** и ИМЕЙ2:*** съдът разпореди
да се върнат на подсъдимия А. С. А..
Веществените доказателства, приобщен с протокол за
претърсване и изземване от 11.12.2019 г. от адрес с.Х. ***, оставени на
съхранение на домакина при РУ К. при ОДМВР Пловдив, както следва: Един брой
дебитна карта на банка ДСК на името на Г.А.а с №*** с разписка за теглене в
брой на сумата от 400 лева на дата 08.11.2019 г. – съдът разпореди да се върне
на Г. Т. А.а; Един брой дебитна карта на банка ДСК на името на А.Г. с №***
съдът разпореди да се върне на А. А.; Един брой дебитна карта на банка ЦКБ на
името на С. А.а с №*********** съдът разпореди да се върне на С.А.А.; Един брой
дебитна карта на банка ОББ на името на З. П.К.а с №*** със сгъната един брой
разписка за теглене от АТМ устройство на банка ДСК за сумата от 260 лева от
дата 15.11.2019 г. съдът разпореди да се върне на З. П. К.а.
Веществените доказателства, приобщени с протокол за
претърсване и изземване от 11.12.2019 г. от адрес с.Х. ***, оставени на
съхранение на домакина при РУ К. при ОДМВР Пловдив, както следва: Един брой разписка от АТМ устройство за
теглене на сумата от 140 лева от дата 15.11.2019 г. на банка ДСК, сгъната
заедно с изписани номера 4430 и 328919; Един
брой отрязък от банка ДСК с пин код 6729; Един
брой бележка с надпис „БОРИКА банкови услуги“ с ПИН 6666 за банкова карта с
№--*******; Един брой лист хартия с редове формат А5 с ръкописно изписани имена,
цифри и дати; Един брой лист хартия с надпис „получаване на пари - формуляр за
клиент“ с дата 16.02.2019 г. с ръкописно изписани думи на гърба на формуляра;
Един брой лист хартия, представляващ „квитанция-интернет №81999 с изписани
ръкописно на гърба имена и цифри; Един брой тефтерче с изписана ръкописно първа
страница с имена на лица и цифри срещу тях; 4 броя листа формат А4 - разписки
сума за плащане; Четири броя договори за покупко-продажба на МПС и един брой
лист - пълномощно; 16 бр. листа - празни бланки на запис на заповед – съдът
разпореди да се унищожат като вещи без стойност.
Вещественото доказателство, приобщено с протокол за претърсване и изземване от
11.12.2019 г. от адрес с.Х. ***, оставено на съхранение на домакина при РУ К.
при ОДМВР Пловдив един брой корозирал револвер с №*** cal 9 mm – съдът
разпореди да се предаде на служба КОС при РУ К. при ОДМВР Пловдив.
Вещественото доказателство,
приобщено с протокол за доброволно предаване от 11.12.2019 г. от Ф. Т. А. –
един брой мобилен телефонен апарат марка „Моторола“, ведно със СИМ карта на
Виваком, без карта памет, черен на цвят съдът разпореди да се върне на Ф. Т.
А..
В
тежест на подсъдимия на основание чл.189
ал.3 от НПК се възложиха направените по делото разноски от ОДМВР в размер на 1 616.45
(хиляда шестстотин и шестнадесет лв. и четиридесет и пет стотинки) лв.
Водим
от горното, съдът постанови присъдата си.
Председател: