Р
Е Ш Е
Н И Е
№30
гр.Силистра, 18.07.2018г..
В ИМЕТО
НА НАРОДА
Силистренски окръжен съд,
наказателен състав, в открито съдебно заседание на осемнадесети юли през две хиляди и
осемнадесета година,
като разгледа АН дело № 163
по описа на съда за 2018 година,
като взе предвид
данните по делото и на основание чл.378 ал.4 т.1 от НПК:
Р Е
Ш И :
ПРИЗНАВА Г.Г.И., ЗА ВИНОВНА В ТОВА, ЧЕ:
В
периода 08.10.2015 г. - 23.10.2015 г., в гр. Варна и в гр. Силистра, в
условията на продължавано престъпление, за да получи кредити от „ОББ”АД,
„Сибанк” ЕАД, „Райфайзенбанк (България)” ЕАД, „Банка ДСК”ЕАД е представила
неверни сведения, както следва:
1.
На 08.10.2015 г. в гр. Варна, в Молба -
декларация за отпускане на потребителски кредит /кл. № 4846935, кр. № 2878927/
от 08.10.2015 г., до „ОББ” АД, Централен клон Варна, представила неверни
сведения, а именно, че работи на безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр.
Силистра с месечен доход от 785 лв., месечен доход на съпруга С.Б.И. по трудов
договор в размер на 790 лв., живее в собствено жилище в гр. Силистра, местн.
„Албена” № 17, притежава друг недвижим имот в гр. Силистра, ул. „М. Дринов” №
13 и притежава собствено МПС марка „Опел”, модел „Корса” с рег.№ СС3258РН;
2.
На
14.10.2015 г. в гр. Варна, в Искане за потребителски кредит до Сибанк ЕАД, клон
Варна /Вх.№ 16005-2015 от 14.10.2015г./ представила неверни сведения, а именно,
че работи по трудов договор с неограничен срок на действие в „Ивелди” ЕООД гр.
Силистра с обща сума по нетен месечен доход от 780 лв. по сметка в банка ДСК,
живее в собствено жилище в гр. Силистра, местн. „Албена” № 17, притежава МПС -
микробус „Мерцедес Спринтер” на
застрахователна стойност 20 000лв., тя и съпругът й С.Б.И. имат завършено
средно образование;
3.
На
21.10.2015 г. в гр.Силистра, в Искане за кредит + кредитна карта до
„Райфайзенбанк (България)” ЕАД, клон Силистра, представила неверни сведения, а
именно, че работи по безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с
нетен месечен доход от 780 лв., живее в собствено жилище, притежава лек
автомобил марка „Мерцедес” и свързаното с нея лице С.Б.И. има завършено средно
образование;
4.
На
23.10.2015 г. в гр. Силистра, в Декларация за гражданско и имуществено състояние
и за свързани лица приложената към искане за кредит текущо потребление до
Финансов център на „Банка ДСК” ЕАД ,гр. Силистра, представила неверни сведения,
а именно, че има завършено средно образование, притежава собствено недвижимо
имущество - къща и МПС, работи по безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр.
Силистра с нетен месечен доход от 780лв-Престъпление по чл. 248а, ал. 1от НК,
вр. с чл. 26 НК, като на основание чл.78а ал.1 от НК я освобождава от
наказателна отговорност и й налага АДМИНИСТРАТИВНО
НАКАЗАНИЕ ГЛОБА в размер от 1500/хиляда и петстотин/лв.
ПРИЗНАВА С. Б. И., ЗА ВИНОВЕН, В ТОВА, ЧЕ:
На 26.08.2015 г., в гр.
Варна, в условията на продължавано престъпление, за да получи кредити от Сибанк
ЕАД и „ОББ” АД, е представил неверни сведения, както следва:
1.В искане за потребителски
кредит до Сибанк ЕАД, офис Чайка при клон Варна /ВД -8454- 2015 г./, представил
неверни сведения, а именно, че работи по трудов договор с неограничен срок на
действие в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с обща сума на нетен месечен доход от 783
лв., живее в собствено жилище, както и че той и съпругата му Г.Г.И. имат
завършено средно образование;
2.В молба - декларация за
отпускане на потребителски кредит /кл.№ 4836483, кр. № 2862610/ до „ОББ” АД,
Централен клон Варна представил неверни сведения, а именно, че работи на
безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с месечен доход от 790
лв., живее в собствено жилище в гр. Силистра, местн. „Албена” № 17 и притежава
друг недвижим имот в гр. Силистра, ул. „М. Дринов” № 13;
3.В молба - декларация за
отпускане на отворен кредит /кл.№ 4836483, кр. № 2863656/ до „ОББ” АД,
Централен клон Варна представил неверни сведения, а именно, че работи на
безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с месечен доход от 790
лв. и притежава собствен недвижим имот в гр. Силистра, ул. „М,_Дринов” № 13-Престъпление по чл.248а ал.1 във вр. чл.2 НК, като на
основание чл.78а ал.1 НК го освобождава от наказателна отговорност и му налага АДМИНИСТРАТИВНО НАКАЗАНИЕ ГЛОБА в размер от 1500/хиляда и петстотин/лв.
ОСЪЖДА Г.Г. И. да заплати
по сметка на ОДМВР-Силистра сумата от
117.10 лв представляваща
направени в хода на досъдебното производство разноски.
ОСЪЖДА С.Б.И. да
заплати по сметка на ОДМВР-Силистра
сумата от 117.10 лв представляваща направени в хода на досъдебното
производство разноски.
Вещественото доказателство
по делото-печат на „Ивелди“ЕООД да се върне на предалото го лице-М.В.И.
На основание чл.309 ал.4 НПК
ОТМЕНЯ взетата по отношение на Г.Г. И. мярка
за неотклонение „Подписка”.
На основание чл.309 ал.4 НПК
ОТМЕНЯ взетата по отношение на С.Б.И. мярка за неотклонение „Подписка”.
Решението
може да се обжалва или протестира пред Варненски апелативен съд в 15 дневен
срок, ОТ ДНЕС.
СЪДИЯ:
към РЕШЕНИЕ
№30 /18.07.2018г.
по АНД №163/2018г.
по описа на
СсОС
Производството е по реда на чл.375 и следващи от НПК, във
връзка с чл.78а от НК.
Образувано е въз основа на Постановление на ОП-
Силистра, с което се предлага
освобождаване от наказателна отговорност и налагане на административно
наказание глоба, на основание чл.78а НК, на обвиняемите:
Г.Г. И., за извършено престъпление по чл. 248а,
ал. 1от НК, вр. с чл. 26 НК, за това, че:
В периода
08.10.2015 г. - 23.10.2015 г., в гр. Варна и в гр. Силистра, в условията на
продължавано престъпление, за да получи кредити от „ОББ”АД, „Сибанк” ЕАД,
„Райфайзенбанк (България)” ЕАД, „Банка ДСК”ЕАД е представила неверни сведения,
както следва:
1. На
08.10.2015 г. в гр. Варна, в Молба - декларация за отпускане на
потребителски кредит /кл. № 4846935, кр. № 2878927/ от 08.10.2015 г., до „ОББ”
АД, Централен клон Варна, представила неверни сведения, а именно, че работи на
безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с месечен доход от 785
лв., месечен доход на съпруга С.Б.И. по трудов договор в размер на 790 лв.,
живее в собствено жилище в гр. Силистра, местн. „Албена” № 17, притежава друг
недвижим имот в гр. Силистра, ул. „М. Дринов” № 13 и притежава собствено МПС
марка „Опел”, модел „Корса” с рег.№ СС3258РН;
2. На 14.10.2015 г. в гр. Варна, в Искане за
потребителски кредит до Сибанк ЕАД, клон Варна /Вх.№ 16005-2015 от
14.10.2015г./ представила неверни сведения, а именно, че работи по трудов
договор с неограничен срок на действие в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с обща сума
по нетен месечен доход от 780 лв. по сметка в банка ДСК, живее в собствено
жилище в гр. Силистра, местн. „Албена” № 17, притежава МПС - микробус
„Мерцедес Спринтер” на застрахователна
стойност 20 000лв., тя и съпругът й С.Б.И. имат завършено средно образование;
3. На 21.10.2015 г. в гр.Силистра, в Искане
за кредит + кредитна карта до „Райфайзенбанк (България)” ЕАД, клон Силистра,
представила неверни сведения, а именно, че работи по безсрочен трудов договор в
„Ивелди” ЕООД гр. Силистра с нетен месечен доход от 780 лв., живее в собствено
жилище, притежава лек автомобил марка „Мерцедес” и свързаното с нея лице С.Б.И.
има завършено средно образование;
4. На 23.10.2015 г. в гр. Силистра, в Декларация
за гражданско и имуществено състояние и за свързани лица приложената към искане
за кредит текущо потребление до Финансов център на „Банка ДСК” ЕАД ,гр.
Силистра, представила неверни сведения, а именно, че има завършено средно
образование, притежава собствено недвижимо имущество - къща и МПС, работи по
безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с нетен месечен доход от
780лв.
С. Б.И.
за извършено престъпление по чл.
248а, ал. 1от НК, вр. с чл. 26 НК, за това, че:
На 26.08.2015
г., в гр. Варна, в условията на продължавано престъпление, за да получи кредити
от Сибанк ЕАД и „ОББ” АД, е представил неверни сведения, както следва:
1.В искане
за потребителски кредит до Сибанк ЕАД, офис Чайка при клон Варна /ВД -8454-
2015 г./, представил неверни сведения, а именно, че работи по трудов договор с
неограничен срок на действие в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с обща сума на нетен
месечен доход от 783 лв., живее в собствено жилище, както и че той и съпругата
му Г.Г.И. имат завършено средно образование;
2.В молба -
декларация за отпускане на потребителски кредит /кл.№ 4836483, кр. № 2862610/
до „ОББ” АД, Централен клон Варна представил неверни сведения, а именно, че
работи на безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с месечен доход
от 790 лв., живее в собствено жилище в гр. Силистра, местн. „Албена” № 17 и
притежава друг недвижим имот в гр. Силистра, ул. „М. Дринов” № 13;
3.В молба -
декларация за отпускане на отворен кредит /кл.№ 4836483, кр. № 2863656/ до
„ОББ” АД, Централен клон Варна представил неверни сведения, а именно, че работи
на безсрочен трудов договор в „Ивелди” ЕООД гр. Силистра с месечен доход от 790
лв. и притежава собствен недвижим имот в гр. Силистра, ул. „М.Дринов” № 13.
★★★★★
В съдебно
заседание прокурорът поддържа предложението си, счита, че изложените фактически
положения са обосновани и поради наличие на предпоставките на чл.78а НК моли за
налагане на административно наказание глоба в размер над минималния предвиден в
закона, по отношение на двамата обвиняеми.
Процесуалният
представител на обвиняемите пледира за налагане на административно
наказание в минимален размер
Обвинямите Г. И.
и С. И., редовно призовани не се явяват.
★★★★★
Съдът, като
изслуша становищата на страните и като прецени събраните по делото
доказателства, поотделно и в тяхната съвкупност, прие за установено следното:
Обвиняемите
С. и Г.И. са съпрузи. През 2015 година са изпитвали финансови затруднения и са
имали нужда от парични средства.
На 26.08.2015
г. обв. С.Б.И. е подал „Молба декларация за отпускане на потребителски
кредит в размер на 10 000 лв. в офис на
„Обединена българска банка" АД в гр. Варна. Освен за потребителски кредит,
обв. С.И. е кандидатствал и за кредитна карта - Visa classic с 1000 лв. и ОК
Credit за 1000 лв. В молба декларация за
отпускане на потребителски кредит и молба декларация за отпускане на отворен
кредит С.И. е декларирал, че работи във фирма „Ивелди" ЕООД на длъжност
„търговски сътрудник" от 8 месеца и получава нетен месечен доход от 790
лв. Също така е посочил, че притежава недвижим имот в гр. Силистра, ул. „Марин
Дринов" № 13 и притежава собствен автомобил - марка Фолксваген Шаран. В
искането за потребителски кредит също е посочил, че живее в собствено жилище на
ул.Албена 17. При кандидатстването за кредит обв. С.И. е представил фотокопие
от трудов договор № 2/29.12.2014 г., сключен между него и фирма „Ивелди"
ЕООД. Документи удостоверяващи получени доходи от работодателя не са били
представени. На 31.08.2015 г. в гр. Варна С.Б.И. е подписал договор за
предоставяне на потребителски кредит в размер на 10 000 лв., договор за
кредитна линия от 1000 лв. и е получил кредитна карта на 09.09.2015 г. от 1000
лв. или общо е изтеглил сума в размер на 12 000 лв. от „Обединена българска
банка" АД - клон гр. Варна.
На
26.08.2015 г. обв. С.Б.И. е подал „Искане за потребителски кредит" в
размер на 10 000 лв. с обезпечение - залог върху бъдещо вземане, в офис на „Си Банк" ЕАД в гр. Варна. В
искането за потребителски кредит С.И. е заявил, че осъществява трудова заетост
във фирма „Ивелди" ЕООД, с основна дейност дърводобив. Получава нетен
месечен доход в размер на 783 лв., който му се превежда по банкова сметка ***
„Банка ДСК" ЕАД. С.И. е посочил, че има общо 12 години трудов стаж, средно
образование, постоянен адрес *** и настоящ адрес ***, както и че живее в собствено
жилище. Относно съпругата си Г.И. е посочил, че същата има средно образование,
като не е посочил дали работи и къде. В графа „кредитна задлъжнялост към банки
и други лица" С.И. не е посочил, че към същият момент е имал подадено искане
за отпускане на потребителски кредит в „Обединена българска банка" АД. При
кандидатстването за кредит обв. С.И. е представил фотокопие от трудов договор №
2/29.12.2014 г. сключен между него и фирма „Ивелди" ЕООД и „Съгласие на
работодател за превод на възнаграждение по сметка в Си Банк". В „Съгласие
на работодател за превод на възнаграждение по сметка в Си Банк" издадено
от фирма „Ивелди" ЕООД е удостоверено, че С.Б.И. работи на длъжност
„търговски сътрудник", без прекъсване от 29.12.2014 г. на пълно работно
време по безсрочен трудов договор и за последните три месеца е получил месечно
възнаграждение, както следва - м. май 2015 г. брутно 1000 лв. (нетно 783 лв.),
м. юни 2015 г. брутно 1000 лв. (нетно 783 лв.) и м. юли 2015 г. брутно 1000 лв.
(нетно 783 лв.). Работодателят също така се съгласява да бъде учредено като
обезпечение по договора за кредит залог върху възнаграждението.
Документът
е съставен на 26.08.2015 г., като от заключението на извършената комплексна
почеркова експертиза е видно, че ръкописният текст в него вероятно е изпълнен
от Д.И.Д., а подписът в графа „име на служител" е изпълнен от Д.И.Д.
Отпечатъкът от печат, положен в графа „име на служителя, подпис и печат"
на Съгласие на работодател за превод на възнаграждение по сметка в СиБанк
ЕАД", от 26.08.2015г, не е положен е представения печат на „Ивелди”ЕООД -
Силистра. Подписът положен в графа „кредитоискател" на „Искане за
потребителски кредит" от 26.08.2015 г. е изпълнен от С.И.. Кредитът е бил
отказан.
Почерковата
експертиза също така дава заключение, че подписите, положени в: графа „Декларатор/Кредитоискател:" на
Молба - декларация за отпускане на потребителски кредит /кл.№ 4836483 кр. №
2862610/ от С.Б.И. до ОББ АД от 26.08.2015г.; графа „КРЕДИТОПОЛУЧАТЕЛ:" на Договор за предоставяне на
потребителски кредит с фиксирана лихва от 31.08.2015г между ОББ АД и С.Б.И.;
графа „Декларатор (Кредитоискател):" на Молба -декларация за отпускане на
отворен кредит /кл.№ 4836483, кр. № 2863656/ от С.Б.И. до ОББ АД; графа
„Кредитополучател:" на Договор за кредитна линия от 31.08.2015г между ОББ
АД и С.Б.И.; графа „КАРТОДЪРЖАТЕЛ:" на Договор за издаване на кредитна
карта VISA ELECTRON, VISA, MASTERCARD от 09.09.2015г. между ОББ АД и С.Б.И., са
изпълнени от С.Б.И.. В трудов договор
№2/29.12.2014г., подписът в графа
„Работодател:" е изпълнен от лицето Димитър Ивелинов Димитров, а в графа
„Работник:" е изпълнен от лицето С.Б.И.. Отпечатъкът от печат положен в
графа „РАБОТОДАТЕЛ:" на трудовия договор, не е положен с представения
печат на „ Ивелди"ЕООД -Силистра.
Точно преди
обв. С.И. да кандидатства в банките е
била направена първата вноска за социални осигуровки от представляващия
„Ивелди" ЕООД – на 20.08.2015 г.
като са били внесени само за ДОО.
На
08.10.2015 г. обв. Г.Г.И. е подала „Молба декларация за отпускане на
потребителски кредит" в размер на 10 000 лв. в офис на „Обединена
българска банка" АД в гр. Варна. Освен за потребителски кредит Г.И. е
кандидатствала и за кредитна карта - MasterCard standard с лимит от 1000 лв. В
молба декларация за отпускане на потребителски кредит Г.И. е декларирала, че
работи във фирма „Ивелди" ЕООД на длъжност „търговски сътрудник" от
11 месеца и получава нетен месечен доход от 785 лв., а съпругът й С.И. получава
нетен доход от трудов договор 790 лв., или общо 1575 лв. Също така е посочила,
че притежава недвижим имот в гр. Силистра, ул.„Марин Дринов" № 13 и
собствен автомобил - марка Опел Корса. Лице за контакт е посочен Д.И.Д. При
кандидатстването за кредит Г.И. не е представила документи удостоверяващи
получени доходи от работодателя. На 21.10.2015 г. в гр. Варна обв.Г.Г.И. е
подписала като кредитополучател, договор за предоставяне на потребителски
кредит в размер на 10 000 лв. и договор за кредитна карта - MasterCard standard
с лимит от 1000 лв. от „Обединена българска банка" АД -клон гр. Варна. По
договора за потребителски кредит С.И. се е подписал в качеството на съдлъжник.
На
14.10.2015 г. обв. Г.Г.И. е подала „Искане за потребителски кредит" в
размер на 10 000 лв. с обезпечение - залог върху бъдещо вземане в офис на „Си
Банк" ЕАД в гр. Варна. В искането за потребителски кредит Г.И. е заявила,
че осъществява трудова заетост във фирма „Ивелди" ЕООД с основна дейност
търговия. Получава нетен месечен доход в размер на 780 лв., който й се превежда
по банкова сметка *** „Банка ДСК" ЕАД. Г.И. е посочила, че има общо 4
години трудов стаж, средно образование, постоянен адрес ***. Относно съпруга си
С.И. е посочила, че същият има средно образование, като не е посочила дали
работи и къде, посочила е също, че притежава автомобил „Мерцедес Спринтер“ на
стойност 20 000 лева. В графа „кредитна задлъжнялост към банки и други
лица" Г.И. не е посочила, че към същият момент е имала подадено искане за
отпускане на потребителски кредит в „Обединена българска банка" АД, а
съпругът и е имал изтеглени потребителски кредит и кредитна карта в общ размер
на 12 000 лв. При кандидатстването за кредит Г.И. е представила фотокопие от
трудов договор № 1/29.12.2014 г. сключен между нея и фирма „Ивелди" ЕООД и
„Съгласие от работодател за превод на възнаграждение по сметка в Си Банк".
В „Съгласие от работодател за превод на възнаграждение по сметка в Си
Банк" издадено от фирма „Ивелди" ЕООД е удостоверено, че Г.Г.И.
работи на длъжност „технически сътрудник", без прекъсване от м. 12.2014
г., на пълно работно време, по безсрочен трудов договор и за последните три
месеца е получила месечно възнаграждение, както следва - м. юли 2015 г. брутно
1000 лв. (нетно 780 лв.), м. август 2015 г. брутно 1000 лв. (нетно 780 лв.) и
м. септември 2015 г. брутно 1000 лв. (нетно 780 лв.). Работодателят също така се съгласява да бъде учредено като
обезпечение по договора за кредит, залог върху възнаграждението. Ръкописният
буквено цифров текст в „Съгласие от работодател за превод на възнаграждение по
сметка в Си Банк" е изпълнен от И.С.М.. Подписът положен в графа „име на
служителя, подпис и печат“ на същия документ не е изпълнен от Д.И.Д. или П.И.Н.
Подписът положен в графа „кредитоискател" в „Искане за потребителски
кредит" от 14.10.2015 г. е изпълнен от Г.И.. В представените документи в
банката се забелязва разлика в длъжността на Г.И., като в трудовия договор е
записано„търговски сътрудник", а в съгласието на работодателя пред банката
е записано „технически сътрудник". Кредитът е бил отказан.
На
21.10.2015 г. Обв. Г.Г.И. е подала „Искане за кредит + кредитна карта" в
размер на 7000 лв в офис на
„Райфайзенбанк (България)" ЕАД в гр. Силистра. В искането за потребителски
кредит обв. Г.И. е заявила, че има средно образование и работи във фирма
„Ивелди" ЕООД на безсрочен трудов договор на длъжност „технически
струдник", нетен месечен доход в размер на 780 лв. и начин на получаване
на работната заплата в брой. В графа „Съществуващи задължения към физически и
юридически лица" Г.И. е записала, че „няма" въпреки, че към същият
момент е имала усвоен потребителски кредит и кредитна карта от „Обединена
българска банка" АД в размер на 11 000 лв. В искането за кредит са вписани
и данните на съпруга й. При кандидатстването за кредит обв. Г.И. не е
представяла документи удостоверяващи получени доходи от работодателя. На
22.10.2015 г. в гр. Силистра, Г.Г.И. е подписала Договор за потребителски
кредит в размер на 6032,75 лв. с „Райфайзенбанк (България)" ЕАД -клон гр.
Силистра, като кредитополучател, а С.И. се е подписал като съдлъжник. Заключението по комплексна
почеркова експертиза сочи, че подписът в графа „кредитополучател" в
„Искане за кредит + кредитна карта" е изпълнен от Г.И. и подписа в графа
„декларатор/съдлъжник" в същият документ, е изпълнен от С.И..
На
23.10.2015 г. обв. Г.Г.И. е подала „Искане за кредит текущо потребление" в
размер на 10 000 лв. в офис на „Банка ДСК" ЕАД - финансов център Силистра.
Освен искането за кредит Г.И. е попълнила и „Декларация за гражданско и
имуществено състояние и за свързани лица", „Декларация за съответствие с
чл.4, ал.1, т.2 от ЗЗДД" и „Декларация за наличие или липса на публични
задължения и предприети изпълнителни действия по ДО ПК, ГПК и 303". В
искането за кредит Г.И. е посочила за обезпечаване на кредита - залог върху
вземане по трудово правоотношение (въпреки, че към същият момент вече е имала
учредени няколко залога върху заплатата си във връзка с други кредити). В
„Декларация за гражданско и имуществено състояние и за свързани лица"
кредитоискателката е посочила, че има средно образование, работи във фирма
„Ивелди" ООД на длъжност „търговски сътрудник", общ трудов стаж - 4
години и получава нетен месечен доход 780 лв. В графа „Кредитна задлъжнялост"
Г.И. е декларирала, че има само кредитна карта за 1000 лв. Същата не е
декларирала усвоените от нея към него момент потребителски кредити в „Обединена
българска банка" АД (10 000 лв.), в „Райфайзенбанк (България)" ЕАД
(6032,75 лв.) и „Ти Би Ай Банк" ЕАД (2000 лв.). Г.И. е декларирала, че към
23.10.2015 г. не е кандидатствала за кредит в друга финансова институция.
Кредитоискателката е предоставила „Съгласие от работодателя за превеждане на
всички вземания по трудово/служебното правоотношение по разплащателна сметка
във връзка с предоставяне на кредит и уведомление за залог на вземане".
Съгласието е издадено от фирма „Ивелди" ЕООД с изх.№ 123/22.10.2015 г. и в
него е удостоверено, че Г.Г.И. работи на длъжност „търговски сътрудник",
без прекъсване от 29.12.2014г. на пълно работно време по безсрочен трудов
договор № 1/2014 г. и получава брутно месечно възнаграждение в размер на 1000
лв., и нетно трудово възнаграждение за последните три месеца , както следва - м.
юли 2015 г. - 780 лв„ м. август 2015 г. - 780 лв. и м. септември 2015 г. - 780
лв. Работодателят също така се съгласява
да бъде учредено като обезпечение по договора за кредит, залог върху
възнаграждението. В съгласието е посочено лице за контакт - „Петя Николова".
Подписът в графи „подпис на кредитоискател" в „Искане за кредит текущо
потребление", в „Декларация за гражданско и имуществено състояние и за
свързани лица" е изпълнен от Г.И., видно от заключението на експертизата.
Експертизата
също така заключава, че:
Ръкописните
буквено-цифрови текстове, с които са попълнени „Съгласие на работодателя за
превеждане на всички вземания по трудово/служебно правоотношение по
разплащателна сметка във връзка с предоставяне на кредит и уведомление за залог
на вземания с изх. № 123/22.10.2015г. до Банка ДСК", „Съгласие на
работодател за превод па възнаграждение по сметка в Сибанк" с изх. №
64/08.10.2015, са изпълнени от лицето И.С.М. Подписът, положен в графа „ име,
подпис и печат:" на Съгласие от работодател за превеждане на всички
вземания по трудово/служебно правоотношение по разплащателна сметка във връзка
с предоставяне на кредит и уведомление за залог на вземания с Изх.№
123/22.10.2015 г. до Банка ДСК е изпълнен от Д.И.Д. Отпечатъкът от печат, положен в графа „ име,
подпис и печат:" на Съгласие от работодател за превеждане на всички
вземания пo трудово правоотношение по Разплащателна сметка във връзка с
предоставяне на кредит и уведомление за залог на вземания с Изх.№123/22.10.2015
г. до Банка ДСК, е положен с представения печат на „Ивелди'' ЕООД -Силистра.
Подписът, положен в графа „име на служителя, подпис и печат" на Съгласие
на работодател за превод на възнаграждение по сметка в СиБанк ЕАД" с
изх.№64/ 08.10.2015г, не е изпълнен от Д.И.Д. или П.И.Н. Отпечатъкът от печат, положен в графа „име на
служителя, подпис и печат" на Съгласие на работодател за превод на
възнаграждение по сметка в СиБанк ЕАД" с изх.№64/08.10.2015г, не е положен
с представения печат на „Ивелди"ЕООД -Силистра.
Подписите положенени в графи:
„Кредитоискател:" на Искане за потребителски кредит от 14.10.2015г. на Г.Г.И.
до СиБанк ЕАД; „Кредитополучател:" и „Декларатор/Кредитополучател:"
на Искане за кредит + кредитна карта от Г.Г.И. до Райфайзбанк (България)ЕАД от
21.10.2015г;
„Декларатор/Кредитоискател:" на Молба - декларация за отпускане на
потребителски кредит /кл.№ 4846935, кр.№ 2878927/ от Г.Г.И. до ОББ АД от 08.10.2015г.;
„КРЕДИТОПОЛУЧАТЕЛ:" на Договор за предоставяне на потребителски кредит с
фиксирана лихва от 21.10.2015г. между ОББ АД, Г.Г.И. и С.Б.И.;
КАРТОДЪРЖАТЕЛ:" на Договор за издаване на кредитна карта VISA ELECTRON,
VISA, MASTERCARD от 21.10.2015г. между
ОББ АД и Г.Г.И.; в графи „Кредитополучател:"' на Договор за потребителски
кредит № 1510211050763310 от 22.10.2015г. между Райфайзенбанк (България) ЕАД, Г.Г.И.
и С.Б.И., са изпълнени от Г.Г.И..
Подписите,
положен в: графа „Декларатор/Съдлъжник:" на Искане за кредит + кредитна
карта от Г.Г.И. до Райфайзбанк (България)ЕАД от 21.10.2015г.; графа „Съдлъжник:" на Договор за
потребителски кредит № 1510211050763310 от 22.10.2015г. между Райфайзенбанк
(България) ЕАД, Г.Г.И. и С.Б.И.; графа „Декларатор/Съпруг/а:" на Молба -
декларация за отпускане на потребителски кредит /кл.№ 4846935, кр.№ 2878927/ от
Г.Г.И. до ОББ АД от 08.10.2015г.; СЪДЛЪЖНИК:"
на Договор за предоставяне на потребителски кредит с фиксирана лихва от
21.10.2015г. между ОББ АД, Г.Г.И. и С.Б., са
изпълнени от лицето С.Б.И..
В трудов договор №1 от 29.12.2014г., подписът в
графа „Работодател:" е копие на подпис, който вероятно е изпълнен от
лицето Д.И.Д., а подписът в графа „Работник:" е копие на подпис, който
вероятно е изпълнен от лицето Г.Г.И..
Отпечатъците от печати положени в графа „„РАБОТОДАТЕЛ:" не са
положени с представения печат на „Ивелди"ЕООД –Силистра.
Ивелди"
ЕООД е регистрирана на 26.11.2014
г. с основен капитал от 10 лв. Дружеството е със седалище и адрес на управление
в гр. Силистра, ул. „Братя Миладинови" № 33. Управител и собственик е И.Д.Г.от
гр. Силистра. Дружеството има регистрирани два трудови договора на лицата Г.Г.И.
и С.Б.И. (съпруг и съпруга). И двата трудови договора
са сключени на 29.12.2014 г. В дружеството освен двете лица се осигурява и
управителя И.Д.Г. От справката за осигуряваните лица прави впечатление, че
управителя и собственик И.Г. е с осигурителен доход от 468 лв., а двете лица -
обвиняемите Г.И. и С.И. са с
осигурителен доход от 1000 лв. Декларациите са подавани ежемесечно в НАП с
електронен подпис. За дружеството има заявление за подаване на документи по
електронен път и ползване на електронни услуги на НАП с квалифициран електронен
подпис на „Елит 2002" ЕООД чрез св. Д.И.Д. - син на И.Д.Г. и упълномощен
представител на дружеството. В НАП дружеството няма регистрирани данни за
основна дейност, търговски обекти и фискални устройства. Представляващият
дружеството е направил две плащания на данъци и социални осигуровки - на
20.08.2014 г. е направена вноска от 111,15 лв. за данъци и 2700,63 лв. за
социални осигуровки и на 05.10.2015 г. са внесени 873,66 лв. за социални осигуровки.
По реда на единната сметка задълженията са погасени по хронологичен ред на
възникване.
От справка
за задълженията на дружеството по декларации обр. 6 „Данни за дължими вноски и
данък" се установява, че към 29.12.2015 г. фирма „Ивелди" ЕООД има задължения
към НАП в размер на 7550,50 лв. (7204,87 лв. - главница и 345,63 лв. лихва) за
невнесени задължителни осигуровки на лицата - данък върху доходите от трудови и
приравнените на тях правоотношения, здравно осигуряване, универсален пенсионен
фонд и част от държавно обществено осигуряване (ДОО). Направените плащания през
м. август и м. октомври 2015 г. са били внесени единствено за погасяване на
задължения по ДОО до м. август 2015 г.
От
справката в информационните масиви на МВР, подсистема АИС - ГК, се установява,
че обв. Г.Г.И. е напуснала РБългария на 21.01.2015 г. през ГКПП Русе - Дунав
мост, на 05.10.2015 г. е влязла в РБългария през ГКПП Аерогара Варна и на
26.10.2015 г. е напуснала територията на страната през ГКПП Аерогара Варна. За
лицето С.Б.И. са регистрирани две излизания от РБългария на 23.07.2015 г. и на
28.11.2015 г.
Обвиняемите не са работили реално в „Ивелди" ЕООД и
не са получавали заплати. Трудовите договори
№ 1 и № 2 от 29.12.2014 г. са
фиктивни, сключени със съгласието на представляващия фирмата, с цел лицата да се осигуряват. Фирмата има
задължение към НАП, относно неплатени осигуровки, като са внесени само част от тях, а средствата за
това са дадени на ръка от обвиняемите С.И. и Г.И. на св.Д.
От писмото
на Дирекция „Социално подпомагане" - гр. Силистра се установява, че Г.Г.И.
и С.Б.И. са подали „Молба -декларация за получаване на месечни помощи за дете
до завършване на средно образувание, но не повече от 20-годишна възраст" с
вх. № 168 от дата 20.01.2015 г., в която са декларирали, че към датата на
подаването й не се осигуряват и не са получавали доходи дванадесет месеца преди
това.
Проверка в
Регионален инспекторат по образованието -гр. Силистра установява, че С.Б.И. е
завършил основно образование през 1998 г. в СОУ „Юрий Ал. Гагарин" - гр.
Силистра, като няма данни за диплома за средно образование. За Г.Г.И. (с
български имена Силвия Романова Огнянова) се установява, че същата е записала
VI клас през 1999 г. - 2000 г. в СОУ „Юрий Ал. Гагарин" - гр. Силистра,
като няма данни да е преминала в по - горен клас.
От
справката в Имотния регистър към Агенция по вписванията е видно, че Г.Г.И. няма
недвижими имоти, а С.Б.И. е собственик на имот в гр. Силистра, ул.
„Албена" № 67, въз основа на дарение.
Единствено С.И.
е собственик на МПС-леки автомобили - Марка Фолксваген Шаран и Фолксваген Голф.
Гореизложеното
потвърждава становище, че обв.Г.И. не е осъществявала трудова дейност по реален
трудов договор, не е получавала трудово възнаграждение, не притежава собствено
жилище, нито друг недвижим имот- в гр.Силистра, ул.“М.Дринов“13, не притежава
МПС, а именно лек автомобил ОПЕЛ КОРСА с рег.№3258РН, както и МЕРЦЕДЕС
СПРИНТЕР. По отношение на обв.С.И. може да се заключи, че също не е
осъществявал трудова дейност по реален трудов договор, не е получавал трудово
възнаграждение, притежава собствено жилище по ул.Албена но не на №17, а на №67 и не притежава друг недвижим имот на
ул.“М.Дринов“ 13. Двамата обвиняеми нямат средно образование.
Тези
фактически изводи се подкрепят безспорно от събраните по надлежния процесуален
ред писмени и гласни доказателства и доказателствени средства, които съдът
кредитира изцяло, поради тяхната непротиворечивост и взаимна
допълняемост-показанията на разпитаните свидетели, обясненията на обвиняемите
по делото, протоколи за
разпознаване на лица и фотоалбуми; Протокол за извършена експертиза №63/04.07.2016г;
документи на „Ивелди“ ЕООД гр.Силистра, писма от „ОББ“ АД, „СИ БАНК“ ЕАД
„РАЙФАЙЗЕНБАНК“ ЕАД, „БАНКА ДСК“ ЕАД, АВ - Силистра, АПС към ОДМВР – Силистра,
от „Инфоконс“ ЕООД и „Ивелди“ ЕООД;
справки за съдимост; Писма от Дирекция „Социално подпомагане“ – Силистра,
регионален инспекторат по образованието – Силистра, ведно с отговор; Справка за
задгранични пътувания и съдебни регистрации; Декларации за семейно и материално
положение и др. подробно описани и приобщени по реда на чл.28 НПК.
★★★★★
ОТ ПРАВНА СТРАНА
★★★★★
С
действията си, двамата обвиняеми, поотделно, обективно са осъществили
престъпления по чл.248 а ал.1 вр. с чл.26 НК, като за да получи кредити от
Сибанк ЕАД и ОББ АД, обв.С.Б.И. е представил неверни сведения относно това, че
работи във фирма „Ивелди" ЕООД за което получава месечно трудово
възнаграждение в размер на 1000 лв. (нетно 783 лв.), че той и жена му имат
средно образование, както и че притежава собствено жилище на ул.Албена 17 и
друг недвижим имот на ул.М.Дринов 13, а обв.Г.Г.И., за да получи кредити
от „Обединена българска банка" АД-
гр. Варна, „Си Банк" ЕАД - гр. Варна,
„Райфайзенбанк (България)" ЕАД - гр. Силистра и „Банка ДСК" ЕАД
- Силистра е представила неверни сведения, относно това, че работи във фирма
„Ивелди" ЕООД, като търговски сътрудник
и получава месечно възнаграждение в размер на 1000 лв. (нетно 780 лв.),
че притежава собствено жилище на ул.Албена 17 и друг недвижим имот на
ул.М.Дринов 13, че притежава МПС-Опел Корса и мерцедес Спринтер, както че тя и
съпругът и имат средно образование. Престъпленията са извършени в условията на
чл.26 ал.1 НК, тъй като всяко едно от описаните деяния извършени поотделно от
обвиняемите,осъществяват състав на едно и също престъпление, извършени са през
непродължителни периоди от време, при една и съща обстановка и при еднородност
на вината, като последващите се явяват от обективна и субективна страна
продължение на предшестващите.
Всеки един
от обвиняемите е извършил престъпленията умишлено, с пряк умисъл. Всеки един от
тях е съзнавал общественоопасния характер на деянията си, предвиждал е
настъпването на общественоопасните последици и е искал тяхното настъпване.
★★★★★
ПО НАКАЗАНИЯТА
★★★★★
За
престъпленията по чл.248а ал НК законодателят е предвидил наказание лишаване от
свобода до три години и глоба от 1000 до 5000лв. Вземайки предвид чистото
съдебно минало на обвиняемите, обстоятелството че не са освобождавани от
наказателна отговорност по раздел ІV гл.VІІІ НК, както и че престъпленията са формални,
законът не изисква настъпване на съставомерни вреди, съдът установявайки
кумулативното наличие на
материално-правните предпоставки визирани в разпоредбата на чл.78а ал.1 НК, призна обвиняемите за виновни,
освободи ги от наказателна отговорност и им наложи административни наказания
глоба.
При
определяне на размера на административното наказание глоба, съдът отчете като
смекчаващи вината обстоятелства-признаването на вината, изразено съжаление от
страна на двамата. Като такива не могат да не се отчетат и липсата на усвояване
на исканите кредити от Сибанк и БДСК, както и погасяването на задълженията към
„Райфайзенбанк“, а като отегчаващи такива- неиздължаване на кредитите към ОББ.
Тези обстоятелства наложиха и определяне на
наказанието в размер над минималния и под средния такъв предвиден в
закона, а именно-от по 1500лв, за всеки един от обвиняемите, като съдът намира,
че така определените размери на административните наказания
ще постигнат целите на закона по отношение на личната и генерална превенция.
Предвид изхода на делото и на основание чл.189 ал.3 НПК
съдът осъди обвиняемите да заплатят в
полза на държавата направените в досъдебното производство разноски, като
определи дължимата част която всеки един от тях трябва да заплати.
На основание чл.309 ал.4 НПК мерките за неотклонение са
отменени.
Водим от тези съображения съдът постанови своето решение.
ОКРЪЖЕН
СЪДИЯ: